Czym jest TrueUSD (TUSD): Objaśnienie stabilnej monety TUSD

W ostatnich latach świat walut cyfrowych doświadczył fenomenalnego wzrostu. Przy ponad 25 000 kryptowalutach globalna kapitalizacja rynkowa wynosi około 1,45 biliona USD. Na dzień 10 listopada 2023 r. całkowity dzienny wolumen obrotu kryptowalutami wynosi 137,59 mld USD, a stabilne monety znacząco się przyczyniają, stanowiąc 72,22% całego rynku kryptowalut 24-godzinny wolumen 99,37 mld USD. Z tych danych jasno wynika, że stabilne monety są kluczowe na rynku kryptowalut. Mają one fundamentalne znaczenie dla utrzymania czystości rynku handlu kryptowalutami, ponieważ są przeznaczane na mniej zmienne aktywa, takie jak waluty fiat lub towary, zapewniając stałą wartość w obliczu wahań rynkowych. 

Biorąc pod uwagę wszystkie betony związane ze stabilnymi monetami USDT i USDC, nie można przestać kwestionować, czy TUSD spełni swoje oczekiwania jako pierwsza regulowana moneta stała w pełni wspierana przez dolar amerykański, który wykorzystuje poświadczenia w czasie rzeczywistym od niezależnych instytucji zewnętrznych w celu weryfikacji swoich bazowych rezerw.

W tym artykule przybliżamy TUSD: Co to jest, jak to działa, kroki do zakupu monety stabilnej i nie tylko.

Kluczowe wnioski:

• TrueUSD jest uregulowaną, stabilną monetą oznaczoną jako 1:1 do dolara amerykańskiego, w pełni popartą rezerwami gotówkowymi.

• Jej rezerwy są wysoce przejrzyste, ze względu na niezależne poświadczenia w czasie rzeczywistym i dostępność danych o poborze w łańcuchu oraz kontrolę wydobycia poprzez dowód rezerw (PoR) Chainlink.

• TrueUSD może być używany w wielu obsługiwanych sieciach blockchain, takich jak Ethereum, Tron, BNB Chain i Polygon.

Czym jest TrueUSD (TUSD)?

Czwarty pod względem wielkości, stabilny moneta według kapitalizacji rynkowej, TrueUSD (TUSD ) jest w pełni zabezpieczoną/legalizowaną monetą, która jest przypięta do dolara amerykańskiego w stosunku 1:1. Zbudowany na platformie TrustToken, został wprowadzony na rynek na początku 2018 r.

TrustToken (od momentu zmiany nazwy na Archblock) to zdecentralizowana platforma finansowa (DeFi ) z dwoma produktami: „koszem” składającym się z pięciu stabilnych monet, w tym TUSD, oraz bezzabezpieczonym protokołem pożyczek DeFi, TrueFi, który wspiera pożyczanie TUSD i dwóch innych dużych stabilnych monet, USDT i USDC.

W grudniu 2020 r. konsorcjum Techteryx z Azji uzyskało prawa własności intelektualnej do TUSD, skutecznie dysocjując stabilcoinę od TrueFi. 

Ostatnio TUSD zyskał na popularności, ponieważ Binance zwrócił się do niego jako alternatywy dla BUSD, gdy Paxos został zamówiony w lutym 2023 r. przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) w celu wstrzymania wydobywania tokenów BUSD.

Czy TrueUSD jest bezpieczny?

Początkowo pakiety dolarowe TrueUSD były rozłożone na różne konta bankowe należące do różnych firm powierniczych. Wszystkie zaangażowane strony podpisały wiążącą umowę na przeprowadzanie comiesięcznych audytów i publikowanie zabezpieczonych akcji. Token TrueUSD wykorzystywał wiele kont depozytowych w celu zmniejszenia ryzyka kontrahenta i zapewnienia, że posiadacze tokenów są prawnie chronieni przed kradzieżą. Publicznie audytowane inteligentne kontrakty TrueUSD następnie przechwytują tokeny TUSD, gdy USD rozliczy konta Escrow i spala TUSD po zrealizowaniu USD, zachowując parzystość 1:1 między cyrkulacją TUSD a USD na kontach Escrow.

Chociaż oferowała godne zaufania zarządzanie funduszami, ponieważ można było wymieniać USD bezpośrednio z zewnętrznymi kontami depozytowymi zamiast przechodzić przez sieć, zespół TrueUSD postanowił jeszcze bardziej zwiększyć swoją przejrzystość poprzez technologię.

TrueUSD jest pierwszą monetą stabilną, która wykorzystuje poświadczenia w czasie rzeczywistym dla swoich akcji rezerwowych, niezależnie zweryfikowanych przez instytucje zewnętrzne. Ponadto TUSD jest pionierem w zakresie przejrzystej dostępności w łańcuchu danych dotyczących zabezpieczenia i kontroli górnictwa poprzez dowód rezerw (PoR ). Zdecentralizowana usługa oracle firmy Chainlink zapewnia większą przejrzystość, niezawodność i ochronę. Jeśli okaże się, że rezerwy fiata w PoR Chainlink są niższe niż dostawy cyrkulacyjne TUSD, zdecentralizowane aplikacje (DApps ) mogą natychmiast aktywować środki zabezpieczające fundusze użytkowników.

TrueUSD (TUSD): Jak to działa

TrueUSD wykorzystuje inteligentne kontrakty, aby umożliwić wydawanie i realizację tokenizowanej wersji dolara amerykańskiego. Jego cztery standardy to ERC-20 (Ethereum ), TRC-20 (TRON ), BEP-20 (BNB Chain ) i AVAX C-Chain (Avalanche ).

Gdy użytkownik kupuje TUSD za dolarami amerykańskimi (USD) za pośrednictwem platformy TrustToken, inteligentny kontrakt leżący u podstaw platformy automatycznie generuje i wydaje równoważną kwotę TUSD, która staje się częścią dostawy cyrkulacji tokena.

Jeśli użytkownik zrealizuje TUSD za pośrednictwem TrustToken, inteligentna umowa automatycznie wypala umorzone tokeny lub usuwa je na stałe z dostaw cyrkulacyjnych TUSD. Równocześnie platforma kredytuje użytkownika na kwotę USD równą kwocie zrealizowanego TUSD.

TrustToken nie pobiera opłat za zakup ani realizację transakcji TUSD. Zamiast tego firma generuje przychody, gromadząc odsetki od dolara amerykańskiego przechowywanego na jej kontach.

Dzięki TrustToken inwestorzy są świadomi swojej zdolności do kupna i sprzedaży TUSD w stosunku 1:1, tworząc naturalną możliwość arbitrażu na rynku i utrzymując token na swoim kołku do dolara.

Kluczowe cechy TrueUSD (TUSD)

W pełni wspierane przez USD

Każdy token TUSD ma równoważną wartość w dolarach amerykańskich przechowywaną w rezerwach, aby ją wycofać.

Przezroczysty

Korzystając z PoR Chainlink, TUSD oferuje niezależne poświadczenia w czasie rzeczywistym i dostępność danych o zabezpieczeniach w łańcuchu oraz kontrolę wydobycia. 

Do wykorzystania

Platforma TrustToken nigdy nie zniechęca ani nie zapobiega legalnym wykupom od zweryfikowanych klientów. Jeśli dana osoba lub organizacja przejdzie czeki przeciw praniu pieniędzy (AML )/znaj swojego klienta (KYC ) na platformie TrustToken, może zrealizować TUSD za USD. W dowolnym momencie minimalna kwota TUSD do wypłaty wynosi 1000 USD.

Obsługa wielu łańcuchów

TrueUSD jest kompatybilny z kilkoma sieciami blockchain, w tym Ethereum, Tron, Optimism i Arbitrum . Umożliwia to bezproblemowe korzystanie ze stabilnej monety we wszystkich tych łańcuchach blokowych.

Tokenomika TUSD

W momencie sporządzania tego dokumentu cena TUSD wynosi 0,998 USD, przy 24-godzinnym wolumenie obrotu wynoszącym około 412 milionów USD.

TUSD plasuje się na 26. miejscu na CoinGecko, z kapitalizacją rynkową w wysokości około 3,34 mld USD i bieżącą podażą około 3,35 mld monet TUSD. Cena TUSD ma pozostać jak najbliżej ceny dolara amerykańskiego, ale występują niewielkie wahania.

TUSD jest natywnie wdrażany w pięciu łańcuchach: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain i BNB Beacon Chain. Ponadto obsługuje siedem mostkowanych sieci, w tym wielokąt, arbitrum i optymizm.

TUSD a USDT

USDT jest najpopularniejszą monetą stabilną w sferze kryptowalut. Przy kapitale rynkowym w wysokości 86 mld USDT to nie tylko największa moneta stabilna pod względem kapitalizacji rynkowej – to trzecia największa kryptowaluta po Bitcoin i Ether. Jako dominujący gracz wśród monet stabilnych, USDT jest najbardziej płynną i ma wiele przypadków użycia.

Zarówno TUSD, jak i USDT są rozliczane w stosunku 1:1 do dolara amerykańskiego i są wspierane przez realne aktywa (RWA), takie jak rezerwy pieniężne i ekwiwalenty pieniężne, ale ich podobieństwa kończą się na tym. TUSD jest licencjonowany i regulowany, w przeciwieństwie do USDT, który jest zarejestrowany na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych i nie podlega żadnym regulacjom pomimo swoich roszczeń o uregulowanie .

Co więcej, TUSD jest o wiele bardziej transparentny niż USDT, a niedawne przyjęcie PoR Chainlink ma na celu zwiększenie tej przejrzystości. Tymczasem USDT nękane jest surowymi krytykami dotyczącymi braku odpowiedniego audytu swoich rezerw. 

Ponadto wykazano, że tylko niewielka część rezerw USDT jest w gotówce, dokładnie 2,9%. Ponad 50% swoich rezerw znajduje się w dokumentach komercyjnych, które są niezabezpieczonymi, krótkoterminowymi wekslami. USDT niezwłocznie zamienił dokumenty handlowe dla amerykańskich banknotów skarbowych, aby wyjaśnić obawy użytkowników, ale niechęć do poddania się pełnemu audytowi budzi wątpliwości co do dokładności swoich informacji finansowych.

TUSD a USDC 

Drugi co do wielkości moneta typu stablecoin, USDC, kryje się za USDT i ma kapitalizację rynkową w wysokości 24,35 mld USD. Jednak często określa się je jako bezpieczniejszą alternatywę ze względu na przestrzeganie przepisów i przejrzystość. Spółka dominująca USDC, Circle, od 2018 r. publikuje regularne comiesięczne audyty przeprowadzane przez firmy zewnętrzne.

TUSD jest w pełni wspierany rezerwami gotówkowymi. Z drugiej strony USDC (podobne do USDT) jest poparte mieszanką gotówki i ekwiwalentów gotówki. Niemniej jednak jej ekwiwalentem gotówki jest zarejestrowany przez SEC państwowy fundusz rynku pieniężnego, wykazujący zaangażowanie w regulacje. Zgodność TUSD i USDC z regulacjami może być jednakowo dopasowana, ale większa kapitalizacja rynkowa USDC zapewniła jej większą płynność i łatwość użytkowania na platformach kryptowalutowych.

Czy TrueUSD (TUSD) to dobra inwestycja?

Ze względu na wysoce regulowany charakter i przejrzystość TUSD można uznać za inwestycję niskiego ryzyka. Jego szybka wspinaczka na czwartą co do wielkości pozycję pod względem kapitalizacji rynkowej wśród stabilnych monet po jesienią BUSD podkreśla również potencjał zwiększenia wykorzystania w większej liczbie kanałów DeFi. 

Ponieważ TUSD jest monetą stabilną, sam nie zyskuje wartości/doceniania. Inwestorzy mogą jednak wykorzystywać TUSD jako zabezpieczenie przed zmiennością lub TUSD skarbca (tj. stawka, rolnictwo lub górnictwo TUSD na platformach DeFi na Ethereum, TRON lub BNB) w celu uzyskania nagród.

Jednak analizy i spostrzeżenia przedstawione tutaj lub na innych stronach nie powinny być uważane za doradztwo inwestycyjne, ponieważ kryptowaluty są bardzo zmienne z natury. Sugerujemy przeprowadzenie dokładnych badań przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji. Kiedy inwestujesz, najlepszą praktyką jest zainwestowanie nie więcej, niż możesz sobie pozwolić na stratę.

Jak kupić TrueUSD (TUSD)

Na giełdzie Bybit możesz kupić i zatrzymać TrueUSD bezpośrednio lub Spot trade TrueUSD (TUSD/USDT). TUSD można również handlować za pośrednictwem Bybit Spot Grid Bot . Przez ograniczony czas możesz również zarabiać TUSD na Bybit Savings, aby zdobyć do 300% APR!

Bybit organizuje obecnie dwa ekscytujące wydarzenia, które świętują jego notowanie na TUSD Spot, w którym możesz wygrać z puli nagród 140 000 TUSD!

Pierwsze wydarzenie, które odbędzie się od 6 listopada do 20 listopada 2023 r., umożliwia wpłatę w celu uzyskania udziału w puli nagród 40 000 TUSD. Nowi użytkownicy, którzy chcą dołączyć, muszą najpierw zarejestrować się w Bybit i wpłacić co najmniej 100 USDT TUSD lub wpłacić co najmniej 100 USDT, aby dokonać transakcji TUSD. Istniejący użytkownicy mogą również zarabiać, gromadząc na koncie co najmniej 100 USDT wartości TUSD lub deponując 100 USDT w celu zakupu TUSD.

W przypadku drugiego wydarzenia, od 7 listopada do 20 listopada 2023 r., możesz zaliczyć TUSD z Bybit Savings, aby wygrać z puli nagród 100 000 TUSD. Nowi użytkownicy mogą zarobić do 300% APR, wybierając 7-dniowy plan stałego oszczędzania, a obecni użytkownicy mogą uzyskać 10% APR dzięki elastycznemu planowi oszczędzania.

Oprócz dwóch 140 000 nagród TUSD możesz również wygrać z 5000 nagród TUSD, biorąc udział w losowaniu od 7 do 14 listopada!

Myśli zamykające

Jako regulowany i przezroczysty, stabilny moneta, TUSD jest bezpieczniejszym wyborem inwestycyjnym niż inne tokeny popularne wśród aplikacji DeFi dla basenów płynności i pożyczek typu peer-to-peer. Teoretycznie TrustToken może emitować tyle TUSD, ile żądają użytkownicy i dostarczać dokładną wymaganą kwotę dolarów, co czyni token atrakcyjnym dla inwestorów wszystkich rozmiarów portfela.

Stabilne monety, takie jak TUSD, nie doceniają wartości, ponieważ są przeznaczane na realne aktywa. Mimo to nadal możesz inwestować w TUSD tak samo, jak w walutach obcych. W końcu TUSD jest wspierany przez dolar amerykański, który jest obecnie światową walutą rezerwową i prawdopodobnie utrzyma swoje najlepsze miejsce w dającej się przewidzieć przyszłości. TUSD to z pewnością stabilna moneta, na którą należy zwrócić uwagę.

#Bybit #TheCryptoArk