ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
من بين أهم التطورات في صناعة العملات الرقمية هو التمويل اللامركزي (DeFi)، الذي يعتمد على نفس التكنولوجيا المستخدمة في العملات الرقمية. كدفتر حسابات موزع آمن، يوفر التمويل اللامركزي معاملات آمنة وشفافة. خلال العامين الماضيين، أصبحت صناعة التمويل اللامركزي (DeFi) شائعة بشكل متزايد، ولا يبدو أن هناك أية علامات على التباطؤ.
على الرغم من أن التمويل اللامركزي (DeFi) يعتمد على تقنية البلوكشين الآمنة، فإن القضايا الأهم التي تم تحديدها هي اللامركزية، قابلية التوسع والأمان. تم تصميم DeFiChain لمعالجة هذه القضايا ولتحسين وظائف التمويل اللامركزي. إليك نظرة شاملة ومفصلة على DeFiChain والعديد من ميزاته.
DeFiChain هو منصة برمجية شهيرة تم تصميمها لدعم الخدمات المالية اللامركزية، والتي تشمل كل شيء من الاقتراض إلى الاستثمار. الهدف من DeFiChain هو أن يكون متاحًا وشفافًا بينما يوفر معاملات سريعة.
الفرق الأساسي بين شبكة مصرفية قياسية وDeFiChain هو أن منصة DeFiChain لامركزية بالكامل. نظرًا لتصميم هذه المنصة، يمكن لأي شخص المشاركة في بروتوكول الشبكة باستخدام أجهزتهم الرقمية الخاصة. أي فرد يقوم بتشغيل البروتوكول يدعم مباشرة الشبكة بأكملها، مما يسمح للمشاركين بكسب عملة DFI.
تم إنشاء DeFiChain لمنح الناس السيطرة الكاملة على شؤونهم المالية الخاصة، وهو ما لا يمكن تحقيقه ببساطة مع النظام المصرفي التقليدي. الغرض من منصة DeFiChain هو توفير الوصول الكامل للأفراد إلى خدمات DeFi من خلال وضع الوظائف الكاملة لـ DeFi على بيتكوين.
في عام 2019، قامت الفريق الأساسي وراء DeFiChain بإنشاء وثيقة تحدد التحديات الرئيسية التي تحدث عند محاولة تعزيز نظام دي فاي البيئي.
تضمنت هذه التحديات:
الحاجة إلى كميات كبيرة من البرمجة
مشكلات التوسع التي تؤدي إلى ارتفاع أسعار الغاز
ارتباط DeFi بشكل رئيسي ببعض المنصات فقط
الحاجة إلى تنفيذ نظام حوكمة على السلسلة
المؤسسون المشاركون لـ DeFiChain هم الدكتور جوليان هوسب و يو-زين تشوا. تؤمن منصة DeFiChain بأنه من الممكن لمستخدمي العملات الرقمية إجراء المعاملات المالية بسهولة بطريقة سريعة وآمنة ولا مركزية. تم تطوير DeFiChain أيضًا للمساعدة في تقليل رسوم المعاملات عند استخدام شبكة بيتكوين والشبكات المشابهة الأخرى للسلسلة الكتلية.
تمتد الوظائف الأساسية المتاحة من خلال DeFiChain إلى تغليف الرموز، الأوركل التسعيري، القروض اللامركزية، تداول العقود الآجلة مع السلع والأسهم، الدين غير المضمون والدين القابل للنقل.
تعتبر DeFiChain منصة بلوكشين لامركزية مع منتجات وخدمات مالية شفافة. إنها بلوكشين آمنة تركز على جلب التمويل اللامركزي إلى البيتكوين. نظرًا لأن البيتكوين لا يزال المشروع الرقمي ذو السيولة الأعلى، فإن جلب التمويل اللامركزي إلى منصته يمكن أن يكون مفيدًا للغاية.
يستخدم هذا النظام البيئي آلية توافق هجينة تجمع بين إثبات الحصة (PoS) و إثبات العمل (PoW)، مما يجعل DeFiChain متاحة بشكل كبير للأشخاص الذين يرغبون في المساهمة في البروتوكول.
فائدة أخرى لهذا النظام البيئي هي أنه يمكنه الاستفادة من زيادة الأمان التي توفرها منصة البيتكوين. بسبب تصميم DeFiChain، يستفيد المستخدمون من دعم العقود الذكية وأسعار غاز منخفضة.
يوفر هذا النظام البيئي المحدد دعمًا لمجموعة من الرموز المغلفة، التي تمتد إلى نُسخ مرمزة من DOGE، USDT، LTC، BTC و ETH. سواء كنت تستخدم محفظة محمولة أو سطح مكتب، يمكن تداول الرموز الخاصة بك عبر التبادلات اللامركزية مع إضافة حوافز تعدين السيولة. يُستخدم DeFiChain أيضًا في الزراعة الربحية .
تم تكامل البنية التحتية التي تم بناء هذا النظام البيئي عليها مباشرة مع منصة CakeDeFi ، مما يجعل من السهل كسب دخل سلبي من استثماراتك في العملات الرقمية. يُعرف رمز DeFiChain باسم DFI.
إحدى الفوائد الأساسية للنظام البيئي لـ DeFiChain هي أنه بُني مباشرة على قمة البيتكوين. التحدي الرئيسي مع أي blockchain جديد هو التأكد من بقائه غير معدل بعد إضافة أعداد كبيرة من المستخدمين والكتل.
قامت DeFiChain بتصميم blockchain آمن عن طريق ربط النظام البيئي بسلسلة الكتل الخاصة بالبيتكوين. بعد عدة دقائق، تقوم DeFiChain تلقائيًا بحفظ أحدث شجرة ميركل إلى البيتكوين، وهو مشابه للطريقة التي ينوي بها منصة Rootstock للعقود الذكية الاتصال بالبيتكوين.
بتنفيذ هذه التقنية، تكون السلسلة الأحدث دائماً غير قابلة للتغيير وآمنة. يسمح آلية الربط للنظام البيئي بالاستفادة من زيادة الدفاع ضد الثغرات، مثل الهجمات والقرصنة، التي تخلق مشكلات مع سلسلة الكتل الناشئة.
على الرغم من أن DeFiChain يستفيد من ارتباطه ببيتكوين، إلا أنه يمتلك مجموعة خاصة به من الوظائف وآلية الإجماع — مما يعني أن بيتكوين يمكن أن يستفيد من ميزات وخصائص معينة لم تُدرج بعد في سلسلة الكتل الخاصة به.
بينما يمكن لـ DeFiChain إضافة وظائف جديدة، فإنها تركز على البساطة والأمان وسرعة الإنتاجية العالية. تشمل المزايا الرئيسية التي تحصل عليها DeFiChain من الاقتران مع البيتكوين قوة التجزئة العالية للبيتكوين والأمان الوفير. يتميز نظام DeFiChain البيئي برسوم أقل بكثير وهو سريع بشكل استثنائي بالمقارنة مع سلاسل الكتل مثل سلسلة كتل إيثريوم.
تمتلئ DeFiChain بالميزات التي يمكن للمستخدمين الاستفادة منها. تشمل كل شيء من الرموز الضمانية والقروض اللامركزية إلى نظام حوكمة قوي.
تستخدم DeFiChain آلية توافق لامركزية بالكامل تجمع بين PoW وPoS. تشمل فوائد هذا الحل:
إمكانية إنشاء تطبيقات لامركزية بسرعة
توافق سهل التوسع
أمان قوي ومعاملات سريعة
حوكمة لامركزية
استثمارات سائلة لا تتطلب دفعة حد أدنى
الاستقلال عن الأدوات والأنظمة المالية الأخرى
دعم متعدد للرموز
لا يعتبر هذا سلسلة كتل لأغراض عامة، مما يعني أن الأوامر التي هي جزء من مجموعة الوظائف الأساسية فقط هي المدعومة. من خلال تقليل عدد الأوامر التي يمكن تنفيذها، يصبح من الصعب على المخترقين اختراق النظام البيئي. يمكنك أن تكون واثقاً من أن أصولك المشفرة آمنة عند استخدام DeFiChain.
وظيفة العقد الذكي التي يتكون منها هذا النظام البيئي معروفة بأنها أكثر فعالية نظرًا لأنها غير مكتملة من حيث تورينج. في حين أن DeFiChain ليست المشروع الأول الذي يستخدم هذا النوع من أمان العقود الذكية، إلا أنه لم يتم اعتماده على نطاق واسع بعد رغم الفوائد العديدة التي يوفرها. بفضل هذه القدرة، يتم إتمام جميع معاملات DeFi بسرعة وتأتي مع معدلات غاز منخفضة، بالإضافة إلى انخفاض خطر الخطأ.
تعني عدم القابلية للتغيير أن دفتر الأستاذ الخاص بالبلوكشين هو سجل دائم للمعاملات لا يمكن تغييره. بوضع DeFiChain على قمة البيتكوين، يتم إنشاء طبقة أمان إضافية، بالإضافة إلى إضافة الثبات. كما تم التطرق إليه سابقًا، فإن أحدث سلسلة آمنة وغير قابلة للتغيير. يمكن أيضًا التحقق من السلسلة مقابل سجل موجود على البيتكوين. نظرًا لأن هذا النظام البيئي مرتبط بالبيتكوين، فقد كان لديه سجلات غير قابلة للتغيير منذ اللحظة التي تم وضعه فيها عبر الإنترنت.
بينما تمكن عدد صغير من سلاسل الكتل الجديدة من تحسين جودة ثباتها، فإنها تفعل ذلك عن طريق تقليل اللامركزية.
على سبيل المثال، قد تسمح سلاسل الكتل فقط للمخولين المندوبين الذين يتم اختيارهم شخصيًا من قبل مؤسسي السلسلة، وهو ما يتعارض مع الطبيعة اللامركزية للبلوكشين. تركز DeFiChain على ربط كتلة بسلسلة كتلة البيتكوين بعد عدة كتل، مما يزيد من استقرار المنصة دون تقليل اللامركزية.
حتى الآن، كانت إيثريوم هي المنصة الأساسية المختارة بسبب قدراتها في DeFi. ومع ذلك، قد تعرضت بعض تطبيقات DeFi للقرصنة لأن المهاجمين تمكنوا من تحديد خطأ أو ثغرة في العقود الذكية للمنصة. بسبب كيفية عمل العقود الذكية على DeFiChain، فإنه خيار أفضل لأغراض الأمان.
يتم توفير طبقة إضافية من الأمن أيضًا بواسطة بيتكوين. في حين أن بيتكوين لا يمتلك سرعات المعاملات التي تتطلبها غالبية تطبيقات DeFi، فهو يعد بلوكشين أكثر أمانًا من معظم الأنظمة الأخرى وسيحافظ على أمان أصولك ومعاملاتك المشفرة.
هذا النظام البيئي سيأخذ "لقطة" للحالة الحالية للمنصة، ثم يتم حفظ اللقطة على بيتكوين، وهي عملية يشار إليها باسم التثبيت. التثبيت يعزز الأمان. يتم إضافة المزيد من الأمن من خلال قوة آلية الإجماع الهجينة PoW/PoS.
وجود نظام للحكم ضروري لأي منصة ترغب في الحفاظ على الصلة في المستقبل. بمجرد أن يكون هذا النظام في مكانه، يصبح من الأسهل تلبية مطالب المستخدمين. تتمتع الغالبية العظمى من سلاسل الكتل القديمة مثل إيثيريوم وبيتكوين بقدر كبير من مشاركة المجتمع، مما يجعل من الممكن حدوث انقسامات قوية عندما يتم إجراء تغييرات على كيفية عمل البلوكشين.
عندما خضع إيثيريوم لانقسام قوي، قرر مطورو الشبكة التخلي عن التركيز على اللامركزية. المستخدمون الذين كانوا ضد هذه الخطوة قرروا الالتزام بالانقسام الصلب، مما أدى إلى عملة جديدة، إيثريوم كلاسيك.
تحافظ ديفايتشين على منع الانقسامات الصلبة من خلال توفير القدرة لأصحاب المصلحة على التصويت على المقترحات وتحديد كيف ستبدو خارطة طريق المنصة في السنوات المقبلة. ومع ذلك، فقط المستثمرون الذين لديهم على الأقل 500 DFI في محفظتهم المتنقلة أو عبر سطح المكتب يمكنهم تقديم اقتراح.
يُعتبر كل عقدة رئيسية بمثابة تصويت واحد. تحتفظ العقد الرئيسية بما لا يقل عن 20,000 DFI. يتم التصويت على GitHub ويحدث ذلك بوضع توقيع رقمي على رسالة. هذا التوقيع فريد تمامًا لكل عقدة رئيسية. بسبب هذا النظام الحاكمي، فإن أي تغييرات على المنصة ستحدث بناءً على تصويت المستخدمين وأصحاب المصلحة.
تركز ديفايتشين على توفير القدرة للمطورين على تطوير التطبيقات اللامركزية (DApps) بسرعة. على سبيل المثال، تحدث القروض اللامركزية من خلال أنظمة مستندة على الضمان وتوكنات الضمان. تمكين تغليف التوكنات يسمح للمطورين بالعمل مع مجموعة واسعة من الأصول المشفرة على السلسلة. يعني تضمين سعار التنبؤ أن البيانات يمكن أن تُجمع بسهولة من الأسواق غير المشفرة وسلاسل الكتل الأخرى. تشمل الميزات الإضافية التي تدعم التطوير السريع لتطبيقات DApps:
دعم كامل للتبادل
ديون غير مضمونة تتميز بقروض لامركزية تعتمد على أوراق اعتماد وسمعة قابلة للتحقق
ترميز الأصول الذي يسمح بترميز العقارات والأسهم
توزيع الأرباح الذي يستوعب الدفعات التلقائية
التغليف اللامركزي للرموز يسمح لـ DeFiChain باستخدام ERC-20، إيثيريوم، بيتكوين أو أصول تشفير مشابهة. تسمح هذه الميزة باستخدام الأصول الرقمية على سلاسل بلوكشين مختلفة. يقدم نظام DeFiChain البيئي آلية تغليف تسمح لمالك الأصل باستخدام الآلية دون الحاجة إلى الاعتماد على طرف ثالث كضامن. يمكن للمستخدمين تبادل الرموز المغلفة عند قيمتها الأولية. تتوفر هذه الميزة كحافز لحاملي العملات الرقمية لإنشاء رموز مغلفة عبر شبكة DeFiChain.
إذا لم تتوفر عملية التغليف، سيتعين على حاملي العملات الرقمية تحويل أصولهم إلى العملة المحددة لـ DeFi لاستخدام الخدمات التي توفرها المنصة. إذا كنت قد وضعت أصولك الرقمية في إيثيريوم أو بيتكوين، فلا ينبغي أن تُجبر على التحول إلى رمز مختلف تمامًا فقط لإجراء المعاملات. تتيح لك هذه الوظيفة استخدام ممتلكاتك الحالية من العملات الرقمية عند الاستثمار في وسائل مالية أخرى.
لنفترض أنك حاليًا تمتلك بيتكوين، ولكنك ترغب في تقديم قرض لشخص يريد اقتراض إيثيريوم. بفضل تقنية التغليف، يمكنك بشكل أساسي تحويل ممتلكاتك إلى إيثيريوم لتلبية احتياجات المستخدم.
يوفر DeFiChain تغذيات سعرية يمكنها الحصول على البيانات من سلاسل بلوكشين أخرى، والتي تشمل تسعير الأصول. بينما يتم حالياً تعيين وتوجيه العرافين من قبل أعضاء مؤسسة DeFiChain، إلا أنه من المفترض أن يتم تحويلهم إلى نظام لامركزي في نهاية المطاف.
سيقوم العرافون بتقديم الأسعار المحدثة كل 15 دقيقة وسيكون السعر المجمع للأصل الرقمي هو المتوسط المرجح لأسعار جميع العرافين النشطين، والذي يمكن مشاهدته على DeFiScan. تجعل هذه الوظيفة المدمجة للعرافين من السهل على العقود الذكية التعرف على العدد الإجمالي للعرافين، ومعايير المكافأة، ونسبة الإتفاق الجماعي.
تقدم DeFiChain وظيفة التبادل اللامركزي، مما يعني أنه يمكن إجراء تبادلات العملات المشفرة بطريقة نظير إلى نظير. يتم مطابقة المستخدمين تلقائيًا لإجراء الصفقات، مما يعني أنه لا حاجة لوجود منصة تبادل لشراء وبيع العملات المشفرة. تخفيض مخاطر استخدام منصة تبادل هو نتيجة شاملة لإدخال هذه الميزة. سواء كنت تستخدم محفظة هاتف محمول أو محفظة سطح مكتب، يمكنك الاستفادة من هذه الميزة.
يوفر الإقراض اللامركزي للمجموعات والأفراد القدرة على الإقراض والاقتراض دون تدخل مصرفي. يمكن إدارة القروض اللامركزية باستخدام رموز الضمان. في عام 2018 وحده، اشتمل الإقراض اللامركزي عبر الشبكة الإثيريوم على قروض تزيد عن 250 مليون دولار. من المهم أيضًا فهم أن الأنظمة اللامركزية السابقة كانت تعتمد فقط على شبكة الإثيريوم، مما يعني أن حوالي 15% فقط من السوق الكلي تم استيعابها.
تستوعب هذه المنصة بشكل خاص السوق بأكمله عبر التركيز على البيتكوين بينما توفر أيضًا الوصول إلى باقي السوق عن طريق اللف والتجميع. الفائدة الرئيسية للإقراض اللامركزي هي أنه لم يعد هناك حاجة إلى وسيط عند إدارة القروض.
كما أنه لا يوجد احتمال لحد أدنى أو معدل فوائد سلبي. مع زيادة الوصول إلى الإقراض، ينبغي أن تكون اقتصاديات العملات الرقمية قادرة على النمو. بالإضافة إلى ذلك، فإن الإقراض اللامركزي يكون مرهونًا بالكامل. نظرًا لأن العملات المشفرة بطبيعتها متقلبة، تشترط معظم المنصات توفير ضمان يعادل على الأقل ضعف مبلغ القرض.
تعمل منصة DeFiChain مع المستحقات والديون القابلة للتحويل. عند النظر تحديدًا إلى التمويل المركزي، يتم إدارة جميع المستحقات والديون من قبل المؤسسة المالية التي تقدم القروض، مما يعني أنه لا توجد شفافية للديون القابلة للتحويل.
مع DeFiChain، يمكن للمقرضين المحتملين الاطلاع على المستحقات والديون القابلة للتحويل للمقترض، مما يعزز التنافس في سوق الإقراض. إذا قدم مقرض عرضًا سيئًا بمعدل فائدة مرتفع وغير عادل، يمكن لمقرض آخر النظر في تقييم دقيق لمخاطر المقترض لتقديم قرض بأسعار معقولة أكثر.
يشير هذا المصطلح إلى تمثيل أصل معين كرمز غير قابل للتغيير عبر البلوكشين. يمكن أن يكون هذا الأصل أسهمًا في شركة أو عقارات، ولهذا السبب يجد العديد من المستثمرين أن تحويل الأصول إلى رموز جزء لا يتجزأ من مستقبل العملات الرقمية. لا تقدم معظم المنصات التي تروج لتحويل الأصول إلى رموز وظائف كاملة حقًا.
حتى وإن كانت البلوكشينات مثل Tezos تقدم تحويل الأصول إلى رموز، فإنها تستخدم أوامر مكتملة الوظيفة وفق تورنج، مما يؤدي إلى عقود ذكية أكثر تعقيدًا وغير ضرورية. نظرًا لكيفية عمل DeFiChain، فإن تحويل الأصول مثل العقارات وأسهم الشركات إلى رموز يكون بسيطًا.
يقرن ميزة مسح DeFi DeFi بقوة وأمان وثبات مستوى البيتكوين. تركز DeFiChain على استيعاب المعاملات الشفافة والسريعة والذكية التي يمكن لأي شخص الوصول إليها.
عند تنزيل محفظة DeFiChain، يمكنك الوصول إلى محافظ خفيفة وغير تحفظية مع الوصول إلى مجموعة من الميزات المتاحة من خلال المنصة. تم تصميم هذه المحفظة مع الأخذ في الاعتبار الأمان والسرعة.
برنامج bug bounty الخاص بـ DeFiChain يقدم مكافآت تصل إلى 50,000 دولار في DFI لتحديد الثغرات في المنصة. هذه المكافأة متاحة فقط إذا كان فريق DeFiChain يعتقد أن الثغرة كبيرة وإذا كنت تستطيع تقديم معلومات حول كيفية إعادة إنتاجها أو إصلاح المشكلة.
الرمز الأصلي لـ DeFiChain، DFI، لديه سعر حالي يبلغ 0.94 دولار وقيمة سوقية تبلغ 482 مليون دولار. كان سعر DFI ثابتا إلى حد كبير خلال الشهرين الماضيين مع فترات نمو صغيرة. الحد الأقصى للعرض هو 1.2 مليار رمز والعرض المتداول حوالي 510 مليون مع خاصية حرق تحدث تلقائيًا لرسوم المعاملات. حتى الآن، عدد رموز DFI التي تم حرقها قريب من 310 مليون.
يمكن استخدام DFI لدفع رسوم العقود الذكية والمعاملات على DeFiChain، وللتصويت على المقترحات في نظام الحوكمة. من خلال دفع 100 DFI، يمكن للمستخدمين إنشاء رموز جديدة. بعد صك كل عملة، سيتم مكافأة المساهمين برسوم المعاملات.
قامت DeFiChain بإنشاء خريطة طريق شاملة بتحديثات تقريبًا كل ربع سنة. في عام 2021، أصبحت سلسلة بلوكشين محايدة تمامًا من حيث الكربون وقدمت ميزة DeFiScan في سبتمبر من ذلك العام. في عام 2022، أضافت المنصة بالفعل الحوكمة على السلسلة، وتطبيق محفظة للحاسوب المكتبي والمشتقات المالية. التحديثات المستقبلية لبقية عام 2022 من المتوقع أن تشمل دعم لآلة Ethereum الافتراضية وNFTs، ودعم للمحفظة المكتبية للدفاتر.
يمكن شراء DFI بسهولة عبر بورصة مركزية مثل Bybit، أو شريك DFI مثل Cake DeFi، أو بورصة DeFiChain اللامركزية.
إذا كنت ترغب في شراء DFI عبر Bybit، تأكد من إنشاء حساب أو تسجيل الدخول إلى حسابك الحالي. من هنا، أدخل DFI في شريط البحث في أعلى الصفحة. ثم ستتمكن من إنشاء أمر شراء، حيث يمكنك إدخال الكمية من DFI التي ترغب في شرائها.
كل منصة عملة رقمية لها إيجابياتها وسلبياتها. ومع ذلك، تعتبر DeFiChain حلاً لديه بالكاد أي عيوب. المنصة تعتمد على البيتكوين، مما يزيد من أمانها ويضمن سرعة المعاملات. ظل عملة DFI مستقرة على مدار الأشهر الستة الماضية ويمكن شراؤها على العديد من البورصات المختلفة.
إذا كنت تستخدم هذا النظام البيئي، ستحصل على ميزات رائعة ليست متاحة على نطاق واسع مع مشاريع البلوكشين الأخرى، بما في ذلك نظام PoS/PoW مختلط، وآلية حوكمة وتغليف رمزي لامركزي.
إذا كنت مهتمًا بالاستثمارات في مشاريع DeFi، فقد تكون DeFiChain هي الخيار الأنسب. خريطة طريق المشروع طموحة وتعتزم إضافة دعم NFT بحلول نهاية هذا العام. أما بالنسبة لرمز DFI، فإن له اقتصادًا رمزياً مستقرًا ويمكن شراؤه بسهولة عبر Bybit.