Morpho (MORPHO) es un protocolo eficiente basado en Ethereum que revoluciona los préstamos descentralizados con soluciones personalizables de igual a igual y basadas en grupos.

Los grupos de liquidez han revolucionado los préstamos descentralizados al ofrecer una amplia variedad de opciones de productos y niveles de liquidez significativos. Durante varios años, protocolos como 

 (COMP) han sido elogiados como verdaderos innovadores que introdujeron un verdadero cambio de juego: préstamos basados en grupos y préstamos. Sin embargo, un análisis más detallado revela que las cosas no son tan eficientes y fluidas como pueden parecer dentro del mundo de los préstamos criptográficos. El problema es que los grupos de préstamos sobre protocolos descentralizados a menudo tienen desajustes entre prestamistas y prestatarios, siendo el primero sustancialmente superior a este último. Como resultado, los prestamistas obtienen solo APY menores

, mientras que los prestatarios pagan cargos exorbitantes para acceder a los fondos a través de estos fondos.

 Otro problema crítico es la falta de personalización en los préstamos y productos prestados, y muchos protocolos adoptan un enfoque único.

Morpho (MORPHO) es un protocolo descentralizado sobre 

 (ETH) que tiene como objetivo mejorar la eficiencia y flexibilidad de los préstamos y préstamos criptográficos al ofrecer un modelo único que combina los elementos de 

 (P2P) y la coincidencia de prestamistas y prestatarios basada en fondos.

  Para ser precisos, uno de los productos esenciales de Morpho, Morpho Optimizers, se centra específicamente en la coincidencia P2P, con préstamos basados en fondos y préstamos utilizados como opción alternativa. Morpho también ofrece a los usuarios un excelente nivel de personalización para crear nuevos mercados de préstamos a través de su protocolo principal.

Con su innovador mecanismo de coincidencia prestamista-prestatario y mercados altamente personalizables y flexibles, Morpho mejora en gran medida la asignación de capital y la eficiencia de las transacciones en la 

 (MORPHO) es un protocolo de préstamos descentralizados basado en Ethereum que ofrece un mecanismo único de coincidencia de pedidos P2P para mejorar la eficiencia y la asequibilidad de 

 La plataforma también permite a los usuarios crear mercados de préstamos eficientes con parámetros de préstamos y préstamos altamente personalizables. Además, ofrece un producto, Morpho Vaults, para préstamos seleccionados a diferentes niveles de riesgo.

El protocolo Morpho fue desarrollado por 

, una empresa de desarrollo de software con sede en Francia fundada en 2021 por Merlin Egalité y Paul Frambot. También cuenta con el respaldo de la organización sin fines de lucro 

Como primer producto importante, el proyecto lanzó Morpho Optimizers en la cadena de bloques Ethereum en 2022. Morpho Optimizers está diseñado como una solución complementaria para grupos de préstamos en Aave y Compound para ayudar a igualar prestamistas y prestatarios individuales. Las partes que realizan las transacciones pueden beneficiarse de un proceso de préstamo más eficiente que con el modo predeterminado basado en grupos.

En enero de 2024, el proyecto lanzó Morpho Blue, que posteriormente pasó a llamarse Morpho, una solución para ayudar a los usuarios a crear mercados de préstamos altamente flexibles con parámetros y opciones personalizados. Morpho actúa como la columna vertebral del ecosistema Morpho, y el equipo del proyecto se ha centrado en promocionar y desarrollar aún más este producto. Al mismo tiempo, Morpho Optimizers sigue siendo una parte integral de la oferta principal de la plataforma, aunque en un estado menos priorizado que Morpho.

El protocolo Morpho consta de tres productos principales: Morpho, Morpho Vaults (basado en el protocolo subyacente) y Morpho Optimizers heredados. Morpho permite a los usuarios crear mercados de préstamos individuales especificando sus opciones preferidas para los siguientes atributos clave:

Todos estos parámetros son altamente personalizables, con mínima interferencia del mecanismo de gobierno de Morpho. Algunos parámetros tienen que cumplir ciertos requisitos; por ejemplo, el IRM y el LLTV deben ser de la lista aprobada por la gobernanza del protocolo.

El alto nivel de personalización de Morpho es una desviación significativa del modelo típico utilizado en las plataformas de préstamos y préstamos descentralizados. En la mayoría de los demás protocolos, existen parámetros fijos que rigen el proceso de préstamo y préstamo; por ejemplo, solo se permiten ciertos activos colaterales, activos de préstamo o tasas de LLTV. Por el contrario, Morpho te permite personalizar todas estas opciones, dando a los creadores del mercado de préstamos un grado de libertad inigualable. El protocolo ofrece las siguientes ventajas clave para los usuarios, desarrolladores y operadores del mercado:

Aunque Morpho es actualmente el producto insignia de la plataforma, el antiguo Morpho Optimizers continúa siendo una oferta clave en la línea de productos de la plataforma. Los optimizadores Morpho son capas complementarias a los grupos de préstamos Aave y Compound. Se pueden utilizar para facilitar una igualación entre prestamistas y prestatarios. Dado que los grupos de préstamos típicos, incluso en plataformas como Aave y Compound, a menudo están muy sesgados con más prestamistas que prestatarios, ambas partes terminan pagando cargos excesivos. Los prestatarios deben enfrentar costos altos debido a la necesidad de prestar servicio a los muchos prestamistas del fondo. A su vez, los prestamistas luchan por los escasos restos de cantidades insuficientes de prestatarios.

Mediante el uso de un mecanismo de coincidencia P2P, Morpho Optimizers aleja de manera efectiva al prestamista y al prestatario de la interacción basada en el fondo y establece una relación directa entre ellos. Esto permite a los usuarios pedir prestados activos a tasas más baratas, al tiempo que ofrecen mejores APY para los prestamistas. Si cualquiera de las partes se retira de la relación de préstamo directo, ambas partes tienen la opción de utilizar los grupos de préstamos estándar en Aave y Compound como alternativa.

El tercer producto principal de la plataforma, Morpho Vaults (tratado con más detalle a continuación) utiliza el protocolo subyacente y proporciona una forma de prestar a través de opciones de mercado cuidadosamente seleccionadas en diferentes perfiles de riesgo. Esto puede adaptarse a prestamistas que son menos competentes en el uso de mercados totalmente personalizados, pero que aún prefieren aprovechar las oportunidades de préstamo ofrecidas por Morpho.

Para crear un mercado de préstamos personalizados en Morpho, debe tener cierta competencia técnica y, preferiblemente, conocimiento de Solidity, el lenguaje de programación que el protocolo utiliza para sus contratos inteligentes. Como se señaló anteriormente, los desarrolladores pueden crear un mercado personalizado suministrando cinco parámetros básicos: un activo colateral, un activo ofrecido para préstamos, un oráculo, un IRM preferido y un LLTV. Los primeros cuatro de ellos normalmente requieren que se especifique una dirección de contrato inteligente de Ethereum. Para los activos colaterales y de préstamo, estas son las direcciones de los contratos de tokens. El oráculo seleccionado también suele establecerse a través de un puntero a su dirección de contrato inteligente, aunque los precios sin oráculos codificados para el colateral y los activos prestados son aceptables. Morpho también mantiene las direcciones de Ethereum para cada IRM en la lista blanca del gobierno del protocolo; los desarrolladores pueden usarlas al elegir un IRM preferido.

El último valor, LLTV, es una cifra codificada que define el umbral más allá del cual un préstamo se vuelve insalubre debido a su mala 

. Los liquidadores de Morpho son actores del protocolo que son incentivados para cubrir deudas incobrables a cambio de garantías, similares al método utilizado en muchas otras plataformas de préstamos. Se les permite liquidar hasta el 100% de la deuda. A cambio, los liquidadores reciben la garantía de la deuda, así como un incentivo adicional por su trabajo.

Dado que Morpho es un protocolo independiente de los oráculos sin un oráculo incorporado, cada mercado puede tener su propio oráculo que obtiene los precios de la garantía y los activos de préstamo de fuentes externas. Los desarrolladores son completamente libres en este sentido, e incluso pueden codificar los precios de los activos para el mercado si no desean utilizar un oráculo de precios en absoluto. Naturalmente, un oráculo es preferible para mantener la información de precios más actualizada y dinámica.

El IRM utilizado es el único parámetro base con el que los desarrolladores tienen alguna restricción en su elección, ya que solo se permiten IRM en listas blancas para un mercado. A mediados de noviembre de 2024, solo hay un IRM en la lista blanca que los creadores del mercado pueden especificar: el 

. Este modelo ajusta dinámicamente los tipos de interés para mantener la proporción de fondos prestados con respecto a los fondos suministrados en cerca del 90 %.

Morpho Vaults es un producto de bóveda tokenizado que ofrece oportunidades de préstamo seleccionadas con diversos parámetros de riesgo preprogramados. Cada bóveda está asociada a un único activo de préstamo y puede asignar depósitos en múltiples mercados de Morpho, aprovechando así la liquidez general disponible en el protocolo de Morpho. Morpho Vaults se adapta a los prestamistas que prefieren una gestión de riesgos predecible en lugar de la incertidumbre de los mercados completamente personalizados. Cada prestamista puede obtener tasas APY acordes con su perfil de riesgo elegido

No hay límite en el número de bóvedas que puede abrir en Morpho. Por lo tanto, incluso podría asignar fondos a diferentes bóvedas con niveles de riesgo significativamente diferentes para diversificar su exposición.

La naturaleza seleccionada de Morpho Vaults elimina la necesidad de que los usuarios dediquen tiempo a investigar y evaluar los niveles de riesgo y las oportunidades de rentabilidad de los mercados individuales, ya que la exposición al riesgo es gestionada activamente por la bóveda.

Dado que las bóvedas están conectadas al protocolo subyacente y obtienen liquidez de este, se reequilibran dinámicamente, lo que ayuda a optimizar los rendimientos. Gracias a su naturaleza sin permiso e inmutable, las bóvedas también son completamente transparentes. Además, no están bajo custodia, lo que otorga a los usuarios el control total sobre sus activos depositados, que pueden retirarse en cualquier momento.

Un prestamista deposita un activo en una bóveda Morpho y recibe acciones de la bóveda como confirmación de su inversión. Las bóvedas en sí son productos tokenizados que utilizan el estándar ERC-4626 de Ethereum

, diseñado para representar bóvedas tokenizadas para activos que generan rendimiento.

 Cada bóveda puede ser propiedad de una 

 (DAO), un experto individual de DeFi o algún algoritmo mantenido por una plataforma DeFi. Una bóveda solo puede ser propiedad de una entidad. El propietario puede especificar funciones/entidades adicionales para gestionar el almacén. Estas funciones pueden incluir un curador, un tutor y varios asignadores.

El curador es una parte que establece ciertos límites, reglas y límites para la bóveda, como especificar limitaciones de suministro de activos y habilitar/deshabilitar mercados específicos. Los conservadores son fundamentales para mantener los niveles de riesgo adecuados para sus bóvedas. Los activos que los prestamistas bloquean en una bóveda se suministran a los mercados subyacentes del protocolo, según las listas blancas de los comisarios. Solo puede haber un curador para cada bóveda.

El papel del tutor es una posición clave en la bóveda. Un tutor protege la integridad y la seguridad de la bóveda. Los tutores pueden revocar cualquier acción por parte del propietario de la bóveda (u otras entidades) si consideran que va en contra de los intereses de los prestamistas de la bóveda. Cada bóveda solo puede tener un tutor, normalmente una DAO compuesta por depositantes de bóveda.

Los asignadores son actores de protocolo cuyo trabajo es reequilibrar la liquidez utilizada por Morpho Vaults para optimizar los tipos de interés y la liquidez accesible. El trabajo de un asignador es reequilibrar y optimizar la liquidez total, ya sea manualmente o utilizando bots, para satisfacer mejor las necesidades de los prestatarios de Morpho.

Las operaciones de Morpho Vaults no están reguladas por el mecanismo de gobierno del protocolo. Cada propietario de bóveda es responsable del modelo de gobernanza de su bóveda. Las funciones específicas, como el curador y el tutor, están diseñadas para ayudar a establecer procedimientos de gobernanza transparentes y seguros para una bóveda.

¿Qué es el token de criptomonedas Morpho (MORPHO)?

La criptomoneda nativa de la plataforma, MORPHO, se concibe como un 

. Los titulares de MORPHO tienen derecho a participar en la toma de decisiones sobre la dirección futura de la plataforma, las normas generales, la implementación de contratos inteligentes y la asignación de fondos de la tesorería. Aunque Morpho promueve mercados de préstamos y préstamos que operan con mínima interferencia de la comunidad de gobierno del protocolo, existen algunas pautas y reglas generales a través de las cuales la comunidad necesita establecer ciertos estándares, requisitos mínimos o listas blancas. Los soportes de token MORPHO son fundamentales en este proceso.

El token MORHPO original se lanzó en Ethereum en junio de 2022 con un límite de suministro de 1000 millones. Sin embargo, hubo limitaciones en el contrato de token original que afectaron negativamente a su funcionalidad. Específicamente, el token no se diseñó para facilitar el voto eficiente en cadena. Como resultado de estas limitaciones, el proyecto decidió volver a lanzar el token, ahora en un contrato actualizado. La nueva reencarnación de MORPHO ofrecerá mejores capacidades funcionales, incluidos procesos de gobernanza en cadena más eficientes. 

En el momento de escribir el 17 de noviembre de 2024, el equipo del proyecto aún no ha implementado el nuevo token. La nueva MORPHO también será una criptomoneda con un suministro limitado, con un suministro máximo y total de 1000 millones. Las acciones de distribución de suministro del token se muestran en el siguiente gráfico.

La plataforma de negociación previa al mercado de Bybit 

 Bybit Pre-Market Trading es una plataforma de operaciones extrabursátiles (OTC) que proporciona acceso a nuevas criptomonedas prometedoras antes de sus anuncios en el mercado al contado. La ventaja clave de la plataforma es la capacidad de acceder a criptomonedas a tarifas deseables antes de que el mercado criptográfico más amplio afecte a sus precios.

El proceso de selección cuidadosamente diseñado de Bybit garantiza que solo los activos criptográficos con un sólido potencial y fundamentos estén en la lista blanca para el comercio previo al mercado. Esto le ahorra el tiempo necesario para investigar cada criptomoneda y reduce el riesgo de invertir en proyectos de estafa. Naturalmente, también se le anima a 

 sobre los activos criptográficos que podría considerar comprar a través de Bybit Pre-Market Trading.

Morpho representa un enfoque único y potencialmente altamente eficaz para los préstamos y préstamos DeFi. La facilitación de la plataforma de mercados de préstamos aislados y altamente personalizables brinda a los usuarios de DeFi una libertad sin igual en términos de elección y variedad. Además, los usuarios que prefieran la estabilidad de perfiles de riesgo bien definidos y seleccionados pueden aprovechar Morpho Vaults para obtener rendimientos más predecibles. El uso de la liquidez general subyacente del protocolo junto con entidades como los asignadores hace que Morpho Vaults sea particularmente eficaz en la optimización de los costos de préstamos y préstamos.

Aunque los mercados de préstamos personalizados lanzados a través del protocolo son ahora el enfoque clave de Morpho, los antiguos optimizadores de Morpho también siguen ofreciendo valor. La coincidencia P2P de prestamistas y prestatarios como complemento del mecanismo estándar basado en grupos es una funcionalidad que muchos usuarios de DeFi encontrarán útil. Morpho Optimizers puede ofrecer a los prestamistas y prestatarios activos en Aave y Compound una forma alternativa y altamente efectiva de realizar sus operaciones.

Con este arsenal de productos innovadores y únicos, el protocolo Morpho se está configurando rápidamente como una plataforma líder en el sector de préstamos de la industria DeFi.

Avanzado

Morfo (MORPHO): Liderar préstamos criptográficos eficientes y sin permiso

Puff es una moneda meme con un tema basado en dragones. Utiliza un mecánico gamificado para la distribución y se basa en la cadena de bloques Ethereum. Obtén más información aquí.

 están diseñadas exclusivamente para el entretenimiento, por lo que pueden tener muchas características inusuales y creativas. Un ejemplo de las interesantes aplicaciones de las monedas meme es Puff. Esta divertida moneda tiene como objetivo atraer a los usuarios añadiendo elementos de historia y ludificación a su diseño. Si estás interesado en aprender sobre Puff y ver por qué es tan popular últimamente, consulta esta guía.

 es una moneda meme con un tema basado en dragones. Utiliza un mecánico gamificado para su distribución y se basa en la 

  Anima a los usuarios a participar en su ecosistema siguiendo la historia de Puff the Dragon.

mETHLab es un protocolo de préstamo basado en Ethereum. Es a plazo fijo y a tasa fija, sin liquidación forzada 

 Los usuarios pueden suministrar tokens PUFF o mETH y pedir prestados mETH o USDe con estos tokens.

 para el protocolo mETH. Los usuarios que poseen mETH o participan en ciertas partes del ecosistema Puff the Dragon pueden adquirir puntos que se convertirán en COOK. Las personas también pueden adquirir COOK quemando PUFF.

Puff tiene como objetivo atraer a los usuarios con un enfoque novedoso para las monedas meme y los préstamos. Su ecosistema toma las ideas web

 de gamificación y narración de tendencias y las aplica a sus productos. Por ejemplo, en lugar de simplemente tomar prestado el protocolo mETHLab, se anima a los usuarios a "cocinar con Puff the Dragon en mETHLab". Los creadores esperan que esto añada un poco más de diversión y diversión que haga que la gente esté más interesada en trabajar con su sistema.

Como explica la historia de origen del dragón, Puff también está intentando combinar dos puntos de vista opuestos en su ecosistema. Puff the Dragon es un "dragón negro y dorado" que es parte caos y parte orden legal. Del mismo modo, el ecosistema de Puff intenta combinar la regulación de 

. A diferencia de otros ecosistemas que “juega con seguridad” o se centran en la experimentación, Puff espera combinar los dos conceptos en un solo sistema.

. Todas sus funciones se ejecutan a través del sistema de Ethereum, por lo que el proyecto es fiable y seguro. Sin embargo, su capa secundaria funciona en paralelo a la red principal, por lo que es más escalable y cuenta con tarifas más bajas que las de Ethereum. Se puede acceder al ecosistema completo a través del sitio web en línea del proyecto. Esta útil interfaz guía a las personas a través de la toma, préstamo y préstamo de los activos digitales de Puff de una manera divertida y ludificada. A diferencia de los intercambios tradicionales, los vídeos, los dibujos animados y las imágenes entretenidas se utilizan para crear una sensación de fantasía y juego.

El proyecto Puff the Dragon ofrece mucho más que una sola moneda meme comercial. Una vez que te involucres en su ecosistema, podrás acceder a todas estas emocionantes funciones.

El Puff Penthouse es donde los fanáticos de Puff the Dragon pueden interactuar con todo el ecosistema. Los usuarios pueden estacionar y grabar tokens PUFF o enviar tokens al mETHLab a través de esta interfaz. Cuenta con muchas piezas adorables e intrigantes de arte en 3D que se suman al relato de Puff.

 dentro del ecosistema Puff the Dragon. Cada NFT presenta una interpretación individualizada del dragón del proyecto. Actualmente hay 8888 NFT, clasificadas según la rareza. El nivel más raro, Legendary Puff Dragons, tiene 388 variaciones diferentes.

Las pociones místicas son otro conjunto de NFT dentro del ecosistema. Vienen en rojo, verde, azul y otros colores, y se pueden usar para atenuar las NFT Puff. Hay 8888 pociones místicas, cada una de ellas un 

. Solo los usuarios del ecosistema original pueden recibir una poción mística, pero si lo desean, pueden convertirla en una NFT de relleno y venderla.

PUFF es el principal símbolo del ecosistema Puff the Dragon. Además de negociar como una moneda de meme estándar, también se puede utilizar para apostar y prestar. PUFF tiene un suministro total de 888.888888 millones de tokens, 

 están bloqueados indefinidamente. Los tokens se distribuirán de la siguiente manera:

El token PUFF ha experimentado una gran fluctuación de precios desde su lanzamiento. Poco después de su lanzamiento en abril de 2024, la moneda alcanzó un 

 Sin embargo, a medida que disminuyeba el interés de los usuarios, su precio cayó a un ATL de 0,03 USD en septiembre de 2024. Sin embargo, todavía hay mucho interés en negociar el token. Su precio ha vuelto a subir hasta los 0,0947 USD el 18 de noviembre de 2024, y muchos comerciantes son optimistas.

El análisis de las condiciones del mercado de DigitalCoinPrice sugiere una historia ligeramente diferente: una pequeña disminución del precio de alrededor del 2 % al 5 % en las próximas semanas antes de aumentar el valor a medida que se acerca 2025. Según DigitalCoinPrice, para 2025 Puff 

, y para 2030 el token podría tener un valor de hasta 0,54 USD.

¿Quieres intercambiar tokens Puff? Bybit ahora ofrece el par de operaciones al contado PUFF/USDT. Para comenzar, primero deberá crear una cuenta Bybit, luego financiarla con criptomoneda y navegar a la 

PUFF es un proyecto emocionante que ha recibido mucho interés recientemente. Gracias a su encantadora historia y su combinación de funciones útiles, PUFF ha hecho un gran trabajo para mantener la participación del usuario. El volumen de negociación de la moneda también es bastante estable. Esta es una muestra en la que merece la pena invertir si le gusta buscar monedas meme subestimadas pero prometedoras.

Sin embargo, los aficionados a las monedas meme 

 hacia el diseño de Puff the Dragon. Algunos sienten que la tokenómica y la estructura general de la moneda evitan que sea una verdadera moneda de meme. En su lugar, sugieren que la moneda funciona más como un sistema de cultivo de rendimiento web3, pero está utilizando la etiqueta de moneda meme para escapar con una regulación laxa y un mapa de ruta impreciso. Esto no significa necesariamente que la moneda esté condenada al fracaso, pero sí significa que es posible que desees verla más críticamente de lo que podrías considerar otras monedas meme. Dado que la volatilidad es inevitable, es esencial utilizar estrategias de 

 como la desinversión de la cartera antes de comprar PUFF.

Puff (PUFF) es un modelo intrigante de una moneda meme que utiliza funciones además de memes para atraer usuarios. Al crear un mecanismo gamificado de apuestas y préstamos, Puff espera captar la atención de los usuarios y hacer que inviertan en su historia temática de dragón. Aunque este proyecto todavía necesita demostrar que puede atraer a más fans, está en camino de generar niveles significativos de interés. 

Intermedio

Puño (PUFF): Entrar en el reino mágico de la abundancia del dragón

A medida que persiste el dominio de Bitcoin, la claridad normativa emergente puede catalizar un resurgimiento en las altcoins, especialmente para plataformas como Ethereum y Solana, que están preparadas para beneficiarse de un entorno pro-cripto.

: Las elecciones de Donald Trump señalan un cambio fundamental en la política de criptomonedas, pasando del escepticismo a la defensa, lo que puede redefinir el panorama normativo.

: El resultado de las elecciones desencadenó reacciones inmediatas y sustanciales en los mercados criptográficos, especialmente evidentes en el aumento de precios de Bitcoin, lo que refleja un mayor optimismo de los inversores.

: Un Congreso de los EE. UU. controlado por republicanos podría conducir a regulaciones más claras y favorables para los activos digitales, fomentando la innovación y la inversión en el sector.

: A medida que persiste el dominio de Bitcoin, la claridad normativa emergente puede catalizar un resurgimiento en las altcoins, especialmente para plataformas como Ethereum y Solana, que están preparadas para beneficiarse de un entorno pro-cripto.

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Trump: El “Presidente criptográfico”

La reaparición de Donald Trump como “presidente criptográfico” representa un cambio drástico en su relación con el sector de las criptomonedas. Su campaña de 2024, que alguna vez fue un crítico vocal, acogió Bitcoin, lo que la posicionó como parte central de su estrategia económica. Esta transformación se puede atribuir a las contribuciones financieras sustanciales de las firmas criptográficas, que desempeñaron un papel crucial en su campaña, subrayando la creciente influencia política de la industria. Al comprometerse a hacer de Estados Unidos la “capital criptográfica del planeta”, Trump no solo apela a una base de votantes en crecimiento que invierte en activos digitales, sino que también se alinea con los intereses de las poderosas partes interesadas criptográficas. Este cambio podría alterar fundamentalmente el marco normativo que rige las criptomonedas, lo que podría aliviar las restricciones y fomentar un entorno más propicio para la innovación.

Las consecuencias inmediatas de la victoria de Trump se caracterizaron por una volatilidad significativa en los mercados de criptomonedas, especialmente cuando el bitcoin (BTC) experimentó un fuerte repunte de aproximadamente 70 000 USD a casi 90 000 USD. Este movimiento no fue simplemente especulativo, sino que reflejó una alineación más amplia de la confianza del mercado con los resultados políticos. El uso de mercados de predicción en cadena como Polymarket ilustra cómo los comerciantes ajustaron sus posiciones en tiempo real en función de los acontecimientos electorales. A medida que la victoria de Trump parecía más probable, la correlación de BTC con estos mercados de predicción se intensificó, mostrando un vínculo directo entre los acontecimientos políticos y las valoraciones criptográficas. Esta capacidad de respuesta destaca el creciente entrelazamiento de los mercados financieros tradicionales con las criptomonedas, ya que los inversores buscan aprovechar los conocimientos políticos para fundamentar sus estrategias de negociación.

Perspectivas normativas e influencia en el Congreso

Con una mayoría republicana en ambas cámaras del Congreso de los EE. UU., se aumenta el potencial de reformas regulatorias significativas en el espacio de las criptomonedas. El contexto histórico revela que los esfuerzos anteriores, como la Ley FIT21, pretendían delinear la autoridad reguladora sobre los activos digitales, aunque se enfrentaba a desafíos en el paso legislativo. Sin embargo, el panorama político actual, junto con el respaldo financiero sustancial de los Super PAC cripto-amigables, sienta las bases para un entorno normativo más favorable. El ciclo electoral demostró la eficacia del gasto político dirigido en la remodelación de las prioridades legislativas, especialmente en las principales razas del Senado. 

A medida que los funcionarios recién electos asumen el cargo, sus posturas a favor de las criptomonedas podrían conducir a debates acelerados y a un posible paso de marcos regulatorios críticos, reduciendo así la ambigüedad y fomentando un clima de inversión más sólido.

Aunque el bitcoin sigue dominando la narrativa del mercado, el potencial de que las altcoins ganen tracción es significativo, especialmente a la luz de un entorno normativo favorable. Los patrones históricos sugieren que el dominio del bitcoin a menudo alcanza su máximo durante los mercados alcistas, seguido de una rotación de capital en altcoins a medida que los inversores buscan mayores rentabilidades. El reciente aumento del precio de Bitcoin ha eclipsado a las altcoins y, sin embargo, la postura procripta de la administración entrante puede catalizar un interés renovado en plataformas como Ethereum y Solana. Estas redes, que facilitan los contratos inteligentes y las aplicaciones financieras descentralizadas (DeFi), se beneficiarán de una mayor inversión a medida que surja la claridad normativa. La afluencia de capital en los mercados de altcoin podría verse acelerada por el enfoque legislativo previsto en fomentar la innovación dentro del sector de las criptomonedas, marcando un posible cambio en la dinámica del mercado a medida que los inversores diversifican sus carteras más allá del bitcoin.

En conclusión, la presidencia de Trump anuncia un periodo transformador para el panorama de las criptomonedas, caracterizado por la posible claridad regulatoria y el aumento de la participación en el mercado. A medida que convergen los ámbitos político y financiero, las partes interesadas en el ecosistema criptográfico deben mantenerse en sintonía con el panorama cambiante, listas para adaptarse a las nuevas oportunidades y desafíos que surgen en este entorno dinámico.

Informe de la institución Bybit x Block Scholes: Conclusiones de las elecciones en EE. UU. y qué buscar a continuación

Nansen se ha asociado con TRON DAO para integrar la red TRON en Nansen V2, mejorando el análisis en cadena para el ecosistema TRON. 

Rendimiento superior diario: protocolo virtual (VIRTUAL)

El S&P 500 subió un 0,4 %, impulsado por un aumento de casi el 5 % en las acciones de Nvidia antes de su tan esperado informe de beneficios, que aumentó la confianza del mercado a pesar de las preocupaciones geopolíticas en curso.  Coindesk Indices, un índice que mide el rendimiento más amplio del mercado de criptomonedas, aumentó un 0,15 %, con un aumento del bitcoin del 1,13 % y una caída del éter del 1,62 %, en las últimas 24 horas.

El mejor rendimiento de hoy en día es VIRTUAL, que aumentó un 5,2 % después del lanzamiento de Agentstarter, lo que permite a los fundadores crear agentes de IA exitosos con Virtuals Protocol.

Virtuals Protocol (VIRTUAL), fundado en 2021, permite a los usuarios invertir y ser copropietarios de activos virtuales impulsados por IA como compañeros e influencers. Su modelo fomenta la propiedad comunitaria, transformando los agentes de IA en activos generadores de ingresos en plataformas como Roblox y TikTok. La plataforma atrae a colaboradores de IA y juegos para impulsar la innovación en economías virtuales. Virtuals Protocol presenta 

, una plataforma de lanzamiento de agentes de IA que ofrece financiación, soporte de desarrollo y distribución para creadores. Su objetivo es ayudar a los fundadores a crear agentes de IA exitosos dentro de un ecosistema próspero y una estructura de incentivos a largo plazo.

Consulte los últimos precios, gráficos y datos de 

 para integrar la red TRON en Nansen V2, mejorando el análisis en cadena para el ecosistema TRON. Esta colaboración tiene como objetivo proporcionar a los desarrolladores, usuarios y proyectos datos valiosos para fomentar el crecimiento y la innovación. La integración ofrecerá características avanzadas como Token God Mode, Wallet Profiler y Smart Alerts, lo que ayudará a optimizar las aplicaciones descentralizadas (DApps) y mejorar la transparencia dentro de la comunidad. La infraestructura de cadena de bloques de alta velocidad y bajo coste de TRON se beneficiará de estos análisis mejorados para potenciar aún más el ecosistema.

Ayer, las entradas totales en los ETFs spot de BTC ascendieron a 600,3 millones de USD, con 16,2 millones de USD procedentes de GBTC y 584,1 millones de USD procedentes de fuentes no GBTC.

¡Echa un vistazo a los últimos precios, gráficos y datos de 

 permite a los usuarios obtener XP por transacciones, misiones, cargos por gasolina y referencias en su cartera. XP, mientras está fuera de la cadena, está vinculado a direcciones de billeteras y se utiliza para subir de nivel y desbloquear recompensas exclusivas. Sus principales funciones incluyen transacciones gratuitas en la red ZER. Las misiones diarias y XP retroactivo para carteras activas antes de mediados de octubre. Las recompensas mejoran la experiencia en cadena, pero no son transferibles. El programa fomenta la vinculación de activos a ZER y la participación activa para maximizar XP y recompensas.

Principiante

Nansen se asocia con TRON DAO para mejorar el análisis en cadena para el ecosistema TRON

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Inversiones

Aprende a navegar por el mercado bajista de las criptomonedas con las 10 mejores estrategias de ingresos pasivos cripto relevantes en 2023 y más allá.

 y otros exchanges descentralizados prominentes (

s) en 2022, la liquidez y la actividad del mercado de criptomonedas sin duda han tenido un impacto. Con un mercado relativamente bajista en los últimos meses, los participantes del mercado están buscando no solo la próxima gran cosa en la que invertir, sino también posibles vías de ingresos pasivos.

Los ingresos pasivos se generan a partir de actividades en las que una persona no tiene que participar activamente. Un ejemplo común son las propiedades de alquiler. Otro, 

 (“mantener por la vida”), está ampliamente empleado en el que las personas compran criptomonedas en las que creen y esperan a que se aprecie el precio. Sin embargo, dadas las volátiles condiciones del mercado, las HODLing apenas se pueden considerar ingresos pasivos, ya que las criptomonedas pueden disminuir de forma perpetua su valor.

En el panorama actual, ¿cuáles son algunas de las formas de seguir obteniendo ingresos pasivos mientras maximizas las ganancias de participar en el mercado de criptomonedas? 

Echemos un vistazo a las 10 mejores estrategias de ingresos pasivos de criptomonedas.

 es un término que normalmente se refiere al bloqueo de tus fondos con una 

 (PoS) para ayudar a validar los bloques de transacciones.

  A cambio de hacer staking con tus fondos, las cadenas de bloques PoS te pagan recompensas en su criptomoneda nativa.

El staking es una de las formas más básicas y populares de obtener ingresos pasivos por criptomonedas. Al hacer staking con tus fondos, no solo 

 sino que también ayudas a proteger la red contra el spam y las amenazas maliciosas.

En muchas cadenas de PoS, no tienes que ejecutar un nodo validador completo para participar en el staking. En las cadenas que utilizan un 

 (DPoS), cualquier nodo puede utilizar su criptomoneda para delegar sus derechos de staking a un validador completo de su elección mediante votación transparente y asignación de staking.

Tu nodo de validador completo delegado procesará bloques de transacciones y compartirá las recompensas de staking contigo en función de la proporción de tu contribución. El modo delegado es una forma muy asequible para que casi cualquier usuario de criptomonedas obtenga ingresos pasivos del staking.

¿Qué blockchains admiten DPoS y staking delegado?

En algunas cadenas de bloques, no se admite el staking delegado. El staking directo en estas plataformas solo es posible configurando un nodo validador completo, con la cantidad mínima que tienes que poner en staking a menudo sustancial. Por ejemplo, 

 requiere un compromiso mínimo de 32 ETH (cerca de $60,000 a 12 de abril de 2023) para configurar un nodo validador completo.

Sin embargo, dependiendo de la cadena específica, puede haber proveedores de servicios que pueden ayudarte a participar en staking incluso en plataformas sin la opción de delegación. Las aplicaciones descentralizadas (

 (RPL) ofrecen servicios de staking de Ethereum sin los onerosos requisitos de ejecutar un nodo validador completo en la cadena. Estos proveedores te permiten participar en el staking de Ethereum comenzando con cantidades mínimas, e incluso te permiten mantener la eficiencia del capital con acceso a derivados de staking líquidos (

) para que puedas continuar participando en mercados financieros descentralizados (

2. Cultivo de rendimiento (yield farming)

 es la práctica de depositar tus criptomonedas en fondos generadores de rendimiento en plataformas DeFi para ganar intereses. Es una forma popular de obtener ingresos pasivos en criptomonedas. Sin embargo, dada la amplia variedad de protocolos y fondos DeFi, puede requerir más investigación y gestión activa de fondos 

 porque los rendimientos dados por dichos protocolos tienden a fluctuar en función del número de participantes. Por lo tanto, a veces puede no ser demasiado rentable para los granjeros de rendimiento (individuos que participan en la agricultura de rendimiento).

La agricultura de rendimientos a veces puede requerir que los usuarios participen más activamente para seleccionar el tipo de protocolos que desean cultivar. Alternativamente, los usuarios pueden optar por participar en fondos de liquidez ejecutados por varios protocolos de rendimiento. Estos se conocen como agregadores de rendimiento, que invierten automáticamente los depósitos de los usuarios en una variedad de fuentes DeFi generadoras de ingresos. Los agregadores eliminan la necesidad de que los usuarios cambien y asignen activamente sus fondos en diferentes protocolos de rendimiento, al tiempo que pueden ganar intereses por depositar fondos. Algunos ejemplos de dichos protocolos de agregador de rendimiento son 

Otra forma popular de ingresos pasivos de criptomonedas es 

, en la que los usuarios proporcionan liquidez a los fondos de intercambio de criptomonedas en DEX. Una vez que han proporcionado liquidez, los usuarios se conocen como 

 (LP) y se les emite un token LP, normalmente un activo sintético que puede reinvertirse en otras plataformas para obtener un rendimiento aún mayor.

Los usuarios que participan en la minería de liquidez están depositando sus criptomonedas en fondos que representan un par de criptomonedas (p. ej., ETH/DAI). Estos fondos permiten a los usuarios intercambiar sus criptomonedas. 

En la mayoría de los casos, depositarás el mismo valor de ambas criptomonedas para convertirte en LP (por ejemplo, 1000 USD en ETH y 1000 USD en DAI), lo que a su vez ayuda a mantener la liquidez adecuada para 

Cuando el exchange tiene una liquidez más profunda, aquellos que utilizan el AMM DEX pueden recibir la criptomoneda de su elección a mejores tasas. Para recompensar a los LP por esto, una proporción de las tarifas de intercambio pagadas por los usuarios se recompensan a los LP, que se distribuyen en función de la parte de los fondos del fondo aportado por cada LP.

Cómo obtener ingresos pasivos a través de la minería de liquidez

¿Quieres obtener ingresos pasivos de la minería de liquidez? 

 es una buena forma de empezar. ¡Dirígete para empezar a usar tus ingresos pasivos!

El mayor AMM DEX que ayuda a popularizar el modelo de pool de liquidez (así como uno de los más antiguos) es 

 (UNI). Otras plataformas destacadas en las que puedes obtener ingresos pasivos de fondos de intercambio incluyen 

 (SUSHI). Uno de los DEX más destacados en llamar la atención del mercado en 2022 fue 

 en Arbitrum, con su TVL disparado como resultado de su innovación y el creciente mercado en Arbitrum.

A continuación se muestra un gráfico de los 10 DEX más importantes por 

 son otra vía popular para los usuarios que desean obtener ingresos pasivos. Solo tienes que depositar tus criptomonedas en protocolos para prestarlas a los prestatarios. A cambio, este préstamo se recompensará en forma de intereses. Dos tipos principales de protocolos con los que pueden interactuar los prestamistas son 

Comencemos con el tipo de pool más común: Protocolos de préstamo y préstamo descentralizados. Deposita sus fondos en estos fondos como prestamista del protocolo y gana intereses por su inversión. Los 

 (COMP). También hay protocolos de préstamo en otras cadenas, como 

A continuación se muestran las 10 plataformas de préstamo y préstamo de TVL a 12 de abril de 2023.

La mayoría de las conocidas plataformas de préstamos descentralizadas mantienen algorítmicamente suficiente liquidez en sus plataformas, en función de las cantidades prestadas y prestadas y la garantía proporcionada para los fondos prestados. Con la transparencia adecuada, esto garantiza que los fondos que los usuarios han prestado al protocolo sean seguros y que el prestamista descentralizado siempre tenga suficiente liquidez para cumplir con sus obligaciones de préstamo.

Préstamo de activos del mundo real (RWA)

Los usuarios también pueden elegir protocolos de préstamo RWA donde sus depósitos serán prestados por empresas del mundo real que generan flujo de efectivo. Estos negocios suelen estar incluidos en la lista blanca de un equipo de auditores para garantizar su credibilidad antes de que puedan calificar como prestatarios. Por lo tanto, los prestamistas tienen más garantías, dado que el riesgo de incumplimiento se reduce a través de dichas comprobaciones. Del mismo modo, los prestamistas reciben recompensas con la tarifa de interés.

Los protocolos más destacados dentro de esta vertical son Goldfinch (GFI), 

Varios CEX y otras plataformas especializadas en servicios financieros de criptomonedas ofrecen cuentas cripto que generan intereses, que son bastante similares a las cuentas fiduciarias estándar que generan intereses en los bancos. Básicamente, los fondos cripto que deposites serán utilizados por la plataforma para prestar, poner en staking o invertir, y las ganancias obtenidas se te pagarán como intereses.

Bybit ofrece una cuenta de intereses cripto, 

, que proporciona grandes recompensas de staking, así como ofertas exclusivas de temporada. ¡Échale un vistazo!

Ahorros Bybit es solo uno de los muchos productos de inversión en criptomonedas de 

. Esta plataforma es un producto integrado de gestión de activos de criptomonedas de Bybit que te permite acceder a una variedad de oportunidades de generación de ingresos pasivos.

Bybit Earn ofrece una amplia gama de servicios de inversión en criptomonedas: Depositar tus fondos durante períodos flexibles para ganar intereses (Ahorros Bybit), minería de liquidez, obtener mayores rendimientos en mercados de baja volatilidad (Inversión Dual) y staking (Launchpool y 

Bybit Earn te ayuda a acceder a todas estas oportunidades de generación de ingresos en criptomonedas en un solo lugar. Los servicios de Bybit Earn están adaptados a las necesidades de todo tipo de inversores, desde principiantes hasta granjeros de rendimientos endurecidos con callos de años de cosecha de criptomonedas. Así que no te preocupes si eres un principiante en el espacio de las criptomonedas, porque Bybit Earn ofrece una experiencia de incorporación sencilla para que inicies tu viaje.

en plataformas de cadena de bloques es una excelente forma de obtener ingresos en criptomonedas. Sin embargo, la operación de minería típica requiere que compres hardware caro para minar criptomonedas de forma rentable. 

 te permite participar en la minería de criptomonedas sin necesidad de dichos equipos. Esto elimina la experiencia técnica asociada a la minería y permite que el mercado en general participe, obteniéndose ingresos pasivos.

Con la minería en la nube, pagas una tarifa mensual o anual regular a un proveedor de servicios por la oportunidad de “arrendar” sus recursos de minería. A cambio de esta tarifa, el proveedor de servicios extrae criptomonedas utilizando los recursos que estás alquilando y te paga una parte de las recompensas de minería. Uno de los proveedores de servicios de minería en la nube más populares es 

Los tokens que ganan dividendos son criptomonedas que tienen algunas recompensas de dividendos regulares para sus titulares incorporadas en el mecanismo funcional del token. Por ejemplo, VeChain (VET), la criptomoneda que más dividendos gana por capitalización de mercado, 

 genera dividendos en forma de otro token en una plataforma relacionada, Thor (VTHO).

 Cuantos más VET tengas, más recompensas VTHO ganarás.

Otro ejemplo serían las acciones de KuCoin (KCS), cuyos titulares de KCS reciben una parte de las tarifas de transacción ganadas por el exchange de KuCoin. La distribución es proporcional a la cantidad de KCS mantenida por los usuarios.

9. Programas de afiliados cripto y programas de referidos cripto

 han sido una parte importante de las estrategias de marketing de las empresas durante décadas y han recibido un impulso significativo con la llegada de Internet. Ahora, varios sitios web y plataformas cripto han adoptado el modelo de marketing de afiliados basado en criptomonedas. Al referir a un usuario a estos sitios web y plataformas, puedes obtener ingresos en criptomonedas.

Si diriges un blog con un buen número de visitantes habituales, o si eres una persona influyente en las redes sociales en tu nicho, los programas de afiliados cripto pueden ser una excelente forma de obtener ingresos pasivos. Bybit, Paxful y CoinLedger ofrecen algunos de los programas de afiliados cripto más populares del sector

Otros protocolos también han puesto en marcha sus programas de 

, lo que permite a los usuarios recibir descuentos, reembolsos y recompensas. Algunos ejemplos son 

 es la distribución de la criptomoneda nativa de un protocolo a su comunidad. Un ejemplo prominente sería el reciente 

 (ARB), en el que el token ARB se distribuyó a los usuarios que han interactuado con la red de 

 (incluidos la construcción de puentes y DApps sobre Arbitrum).

Con solo completar algunos pasos, los usuarios pueden optar a un airdrop. Para realizar un seguimiento de los próximos airdrops, utiliza recursos como 

Ventajas de obtener ingresos pasivos de criptomonedas

Las oportunidades anteriores son excelentes formas para que un inversor en criptomonedas genere ingresos pasivos. Las principales ventajas incluyen:

Desventajas de obtener ingresos pasivos cripto

Además de las ventajas de obtener ingresos pasivos por criptomonedas, también conlleva algunos riesgos y desventajas. Entre ellas se incluyen:

Las ventajas de los ingresos pasivos de criptomonedas son claras, especialmente en el mercado bajista actual. De hecho, incluso aquellos que prefieren participar activamente en el trading de criptomonedas harían bien en intentar asignar parte de su capital a flujos de ingresos pasivos.

Sin embargo, al considerar detenidamente cualquier oportunidad potencial, investigue el mercado y las plataformas específicas que está considerando. El número no trivial de estafas y liquidaciones de proyectos hacen de esta diligencia debida un aspecto importante de tu estrategia general de inversión pasiva en criptomonedas.

Las 10 mejores estrategias de ingresos pasivos de criptomonedas de 2023

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