Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
С момента запуска биткоина в январе 2009 года он превратил многих людей в миллионеров и даже миллиардеров, если они своевременно совершали сделки по его покупке и продаже. Более того, биткоин завоевал популярность в качестве будущего децентрализованных финансов (DeFi) и был принят многими в качестве функциональной валюты. С учётом своей поразительной рыночной капитализации, биткоин, безусловно, является самой известной криптовалютой и привлекает к себе внимание инвесторов.
Тем не менее, как и все цифровые валюты, биткоин — это очень волатильная криптовалюта, которая предоставляет инвесторам возможность получения как чрезвычайно большой прибыли, так и крупных убытков. В августе 2023 года цена биткоина снизилась более чем на 10% до $26 000 — этот месяц стал худшим для биткоина в этом году. Кроме того, в 2022 году цена биткоина снизилась до $16 000, что на 75% ниже исторического максимума, который в своё время превышал $69 000.
Учитывая эти факторы, попробуем выяснить, станет ли биткоин хорошей инвестицией в 2023 году. Главное
Несмотря на самую большую рыночную капитализацию среди всех криптовалют на сегодняшний день, цена биткоина отличается волатильностью, представляя как возможности для получения прибыли, так и риски убытков.
Биткоин часто рассматривается как будущее децентрализованного финансирования и даёт пользователям возможность распоряжаться своими средствами, не прибегая к услугам централизованных учреждений.
Рассматривая возможность инвестирования в биткоин, будет целесообразно провести всестороннее исследование и использовать различные стратегии управления рисками.
Биткоин — это первая успешная криптовалюта в мире, созданная в январе 2009 года Сатоши Накамото (Сатоши Накамото — это псевдоним, используемый человеком или группой людей). Биткоин создавался как альтернатива бумажным деньгам, а его децентрализованный характер даёт пользователям возможность распоряжаться средствами, не прибегая к услугам централизованных учреждений, например банков.
Биткоин достигает децентрализованного консенсуса благодаря использованию механизма консенсуса proof of work (PoW), который заключается в том, что майнеры конкурируют друг с другом и используют компьютеры для решения сложных математических задач с целью проверки транзакций и добавления новых блоков в блокчейн. Механизм консенсуса PoW обеспечивает целостность и безопасность сети.
Биткоин отличается от таких традиционных вариантов инвестирования, как акции и сырьевые товары, с которыми вы можете быть лучше знакомы. В отличие от корпоративных акций, которые подтверждают право на владение долей в централизованной организации, получающей доход от продажи своих продуктов или услуг, биткоин не является материальной вещью. Биткоин — это децентрализованная цифровая валюта.
С точки зрения полезности, биткоин представляет собой потенциал для преобразований в финансовом мире, поскольку для проверки и защиты транзакций он использует технологию блокчейн. Например, транзакции в биткоинах совершаются между пользователями напрямую, без использования таких сторонних посредников, как банки, поэтому трансграничные транзакции выполняются более гладко и быстро. Кроме того, транзакции, записанные в блокчейне, нельзя изменить или отменить. Эти характеристики обеспечивают высокий уровень безопасности платежей и помогают предотвратить мошенничество.
Несмотря на то, что биткоин всё чаще используется для покупки товаров и услуг, его массовое использование в этих целях ещё не началось. Некоторые люди могут использовать биткоин в качестве платёжного средства или потенциально прибыльной инвестиции, но представители более широкого криптосообщества в основном инвестируют в биткоин, чтобы поддержать развитие криптоиндустрии и массовое принятие цифровых валют.
Биткоин имеет ограниченную эмиссию нативных токенов, BTC. В частности, максимальная эмиссия составляет 21 млн BTC. В настоящее время в обращении находится 19,48 млн BTC. В связи с ограниченным предложением токенов BTC ценность биткоина тесно связана с фундаментальным экономическим принципом спроса и предложения. По мере увеличения спроса на BTC увеличивается давление в сторону повышения цен. Однако при уменьшении спроса цена BTC также снижается. Фиатные валюты, широко используемые во всем мире, также подвержены колебаниям цен в зависимости от спроса и предложения. Однако банковские системы могут создавать больше денег, например, предоставляя кредиты заёмщикам. Кроме того, правительства могут напечатать больше денег. Эти факторы отражаются на стоимости фиатных валют, но не на стоимости биткоина. Как цифровая валюта, биткоин имеет несколько ключевых характеристик.
Учитывая фиксированную эмиссию BTC и то, что большая часть этих токенов уже находится в обращении, дефицит BTC напрямую отражается на стоимости этого цифрового актива. Кроме того, примерно каждые четыре года проводится халвинг биткоина, в результате которого вознаграждение, выплачиваемое майнерам, сокращается вдвое. После предстоящего халвинга в апреле 2024 года выплаты майнерам будут сокращены с нынешних 6,25 BTC до 3,125 BTC.
Халвинг играет ключевую роль в сокращении предложения биткоинов и исторически оказывал значительное влияние на их цену. Например, халвинг в 2012 году привёл к повышению цены BTC с $12,53 до $126 всего за пять месяцев. В 2016 году цена выросла с $650,87 до $763,91, а в 2020 году — с $8852,62 до $11 286,54.
Некоторые консультанты по стратегии предлагают покупать BTC примерно за шесть месяцев до халвинга и держать его в течение как минимум шести месяцев после. Однако, хотя цена BTC исторически увеличивалась после халвингов, важно понимать, что все инвестиции в криптовалюты ялвяются рискованными. Нет никакой гарантии, что следующий халвинг окажет такое же влияние на цену, как и предыдущие.
Майнинг биткоинов — это энергоёмкий процесс, который связан с решением сложных математических уравнений для проверки транзакций и потреблением значительного количества электроэнергии. Это приводит к высоким эксплуатационным расходам, поскольку электричество приводит в движение оборудование, необходимое для добычи биткоинов, а также для уменьшения тепла, выделяемого майнинговыми установками. Огромное потребление энергии и, как следствие, высокие затраты на добычу биткоинов, создают мощный входной барьер для новичков, что в конечном итоге приводит к росту цены на биткоин.
По состоянию на 12 сентября 2023 г. биткоин остаётся крупнейшей криптовалютой с точки зрения рыночной капитализации, превышающей $500 млрд.Ethereum, вторая по величине криптовалюта, может похвастаться рыночной капитализацией в размере $189,95 млрд. Несмотря на то, что Ethereum ещё не обогнал биткоин по рыночной капитализации, некоторые криптоэнтузиасты считают, что в будущем может произойти так называемый флиппинг, или флиппенинг (с англ. flippening – переворот).
Недавний переход Ethereum с механизма консенсуса proof of work (PoW) намеханизм консенсуса proof of stake (PoS), известный как Merge, делает эту сеть лидером среди платформ длясмарт-контрактов. Те, кто отслеживает возможность флиппенинга, отмечают, что Ethereum уже превзошёл биткоин по количеству транзакций и сумме уплаченных комиссий за транзакции, а это важные показатели растущей полезности и массового использования этой криптовалюты.
Тем не менее, рыночная капитализация биткоина продолжает расти вместе с ростом Ethereum, и предстоящий халвинг биткоина, вероятно, укрепит его доминирующие позиции.
На стоимость биткоина сильно влияет интерес со стороны общественности, и этот интерес подогревается как слухами, так и освещением в СМИ. Интерес к инвестированию в биткоин обычно быстро возрастает, когда растёт цена биткоина. По мере того, как всё больше людей инвестируют в биткоин, цена продолжает расти. В конце концов, такие спекуляции и большие надежды на быстрое обогащение приводят к образованию пузыря биткоина.
Краткосрочные инвесторы, стремящиеся к быстрой прибыли, при первых признаках массовой распродажи сразу продают биткоины, чтобы зафиксировать прибыль.
Исторически сложилось так, что средства массовой информации улавливают быстрый рост цен на биткоин. Это может вызывать ещё больший ажиотаж в инвестировании в биткоин, даже среди тех, кто проявляет минимальный интерес к рынку криптовалют. Однако средства массовой информации публикуют истории как о быстром росте, так и о падении цены, что способствует паническим распродажам и ещё более существенному её снижению. Таким образом, интерес со стороны общественности и освещение в СМИ могут способствовать как росту, так и падению цены на биткоин.
Тем инвесторам, которые задаются вопросом, является ли биткоин хорошей инвестицией, может быть интересно узнать, как эта криптовалюта вела себя в прошлом.
В последние годы инфляция и печатание большего количества долларов США способствовали повышению интереса к инвестированию в криптовалюты благодаря тому, что биткоин имеет репутацию цифрового золота.
Существенный размер рыночной капитализации, спрос со стороны инвесторов и дефицит этой криптовалюты привели к тому, что в 2021 году биткоин достиг своего исторического максимума на уровне $69 000. Однако волатильность рынка криптовалют привела к резкому снижению цены BTC. Например, в ноябре 2022 года BTC упал до минимума в $16 000 послеобвала рынка, вызванного несколькими кризисами, в частностибанкротством биржи FTX. На протяжении всей своей истории на цену биткоина существенно влияла перекупленность и перепроданность этой криптовалюты. Те, кто инвестирует в биткоин, часто уделяют большое внимание настроениям рынка и влиянию СМИ. Однако волатильность открывает перед краткосрочными инвесторами возможности для получения значительной прибыли. Кроме того, с 2013 по 2023 год цена биткоина выросла на 37 000%, что также делает его потенциально прибыльной долгосрочной инвестицией.
Как и в случае с другими цифровыми валютами, цена биткоина резко упала в 2022 году. В частности, его рыночная стоимость снизилась в 2022 году на 65% — до $16 000 в ноябре. Негативное влияние на рынок криптовалют оказали в 2022 году многочисленные макроэкономические факторы, в частности, банкротство биржи FTX и крах Terra/Luna.
Самым первым катализатором стал крах Terra/Luna в мае 2022 года, когда третий по величине стейблкоин TerraUSD (UST) потерял привязку к USD и его цена упала 9 мая до $0,035. Несколько дней спустя его родственный токен LUNA, который должен был поддерживать цену UST, упал в цене с почти $80 до нескольких центов. Когда Terra и Luna рухнули, криптовалютный рынок потерял $50 млрд.
Рынок криптовалют столкнулся с ещё одним разрушительным кризисом в ноябре 2022 года, когда произошёл крах одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж, FTX, которая объявила о банкротстве из-за криза ликвидности, большого объёма вывода средств и неэффективного управления фондами. Крах FTX привёл к тому, чтообъём рынка криптовалют сократился почти до $1 трлн.
Волновой эффект этих двух кризисов повысил общий FUD (акроним от англ. fear, uncertainty, doubt — «страх, неуверенность, сомнение»), поскольку инвесторы начали относиться к криптовалюте как к очень волатильному и спекулятивному активу, что способствовало снижению толерантности к риску.
1 августа 2023 г. цена BTC составила $29 233. Затем 19 августа она упала до $26 042. Возможно, этот недавний спад был вызван несколькими факторами.
Например, по имеющимся данным, в начале месяца компания SpaceX продала значительную часть своих биткоинов (а возможно и все) на сумму $373 млн. Кроме того, негативные настроения могли быть вызваны ожидающимся повышением процентной ставки ФРС и доходности государственных облигаций. За пределами США понижательное давление на цену биткоина оказали девальвация китайского юаня и кризис, вызванный крахом Evergrande, китайского гиганта в сфере недвижимости. Хотя цена BTC в настоящее время находится ниже максимальной отметки в $30 000, достигнутой в начале 2023 года, на самом деле это может быть положительной новостью для тех, кто заинтересован в покупке биткоина. На протяжении всей своей истории биткоин переживал многочисленные падения цены, за которыми всегда следовал существенный рост. Учитывая, что в апреле 2024 года произойдет халвинг биткоина, текущее падение цены может представлять собой фантастическую возможность для его покупки с целью получения прибыли в будущем. Однако прежде чем инвестировать в BTC, важно провести как фундаментальный, так и технический анализ, чтобы принять более обоснованное инвестиционное решение. Историческое поведение биткоина не обязательно гарантирует, что его цена снова вырастет в будущем, а многочисленные факторы могут привести как к росту, так и к падению цены. Кроме того, учитывая волатильность рынка криптовалют, инвесторы должны проявлять осторожность и инвестировать только такие суммы, которые они могут позволить потерять.
Учитывая волатильность биткоина, целесообразно действовать с осторожностью, чтобы снизить риск финансовых потерь.
Один из способов снижения рисков состоит в том, чтобы выделить на покупку биткоина небольшую часть из имеющихся средств. Как правило, достаточно выделить на эти цели 1%. В этом случае это будет инвестиция с относительно низким уровнем риска. Если же направить на покупку 30% имеющихся средств, можно понести гораздо более значительные потери, если затем продать биткоин в неправильный момент. Кроме того, рассмотрите возможность расширения портфеля, включив в него акции, облигации, недвижимость и другие виды активов. Покупка по минимальным и продажа по максимальным ценам — это ключ к получению прибыли от любых инвестиций, но этот подход особенно сложно применять на крайне волатильных рынках. Решить эту проблему может проверенный метод — усреднение долларовой стоимости. Вместо того, чтобы вкладывать всю сумму сразу и надеяться, что купили по самой низкой цене, можно делать небольшие покупки через регулярные промежутки времени.
Также важно выбрать правильный криптовалютный кошелёк (горячий или холодный). Горячий кошелёк обычно предоставляется криптовалютными биржами, а пользоваться им можно с телефона или компьютера. Холодный кошелёк позволяет хранить активы в автономном режиме. Инвесторы часто используют горячий кошелёк из-за его доступности, а преимущества холодного кошелька заключаются в повышенной безопасности. При выборе криптовалютной биржи важно понять, какие типы кошельков на ней поддерживаются.
Биржевые фонды для биткоинов (ETF) позволяют инвесторам получать прибыль от инвестиций в биткоин без необходимости владения этим волатильным активом. Биткоин-ETF — это пул средств многочисленных инвесторов, который отслеживает цену на биткоин и торгуется на известных фондовых биржах. Тем не менее, поскольку биткоин-ETF свободно торгуются на бирже наравне с акциями, их цены иногда могут отличаться от фактической чистой стоимости биткоина.
Биткоин-банкоматы упрощают покупку биткоина и обмен биткоина на фиатные валюты и обычно располагаются в крупнейших населённых пунктах по всему миру. Эти банкоматы работают так же, как и традиционные, поэтому можно рассчитывать на полное удобство благодаря скорости и простоте использования. Тем не менее, такие банкоматы взимают высокую комиссию за транзакцию (до 20%) и практически не предлагают поддержку клиентов в случае возникновения вопросов или проблем.
Биткоин — это крупнейшая криптовалюта по рыночной капитализации, и купить её можно на многочисленных криптовалютных биржах. Каждая криптовалютная биржа имеет уникальные особенности и преимущества, которые могут напрямую влиять на практические аспекты ее использования. Одной из ведущих бирж является Bybit, которая высоко ценится за меры безопасности. Например, Bybit имеет расширенные функции для обеспечения безопасности вывода средств, а все цифровые активы надёжно хранятся в режиме холодного хранения. Bybit также предлагает более 100 различных криптовалют и более 300 пар для торговли на споте.
Интуитивно понятная панель управления Bybit позволяет легко покупать биткоины. Послесоздания аккаунта на Bybit можно без проблем совершать безопасные и быстрые покупки и сделки. Кроме того, можно хранить биткоины в кошельке на бирже или перевести их в стейкинг и получать соответствующее вознаграждение.
Через интерфейс платформы Bybit можно инвестировать в биткоины, используя кредитную/дебетовую карту или любой другой предпочтительный способ оплаты, например банковский перевод. Выполните простые действия, чтобы привязать желаемый способ оплаты к аккаунту на Bybit. Войдите в аккаунт и заполните короткую форму ордера на покупку. Подтвердите платёж и завершите покупку. Монеты будут храниться в кошельке вплоть до их продажи, обмена или внесения в стейкинг.
Торговать биткоинами на Bybit можно на споте или деривативах. Торговля может осуществляться с использованием стейблкоинов, таких как USDT или USDC, в зависимости от типа торговой пары. Bybit — это надёжная биржа, которая предоставляет для торговли многочисленные деривативы на базе биткоина. К ним относятся бессрочные контракты, инверсные бессрочные контракты, инверсные фьючерсы и опционы. Кроме того, Bybit предлагает торговых DCA-ботов, чтобы помочь начинающим трейдерам, заинтересованным в торговле на споте. Bybit старается удовлетворять разнообразные интересы и потребности криптотрейдеров и предлагает им множество вариантов торговли.
P2P HotSwap — этоодноранговаяторговая платформа на Bybit, которая позволяет пользователям заключать сделки непосредственно с мейкерами и сторонними поставщиками ликвидности и получать более выгодные котировки. Система анализирует предпочтения мейкеров и покупателей на основе их фильтров для обеспечения наилучшей совместимости и даёт смарт-рекомендации.
Bybit Накопления позволяет инвесторам получать проценты за криптовалютные активы. Основная инвестированная сумма находится под защитой, а платформа предлагает варианты с гибким или фиксированным сроком, а также гарантированные годовые процентные ставки (APR).
Bybit также имеет собственную функцию майнинга ликвидности, пулы ликвидности, построенные на обновлённой модели автоматического маркет-мейкера (AMM), чтобы инвесторы могли получать пассивный доход, выступая в качестве поставщиков ликвидности. Просто поместите пару (например, BTC/USDT) в пул ликвидности и получайте доход за счёт комиссий за своп в пуле. Однако обратите внимание, что как и традиционные AMM на децентрализованных биржах (DEX), поставщики ликвидности на Bybit подвержены риску непостоянных убытков.
Инструмент «Бивалютные инвестиции» позволяет инвесторам извлекать выгоду из краткосрочных колебаний цен на волатильном рынке с использованием короткого и гибкого срока блокировки. Несмотря на то, что пользователи могут ожидать получения дохода независимо от направления движения цены, важно отметить, что если цена в нисходящем тренде опускается ниже цены входа, размер дохода по активу расчёта может быть ниже, чем размер первоначального депозита.
Сегодня на рынке существует более 23 000 активных криптовалют. Однако многим криптопроектам не хватает прочных основ и потенциала, и в конечном итоге они терпят неудачу. Начинающие инвесторы часто получают выгоду от долгосрочного хранения криптовалюты, которое не требует глубоких познаний в анализе рынка и устраняет риск, связанный с частыми и спекулятивными сделками.
Помимо биткоина, новичкам, заинтересованным в долгосрочном хранении, могут подойти и другие криптоактивы из разряда «голубых фишек». Какие другие криптовалюты следует рассмотреть перед покупкой биткоина или в сочетании с инвестициями в биткоин?
Ethereum, вторая по рыночной капитализации криптовалюта, уже давно является ведущим криптопроектом благодаря своему массовому использованию. В то время как биткоин был создан для использования в качестве цифровой платежной системы, Ethereum использует технологию блокчейн для построения полноценной цифровой экономики с помощью децентрализованных приложений (DApps). Используя виртуальную машину Ethereum (EVM), разработчики могут напрямую заключать смарт-контракты и создавать DApp, не прибегая к услугам посредников.
Привлекательность Ethereum для инвесторов в последнее время выросла благодаря «Слиянию» (Merge), которое произошло 15 сентября 2022 года. «Слияние» (Merge) — это долгожданный переход Ethereum с механизма консенсуса PoW на механизм консенсуса PoS, которое дало множество преимуществ, таких как снижение энергопотребления и дефляционного давления на цену Ethereum, а также возможность зарабатывать проценты на стейкинге токенов ETH. Примечательно, что в период с ноября 2022 года по август 2023 года цена ETH выросла более чем на 40%.
В отличии от биткоина и Ether, Tether — это стейблкоин. По сравнению с другими криптовалютами, стейблкоины характеризуются стабильными ценами. Несмотря на то, что USDT является цифровой валютой, она сохраняет свою стоимость за счёт привязки к доллару США. Её конструкция также направлена на упрощение внедрения и интеграции, поскольку она построена на нескольких блокчейнах, включая Ethereum, Polygon, Avalanche, Tron, EOS и Algorand. Благодаря стабильности цен и функциональности на многочисленных популярных блокчейнах USDT часто используется для торговли цифровыми активами.
Хотя на рынке может быть много стейблкоинов, Tether удерживает звание крупнейшего стейблкоина с рыночной капитализацией в размере $82,02 млрд (на 12 сентября 2023 г.). Это делает её третьей по величине криптовалютой после биткоина и Ethereum. Поскольку USDT — это стейблкоин, то на протяжении многих лет он испытывал минимальные колебания цены, и согласно прогнозам эта тенденция сохранится в обозримом будущем.
Ripple является одним из самых экологически чистых цифровых активов благодаря своей уникальной технологии XRP Ledger, с помощью которой валидаторы сотрудничают друг с другом для достижения консенсуса по транзакциям. Эта уникальная технология не только способствует снижению энергопотребления, но и упрощает быструю обработку транзакций. Скорость транзакций в сети Ripple составляет 3–5 секунд, что резко контрастирует с сетями Bitcoin или Ethereum, где транзакции могут выполняться в течение нескольких минут или даже часов. Кроме того, комиссии за транзакции значительно ниже, в среднем всего $0,0002. С августа 2013 года по сентябрь 2023 года цена XRP выросла более чем на 9000%, причём за последний год рост составил более 55%. Ripple может похвастаться рыночной капитализацией в размере $25,12 млрд, что делает её пятой по величине цифровой валютой.
С декабря 2020 года Ripple вовлечён в судебный процесс с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Хотя сейчас неясно, будет ли результат благоприятным, положительный вердикт может привести к устойчивому росту цены на XRP. Прежде чем принять решение о покупке токена XRP, тем, кто заинтересован в инвестировании в Ripple, следует тщательно ознакомиться с ходом судебного разбирательства с SEC.
Технологию блокчейн Cardano часто сравнивают с технологией Ethereum. Обе сети поддерживают смарт-контракты и DApp и пользуются популярностью среди разработчиков. Однако отличительная особенность Cardano заключается в многоуровневой архитектуре — расчётный уровень обрабатывает транзакции, а вычислительный управляет смарт-контрактами и DApp. Этот подход обеспечивает повышенную гибкость в использовании, разработке и конфиденциальности смарт-контрактов и DApp. Кроме того, Cardano использует уникальный протокол PoS под названием Ouroboros, экологически устойчивый протокол, который повышает безопасность и масштабируемость сети.
Текущая рыночная капитализация Cardano составляет $8,61 млрд, что делает её девятой по величине криптовалютой. В период с октября 2017 года по сентябрь 2023 года цена Cardano выросла почти на 900%. Самоотверженные усилия Cardano по развитию своей экосистемы, особенно с помощью таких инициатив, как многоцепочные решения для улучшения совместимости, делают ADA потенциально привлекательной долгосрочной инвестицией.
Polkadot имеет уникальный децентрализованный протокол, который обеспечивает полную совместимость и масштабируемость за счёт подключения к основному блокчейну параллельных блокчейнов. Эта архитектура обеспечивает беспрепятственную и безопасную передачу данных и активов между блокчейнами и устраняет необходимость в использовании посредников. Благодаря эффективности параллельных блокчейнов при обработке большинства транзакций Polkadot обеспечивает высокую скоростью транзакций — более 1000 транзакций в секунду (TPS). Кроме того, поскольку любой блокчейн может присоединиться к основному блокчейну Polkadot, диапазон вариантов использования становится обширным, что обеспечивает гибкость в разработке самых разных блокчейн-проектов.
С текущей рыночной капитализацией в $5,11 млрд Polkadot занимает 13-е место среди крупнейших криптовалют. Хотя рост цен был относительно умеренным и с августа 2020 года по сентябрь 2023 года составил чуть более 40%, важно отметить, что этот проект с открытым исходным кодом всё ещё находится на ранней стадии своего развития. Polkadot может похвастаться реалистичной дорожной картой, сильным сообществом и значительным потенциалом для роста, что делает инвестиции в эту криптовалюту вполне разумными.
Инвестиции в биткоины на протяжении многих лет оставались прибыльными для многих инвесторов, но некоторые люди потеряли значительную сумму денег из-за неудачного выбора времени и других факторов. При инвестировании в биткоины рассмотрите возможность применения метода усреднения долларовой стоимости, снижения суммы инвестиций и направления инвестиций в другие криптовалюты, а также активы, которые не являются криптовалютами. Эти стратегии помогут снизить риски и повысить вероятность получения чистой прибыли.
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.