Los 11 mejores proyectos DeFi 2.0: monedas y tokens en los que invertir para el próximo verano de las DeFi

A medida que el mundo sigue siendo testigo del auge de las criptomonedas, no hay escasez de proyectos llamativos que definirán el futuro de las finanzas descentralizadas. Todos los inversores serios deben estar atentos a once proyectos innovadores que están muy infravalorados en este momento. Un repentino aumento de los precios de las criptomonedas probablemente impulsará estos proyectos en una racha sin precedentes.

Esto es lo que cubrirá este artículo:

• Qué hace que los proyectos DeFi 2.0 sean especiales

• Cómo identificar los mejores proyectos de DeFi 2.0

• 11 Proyectos DeFi 2.0 para el próximo verano de DeFi

¿Qué es DeFi 2.0?

Transición de DeFi a DeFi 2.0

La idea detrás de DeFi —finanzas descentralizadas— es ofrecer servicios financieros a todos sin las restricciones típicas impuestas por los bancos e intermediarios financieros relacionados.

También conocido como DeFi 1.0, tiene como objetivo apoyar actividades de financiación similares a las de un banco tradicional, pero sin papeleo y escrutinio prolongados. En lugar de ir al banco y seguir estrictas reglas de elegibilidad, cualquiera puede acceder a una plataforma DeFi 1.0 para obtener un préstamo, prestar dinero y comprar un seguro desde una plataforma P2P.

Sin embargo, DeFi 1.0 ha tenido su cuota justa de desafíos. Por ejemplo, el mercado criptográfico altamente volátil supone un riesgo para los proveedores de liquidez. Del mismo modo, la función autorreguladora del contrato inteligente ha demostrado ser arriesgada porque no hay nada que se pueda hacer si se roban fondos. Las tarifas de gas más altas debido a problemas de escalabilidad significan que los proveedores de servicios a menudo ofrecen servicios lentos y amplios.

DeFi 2.0 es la respuesta a estas deficiencias. Los mejores proyectos de DeFi 2.0 de hoy en día abordan la liquidez a través de puentes entre cadenas que conectan cadenas de bloques, lo que garantiza una liquidez adecuada para cada activo. Del mismo modo, las comunidades de código abierto supervisan las auditorías de los contratos inteligentes para que los contratos inteligentes estén protegidos por seguros. En el pasado, los usuarios necesitaban una colateral considerable para obtener préstamos. Ahora, los préstamos se autopagan, ya que el cultivo de rendimiento se utiliza para liquidar el saldo.

Por supuesto, estas no son las únicas soluciones proporcionadas por DeFi 2.0. En los últimos dos años, han surgido muchos proyectos nuevos de DeFi 2.0. Cada uno de estos proyectos tiene como objetivo resolver uno o más problema(s) subyacentes. A pesar de la innovación y la tecnología, puede ser un desafío encontrar los mejores proyectos de DeFi 2.0 en los que invertir.

Así es como se hace.

Cómo encontrar proyectos DeFi 2.0 que merecen la pena

Hay muchas formas de invertir en un próximo proyecto de DeFi 2.0. A largo plazo, comprar tokens DeFi 2.0 es quizás el método más fácil para capturar el valor. Algunos inversores también prefieren la agricultura de rendimientos, la minería de liquidez y la adquisición de acciones para un cambio rápido. Además, sitios web como DefiLlama ofrecen información crítica sobre muchos de los próximos proyectos de Defi, lo que lo convierte en el método más rápido para extraer nuggets dorados de una lista potencialmente infinita de oportunidades de inversión.

A pesar de las innumerables oportunidades que ofrece el espacio DeFi, no todos los proyectos DeFi son ganadores. Encontrar el mejor proyecto DeFi 2.0 puede ser una tarea difícil, especialmente si no sabe cómo evaluar una oportunidad de inversión en particular.

Afortunadamente, estos son algunos indicadores significativos que pueden ayudar a los inversores a revelar a estos ganadores. A la hora de decidir si invertir, tenga en cuenta estas cinco métricas importantes a la hora de buscar los mejores proyectos de DeFi 2.0.

Dinámica central fácil de entender

Para atraer inversores, los mejores proyectos de DeFi 2.0 ofrecen una visión general optimizada de los objetivos, utilidad y credenciales de un proyecto. Una interfaz de usuario compleja, la jerga del sector y la falta de información ya no sirven para el propósito. Por lo tanto, una interfaz limpia y una página web útil son esenciales para una publicidad exitosa.

Comunidad activa

Ningún proyecto DeFi puede tener éxito sin una comunidad activa. La comunidad es la fuerza impulsora detrás de todo el ecosistema. Ayuda a mantener la transparencia del proyecto supervisando los protocolos de gobernanza, las oportunidades futuras y la experiencia del usuario.

Fuerte respaldo de las instituciones

Antes de invertir, busque señales de respaldo institucional. Los mejores proyectos de Defi 2.0 están respaldados por financiación de grado institucional. La disponibilidad de fondos garantiza que los desarrolladores puedan implementar sus ideas y probar nuevos protocolos. La financiación también mantiene a todos interesados a través de incentivos y despliegues regulares.

Auditorías para evitar hackeos

Los piratas informáticos se dirigen regularmente a protocolos inteligentes para desestabilizar un proyecto. Si un proyecto de DeFi no resuelve los problemas de software, sigue estando a merced de los hackers. Por lo tanto, lea atentamente la letra pequeña de seguridad. Un buen proyecto DeFi realiza pruebas de seguridad y completa una auditoría de sus contratos inteligentes antes de enumerarlos.

Tokenómica saludable

La tokenómica ofrece una visión general de todos los elementos que hacen que una moneda o token DeFi 2.0 sea atractivo para los inversores. Estas estadísticas son una métrica que permite a los inversores medir el estado de un proyecto DeFi y sus activos. La utilidad del proyecto, los mecanismos de suministro y estabilidad de precios, la distribución de monedas y la gobernanza son los principales indicadores de un proyecto DeFi 2.0 saludable.

Los mejores proyectos de DeFi 2.0 en los que invertir

A continuación se muestra una lista de algunos de los mejores proyectos de DeFi 2.0 en los que invertir para la próxima temporada:

• Capital Rari: Su objetivo es que las finanzas de DeFi sean accesibles para las personas comunes sin experiencia en tecnología.

• Finanzas convexas: Ayuda a los inversores y proveedores de liquidez a obtener mayores recompensas en comparación con el mercado existente.

• Ulíquido: Diseñado para ofrecer pagos criptográficos sin contacto a usuarios de todo el mundo.

• Sinapsis: Un DEX que ofrece liquidez a los comerciantes y redes que buscan liquidez adicional.

• Rarible: Un protocolo de código abierto para que los desarrolladores creen y anuncien fácilmente las NFT.

• Tokemak: Un agregador que brinda a los usuarios la capacidad de proporcionar liquidez a las plataformas DEX y DeFi mientras ganan rendimientos.

• Protocolo Frax: Busca introducir un activo altamente escalable y descentralizado que pueda superar las deficiencias relacionadas con los activos digitales de suministro fijo como BTC.

• Abracadabra: Permite a los inversores pedir prestado MIM sin utilizar sus tokens que generan intereses.

• Algorand: Su objetivo es resolver problemas asociados con la descentralización, la velocidad y la escala.

• Centrífuga: Hace que el crédito sea más accesible al llevar la economía sin explotar de los activos del mundo real a la cadena de bloques.

• El gráfico: Protocolo descentralizado para consultar e indexar datos de cadenas de bloques.

Capital Rari (RGT)

Con la plataforma, los desarrolladores pueden automatizar sus ofertas para poder centrarse en el desarrollo de protocolos de software en lugar de dedicar tiempo inútil a la publicidad.

En este momento, el token RGT DeFi 2.0 cotiza en torno a 14 USD, y ya se especula que podría alcanzar el hito de 100 USD ya en 2023.

La oferta de fusibles del grupo es solo un ejemplo de los muchos productos innovadores que deberían mantener la bola en movimiento. Fuse es un protocolo de tasa de interés abierto que facilita la creación sin permiso de grupos de préstamos y préstamos.

En general, una comunidad vibrante, una fuerte inversión e innovación continua hacen que sea un proyecto destacado invertir a largo plazo.

Finanzas convexas (CVX)

Construido sobre Curve Finance, que es más conocido por sus eficientes tipos de moneda estables, Convex Finance disfruta de una alta liquidez debido al mecanismo de incentivos que comparte con sus partes interesadas y proveedores de liquidez.

Independientemente del número de fichas, el modelo intuitivo permite a todos los tipos de partes interesadas recibir el máximo impulso de recompensa. Esto lo hace animando a todos a agrupar sus activos y convertirlos en veCRV. Del mismo modo, los proveedores de liquidez pueden participar en varios flujos de ingresos, incluida la tasa de interés base, una porción de la tarifa de negociación de la plataforma de Curve Finance, recompensas de CRV reforzadas por Convex y minería de liquidez.

A partir de este momento, Curve Finance es uno de los mayores mercados descentralizados del mundo. El poder del intercambio proviene de su simplicidad: Solo se centra en la creación de nuevas oportunidades para los titulares de tokens CRV y los proveedores de liquidez Curve.

Convex Finance se ha convertido en un actor importante en la escena de DeFi 2.0. Invertir en monedas CVX DeFi 2.0 tiene un gran potencial alcista, ya que casi todos los analistas son optimistas sobre la perspectiva.

Uquido (UQC)

UQC se encuentra entre las monedas DeFi 2.0 construidas sobre el mecanismo ERC-20. Su objetivo principal es apoyar el crecimiento de la red UQUID, que está diseñada para ofrecer pagos criptográficos sin contacto a usuarios de todo el mundo. Al igual que las mejores tarjetas de crédito y débito criptográficas del mercado, la iniciativa de tarjetas UQUID se propone ser la primera tarjeta prepagada que admite más de 100 tipos de criptomonedas.

Desde el lanzamiento del proyecto, ha recibido respaldo de casi todas las principales plataformas criptográficas. Su utilidad se ha mejorado aún más porque la tarjeta se puede utilizar en entornos de la vida real. Los titulares de tarjetas pueden convertir fácilmente criptomonedas a moneda en papel y retirarlas de varias ubicaciones.

La tarjeta ya está disponible en varias plataformas de criptomonedas. Su capacidad para convertir monedas virtuales en monedas de papel es un incentivo importante para los desarrolladores. En general, UQC tiene un gran potencial. Es probable que las futuras colaboraciones e innovaciones aumenten tanto el número de usuarios como la “adopción” más generalizada.

Sinapsis (SYN)

El uso de fondos de liquidez ofrecidos por Synapse es un cambio radical para muchas empresas emergentes que se ven obstaculizadas por los mercados ilíquidos. Estos grupos de liquidez están abiertos a todos. Los modelos de creadores de mercado automatizados y una estructura entre pares garantizan que haya suficiente liquidez para acomodar incluso los activos más pequeños.

Synapse también tiene un próspero ecosistema DeFi. A diferencia de muchas otras plataformas, Synapse admite una incorporación fácil. Dado que no existe ninguna regulación de AML o KYC, cualquiera puede simplemente conectar una cartera electrónica y comenzar a ganar de diversas oportunidades de inversión. Esta estructura de mercado abierto también anima a los participantes a obtener servicios financieros sin someterse a escrutinio.

La dirección de Synapse está trabajando activamente en el desarrollo de una cadena de bloques de prueba de participación que ayudará a los validadores a apostar por SYN para proteger la red. Una inversión sólida respaldada por servicios de mejora de infraestructura y más de 100 soluciones orientadas al éxito hacen de Synapse una DEX a la que prestar atención el próximo año.

Rarible (RARI)

El objetivo de Rarible es ofrecer un protocolo de código abierto con el que los desarrolladores puedan crear y anunciar fácilmente las NFT. Entre las características más notables se encuentra el contenido bloqueado. Con esta función, los desarrolladores pueden ofrecer una experiencia altamente inmersiva a los coleccionistas de NFT. El desbloqueo permite a los titulares de NFT recibir archivos de alta resolución, ver videos entre bastidores, obtener ofertas exclusivas y participar en eventos solo para miembros.

La plataforma Rarible es un excelente lugar para encontrar arte NFT poco común. La interfaz puede ordenar las NFT según el precio, las características, la popularidad, el valor y otras métricas. Además de las NFT, los inversores pueden obtener recompensas utilizando la minería de liquidez.

La dirección busca activamente asignar más fondos a proyectos Web3 de nueva generación. Estos proyectos se construirán sobre el protocolo Rarible para apoyar y expandir el ecosistema existente más allá del espacio de NFT.

Desde su lanzamiento, el proyecto ha ayudado a miles de creadores a entrar en el espacio de NFT sin ninguna codificación. Además del popular mercado de NFT, los proyectos propuestos probablemente impulsarán el valor de los tokens RARI DeFi 2.0 en 2022.

Tokemak (TOKE)

El marco se desarrolla para superar las deficiencias en los sistemas de creación de mercado. El modelo tradicional de creación de mercado puede ser ineficiente, impredecible y costoso, lo que resulta en altos costes y dependencia de grandes titulares de criptomonedas. Tokemak resuelve el problema de la liquidez aprovechando varios componentes, proporcionando a los usuarios una liquidez más barata, eficiente y transparente.

Con Tokemak, los usuarios pueden decidir dónde y cómo proporcionar liquidez. A cambio, se les recompensa por sus esfuerzos por incentivar la obtención de rendimientos. Actualmente se están realizando esfuerzos para integrar el token TOKE en la estructura de gobierno de la DAO. El papel de TOKE continuará expandiéndose en el futuro.

Aunque el concepto de externalizar la liquidez a un tercero no es nuevo, es un poderoso incentivo para los participantes en un ecosistema criptográfico en evolución. Si la dirección de Tokemak juega bien con sus cartas, el proyecto podría alcanzar rápidamente el vencimiento al permitir que todos los flujos de liquidez pasen a través de su plataforma. Tal vez esto solo sea un poderoso incentivo para que los inversores mantengan a Tokemak en su radar.

Protocolo de Frax (FXS)

Para cumplir con su objetivo, el protocolo depende del primer modelo algorítmico fraccional del mundo para mantener su valor cerca de 1 USD. Por ejemplo, si la moneda estable está operando por encima de 1 USD, el algoritmo reducirá la relación colateral y viceversa.

Antes de FRAX, las monedas estables se dividían en tres categorías distintas: Fiat colateralizado, sobrecolateralizado con criptomoneda y algorítmico sin colateral. Sin embargo, la introducción del nuevo modelo ha dado a las partes interesadas un nuevo paradigma que probar.

Con posibles implementaciones entre cadenas en el futuro, es el momento adecuado para pensar en añadirlo a la cartera.

Abracadabra (LLAVE)

El concepto permite a los inversores pedir prestado MIM sin utilizar sus tokens que generan intereses. Como resultado de esta configuración única, los inversores pueden liberar liquidez utilizando tokens y MIM para mejorar sus ingresos.

Según sus fundadores, Abracadabra es un competidor directo con otras monedas estables. Dado que las monedas DeFi 2.0 como DAI están garantizadas por una moneda estable centralizada, la mayoría de las monedas estables existentes han perdido su brillo. Abracadabra resuelve este paradigma depositando tokens ilíquidos que generan intereses para acuñar un activo líquido, MIM. Además de MIM, Abracadabra tiene un token de utilidad y gobernanza, SPELL.

Uno de los productos más innovadores de este proyecto DeFi es una plataforma de optimización de rendimiento multicadena,

La hoja de ruta para el futuro parece brillante, ya que el equipo detrás de Abracadabra busca automatizar las liquidaciones creando más utilidad para MIM. Además, hay varios planes para expandir el proyecto a más cadenas respaldadas por comunidades sólidas. Es posible que los inversores deseen subirse al vagón antes de que Abracadabra se convierta en la moneda estable descentralizada más grande del espacio criptográfico.

Algorand (ALGO)

Desde su lanzamiento en 2019, Algorand ha seguido siendo una de las opciones de inversión más atractivas del mundo de las criptomonedas. El proyecto intenta resolver problemas asociados con la descentralización, la velocidad y la escala. Lo hace proporcionando infraestructura y herramientas que los desarrolladores pueden utilizar para crear aplicaciones y activos.

Teóricamente, Algorand permite a todos participar en el mecanismo de prueba de participación gracias a su uso del consenso bizantino. También significa que los participantes pueden participar solo con tener monedas en sus carteras. El proyecto recibe orientación de un conocido equipo de expertos. Uno de los miembros del equipo ganó recientemente un Premio Nobel por su contribución al campo de la economía.

Algorand es un protocolo de criptomonedas de cadena de bloques de prueba de juego que le permite completar transacciones en solo cinco segundos. En consecuencia, es fácil realizar transacciones y el cargo por transacción se encuentra entre los más bajos de la industria.

Actualmente, más de 500 empresas utilizan la tecnología Algorand. Un equipo sólido, una comunidad en crecimiento, asociaciones bien establecidas y el desarrollo de un sistema de ludificación probablemente mantendrán a los inversores y analistas alerta. Es un proyecto sólido que tiene el potencial de proporcionar rentabilidades significativas en 2022 y más allá.

Centrífuga (CFG)

Los prestamistas pueden bloquear depósitos estables, DAI, en las piscinas de Tinlake para permitir que las empresas aprovechen la liquidez. Debido al riesgo involucrado, la centrífuga ofrece un retorno mucho mayor a los prestamistas en comparación con el mercado. Los inversores también pueden elegir tokens DROP, que ofrecen rentabilidades más bajas y protección frente al incumplimiento.

Hay mucho apoyo para este proyecto. Las principales empresas, como Fenbushi, Moonwhale y FinTech Collective, desempeñan un papel activo en el apoyo de la iniciativa. Además, la plataforma ha recibido compromisos de los principales inversores y empresas de capital de riesgo.

La utilidad del token se manifiesta en su objetivo de ofrecer una red financiera global que distribuya dinero de una manera justa y sin confianza. Si todo permanece intacto, hay señales reveladoras de un movimiento alcista sustancial más allá de lo previsto por los analistas.

El gráfico (GRT)

Anteriormente, indexaba contenido en Ethereum. Sin embargo, ahora se ejecuta en varias cadenas de bloques conocidas que no son compatibles con Ethereum. La característica más útil de The Graph es su capacidad de acceder a datos útiles para ejecutar y operar DEX de manera más eficiente.

En la actualidad, The Graph se ha establecido como uno de los componentes críticos de la infraestructura de DeFi 2.0. Los datos se pueden transformar, organizar y compartir entre aplicaciones. Desde su lanzamiento en 2020, The Graph ya ha superado los mil millones de consultas.

Varias DApps ya han implementado más de 1700 subgráficos. Con el tiempo, el subgrupo puede estar compuesto por un gráfico global que contendrá toda la información pública del mundo. Si el espacio criptográfico continúa ganando terreno, no hay duda de que The Graph estará a la vanguardia de los proyectos de DeFi 2.0.

En resumen

El futuro de la criptografía se definirá por las mejoras que ofrecen los mejores proyectos de DeFi 2.0. Incluso una pequeña recuperación de precios en los mercados criptográficos puede dar lugar a un aumento asombroso del valor de los tokens subyacentes. Por lo tanto, ignorar estos proyectos puede estar eludiendo una oportunidad de obtener beneficios sustanciales en el futuro previsible.