Покупка биткоина: стоит ли инвестировать, пока цена ниже $30 000? | Bybit Learn

К концу июня 2023 года биткоин ненадолго преодолел отметку в $30 000 и большинство людей подумали, что цена взлетит до небес. Однако цена не смогла преодолеть сильное сопротивление примерно на отметке $29 000 и на несколько недель задержалась на этом уровне. В конце концов, в середине августа 2023 года биткоин упал с $29 000 до $26 000 и продолжает торговаться в этом диапазоне.

Вопрос, который всегда волнует инвестора, особенно во время медвежьего рынка, звучит так: «Стоит ли купить биткоин сейчас или он может ещё немного упасть?»

Хотя никто на 100% не уверен в том, что цена на биткоин уже достигла нижней точки, в этой статье рассматривается, стоит ли сейчас покупать биткоин по цене менее $30 000, или лучше дождаться значительного ралли (вверх или вниз), после чего можно будет открывать позицию.

Главное

• Решение о покупке биткоина сейчас зависит от различных факторов, таких как инвестиционные цели и преобладающие рыночные условия, которые указывают на возможность покупки биткоина по низкой цене.

• Катализаторами роста цены биткоина могут стать предстоящий халвинг биткоина в 2024 году, повышенный интерес со стороны институциональных инвесторов и внесение ясности в вопросы, связанные с регулированием.

Что такое биткоин и чем он полезен?

Биткоин — это первая успешная криптовалюта, которая по-прежнему остаётся лицом мира криптовалют. Невозможно игнорировать преобразующее влияние биткоина, которое он оказывает на традиционно жёсткие и непрозрачные финансовые системы с момента своего появления в сфере финансовых технологий в 2009 году. С тех пор биткоин открыл двери тысячам альткоинов, которые по-новому определяют движение денег в современном мире.

Биткоин, основанный на технологии блокчейна, позволяет мгновенно и дёшево переводить деньги и ценности практически в любую точку мира без использования централизованных и других посредников, которые делают этот процесс длительным и дорогостоящим. 

На сегодняшний день основатели биткоина остаются анонимными — нам известен только псевдоним «Сатоши Накамото», которому приписывают создание монеты. Несмотря на эту анонимность, биткоин стал любимым классом активов у инвесторов, которые рассматривают его как законное средство сохранения капитала.

Но чем полезен биткоин?

Биткоин обладает определёнными свойствами, которые по сравнению с такими бумажными валютами, как доллар США, делают его отличной альтернативой физическим деньгам. Одно из его наиболее привлекательных свойств заключается в том, что его можно использовать в качестве средства сохранения капитала, поэтому его обычно называют цифровым золотом. Несмотря на волатильность, стоимость биткоина с годами выросла более чем на 38 000%.

Децентрализованное управление биткоином гарантирует, что его не будет контролировать ни одна организация — в отличие от большинства валют, механика которых находится в руках правительства. Благодаря одноранговой платежной сети транзакции с биткоином могут совершаться между сторонами напрямую без подтверждения таких транзакций банками.

Это сделало биткоин самым популярным инструментом для осуществления трансграничных платежей. Таким традиционным системам денежных переводов, как SWIFT, для подтверждения транзакции может потребоваться несколько дней, а оплата в биткоинах происходит практически мгновенно и с минимальными затратами.

Конечно, при этом возникает вопрос: «Безопасен ли биткоин?» Да, поскольку все транзакции с биткоином записываются в общедоступный реестр в блокчейне, который остаётся практически неизменным (т. е. он не может быть изменён или подделан). Кроме того, каждая транзакция должна быть проверена посредством майнинга биткоинов с использованием криптографического алгоритма и механизма консенсуса под названием Proof of work (PoW).

Кроме того, вариант использования биткоина недавно был обновлен и теперь включает в себя невзаимозаменяемые токены (NFT). С помощью таких NFT можно владеть редкими и ценными сатоши с уникальной идентификацией, которые можно обменивать и отслеживать в блокчейне биткоина.

Почему цена биткоина упала?

Рынок криптовалют очень волатилен и биткоин не является исключением, учитывая, что стоимость крупнейшей в мире криптовалюты упала более чем на 75% с $69 000 в ноябре 2021 года до уровня ниже $16 500 год спустя.

Такое снижение не является чем-то необычным, поскольку цена этой монеты часто проходит через циклические взлёты и падения, особенно когда на рынке распространяется такое явление, как FUD (акроним от англ. fear, uncertainty, doubt — «страх, неуверенность, сомнение»).

Как правило, невозможно указать одну единственную причину падения цены биткоина. Недавнее падение цены в августе 2023 года могло быть спровоцировано рядом макроэкономических обстоятельств.

• В этой статье в Wall Street Journal содержатся намёки на то, что SpaceX Илона Маска распродала все (или почти все) свои запасы биткоинов.

• Продолжающееся повышение процентной ставки Федеральной резервной системой США. Это повышение снизило покупательную способность инвесторов, которые начали избегать таких волатильных и рискованных инвестиций, как криптовалюты.

• Заявление о банкротстве Evergrande Group, китайского гиганта в сфере недвижимости, может серьёзно повлиять на экономику страны и затруднить инвестиции, особенно в криптовалюты.

• Ужесточение регулирования, особенно в США и Канаде, может дестабилизировать рынок в краткосрочной перспективе.

Подобные события не вселяют доверие в инвесторов, особенно на рынке криптовалют, который и без того испытывает трудности. Падение цены биткоина влияет на другие цифровые валюты, которые обычно следуют за ценой биткоина.

Насколько низко может упасть цена на биткоин?

Несмотря на оптимистичное начало 2023 года, цена на биткоин остаётся низкой. Падение цены в августе ознаменовало худшие результаты, которые биткоин демонстрировал в этом месяце в последние восемь лет, что ещё больше усилило медвежьи настроения. Кроме того, сентябрь является исторически плохим месяцем для биткоина, и эксперты полагают, что в ближайшие недели мы можем стать свидетелями нового падения.

Тем не менее, отвечая на вопрос о том, насколько низко может упасть цена на биткоин, необходимо учитывать технические и фундаментальные факторы. Если рассматривать фундаментальные факторы, то такие макроэкономические факторы, как исторические ценовые тренды и более высокий уровень инфляции, могут отрицательно повлиять на цену биткоина. Что касается технических аспектов, то здесь важно обращать внимание на технические индикаторы, которые дают представление о возможном поведении цены, такие как модель «голова и плечи» на графике и скользящие средние, чтобы оценить возможность пробоя уровни поддержки.

Если цена продолжит снижаться, необходимо будет проследить, как она поведёт себя на следующих уровнях поддержки — $25 000 (который был слегка протестирован) и $22 000. Если цена продолжит снижение, следующим важным уровнем поддержки станет $16 000, и в случае его пробоя цена может упасть до $11 000. 

Однако эксперты полагают, что в долгосрочной перспективе биткоин не упадёт ниже $10 000, учитывая его роль новаторской и общепризнанной криптовалюты.

Никто не знает, когда именно биткоин достигнет дна и изменит текущий тренд, который криптоэнтузиаст Михаэль ван де Поппе (Michaël van de Poppe) назвал «самым продолжительным медвежьим рынком в истории биткоина».

Хорошее ли сейчас время для покупки биткоина?

В инвестиционных кругах существует мантра: «покупай дешево, продавай дорого». Исходя из этого, может показаться, что открытие длинной позиции по биткоину в данный момент может считаться привлекательным вариантом ввиду его низкой цены. Тем не менее, необходимо обратить внимание на определённые катализаторы, которые могут привести к повышению цены на биткоин, и означают, что сейчас наступило отличное время для покупки биткоина. Рассмотрим некоторые из них.

Халвинг биткоина

При решении майнером математической задачи для добавления блоков в сеть и подтверждении транзакции он получает вознаграждение в биткоинах. После майнинга 210 000 блоков биткоин-транзакций (примерно раз в четыре года) это вознаграждение уменьшается на 50%.

Первоначально вознаграждение майнеров составляло 50 биткоинов за блок. Первый халвинг биткоина состоялся в ноябре 2012 года, в результате чего вознаграждение уменьшилось до 25 биткоинов, а следующий — в июле 2016 года, после чего вознаграждение снизилось до 12,5 монет. Последний халвинг в мае 2020 года привёл к снижению вознаграждения до 6,25 биткоинов.

Исходя из этой модели, ожидается, что следующий халвинг биткоина состоится в апреле 2024 года, а размер вознаграждения будет сокращён до 3,125 монет.

Почему халвинг биткоина так важен в мире криптовалют? При приближении этого события хешрейт биткоина (вычислительная мощность сети, необходимая для подтверждения транзакции) обычно увеличивается. Хотя более высокий хешрейт повышает безопасность сети биткоина и её устойчивость к атакам 51%, это также приводит к более высокой сложности майнинга, что затрудняет добычу новых биткоинов.

Таким образом, халвинг сокращает предложение биткоинов, что, в свою очередь, приводит к росту их цены и стоимости, поскольку максимальная эмиссия составляет 21 млн монет.

Исторически сложилось так, что в месяцы перед халвингом и после халвинга в мире криптовалют творится безумие. По мере приближения очередного халвинга эксперты и криптосообщество относятся к значительному повышению цены биткоина со сдержанным оптимизмом.

Полагаясь на эту тенденцию, инвестор может принять стратегическое решение о покупке биткоина, но это не гарантия будущего роста цены. Необходимо выяснить, наблюдается ли в сети биткоина рост, и может ли постоянно растущая сложность майнинга сохранить прежнюю активность в добыче биткоинов.

График с ценой биткоина после каждого предыдущего халвинга. Источник: TradingView

Рост интереса к биткоину со стороны институциональных инвесторов

Такие организации, как хедж-фонды, технологические компании и другие инвестиционные компании, контролируют значительную часть денег, используемых в мировой экономике. После долгих лет отказа от криптовалют эти организации сейчас развиваются и активно добавляют биткоин в портфели. По данным KPMG, принятие криптовалюты этими организациями выросло за последние пять лет на 14,2%.

К мотивам, способствующим более широкому принятию криптовалюты институциональными инвесторами, относятся диверсификация портфеля, спрос со стороны клиентов и хеджирование рисков в тяжелые для экономики времена. Технические компании также изучают инновационную, быструю и безопасную платежную инфраструктуру биткоина и DeFi.

В 2023 году в криптопространство вошли такие заметные игроки, как BlackRock и Fidelity Crypto®, которые в июне подали заявки на спотовый биткоин-ETF. В мае такие ведущие финтех-компании, как Goldman Sachs, Deloitte и более 30 других фирм, запустили Canton Network, сеть для инвестиций в криптовалюты институциональных игроков. 

Что этот возросший интерес со стороны институциональных инвесторов означает для биткоина? Он указывает на растущее доверие к биткоину не только как к чисто спекулятивному активу, а именно так к нему ранее относились розничные инвесторы, но и как к средству сохранения капитала

Кроме того, он показывает, что внесение ясности в вопросы, связанные с регулированием, положительно сказывается на доверии инвесторов, особенно это касается учреждений, избегающих двусмысленности и связанных с ней рисков. По мере наращивания этими учреждениями активов в биткоинах мы можем стать свидетелями роста цены в будущем.

Растущее регулирование

В большинстве стран регулирование операций с биткоином остаётся серой зоной. Следовательно, пробелы в законодательстве в отношении биткоина и криптовалют открыли пространство для мошеннической и преступной деятельности, такой как отмывание денег, криптомошенничество и раг пулы. Однако в последнее время, особенно в 2023 году, различные правительства по всему миру начали разрабатывать более чёткую политику регулирования криптовалют.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) требует от криптовалютных бирж соблюдения нормативных требований и добилась в этом значительных успехов.  Несмотря на то, что такое нормативное давление может показаться недружественным по отношению к криптовалютным компаниям, которые принципиально верят в псевдонимный характер биткоина, оно играет решающую роль в стабилизации рынка, что в долгосрочной перспективе принесёт пользу этой нише.

С усилением регулирования спекулятивный характер криптоактивов будет уменьшаться и постепенно заменяться реальной полезностью цифровых валют. Это также повысит доверие инвесторов, поскольку улучшит правовую базу по защите их активов. Это, в свою очередь, ускорит массовое принятие, что крайне необходимо для роста рынка криптовалют в целом. 

Недавний успех Grayscale^® Bitcoin Trust в противостоянии с SEC в деле по спотовому биткоин-ETF является ярким примером того, как улучшенное регулирование укрепляет доверие инвесторов. Сразу после публикации решения суда от 29 августа 2023 года цена биткоина резко выросла в течение дня с $26 000 до почти $28 000, хотя с тех пор она уже успела снизиться до $27 000. 

Самые веские основания для продажи биткоина

Падение цены на биткоин может привлекать одних инвесторов, тогда как другие могут принять решение держаться от него подальше. Две основные причины для продажи биткоина (или по крайней мере для отказа от его покупки) — это высокие процентные ставки и рост инфляции.

После пандемии COVID большинство экономик мира переживает неспокойные времена. Центральные банки повышают процентные ставки, чтобы охладить ситуацию. Тем не менее, повышение процентных ставок и безудержная инфляция указывают на надвигающуюся рецессию, что снижает вероятность восходящего движения цены биткоина.

Из-за опасений по поводу возможной рецессии и неопределённости в перспективах окончания медвежьего цикла на рынке, вполне разумным было бы держаться от биткоина подальше или продать его (хотя часто нам рекомендуют держать биткоины в течение долгого срока). Некоторые инвесторы ликвидируют активы, распродавая биткоины или инвестируя в активы с более низким уровнем риска (например, облигации). 

Вернётся ли биткоин к уровню $60 000?

Возможно. Однако тогда будет уже, вероятно, поздно решать, стоит ли инвестировать в биткоин. Его цена зависит от нескольких факторов. Важно отметить, что биткоин и криптовалютный рынок не существуют изолированно от мировой экономики. На протяжении многих лет наблюдается корреляция между ценой на биткоин и основными индексами фондового рынка, особенно теми, которые связаны с технологическими компаниями (хотя эта корреляция со временем уменьшается). Когда на фондовом рынке наблюдается спад, например, падение цен на Nasdaq и S&P 500, то же самое обычно происходит и с ценой на биткоин.

Чтобы цена на биткоин вернулась к своему историческому максимуму, необходимы такие катализаторы, как халвинг биткоина в 2024 году, ясность в регулировании, продолжение покупок биткоина институциональными инвесторами, дополнительные варианты использования биткоина (например, биткоин-NFT) и общее улучшение глобальных экономических условий.

Без таких движущих факторов биткоин может продолжать стагнировать в диапазоне от $26 000 до $29 000, что может ускорить отток капитала с бирж или привести к дальнейшему снижению цены биткоина до следующего более низкого основного уровня поддержки.

Основные советы по покупке биткоина. Стоит ли сейчас инвестировать в биткоин?

По мере роста популярности биткоина растёт число случаев мошенничества и неверных советов о том, как можно извлечь выгоду из лучшей в мире криптовалюты. Ниже приведены несколько важных советов, которые могут оказаться полезными при покупке биткоина.

Используйте авторитетные биржи

Один из самых простых способов купить биткоин — через криптовалютную биржу. К сожалению, некоторые из этих бирж исчезли вместе со средствами инвесторов из-за их слабых систем и общего нерегулируемого характера криптопространства.

Соответственно, нужно совершать операции с биткоином на авторитетной криптовалютной бирже, такой как Bybit. Если нужно ли покупать биткоин на Bybit, покупка будет простой и удобной благодаря удобному интерфейсу платформы. А, когда лучше покупать, решать только вам.

Bybit понимает, что прежде чем решить, стоит ли покупать Bitcoin (особенно это касается новичков), важно отметить, что это может оказаться непростым процессом. Поэтому платформа упростила покупку биткоина до четырехэтапного процесса. Во-первых, нужно загрузить приложение Bybit или зарегистрироваться на официальном веб-сайте Bybit.

После регистрации и проверки нужно привязать кредитную или дебетовую карту, создать ордер на покупку, авторизовать транзакцию и дождаться подтверждения. Bybit уделяет особое внимание безопасности — на платформе проводится тщательное тестирование и поиск багов, чтобы пользователи могли покупать биткоины в безопасной и защищенной среде.

Купить биткоин на споте

Bybit также предлагает другие способы торговли и инвестирования в биткоин через торговлю на споте и торговлю деривативами, а также сберегательный продукт (Bybit Накопления) дляполучения пассивного дохода от биткоинов.

Используйте усреднение долларовой стоимости (DCA)

Рынок биткоина очень нестабилен — его отличают резкие взлёты и падения цены. Чтобы свести к минимуму риск при покупке биткоина, можно использовать метод усреднения долларовой стоимости (DCA), который заключается в покупке небольших количеств актива через регулярные запланированные промежутки времени на фиксированную сумму в долларах при изменении рыночной цены.

В долгосрочной перспективе эта стратегия принесёт прибыль, поскольку она заключается в усреднении цены покупки с течением времени, а не разовой покупке сразу на всю сумму. Метод DCA существует уже много лет и часто используется инвесторами с низкой толерантностью к рискам или теми, кто только начинает заниматься инвестициями.

После определения суммы средств, выделенной на покупку биткоинов, можно использовать метод DCA вручную или с помощью автоматизированных инструментов, таких как торговый DCA-бот от Bybit.

Использование DCA вручную не рекомендуется для начинающих инвесторов, которые могут не знать, когда лучше всего покупать и тем самым входить в рынок. Чтобы использовать торговый DCA-бот, можно инвестировать всего $1 и пользоваться такими функциями, как настраиваемые параметры и нулевая комиссия, которые увеличат общую прибыль.

Попробовать торгового бота Bybit

Позаботьтесь о приватных ключах

После покупки биткоина нужно хранить его в кошельке для криптовалюты. В криптовалютном пространстве есть поговорка: «Не твои ключи — не твоя криптовалюта». Многие инвесторы потеряли средства, когда хакеры получили доступ к их счетам. 

Криптокошельки бывают двух типов: горячие и холодные. Горячие кошельки используются в режиме онлайн и выдаются автоматически после регистрации на веб-сайте поставщика криптовалюты, такого как Bybit. Эти кошельки — хороший вариант для тех, кто ищет удобство, быстрые и регулярные транзакции или небольшие транзакции в биткоинах. Однако, поскольку эти кошельки подключены к сети, они могут быть взломаны, поскольку средства централизованы и пользователь не имеет полного контроля над приватными ключами.

Хорошей альтернативой является использование холодных кошельков, которые обычно не подключаются к сети и дают полный контроль над приватными ключами. Холодный кошелёк может быть аппаратным, например, Ledger или Trezor, или бумажным кошельком. Необходимо отметить, что хотя такие кошельки обеспечивают надёжную защиту от взлома, они могут быть более дорогими и неудобными, а их использование может быть особенно сложным для тех, кто ещё плохо знаком с этой технологией.

Не влезайте в долги, чтобы купить биткоин

Хотя вы, возможно, слышали о людях, которые заработали на биткоине большие суммы, многие потеряли деньги из-за жадности, мошенничества, неопытности и плохого понимания рынка.

Прежде чем решить, стоит ли покупать биткоин сейчас, найдите время, чтобы изучить технологию и понять базовую ценность, которая лежит в основе этой монеты. Эти знания не только спасут от дорогостоящих ошибок, но и откроют глаза на стратегии эффективного использования капитала.

Рынок криптовалют волатилен, поэтому инвесторам рекомендуется инвестировать только те суммы, которые они могут позволить себе потерять. Неразумно продавать активы или влезать в огромные долги для покупки биткоина. Иногда рынок может двигаться против инвестора, создавая опасную ситуацию.

Другие способы инвестирования в биткоин

Помимо покупки биткоина напрямую можно инвестировать в него другими способами. Перечислим эти способы.

• Инвестиции в компании, связанные с биткоином. Можно инвестировать в криптовалютные биржи или покупать доли в компаниях, чья деятельность связана с биткоином, например, с майнингом.

• Биткоин-ETF. Инвестиции в биржевые фонды для биткоинов (ETF) — это хороший способ совершать транзакции с биткоинами, не покупая их напрямую. ETF — это биржевой фонд, цена которого привязана к базовому активу, и который использует деньги инвесторов для покупки альтернативных активов.

• Биткоин-фонды. Также можно вложить деньги в биткоин-фонд, команда которого будет реализовывать различные стратегии и приносить вам прибыль. Например, американский инвестиционный банк Morgan Stanley предлагает клиентам три типа биткоин-фондов.

Что лучше купить, биткоин или Ethereum?

Ethereum — это вторая по популярности криптовалюта после биткоина с точки зрения рыночной капитализации. Инвесторы могут иногда задаваться вопросом, какой из этих двух вариантов лучше. Важно понимать, что выбор будет зависеть от инвестиционных целей, поскольку эти криптовалюты выполняют разные задачи и имеют сильные и слабые стороны.

Будучи старейшей успешной криптовалютой, биткоин заработал репутацию стабильной и безопасной архитектуры, которая продолжает выдерживать испытание временем. Учитывая это, биткоин остаётся хорошим выбором для инвестора, которому цифровая валюта нужна для выполнения быстрых и дешёвых трансграничных транзакций или как средство сохранения капитала. Однако, покупать ли биткоин, решать только вам.

Цена биткоина довольно высока, а блокчейн считается экологически небезопасным из-за механизма консенсуса proof of work (PoW).

С другой стороны, Ethereum ориентирован на разработку децентрализованных приложений (DApp) и развитие сферы DeFi с помощью смарт-контрактов. Кроме того, растущая популярность Ethereum заставила многих думать, что в конечном итоге она может обогнать биткоин (т. е. произойдет флиппинг, или флиппенинг (с англ. flippening – переворот). Рассмотреть возможность покупки Ethereum имеет смысл тем, чья цель заключается во владении активом, который создает ценность за счёт поддержки разнообразных проектов в его процветающей экосистеме.

Тем не менее, Ethereum постоянно сталкивался с высокими комиссиями за газ и перегрузкой сети, которые препятствуют его росту, несмотря на попытки исправить эти недостатки путём перехода с proof of work (POW) на Proof of stake (PoS). Для диверсификации инвестиционного портфеля можно рассмотреть альтернативные варианты, такие как блокчейны второго уровня, например, Polygon и Arbitrum, которые предназначены для повышения масштабируемости Ethereum.

Понимание примеров использования биткоина и Ethereum помогает в принятии обоснованных решений в качестве инвестора. Обе эти криптовалюты считаютсялучшими цифровыми активами, выдержали испытание временем и существуют дольше, чем большинство других криптовалют.

Заключение. Стоит ли покупать биткоин сегодня?

Решение о покупке биткоина сейчас зависит от различных факторов. Для принятия обоснованного решения нужна стратегия, исследования и терпение. Покупка биткоина на авторитетной бирже и такие стратегии, как усреднение долларовой стоимости, могут помочь использовать текущие цены для получения прибыли.

По мере роста интереса со стороны институциональных инвесторов и укрепления уверенности инвесторов в биткоине и других криптовалютах, большинство людей надеются, что в какой-то момент мы увидим положительное изменение цен. Предстоящий халвинг биткоина вдвое в 2024 году — это ещё одна причина стоит ли покупать биткоин в 2024 году или даже раньше, поскольку история показывает, что его цена растет в месяцы до халвинга и после халвинга. Как всегда, знание – это сила, и проведение собственного исследования до покупки биткоина или любой другой криптовалюты повысит уверенность и улучшит шансы на принятие верного решения. Надеемся, что данная статья дала вам ответ на вопрос, биткоин стоит ли покупать.