Краткий пересказ
Еще
Узнавайте содержание статьи и оценивайте рыночные настроения всего за 30 секунд!
Рынки криптовалют известны своей волатильностью. Несмотря на то, что волатильность создаёт значительные риски, она также открывает уникальные возможности для получения доходов, о которых инвестор на традиционном фондовом рынке даже не мечтает.
Эти значительные возможности получения прибыли стали больше и более доступными с развитием отрасли децентрализованных финансов (DeFi). Настоящие изменения в игре связаны с бумом централизованных криптовалютных бирж (CEX) и децентрализованных бирж (DEX), которые стремятся предоставить клиентам множество финансовых продуктов.
В этой статье мы покажем, как можно зарабатывать проценты на криптовалютах и, что более важно, как нужно выбирать инвестиционные возможности для повышения доходности.
Ключевые выводы:
Некоторые важные соображения по получению максимальной прибыли на криптовалютах включают в себя инвестирование в стейблкоины для получения более стабильного дохода, использование одной платформы для получения более высоких долгосрочных процентов и понимание типа процентной ставки.
Крайне важно понимать позицию вашей страны в отношении налогов на операции с криптовалютами, поскольку она может повлиять на общую прибыль.
Bybit предлагает семь продуктов для получения процентов за криптовалюту: Bybit Накопления, Майнинг ликвидности, Бивалютные активы, Управление капиталом, Ончейн-заработок, Покупка с дисконтом и Кредит с фиксированными ставками.
Прежде чем погрузиться в варианты зарабатывания процентов на криптовалютах, давайте познакомимся с наиболее важными терминами, используемыми в индустрии криптофинансирования.
Годовая процентная доходность (APY) — это ежегодные проценты, которые начисляются на инвестиции с учётом сложных процентов.
Рыночная капитализация — это рыночная стоимость криптовалюты, которая определяется путём умножения текущей рыночной цены криптовалюты на объем криптовалюты в обороте.
Сумма всех заблокированных средств — это общая рыночная стоимость всех криптовалютных средств, заблокированных в смарт-контрактах DeFi-платформы.
Медвежий рынок — это значительное и обычно длительное снижение рынка. Медвежьи рынки доминируют в продаже, а не в покупке среди рыночных игроков. Блокчейн
Блокчейн — это децентрализованная цифровая сеть, которая хранит транзакции в цепочках блоков. Транзакции в блокчейне контролируются коллективно всеми участниками/пользователями сети. Большая часть активности в блокчейне — обмен средствами между пользователями, подтверждение транзакций и бизнес-операции — связана с использованием криптовалют.
Proof of Stake (PoS) — это механизм консенсуса, используемый в некоторых блокчейнах для проверки транзакций. В блокчейнах, использующих PoS, пользователи блокируют определённое количество криптоактивов на платформе, чтобы получить право на проверку транзакций и получение вознаграждения за стейкинг.
В широком смысле стейкинг криптовалют означает блокировку криптовалютных средств как на централизованных, так и на децентрализованных платформах для получения дохода.
Майнинг ликвидности — это внесение криптоактивов в пул ликвидности DEX для получения вознаграждений в виде токенов и комиссионных сборов.
Непостоянный убыток возникает, если цена актива, внесённого в пул ликвидности, снижается по сравнению с ценой актива на момент внесения депозита.
Основными способами получения процентов за криптовалюту являются стейкинг и кредитование. Стейкинг заключается в блокировке активов в блокчейне для проверки транзакций в обмен на получение вознаграждения от платформы. Кроме того, некоторые централизованные платформы, такие как CEX и поставщики услуг ликвидного стейкинга, такие как Lido, также предлагают возможности стейкинга.
Тем не менее, представления о стейкинге меняются, и теперь к нему относят большое количество инвестиционных продуктов на CEX и DEX, в которых средства не используются только для проверки транзакций.
Кредитование — это размещение активов в пулах кредитования (а иногда и в других пулах) с помощью протоколов кредитования DeFi, а также централизованных платформ криптокредитования.
При выборе варианта кредитования или стейкинга ключевой интерес для инвесторов представляют риски, связанные с безопасностью и возвратом инвестиций.
Стейкинг часто рассматривается как более безопасный вариант, чем кредитование. В конце концов, стейкинг является фундаментальным процессом в блокчейне, и поэтому он хорошо защищён общей моделью блокчейна. Если стейкинг не работает на блокчейне, весь блокчейн и все децентрализованные приложения (DApp). Из-за этой важности стейкинга его безопасность защищена от всех, кроме самых серьезных взломов.
Кредитование DeFi также происходит в DApp, расположенных поверх базового блокчейна, который представляет собой дополнительный уровень уязвимости. Кроме того, DeFi-кредитование сопряжено с некоторыми очень конкретными рисками безопасности, такими как быстрые атаки на займы и ковры.
Таким образом, угроза безопасности ваших средств в стейкинге несколько ниже угрозы безопасности в кредитовании.
Однако соотношение риска и доходности между стейкингом и кредитованием может быть не таким четким. В целом, такие известные протоколы кредитования, как Aave или Compound Finance, предлагают более низкие процентные ставки для популярных криптовалют с большой капитализацией по сравнению со стандартными процентными ставками для стейкинга. Однако некоторые небольшие платформы кредитования могут предлагать чрезвычайно высокие процентные ставки, как правило, для очень волатильных монет с небольшой капитализацией.
Как и во всём мире финансов, чем выше предлагаемая ставка, тем больше рисков связано с инвестицией. Риски, связанные с инвестициями в совершенно новые криптовалюты, «тёмные лошадки», которые можно найти на отдельных платформах кредитования, могут быть очень высокими. Кроме того, при использовании протоколов DeFi-кредитования можно столкнуться с непостоянными убытками в результате волатильности криптоактивов. Тем не менее, протоколы обычно помогают снизить убытки, распределяя часть торговых комиссий между поставщикам ликвидности.
Другим важным аспектом при сравнении стейкинга и кредитования является обеспечение. На платформах кредитования заёмщики сначала должны предоставить обеспечение (или залог). С другой стороны, в стейкинге обеспечение не требуется.
| Стейкинг | Кредитование |
Безопасность | Более безопасно (только одна точка уязвимости — блокчейн) | Относительно менее безопасно (две точки уязвимости — блокчейн и децентрализованные приложения) DeFi-кредитование может быть подвержено атакам с помощью мгновенных кредитов и раг пулам |
Риски и доходность | Аналогичный риск, но зачастую более высокая доходность, по сравнению с консервативными вариантами кредитования | Соотношение риска и доходности зависит от используемой платформы кредитования Дополнительный риск непостоянных убытков при использовании платформ DeFi-кредитования |
Обеспечение | Обеспечение не требуется | Заёмщики предоставляют обеспечение |
Для внесения криптовалютных активов в стейкинг есть два основных варианта - CEX и/или платформа блокчейна. Можно участвовать в стейкинге, запустив ноду или присоединившись к стейкинг-пулу.
Запуск узла валидатора блокчейна позволяет получать награды за стейкинг напрямую. Однако вложения в оборудование и минимальные инвестиционные требования часто бывают значительными. Например, чтобы запустить ноду валидатора на Ethereum, необходимо загрузить весь блокчейн, всегда находиться в сети, чтобы избежать «сокращения» штрафов и запустить все необходимое программное обеспечение.
Финансовые требования к нодам также далеко не тривиальны. Например, валидаторы Ethereum должны внести в стейкинг от 32 ETH (около $89 787 на 4 февраля 2025 года).
В качестве альтернативы прямому стейкингу можно присоединиться к такому стейкинг-пулу, как Lido или Rocket Pool. Участие в таких стейкинг-пулах не потребует значительных финансовых вложений и оборудования. Многие стейкинг-пулы ETH также предлагают стейкерам токен ликвидного стейкинга, который представляет собой внесённый в стейкинг ETH и связанные с ним награды, которые можно использовать для различных целей DeFi. Однако, в отличие от прямого стейкинга в блокчейне, участие в стейкинге заставляет вас зависеть от оператора этого пула.
Вместо стейкинга в блокчейне, индивидуального или через пул, можно рассмотреть варианты стейкинга на CEX. Для многих инвесторов и пользователей этот способ является более доступным, менее рискованным и менее технически сложным.
В основном это связано с двумя ключевыми факторами — безопасностью средств и предоставляемой поддержкой. Крупные CEX — это крупнейшие торговые платформы для торговли криптовалютами. Их настройки безопасности и поддержка клиентов обеспечивают ключевые преимущества перед блокчейнами и децентрализованными приложениями.
Любые потенциальные хакерские атаки на блокчейн могут привести к потенциальной потере средств. В то же время можно использовать кастодиальный кошелёк на крупной CEX, чтобы средства подвергались меньшему риску взлома. Естественно, CEX не защищены от хакерских атак. Однако более крупные биржи считают кибербезопасность важнейшей частью своих бизнес-моделей. После неплатежеспособности одной из ведущих мировых бирж FTX многие крупные CEX, такие как Bybit, также включают подтверждение резервов (PoR), чтобы сделать их активы полностью прозрачными для общественности. Таким образом, кастодиальные кошельки на этих CEX относительно более безопасны по сравнению с некастодиальными блокчейн-кошельками.
Стейкинг на CEX также открывает доступ к инвестиционным продуктам с более стабильными и предсказуемыми ставками и условиями. И ещё это менее сложный способ войти в мир стейкинга для начинающих инвесторов.
Кроме того, стейкинг на CEX позволяет использовать монеты, которые обычно не являются «внесёнными» через платформу блокчейна. Стейкинг в блокчейне работает только с криптовалютами, которые используют механизм консенсуса PoS. Например, крупнейшая в мире криптовалюта, биткоин (BTC), не основана на сети PoS, поэтому её нельзя вносить в стейкинг на блокчейне.
| Стейкинг на CEX | Стейкинг в блокчейне |
Безопасность | Безопасно выше, поскольку крупные CEX уделяют особое внимание безопасности | Безопасность ниже из-за повышенного риска хакерских атак |
Служба поддержки | Доступна по первому требованию | Практически отсутствует — пользователи сами решают свои проблемы |
Выбор монет | Более широкий выбор монет с возможностью их использования в стейкинге, при том, что эти монеты обычно не подходят для стейкинга | Более ограниченный выбор, поскольку некоторые очень популярные монеты (BTC, DOGE, BCH) не могут быть использованы для стейкинга |
Когда речь заходит о лучших монетах для получения высоких процентов, необходимо учитывать волатильность рынка, на котором происходят динамические изменения. Тем не менее, лучшие процентные ставки обычно предлагаются CEX. Поскольку CEX предлагают широкий ассортимент монет и продуктов, часто на них можно найти выгодные предложения.
CEX также предлагают стейкинг популярных стейблкоинов, таких как USDT, USDC, DAI и др., которые обычно не могут быть внесены в стейкинг на блокчейне. Кроме того, некоторые из этих монет имеют отличные ставки. Например, текущая процентная ставка Bybit для стейкинга USDT составляет 555%, что является одной из самых высоких ставок для стейкинга.
В таблице ниже показаны пять лучших монет, которые можно использовать для стейкинга на Bybit.
Монета | Текущая лучшая APR | Текущая рыночная капитализация |
USDT | 555% (только с ограниченным сроком) | $139,51 млрд |
GMT | 66,4% | $188,79 млн |
ENA | 30,18% | $2,07 млрд |
ATH | 21,57% | $251,4 млн |
ОСНОВА | 5,8% | $507,05 млн |
Монеты перечислены в порядке убывания размеров процентных ставок. Данные о процентной ставке и рыночной капитализации действительны на 4 февраля 2025 года. (Источник данных — Bybit.com; источник данных о рыночной капитализации — Coingecko.com)
Учитывая волатильность криптовалютного рынка, ключом к получению наилучших процентных ставок по криптовалютам является наблюдение за рынком и поиск лучших предложений по мере их возникновения.
Одним из способов борьбы с волатильностью криптовалютных рынков является инвестирование с использованием стейблкоинов. Ведущие стейблкоины, USDT, USDC и DAI, всегда доступны для обмена, но не непосредственно в блокчейне.
Некоторые инвесторы, стремясь к лучшим ставкам, перемещают свои средства между централизованными и децентрализованными платформами для стейкинга и кредитования. Однако эта стратегия может иметь неприятные последствия, особенно при небольших суммах инвестиций, из-за комиссий, связанных с внесением и выводом средств на некоторых платформах.
Таким образом, чтобы заработать более высокие проценты в долгосрочной перспективе, лучше всего выбрать одну надёжную платформу, на которой можно хранить криптовалюту и заниматься стейкингом, а не перемещать свои активы с одной платформы на другую.
Ещё одним важным фактором для максимального увеличения прибыли является тип процентной ставки, применимой к стейкингу или кредитному продукту. В некоторых случаях выплачиваются проценты на основе годовой процентной доходности (APY), а в других используется метод расчёта годовой процентной ставки (APR).
Главное отличие заключается в том, что APR — это простой расчёт процентной ставки, который не учитывается при составлении. С другой стороны, APY основана на начислении сложных процентов. При прочих равных условиях инвестиции на основе APY принесут более высокую общую прибыль по сравнению с APR продуктом с той же процентной ставкой.
Процентные ставки по инвестициям в криптовалюту со временем изменяются. Изменения могут быть резкими и достаточно существенными. Это особенно актуально для DeFi-кредитования на таких платформах, как Compound, где действуют алгоритмические процентные ставки, которые могут меняться в течение одного дня. С другой стороны, процентные ставки в стейкинге меняются не так сильно.
Прежде чем делать первые инвестиции, проверьте соответствие требованиям, которые могут различаться от платформы к платформе. Первое и очевидное требование состоит в том, что для зарабатывания процентов необходимо иметь криптовалюту.
На большинстве известных централизованных платформ также необходимо выполнить требования к ордерам и KYC (Знай своего клиента). Требования к проживанию особенно актуальны для американцев, поскольку некоторые CEX за пределами США не предоставляют услуги резидентам США.
Кроме того, вы, конечно, должны провести собственное исследование (DYOR), чтобы понять риски и технические характеристики, связанные с стейкингом и кредитованием криптовалют.
Bybit — одна из ведущих криптовалютных торговых и инвестиционных платформ в мире, предлагающая широкий спектр продуктов с процентным стейкингом. Чтобы начать инвестировать в Bybit, сначала необходимо открыть аккаунт. Вы можете зарегистрировать новый аккаунт на Bybit по электронной почте и с мобильного телефона.
Bybit предлагает три основных способа покупки криптовалюты на своей платформе. Самый простой способ — купить криптовалюту в один клик, который позволяет купить криптовалюту за считанные секунды и платить за криптовалюту с помощью ряда поддерживаемых фиатных валют. К приемлемым способам оплаты в один клик относятся платежи банковской картой и сторонние каналы оплаты. Последний вариант включает ряд сторонних поставщиков, таких как Mercuryo, MoonPay и другие.
Также можно купить криптовалюту с помощью функции автоматического инвестирования, которая позволяет настроить обычный инвестиционный план на основе популярной стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA). При настройке опционов автоматического инвестирования можно выбрать фиатную валюту, используемую для оплаты, криптовалюту по вашему выбору, общую сумму покупки и частоту регулярных распределений DCA — ежедневно, еженедельно, раз в две недели или ежемесячно. Преимущество автоматического инвестирования заключается в возможности начать путешествие по Bybit с определённой, консервативной и очень популярной торговой стратегии.
Также можно выбрать P2PP2Pплатформу для покупки криптовалюты без комиссий. P2P-платформа Bybit позволяет двум пользователям совершать транзакции для покупки или продажи криптовалюты и поддерживает более 60 платёжных валют. Транзакции совершаются между двумя пользователями, а Bybit выступает в качестве посредника во время исполнения P2P-ордера.
Помимо вышеупомянутых способов покупки криптовалюты, можно напрямую вносить криптовалютные средства на аккаунт Bybit из различных централизованных и децентрализованных источников, например, с аккаунтов на других биржах, холодных или горячих кошельках, а также мультизиг-кошельков. Для этого перейдите на страницу Активы на главной странице аккаунта Bybit. В этом разделе выберите раздел Аккаунт финансирования. В этом разделе будут показаны доступные криптовалюты. Нажмите Депозит рядом с криптовалютой, которую хотите перевести на Bybit. Обратите внимание, что вам необходимо указать актив, вносящий депозит, и децентрализованную сеть, например биткоин (BTC), Ethereum (ETH) или TRON (TRX), с которой отправляются средства.
При нажатии «Депозит» вы увидите адрес депозита на Bybit для выбранной криптовалюты. Просто используйте этот адрес в качестве адреса кошелька назначения в вашем кошельке или аккаунте на другой бирже.
Существует семь ключевых способов заработать проценты или доход на криптовалюте с помощью Bybit. Давайте рассмотрим каждый из них подробнее.
Bybit Накопления — это продукт для стейкинга, который позволяет зарабатывать конкурентоспособные APR в течение фиксированных или гибких периодов инвестиций в ряде популярных криптовалют, включая BTC, ETH и USDT. Для гибких инвестиций начисленные почасовые проценты распределяются вам один раз в день в 00:30 UTC. Вы можете вывести средства из стейкинга в любое время, что делает этот вариант очень гибким для инвесторов. APR определяется типом используемой монеты и текущими рыночными условиями.
Для инвестиций с фиксированным сроком APR определяются в день начала стейкинга и зависят от типа монеты и выбранного срока инвестирования. Bybit не взимает никаких комиссий за управление этим продуктом.
Пользователям Bybit Накоплений с VIP1 или более высоким статусом также часто предлагаются специальные предложения для этих инвестиций, такие как высокие APR по популярным спотовым торговым парам и предложениям для конкретных регионов.
Стейкинг криптовалюты через Bybit Накопления подходит для тех, кто хочет иметь гарантированную доходность от популярных монет, и, в случае гибкой альтернативы, хочет сохранить возможность быстрого возврата средств. Это отличный продукт для различных типов инвесторов, особенно для новичков, которые хотят получить гарантированную прибыль, и для тех, кто предпочитает безопасные пассивные формы получения дохода от криптовалюты.
Плюсы и минусы Bybit накоплений
Плюсы | Недостатки |
|
|
Майнинг ликвидности позволяет инвестировать криптовалюту на Bybit через пулы ликвидности автоматизированного маркет-мейкера (AMM) с управлением платформой. Эти пулы представляют собой определённые торговые пары, в основном с USDT или, в некоторых случаях, USDC и вторым активом. Актив в паре со стейблкоином — это либо популярная криптовалюта с высокой капитализацией, такая как BTC, ETH, XRP или DOGE, либо меньшая монета, такая как GMX, CATI или аналогичный актив с средней капитализацией.
Список доступных пулов и APR время от времени меняется. Тем не менее, почти всегда доступны популярные пары, такие как BTC-USDT, ETH-USDT и XRP-USDT.
Комиссии за добавление или удаление ликвидности не взимаются, поэтому майнинг ликвидности идеально подходит для активных трейдеров с несколькими пулами.
Майнинг ликвидности может быть отличным способом заработать отличные APR. Для увеличения прибыли также можно использовать трейдинг с кредитным плечом. Этот продукт отличается высокой гибкостью и позволяет в любое время вносить и выводить ликвидность из выбранных пулов.
Майнинг ликвидности на Bybit — это подходящий продукт для пользователей, знакомых с торговой моделью AMM, а также тех, кто хочет овладеть этим типом децентрализованной торговли в среде с низким уровнем риска.
Плюсы и минусы Майнинга ликвидности
Плюсы | Недостатки |
|
|
Бивалютные инвестиции Bybit позволяют зарабатывать на движении цены между двумя активами в краткосрочные периоды. Он предлагает высокую гибкость и потенциал для здоровой прибыли как на рынках с низкой волатильностью, так и в периоды внезапных скачков ставок. Вы можете выбрать 21 пару активов и три инвестиционных периода: один, три и пять дней.
Существует два типа продуктов для Бивалютных инвестиций: Покупайте по низкой цене и продавайте по высокой цене. Для первого опциона можно подписаться на USDT стейблкоин, в то время как для второго требуется подписка через нестейблкоиновую криптовалюту, например, BTC или ETH. После периода инвестиций вы получите доход либо в USDT, либо в криптовалюте в паре, в зависимости от того, достигнет ли цена расчёта определённой целевой цены.
Если цена расчёта равна или превышает целевую цену, вы получите доход и основную выплату в USDT. Если цена расчёта останется ниже целевой цены, ваш основной капитал и доход будут распределены между вами в нестейблкоиновом криптоактиве.
Бивалютные инвестиции — это ценный продукт для краткосрочных инвесторов, которые хотели бы спекулировать на движение цены активов в период низкой волатильности, когда доходность в других местах будет ограничена, и в периоды спада на рынке, когда можно ожидать, что криптоактивы потеряют землю в отношении стабильных эталонных активов, таких как USDT.
Плюсы и минусы Бивалютных инвестиций
Плюсы | Недостатки |
|
|
Если у вас есть значительная сумма инвестиций и вы хотите, чтобы ваши криптовалютные средства профессионально управлялись для получения оптимальной прибыли, Bybit предлагает ряд инвестиционных опционов в рамках своих сервисов Управление капиталом.
Управление капиталом Bybit позволяет инвесторам получать доступ к услугам профессиональных управляющих фондами и использовать безопасные инвестиционные стратегии для получения прибыли в течение различных краткосрочных и долгосрочных периодов.
Ваши средства управляются строго проверенными сторонними поставщиками управления средствами с помощью инвестиционных стратегий на спотовом и деривативном рынках Bybit. Лица с высоким чистым капиталом (HNWI), VIP-клиенты и управляющие активами, которые хотели бы оптимизировать управление криптовалютными средствами, — это стороны, которые в первую очередь могут воспользоваться планами управления капиталом Bybit.
В стандартном варианте Управление капиталом можно выбрать криптовалюту с высоким капиталом или стейблкоин для 7-дневного или 30-дневного инвестиционного периода. Примечание: диапазон опционов на активы и инвестиционные условия могут измениться в будущем. VIP-пользователи Bybit могут получать более ранние периоды погашения и более высокие APR, чем обычные пользователи. Сторонние организации по управлению средствами, прошедшие проверку Bybit, оптимизируют ваши инвестиции (инвестиции) на спотовом и деривативном рынках. Все средства остаются на торговой платформе Bybit без каких-либо транзакций в сети.
Продукты для управления капиталом премиум-класса также доступны VIP-клиентам Bybit и HNWI со значительными суммами инвестиций. Как и в случае с классическим вариантом Управление капиталом, ваши инвестиции активно управляются профессиональными менеджерами по управлению средствами исключительно в торговой среде Bybit. Продукты для управления капиталом премиум-класса обычно предлагают более разнообразные и долгосрочные инвестиционные опционы на срок до 180 дней. Кроме того, существует более высокая степень персонализации инвестиционных планов, и для этих продуктов нет ограничений по пропускной способности.
Управление частным капиталом предлагает индивидуальное обслуживание HNWI и индивидуальные инвестиционные стратегии. Управляющие средствами тщательно подбирают лучшие стратегии, соответствующие вашим инвестиционным потребностям и максимизирующие доходность. Клиенты также получают доступ к эксклюзивным инвестиционным возможностям и ведущим рыночным данным.
В таблице ниже представлены сравнительные плюсы и минусы трех инвестиционных разделов в рамках Управления капиталом Bybit.
| Плюсы | Недостатки |
Классическое управление капиталом |
|
|
Управление капиталом премиум-класса |
|
|
Управление частным капиталом |
|
|
On-Chain Earn позволяет вносить криптовалютные средства непосредственно в блокчейн, а Bybit справляется со всеми сложностями и техническими задачами, связанными с ончейн-стейкингом. Стейкинг средств на блокчейнах, поддерживающий метод проверки блоков подтверждения стейкинга (PoS), может быть отличным способом получения прибыли и одновременного обеспечения безопасности сети. Однако установка стейкинга в сети, оплата комиссий за газ и разблокировка могут привести к сложностям и проблемам, особенно для пользователей, не знакомых со стейкингом в блокчейне.
On-Chain Earn позволяет получать конкурентную доходность от стейкинга без необходимости решать все эти проблемы. Всего несколькими кликами можно начать стейкинг популярных PoS-монет, таких как ETH, SOL, SUI и другие. А самое главное — вы можете выводить стейкинг в любое время, при этом большинство монет доступны, что даёт вам степень гибкости, которой часто не хватает прямого стейкинга на блокчейнах из-за различных периодов разблокировки.
Плюсы и минусы Bybit On-Chain Earn
Плюсы | Недостатки |
|
|
Покупка с дисконтом — это продукт, который позволяет покупать популярные монеты — BTC, ETH или SOL — по потенциально сниженной цене. Вы можете заблокировать предпочтительную монету на определённый срок, определяемый каждым предлагаемым продуктом, обычно в течение нескольких дней или месяца. Если в конце срока расчётная цена актива ниже цены нокаута — ценовой точки, определяемой алгоритмом, можно купить актив по сниженной ставке. Если цена расчёта равна или выше цены нокаута, вы получите основной капитал инвестиций и конкурентную APR в USDT.
Покупка с дисконтом — это отличный продукт для спекуляций по цене активов с высоким капиталом на рынке с низкой волатильностью.
Плюсы и минусы покупки с дисконтом на Bybit
Плюсы | Недостатки |
|
|
Вы также можете зарабатывать криптовалютный доход, предоставляя средства на P2P-платформе Bybit для займов и займов с фиксированными ставками. Платформа займов и займов разработана для соответствия криптозаёмщикам и поставщикам, при этом каждый из них может устанавливать собственные предпочтительные процентные ставки займа или предложения соответственно.
Как поставщик, вы можете предоставлять средства через платформу на разные условия — от семи дней до фиктивных месяцев. Также можно установить предпочтительную ставку займа, хотя она должна находиться в определённом диапазоне, установленном Bybit. После установки срока и ставки займа его можно использовать на P2P-платформе, чтобы выбрать заёмщика. Также можно выбрать один из существующих ордеров на заём. Все займы переобеспечены для защиты поставщиков в случае неисполнения обязательств заёмщиком.
Поставка средств через заём с фиксированными ставками может быть полезным способом получения безопасных и предсказуемых APR, при этом пользуясь стабильностью торговой среды Bybit.
Плюсы и минусы займа с фиксированной ставкой
Плюсы | Недостатки |
|
|
Из-за своей новизны как класса финансовых активов многие страны мира ещё не ввели налоги на криптовалюту. Это относится к большинству юрисдикций. Если налоговые органы вашей страны специально не решают проблему криптовалютного дохода, вы можете воспользоваться, по крайней мере, пока беспошлинным криптовалютным доходом. Среди самых удобных криптовалют в мире — Германия, Португалия, Сингапур, Гонконг, Малайзия, Швейцария, Сальвадор, Мальта и Кипр.
Обратите внимание, что в некоторых из этих юрисдикций доход от криптовалют может облагаться налогом, если торговля криптовалютой считается основной деятельностью.
Во многих странах ОЭСР, а также в некоторых крупнейших странах за пределами ОЭСР, действуют законодательные налоги на криптовалюту. Ниже мы кратко рассмотрим текущее положение дел в этой области применительно к четырём экономикам — США, Австралии, Индии и Японии. Законы о криптовалютном налогообложении в этих странах являются одними из наименее простительных на планете.
Власти США облагают налогом доходы от прироста капитала в криптовалюте, а также любой доход от криптовалюты, который включает в себя процентный доход. В стране свободы доход в виде процентов от криптовалюты обычно рассматривается как обычный доход и облагается подоходным налогом. Существуют случаи, когда такой доход рассматривался как доход от прироста капитала, например при продаже таких активов, как NFT, и эти доходы облагались налогом.
Как и США, Австралия рассматривает процентный доход от криптовалюты как обычный доход (кроме случаев обмена активов), который облагается налогом на доход от прироста капитала.
С 1 апреля 2022 года индийское правительство взимает фиксированную ставку налога в размере 30% со всех криптовалютных прибылей и доходов. Правительство широко применяет это налоговое правило, независимо от вида дохода от криптовалюты. Таким образом, криптовалютные проценты, вероятно, будут подпадать под это правило.
У японских налоговых резидентов криптовалютные проценты классифицируются как «прочие доходы» и составляют часть общего налогооблагаемого дохода. Японские налогоплательщики обязаны платить налог на доходы от криптовалютных процентов по соответствующей ставке подоходного налога.
Зарабатывание процентов на криптовалюте имеет множество преимуществ. Перечислим основные.
Возможность генерировать пассивный доход без необходимости тратить время на активную торговлю
Диверсификация доходов без чрезмерной зависимости от акций, облигаций и фиатных валют
Некоторые продукты, такие как Bybit Накопления (стейкинг) и Управление капиталом (классическое), особенно подходят для начинающих инвесторов, поскольку требуют минимального мониторинга
Такие продукты, как Bybit Накопления и Займы с фиксированными ставками, обеспечивают высокую доходность с низким уровнем риска, в отличие от торговли, которая обычно несет более высокий риск и волатильность рынка
Возможность зарабатывать на медвежьих рынках с помощью таких продуктов, как Бивалютные инвестиции и Покупка с дисконтом
Несмотря на преимущества, стейкинг криптовалюты (и инвестирование в криптовалюты в целом) безусловно не является абсолютно безрисковой деятельностью. Давайте перечислим основные риски.
Потенциальное снижение цены монет в собственности. Из-за волатильности рынка криптовалют высокая доходность может не покрыть потери от снижения цены монеты, в результате чего можно остаться в минусе.
Некоторые платформы для стейкинга, особенно децентрализованные, имеют периоды блокировки, длящиеся неделями или месяцами, что не соответствует современным стандартам на быстро меняющемся рынке криптовалют.
Вкратце, в нашем обсуждении ниже представлено краткое описание семи ключевых продуктов на Bybit, которые позволяют зарабатывать криптовалютный доход.
Накопления Bybit: Инвестиции с низким уровнем риска и гарантией капитала с настраиваемыми инвестиционными периодами, особенно подходящие для начинающих инвесторов и инвесторов, не подверженных риску.
Майнинг ликвидности: Хороший долгосрочный доход, а также возможность использования кредитного плеча для увеличения прибыли. Идеально подходит для опытных трейдеров, знакомых с кредитным плечом и процессом майнинга ликвидности.
Бивалютные инвестиции. Доход в виде одной из двух монет в зависимости от направления движения рынка, ставка делается на изменение цены выбранного криптоактива по отношению к USDT. Подходит для краткосрочных и целенаправленных трейдеров.
Управление капиталом: Ассортимент продуктов для HNWI для получения прибыли с помощью профессиональных стратегий на спотовом и деривативном рынках Bybit. Классические продукты для управления капиталом отлично подходят для краткосрочной доходности от известных монет, в то время как премиум-опционы для управления капиталом предоставляют доступ к долгосрочным инвестициям, большему количеству настроек и VIP-ставкам.
Управление частным капиталом: Премиальная доходность от профессиональных стратегий, адаптированных к конкретным потребностям HNWI.
Зарабатывайте в сети: Доход от простого ончейн-стейкинга популярных PoS монет.
Покупка с дисконтом: Отличный способ купить активы с высоким капиталом по сниженным ставкам, особенно в периоды низкой волатильности рынка.
Заём по фиксированной ставке: Защищайте предсказуемые APR от предоставления криптовалютных средств заёмщикам через платформу P2P-кредитования и займов Bybit. Переобеспечение займов — безопасное управление через Bybit — защищает кредиторов от неисполнения обязательств заёмщиками.
1. Как лучше всего зарабатывать проценты на криптовалюте?
Лучший способ зарабатывания процентов на криптовалюте в значительной степени зависит от отношения к риску. Варианты получения более высоких доходов связаны с более высокими рисками. Среди продуктов Bybit, описанных выше, самая высокая потенциальная доходность часто встречается в майнинге ликвидности (с кредитным плечом) и Бивалютных инвестициях. На другом конце спектра (с учётом соотношения риск/доходность) находится сервис Bybit накопления, продукт с гарантированной доходностью для наиболее осторожных инвесторов.
2. Как рассчитать проценты, заработанные на криптовалюте?
APR и APY являются двумя основными методами расчёта процентов. Хотя APR — это простой и простой метод расчёта процентов, формула APY более сложная. Для расчёта APY можно использовать онлайн-калькулятор APY.
3. На какой криптовалюте можно заработать больше процентов?
Помимо высоковолатильных или новых монет, лучшие процентные ставки часто предлагаются по традиционным стейблкоинам, таким как USDT и USDC.
4. Облагается ли доход от стейкинга налогом?
Это полностью зависит от страны проживания. В частности, для жителей США можно с уверенностью предположить, что Налоговая служба (IRS) будет облагать доходы от стейкинга налогом так же, как и процентные доходы от криптовалют. Преобладает мнение, что IRS стремится облагать налогом всё, что находится в её поле зрения, и на чём есть слово «криптовалюта».
#LearnWithBybit
Никакого спама. Только куча интересного контента и обновлений индустрии криптовалют.