Комиссии за транзакции в блокчейне: почему они важны?

В 1998 году китайский инженер Вэй Дай впервые представил концепцию «криптовалюта». В отличие от обычной валюты, цифровая валюта существует только онлайн. Пользователи могут обменивать криптовалюту онлайн после покупки токенов с использованием «реальной» — т. е. традиционной или фиатной — валюты. Криптовалюта устраняет необходимость в центральном контролирующем органе, таком как финансовая организация или государственный орган, и вместо этого создает быстрый, простой и эффективный способ обмена денег для людей по всему миру.

Примерно через десять лет после того, как была впервые описана идея криптовалюты, новатор, использующий псевдоним «Сатоши Накамото», открыл концепцию, лежащую в основе биткоина. Сегодня биткоин (или BTC) является одной из самых популярных форм криптовалюты. Несмотря на то, что биткоин устранил необходимость в центральном органе, он не снял расходы, связанные с технологией, которая лежит в основе криптовалют. Зная, как работает эта технология, можно лучше понять комиссии за транзакции и как свести к минимуму расходы на использование криптовалют.

Блокчейны, базы данных и биткоин

Все проверенные транзакции с биткоином хранятся через блокчейн — тип базы данных, которая хранит данные в электронном виде. Главное отличие заключается в том, что базы данных используют таблицы для структурирования данных, а блокчейны хранят данные в блоках. Когда блок заполняется, он добавляется, ставится метка времени и «привязан» к предыдущему блоку. Это создаст запись с доступными данными и неизменным сроком.

Как и в базах данных, блокчейны требуют использования нескольких компьютеров для управления и хранения данных. Однако базы данных используют серверы, которые обычно принадлежат определённому физическому или юридическому лицу, в то время как блокчейны хранят данные на нескольких компьютерах, принадлежащих многочисленным физическим или юридическим лицам.

Сеть биткоина включает тысячи компьютеров, которые называются узлами, и все они работают вместе для проверки транзакций, заполнения блоков и поддержания работы системы.

Трилемма блокчейна

Чтобы блокчейн работал максимально эффективно, он должен быть безопасным, децентрализованным и масштабируемым. Трилемма блокчейна — это концепция, созданная программистом (и основателем Ethereum)Виталик Бутерином, которая означает, что блокчейн-проекты не могут удовлетворить все три идеала. 

Разработчики блокчейна используют концепцию трилеммы для дальнейшего улучшения сетей и создания инструментов для достижения оптимальной функциональности.

Безопасность

Блокчейн разработан как демократичный и неизменный. Безопасность блокчейна поддерживается с помощью кодирования, а также алгоритмов консенсуса, которые определяют количество сетевых узлов, необходимых для подтверждения транзакций до завершения. Поскольку блокчейн состоит из серии блоков, которые фиксируют данные в хеш-функциях с метками времени, он доказал свою устойчивость к фальсификации и взлому данных. 

Децентрализация

Одной из задач центральных учреждений является предотвращение двойных расходов и подобных проблем. Однако они уязвимы к атакамDDoS и другим проблемам безопасности. Идея децентрализованной блокчейн-сети расшифрована как среда, в которой никому не нужно никого знать, поскольку каждый узел передается с одной и той же информацией в распределённом реестре. 

Децентрализованные системы, такие как биткоин, по сути, неуязвимы к этим проблемам, а алгоритмы или механизмы консенсуса обеспечивают дополнительную безопасность системы, предотвращая двойные расходы и обеспечивая равноправие между одноранговыми компаниями. Если кто-либо попытается изменить или подорвать реестр, для этого большинство участников сети должны прийти к консенсусу.

Масштабируемость

В периоды интенсивного использования могут возникать пробки, замедляющие обработку транзакций и увеличивающие расходы пользователей. Масштабируемый блокчейн необходим для поддержания конкурентного преимущества централизованных сетей.

Чтобы преодолеть и решить трилемму блокчейна, некоторые разработчики рекомендуют вносить прямые изменения в сеть — такие решения уровня 1, как Ethereum. Другие предложили разработать дополнительные сети или решения уровня 2, которые будут работать вместе с блокчейном, напримерLightning Networkon Bitcoin или Litecoin. Важно отметить, что технология блокчейна всё ещё находится в зарождении, и по мере её развития также будут появляться потенциальные решения трилеммы блокчейна.

Почему взимаются комиссии за транзакции с биткоином?

В первые дни существования биткоина майнеры быстро проверяли транзакции. По мере роста популярности цифровой валюты транзакции стали всё более многочисленными и сложными. Комиссия за транзакции с биткоином была инициирована для ускорения проверки транзакций с биткоином.

Комиссии зависят от размера транзакции и возраста входа. Другими словами, для транзакции, которая состоит из большего количества байтов и забирает больше данных о блокировке, будет взиматься более высокая комиссия за транзакцию. Дополнительные комиссии могут ускорить транзакцию через систему, поставив её в приоритетную очередь. Другими словами, можно платить больше, чтобы быстрее проходить валидацию транзакций.

Взимаемые комиссии поступают майнерам, которые проверяют и регистрируют транзакции с биткоином и помогают системе оставаться гибкой и функционировать следующим образом:

• поддержка обработки транзакций
• платить майнерам, которые проверяют транзакции
• отсутствие спам-транзакций

Другими словами, комиссии за транзакции биткоина защищают и сохраняют целостность сети биткоинов.

Понимание комиссий за транзакции с биткоином

По сути, комиссии за транзакции биткоина представляют собой скорость, с которой пользователь хочет, чтобы его транзакция прошла валидацию на блокчейне. Хотя децентрализованный характер биткоина позволяет легко участвовать в майнинге, а это означает проверку и запись транзакций для формирования блока и присоединение к сети. Однако процесс майнинга биткоина, или BTC, является сложным и дорогостоящим. Майнинговые установки дорогие и часто потребляют огромные суммы электроэнергии, в то время как субсидии на блок и комиссии за транзакции помогают компенсировать эти расходы и стимулировать майнеров при проверке нового блока. 

Майнеры получают комиссию за транзакции и субсидии на блок в качестве «блок-бонуса» за успешное добавление блока в блокчейн. Субсидия на блок фиксируется при каждом майнинге биткоина и уменьшается вдвое (халвинг биткоина), что происходит каждые четыре года или каждые 210 000 блоков. В 2009 году добытый биткоин заработает 50 BTC, а в 2012 году — 50 BTC, но по мере прохождения многих лет награды сократились вдвое, а в последней половине 2020 года награды составили 6,25 BTC.

Халвинг приводит к падению хэшрейта, что увеличивает вычислительную мощность и энергию, необходимые для добычи новых блоков. Тем не менее, растущие комиссии за транзакции помогают майнерам поддерживать сетевую безопасность и надёжность. Комиссии за транзакции определяются на основе нескольких факторов:

• насколько загружена криптовалютная сеть
• объём данных, содержащихся в конкретной транзакции на биткоине
• приоритет транзакции

Последняя точка находится под контролем пользователя. Если вам необходима срочная обработка транзакции на биткоине, вы можете оплатить более высокую комиссию для расстановки приоритетов. Если транзакция менее срочная, можно выбрать меньшую комиссию. В этом случае транзакция останется в пуле памяти (или мемпуле) до тех пор, пока трафик не замедлится.

Мемпул можно рассматривать как очередь. Когда вы инициируете транзакцию, она переходит в мемпул. Ожидающие транзакции остаются в мемпуле до тех пор, пока майнер не подтвердит и не добавит их в блок. Когда мемпул заполняется, майнеры сначала выбирают транзакции с биткоином с более высокими комиссиями.

Эта система может поддерживать более плавное движение транзакций, но также может привести к какой-либо войне за торговлю. Многие люди, использующие криптовалюты, готовы заплатить премиум, чтобы транзакции были выполнены первыми. Однако эта тактика может привести к недоработке, особенно в периоды интенсивного использования. Некоторые пользователи в конечном итоге переплачивают комиссии, что заставляет других майнеров также увеличивать свои комиссии.

Комиссии за транзакции: Биткоин в сравнении с Ethereum

Крупнейшие названия криптовалют — это биткоин (BTC) и эфир (ETH), а понимание того, как рассчитывается комиссия, может гарантировать, что вы платите справедливую сумму для совершения транзакции, не попадая в войну торгов и не застаивая в мемпуле.

Расчёт комиссий за транзакции с биткоином

Для расчёта комиссий за биткоин у вас есть несколько опционов. С помощью некоторых кошельков можно автоматизировать процесс, который позволяет выбрать, как быстро вы хотите завершить транзакцию и оплатить её соответствующим образом.

Сначала проверьте текущие ставки, а затем умножьте их на размер транзакции. Биткоины делятся на Satoshis, которые представляют собой сто миллионов (или 0,00000001) BTC. Если сумма транзакции составляет 225 байт, и вы выбираете ставку 100 сатоши на байт, то можете оплатить около 22 500 сатоши в комиссиях, поскольку 100 x 225 = 22 500. В настоящее время это означает чуть более $14, учитывая, что1 Сатоши составляет $0,00056666 или $0,00000001 BTC по состоянию на 11 октября. 

Расчёт комиссий за транзакции в Ethereum

До 2021 года всё в сети Ethereum было основано на «газе». Газ — это единица, привязанная к вычислительной мощности, необходимой для выполнения определённой транзакции. Под газом понимается энергия, используемая для поддержания работы сети Ethereum.

В этой платежной системе всё связано с газом. Для решения простой проблемы добавления может потребоваться всего 5 газовых единиц, в то время как фактическая транзакция может стоить 20 000. Чтобы определить комиссию за транзакцию, пользователю необходимо знать цену газа, которая измеряется в ingwei, или эквивалент 0,000000001 (один миллиард) ETH.

Для расчёта необходимо умножить стоимость газа на цену газа. Например, у вас может быть транзакция, которая обойдётся в 20 000 единиц газа, а цена газа составит 100 гвэй. Общая стоимость этой транзакции составит два миллиона гвай, поскольку 20 000 x 100 = 2 миллиона. Это означает чуть больше $7, если предположить, что 1 gwei эквивалентен $0,00000359. 

Пользователи могут установить «лимит газа», который означает лимит расходов или количество газа, которое вы хотели использовать для конкретной транзакции. Сложные транзакции требовали больше работы, поэтому их лимиты по газу обязательно будут выше, чем для более простых транзакций.

Однако эта система оказалась сложной, и многие пользователи платили недостаточно, что могло привести к отклонению транзакции или необходимости переплаты. (Предположим, что на конверте, который хотите отправить, слишком много штампов, вместо того, чтобы рискуть, что письмо будет возвращено из-за недостаточной почты.) Обновление EIP-1559 изменило способ оплаты транзакций. Пользователи ETH вместо этого платят базовую комиссию за определённые транзакции. Часть всех взимаемых комиссий «сожжена», что выводит монеты из обращения, а остальное отправляется майнерам. Пользователи ETH также могут «подсказывать» майнерам, что может ускорить обработку и запись транзакций.

Средняя комиссия за транзакции

Комиссия за транзакции — это необходимая стоимость финансовых транзакций в XXI веке, а криптовалютные транзакции не являются исключением. Как биткоин, так и Ethereum связывают стоимость транзакции с его размером, и пользователи могут платить больше, чтобы ускорить процесс. Средняя комиссия за транзакцию биткоина колеблется изо дня в день в зависимости от количества трафика и других факторов. То же самое относится и к сети Ethereum.

В настоящее время средняя комиссия за биткоин составляет от $2 до $5, что означает от 3700 до 9170 сатоши. Средняя комиссия за транзакции ETH составляет от $2 до $7 или от 0,00056 до 0,002 ETH.

Среднее количество транзакций в день

Сети BTC и ETH процветают, и каждый день выполняется и проверяется множество транзакций. В сети биткоинов ежедневно совершается от 200 000 до 300 000 транзакций. С другой стороны, Ethereum ежедневно совершает более 1 миллиона транзакций.

Выполнение транзакций в день, когда трафик светлый, может снизить скорость транзакций, не заставляя вас идти на компромисс в скорости верификации.

Альтернативы

Огромные комиссии за транзакции в биткоинах привлекательны для майнеров, но могут быть не столь популярны у пользователей. Структура комиссий может быть такой, что некоторые пользователи платят эквивалент суммы своих транзакций, особенно в случае небольших транзакций.

Комиссии за транзакции — это не единственная проблема, связанная с убийством биткоина. Масштабируемость также оказывается одним из факторов Achilles. Протокол биткоина четко определяет размер и генерацию блока, что ограничивает биткоин примерно семью транзакциями в секунду, или TPS. Это привело к тому, что биткоин разделился на дополнительные форки, такие как Bitcoin Gold (BTG) иBitcoin Cash (BCH). Ethereum, с другой стороны, имеет более крупные блокчейны и может обрабатывать около 20 TPS, а ETH 2.0окупается за более масштабируемое решение.

Чтобы изменить протокол биткоина, все его пользователи должны согласиться и выбрать определённое программное обеспечение. Сеть Lightning предлагает альтернативу, которая разработана как платежный протокол второго уровня, а это означает, что она располагается поверх блокчейна. С помощью сети Lightning можно выполнить несколько транзакций, прежде чем закрывать платёжный канал и выполнять окончательную транзакцию с блокчейном.

Lightning Network

Сеть Lightning Network — это автономное решение, которое поверх блокчейна работает не только в сети биткоина и в первую очередь помогает быстро и безопасно обрабатывать блокчейн-платежи без потенциально длительного времени подтверждения блоков. Он даже позволяет пользователям моментально совершать кроссчейн-атомные свопы, не полагаясь на третьих лиц. 

Одной из ключевых особенностей сети Lightning является возможность совершать небольшие платежи, даже менее, чем у Satoshi. Этот процесс является более конфиденциальным, что позволяет совершать несколько отдельных транзакций без трансляции через блокчейн. Как следует из названия, сеть Lightning работает быстро и практически без ограничений на TPS. Время расчёта одинаково быстрое, а средняя сумма транзакции рассчитывается примерно через минуту или менее. Комиссии также снижены.

Для тех, кто ищет приватность, скорость и доступность, Lightning Network предлагает отличную альтернативу.

Более масштабируемый механизм консенсуса

Механизм или алгоритм консенсуса — это конкретный протокол, разработанный для обеспечения эффективной работы сетей компьютеров при сохранении безопасности. Алгоритм часто используется для обеспечения эффективной работы криптосети и предотвращения определенных типов системных атак.

Если основным недостатком биткоина является его масштабируемость, более масштабируемый механизм консенсуса может помочь снизить расходы. В настоящее время биткоин работает на основе консенсуса «Подтверждение работы» (PoW), который требует от каждого узла решения сложных математических проблем для проверки транзакции. Первый, кто устранит проблему, может добавить следующий блок в сеть. Затем блок проверяется, а данные вводятся в блокчейн.

Протокол подтверждения стейкинга (PoS) является более масштабируемым и устойчивым, чем PoW. PoS связывает майнинг с стейкингом. Майнерам не нужно тратить энергию на решение математических задач, но они могут использовать только те транзакции, которые связаны с их долей собственности. Майнер с процентным долей в капитале сможет добыть один процент блоков.

PoS-системы также менее уязвимы к определённым типам экономических атак. Чтобы запустить системную атаку, майнеру потребуется владеть более чем половиной цифровых монет в сети, что будет неблагоприятно для его интересов.

В конечном итоге система PoS более масштабируемая, энергоэффективная и безопасная, чем системы PoW.

Отдых для меньшего затора

Поскольку пробка в трафике вызывает перегрузку, большее количество транзакций в сети приводит к более медленному движению и большим комиссиям. Эрго, комиссии обычно увеличиваются в периоды пикового использования.

Если транзакция на биткоин не является срочной, можно «покинуть лагерь» и дождаться открытия, поскольку вы можете оставить его чуть позже в течение дня, чтобы избежать стремительного трафика. Блокчейн, как правило, имеет предсказуемые пики и долины из-за того, что компании совершают крупные транзакции. Дождитесь выходных, чтобы завершить работу, это может привести к меньшему трафику, ускорению клиринговых транзакций и меньшим комиссиям. Это одно из преимуществ рынков, которые никогда не закрываются.

Несмотря на то, что возможны специальные комиссии, майнеры приоритизируют и обрабатывают транзакции на основе нескольких факторов, включая размер комиссии. На выполнение крупных транзакций может потребоваться немного больше времени, но они будут добавлены в блокчейн, как правило, когда трафик замедляется.

Заключение

Более высокие или низкие комиссии могут значительно снизить прибыль и повлиять на прибыль и убытки. Хотя эти комиссии являются необходимой частью транзакций в цифровом активе, вы можете предпринять шаги для снижения общих расходов и снижения риска переплаты, будь то выбор альтернативной системы для небольших транзакций, например Lightning Network, или ожидание идеального времени для обработки транзакций. Изучение опционов и выбор подходящего решения поможет сэкономить как на ценах транзакций, так и на стоимости ведения бизнеса.