ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
أسواق العملات الرقمية معروفة بتقلبها الكبير. بينما يشكل هذا مخاطر غير بسيطة، إلا أنه يفتح أيضًا فرصًا فريدة لتحقيق العوائد التي قد لا يحلم بها حتى المستثمر التقليدي في سوق الأسهم.
لقد زادت فرص العائد الكبيرة هذه نموًا وأصبحت أكثر سهولة مع تطور الصناعة التمويل اللامركزي (DeFi). لقد جاء التغيير الحقيقي مع ازدهار التبادلات المركزية للعملات الرقمية (CEXs) والتبادلات اللامركزية(DEXs)، وكلاهما يسعى لتقديم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية للعملاء.
في هذه المقالة، سنوضح لك كيفية كسب الفائدة على العملات الرقمية، والأهم من ذلك كيفية اختيار فرص الاستثمار التي ستعمل على تحسين عوائدك.
النقاط الرئيسية:
بعض الاعتبارات الحيوية في زيادة العوائد على العملات الرقمية تشمل الاستثمار في العملات المستقرة للحصول على دخل أكثر استقرارًا، الالتزام بمنصة واحدة لتحقيق فائدة أعلى على المدى الطويل وفهم نوع معدل الفائدة.
فهم موقف بلدك من العملات الرقمية فيما يتعلق بالضرائب أمر ضروري، لأنها قد تؤثر على إجمالي مكاسبك.
تقدم Bybit لك سبعة منتجات لكسب الفائدة على العملات الرقمية: بايبيت سيفينغز، تعدين السيولة، ازدواج الأصول، إدارة الثروات، الكسب على السلسلة، شراء بخصم، وقرض بمعدل ثابت.
قبل الغوص في أفضل الفرص لكسب الفائدة على العملات المشفرة، دعنا نغطي بعض المصطلحات الأكثر أهمية المستخدمة في صناعة التمويل المشفر.
النسبة المئوية السنوية للعائد (APY) هي الفائدة السنوية التي تتراكم على استثمارك، مع الأخذ في الاعتبار تأثير التركيب.
رأس المال السوقي هو مقياس لقيمة سوق العملة المشفرة، يتم استنتاجه عن طريق ضرب سعرها السوقي الحالي في إمدادها المتداول.
إجمالي القيمة المقفلة (TVL) يشير إلى القيمة السوقية الإجمالية لجميع الأموال المشفرة التي تم قفلها حاليًا في العقود الذكية لمنصة التمويل اللامركزي.
السوق الهابطة تشير إلى انخفاض كبير وعادة مطول في السوق. تتميز الأسواق الهابطة بسيطرة البيع بدلاً من الشراء بين اللاعبين في السوق. بلوكشين
الـ بلوكشين هو شبكة رقمية لامركزية تخزن المعاملات في سلاسل من الكتل. يتم التحكم في النشاط المعاملاتي على البلوكشين بشكل جماعي بواسطة جميع المشاركين أو المستخدمين في الشبكة. معظم النشاط على شبكة البلوكشين - تبادل الأموال بين المستخدمين، تأكيد المعاملات، وعمليات الأعمال - يتضمن استخدام العملات المشفرة.
إثبات الحصة(PoS) هو آلية توافق يستخدمها بعض شبكات البلوك تشين للتحقق من صحة معاملات الكتل. في شبكات إثبات الحصة، يقوم مستخدمو الشبكة بقفل كمية معينة من أصولهم المشفرة على المنصة للحصول على الحق في التحقق من المعاملات وتلقي مكافآت الرهن.
بشكل عام، رهن العملات المشفرة يشير إلى قفل الأموال المشفرة، سواء في المنصات المركزية أو اللامركزية، بهدف الحصول على دخل.
تعدين السيولة هو عملية تقوم فيها بإيداع أصولك المشفرة في مجمع السيولة للحصول على مكافآت في شكل رموز ورسوم.
يحدث الخسارة المؤقتة عندما ينخفض سعر الأصل المودع في تجمع السيولة من الوقت الذي قمت بإيداعه فيه.
الطرق الرئيسية التي يمكنك من خلالها كسب الفائدة على العملات المشفرة هي الستاكينج والإقراض. يتضمن الستاكينج قفل أموالك على البلوكتشين للمساعدة في التحقق من المعاملات، وفي المقابل تجني مكافآت من العملات المشفرة من المنصة. بالإضافة إلى ذلك، توفر بعض المنصات المركزية — مثل CEXs وخدمات الستاكينج السائل مثل Lido — أيضًا فرص الستاكينج.
ومع ذلك، فقد تطور الستاكينج إلى ما هو أبعد من استخدامه الأصلي وهو يشير الآن غالبًا إلى العديد من منتجات الاستثمار في CEXs و DEXs، حيث لا تُستخدم الأموال بالتحديد للتحقق من البلوكتشين.
يشير الإقراض إلى إيداع أموالك في مجموعات الإقراض (وأحيانًا في أنواع أخرى من المجموعات أيضًا) مع بروتوكولات إقراض واقتراض DeFi، وكذلك مع منصات الإقراض المركزية للعملات الرقمية.
عند النظر في إقراض وتخزين العملات الرقمية، فإن النقاط الأساسية التي تهم المستثمرين هي مخاطر الأمن والاستثمار المتضمنة.
غالبًا ما يُنظر إلى التخزين على أنه خيار أكثر أمانًا من الإقراض. بعد كل شيء، يُعتبر التخزين عملية أساسية في شبكة البلوكشين، وبالتالي فهو محمي جيدًا بواسطة نموذج أمان البلوكشين العام. إذا فشل التخزين على البلوكشين، فسوف تفشل البلوكشين بأكملها، جنبًا إلى جنب مع جميع التطبيقات اللامركزية (DApps). نظرًا لهذه الأهمية الحاسمة للتخزين، فإن سلامته مؤمنة ضد جميع الهجمات باستثناء الأكثر شدة.
يحدث إقراض DeFi أيضًا على التطبيقات اللامركزية المقيمة فوق البلوكشين الأساسي، مما يُدخل طبقة إضافية من نقاط الضعف. علاوة على ذلك، تقدم قروض DeFi بعض المخاطر الأمنية المحددة للغاية، مثل هجمات القروض الفورية و الانسحابات الاحتيالية.
لذلك، فإن التخزين عادة ما يشكل تهديدات أمنية أقل نسبيًا على أموالك مقارنة بالقروض.
ومع ذلك، قد لا يكون الفرق بين المخاطر والعائد بين التخزين والقروض واضحًا تمامًا. بشكل عام، تقدم البروتوكولات الإقراضية الراسخة مثل Aave أو Compound Finance معدلات فائدة أقل على العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة والشعبية، مقارنة بمعدلات الفائدة القياسية للتخزين. ومع ذلك، قد تقدم بعض المنصات الإقراضية الصغيرة معدلات فائدة عالية للغاية، عادةً للعملات ذات التقلبات العالية والقيمة السوقية الصغيرة.
كما هو الحال مع كل شيء في عالم المال، كلما ارتفع المعدل المقدم زادت المخاطر التي يحملها الاستثمار. قد تكون المخاطر السلبية للاستثمار في العملات الرقمية الجديدة جدًا، الموجودة على بعض منصات الإقراض، عالية للغاية. علاوة على ذلك، عندما تستخدم بروتوكولات إقراض DeFi، ستواجه أيضًا احتمال خسارة غير دائمة، بسبب تقلبات أصول العملات الرقمية. ومع ذلك، غالبًا ما تساعد البروتوكولات في التخفيف من الخسائر عن طريق توزيع جزء من رسوم التداول على مزودي السيولة.
عامل مهم آخر في مقارنة التكديس مقابل الإقراض هو التأمين. على منصات الإقراض والاقتراض، يُطلب من المقترضين أولاً إيداع أموال في البروتوكول كتأمين لمبالغهم المقترضة. بينما التكديس، من ناحية أخرى، لا يتضمن أي تأمين.
| التكديس | الإقراض |
الأمان | آمن نسبيًا (نقطة ضعف واحدة فقط — سلسلة الكتل) | أقل أمانًا نسبيًا (نقطتا ضعف — سلسلة الكتل وتطبيق الإقراض اللامركزي) إقراض DeFi عرضة لهجمات القروض السريعة وعمليات النهب |
عوائد المخاطر | مخاطر مماثلة، ولكن غالبًا ما تكون العوائد أعلى مقارنة بخيارات الإقراض المحافظة | تعتمد نسبة المخاطرة مقابل العائد على منصة الإقراض المستخدمة خطر إضافي للخسارة غير الدائمة عند استخدام منصات إقراض DeFi |
التأمين | لا يتطلب أي تأمين | يقوم المقترضون بتزويد البروتوكول بالتأمين |
إذا قررت الاستثمار في الأصول المشفرة الخاصة بك، فإن الخيارين الرئيسيين لديك سيكونان عبر منصات التداول المركزية، و / أو المشاركة على منصة بلوكشين، والتي يمكن القيام بها مباشرة عن طريق تشغيل عقدة مدقق أو بالانضمام إلى تجمع استثمار.
تشغيل عقدة مدقق البلوكشين يتيح لك كسب مكافآت الاستثمار مباشرة. ومع ذلك، فإن الإعداد التقني ومتطلبات الحد الأدنى للاستثمار غالبًا ما تكون كبيرة. على سبيل المثال، لتشغيل عقدة مدقق على شبكة الإيثريوم، ستحتاج إلى تنزيل سلسلة البلوكشين بأكملها، وأن تكون متصلاً بالإنترنت في جميع الأوقات لتجنب عقوبات "الخصم"، وتشغيل جميع البرامج اللازمة.
المتطلبات المالية لعقد المدقق ليست أيضًا بسيطة على الإطلاق. على سبيل المثال، يجب أن يودع مدققو الإيثريوم ما لا يقل عن 32 ETH (حوالي 89,787 دولار أمريكي اعتبارًا من 4 فبراير 2025).
كبديل للتخزين المباشر، يمكنك الانضمام إلى تجمع تخزين مثل Lido أو Rocket Pool لأجل تخزين ETH. تسمح حلول تجمع التخزين هذه للمستخدمين بالتخزين مع التزامات تقنية ومالية منخفضة بشكل ملحوظ. تقدم العديد من تجمعات تخزين ETH أيضًا للمخزنون رمز مشتق للتخزين السائل الذي يمثل ETH المخزن ومكافآته المرتبطة، والتي يمكن استخدامها لأغراض مختلفة في DeFi. ومع ذلك، على عكس التخزين المباشر على البلوكتشين، فإن المشاركة في تجمع تخزين يجعلك تعتمد على مشغل ذلك التجمع.
بدلاً من التخزين على البلوكتشين، سواء بشكل فردي أو عبر تجمع، قد تفكر في التخزين عبر CEX. بالنسبة للعديد من مستثمري ومستخدمي العملات المشفرة، يعد مسار CEX أكثر تكلفة، أقل خطورة وأقل تعقيدًا تقنيًا.
يرجع ذلك بشكل كبير إلى عاملين رئيسيين — أمن أموالك، ودعم العملاء. تعتبر الـ CEXs الكبرى أكبر منصات تداول العملات المشفرة في الصناعة. توفر إعدادات الأمان ودعم العملاء لديها مزايا رئيسية على البلوكتشين و DApps.
أي هجمات محتملة من قِبل القراصنة على سلسلة الكتل يمكن أن تؤدي إلى فقدان محتمل للأموال. في الوقت نفسه، يمكنك استخدام محفظة حافظة على منصة تبادل مركزية رئيسية (CEX) بحيث تكون أموالك في خطر أقل للتعرض للاختراق. بطبيعة الحال، منصات التبادل المركزية (CEXs) ليست محصنة ضد هجمات القراصنة. مع ذلك، فإن المنصات الأكبر تضم الأمان السيبراني كجزء أساسي من نموذج عملها. بعد إفلاس واحدة من أكبر منصات التبادل في العالم، FTX، تشمل العديد من منصات التبادل المركزية الكبرى مثل Bybit أيضًا إثبات الاحتياطات (PoR) لجعل ممتلكاتهم شفافة تمامًا للجمهور. وبالتالي، فإن المحافظ الحافظة على هذه المنصات المركزية أكثر أمانًا نسبيًا مقارنة مع محافظ سلسلة الكتل الغير حافظية.
المشاركة في التخزين على منصة مركزية (CEX) قد تساعدك أيضًا في الوصول إلى منتجات استثمارية بمعدلات وشروط أكثر استقرارًا وتوقعًا. بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، يمكن أن يكون أيضًا وسيلة أقل تعقيدًا لدخول عالم التخزين المشفر.
بالإضافة إلى ذلك، فإن التخزين على منصات التبادل المركزية يسمح لك باستخدام العملات التي عادة لا يمكن "تخزينها" عبر منصة سلسلة الكتل. التخزين على سلسلة الكتل يعمل فقط مع العملات المشفرة القائمة على شبكات إثبات الحصة (PoS). على سبيل المثال، أكبر عملة مشفرة في العالم، بيتكوين (BTC)، ليست مبنية على شبكة إثبات الحصة (PoS)، لذا لا يمكن رهنها على سلسلة الكتل.
| الرهن على منصة التداول المركزي | الرهن على سلسلة الكتل |
الأمان | أكثر أماناً، بسبب أهمية الأمن في التبادلات المركزية الراسخة | أقل أماناً، بسبب زيادة خطر هجمات الهاكرز |
دعم العملاء | متاح بسهولة | شبه معدوم — عليك الاعتماد على نفسك في حال حدوث أي مشاكل أو استفسارات |
اختيار العملات | اختيار أوسع، مع إمكانية تخزين العملات التي عادة لا يمكن تخزينها | اختيار أكثر محدودية، حيث لا يمكن تخزين بعض العملات الشعبية جداً (BTC، DOGE، BCH) |
يعني تقلب سوق العملات المشفرة أن هناك تغيراً ديناميكياً عندما يتعلق الأمر بأفضل العملات لكسب الفائدة. بغض النظر، فإن أفضل معدلات الفائدة في لعبة التخزين تكون متاحة عادة عبر تخزين CEX. نظراً لأن ال CEXs تقدم مجموعة واسعة من العملات والمنتجات، يتوفر هناك غالباً صفقات رائعة.
تقدم التبادلات المركزية أيضاً تخزيناً للعملات المستقرة الشعبية — مثل USDT، USDC، DAI وأكثر — التي لا يمكن تخزينها عادةً على سلسلة بلوكشين. بالإضافة إلى ذلك، فإن بعض من هذه العملات لديها معدلات رائعة معروضة. على سبيل المثال، معدل الفائدة الحالي لتخزين USDT في Bybit هو 555%، وهو من أعلى المعدلات بشكل عام للتخزين.
يوضح الجدول أدناه أفضل خمس عملات متاحة للتخزين على Bybit.
عملة | أفضل نسبة مئوية سنوية حالية | القيمة السوقية الحالية |
USDT | 555% (لمدة محدودة فقط) | $139.51 مليار |
GMT | 66.4% | $188.79 مليون |
ENA | 30.18% | $2.07 مليار |
ATH | 21.57% | $251.4 مليون |
CORE | 5.8% | $507.05 مليون |
يتم سرد العملات بترتيب تنازلي حسب معدلات الفائدة. بيانات معدل الفائدة والقيمة السوقية صالحة اعتبارًا من 4 فبراير 2025. (مصدر البيانات — Bybit.com; مصدر بيانات القيمة السوقية — Coingecko.com)
نظرًا لتقلب صناعة العملات المشفرة، فإن المفتاح لكسب أفضل معدلات الفائدة على العملات المشفرة هو مراقبة السوق ومصدر أفضل العروض فور ظهورها.
إحدى الطرق للتعامل مع تقلب الأسواق المشفرة هو الاستثمار باستخدام العملات المستقرة. العملات المستقرة الرائدة — USDT، USDC وDAI — متاحة بسهولة للرهان عليها في المنصات، وإن لم يكن مباشرة على البلوكشين.
يقوم بعض مستثمري العملات المشفرة، في سعيهم للحصول على أفضل معدلات ممكنة، بتحريك أموالهم داخل وخارج فرص الرهان والإقراض المركزية واللامركزية. ومع ذلك، قد تأتي هذه الاستراتيجية بنتائج عكسية، خاصة مع مبالغ الاستثمار الصغيرة، بسبب الرسوم المتعلقة بسحب وإيداع أموالك على بعض المنصات.
وبالتالي، لكسب معدل فائدة أعلى على المدى الطويل، من الأفضل اختيار منصة موثوقة يمكن فيها رهان وحفظ عملاتك المشفرة، بدلًا من نقل أصولك باستمرار.
اعتبار آخر مهم لزيادة العوائد هو نوع معدل الفائدة المطبق على منتج الرهان أو الإقراض. بعض هذه المنتجات تدفع الفائدة بناءً على معدل العائد السنوي (APY)، بينما يستخدم البعض الآخر طريقة حساب سعر الفائدة السنوي (APR).
الفرق الرئيسي هو أن APR هو حساب للفائدة البسيطة ولا يأخذ في الاعتبار التركيب. من ناحية أخرى، يستند APY على الفائدة المركبة. جميع الأمور الأخرى متساوية، ستكسب من الاستثمار القائم على APY عوائد إجمالية أعلى مقارنة بمنتج APR بنفس معدل الفائدة الرقمي بالضبط.
تتغير أسعار الفائدة على الاستثمارات في العملات الرقمية بمرور الوقت. يمكن أن تكون هذه التغييرات مفاجئة وكبيرة إلى حد ما. هذا ينطبق بشكل خاص على استثمارات الإقراض DeFi على منصات مثل Compound، والتي لديها أسعار فائدة خوارزمية يمكن أن تتغير في غضون يوم واحد. من ناحية أخرى، تكون أسعار الفائدة على الرهانات أقل تقلباً بالمقارنة.
قبل القيام بأول استثمار لك، تحقق من أهليتك، حيث يمكن أن تختلف المتطلبات من منصة لأخرى. كأول شرط واضح، تحتاج إلى أن يكون لديك بعض الأموال في العملات الرقمية الفعلية.
على معظم المنصات المركزية المعروفة، تحتاج أيضاً إلى استيفاء متطلبات اعرف عميلك (KYC) ومتطلبات الإقامة. متطلبات الإقامة ذات صلة خاصة للأميركيين، حيث أن بعض منصات CEX خارج الولايات المتحدة لا تقدم الخدمة للمقيمين في الولايات المتحدة.
بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك بالطبع، إجراء أبحاثك الخاصة (DYOR) حتى تفهم المخاطر والتقنيات المتضمنة في رهن وإقراض العملات المشفرة.
Bybit هي واحدة من المنصات الرائدة لتداول واستثمار العملات المشفرة في العالم، وتقدم مجموعة واسعة من المنتجات التي تحمل فوائد. للبدء في الاستثمار مع Bybit، ستحتاج أولاً إلى فتح حساب . يمكنك تسجيل حسابك الجديد مع Bybit عبر البريد الإلكتروني والجوال.
تقدم Bybit لك ثلاث طرق رئيسية لشراء العملات المشفرة على منصتها بسهولة. الطريقة الأكثر مباشرة هي خيار الشراء بنقرة واحدة، الذي يوفر طريقة لشراء العملة المشفرة في ثوانٍ، ويسمح لك بدفع ثمن العملة المشفرة باستخدام مجموعة من العملات الورقية المدعومة. تشمل طرق الدفع المقبولة للشراء بنقرة واحدة مدفوعات البطاقات البنكية وقنوات الدفع من الأطراف الثالثة. يشمل الخيار الأخير مجموعة من المزودين من الأطراف الثالثة، مثل Mercuryo و MoonPay وآخرين.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك شراء العملة المشفرة باستخدام خيار الاستثمار الآلي، الذي يسمح لك بإعداد خطة استثمار منتظمة بناءً على استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار (DCA) الشهيرة. عند إعداد خيارات الاستثمار الآلي الخاصة بك، يمكنك اختيار العملة الورقية المستخدمة للدفع، العملة المشفرة المفضلة لديك، المبلغ الإجمالي للشراء وتكرار تخصيصات متوسط التكلفة بالدولار المنتظمة — يوميًا، أسبوعيًا، نصف شهريًا أو شهريًا. من الفوائد الجيدة للاستثمار الآلي هو القدرة على بدء تجربة Bybit الخاصة بك باستراتيجية تداول محددة، محافظة وشائعة جدًا.
يمكنك أيضاً اختيار خيار التداول من نظير إلى نظير (P2P) لشراء عملتك الرقمية بدون رسوم. تتيح منصة التداول من نظير إلى نظير (P2P) في Bybit لاثنين من المستخدمين الدخول في معاملة لشراء أو بيع العملات الرقمية وتدعم أكثر من 60 عملة دفع. المعاملات تتم بين مستخدمين اثنين، مع قيام Bybit فقط بدور الوسيط أثناء تنفيذ طلب P2P.
بجانب الطرق المذكورة أعلاه لشراء العملات الرقمية، يمكنك أيضًا إيداع الأموال الرقمية مباشرة في حسابك في Bybit من مجموعة متنوعة من المصادر المركزية واللامركزية — على سبيل المثال، الحسابات في منصات أخرى، المحافظ الباردة أو الساخنة، ومحافظ متعددة التوقيعات. للقيام بذلك، توجه إلى الصفحة الأصول في الصفحة الرئيسية لحسابك في Bybit. من هناك، اختر قسم حساب التمويل . سيتم عرض العملات المشفرة المتاحة في هذا القسم. انقر على إيداع بجانب العملة المشفرة التي ترغب في تحويلها إلى Bybit. لاحظ أنك ستحتاج إلى تحديد الأصول المراد إيداعها والشبكة اللامركزية — على سبيل المثال، بيتكوين (BTC)، إيثريوم (ETH) أو ترون (TRX) — التي يتم إرسال الأموال منها.
عند النقر على إيداع، سترى عنوان الإيداع لـ Bybit بالنسبة للعملة المشفرة المختارة. ببساطة استخدم هذا كعنوان المحفظة الوجهة في محفظتك أو حسابك على منصة أخرى.
هناك سبع طرق رئيسية لكسب الفائدة أو الدخل على العملة المشفرة الخاصة بك مع Bybit. دعونا نلقي نظرة فاحصة على كل واحد.
Bybit Savings هو منتج تكديس العملات الرقمية الذي يتيح لك كسب نسب فائدة سنوية تنافسية سواء عبر فترات استثمار ثابتة أو مرنة في مجموعة من العملات الرقمية الشائعة، بما في ذلك BTC وETH وUSDT. بالنسبة للاستثمارات طويلة الأجل، يتم توزيع الفائدة المكتسبة مرة واحدة في اليوم في الساعة 12:30 صباحًا بتوقيت UTC. يمكنك فك تكديس أموالك في أي وقت، مما يجعل هذا خيارًا مرنًا للغاية للمستثمرين. يتم تحديد نسب الفائدة السنوية بناءً على نوع العملة وظروف السوق الحالية.
بالنسبة للاستثمارات ثابتة الأجل، يتم تحديد نسب الفائدة السنوية في اليوم الذي تبدأ فيه التكديس، وتعتمد على نوع العملة وفترة الاستثمار المختارة. Bybit لا تفرض أي رسوم إدارة لهذا المنتج.
يتم تقديم صفقات خاصة لمستخدمي Bybit Savings الذين يحملون عضوية VIP1 أو أعلى، مثل نسب الفائدة السنوية العالية على أزواج التداول الفوري الشائعة وعروض الحملات الخاصة بالمنطقة.
يعتبر تكديس العملات الرقمية عبر Bybit Savings مناسبًا لأولئك الذين يرغبون في الحصول على عوائد مضمونة من العملات الشائعة، وفي حالة البديل المرن يرغبون في الاحتفاظ بالقدرة على استعادة أموالهم بسرعة. هذا منتج ممتاز لأنواع مختلفة من المستثمرين، لا سيما المبتدئين الباحثين عن عوائد مضمونة، وأولئك الذين يفضلون أساليب آمنة وسلبية لكسب الدخل من العملات الرقمية.
مميزات وعيوب Bybit Savings
المميزات | العيوب |
|
|
التعدين السيولي يتيح لك استثمار العملات الرقمية مع Bybit عبر منصات تجمعات النقد السوقي الآلية(AMM). تُمثل هذه التجمعات أزواج التداول معينة، معظمها تتضمن USDT أو، في بعض الحالات، USDC، وأصل آخر. الأصل المقترن مع العملة المستقرة هو إما عملة مشفرة شائعة ذات سقف سوقي مرتفع — مثل BTC، ETH، XRP أو DOGE — أو عملة أصغر — مثل GMX، CATI أو أصل مماثل بمتوسط سقف سوقي.
تتغير قوائم الأحواض المتاحة وAPR من وقت لآخر. ومع ذلك، الأزواج ذات الحجم العالي والشعبية، مثل BTC-USDT، ETH-USDT وXRP-USDT، تُعرض تقريبًا دائمًا.
لا يتم فرض رسوم معاملات عند إضافة أو إزالة السيولة، مما يجعل تعدين السيولة مثاليًا لعشاق التداول متعدد الأحواض النشطين.
يمكن أن يكون تعدين السيولة وسيلة رائعة لكسب APR ممتاز. يمكنك أيضًا استخدام التداول بالرافعة المالية لتعظيم عوائدك. المنتج مرن للغاية، مما يسمح لك بالمساهمة وسحب السيولة إلى الأحواض التي تختارها في أي وقت.
تعدين السيولة الخاص بـ Bybit هو منتج مناسب للمستخدمين الذين يعرفون نموذج تداول AMM، وأيضًا لأولئك الذين يرغبون في أن يصبحوا متمكنين في هذا النوع من التداول اللامركزي في بيئة ذات مخاطر أقل.
إيجابيات وسلبيات تعدين السيولة على Bybit
الإيجابيات | السلبيات |
|
|
منتج الأصول المزدوجة من Bybit يسمح لك بالاستفادة من حركات الأسعار بين أصلين على فترات قصيرة الأجل. يوفر مرونة رائعة وإمكانية لعوائد صحية، سواء في الأسواق ذات التقلبات المنخفضة أو أثناء فترات الارتفاع المفاجئ في الأسعار. يُتاح لك اختيار بين 21 زوج من الأصول وثلاث فترات استثمار: يوم واحد، ثلاثة وخمسة أيام.
هناك نوعان من المنتجات للأصول المزدوجة: شراء بأسعار منخفضة وبيع بأسعار مرتفعة. بالنسبة للخيار الأول، يمكنك الاشتراك باستخدام العملة المستقرة USDT، بينما يتطلب الخيار الثاني الاشتراك عبر عملة مشفرة غير مستقرة، مثل BTC أو ETH. بعد انتهاء فترة استثمارك، ستحصل على عائد إما بـ USDT أو بالعملة المشفرة المزدوجة معها، وذلك بناءً على ما إذا وصل سعر التسوية إلى سعر مستهدف محدد.
إذا كان سعر التسوية يساوي أو أعلى من سعر الهدف، ستحصل على عائد وسداد رأس المال بـ USDT. إذا بقي سعر التسوية أقل من سعر الهدف، فسيتم توزيع رأس المال والعائد لك بأصل تشفير غير مستقر.
الأصل المزدوج هو منتج ذو قيمة للمستثمرين على المدى القصير الذين يرغبون في التكهن بحركات أسعار الأصول خلال فترات تقلبات منخفضة — عندما تكون العائدات في أماكن أخرى محدودة — وأثناء فترات انكماش السوق، عندما قد تتوقع أن تخسر الأصول المشفرة موقعها أمام الأصول القياسية المستقرة مثل USDT.
إيجابيات وسلبيات Bybit Dual Asset
الإيجابيات | السلبيات |
|
|
إذا كان لديك مبلغ كبير للاستثمار، وترغب في إدارة أموال العملات الرقمية الخاصة بك بشكل احترافي لتحقيق العوائد المثلى، فإن Bybit تقدم مجموعة من خيارات الاستثمار تحت خدمات إدارة الثروات.
في جوهرها، تتيح Bybit لإدارة الثروات للمستثمرين الوصول إلى خدمات مديري الأموال المحترفين والاستمتاع باستراتيجيات الاستثمار الآمنة لكسب العوائد على مدار فترات زمنية قصيرة وطويلة مختلفة.
تتم إدارة أموالك بواسطة مقدمي إدارة الأموال من جهات خارجية تم فحصهم بعناية عبر استراتيجيات الاستثمار في سوق العملات الرقمية الفورية والمشتقات في Bybit. . الأفراد ذوي الثروات العالية، عملاء VIP ومديري الأصول الذين يرغبون في تحسين إدارة أموال العملات الرقمية هم الأطراف الذين يمكنهم الاستفادة أساسًا من خطط إدارة الثروات في Bybit.
ضمن خيار إدارة الثروات القياسي، يمكنك اختيار عملة رقمية ذات رأس مال كبير أو عملة مستقرة لفترات استثمار تمتد لـ 7 أيام أو 30 يومًا.ملاحظة: قد يتغير نطاق خيارات الأصول وفترات الاستثمار في المستقبل. يمكن لـ Bybit VIPs التمتع فترات استرداد مبكرة و APRs أعلى من تلك الخاصة بالمستخدمين العاديين. الكيانات المديرة للصناديق من طرف ثالث التي تم التحقق منها من قبل Bybit تقوم بتحسين استثماراتك في أسواق البقعة والمشتقات. تبقى جميع الأموال على منصة تداول Bybit، دون تحريك أي معاملات على السلسلة.
منتجات إدارة الثروات الممتازة متاحة أيضًا لعملاء Bybit من فئة VIP، وللـ HNWIs ذوي الكميات الاستثمارية الكبيرة. على غرار خيار إدارة الثروات الكلاسيكي، يتم إدارة استثمارك بنشاط من قبل مديري صناديق محترفين، حصريًا ضمن بيئة تداول Bybit. عادةً ما توفر منتجات إدارة الثروات الممتازة خيارات استثمار أكثر تنوعًا وأطول أجلًا تصل إلى 180 يومًا. هناك أيضًا درجة أعلى من التخصيص لخطط الاستثمار، ولا توجد حدود للسعة لهذه المنتجات.
إدارة الثروات الخاصة تقدم خدمات مخصصة واستراتيجيات استثمار مُفصّلة للأفراد ذوي الثروات العالية. يختار مديرو الصناديق بعناية أفضل الاستراتيجيات لتناسب احتياجاتك الاستثمارية المحددة وتحقيق أقصى العوائد. كعميل، يمكنك أيضًا الوصول إلى فرص استثمارية حصرية ورؤى سوقية رائدة.
يسرد الجدول أدناه مزايا وعيوب الأقسام الثلاثة للاستثمار ضمن إدارة ثروات Bybit.
| الإيجابيات | السلبيات |
إدارة الثروات الكلاسيكية |
|
|
إدارة الثروات الممتازة |
|
|
إدارة الثروات الخاصة |
|
|
On-Chain Earn يتيح لك رهن الأموال المشفرة مباشرة على البلوك تشين، حيث تتولى Bybit جميع التعقيدات والجوانب الفنية المعنية بالرهن داخل السلسلة. رهن الأموال على سلاسل الكتل التي تدعم إثبات الرهن (PoS) طريقة التحقق من كتلة يمكن أن تكون وسيلة ممتازة لكسب العوائد مع المساهمة في أمان الشبكة. ومع ذلك، فإن تحديد عملية الرهن داخل السلسلة، ودفع رسوم الغاز، والعناية بإلغاء الرهن كلها يمكن أن تؤدي إلى تعقيدات ومشاكل، خاصة للمستخدمين الذين ليس لديهم خبرة عميقة برهن البلوك تشين.
يتيح لك On-Chain Earn تحقيق عوائد رهن تنافسية دون الحاجة لإدارة جميع هذه المشاكل. مع بضع نقرات فقط، يمكنك بدء التخزين لكوينات PoS الشائعة مثل ETH، SOL، SUI وغيرها. والجزء الأفضل هو أنك يمكنك فك التخزين في أي وقت، مع معظم العملات المعروضة، مما يمنحك درجة من المرونة التي غالبًا ما تفتقر إليها عمليات التخزين المباشر على شبكات البلوكشين، بسبب فترات قفل فك التخزين المختلفة.
إيجابيات وسلبيات الربح من السلسلة في Bybit
الإيجابيات | السلبيات |
|
|
الشراء بخصم هو منتج يتيح لك شراء العملات الشهيرة — BTC, ETH أو SOL — بسعر مخفض محتمل. يمكنك تأمين العملة التي تفضلها لفترة زمنية محددة تحددها كل منتج معروض — عادةً، لبضعة أيام إلى شهر. في نهاية المدة، إذا كان سعر التسوية للأصل أقل من السعر المفصلي، وهو نقطة سعر تحددها خوارزمية، يمكنك شراء الأصل بسعر مخفض. إذا كان سعر التسوية مساويًا أو أعلى من السعر المفصلي، ستحصل على رأس مال استثمارك ونسبة سنوية مئوية تنافسية بالدولار الأمريكي.
الشراء بخصم هو منتج ممتاز للتكهن بسعر الأصول ذات السقف العالي في سوق ذات تقلب منخفض.
الإيجابيات والسلبيات لشراء الخصم من Bybit
الإيجابيات | السلبيات |
|
|
يمكنك أيضا كسب دخل بالعملات الرقمية عن طريق تزويد الأموال على منصة الإقراضيمر بإقراض والاقتراض عبر منصة Bybit P2P عبرقرض ثابت السعر. تم تصميم منصة الإقراض والاقتراض لمطابقة المقترضين ومزودي العملات الرقمية، حيث يقدر كل منهم على وضع معدلات الفائدة المفضلة للاقتراض أو التزويد، على التوالي.
بصفتك موردًا، يمكنك إقراض أموالك عبر المنصة لفترات مختلفة — من سبعة أيام إلى ستة أشهر. يمكنك أيضًا تحديد معدل الفائدة المفضل لديك للإقراض، ولكن يجب أن يكون ضمن نطاق معين تحدده Bybit. بعد تحديد مدة ومعدل قرضك، يمكنك عرضه على منصة P2P ليختاره المقترض الراغب. بدلاً من ذلك، يمكنك الاختيار من الأوامر المتاحة للمقترضين. جميع القروض مؤمنة بشكل زائد لحماية الموردين في حالة عدم السداد من قبل المقترض.
يمكن أن يكون توفير الأموال عبر قرض ذو معدل ثابت طريقة مفيدة لكسب نسبة مئوية سنوية تأمينية ومتوقعة، مع الاستمتاع باستقرار بيئة التداول الخاصة بـ Bybit.
إيجابيات وسلبيات القرض ذو المعدل الثابت
الإيجابيات | السلبيات |
|
|
نظراً لحداثتها كفئة من الأصول المالية، لم تقم العديد من الدول حول العالم بعد بفرض ضرائب على العملات الرقمية. ينطبق هذا على معظم الولايات القضائية. ما لم تقم هيئة الضرائب في بلدك بالتحديد بالتعامل مع مسألة دخل العملات الرقمية، يمكنك التمتع، على الأقل في الوقت الحالي، بدخل من العملات الرقمية خالي من الضرائب. بعض من أكثر الدول ملاءمة للعملات الرقمية في العالم تشمل ألمانيا والبرتغال وسنغافورة وهونغ كونغ وماليزيا وسويسرا والسلفادور ومالطا وقبرص.
ومع ذلك، لاحظ أن في بعض هذه الولايات القضائية، قد يكون دخل العملات الرقمية خاضعاً للضريبة إذا تم تحديد أن تداول العملات الرقمية هو نشاطك التجاري الرئيسي.
العديد من دول OECD — وكذلك بعض من أكبر الاقتصادات خارج OECD — قد قامت بتشريع ضرائب على العملات الرقمية بشكل صريح. فيما يلي، سنغطي بشكل موجز الحالة الحالية في هذا المجال كما هو معمول به في أربعة اقتصادات — الولايات المتحدة وأستراليا والهند واليابان. قوانين الضرائب على العملات الرقمية في هذه الدول من بين الأقل سخاء على وجه الأرض.
تفرض السلطات الأمريكية ضرائب على مكاسب رأس المال من العملات الرقمية، بالإضافة إلى أي دخل غير رأسمالي منها، والذي يشمل دخل الفائدة على العملات الرقمية. في أرض الحرية، يتم التعامل مع دخل الفائدة على العملات الرقمية عمومًا كدخل عادي ويخضع لقواعد ضريبة الدخل. هناك أيضًا حالات قد يتم فيها معاملته كمكاسب رأسمالية — على سبيل المثال عندما تتداول في الأصول الرقمية، مثل الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) — حيث ستفرض عليك الضرائب وفقًا لذلك.
على غرار الولايات المتحدة، تعامل أستراليا أرباح الفوائد من العملات الرقمية كدخل عادي، ما لم تقم بمبادلة الأصول، وفي هذه الحالة ستكون خاضعًا لضريبة مكاسب رأس المال.
منذ 1 أبريل 2022، تفرض الحكومة الهندية معدل ضريبي ثابت بنسبة 30% على جميع المكاسب والدخول من العملات الرقمية. تطبق الحكومة هذه القاعدة الضريبية بشكل واسع، بغض النظر عن طبيعة الدخل من العملات الرقمية. وبالتالي، من المرجح أن يقع دخل الفائدة من العملات الرقمية تحت هذه القاعدة.
بالنسبة للمقيمين اليابانيين للضرائب، يتم تصنيف الفائدة على العملات الرقمية كـ "دخل متنوع" وتشكل جزءًا من إجمالي الدخل الخاضع للضريبة. بصفتك دافع ضرائب ياباني، يُطلب منك دفع ضريبة الدخل على أرباح الفائدة على العملات الرقمية بنسبة شريحة الضريبة المطابقة لك.
يمتلك كسب الفائدة على العملات الرقمية فوائد عديدة. الرئيسية منها كما يلي:
القدرة على توليد دخل سلبي دون الحاجة لتخصيص وقت للتداول النشط
تنويع الدخل بعيدًا عن الاعتماد المفرط على الأسهم والسندات والعملات الورقية
بعض المنتجات — مثل ادخار بايبت (التكديس) وإدارة الثروات (الكلاسيكية) — مناسبة بشكل خاص للمستثمرين المبتدئين، لأنها تتطلب مراقبة بسيطة
المنتجات مثل ادخار بايبت والقرض ذو السعر الثابت تقدم عوائد منخفضة المخاطر وعالية، على عكس التداول الذي يحمل عادةً مخاطر أعلى وتقلبات سوقية
القدرة على الكسب خلال الأسواق الهابطة مع منتجات مثل الأصول الثنائية والشراء المخفض
رغم فوائده، فإن تكديس العملات المشفرة (والاستثمار في العملات المشفرة بشكل عام) ليس نشاطًا خالٍ تمامًا من المخاطر. المخاطر الرئيسية تشمل:
احتمالية انخفاض الأسعار للعملة (العملات) التي تملكها. بسبب التقلبات في سوق العملات المشفرة، قد تتعوض عوائدك العالية بانخفاض سعر العملة، مما يتركك في خسارة كنتيجة.
بعض منصات التكديس، خاصة اللامركزية منها، لديها فترات حجز تدوم لأسابيع أو أشهر، وهي فترة زمنية كبيرة بمعايير السوق المتغيرة بسرعة للعملات المشفرة.
كملخص لنقاشنا، التالي هو ملخص للمنتجات السبعة الأساسية في بايبت التي تتيح لك كسب دخل العملات المشفرة.
مدخرات Bybit: استثمار ذو مخاطر منخفضة ومضمون رأس المال مع فترات استثمار قابلة للتخصيص، مناسب بشكل خاص للمستثمرين المبتدئين والمتحفظين على المخاطر.
تعدين السيولة: يوفر عوائد جيدة على المدى الطويل، مع القدرة على إضافة الرافعة المالية لتعظيم العوائد. مثالي للمتداولين الخبراء الذين لديهم دراية بالرافعة المالية وعملية تعدين السيولة.
الأصل الثنائي: اكسب أحد العملات المختلفة اعتماداً على اتجاه السوق، من خلال المراهنة على تحركات سعر أصل مشفر مختار مقابل USDT. مناسب للمتداولين المتركيز على المدى القصيرالمتداولين المتأرجحين.
إدارة الثروات: مجموعة من المنتجات للعملاء ذوي الثروات العالية لتحقيق العوائد من خلال استراتيجيات مدارة بشكل احترافي في أسواق العقود الفورية والمشتقات لـ Bybit. منتجات إدارة الثروات الكلاسيكية ممتازة للعوائد القصيرة الأجل من العملات الموحدة، بينما توفر خيارات إدارة الثروات المميزة إمكانية الوصول إلى فترات استثمار أطول، مزيد من التخصيص وأسعار VIP.
إدارة الثروات الخاصة: عائدات مميزة من استراتيجيات مدارة بشكل احترافي، مخصصة للغاية لتلبية الاحتياجات الخاصة للأفراد أصحاب الثروات العالية.
الربح عبر السلسلة: عائدات من التخزين عبر السلسلة بدون متاعب لعملات PoS الشهيرة.
الشراء بخصم: طريقة ممتازة لشراء الأصول ذات السقف العالي بأسعار مخفضة، خاصة في فترات انخفاض تقلبات السوق.
قرض بمعدل ثابت: معدل فائدة سنوية فعلية ثابت وآمن من خلال توفير الأموال المشفرة للمقترضين عبر منصة Bybit للإقراض والاقتراض الشخصي. الحماية من التجاوز في القروض — مُدارة بأمان عبر Bybit — تحمي المقرضين من حالات تخلف المقترضين عن السداد.
1. ما هي أفضل طريقة لكسب الفائدة على العملات المشفرة؟
أفضل طريقة لكسب الفائدة على العملات المشفرة تعتمد بشكل كبير على شهية مخاطرتك. بطبيعة الحال، تأتي الفرص ذات العوائد الأعلى مع مخاطر أعلى. من بين المنتجات المفصلة أعلاه من Bybit، أعلى العوائد المحتملة توجد غالباً في التعدين بالسيولة (بالرافعة) والأصول المزدوجة. على الطرف الآخر من طيف المخاطرة/المكافأة يوجد Bybit Savings، وهو منتج بعوائد مضمونة للمستثمرين الأقل مخاطرة.
2. كيف يمكنني حساب الفائدة المكتسبة على العملات المشفرة؟
APR و APY هما الطريقتان الرئيسيتان لحساب الفائدة. بينما APR هو طريقة حساب فائدة بسيطة ومباشرة، فإن معادلة APY أكثر تعقيداً. يمكنك استخدام حاسبة أرباح العملات الرقمية عبر الإنترنت لحساب APY.
3. أي عملة مشفرة تدفع أعلى فائدة؟
بعيدًا عن العملات الجديدة أو المتقلبة بشكل كبير، تقدم أفضل معدلات الفائدة عادةً للعملات المستقرة المعروفة، مثل USDT وUSDC.
4. هل تخضع مكافآت تجميد العملات الرقمية للضريبة؟
هذا يعتمد بالكامل على بلد إقامتك. على وجه الخصوص، بالنسبة للمقيمين في الولايات المتحدة، من الآمن افتراض أن مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) ستطبق ضرائب الدخل على أرباحك من التجميع، تمامًا كما تفعل مع دخل فوائد العملات الرقمية. الرأي السائد هو أن مصلحة الضرائب الأمريكية حريصة على فرض الضرائب على أي شيء يحمل كلمة "عملات مشفرة" عليه.
LearnWithBybit#