USUAL presenta USD0, una moneda estable respaldada por letras del Tesoro de EE. UU., que ofrece transparencia, seguridad e intercambio de ingresos a través de su token de gobierno, USUAL.

Hace más de una década, a mediados de 2014, las primeras 

 llegaron a la etapa del mercado criptográfico. Estas criptomonedas se diseñaron para proporcionar estabilidad en el mundo típicamente volátil de las criptomonedas, y para servir como puente entre los ecosistemas de finanzas tradicionales (TradFi) y 

 (DeFi). En el núcleo de su funcionalidad se encuentra un mecanismo que mantiene un punto de referencia cercano a algunos activos tradicionalmente valorados, ya sea el dólar estadounidense, el euro o 

Las monedas estables han demostrado ser tremendamente populares, con el activo líder en este nicho, 

 (USDT), que atrae habitualmente volúmenes de negociación más altos que cualquier otra criptomoneda, incluido el poderoso Bitcoin. La segunda moneda estable más popular del mercado, 

 (USDC), también disfruta de volúmenes de negociación diarios multimillonarios y se encuentra entre las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado.

A pesar de su popularidad, muchas de las principales monedas estables, incluido el par dominante de USDT y USDC, tienen mecanismos de gestión colateral opacos, carecen de transparencia, no distribuyen ingresos a la comunidad de usuarios en general y están altamente centralizados en términos de control.

Usual (USUAL) es una solución DeFi lanzada en la 

 (ETH) que tiene como objetivo abordar estas deficiencias de monedas estables tradicionales ofreciendo una moneda estable respaldada por 

 (RWA) y redistribuyendo los ingresos del protocolo entre sus usuarios.

  La moneda estable principal de la plataforma, USD0, está respaldada por garantías invertidas principalmente en letras del Tesoro de EE. UU. a corto plazo; mantiene una estrecha fijación al greenback a través de estas inversiones seguras; tiene un sistema de verificación de reserva totalmente transparente; y abre oportunidades de rendimiento adicionales en una variedad de protocolos DeFi externos a través de un 

¿Qué es el protocolo de criptomonedas habitual?

 (USUAL) es una plataforma DeFi basada en Ethereum que ofrece una moneda estable transparente reforzada por USD y respaldada por RWA, USD0, y distribuye los ingresos por protocolo entre su comunidad de usuarios. 

USD0 está respaldado por garantías invertidas en RWA, principalmente en letras del Tesoro de EE. UU. a corto plazo. La naturaleza a corto plazo, altamente líquida y segura de estos activos emitidos por el gobierno garantiza que no es probable que los USD0 se pongan en peligro al dólar estadounidense.

Usual se ha asociado con Hashnote, un proveedor regulado con sede en Florida de productos de fondos digitales y tokenizados, para facilitar una inversión segura en letras del Tesoro de EE. UU. y productos asociados.

El USD0 de Usual es un producto de moneda estable único, distinto de los activos dominantes en este nicho, 

 y USDC. Aunque estas criptomonedas también mantienen reservas fiduciarias para respaldar su valor, están controladas por entidades corporativas centralizadas y sus reservas en USD están expuestas al sistema bancario tradicional, con niveles de riesgo poco conocidos asociados a ellas.

USD0 también es distinto de las denominadas 

, cuyos valores no están respaldados por activos fiduciarios, y que dependen en gran medida de la actividad de los protocolos subyacentes para mantener sus clavijas. En muchos casos, estas monedas algorítmicas pierden sus clavijas y estabilidad cuando las actividades de préstamo subyacentes en sus protocolos son manipuladas por 

 o están sujetas a carreras impulsadas por el pánico. El ejemplo más famoso fue el de choque de TerraUSD (UST) en 2022

La plataforma de Usual también ofrece una versión líquida de USD0, USD0++, que se puede utilizar en todo el ecosistema DeFi para obtener rendimientos adicionales. Se ha asociado con varios protocolos Ethereum DeFi para expandir el universo de plataformas donde se puede utilizar USD0++, incluyendo 

Usual también tiene otra característica distintiva: el protocolo tiene como objetivo distribuir ingresos futuros entre sus usuarios, específicamente entre los titulares de su próximo token de gobierno USUAL

La plataforma fue desarrollada por Usual Labs, con sede en Francia, un conjunto de desarrollo de cadena de bloques cofundado por Adli Takkal Bataille, Hugo Sallé de Chou y el antiguo miembro del parlamento francés Pierre Person. Habitual lanzó la moneda estable USD0 a mediados de 2024. A finales de noviembre de 2024, la plataforma introdujo el token de gobernanza USUAL, que se lanzará a mediados de diciembre de 2024.

La introducción de la moneda estable USD0 es un evento que podría cambiar el paradigma para el mercado criptográfico. Este activo innovador adopta muchas de las ventajas de las monedas estables con respaldo fiduciario, pero también resuelve muchos problemas asociados. Usual Labs se ha fijado varios objetivos con la llegada de USD0 y su mecanismo de trabajo único.

Un objetivo clave es cambiar la forma en que se comparten los beneficios de las operaciones de moneda estable descentralizadas. Los ingresos habituales deben compartirse con la comunidad de usuarios, es decir, los titulares del token USUAL. Todos los ingresos generados por las operaciones de la plataforma fluyen a su tesorería. Los titulares USUALES están a cargo de estos ingresos, lo que los hace elegibles para decidir sobre la distribución real. En esencia, ser propietario de USUAL le da derecho a una parte del 100 % de los ingresos generados por la plataforma.

Esto contrasta claramente con la forma en que operan otras monedas estables con respaldo fiduciario, en particular USDT y USDC. Todos los ingresos generados a partir de estas monedas estables son apropiados por sus respectivas empresas fundadoras: Tether Limited para USDT y Circle Internet Financial Limited para USDC. Aunque los riesgos de las operaciones de estos activos se externalizan y comparten con los titulares de las monedas estables, los ingresos son internalizados y recogidos por Tether y Circle.

Otro objetivo del proyecto Usual es aportar transparencia a la gestión de la garantía que respalda la moneda estable USD0. Como protocolo descentralizado, Usual proporciona la transparencia de la asignación de fondos colaterales. De nuevo, esto contrasta con la naturaleza opaca de la forma en que se gestiona la garantía en USD para algunas monedas estables. El USDT de Tether ha 

 en la comunidad de inversores criptográficos, ya que la empresa nunca ha realizado una auditoría a gran escala para sus vastas reservas en dólares.

Otro objetivo de Usual es proporcionar una moneda estable que esté completamente segura de la exposición al sistema bancario tradicional fraccionario basado en reservas. Algunos inversores en criptomonedas han desviado el sistema de reserva fraccionaria, por lo que solo una pequeña proporción de los pasivos de los clientes son en realidad mantenidos en un momento dado por los bancos. Proyectos como USDT y USDC dependen en gran medida del sistema bancario tradicional, que respalda sus reservas en dólares estadounidenses. Estos bancos dependen naturalmente de reservas fraccionarias que, al menos en opinión de los inversores más reacios al riesgo, los exponen a 

Por el contrario, USD0 está respaldado por letras del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, una clase de activos que está totalmente respaldada por el compromiso del gobierno de EE. UU. Estos se consideran entre los activos más seguros del mundo de las finanzas, ya que el gobierno de EE. UU. nunca ha incumplido sus obligaciones de pago. A diferencia de los depósitos en USD en bancos, la garantía basada en letras del Tesoro de USD0 no está expuesta a los riesgos del sistema de reserva fraccionaria. Como tal, la garantía de la moneda se basa en un activo respaldado por el gobierno, proporcionando un nivel de seguridad que la mayoría de las monedas estables basadas en fiduciarios del mercado probablemente no igualen.

Normalmente utiliza un modelo de tres tokens para impulsar sus operaciones y servicios. Está la moneda estable USD0 con respaldo fiduciario, la cual está protegida por el colateral de la letra del Tesoro. El segundo activo es el USD0++ LST, un derivado de USD0 emitido al adquirir este último. Y está el token de gobierno USUAL que otorga a los titulares el derecho a participar en la toma de decisiones sobre las reglas del protocolo y la dirección futura.

El protocolo Usual ofrece dos maneras de acuñar la moneda estable USD0:

Acuñación directa utilizando activos del mundo real

: esto se hace normalmente invirtiendo en el fondo USYC y usándolo como colateral, luego depositándolo en el motor de la menta para acuñar USD0. USYC es una representación en cadena del Fondo Short Duration Yield (SDYF) proporcionado por Hashnote, un proveedor regulado de productos de fondos tokenizados. USYC/SDYF se basa principalmente en letras del Tesoro de EE. UU. con vencimiento a corto plazo.

:También puede acuñar USD0 indirectamente en una relación 1:1 suministrando la moneda estable del USDC como garantía.

También es posible canjear la moneda estable de dos maneras: directamente a través del protocolo o a través del mercado secundario. Cuando utilice el canje directo, simplemente retire su garantía de RWA utilizando la interfaz del protocolo. Como alternativa, puede vender USD0 para USDC o USDT a través de una plataforma de mercado secundaria, como 

 (CRV), un popular protocolo DeFi que se especializa en activos de moneda estable.

USD0++ es una representación de LST de USD0. Cuando usted apuesta USD0 en la plataforma, se le emite USD0++, que es totalmente componible y se puede utilizar en varios protocolos vinculados al Ethereum para obtener un rendimiento adicional. Puede bloquear USD0 para que se emita USD0++ durante cuatro años. Sin embargo, también puede desvincularse en cualquier momento.

Las recompensas por acumular dinero al bloquear USD0 para obtener USD0++ se pagan en fichas USUALES. El modelo habitual recompensa los compromisos de participación a largo plazo, ya que se anima a los usuarios a participar durante al menos seis meses; este es el período mínimo de participación requerido para calificar para lo que el protocolo llama la 

 (BIG). BIG se refiere básicamente a un rendimiento garantizado de las acciones nativas de los RWA subyacentes en el protocolo Usual. Cuando finaliza el periodo, el participante puede elegir cobrar el rendimiento en USUAL o en USD0.

Los rendimientos comienzan a acumularse desde el primer día de la acción. Aunque los usuarios pueden desapostar en cualquier momento, aquellos que lo hagan antes del período mínimo de seis meses perderán las recompensas acumuladas.

USUAL es el token criptográfico de gobierno del protocolo habitual. Se presentó el 19 de noviembre de 2024 y actualmente solo está en modo de precomercialización. Se espera que el lanzamiento público de USUAL tenga lugar en un futuro próximo. Como USUAL es un token que prioriza la comunidad, el 90 % de los tokens se distribuyen a la comunidad con solo el 10 % asignado a personas con información privilegiada (equipo e inversores).

Usual introduce sus ingresos en la tesorería de su protocolo, que está controlada por la comunidad de titulares de USUAL. Como tal, los titulares de USUAL poseen el 100 % de la plataforma, una desviación significativa del sistema utilizado por muchos otros emisores de monedas estables, por lo que una entidad corporativa obtiene la totalidad o la mayoría de los beneficios. 

Además, Usual está diseñado de manera que su protocolo incentivará a los primeros en adoptarlo y a los titulares a largo plazo. A medida que aumenta la TVL de USD0, Usual generará más ingresos. La tasa de emisión de USUAL también es desinflacionaria, reduciéndose gradualmente a medida que la TVL de USD0 aumenta y mejorando la escasez del token, lo que conducirá posteriormente a un aumento de su valor.

En las etapas iniciales de la presencia en el mercado de la plataforma, Usual Labs es en gran medida responsable de la toma de decisiones de gobernanza. Sin embargo, esta función la asumirán los titulares USUAL, probablemente en forma de una organización autónoma 

Aunque se denomina token de gobernanza, USUAL tiene funcionalidades adicionales más allá de respaldar los procesos de gobernanza del protocolo. También se utiliza para distribuir los rendimientos de las acciones (como se discutió en la sección anterior sobre USD0++). Las recompensas de las campañas de puntos de fidelidad del protocolo también se eliminan en USUAL. 

Además, USUAL puede participar en derechos y recompensas de gobernanza adicionales. Las partes interesadas USUAL recibirán fichas 

, de las cuales pueden obtener una parte de las emisiones USUALES y el 50 % de las tarifas generadas por las personas que desmantelan sus activos Usuales (USUAL o USD0++).

El suministro de token máximo y total de USUAL se especifica en 4 mil millones. El suministro circulante inicial durante los primeros días de la negociación previa al mercado del token es de cerca de 500 millones a 2 de diciembre de 2024.

El protocolo habitual ejecutó un programa de recompensas basado en puntos desde julio hasta la última semana de noviembre de 2024. Llamada campaña 

, permite a los primeros usuarios acumular puntos actuando como proveedores de liquidez antes de la fase de lanzamiento público completa del protocolo. Los puntos Pills acumulados determinarán la elegibilidad de los usuarios para una caída de aire USUAL, programada para mediados de diciembre.

La airdrop asignará el 8,5 % del suministro del token a los usuarios elegibles: cuantos más puntos Pills haya ganado, más tokens USUALES recibirá.

Durante la fase de negociación previa a la comercialización del token, Bybit es una de las plataformas raras que le permite acceder a él. A partir del 2 de diciembre de 2024, 

 en la plataforma de negociación de perpetuidad previa al mercado de Bybit como contrato de 

 le permite invertir en una variedad de criptomonedas próximas a través de contratos de futuros perpetuos basados en USDT antes de que estos activos se coticen en los principales mercados al contado o derivados. Con esta plataforma, puede acceder a una gama de prometedores nuevos activos criptográficos antes de que estén disponibles públicamente. Existen dos límites principales aplicados por el Premercado perpetuo: el tamaño del puesto no puede superar los 250 000 USD y el apalancamiento se permite hasta 5 veces.

Las monedas estables son uno de los tipos de activos más antiguos del sector de las criptomonedas, mientras que los RWA son una tendencia mucho más reciente que está creciendo cada vez más popular entre los inversores. El proyecto Usual ha decidido unir estas dos áreas, proporcionando una moneda estable respaldada por RWA y en USD: USD0. El concepto de utilizar una RWA para el colateral de moneda estable puede no ser totalmente único. Sin embargo, el uso de un activo altamente seguro como los Bonos del Tesoro de EE. UU. con vencimiento a corto plazo es algo que realmente distingue el protocolo habitual.

Distribuir los ingresos entre la comunidad de titulares de tokens de gobernanza también es una innovación refrescante en un nicho dominado por proveedores que internalizan en gran medida los ingresos del protocolo. En la actualidad, el mercado de monedas estables está fuertemente dominado por USDT y USDC, y 

 (FDUSD) también ha registrado recientemente impresionantes volúmenes diarios de negociación multimillonarios. Estos tres emisores de monedas estables carecen de un mecanismo para compartir los ingresos con sus usuarios. Un importante proveedor de monedas estables que utiliza una forma democratizada de compartir los ingresos del protocolo con la comunidad de usuarios es un área desierta, una que la plataforma Usual está dispuesta a reclamar.

Con todos estos méritos del protocolo Usual, el próximo token USUAL es un activo prometedor y potencialmente gratificante. Los inversionistas interesados en monedas estables basadas en garantías TradFi altamente seguras podrían querer examinar más de cerca estas novedades en el bloque: la moneda estable de USD0 y el token de gobierno USUAL.

Intermedio

Usual (USUAL): Un nuevo modelo de propiedad de moneda estable garantizada

Los agentes de IA en criptomonedas son entidades autónomas diseñadas para operar dentro de ecosistemas de cadena de bloques. Un agente de IA popular es AIXBT, que se especializa en proporcionar inteligencia de mercado criptográfica.

El ecosistema de criptomonedas se basa en narrativas y el ciclo actual está siendo impulsado por dos principales: monedas meme e inteligencia artificial (IA). 

La reciente locura de los agentes de IA ha capturado en gran medida estas dos narrativas. En noviembre de 2024, varios agentes de IA obtuvieron una tracción significativa, con tokens con capitalizaciones de mercado en cientos de millones de dólares. 

Hasta ahora, la mayoría de estos agentes se utilizan como influencers líderes de opinión clave (KOL) para publicar en X (anteriormente Twitter), interactuar con X usuarios y promocionar sus tokens particulares. Sin embargo, tienen el potencial de evolucionar para manejar tareas complejas y cambiar la forma en que los usuarios interactúan con 

agentes de IA son entidades autónomas diseñadas para operar dentro 

  Pueden utilizar algoritmos de aprendizaje automático y análisis de datos para realizar una variedad de tareas, como comerciar, publicar tuits, crear una comunidad e incluso crear arte o música.

A primera vista, un agente de IA puede parecer un elegante cambio de marca de bots tradicionales que han existido en el ecosistema durante mucho tiempo. Pero a diferencia de los bots tradicionales que siguen reglas rígidas, los agentes de IA pueden analizar los datos en tiempo real y adaptar sus estrategias en consecuencia. Esta flexibilidad y capacidad de aprendizaje los hacen significativamente más sofisticados que los bots convencionales. 

Los agentes de IA tienen una variedad de aplicaciones dentro del espacio de criptomonedas:

En el centro de la locura de los agentes de IA se encuentra 

, una plataforma de implementación de agentes de IA que opera en la 

  Permite a cualquier usuario crear y lanzar un agente impulsado por IA que puede realizar una variedad de tareas y acumular valor para sus titulares de tokens.

La reciente popularidad en la narrativa de IA ha impulsado el precio del token del protocolo virtual, VIRTUAL, de 0,05 USD a 1,89 USD en solo unos meses. 

Virtuals Protocol funciona de manera similar a la popular plataforma de lanzamiento de monedas de meme Pump.fun basada en Solana

 Al comprar tokens VIRTUALES, cualquier usuario puede crear un agente de IA para interactuar sin problemas con diferentes redes. Cada agente requiere 10 tokens VIRTUALES para la implementación. Una vez implementado, el token de agente entra en una curva de unión, por la que los usuarios pueden comprarlo o venderlo en función de su interés.

Si la capitalización de mercado de la curva de bonos alcanza los 420 000 USD, el fondo de liquidez del token se implementa en 

 y el agente se transfiere a un nuevo contrato que gestiona el proceso de creación en cadena. El agente también se hace visible en la plataforma, donde los usuarios pueden intercambiarlo libremente.

Ha habido varios lanzamientos notables del protocolo virtual, ninguno más que 

que ha alcanzado una capitalización de mercado de aproximadamente 200 millones de dólares en menos de un mes. AIXBT se especializa en proporcionar inteligencia de mercado criptográfica y automatiza el proceso de seguimiento de tendencias del mercado e interpretación de datos. Realiza un seguimiento de más de 400 KOL para comprender las narrativas de tendencias en tiempo real y puede realizar análisis técnicos sobre los movimientos de precios de diferentes criptomonedas.

AIXBT ha tenido un notable incremento en los precios en noviembre de 2024, ya que su capitalización de mercado ha aumentado de unos 42 millones de dólares a más de 230 millones de dólares. Desde entonces, su precio ha retrocedido ligeramente y su capitalización de mercado actual se sitúa en 174 millones de dólares. El número de titulares de tokens también ha experimentado un fuerte aumento durante el último mes. 

Aunque los agentes de IA presentan numerosas ventajas, también plantean algunos desafíos. La mayor preocupación con cualquier agente de IA son 

, ya que sus respuestas no siempre son precisas. Por lo tanto, confiar únicamente en ellos para la investigación puede ser contraproducente. La segunda preocupación principal es la seguridad: añadir un agente de IA para ejecutar una transacción también añade una capa adicional de riesgo de seguridad y vulnerabilidad que podrían explotar los actores maliciosos.

Conclusión: El futuro de los agentes AIXBT e IA

A pesar de los riesgos descritos anteriormente, los agentes de IA como AIXBT se han convertido en el sector más caliente del ciclo criptográfico actual. El ciclo de 2017 estuvo liderado por la llegada de 

 y el ciclo de 2021 estuvo impulsado en gran medida por DeFi.

  Ahora, a medida que nos adentramos en 2025, podríamos ver que los agentes de IA se convirtieron en la tecnología innovadora que proporciona un nuevo caso para la criptomoneda.

AIXBT por Virtuals: El analista de IA activa Crypto Twitter

Sonic Labs va a lanzar públicamente su nueva cadena de bloques de capa 1, Sonic, después de alcanzar su bloque Genesis.

Top Performer diario — Hedera Hashgraph (HBAR)

El S&P 500 aumentó un 0,24 % hasta un máximo histórico, liderado por las acciones tecnológicas, ya que los inversores observan los datos laborales y los discursos de la Fed. Coindesk Indices, un índice que mide un rendimiento más amplio en el mercado de criptomonedas, cayó un 0,78 %, con una caída de Bitcoin y Ether del 1,51 % y del 2,48 %, respectivamente, en las últimas 24 horas.

El mejor rendimiento de hoy es HBAR, que aumentó un 59,0 % tras el anuncio de la colaboración de Hedera y SEALSQ para revolucionar la infraestructura física descentralizada.

Hedera Hashgraph (HBAR), lanzada en septiembre de 2019, es una red de criptomonedas que admite transacciones rápidas e implementación de aplicaciones, supervisada por un grupo selecto de nodos aprobados por la empresa. Este diseño garantiza una rápida finalización y fiabilidad, atrayendo a las principales corporaciones como LG, IBM y Boeing como participantes. SEALSQ y la Hedera Hashgraph Association están colaborando para desarrollar 

 utilizando la TLD de Hedera. La asociación integra la plataforma de SEALSQ para gestionar de forma segura billones de transacciones de objetos, con el objetivo de revolucionar la infraestructura física con soluciones escalables y descentralizadas.

Consulte los últimos precios, gráficos y datos de 

, Sonic, después de alcanzar su bloque Genesis. Posicionado como sucesor más rápido y compatible con EVM de la red Fantom Opera, Sonic tiene como objetivo reducir la latencia y las tarifas de transacción al tiempo que incentiva a los desarrolladores con el 90 % de las tarifas generadas. Con el apoyo de Fantom Foundation, Sonic permite a los usuarios intercambiar tokens FTM por tokens S en una proporción de 1:1, con 200 millones de tokens S en caída de aire. Sonic logró la finalidad de la transacción de 720 milisegundos durante las pruebas, lo que la posiciona como competidora de cadenas EVM rápidas como Solana.

Ayer, los datos de BTC Spot ETF muestran un flujo total de 15,3 millones de USD, con 28,1 millones de USD que salen de GBTC y 43,4 millones de USD en productos no GBTC.

y ofrece puntos (fragmentos) gratuitos a los participantes. Para ganar 3000 fragmentos, los usuarios deben registrarse, verificar su correo electrónico y conectar sus cuentas X y Discord. Se pueden ganar puntos adicionales creando contenido sobre Talus en X. Talus es una cadena de bloques de capa 1 de alto rendimiento diseñada para agentes de IA descentralizados y su token está confirmado.

Principiante

Sonic Labs se prepara para el lanzamiento como la cadena de bloques sucesora fantasma más rápida

Bybit On-Chain Earn ofrece una criptografía sin complicaciones con mínimos bajos, términos flexibles y recompensas competitivas. ¡Siga Solana o Ethereum fácilmente y obtenga ingresos pasivos!

 en redes de cadena de bloques basadas en un 

 A menudo, el uso de criptomonedas se considera una de las formas más estables y seguras de utilizar sus fondos criptográficos. Desafortunadamente, la toma de decisiones directas en redes PoS requiere compromisos financieros significativos, junto con experiencia técnica para configurar y ejecutar un nodo validador.

Bybit On-Chain Earn es un servicio innovador que permite a cualquier usuario de criptomonedas participar en el apilado de criptomonedas descentralizado y ganar recompensas sin la necesidad de contar con una garantía mínima, competencia técnica y requisitos de hardware significativos que normalmente se requieren en el apilado directo en cadenas de bloques PoS. On-Chain Earn permite a cualquier usuario de criptomonedas contribuir a la seguridad de redes de cadena de bloques establecidas y obtener recompensas estables de una manera asequible, flexible y sin complicaciones.

 es un servicio de apilado fácil de usar que le permite apostar criptomonedas en las principales redes de cadena de bloques y obtener tasas APR estables y competitivas 

 sin cantidades significativas de colateral, experiencia técnica o hardware de alta especificación que normalmente se requieren para la apilado directo de cadenas de bloques. 

Mediante la obtención en cadena, puede obtener ingresos criptográficos a la vez que contribuye a la seguridad y eficiencia de las principales plataformas de cadena de bloques, como 

Las tasas APR obtenidas a través de Bybit On-Chain Earn están determinadas en gran medida por la red de cadena de bloques subyacente en la que se apuestan los fondos. Las tasas específicas dependen de varios factores, como la cantidad total apostada en la cadena de bloques, los volúmenes de transacción y la tasa de inflación de criptomonedas nativa de la red. 

Bybit On-Chain Earn cuenta con requisitos mínimos modestos de apuestas. Para empezar a apostar, solo necesita 0,1 en la criptomoneda respectiva que se está apostando, p. ej., 0,1 SOL (22,57 USD a 2 de diciembre de 2024) para apostar en la cadena de bloques Solana. Los montos mínimos de canje también son modestos y varían según la cadena de bloques elegida. También hay montos máximos de apilado y canje, que también varían según la red de cadena de bloques. La información detallada sobre los montos mínimos y máximos actuales se publica y actualiza regularmente en las páginas dedicadas de asignación y canje de cada red en la plataforma Ganancias en cadena. Otra gran característica de Bybit On-Chain Earn es la capacidad de canjear los fondos en juego en cualquier momento.

Desde el 28 de noviembre de 2024, a las 12AM0 (medianoche) UTC hasta el 31 de diciembre de 2024, a las 23:59 UTC, Bybit organiza la

 fácilmente de un grupo de premios de 100 000 USDT. Para unirse, solo tiene que apostar por SOL en Bybit On-Chain Earn to mint bbSOL y, a continuación, mantener su bbSOL durante al menos 24 horas para calificar para una bonificación diaria del 14,95 % en SOL. Cuanto más tiempo mantenga su bbSOL, más bonificaciones diarias acumulará, lo que le proporcionará mayores recompensas en comparación con simplemente mantener SOL solo.

Ganancia en cadena Bybit frente a acumulación de puntos de venta 

Bybit On-Chain Earn es una forma más flexible y fácil de apostar por el cifrado que el apostamiento directo en plataformas de cadena de bloques. La participación directa en cadenas de bloques suele requerir compromisos financieros y técnicos sustanciales. Por lo general, las cadenas de bloques PoS otorgan recompensas a los 

 responsables del procesamiento de bloques de transacciones en la cadena.

 Para operar un nodo validador completo y ganar recompensas de apropiación, necesita ejecutar una máquina bastante potente, incluso en teoría, podría usar un ordenador convencional en muchos casos.

La competencia entre los validadores en las principales cadenas de bloques por el derecho a procesar bloques de transacciones y ganar recompensas es tan intensa que es poco probable que las máquinas de baja especificación sean suficientes. Algunas redes también piden explícitamente hardware potente y costoso como requisito técnico mínimo para unirse como validador. Además, se anima a los nodos validadores a estar en línea en todo momento, con tiempos de inactividad frecuentes que conllevan el riesgo de recorte, por lo que termina perdiendo parte de su garantía. 

El colateral requerido también es significativo, en la mayoría de los casos se extiende a cientos de miles o incluso millones de dólares. Por ejemplo, Ethereum requiere una garantía mínima de 32 ETH (ligeramente superior a 117 000 USD al 28 de noviembre de 2024), mientras que Solana no especifica ningún importe mínimo explícito de garantía. Sin embargo, la feroz competencia entre validadores en su cadena de bloques significa que necesitarás una cantidad sustancial para no romper un nodo de validador Solana. Algunas estimaciones sugieren que solo para romper el equilibrio (y mucho menos para obtener beneficios), un validador Solana a pequeña escala necesitaría al menos 40 000 SOL (9,14 millones de dólares a 28 de noviembre de 2024).

Con un requisito mínimo de almacenamiento de solo 0,1 en cada moneda respectiva (p. ej., 0,1 ETH o 0,1 SOL), sin requisito de hardware potente y sin necesidad de configurar y ejecutar un nodo validador, Bybit On-Chain Earn es sin duda una forma más asequible, flexible y realista para que los usuarios de criptomonedas se beneficien de las oportunidades de almacenamiento.

Los beneficios clave de Bybit On-Chain Earn incluyen los siguientes:

Riesgos de la ganancia en cadena de Bybit 

Naturalmente, cualquier actividad de inversión, incluida la participación en acciones, tiene ciertos riesgos asociados a ella. Los riesgos de participar a través de Ganancias en cadena pueden incluir los siguientes:

Almacenar criptomonedas en cadenas PoS es una de las formas más estables y gratificantes de obtener ingresos en la industria de la cadena de bloques. El uso directo de un nodo validador suele estar fuera del alcance de la mayoría de los inversores en criptomonedas, debido a los importantes requisitos financieros y técnicos (en pocas palabras). Bybit On-Chain Earn le permite acceder al mundo de las acciones sin todos estos requisitos fuertes e inflexibles. 

Gracias a On-Chain Earn, los usuarios de criptomonedas ahora pueden obtener tasas APR competitivas de una manera accesible para cualquier persona con una computadora, una inversión inicial modesta, una 

 y la voluntad de ayudar a mantener las cadenas de bloques populares en funcionamiento.

Ganancias en cadena Bybit: Una solución de almacenamiento de criptomonedas sin complicaciones

Inversiones

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Cómo ganar altos rendimientos por intereses con criptomonedas

Parte 1. Aspectos básicos de ganar interés sobre criptomonedas

Los mercados de criptomonedas son conocidos por su volatilidad inherente. Aunque esto plantea riesgos importantes, también abre oportunidades únicas para obtener rendimientos y rentabilidades con los que el inversor tradicional del mercado bursátil ni siquiera puede soñar.

Estas oportunidades de rendimiento sustancial han aumentado y son más accesibles con el desarrollo de la industria de las 

 (DeFi). El verdadero cambio ha surgido con el auge de los 

(DEX) de criptomonedas, que se esfuerzan por ofrecer a los clientes una variedad de productos financieros.

En este artículo te mostraremos cómo ganar intereses sobre criptomonedas y, lo que es más importante, cómo elegir oportunidades de inversión que optimizarán tus rendimientos.

Términos que debes conocer y que te ayudarán a ganar intereses sobre criptomonedas

Antes de profundizar en las mejores oportunidades para ganar intereses sobre criptomonedas, veamos algunos de los términos más importantes utilizados en la industria de las finanzas cripto.

 (APY, por sus siglas en inglés) es el interés anual que se acumula en tu inversión, teniendo en cuenta el efecto de la capitalización.

 es la medida del valor de mercado de una criptomoneda, que se deriva de multiplicar su precio de mercado actual por su suministro circulante.

 (TVL) se refiere al valor total de mercado de todos los fondos criptográficos actualmente bloqueados en los 

 se refiere a una caída sustancial y generalmente prolongada del mercado. Los mercados bajistas se caracterizan por el predominio de las ventas en lugar de las compras entre los participantes del mercado.

 es una red digital descentralizada que almacena transacciones en cadenas de bloques. El control de la actividad transaccional en una cadena de bloques lo ejercen colectivamente todos los participantes/usuarios de la red. La mayor parte de la actividad en una red de cadena de bloques —intercambio de fondos entre usuarios, confirmación de transacciones y operaciones comerciales— implica el uso de criptomonedas.

 (PoS) es un mecanismo de consenso utilizado en algunas redes de cadena de bloques para validar transacciones de bloques. En las cadenas de bloques PoS, los usuarios de la red bloquean una cierta cantidad de sus criptoactivos en la plataforma a cambio del derecho a validar transacciones y recibir recompensas de staking.

 se refiere al bloqueo de fondos cripto, tanto en plataformas centralizadas como descentralizadas, para generar ingresos.

 es un proceso mediante el cual depositas tus criptoactivos en el 

 de un DEX para recibir recompensas en forma de tokens y tarifas.

 se produce cuando el precio de un activo depositado en un pool de liquidez disminuye desde el momento en que lo depositaste.

Cómo ganar intereses sobre tus criptomonedas

Los principales métodos a través de los cuales puedes ganar intereses sobre criptomonedas son el staking y los préstamos. El staking implica bloquear tus fondos en una cadena de bloques para ayudar a validar transacciones, a cambio de recibir recompensas en cripto de la plataforma. Además, algunas plataformas centralizadas, como los CEX y los proveedores de servicios de 

, también ofrecen oportunidades de staking.

Sin embargo, el staking ha ido más allá de su intención original y ahora a menudo se refiere a una gran cantidad de productos de inversión en CEX y DEX, en los que los fondos no se utilizan específicamente para la validación en la cadena de bloques.

 consisten en depositar fondos en pools de préstamos (y a veces también a otros tipos de pools) con protocolos DeFi para prestar y tomar prestado, así como con plataformas centralizadas de préstamos cripto.

Préstamos frente a staking de criptomonedas

Al considerar los préstamos y el staking de criptomonedas, los riesgos de seguridad e inversión implicados son especialmente importantes para los inversores.

El staking se considera a menudo una opción más segura que los préstamos. Después de todo, el staking es un proceso fundamental en una red de cadena de bloques y, por lo tanto, está bien protegida por el modelo general de seguridad de la cadena de bloques. Si el staking falla en una cadena de bloques, toda la cadena de bloques falla, junto con todas sus 

 (DApps). Debido a este aspecto crítico del staking, su seguridad está garantizada contra todos los hackeos menos los más graves.

Los préstamos DeFi también tienen lugar en DApps que residen sobre la cadena de bloques subyacente, lo que introduce una capa adicional de vulnerabilidad. Además, los préstamos DeFi presentan algunos riesgos de seguridad muy específicos, como 

Por lo tanto, el staking generalmente representa menos amenazas de seguridad para tus fondos en comparación con los préstamos. 

Sin embargo, el perfil de riesgo-rentabilidad del staking y de los préstamos puede no ser tan claro. En general, los protocolos de préstamo establecidos como 

 ofrecen tipos de interés más bajos para criptomonedas populares de gran capitalización, en comparación con los tipos de interés estándar. Sin embargo, algunas plataformas de préstamos más pequeñas pueden ofrecer tipos de interés extremadamente altos, generalmente para monedas de baja capitalización altamente volátiles.

Al igual que ocurre con todo el mundo de las finanzas, cuanto más alta sea la tasa ofrecida, mayor será el riesgo que conlleva la inversión. El riesgo de pérdidas al invertir en criptomonedas muy nuevas y poco conocidas disponibles en algunas plataformas de préstamos podría ser extremadamente alto. Además, cuando utilizas protocolos de préstamo DeFi, también te enfrentas al potencial de pérdida impermanente, debido a la volatilidad de los criptoactivos. Sin embargo, los protocolos suelen ayudar a mitigar las pérdidas distribuyendo una parte de las comisiones de trading a los proveedores de liquidez.

Otro factor importante en la comparación entre el staking y los préstamos es la garantía. En las plataformas de préstamo, los prestatarios primero deben prestar fondos al protocolo como garantía de las cantidades tomadas en préstamo. Por otro lado, el staking no implica ninguna garantía.

Staking en exchanges frente a staking en cadenas de bloques

Si decides hacer staking con tus fondos criptográficos, tus dos opciones principales serán a través de un CEX, y/o la participación en una plataforma de cadena de bloques, que puede hacerse directamente ejecutando un nodo validador o uniéndote a un pool de staking.

Ejecutar un nodo validador de cadena de bloques te permite obtener recompensas directamente. Sin embargo, la configuración técnica y los requisitos de inversión mínima suelen ser significativos. Por ejemplo, para ejecutar un nodo validador en 

 deberás descargar toda la cadena de bloques, estar en línea en todo momento para evitar penalizaciones por “slashing” y ejecutar todo el software necesario.

Los requisitos financieros para los nodos validadores también están lejos de ser triviales. Por ejemplo, los validadores de Ethereum deben tener al menos 32 ETH (alrededor de 51 765 USD a 14 de septiembre de 2023).

Como alternativa al staking directo, puedes unirte a un pool de staking como 

 para hacer staking de ETH. Estas soluciones de pools de staking permiten a los usuarios hacer staking con requisitos técnicos y financieros significativamente menores. Muchos pools de staking de ETH también ofrecen a los participantes un 

 que representa el ETH en staking y sus recompensas asociadas, que se pueden utilizar para diversos fines de DeFi. Sin embargo, a diferencia del staking directo en una cadena de bloques, participar en un pool de staking depende del operador de ese pool.

En lugar de hacer staking en una cadena de bloques, ya sea individualmente o a través de un pool, podrías plantearte el staking a través de un CEX. Para muchos inversores y usuarios de criptomonedas, la opción de un CEX es más asequible, menos arriesgada y menos complicada técnicamente.

Esto se debe en gran medida a dos factores clave: la seguridad de tus fondos y la atención al cliente. Los principales CEX son las plataformas de trading de criptomonedas más grandes del sector. Sus configuraciones de seguridad y la atención al cliente proporcionan ventajas clave sobre las cadenas de bloques y las DApps.

Cualquier posible ataque de hackers a una cadena de bloques podría provocar una pérdida potencial de fondos. Al mismo tiempo, puedes utilizar una billetera con custodia en un CEX importante para que tus fondos tengan un menor riesgo de ser hackeados. Naturalmente, los CEX no son inmunes a los ataques de hackers. Sin embargo, los más grandes consideran la ciberseguridad una parte fundamental de su modelo de negocio. Tras la quiebra de uno de los principales exchanges del mundo, 

, muchos de los grandes CEX como Bybit también incluyen 

 (PoR) a fin de asegurar la transparencia pública con respecto a sus participaciones. Por lo tanto, las billeteras de custodia en estos CEX son relativamente más seguras en comparación con las billeteras de cadena de bloques sin custodia.

El staking en un CEX también puede ayudarte a acceder a productos de inversión con tasas y términos más estables y predecibles. Para los inversores principiantes, también podría ser una forma menos complicada de entrar en el mundo del staking de criptomonedas.

Además, el uso de CEX te permite utilizar monedas con las que normalmente no se puede hacer staking a través de una plataforma de cadena de bloques. El staking en cadena de bloques solo funciona con criptomonedas basadas en redes PoS. Por ejemplo, la criptomoneda más grande del mundo, 

 (BTC), no se basa en una red PoS, por lo que no se puede poner en staking en una cadena de bloques.

Las mejores criptomonedas para hacer staking y ganar el máximo en intereses

La volatilidad del mercado cripto significa que hay un cambio dinámico cuando se trata de las mejores monedas para ganar intereses. Independientemente de esto, las mejores tasas de interés en el mundo del staking están normalmente disponibles a través del staking en CEX. Dado que los CEX ofrecen una amplia variedad de monedas y productos, a menudo hay grandes ofertas disponibles.

Los CEX también ofrecen staking de stablecoins populares, como USDT, USDC, DAI y otras, que normalmente no se pueden poner en staking en una cadena de bloques. Además, algunas de estas monedas ofrecen tasas excelentes. Por ejemplo, la tasa de interés actual de Bybit para el staking de USDT es del 15 %, uno de los tipos más altos en general para el staking.

La siguiente tabla muestra las cinco monedas principales disponibles para staking en Bybit.

Las monedas se indican en orden descendente por tasas de interés. Los datos de tasas de interés y capitalización de mercado son válidos a 14 de septiembre de 2023. (Fuente de datos: Bybit.com; fuente de datos de capitalización de mercado: Coingecko.com)

Cómo ganar intereses más altos sobre tus criptomonedas

Dada la volatilidad de la industria cripto, la clave para obtener las mejores tasas de interés en criptomonedas es vigilar el mercado y aprovechar las mejores ofertas a medida que surgen. 

Una forma de lidiar con la volatilidad inherente de los mercados cripto es invertir utilizando stablecoins. Las principales stablecoins —USDT, USDC y DAI— están disponibles fácilmente para hacer staking en exchanges, aunque no directamente en una cadena de bloques.

Algunos inversores en criptomonedas, al buscar las mejores tasas posibles, mueven sus fondos desde y hacia las oportunidades centralizadas y descentralizadas de staking y préstamo. Sin embargo, esta estrategia podría ser contraproducente, especialmente con cantidades de inversión más pequeñas, debido a las comisiones involucradas en la retirada y depósito de fondos en algunas plataformas.

Por lo tanto, para obtener una tasa de interés más alta a largo plazo, es mejor elegir una plataforma de confianza en la que hacer staking y mantener tus criptomonedas, en lugar de mover tus activos.

Interés simple frente a interés compuesto

Otra consideración importante para maximizar tus rendimientos es el tipo de tasa de interés aplicable a un producto de staking o préstamo. Algunos de estos productos pagan intereses sobre la base del APY, mientras que otros utilizan el método de cálculo de la APR.

La diferencia clave es que la APR es un simple cálculo de la tasa de interés que no tiene en cuenta la capitalización. Por otro lado, el APY se basa en el interés compuesto. Si todo lo demás es igual, una 

 con la misma tasa de interés numérica.

¿Varían las tasas de interés de criptomonedas con el tiempo?

Las tasas de interés de las inversiones en criptomonedas cambian con el tiempo. Estos cambios pueden ser abruptos y bastante sustanciales. Esto es particularmente cierto para las inversiones en préstamos DeFi en plataformas como Compound, que tiene tasas de interés algorítmicas que pueden cambiar en un solo día. Por otro lado, las tasas de interés del staking son comparativamente menos volátiles.

¿Es elegible para ganar intereses sobre criptomonedas? 

Antes de hacer tu primera inversión, verifica tu elegibilidad, ya que los requisitos pueden variar de una plataforma a otra. Como primer requisito obvio, debes tener a mano algunos fondos en criptomonedas.

En la mayoría de las plataformas centralizadas establecidas, también deberás satisfacer los requisitos de conocimiento del cliente, 

 (KYC), y residencia. El requisito de residencia es particularmente relevante para los estadounidenses, ya que algunos CEX fuera de los EE. UU. no prestan servicio a residentes en EE. UU.

Cómo ganar altos rendimientos por intereses con criptomonedas

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