7 oszustw kryptowalutowych, które faktycznie się wydarzyły

W ostatnich latach zdecentralizowane finanse (DeFi) doświadczyły ogromnego wzrostu, a krypto staje się ważną częścią wielu portfeli inwestycyjnych.

Jednak wzrost popularności kryptowalut również przyciągnął niechcianą uwagę od złośliwej grupy oportunistów: oszustów. W latach 2020–2021 straty z oszustw związanych z kryptowalutami wzrosły o 79%, a oszuści skradzili 14 miliardów dolarów kryptowalut w 2021 r. od użytkowników na całym świecie.

Takie oszustwa spowodowały, że inwestorzy stracili nie tylko miliardy dolarów, ale także ich zaufanie do branży. Ponadto programy te wywołały poczucie wątpliwości i strachu, zniechęcając potencjalnych inwestorów do dokonywania pierwszych inwestycji w kryptowaluty.

W tym artykule wyjaśniono różne rodzaje oszustw kryptograficznych i przedstawiono przykłady każdego z nich – ze wskazówkami, jak uniknąć oszustwa.

Czym są oszustwa kryptowalutowe?

„Oszustwa” kryptowalut odnoszą się do prób uzyskania przez osoby fizyczne lub firmy dostępu do prywatnych informacji użytkowników, takich jak ich kody bezpieczeństwa, lub oszukania nieświadomych osób, aby wysłały krypto do zainfekowanego portfela cyfrowego. Występują one w wielu różnych formach, które omówimy poniżej.

Rodzaje oszustw kryptograficznych

Oszustwa kryptowalutowe można podzielić na dwie główne kategorie:

• Dążenie do uzyskania dostępu do fizycznego sprzętu, portfela cyfrowego lub poświadczeń uwierzytelniających, takich jak kody bezpieczeństwa.

• Żądanie kryptowalut bezpośrednio od celu poprzez podszywanie się pod niego, fałszywe propozycje inwestycyjne, fałszywe możliwości biznesowe lub inne złośliwe środki.

Pomimo tej szerokiej kategoryzacji istnieją również konkretne rodzaje oszustw, których doświadczają użytkownicy kryptowalut. Poniżej przedstawiono główne rodzaje oszustw w branży kryptowalut.

Pompa i zrzut

Oszustwa typu Pump-and-dump obejmują grupę osób z wewnątrz korzystających z komunikatorów lub mediów społecznościowych w celu wysiewania plotek, że renomowany mogul wspiera daną walutę cyfrową. Celem tej konfiguracji jest nakłonienie inwestorów do zakupu kryptowaluty, podniesienia ceny i sprzedaży ich udziałów, co spowoduje spadek wartości waluty.

Gdy inwestorzy kupują całą kryptowalutę (często nowo wydaną, z bardzo małą historią obrotu), osoby z wewnątrz zaczynają sprzedawać – lub „dumping” – kryptowalutę po wysokich cenach. Ten ruch napędza gwałtowną wyprzedaż i wynikowy zysk kosztem zrzuconych mas.

Phishing

Phishing jest powszechnym oszustwem w kryptowalutach. Podobnie jak w przypadku pomp i pomp, phishing nie ogranicza się do waluty cyfrowej. W świecie kryptowalut phishing oznacza oszukanie ofiar w celu nakłonienia ich do ujawnienia wrażliwych danych, takich jak hasła i prywatne klucze do portfela kryptowalutowego.

Oszustwa phishingowe często odbywają się za pośrednictwem poczty e-mail, a oszuści podają się za autorytet i proszą o poświadczenia użytkowników. Oszustwa te są również powszechne na różnych platformach mediów społecznościowych.

Rzeźnia świń (oszustwa romance)

Tak samo powolne, jak jego nazwa, konsekwencje „rzeźbienia świń” są bardzo poważne dla jego ofiar.

Oszustwo związane z rzeźnikiem świń zwykle odbywa się na stronach randkowych online. Oszust ustawia atrakcyjne zdjęcie profilowe, aby przyciągnąć „świnię” (ofiarę), a następnie „przyciągać” przez pewien czas za pośrednictwem wiadomości online. Gdy ofiara zbliża się do sprawcy, zaczyna bardziej ufać oszustowi.

Oszust informuje ofiary o ogromnych zyskach, które rzekomo osiągnęły na rynku kryptowalut i doradza im, aby śledziły niektóre z inwestycji. Początkowo inwestycje te spłacają się przystojnie na papierze, ale pieniądze zniknęły natychmiast po ich wysłaniu. Oszust wykorzystuje fałszywe strony, wyłudzając ofiarę, aby wyrzuciła większe sumy pieniędzy na fałszywe konto sprawcy.

Gdy ofiara próbuje wypłacić swoje pieniądze, jej wysiłki są bezużyteczne. Jako „świnia” — która jest teraz stłuszczona do uboju — zostaje im pusta ręka.

Uważa się, że oszustwo związane z ubojem świń pochodzi z Chin i jest znane ze stosunkowo długiego czasu jego trwania.

Schematy Ponzi

Schematy Ponzi nazywane są na cześć słynnego oszusta z lat 20., Charlesa Ponziego. Podstawowy pomysł oszustwa nie zmienił się od ponad wieku.

Jak to działa: Okrzyknięty broker proponuje pewną inwestycję z gwarantowanymi, wystawnymi stopami zwrotu. Ich prezentacja może obejmować tajną strategię — lub, w tym przypadku, kryptowalutę .

Początkowo pomysł wygląda na prawdziwy — saldo Twojego konta stale rośnie i możesz mieć możliwość wypłaty pewnej kwoty gotówki. W rzeczywistości jednak oszuści kieszonkują większość pieniędzy, wystawiają fałszywe dokumenty, aby zakryć nieuczciwość i wykorzystują gotówkę od wczesnych inwestorów, aby zapłacić trochę nowym.

W miarę jak coraz więcej inwestorów wchodzi na pokład, oszust coraz trudniej jest utrzymać nadużycie. Gdy program się zapadnie, Twoje pieniądze już dawno minęły.

Później Bernie Madoff zebrał około 17 miliardów dolarów od prawie 5000 inwestorów, zanim jego oszustwo rozpadło się w 2008 roku. Niemal 3 mld USD nigdy nie zostało odzyskane.

Pociągi za robótkę

Pociągnięcie za dywan to oszustwo kryptowalutowe, w którym promotorzy kryptowalut pompują nową monetę, aby zwiększyć jej cenę, po czym znikają z funduszy. Inwestorzy mają wówczas bezwartościowy token, który nie ma podstaw i nie ma przyszłości.

Pociągnięcie za dywan często nie pozwala właścicielowi spoza firmy sprzedać tokenu, ponieważ jest on zakodowany w sposób, który pozwala tylko osobom z wewnątrz wyjść.

Krople powietrzne

Oszustwa Airdrop są widoczne w zdecentralizowanych finansach (DeFi). Wiążą się ze zjawiskiem w krypto zwanym tokenowym airdropem, które „upuszcza” tokeny do Twojego cyfrowego portfela jako nagrodę za wykonywanie określonych działań na danej platformie kryptowalutowej lub oprogramowaniu .

Podczas gdy legalne opadanie tokenów jest zwykle wykonywane w celu rozpoczęcia i rozwoju społeczności oddolnej, oszustwa airdrop również robią rundy.

Jak to działa: Jednostka wrzuca token, który wydaje się mieć wartość do Twojego portfela. „Próbując wymienić ten upuszczony token na bardziej znany token, przyznajesz protokółowi więcej uprawnień niż się wydaje, umożliwiając hakerowi dostęp do wszystkich aktywów w Twoim portfelu” – mówi Alan Eschweiler, dyrektor operacyjny w Stacked, start-up inwestycyjny kryptowalutowy. Gdy to nastąpi, Twój portfel prawdopodobnie zostanie zmyty w ciągu kilku minut, a nawet sekund.

Autoryzowane oszustwa płatności push (APP)

W domenie transakcji finansowych coraz większym problemem jest autoryzowany oszustwo w zakresie płatności push (APP). Ten rodzaj oszustwa polega na tym, że ofiara jest oszukiwana i świadomie dokonuje płatności na konto kontrolowane przez oszusta. Kluczową kwestią, na którą należy zwrócić uwagę w autoryzowanym oszustwie płatności push, jest to, że transakcja jest autoryzowana lub postrzegana jako autoryzowana przez ofiarę, co utrudnia jej odwrócenie i odzyskanie środków po dokonaniu oszustwa.

Zwodniczy charakter autoryzowanego oszustwa związanego z płatnościami push polega na wykorzystywaniu zaufania i manipulowaniu informacjami. Oszuści mogą stwarzać uzasadnione podmioty, takie jak banki, adwokaci, a nawet departamenty rządowe, przekonując ofiary, że dokonują bezpiecznej płatności z prawdziwego powodu. Ofiary, wierząc, że przeprowadzają standardową transakcję, autoryzują płatność, aby później dowiedzieć się, że zostały wyłudzone, a ich pieniądze wysłane do oszustów.

Rosnąca popularność autoryzowanych oszustw związanych z płatnościami push odzwierciedla wyrafinowanie i możliwość adaptacji współczesnych oszustów. Wraz z postępem technologicznym i coraz bardziej cyfrowymi transakcjami finansowymi oszustwa te stają się coraz bardziej złożone i trudniejsze do wykrycia. Podejmowane są środki mające na celu ograniczenie ryzyka związanego z oszustwami w aplikacji, w tym ulepszonymi protokołami bezpieczeństwa i edukacją klientów. Jednak stale ewoluująca taktyka stosowana przez oszustów wymaga ciągłej czujności i proaktywnych środków zarówno od instytucji finansowych, jak i konsumentów. Chociaż trwają działania mające na celu walkę z tymi oszustwami, nadal ważne jest, aby osoby fizyczne zachowały czujność podczas zatwierdzania jakichkolwiek płatności, zwłaszcza tych przeprowadzanych online.

Zatwierdzanie celebrytów

Oszuści zakładają fałszywe konta celebrytów na Facebooku, Twitter zei Instagramie, aby oszukać oddanych fanów. Ci oszuści następnie sięgają do uczniów gwiazdy i proszą o pieniądze pod różnymi pretekstami: 

• Ekskluzywne bilety na spotkania i powitania lub koncerty prywatne

• Pominięte darowizny na cele charytatywne (często z przyczyn związanych z faktycznym celebem)

• Opłaty za przetwarzanie cenionych nagród

• „Inwestycja na zabezpieczenie przeciwpożarowe” w formie „transakcji kryptowalutowej” rzekomo od słynnego mogulu biznesowego

Inną popularną taktyką oszustów jest użycie fałszywego transmisji na żywo. Fałszywe konto gwiazdy oszusta zawiera film z prawdziwego kanału społecznościowego gwiazdy z komunikatem obiecującym dużą nagrodę pieniężną pierwszej, powiedzmy, 500 lub 1000 osób, które identyfikują coś ukrytego w iluzji optycznej lub komentarzu z konkretnym wyrażeniem. Respondenci takich ofert nagród otrzymują następnie bezpośrednią wiadomość z prośbą o klucze do portfela kryptowalutowego i inne dane osobowe, aby ułatwić rzekomą płatność. Po zebraniu informacji oszust uzyskuje dostęp do kryptowalut ofiary i kradzi je.

Handel myciem

Pranie oznacza sprzedaż, w której inwestor sprzedaje aktywa, a następnie odkupuje je w czasie sprzedaży lub mniej więcej w czasie sprzedaży, w celu wywarcia wpływu na cenę lub manipulowania działalnością handlową na danym składniku aktywów.

Istnieją różne motywacje dla tradera lub firmy do angażowania się w handel myjkami:

• Pobudzanie aktywności zakupowej i wysyłanie wyższych cen

• Zachęcanie do sprzedaży i obniżanie cen

• Aby zablokować stratę kapitałową i zakupić aktywa na niższych kosztach, szukając ulgi podatkowej

Pomimo wielu możliwych motywacji, głównym celem obrotu myciem jest wprowadzenie ludzi w błąd i zwiększenie postrzegania ceny i wolumenu aktywów, które są przedmiotem obrotu.

Tradycyjne hakowanie i kradzieże

Większość użytkowników uważa łańcuch blokowy za wyjątkowo bezpieczny, ponieważ jest z natury niezmienny. W związku z tym wiele osób nazwało je „nie do włamania”. Niestety niedawne incydenty wskazały, że hakerzy mogą uzyskać dostęp do blockchain w niektórych sytuacjach.

Podczas weryfikacji „górnicy” dokonują przeglądu transakcji, aby upewnić się, że są autentyczne. Jeśli jeden lub więcej hakerów przejmie kontrolę nad co najmniej połową procesu wydobycia, konsekwencje mogą być poważne. Na przykład górnicy oszustów mogą utworzyć duplikat wersji blockchain , zwany widelcem , w którym niektóre transakcje nie są odzwierciedlone. Górnicy mogli następnie stworzyć zupełnie inny zbiór transakcji na widelcu i sprawić, że wydaje się, że jest to prawdziwa wersja blockchain, pomimo oszukańczego charakteru. Hakerzy mogą również wydać podwójną kryptowalutę z widelca.

Czasami mogą również wystąpić błędy lub zakłócenia bezpieczeństwa podczas tworzenia łańcucha blokowego, zwłaszcza w przypadku większych lub bardziej skomplikowanych łańcuchów blokowych. W takich przypadkach hakerzy mogą zidentyfikować luki w zabezpieczeniach i zaplanować atak, aby łatwo się do nich dostać. Ponieważ oszustwo nie jest odzwierciedlone, hakerzy mogą wykraść pieniądze od użytkowników bez ich wykrycia. Niestety ze względu na niezmienny charakter transakcji blockchain jedynym sposobem odzyskania skradzionych pieniędzy jest utworzenie widelca, który jest rozpoznawany przez wszystkich użytkowników jako autorytatywny blockchain.

Jeśli praktyki bezpieczeństwa związane z wymianą kryptowalut są słabe, hakerzy mogą wykraść aktywa użytkowników, a nawet dokonać kradzieży tożsamości.

Dlaczego oszustwa kryptowalutowe są tak powszechne?

Według platformy danych blockchain Chainalysis szybki wzrost zdecentralizowanych finansów (DeFi ) jest (anonimowo) głównym czynnikiem stojącym za wzrostem oszustw kryptowalutowych.

DeFi proponuje usunięcie wszystkich tradycyjnych pośredników z sektora finansowego, w tym banków i prawników. Ponadto sugeruje zastąpienie ich fragmentem kodu na publicznym blockchainie, który niezależnie zatwierdza i reguluje wszystkie transakcje finansowe.

Sektor DeFi jest wciąż w niemowlęctwie, dlatego jego infrastruktura jest niekompletna i oczekuje na dalszy rozwój. Jako wciąż udoskonalany kod, oprogramowanie DeFi jest obecnie bardzo podatne na hakerów. 21% wszystkich ataków hakerów w 2021 r. wykorzystało luki w kodzie DeFi. Chociaż brak zakłóceń ze strony podmiotów zewnętrznych jest często postrzegany jako zaleta DeFi, może również stanowić wadę, ponieważ organom regulacyjnym trudniej jest powstrzymać oszustwo w przestrzeni.

7 oszustw kryptowalutowych, które faktycznie miały miejsce

1) Klan FaZe

Rodzaj oszustwa kryptowalutowego: Pompa i zrzut

Rok: 2021

Utracona kwota: 30 000 USD

W czerwcu 2021 r. influencerzy z dużymi bazami obserwujących, takimi jak RiceGum, Sommer Ray i inni członkowie FaZe Clan (udanej organizacji e-sportowej i inkubatora influencerów) pokazali swoje wsparcie online dla nowej kryptowaluty o nazwie „Save the Kids” (KIDS).

Witryna nowego tokena (która jest teraz nieaktywna) twierdziła, że przedsięwzięcie krypto pomagało zbudować lepszy świat dla dzieci i obiecała przekazać część wpływów tokena na cele charytatywne. 

Wielu fanów „wpuściło” pieniądze do tego charytatywnego programu kryptowalutowego, wierząc, że ich inwestycje zostały zabezpieczone przez wysoki profil influencerów, którzy je popierają. Rezultat? Ich pieniądze zniknęły niemal z dnia na dzień.

W obliczu coraz większej liczby oskarżeń online FaZe Clan zwolnił jednego członka i zawiesił trzech innych, którzy byli zaangażowani w oszustwo.

Wyciągnięte wnioski

• Niezależnie od tego, kto popiera nową kryptowalutę, upewnij się, że przed zainwestowaniem przeprowadzisz własne badania.

• Nawet jeśli wydaje się, że jest to ważne, zawsze sceptycyjnie podchodź do nowych projektów, dla których jest mało informacji lub nie są dostępne żadne informacje.

2) Sieci Celsjusza

Rodzaj oszustwa kryptowalutowego: Phishing

Rok: 2021

Utracona kwota: Nieokreślone

Na początku 14 kwietnia 2021 r. wielu użytkowników Celsius Network, nagradzanej platformy kryptowalut, zaczęło zgłaszać, że otrzymali podejrzaną wiadomość e-mail.

Wiadomość e-mail wyglądała na autentyczną od firmy Celsius. Ogłosiła uruchomienie długo oczekiwanego „portfela internetowego Calsius” z ofertą 500 USD w CEL dla użytkowników, którzy skorzystali z dołączonego linku promocyjnego.

Jednak niektórzy uważni użytkownicy zdali sobie sprawę, że łącze doprowadziło ich do „celsiuswallet.network” zamiast „celsius.network”, oficjalnej domeny firmy, wskazując, że coś jest nie tak. Firma Celsius zawsze jasno dawała do zrozumienia, że nie ma żadnej innej oficjalnej domeny.

Niestety, ponieważ strona docelowa wyglądała tak samo jak autentyczna strona firmy, wielu użytkowników zgłosiło ofertę i przekazało poufne informacje. Wkrótce potem pojawiły się doniesienia o użytkownikach, którzy stracili saldo kryptowalutowe i wielu innych, którzy powiedzieli, że otrzymali te same wiadomości phishingowe i SMS z linkami do tej samej fałszywej strony.

Wyciągnięte wnioski

• Zawsze zachowaj czujność, gdy otrzymujesz wiadomości e-mail i wiadomości z platform krypto, ponieważ mogą one nie pochodzić od prawdziwych właścicieli platform.

• Sprawdź oficjalną stronę platformy, aby potwierdzić szczegóły wiadomości e-mail lub wiadomości przed podjęciem decyzji o przekazaniu jakichkolwiek informacji.

• Nawet jeśli oferta jest ekscytująca i brzmi jak wyjątkowa okazja, cofnij się o krok i przejrzyj ją ze świeżej perspektywy – coś, co wcześniej przegapiłeś, może wyjść na jaw.

• Zwracaj uwagę na najdrobniejsze szczegóły i nie kontynuuj, jeśli coś wydaje się być nie tak.

3) Oszustwo Romance firmy Tennessee

Rodzaj oszustwa kryptowalutowego: Rzeźnia świń

Rok : 2021

Utracona kwota: 390 000 USD

Kobieta z Tennessee zgłosiła utratę 390 000 USD, które należały do niej i jej ojca po tym, jak padła ofiarą oszustwa kryptowalutowego.

24-letnia Nicole Hutchinson sprzedała dom, który odziedziczyła od matki i podzieliła wpływy ze swoim ojcem. Odziedziczona kwota 280 000 USD miała na celu zbudowanie życia w Kalifornii i pomoc swojej rodzinie.

Próbując nawiązać nowych przyjaciół przed przejściem do Kalifornii, Nicole zaczęła korzystać z Hinge, strony randkowej online. Na Hinge poznała mężczyznę o imieniu „Hao”, który wkrótce stał się przyjaciółmi. Hao powiedział jej, że pochodzi z tego samego miasta w Chinach, z którego została przyjęta, co prowadzi do silnego powiązania. Powiedział jej również, że zamierza zainwestować w kryptowaluty i zasugerował, że może również zainwestować. 

Hao zasugerowała utworzenie konta na Crypto.com, legalnej stronie. Następnie wysłał jej link i poprosił ją o przelanie pieniędzy na nowy link, który według niego był platformą wymiany kryptowalut.

Zaczęła od małych kwot, ale wkrótce zaczęła inwestować więcej pieniędzy. Gdy jej konto zaczęło odzwierciedlać „zyski”, zasugerowała, aby jej ojciec również zaczął inwestować, tak jak on. 

Do grudnia ich konta wskazały łączne saldo w wysokości 1,2 mln USD, a Hutchinson zdecydował się na wypłatę. W tym momencie zakład powiedział jej, że będzie musiała zapłacić „rachunk podatkowy” w wysokości około 380 000 USD, zanim będzie mogła wypłacić swoje pieniądze. Wtedy odkryła, że wszystkie jej inwestycje kryptowalutowe nie były prawdziwe, a wszystkie fundusze należące do niej i jej ojca wpadły do kieszeni oszusta.

Wyciągnięte wnioski

• Zawsze sprawdzaj poświadczenia każdej osoby oferującej doradztwo inwestycyjne kryptowalut online.

• Nie podejmuj decyzji finansowych w oparciu o postrzegane więzi emocjonalne – szczególnie przez Internet.

• Nie inwestuj wszystkich swoich pieniędzy w aktywa kryptowalutowe. Włóż do kryptowalut tylko 1% swojego portfela i 2–5% swojej wartości netto. Inwestuj tylko to, co jesteś gotowy stracić, ponieważ rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nie poczujesz szczypty tak bardzo, jeśli kiedykolwiek staniesz się ofiarą oszustwa.

4) OneCoin

Rodzaj oszustwa kryptowalutowego: Schemat Ponzi

Rok: 2014–2019

Utracona kwota: 5,8 mld USD

OneCoin jest znany jako najdłużej działający program Ponzi w branży kryptowalut. Założona przez Ruję Ignatovę, tzw. Cryptoqueen, bułgarskiego oszusta. W latach 2014–2019 OneCoin zwabił wielu inwestorów, oszukując ich o wartości 5,8 miliarda dolarów poprzez marketing OneCoin jako najgorętszej innowacji w branży kryptowalut – „Zabójcy bitcoinów”. 

To „przedsięwzięcie biznesowe” ukrywało wielopoziomowy plan marketingowy, który wynagradzał członków OneCoin i gotówkę za wdrażanie nowych inwestorów.

Kwestia nie była strategią marketingową, ale raczej tym, że Onecoin nie miała własnego łańcucha blokowego. Dlatego też, gdy inwestorzy kupili lub otrzymali OneCoin, dostali bezwartościową monetę, która nie była wspierana przez akceptowaną technologię cyfrowych aktywów.

Ostatecznie rząd USA załamał działalność firmy i wyrównał zarzuty wobec swoich liderów po wielu latach ostrzegania inwestorów przed inwestycją w Onecoin. Do tego czasu jednak Ignatova sama zniknęła. Jej miejsce pobytu jest obecnie nieznane, podczas gdy współzałożyciel OneCoin, Sebastian Greenwood, jest uwięziony w Stanach Zjednoczonych.

Wyciągnięte wnioski

• Nie dokonuj inwestycji, dopóki nie przeczytasz informacji o projekcie i jego założycielach oraz nie przeczytasz prawdziwych recenzji inwestorów.

• Dokładnie sprawdź szczegóły techniczne każdej kryptowaluty – takiej jak jej blockchain i inteligentne kontrakty – przed jej zakupem.

• Mimo że rządy nie mają kontroli regulacyjnej nad kryptowalutami, należy zwracać uwagę na ich ostrzeżenia — ponieważ mogą one opierać się na raportach od innych, którzy już zostali oszukiwani. Sprawdź podstawy wszystkich ostrzeżeń, aby zapewnić sobie bezpieczeństwo.

5) Gra kałamarnicowa

Rodzaj oszustwa kryptowalutowego: Wyciąganie dywanu

Rok: 2021

Utracona kwota: 3,38 mln USD

SQUID to kryptowaluta inspirowana Squid Game, południowokoreańską serią, która szturmem zajęła Netflix w 2021 roku. Powiedziano, że SQUID jest tokenem do gry w nową grę online inspirowaną grą Squid Game. 1 listopada 2021 r. SQUID wzrósł na szczyt wykresów kryptowalutowych z wyceną 2861 USD za monetę.

Moneta SQUID, sprzedawana jako kryptowaluta „play-to-profit”, zaczęła handlować na PancakeSwap i odnotowała wzrost jej ceny o tysiące procent. Szybko zyskała popularność wśród użytkowników, którzy wierzyli, że istnieje związek między projektem kryptowalutowym a serią Squid Game.

Według strony CoinMarketCap, SQUID spadł do 0 USD po osiągnięciu szczytu na poziomie 2861 USD. Zjawisko to jest powszechnie nazywane „ciągnięciem za rugę”, gdzie twórcy kryptowalut szybko wypłacają swoje monety za prawdziwe pieniądze, opróżniając tym samym pulę płynności z giełdy. Witryna technologiczna Gizmodo podaje, że programiści SQUID zrezygnowali z około 3,38 mln USD.

Firma SQUID wykazała liczne oznaki, że jej początkowa oferta monet (ICO) była oszustwem, w tym że jej (teraz zniknęła) witryna internetowa z błędami pisowni. CoinMarketCap pokazał również ostrzeżenie, aby „zachować szczególną ostrożność” podczas zakupu QUID, ostrzegając potencjalnych inwestorów, że prawdopodobnie jest to oszustwo. Jednak popularne serwisy informacyjne, takie jak BBC , Business Insider , CNBC , Fortune i Yahoo News, nadal generowały nagłówki o nowej kryptowalutze Squid Game, wzrosły o 83 000% w ciągu zaledwie kilku dni.

Wyciągnięte wnioski

• Cena monety nie jest jedynym czynnikiem, który określa jej wiarygodność. Należy również sprawdzić stronę internetową i zwracać uwagę na drobne sygnały ostrzegawcze, takie jak błędy pisowni lub inne nazwy domen.

• Aktywa kryptowalutowe są z natury ryzykowne, dlatego ważne jest, aby dokładnie ocenić, które ryzyka warto podjąć, a które nie.

• Wybierz ostrożnie, jeśli rozważasz inwestycję w nowy składnik aktywów kryptowalutowych. Jeśli znajdziesz bardzo sprzeczne porady dotyczące kryptowaluty, najlepiej nie inwestować w nią.

6) OmiseGo – oszustwo

Rodzaj oszustwa kryptowalutowego: Airdrop

Rok: 2017

Kwota utracona: 56 781 USD

Chociaż kwota ta jest niewielka w porównaniu z innymi oszustwami, oszustwo OmiseGo miało miejsce zanim kryptowaluta stała się niewyraźnym słowem wśród ogółu społeczeństwa.

Zespół kierowniczy OmiseGo planował upuścić token (OMG) we wrześniu 2017 r., ale z jakiegoś powodu odłożyć go na później. Jednak do tego czasu słowo się rozprzestrzeniło — kampania airdrop zyskała już znaczną popularność, z zainteresowaniem na Twitterze, Telegramie i różnych forach kryptowalutowych.

Oszuści zdecydowali się wykorzystać popularność airdrop OMG, aby stworzyć fałszywe uchwyty i strony internetowe na Twitterze, które nakłaniałyby nieświadomych użytkowników do oddania kluczy prywatnych.

Ten oszustwo wykryto po przeciągnięciu od uczestników około 300 tokenów Ether o wartości 56 781 USD.

Wyciągnięte wnioski

• Bez względu na to, jak ekscytujący może być nowy projekt, pamiętaj, aby czekać na powiadomienia i aktualizacje z oficjalnej strony projektu i kanałów mediów społecznościowych.

• Nie przesyłaj swoich kluczy prywatnych na konta w mediach społecznościowych, które nie są bezpośrednio powiązane z oficjalną witryną projektu.

7) Sieć Poly

Rodzaj oszustwa kryptowalutowego: Hacking

Rok: 2021

Utracona kwota: 353 mln USD

W sierpniu 2021 r. hakerzy ukradli 613 mln USD w monetach cyfrowych z PolyNetwork , platformy wymiany tokenów. Jednak hakerzy zdecydowali się zwrócić tokeny o wartości 260 milionów USD w ciągu 24 godzin od prośby o to z platformy.

Klienci używają PolyNetwork do różnych transakcji kryptowalutowych – na przykład przenoszenia tokenów, takich jak Bitcoin i Ethereum do inteligentnego łańcucha binance, aby uzyskać dostęp do określonej aplikacji.

Według Chainalizy, atakujący stojący za tym piorunem ukradli fundusze w ponad 12 kryptowalutach, w tym Ether i wariant Bitcoina.

Haker zdecydowanie odmówił przekazania skradzionych aktywów kryptowalutowych, dopóki PolyNetwork nie odkaszle 500 000 USD w ramach nagrody za identyfikację luki w zabezpieczeniach systemu i zaoferował mu pracę. Później PolyNetwork ujawnił, że tak zwany „Pan White Hat” dał im prywatny klucz do odzyskania funduszy.

Wyciągnięte wnioski

• Kryptowaluty są stosunkowo bezpieczne, ale oprogramowanie DeFi nadal nie jest w pełni rozwinięte. Dlatego inwestorzy mogą korzystać wyłącznie z giełd, którym ufają w 100%.

Co mogę zrobić, jeśli zostanę oszołomiony?

Jeśli padłeś ofiarą oszustwa kryptowalutowego, oto kroki, które należy podjąć. Chociaż nie ma gwarancji, że otrzymasz zwrot pieniędzy, terminowe zgłaszanie spraw władzom może pomóc zapobiec oszustwom większej liczbie osób.

Znajdź identyfikatory transakcji (TXID)

Identyfikatory transakcji pomagają śledczym „śledzić pieniądze” i dowiedzieć się dokładnie, gdzie kryptowaluty się przemieszczają. Chociaż dochodzenia mogą być prowadzone bez identyfikatorów transakcji, świadomość, że przyspieszą każde dochodzenie i zmniejszą możliwe powikłania.

Identyfikator transakcji (TXID) to zazwyczaj unikatowy ciąg cyfr i liter reprezentujący zapis ruchu kryptowalut z jednego adresu na drugi, określany również jako hasz transakcji .

Hasz określa datę i godzinę, adres wysyłki, adres odbioru, kwoty transakcji, opłaty i wiele więcej.

W zależności od używanej giełdy lub portfela może być konieczne głębsze zapoznanie się z informacjami o transakcji, aby znaleźć identyfikator transakcji.

Napisz swój opis

Przygotowanie przejrzystej i zwięzłej narracji o swoim incydencie pomaga nadać sprawie prawdziwą wartość i kolor, wspierając zrozumienie przez badacza sposobu przepływu środków.

Oto kilka ważnych informacji, które należy uwzględnić w swoim opisie:

• Wszystkie TXID

• Prywatny portfel i informacje o koncie (wymiana X itp.) z miejsca, w którym wysłano kryptowalutę

• Prywatny portfel sprawcy (konto arbitrażowe w XYZ itp.), na który Twoim zdaniem wysyłasz swoje środki

• Wszelkie szczegóły, które znasz na temat oszustwa lub oszustów

Organy ścigania zazwyczaj proszą również o dowód posiadania pierwotnego źródła funduszy. Musisz upewnić się, że nadal masz dostęp do kont, których początkowo używałeś do wysyłania pieniędzy do oszustów.

Skontaktuj się z badaczami

Oszustwa i inne podejrzane działania w przestrzeni kryptowalutowej należy zgłaszać do następującego biura:

• CFTC (Commodity Futures Trading Commission) – Komisja Handlu Kontraktami Towarowymi

• FTC (Federalna Komisja Handlu)

• Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (Securities and Exchange Commission)

• Jeśli oszustwo obejmuje szantaż lub wymuszenie, możesz również podejść do FBI .

Jeśli podejrzewasz lub masz dowody na to, że w grę wchodzą przestępcy, nie zapomnij zgłosić oszustwa również na giełdę kryptowalutową.

Jak rozpoznać oszustwo kryptowalutowe (czerwone flagi)

Oto kilka charakterystycznych oznak oszustwa kryptowalutowego:

• Obietnice pomnożenia pieniędzy

• Obietnice darmowych pieniędzy

• Niejasne opisy tego, dokąd trafiają Twoje pieniądze

• Duże programy kryptowalut w mediach społecznościowych

• Zobowiązania umowne, które wymagają zamkniętego przechowywania kryptowalut bez możliwości sprzedaży

• Wyraźne błędy pisowni i błędy typograficzne w wiadomościach e-mail, postach w mediach społecznościowych i innych komunikatach

• Fałszywych influencerów lub twierdzeń o byciu (lub popieraniu) celebrytą

• Manipulacje psychologiczne, takie jak wymuszenia lub szantaż

Ochrona przed oszustwami kryptowalutowymi

Zrób własne badania

Powszechnym błędem jest pośpiech w inwestycję tylko dlatego, że robią to wszyscy inni. Nawet jeśli wiele witryn sugeruje inwestowanie w określony zasób kryptowalutowy, zawsze zaleca się przeprowadzenie własnych dokładnych badań (nawet jeśli odbywa się to za pomocą prostych wyszukiwań Google), ponieważ ryzyko jest zazwyczaj wysokie.

Nie ufaj nikomu niewidomie

Inwestując w kryptowaluty, spotkasz się z oficjalnymi giełdami kryptowalut i projektami, a także z fałszywymi kontami i witrynami. Jeśli chodzi o celebrytów i influencerów, łatwo jest być podekscytowanym i wierzyć DM (komunikatom bezpośrednim), które obiecują dobre zwroty z kryptowalut. Złotą zasadą jest zawsze sceptycyzm wobec każdego i każdego. W końcu to Twoje ciężko zarobione pieniądze będą stawką, jeśli zaufasz niewłaściwej osobie lub firmie.

Zabezpiecz swój portfel kryptowalutowy

Ponieważ Twój portfel jest główną jednostką magazynową dla wszystkich Twoich aktywów kryptowalutowych, ważne jest, aby zabezpieczyć swój portfel za pomocą uwierzytelniania dwuskładnikowego (2FA) i złożonych haseł. Ważne jest również bezpieczne przechowywanie kluczy i unikanie ich udostępniania innym osobom.

Sprawdź wszystkie adresy URL

Uzyskując dostęp do witryn internetowych i giełd kryptowalut, pamiętaj, aby dokładnie sprawdzić adres URL – zwłaszcza jeśli posiadasz środki na tej stronie lub planujesz przetransportować środki przez tę wymianę. Nawet jeśli jedna litera lub cyfra jest niewłaściwa, zatrzymaj się!

Odrzuć oferty opłat

Jeśli oferta kryptowalutowa wymaga opłaty z góry, odrzuć ją natychmiast – zwłaszcza jeśli „oferta” obejmuje opłatę do zapłaty w kryptowalutach. Wiele pozornie ekscytujących możliwości inwestycyjnych w przestrzeni kryptowalut to oszustwa. Zanim zainwestujesz w cokolwiek, sprawdź witrynę firmy, aby zrozumieć, jak chroni ona swoich klientów. Możesz również sprawdzić recenzje innych inwestorów pod kątem wyraźniejszego kierunku.

Myśli zamykające

Stale rosnąca adopcja kryptowaluty wiąże się z wyzwaniem oszustów i ich piekierzy. Chociaż na rynku są naprawdę obiecujące projekty, najbezpieczniej jest przestrzegać starego przysłania: „Jeśli brzmi zbyt dobrze, aby było prawdziwe, prawdopodobnie tak jest”. 

Jeśli napotkasz nowy projekt, poświęć czas na własne badania, poszukaj recenzji inwestorów, dokładnie sprawdź wszelkie niespójności lub podejrzane szczegóły — i uwzględnij ostrzeżenia z renomowanych stron i organów prawnych. Musisz również podjąć odpowiednie środki, aby mieć pewność, że Twój portfel jest zabezpieczony wieloetapowym uwierzytelnianiem i ma silne klucze bezpieczeństwa, które są bezpiecznie przechowywane. Na koniec nigdy nie udostępniaj swojego klucza prywatnego niezaufanym stronom.