Dlaczego ryptowaluta ciągnie za siebie DeFi — i jak ich unikać

Jeśli stoisz na dywanie i nagle wyciągasz go spod siebie, chyba że jest to magiczny dywan, upadniesz na podłogę. Co gorsza, możesz rozlać lub stracić wszystko, co trzymałeś w tym momencie. Właśnie dlatego musisz mieć świadomość pociągnięć za dywany, zwłaszcza gdy handlujesz zmiennym aktywami kryptowalutowymi.

W tym przewodniku wyjaśnimy, czym jest pociąganie za dywan, jak się to dzieje i jak można go uniknąć. Oto, co musisz wiedzieć, aby być na bieżąco i minimalizować ryzyko.

Czym jest ciąg rug kryptowalut?

Pociągnięcie za dywan kryptowalutowy ma miejsce, gdy programiści tworzą token połączony z cenną kryptowalutą, wymieniają token na zdecentralizowanych giełdach (DEX), a następnie wyciągają wszystkie fundusze po zaangażowaniu inwestora.

Wyciągi dywanów są zwykle wykonywane przez złośliwych oszustów, którzy tworzą szum wokół monety, a następnie porzucają projekt, uciekając z pieniędzmi. Te kryptowaluty są zwykle sparowane z niezawodnymi łańcuchami blokowymi mediów, czy to wEthereum, czy w łańcuchu binancji. Dzieje się tak, ponieważ inwestorzy, którzy zamienili swój ETH na wymieniony token, dają twórcom tokenu szansę na szybkie wycofanie ETH z płynności. Na przykład monety meme są jednym z kraterów, które powodują, że inwestorzy podchodzą do ducha FOMO i są wrzucani do dywanów.

Jak przebiega wyciąganie dywanu?

Pociągi za robót są zwykle realizowane w zdecentralizowanej przestrzeni finansowej (DeFi ), pobierając środki z puli płynności. Aby to dokładnie zrozumieć, musimy wiedzieć, jak działają baseny płynności.

Pula płynności jest skutecznie twórcą rynku dla DEX, co oznacza, że dostarcza zlecenia zakupu i sprzedaży dla danego tokena. Ponieważ nie ma scentralizowanego systemu ułatwiającego transakcje, kryptowaluty potrzebują sposobu na utrzymanie przepływu zamówień. Łatwo jest również wymienić tokeny na zdecentralizowanej giełdzie, ponieważ nie ma nikogo, kto mógłby przeprowadzić audyt tokenu. 

Pula płynności to stos funduszy inwestorskich zablokowanych w parach kryptowalut, które umożliwiają użytkownikom handel między różnymi kryptowalutami. Pary kryptowalut zwykle zawierają popularną kryptowalutę, taką jak Ethereum (ETH), ponieważ jest to dobrze ugruntowany token platformy o wysokiej dostępności. 

Aby zachęcić inwestorów do gromadzenia swoich zasobów i działania jako dostawca płynności (LP), od zleceń pobierana jest opłata transakcyjna i przyznawana jest na podstawie całkowitej wartości wypożyczonej do puli (podobnie jak dywidenda). W zamian za kryptowalutę w swoim portfelu przeznaczonym na pulę każdy użytkownik ma prawo do procentu opłaty całkowitej. Im wyższa kwota wypożyczenia, tym więcej pieniędzy inwestor może zarobić. 

Twórcy puli płynności wygrywają dla większej liczby inwestorów, oferując wyższe rentowności. Poniższa grafika przedstawia po prostu działanie basenów płynności.

Gdy twórcy wyciągu dywanu zebrali dużą liczbę dostawców płynności ze znacznym kapitałem, wyciągają wszystkie dostępne aktywa. Monety są następnie wymieniane na innym rynku i stają się niemożliwe do wykrycia dla ofiar. Ponieważ Ether jest często używany jako waluta wymiany, łatwo jest przenosić się między innymi portfelami i „znikać” innym użytkownikom. To usuwa wszystkie aktywa kryptowalutowe – pozostawiając pulę pustą i dostawców płynności bez rozczarowań. 

Dlaczego DeFi stało się wspólną przestrzenią dla wyciągania dywanów 

Jak sama nazwa wskazuje, protokoły DeFi nie mają scentralizowanego nadzoru opartego wyłącznie na inteligentnych kontraktach, co czyni je głównym celem dla dywanu DeFi. Tylko w pierwszych siedmiu miesiącach 2021 roku DeFi odnotowało rekordową liczbę przestępstw. Inwestorzy stają się jednak bardziej świadomi, a ilość skradzionych kryptowalut na platformach DeFi spada o 64%.

Dzięki projektom DeFi przestępcy mogą tworzyć tokeny, podnosić swój profil i rekrutować inwestorów. Korzystając z platform DEX, takich jakSushiSwap lubUniswap, tokeny są tworzone i wyświetlane bez audytu. Oszuści muszą tylko stworzyć token o pewnej widocznej wartości, obiecać przypadki użycia i stworzyć atrakcyjność rynkową dla inwestorów, aby go kupić. 

Gdy tylko pieniądze zaczną przepływać do projektu, jego wartość spada, a twórcy sprzedają te tokeny, zmniejszając wartość tokenów do zera. Zasadniczo pobierają pieniądze obiecane na projekt w sprzedaży tokenów dla siebie, pakują torby i uciekają — innymi słowy, wyciągając dywan od spodu swoich nabywców. 

Przestrzeń DeFi nie podlega regulacjom, więc łatwo jest ją wycelować w przestępstwa.

Rzeczywiste przykłady wyciągania dywanów 

Wciąganie dywanów na rynkach kryptowalut jest łatwe do zidentyfikowania — po fakcie.

Rentowność Luna

W sierpniu 2021 r. grupa przestępcza odeszła z niemal 7 mln USD funduszy pobranych od inwestorów w jednym z największych oszustw kryptowalutowych DeFi do tej pory. Wszystkie konta w mediach społecznościowych i strona Luna Yield, projekt na platformie DeFi Solana, zostały zamknięte. Gdy użytkownicy wycofali (lub „wyjęli”) swoje fundusze, odkryli, że pule były puste. Popadli ofiarą pociągnięcia za dywan.

Thodex 

W jednym z najbardziej upublicznionych przypadków w 2021 roku zamknięto platformę Thodex z siedzibą w Turcji, a jej założyciel, Faruk Fatih Özer, ma plotki, że przelał się do Albanii z funduszami inwestorów o wartości około 2 mld USD. Özer wciąż jest w biegu, ale jest realizowany za granicą przezInterpol i inne agencje. Firma Thodex zbudowała aktywną bazę użytkowników obejmującą 390 000 użytkowników finansowych. W kwietniu DEX został nieoczekiwanie zamknięty. Wciąż nie wiadomo, dokąd trafiły brakujące środki.

Finanse mieszalnika 

W 2021 r. spółka Compounder Finance z platformy DeFi założyła sprzedaż dywanów o wartości ponad 10,8 mln USD w skradzionych funduszach klientów. Z awarii wynika, że kontrakty o wartości 5 mln USD w Dai, 4,8 mln USD w Ether i 750 000 USD w Owiniętych Bitcoinach (WBTC) zostały usunięte z Compounder Finance. W procederze, który wydaje się czymś ekscytującym, zespół zastąpił swoje bezpieczne i audytowane kontrakty złośliwymi, które umożliwiły im kradzież zablokowanych pieniędzy inwestorów. Sprytnie naśladowali również nazwę Compound Finance, legit DeFi interest-reset, aby przykuć swoje marki do inwestycji.

Finanse Meerkat

W marcu 2021 r. Meerkat Finance, projekt rentowności DeFi z wykorzystaniem widelcowej kryptowalutyYearn.finance , przeprowadził odciąg dywanu o wartości 31 mln USD w aktywach kryptowalutowych. Oficjalny kanał telegramu platformy twierdził, że jego inteligentne magazyny kontraktów zostały naruszone. Dochodzenia sugerowały, że klucz prywatny wdrożeniowego Meerkat został naruszony lub incydent został skierowany samodzielnie przez właścicieli projektu. 

Płomień wielorybów

W czerwcu tego roku WhaleFarm, token projektu DeFi,oferujący użytkownikom bezprecedensowe stopy zwrotu w zamian za stakowanie w puli, rozbił się o 99% w ciągu kilku minut (wykres poniżej), co oszukiwało inwestorów z kryptowalut o wartości 2,3 mln USD. Zespół, który od samego początku był całkowicie anonimowy, nadal nie został zidentyfikowany.

Do tej pory w 2021 r. zlikwidowano ponad 1300 oszustw. Są to od małych oszustw dotyczących wartości w tysiącach wszystkich użytkowników rynku za miliardy dolarów ETH i inne monety.

Oznaki, że wkrótce nastąpi oszustwo wyjścia i pociągnięcie za rugę

Mimo że oszustwa wyjściowe i potrącenia dywanów potroiły się w ostatnim roku, łączna kwota pieniężna skradziona spada, ponieważ inwestorzy uczą się obserwować znaki. Jeśli wiesz, czego szukasz, łatwiej jest uniknąć tych programów. Poniżej przedstawiono kilka typowych sygnałów, które pomogą Ci uniknąć bycia ofiarą takiego schematu wyjścia.

Rentowność jest zbyt wysoka

Wiele puli DeFi oferuje ułatwienie handlu tokenami i pożycza je wewnątrz, tworząc dodatkową rentowność dla inwestorów w puli. Na przykład WhaleFarm,oferowane stawki, które przekroczyły 100% APY . Jeśli widzisz fermę zbożową oferującą zwroty zbyt dobre, aby były prawdziwe, prawdopodobnie tak jest.

Twórcy pozostają anonimowi

Twórcy mogą być zmuszeni do zachowania anonimowości, od bezpieczeństwa i prywatności po powody osobiste. Anonimowość utrudnia jednak śledzenie złych aktorów po usunięciu oszustwa. Jeśli projekt zostanie rozpoczęty anonimowo, z nowymi kontami w mediach społecznościowych utworzonymi w ciągu dni lub godzin od uruchomienia — to duży sygnał ostrzegawczy. 

Jeśli projekty nie mają związku z innymi udanymi projektami lub społecznością kryptowalut jako całością, jest to również sygnał ostrzegawczy. Na stronie internetowej projektu znajdują się istotne informacje o zespole. Jeśli to tylko część puchu, postępuj ostrożnie (jeśli w ogóle).

Ceny monet – Skyrocket

Jeśli nie widzisz, dlaczego wartość szybko rośnie, zachowaj ostrożność. Oszuści mogą zawyżyć projekt, wpłacając fundusze lub tworząc fałszywą hype, aby zaangażować w to ludzi, wykorzystując „FOMO” — strach przed utratą. Szukaj legalnych powodów, takich jak nowe ogłoszenia giełdowe, ogłoszenia o partnerstwie lub inne dobre wiadomości, które mogą być motorem wzrostu. Jeśli nie istnieją, może to być schemat wyciągania lub pompowania i wysypywania dywanów . Pozostań sceptyczny, chyba że masz uzasadniony powód, aby tego nie robić.

Rozległe taktyki marketingowe

Większość oszustw kryptograficznych jest projektowana z myślą o wyciąganiu dywanów. Z tego powodu przypadek użycia tokenu lub puli jest niejasny i niepraktyczny. Twórcy polegają na postach w mediach społecznościowych, influencerach kryptograficznych i płatnych reklamach, aby uzyskać wsparcie. Spróbuj zrozumieć uzasadniony przypadek użycia projektu przed przejściem do nowego tokenu lub puli. Sizzle i steki nie zapewnią nikomu dobrego posiłku.

Brak blokady płynności

Większość legalnych pul płynności blokuje pieniądze inwestorów na określony czas. Robi to dwie rzeczy. Po pierwsze, płynność puli potrzebna do wymiany tokenów, pożyczek i innych działań jest zapewniona, aby pula mogła nadal funkcjonować. Po drugie, powstrzymuje twórców przed szybkim opróżnieniem puli po osiągnięciu określonego rozmiaru i uciekaniem z pieniędzmi. Zamknięta pula pomaga chronić interesy inwestorów. Jeśli nie ma blokady, to kolejny sygnał ostrzegawczy. 

Jak uniknąć pociągnięcia ryptowaluty

Zachować ostrożność i szukać powyższych znaków, inwestorzy mogą zmniejszyć ryzyko uwięzienia przez pociągnięcie dywanu. Roztropni inwestorzy zachowują ostrożność, wchodząc na nowe rynki lub inwestując w nowe pule. Chciwość może sprawiać, że złe decyzje biznesowe wydają się znacznie bezpieczniejsze niż inne, więc znajomość oznak fauli zmniejszy szanse na padnięcie ofiarą.

Unikanie oszustw i potencjalnych dywanów w projektach kryptowalut ostatecznie sprowadza się do świadomości przed zainwestowaniem i przeprowadzeniem własnych badań. Oto kilka innych sposobów na sprawdzenie zasadności każdego projektu. 

Sprawdź płynność

Jednym ze sposobów oceny legalności tokena jest sprawdzenie jego płynności. Legalne projekty mają zazwyczaj miliony płynności. Projekty te blokują znaczną ilość tokenów na długi czas — i ponownie nie można ich w tym czasie wycofać z puli płynności. Sprawdź okres stakowania projektu i zweryfikuj kwotę płynności należącej do właścicieli projektu. Legalne platformy, takie jak PancakeSwap i Uniswap, zazwyczaj mają łatwo dostępne informacje o płynności. 

Przegląd Github, opracowanie i kanały w mediach społecznościowych 

Github jest centrum baz kodów dla projektów DeFi, zwykle zawierającym ich działania rozwojowe. Warto mieć na nie oko, a także kanały mediów społecznościowych projektu, w tym Telegram, Twitter itp. Jeśli projekt najwyraźniej nie przechodzi aktywnego rozwoju i jest widelcem innego projektu, może to być zły znak.

Potwierdź wiarygodność zespołu

Każdy projekt, który może być pociąganiem za dywan, jest definiowany przez jego właścicieli i twórców. Ich znaczenie dla przestrzeni kryptowalutowej, a także ich wcześniejsze zaangażowanie, rejestry, historia mediów społecznościowych i branży oraz powiązania muszą się sumować, jeśli mają zyskać wiarygodność. Im więcej pytań niż odpowiedzi na temat właścicieli i zespołu, tym większe prawdopodobieństwo, że projekt będzie oszustwem. 

Przyjrzyj się posiadaczom i ofertom na platformach DEX

Jeśli token ma tylko kilka posiadaczy tokenów i nie jest aktywnie przedmiotem obrotu na wielu platformach, możliwe, że będzie to czekanie na dywan. Narzędzia takie jak Etherscan i CoinGecko mogą ujawnić więcej informacji o tokenie. 

Czy nadal należy inwestować w DeFi?

DeFi to młoda branża o dużym potencjale. Oferuje swobodę pożyczania bez ograniczeń historii kredytowej. Wszystko, czego potrzebujesz, aby pożyczyć, to zabezpieczenie. Co więcej, bankowość DeFi jest prawdziwie prywatna, ponieważ nie ma scentralizowanego organu zaangażowanego w dyktowanie warunków lub przyjmowanie wysokich opłat transakcyjnych. Jednak wadą takiej nieregulowanej przestrzeni jest to, że każdy może wymienić zasób bez centralnej kontroli nad nim. Nie ma nikogo, kto mógłby stwierdzić, czy projekt jest przeznaczony do oszukiwania ludzi i to właśnie tutaj pojawiają się odciągi dywanów. 

Podobnie jak w przypadku każdej nowej technologii, nieetycznie postępujący gracze w branży kryptowalutowej będą starali się jak najlepiej wyprzedzić ludzi, którzy mają mniejszą wiedzę i doświadczenie. W przypadku wielu nowych projektów ceny mogą zostać zawyżone w krótkim okresie, a czasami trudno oddzielić szum od rzeczywistości.

Inwestowanie w DeFi ostatecznie sprowadza się do dostępnych funduszy i apetytu na ryzyko. Przed zainwestowaniem w projekt należy przeprowadzić odpowiednie badania i naprawdę zrozumieć, o co chodzi w projekcie. Platformy i narzędzia online, takie jakEtherscan, mogą pomóc w ocenie legalności inwestycji. 

Myśli zamykające

Pociągi za rugi są zwykle bardzo dobrze zaplanowane i wykonywane jawnie. Utworzone tokeny obiecują ekscytujące osiągnięcia i przyciągają dużą uwagę w krótkim czasie. Zamiast jednak przeprowadzać sprzedaż tokenów, zespoły stojące za hoaxem orkiestrują oszustwo wyjścia. Inwestorzy często nie zdają sobie z tego sprawy, dopóki token nie zniknie z całej wartości, a jego twórcy od dawna znikną.

Wraz z rosnącym zainteresowaniem kryptowalutą stawki stają się coraz bardziej wysokie. Artyści oszustów nieustannie szukają sposobów, aby szybko odrobić nieświadome ofiary. Monitorując typowe oznaki oszustw związanych z wyjściami i przeprowadzając analizę due diligence w odniesieniu do potencjalnych projektów, możesz zmniejszyć szanse, że ich następną ofiarą będzie Ty.