Forex a handel kryptowalutami: Co należy wybrać?
Pokaż więcej
Poznaj treść artykułu i oceń nastroje rynkowe w zaledwie 30 sekund!
Handel forex jest niezwykle popularny wśród inwestorów instytucjonalnych i detalicznych ze względu na swoją znaczącą płynność, elastyczność i zdrowy potencjał zwrotów. W ostatnich latach tradycja kryptowalut g stała się rynkiem wysokiego ryzyka/wysokiego zwrotu, na którym inwestorzy mogą zacząć od skromnego kapitału i nadal osiągać znaczące zyski.
Oba środowiska handlowe — forex i krypto — działają zgodnie z mniej scentralizowanymi i regulowanymi formatami niż rynek akcji. Oznacza to, że nie są one wydawane przez organ centralny, taki jak rząd, więc żaden pojedynczy podmiot nie ma kontroli nad rynkiem. Jednak charakter odpowiedniej decentralizacji jest zupełnie inny, a rynek forex — który jest częścią tradycyjnego ekosystemu finansów — jest stosunkowo bardziej regulowany niż kryptowaluta.
W ciągu ostatnich kilku lat poziom regulacji w zakresie handlu kryptowalutami wzrasta, przez co ta klasa aktywów jest bardziej atrakcyjna dla inwestorów, którzy wolą pozostać w domenie regulowanego środowiska. Wraz z rosnącą regulacją kryptowalut i lekko regulowanym środowiskiem forex (co najmniej w porównaniu z rynkiem akcji), różnice między tymi dwoma popularnymi rynkami są teraz bardziej tłumione niż kiedykolwiek.
Takie zmiany sprawiają, że wielu inwestorów ciekawi, który z tych dwóch rynków, forex lub krypto, może zapewnić lepsze zyski i dostosować się do ich celów inwestycyjnych. W tym artykule chcemy odpowiedzieć na te podstawowe pytania.
Najważniejsze wnioski:
Forex odnosi się do sieci zdecentralizowanych międzynarodowych rynków bez recepty (OTC), na których notowane są pary walut fiat.
W porównaniu do handlu kryptowalutami, handel forex obejmuje nieco bardziej regulowany rynek, większą płynność, wyższe współczynniki dźwigni finansowej, wyższe bariery wejścia, bardziej dojrzałe środowisko handlowe i ogólnie bardziej skomplikowaną konfigurację dla początkujących.
Wybór pomiędzy kryptowalutami a inwestycjami forex zależy ostatecznie od preferencji i doświadczenia inwestora. Zaleca się jednak, aby obie te klasy aktywów były uwzględnione w dobrze zdywersyfikowanym portfelu.
Czym jest handel Forex?
Rynek forex (waluta obca) jest najbardziej płynnym rynkiem finansowym na świecie, umożliwiającym handel parami krajowych walut fiat, takimi jak dolar amerykański (USD), euro (EUR), dolar kanadyjski (CAD), dolar singapurski (SGD), korona szwedzka (SEK), jen japoński (JPY) i wiele innych. Transakcje i pozycje na rynku forex są wyrażone w parach walut (np. USD/EUR), przy czym pierwszy znacznik to waluta bazowa, a drugi to waluta kwotowania. Cena pary forex wskazuje, ile waluty oferty musisz zapłacić, aby kupić jedną jednostkę waluty bazowej. Na przykład wykaz 0,9 USD/EUR oznacza, że aby kupić jeden dolar amerykański, musisz zapłacić 90 centów euro.
Rynek forex charakteryzuje się najwyższą płynnością ze wszystkich rynków finansowych, z dziennymi wolumenami obrotu powyżej 7 bilionów USD. W przeciwieństwie do rynku akcji, który działa w scentralizowanych i ściśle regulowanych środowiskach giełdowych, forex jest zdecentralizowanym rynkiem międzynarodowym, na którym transakcje są prowadzone w formacie OTC między uczestnikami rynku, takimi jak brokerzy, banki centralne, banki komercyjne, biura wymiany walut i inne podmioty finansowe. Handlowcy detaliczni zazwyczaj korzystają z usług brokerów forex, aby uczestniczyć w rynku. Chociaż na rynkach forex stosuje się pewien poziom regulacji, jest on mniej rygorystyczny i szczegółowy niż ramy regulacyjne regulujące rynek akcji.
Większość handlu forex odbywa się na czterech głównych rynkach forex: Sydney, Tokio, Londyn i Nowy Jork. Każdy rynek działa od poniedziałku do piątku, mniej więcej w godzinach pracy lokalnych. Ich godziny pracy zostały zaprojektowane tak, aby po zakończeniu handlu w jednym miejscu rozpoczynały się na następnym dużym rynku, zapewniając, że cały międzynarodowy rynek forex pozostaje dostępny 24 godziny na dobę, od poniedziałku do piątku. Rynek nie działa w żadnej ze swoich lokalizacji w soboty i niedziele.
Na rynku forex istnieje siedem głównych par walut (lub „głównych”):
euro i dolar amerykański: EUR/USD
Dolar amerykański i jen japoński: USD/JPY
Funt brytyjski i dolar amerykański: GBP/USD
Dolar amerykański i frank szwajcarski: USD/CHF
Dolar australijski i dolar amerykański: AUD/USD
Dolar amerykański i dolar kanadyjski: USD/CAD
Dolar nowozelandzki i dolar amerykański: NZD/USD
Pierwsze cztery z nich to tradycyjne główne pary, podczas gdy trzy z nich są często nazywane parami towarów, ponieważ reprezentują gospodarki, których waluty krajowe są wrażliwe na wahania cen towarów.
Ponad 80% całego handlu forex koncentruje się w tych siedmiu głównych parach.
Czym jest handel kryptowalutami?
Handel kryptowalutami obejmuje kupno i sprzedaż kryptowalut za pośrednictwem dedykowanych platform scentralizowanej wymiany (CEX) i zdecentralizowanej wymiany (DEX). Około 85 do 90% obrotu kryptowalutami ma miejsce na CEX. Rynek kryptowalut jest zdecentralizowany, a przepisy są jeszcze niższe niż rynek forex. Jednak organy regulacyjne na całym świecie zwiększyły swój nadzór nad kryptowalutami i handlem kryptowalutami w ostatnich latach.
Rynki kryptowalutowe charakteryzują się wysoką zmiennością, która zapewnia zarówno lepsze możliwości stóp zwrotu, jak i zwiększone ryzyko. Największa na świecie kryptowaluta, bitcoina (BTC), posiada ponad połowę (około 54%) całej kapitalizacji rynku kryptowalut na dzień 22 października 2024 r. Jest to również drugi najczęściej notowany na giełdzie kryptoaktyw [za stabilną monetą Tether (USDT)] według dziennego wolumenu obrotu. Inne popularne kryptowaluty o wysokiej kapitalizacji i aktywnie notowane to Ethereum (ETH), Solana (SOL), BNB (BNB), XRP (XRP) i USD Coin (USDC).
Podobieństwa między handlem Forex a kryptowalutami
Handel 24-Hour
Rynki forex i kryptowalut są otwarte 24 godziny na dobę, co umożliwia elastyczny handel we wszystkich obszarach geograficznych. Jedną z różnic jest jednak to, że forex działa tylko od poniedziałku do piątku, a rynki kryptowalut są dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
Handel lewarowany
Oba rynki są znane z tego, że w widoczny sposób prezentują możliwości handlu lewarowanego. Typowe współczynniki dźwigni są jednak wyższe na rynku forex. Standardowe współczynniki dźwigni oferowane przez popularne giełdy kryptowalutowe różnią się od 5x do 100x. Dźwignia ponad 100x może być również dostępna, ale jest mniej powszechna. Dla porównania dźwignie w forex wynoszą zazwyczaj od 20x do 400x, przy czym niektóre wskaźniki brokerów wynoszą nawet 5000x.
Możliwości spekulacji
Zarówno forex, jak i kryptowaluty cieszą się popularnością wśród inwestorów, którzy nie obawiają się ryzyka. Ci, którzy mają tendencję do spekulacji wysokiego ryzyka, mogą znaleźć duże możliwości na obu tych rynkach. Jednocześnie – nie licząc ryzyka amplifikowanego przez wysokie dźwignie forex – kryptowaluty cechują się większym stopniem zmienności cen niż pary forex. Jeśli lubisz aktywne spekulacyjne transakcje, zmienność cen kryptowalut i strome dźwignie forex mogą zaspokoić Twoje potrzeby. Jednak pary forex są znacznie mniej lotną opcją przy braku użycia dźwigni.
Decentralizacja
W przeciwieństwie do rynku akcji, zarówno handel forex, jak i kryptowalutami odbywa się w zdecentralizowanych środowiskach handlowych. Zdecydowana większość handlu forex odbywa się za pośrednictwem zdecentralizowanych rynków OTC, podczas gdy same kryptowaluty są dobrze znane jako oparte na zasadzie decentralizacji, która stanowi podstawę działania sieci blockchain – platform, na których kryptowaluty i tokeny są wydawane i rozpowszechniane.
Różnice między handlem Forex a kryptowalutami
Charakter aktywów
Istnieje fundamentalna różnica w charakterze aktywów handlujących na tych dwóch rynkach. Handel forex obejmuje waluty fiat emitowane przez rządy i gwarantowane przez nie. Handel kryptowalutami obejmuje waluty cyfrowe, których emisje, operacje i wartość są zapewniane poprzez funkcjonalność sieci blockchain lub zdecentralizowanych aplikacji opartych na blockchain (DApps). W sensie praktycznym żywotność handlu kryptowalutami jest również w dużym stopniu zależna od stanu operacyjnego i rezerw utrzymywanych przez wiodące giełdy kryptowalut.
Regulacje
Chociaż wiadomo, że forex jest mniej regulowany niż rynek akcji, brokerzy forex i inne podmioty uczestniczące w rynku forex nadal muszą spełniać różne wymagania kwalifikacyjne. Na przykład w USA brokerzy muszą być zarejestrowani w Komisji Handlu Towarami Futures (CFTC) i spełniać inne wymagania.
Natomiast rynek kryptowalut jest znacznie mniej regulowany. Zmienia się to jednak wraz z rosnącą uwagą organów regulacyjnych skierowaną na to od organów takich jak amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i innych organów regulacyjnych na całym świecie. W Stanach Zjednoczonych SEC ogłosiła, że niektóre kryptowaluty są papierami wartościowymi, potencjalnie sprowadzając je do tych samych ram regulacyjnych, co akcje – produkty finansowe znacznie bardziej regulowane niż forex.
Płynność i objętość
Wolumeny handlowe Forex są znacznie wyższe niż w przypadku rynku kryptowalut. Pod koniec 2024 r. forex ma typowe dzienne wolumeny powyżej 7 bilionów USD, podczas gdy dzienny obrót całego rynku kryptowalut wynosi około 110 miliardów USD. Niższa płynność rynku kryptowalut jest jednym z kluczowych powodów jego większej zmienności.
Dojrzałość rynku
Forex jest również znacznie bardziej dojrzałym rynkiem w porównaniu z kryptowalutami. Pierwsze przypadki obrotu walutami fiat sięgają wielu stuleci, a nowoczesny, aktywny handel walutami rozpoczął się na początku lat 70. XX wieku, kiedy to dolar amerykański i inne główne waluty krajowe przeszły na wolnozmienny format kursu wymiany. Natomiast pierwsze platformy handlu kryptowalutami – Bitcoinmarket.com i Mt.Gox – zostały wprowadzone na rynek dopiero w 2010 roku, co sprawia, że handel kryptowalutami jest stosunkowo młodym rynkiem w wieku zaledwie 14 lat.
Zalety i wady handlu Forex
Główne zalety handlu forex w handlu kryptowalutami obejmują większą stabilność ruchów cenowych, znacznie wyższą płynność, nieco bardziej rygorystyczne zabezpieczenia regulacyjne i bardziej ugruntowany rynek, który umożliwia inwestorom stosowanie sprawdzonych strategii i podejść.
Jednocześnie forex ma specyficzne wady i zagrożenia z nim związane. Obejmują one strome dźwignie, które mogą być polem kopalnym dla niedoświadczonych traderów lub tych, którzy mogą przecenić ich doświadczenie; mniej dni handlowych w porównaniu z rynkami kryptowalutowymi, które mogą nie zaspokajać potrzeb weekendowych wojowników; oraz mniejszą różnorodność pod względem oferowanych produktów/aktywów, ponieważ większość handlu forex koncentruje się w siedmiu głównych parach. Pozostałą część wolumenu transakcji forex przypisuje się parom pomniejszym (obejmującym transakcje między EUR, GBP, CHF i JPY, np. EUR/JPY lub GBP/EUR) i parom egzotycznym (obejmującym USD, EUR, GBP, CHF lub JPY po jednej stronie i niższej walucie, zazwyczaj z rozwijających się lub mniejszych gospodarek po drugiej stronie).
Zalety i wady handlu kryptowalutami
Kluczowymi zaletami handlu kryptowalutami są większe potencjalne stopy zwrotu ze względu na wysoką zmienność, rynek 27/4, stosunkowo niskie bariery wejścia na rynek i bardzo zróżnicowany wybór aktywów.
Jednak ta sama podwyższona zmienność, która może przynieść oszałamiające stopy zwrotu, również zwiększa ogólne ryzyko w transakcjach kryptowalut. Inne wady kryptowalut obejmują mniej dojrzały rynek, który sprawia, że ustalone strategie handlowe stają się bardziej niepewne pod względem ich skuteczności, niższy poziom płynności, niepewność regulacyjna i potencjał haków na platformach blockchain.
Forex kontra Crypto: Które z nich kupić?
Powody, dla których warto handlować Forex
Forex może być odpowiedni dla inwestorów, którzy chcieliby korzystać z rynku o ugruntowanej pozycji i znacznej płynności. Może to również zapewnić bardziej stabilne środowisko transakcyjne niż w przypadku kryptowalut transakcyjnych, szczególnie jeśli zachowasz ostrożność w odniesieniu do hojnych dźwigni w ofercie.
Wielu traderów woli również łączyć transakcje forex z innymi klasami aktywów, aby dywersyfikować swoje portfele. W przypadku takich użytkowników Bybit oferuje konto MT5 – ujednolicone konto klasy mieszanej aktywów, które można sfinansować stabilną monetą USDT, a następnie wykorzystać do obrotu indeksami forex, towarów i głównego rynku akcji w formacie kontraktów na różnice (CFD).
Do 8 listopada 2024 r. nowi użytkownicy Bybit MT5 będą również kwalifikować się do udziału w kampanii Gold&FX Quest. Zgodnie z zasadami misji nowi użytkownicy muszą wpłacać i handlować tylko 100 USDT, aby zyskać szansę na wygranie ponad 1000 USDT nagród.
Powody handlu kryptowalutami
Kryptowaluty odpowiadają inwestorom, którzy preferują strategie wysokiego ryzyka/wysokiego zwrotu, aby zmaksymalizować swoje zyski w zmiennym środowisku. Ze względu na zdecentralizowany charakter i niskie regulacje rynek kryptowalut ma również niskie bariery wejścia na rynek, dzięki czemu jest odpowiedni dla osób zaczynających od ograniczonego kapitału. Różnorodność handlowanych aktywów jest również ogromna, a od października 2024 r. istnieje około 15 000 kryptowalut i setki wiodących kryptowalut oferowanych na dużych CEX.
Na przykład pod koniec października 2024 r. na Bybit dostępnych jest ponad 600 par kryptowalut, zdecydowanie bogatsza odmiana niż siedem głównych forexów; około 20 osób niepełnoletnich i mniej niż 100 egzotycznych. Bybit oferuje również szeroki wachlarz opcji do obrotu aktywami kryptowalutowymi za pośrednictwem rynku spot i różnych instrumentów pochodnych, takich jak standardowe kontrakty terminowe futures, kontrakty terminowe futures i opcje .
Co jest lepsze dla początkujących — kryptowalut czy Forex?
Chociaż to zależy na debacie, który rynek jest bardziej odpowiedni dla początkujących, niektóre czynniki wskazują kierunek kryptowaluty. Po pierwsze, chociaż rynki kryptowalut są bardziej zmienne, rynki forex charakteryzują się znacznie wyższymi dźwigniami, co może stworzyć znacznie bardziej ryzykowny scenariusz dla niedoświadczonego inwestora. Rynek kryptowalut ma również niższe bariery wejścia na rynek, z ogólnie niższymi minimalnymi wymaganiami w zakresie depozytów początkowych i możliwością zarejestrowania konta bezpośrednio na platformach transakcyjnych (takich jak CEX) bez brokera. Łatwiejsza konfiguracja początkowa pasuje również do początkujących.
Przemyślenia końcowe
Zarówno handel forex, jak i kryptowalutami wiąże się z ich własnymi wyjątkowymi korzyściami. Ostatecznie wybór między tymi dwoma opcjami będzie zależał od Twojego podejścia do zarządzania ryzykiem, znajomości każdego rynku, stylu obrotu, ogólnego doświadczenia handlowego, dążenia do dźwigni finansowej i długoterminowych celów inwestycyjnych. Należy jednak pamiętać, że najlepsi inwestorzy zazwyczaj dywersyfikują swoje portfele i starają się korzystać z różnych klas aktywów. Dlatego może nie być wątpliwości, który z tych dwóch rynków jest lepszy, ale jak łączyć i łączyć swoje inwestycje – w tym forex i krypto.
#LearnWithBybit
