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ビットコインへの投資方法（初心者向けガイド）

初心者向け

ビットコイン

投資

2023年10月30日

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AIサマリー

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革新的なデジタル通貨であるビットコイン（BTC）については、だれもが一度は耳にしたことがあるはずです。ビットコインは長い試練を乗り越え、現在では優良な仮想通貨（暗号資産）としての地位を確立しています。

ビットコインに対する関心は近年一段と高まっており、投資信託などの機関投資家だけでなく、大手テクノロジー企業や金融機関の間でも、ポートフォリオに組み入れる動きが見られます。

ただし、いくら人気があるといっても、ビットコインなどの仮想通貨の世界は複雑で難しい部分もあり、特に初心者には理解しづらいかもしれません。この記事では、ビットコインへの投資方法について、役立つヒントをお伝えし、ビットコイン投資戦略に関する優れたリソースについてもご紹介します。

この記事のポイント：

ビットコインは2009年の登場以来、着実に価値を高め、安心して購入や保有ができる優良な仮想通貨の1つとなりました。
ビットコインへの投資は、マイニング、仮想通貨取引所での購入、ビットコインETFやビットコイン信託の購入、あるいはPayPalなどの資金決済アプリにより行えます。
Bybitでも、ビットコインの購入、現物またはデリバティブのペアとしての取引、ステーキングやレンディングなどの方法により投資できます。

ビットコインとは？

ビットコインは世界で最も有名な仮想通貨です。2009年に登場した初の仮想通貨であり、市場で成功を収めました。通常の規制下にある金融商品とは異なるしくみを採用したことで、すぐに独自の地位を築きました。

ビットコインは、ブロックチェーン技術を活用した、書き換え不能な分散型公開台帳により、すべての取引の管理と追跡を行います。ビットコインによって、高速で安価なピアツーピア（P2P）決済が全世界規模で実現しています。また、ビットコインは価値貯蔵手段としても利用されており、投資家は売買や長期保有を目的として購入しています。

ビットコイン価格は需要と供給により決まります。インターネット接続さえあれば、世界中どこにいてもビットコインを安全に売買できます。

ビットコイン投資の準備

ビットコインは他の仮想通貨と同じく、非常に価格変動が大きい資産であり、ハイリスク・ハイリターンな投資対象です。ビットコイン価格は分単位で大幅に変動する場合があり、利益も損失も大きくなります。

では、初心者に適した投資額はどのくらいでしょうか？

Bybitでは、お客様が過大なリスクを背負わないように、少額から始めることをお勧めしています。最初は投資資金全体の5～30%の範囲から始めましょう。5%は最も安全で、30%は最も高リスクです。お客様のリスク許容度が向上してきたら、投資金額を増やすこともできます。ただし、どんな資産でもそうですが、投資する資金については失っても困らない範囲に限定するのが基本的なルールです。

ビットコイン投資のヒント

上にも書きましたが、ビットコイン投資の世界は難解で高リスクです。ここでは、ビットコイン投資に役立つ戦略的なヒントをいくつかご紹介します。

ビットコインについて学習しましょう — ビットコイン投資を始める前に、仮想通貨の基本を理解することが重要です。たとえば、強気相場と弱気相場の違いや、それが自分のポートフォリオにとってどのような意味を持つかを学習しましょう。仮想通貨市場は変化が激しく、資産を成長させるには戦術を正しく切り換えることが重要です。
ポートフォリオを分散しましょう — 仮想通貨投資を始めたばかりの方々は、予想外の損失が続くと心が折れてしまう場合があります。資金全額をビットコインに投資しない方がいいのはそのためです。ポートフォリオを分散することにより、仮想通貨投資のボラティリティを抑えて利益を安定させることができます。分散投資を始める際は、イーサリアム（ETH）やリップル（XRP）などの優良仮想通貨、あるいは他の業種や資産クラスのプロジェクトを選ぶといいでしょう。
ドルコスト平均法 — 初心者の方々には、ドルコスト平均法（DCA）という戦略の検討もお勧めします。DCAは、資金を一度に投資するのではなく、一定金額を定期的に投資する手法です。DCAを採用すれば、価格変動の影響を低減できるほか、価格が安いときに購入数量を増やし、高いときには購入数量を減らす効果があります。
投資額の一部は必ずビットコインに割り当てましょう — ビットコインが仮想通貨界の王者であることは、だれもが知っています。仮想通貨投資に慣れてくると、ビットコインの成績が振るわない場合に、他の通貨に乗り換えたいという誘惑に駆られることがあります。ビットコインを売却し、もっと利益の出る通貨に乗り換える方が良いと思える場合もありますが、過去の価格推移を見るとビットコインは最終的に値を戻しています。そんな誘惑を感じたときは、ビットコインを手放さずに保有し続けてください。短絡的になって他の資産を買い漁ることはお勧めしません。

ビットコイン投資の7つの方法

ビットコイン投資のベストな方法を7つご紹介します。

ビットコインマイニング

ビットコインマイニングとは、複雑な計算問題を解くことによりビットコインネットワーク上で取引を検証し、その報酬として新しいビットコインを生成できる手続きのことです。端的に言えば、マイナーと呼ばれる人々が、所定の数量のビットコイン（現在は1ブロックあたり6.25 BTC）を手に入れるために、非常に複雑な数学問題を解く競争をしているのです。

単独でマイニングに取り組む場合、大量の電力を消費する高価なコンピューターを用意する必要があります。さらに、マイナーは、増大を続けるマイニング難易度、ハッシュレート、そして約2,600万分の1という低いオッズと格闘しなければなりません。

仮にビットコインのマイニングに成功したとしても、それまでに要した費用と報酬を比較すると、最終的に利益が出るという保証はありません。特に、約4年に1回発生するビットコイン半減期と呼ばれるイベント後には、ビットコインのマイニング報酬が半分に減額されるため、利益が出るかどうかは一層危うくなります。次回のビットコイン半減期は2024年4月に予定されており、それ以後はブロック報酬が3.125 BTCに減ります。

これらの理由により、ビットコインマイニングは収益性が低下し続けており、ビットコイン投資における最善の戦略とはいえなくなる可能性があります。ただし、ビットコインマイニング企業の株式への投資は、ビットコインを直接保有せずにビットコインから利益を得る方法として今後も有効でしょう。

仮想通貨取引所

仮想通貨取引所での取引は、ビットコインを買う方法として最も単純明快です。仮想通貨取引所はコスト効率が優れており、登録も簡単であることから人気を集めています。また、隠れた手数料を利用者に課すようなことはなく、仮想通貨を保管するオンラインウォレットなどさまざまなセキュリティ機能も備えています。

仮想通貨取引所には、中央集権型と分散型の2種類があります。

中央集権型取引所（CEX）は、仮想通貨の購入に関して最もよく利用されている取引所です。CEXは、サードパーティのプラットフォームとして、投資家による安全な取引の実行を支援し、厳格なプロトコルを整備して資産の保全を図っています。CEXのインターフェースは簡単で使いやすく、法定通貨を使用してビットコインを購入できるため、初心者にとっても便利で安全な取引所です。

Bybitは、ビットコイン取引において、トップレベルの人気と信頼性を有する中央集権型取引所です。Bybitのプラットフォームは、3層からなる資産保護、高度なプライバシー保護やデータ保護などの機能を備え、市場における最良の価格をお客様にご提供しています。

分散型取引所（DEX）は、仲介者を排除してピアツーピア取引を実現しています。匿名性や資金に関する自律性が高く、取引における定型的な手続きや規制も少なくなっています。DEXはCEXほど一般的ではありません。その主な理由はCEXより複雑なことです。アカウントの認証情報を忘れないようにする必要があるほか、プラットフォームの運用スタイルにも習熟しなければならず、それを怠ると保有資産を永久に失う恐れがあります。

ビットコイン信託とビットコインETF

投資会社は、仮想通貨に対する顧客のニーズに応えようと努めています。それを実現する方法の1つがビットコイン信託です。ビットコインを直接保有せずに、ビットコインへのエクスポージャーを簡単に得られます。

所得や経験年数の基準を満たしている適格投資家は、ビットコイン信託について一定数までの未上場株式を証券口座や退職口座で購入できます。その場合、プライベートキーの問題や、仮想通貨取引所での保管に関するその他の問題は生じません。信託経由の購入では、ビットコイン資産の購入や管理は証券会社に任せることができます。

現在最も有名なビットコイン信託はGrayscale Bitcoin Trust（GBTC）であり、2023年9月現在の運用資産総額は150億ドルにのぼります。GBTCはビットコインを実際に保有しており、GBTCのリテール向け指数が公開市場や店頭市場で取引されます。その価格は原資産価格に連動しています。

信託に似ている投資手段としては、上場投資信託（ETF）があります。ビットコインETFはビットコイン価格に連動する投資ファンドのプールで、一日を通じて売買が行えます。初心者に適したシンプルな投資手段であり、これを利用すれば容易かつ安価にビットコインをポートフォリオに追加できます。

ETFはビットコイン価格に連動しているので、同じように価格が変化します。ただし、さまざまな理由（需給関係、取引高、その他の市場ダイナミクスなど）により、実際のビットコイン価格から乖離することもあります。

先物に投資するビットコインETFとしては、ProShares Bitcoin Strategy ETF（BITO：運用資産10億ドル超）やEvolve Bitcoin ETF（EBIT：運用資産7,617万ドル）などが有名です。

どちらの手段を選んでも、少ない労力で安全かつ便利にポートフォリオを拡大できるでしょう。

送金アプリ

ビットコインを簡単に購入したいと考えている初心者にとって、PayPal、MoneyGram、Cash Appなどの資金決済アプリは優れた手段となります。これらのプラットフォームでは、ビットコインの売買や保有が可能です。たとえば、PayPalでは銀行口座、デビットカード、PayPalアカウント残高を利用してビットコインを購入できます。

ピアツーピア取引所

ピアツーピア（P2P）プラットフォームには、買い手と売り手が参加しており、買い注文や売り注文を発注できます。大半のプラットフォームでは、取引を始める前にアカウントの作成と認証が必要になります。

発注内容と決済方法を選択すると、取引を開始できます。売り手はビットコインをエスクロー口座に送ります。売り手が法定通貨を受領すると、ビットコインのエスクローが解除されて買い手に送られます。P2Pプラットフォームでは売り手と買い手が直接つながるので、取引を始める前に次のような予防措置を取ることが必要です。

各ユーザーの取引履歴を必ず閲覧し、評判のいい売り手を選ぶこと。
本人確認プロセスのある信頼できるサイト以外では取引を行わないこと（詐欺防止のため）。
ビットコインがエスクロー口座にロックされるまでは、資金の引渡しを行わないこと。

ビットコイン取引をさらに円滑に行うには、Bybit P2Pホットスワップをお試しください。広告主やサードパーティLP（流動性提供者）が増え、競争力のあるビットコインレートも得られます。また、ビットコインの決済や引渡しが迅速化できます。

一般の証券会社

近年では証券会社も仮想通貨市場に参入しており、顧客にビットコイン売買の手段を提供しています。証券会社はビットコイン取引の手数料を徴収せず、注文フローの資金移動のみから利益を得ています。

人気がある証券会社の例は以下のとおりです。

Robinhood Crypto
TradeStation
SoFi®
Firstrade Securities

なお、証券会社を利用する場合は、証券会社がお客様の資産のカストディアンとなるため、投資に対するコントロールが制限されることにご注意ください。

ビットコインATM

従来型のビットコイン購入方法が利用しにくい地域に住んでいる場合や、取引を簡単に実行したい場合には、ビットコインATMが便利です。現金やキャッシュカード、クレジットカード、デビットカードを挿入するだけで、ビットコインを仮想通貨ウォレットに追加できます。

ほとんどのビットコインATMでは売りか買いのどちらか一方しか行えません。ただし、一部のATMでは双方向機能が利用可能で、ビットコインの売りと買いの両方を行えます。基本的に、法定通貨の交換手数料と購入手数料がかかります。ATMの手数料は場所により異なる場合が多いため、各ATMの手数料体系を比較することをお勧めします。

ビットコインは、証券投資家保護公社の保険による保護の対象とならない点にご注意ください。各種の仮想通貨プラットフォームは、ハッキングやその他の金銭的損失に対する防護措置を講じている場合があります。ただし、お客様は盗難その他の損失について、当該保険による保護を受けることはできません。上にも書きましたが、ビットコインはハイリスク・ハイリターンな投資対象です。

4ステップでビットコインに投資

ここまで見てきたように、ビットコインの購入にはいろいろな方法があります。初心者の皆さんは、何から始めればいいのか判断できないかもしれません。そこで、ビットコイン投資の方法を4つのステップにまとめました。

安全なウォレットを選ぶ

ビットコインを購入するには、デジタル資産を保管する仮想通貨ウォレットが必要になります。ビットコインを保管するウォレットにはホットウォレットとコールドウォレットの2種類があります。その2つは利用目的が異なっており、それぞれにメリットとデメリットがあります。

ホットウォレット

ホットウォレットは、相互接続されたデバイス上で資産のプライベートキーを生成するオンラインのウォレットです。最も有名なのはMetaMaskです。多くの取引所はホットウォレットを無償で提供しており、ビットコインを購入するとそのウォレットに自動的に保存されます。また、サードパーティのホットウォレットプロバイダーに資産を移す利用者もいます。サードパーティ製ホットウォレットも大半が無償で、使いやすく、ダウンロードも可能です。

ホットウォレットはセキュリティの点で最善ではありません。取引所やサードパーティプロバイダーがハッキングされると、お客様の情報や資産が危険にさらされます。これは現実に発生しうるリスクです。ハッカーによる被害を防ぐには、二要素認証、強力なパスワード、高度なセーフブラウジング機能が最低限必要になります。

ただし、少額取引の場合や、複数の取引プラットフォームで資産にアクセスする必要がある場合には、ホットウォレットが便利です。

コールドウォレット

一般的なコールドウォレットは持ち運び可能な小型のハードウェアデバイスであり、ビットコインをオフラインで保存できます。コールドウォレットには、コンピューターに接続するとポートフォリオを表示できるソフトウェアが付属しています（ペーパーウォレットもコールドウォレットの一種です）。コールドウォレットはマルウェアやハッキング攻撃の被害を受けにくいため、最も安全な保管方法だと考えられています。

ハードウェアウォレットはUSBメモリ型のデバイスで、オフライン環境で安全にキーを保管できます。ハードウェアウォレットの例としては、LedgerやTrezorなどがあります。ペーパーウォレットは、キーを紙に印刷したものです。すぐに損耗するので、旧式の方法だと考えられています。

では、ホットウォレットとコールドウォレットのどちらを選べばいいのでしょうか？

お客様ごとの状況や、仮想通貨に関する活動内容によって異なります。仮想通貨の初心者で簡単に使えるウォレットが必要な場合や、頻繁に取引を行っている場合には、おそらくホットウォレットが最適でしょう。それに対して、長期投資としてビットコイン投資を行いたい場合には、コールドウォレットの高度なセキュリティ機能により資産を保護することが必要になるでしょう。

仮想通貨取引所の選定

仮想通貨取引所は、ビットコインを購入できるオンラインの市場です。仮想通貨取引所のインターフェースには、さまざまな種類の取引様態やデータが表示されており、最初は圧倒されてしまうかもしれません。しかし、その中でビットコインを発見できれば（通常はリストの一番上にあります）、購入の手続き自体は簡単です。

Bybitは、信頼できる仮想通貨取引所として、スムーズな取引体験を低い手数料でご提供しています。初心者のお客様は、ビットコインを法定通貨で購入できる取引所を見つけることが必要です。Bybitでは銀行振込とカードのどちらでも仮想通貨を入金できるため、ビットコイン投資を始めるには最適です。

アカウントの作成

取引所を選んだら、次にそのプラットフォームでアカウントを作成する必要があります。Bybitなど大半の取引所では、本人確認情報の提出を求められます。そのような情報には、確認手続きに必要なメールアドレスや携帯電話番号なども含まれます。

次のステップは、カードまたは銀行振込でアカウントに法定通貨を入金することです。アカウントに入金すると、法定通貨でビットコインを購入できるようになります。

ビットコインの購入

資金調達アカウントに入金すると、ビットコインを購入できるようになります。Bybitの「暗号資産を購入」オプションを使用して、次の方法でビットコインを購入できます。

ワンクリック購入

カーソルを「暗号資産を購入」に合わせ、最初の選択肢である「ワンクリック購入」をクリックします。ここでは2種類の決済方法を利用できます。第1の方法では、クレジットカードかデビットカードをアカウントに連携させ、それを使ってビットコインを購入します。現在、BybitではMastercardとVisaが利用可能です。第2の方法では、サードパーティのチャネルを使用してビットコイン購入を処理し、Bybitアカウントに入金します。現在、Bybitのワンクリック購入パートナーは、Banxa、XanPool、MoonPay、Mercuryo、NeoFiです。

法定通貨残高

法定通貨をBybitアカウントに入金し、仮想通貨を購入することも可能です。「暗号資産の入金」オプションで、取引に利用する法定通貨を選択します。現在、Bybitでは172種類の法定通貨が利用可能です。

P2P取引

P2P取引を利用すると、ビットコインの売りオファーを見つけて任意の売り手と取引を行えます。P2PホットスワップはP2P取引の新機能です。選択可能な広告主やサードパーティLP（流動性提供者）が増えるので、希望の取引を実行しやすくなります。

積立投資

この機能は、投資資産を着実なペースで拡大したいと考えている長期的ガチホ勢向けに導入されました。隅々までカスタマイズ可能になっており、さまざまな積立プランを選択できます。積立投資はDCA戦略の一種であり、最初に資金を一括投入しないので、リスクを抑えることができます。

ビットコインを購入したら、安全確保のためコールドウォレットに移すことを強くお勧めします。また、コールドウォレットを利用すると資産のコントロールが可能になり、初心者のお客様の場合はセキュリティ感覚や自信の向上につながると考えられます。

ビットコイン投資の管理

これでビットコインを購入できましたが、その先はどうすべきでしょうか？

2つの可能性があります。

ビットコインをガチホする：市場のボラティリティとは無関係に、ビットコインを長期にわたって購入し、保有するという方法です。初心者のお客様がガチホを目指す場合は、市場のタイミングをとらえようと試みるべきではありません。ほとんどの場合、取引に失敗します。価値が上昇して利益が増加するのを待ちながら、ビットコインをガチホすることが必要です。
ビットコインを売買する：Bybitでビットコインを頻繁に売買して、利益を狙うという方法です。

Bybitでビットコインを売買して利益を得るには、いくつかの手段があります。

現物ペア — 現物ペアは、現在の市場価格で他の資産と交換できる資産です。ビットコインのさまざまな通貨ペアの中から選択し、各種の仮想通貨から利益を得ることができます。Bybitの現物マージン取引を利用すると、ビットコインを担保として、利益を最大10倍まで拡大できます。
デリバティブ — デリバティブ取引では、ビットコインを特定の日に特定の価格で購入または売却する契約を締結し、価格差に基づいて利益を得られます。Bybitでは、オプション、USDT無期限契約、インバース無期限契約など、各種のデリバティブを用いた取引が行えます。
Bybitステーキング — Bybitのビットコイン積立プログラムでビットコイン資産を保有することにより、利回り保証の形でパッシブインカムを得られます。
デュアル資産投資 — Bybitのデュアル資産投資は手軽に使える取引ツールです。価格変動を収益化して保有仮想通貨を増やすことができ、市場変動の中で大きな利益が得られます。
流動性マイニング — Bybitの流動性マイニングでは、自分が保有するビットコインを用いて流動性プールに流動性を追加し、流動性プールのスワップ手数料を源泉として日次利回りを得られます。
レンディング — Bybitレンディングでは、遊休状態のビットコインをBybitの資産プールに移すだけで、市況に応じた利息を1時間単位で得られます。プールに移した資産は、レバレッジトークンや統合取引アカウント（UTA）など、Bybitのさまざまな商品に貸し出されます。

ビットコインは優良な投資対象か？

さて、いよいよ最後の問題です。ビットコインは優良な投資対象でしょうか？

答えはイエスです。ビットコインは世界最大の仮想通貨であり、15年前の登場以来その地位を保ってきました。2023年9月22日現在、ビットコインの取引価格は約26,678ドル、時価総額は5,200億3,000万ドルとなっています。また、専門家は今後数年について非常に楽観的な予測を行っています。CoinCodexによると、ビットコイン価格は2025年に177,384ドル、2030年には273,987ドルの高値を記録する可能性があります。

ビットコインで大きな利益を獲得できる可能性は常にあります。ただし、非常にボラティリティの高い投資対象であり、一瞬で価値が下落する可能性があることも忘れてはなりません。最終的には、各自のリスク許容度と投資目的に応じて判断する必要があります。

お客様が確立したいのはパッシブインカムの源泉でしょうか、それとも長期投資プランでしょうか？そして、ビットコインは目標達成に貢献するでしょうか？その問いに答えると、ビットコインが最適な選択肢かどうかがわかるでしょう。