Morpho (MORPHO) — это эффективный протокол на основе Ethereum, который кардинально меняет децентрализованное кредитование с помощью настраиваемых одноранговых и пуловых решений.

Пулы ликвидности произвели революцию в сфере децентрализованного кредитования и займов, предлагая широкий выбор опционов и значительных уровней ликвидности. В течение нескольких лет такие протоколы, 

 (COMP), были признаны настоящими новаторами, которые внедрили реальный революционный подход: кредитование и займы на основе пула. Однако более подробный взгляд показывает, что всё не так эффективно и гладко, как в мире криптокредитования. Проблема заключается в том, что кредитные пулы на децентрализованных протоколах часто имеют несоответствие между кредиторами и заёмщиками, а первый значительно превосходит второй. В результате займы получают только более мейджер 

, а заёмщики платят неограниченные комиссии за доступ к средствам через эти пулы.

 Ещё одной важной проблемой является отсутствие настраиваемости в кредитовании и займах, при этом многие протоколы используют универсальный подход.

Morpho (MORPHO) — это децентрализованный протокол на 

 (ETH), который направлен на повышение эффективности и гибкости криптокредитования и займов, предлагая уникальную модель, которая объединяет элементы 

 (P2P) и пулового сопоставления кредиторов и заёмщиков. Точно говоря, один из основных продуктов Morpho, Morpho Optimizers, уделяет особое внимание P2P-сопоставлению, а в качестве резервного варианта используется пуловое кредитование и займы. Morpho также предлагает пользователям отличный уровень настройки для создания новых рынков кредитования с помощью основного протокола.

Благодаря инновационному механизму сопоставления кредиторов и заёмщиков и гибким рынкам Morpho значительно повышает распределение капитала и эффективность транзакций в 

Что такое протокол Morpho?

 (MORPHO) — это децентрализованный протокол кредитования на основе Ethereum, который предлагает уникальный механизм сопоставления P2P-ордеров для повышения эффективности и доступности 

 Платформа также позволяет пользователям создавать эффективные кредитные рынки с настраиваемыми параметрами кредитования и займов. Кроме того, он предлагает продукт Morpho Vaults для тщательно подобранного кредитования с различными уровнями риска.

Протокол Morpho был разработан 

французской компанией-разработчиком программного обеспечения 

, основанной в 2021 году Merlin Egalité и Paul Frambot.

 Он также поддерживается некоммерческой 

В качестве первого крупного продукта в 2022 году проект запустил Morpho Optimizers на блокчейне Ethereum. Morpho Optimizers — это дополнительное решение для кредитования пулов на Aave и Compound, которое помогает сопоставляться с индивидуальными кредиторами и заёмщиками. Оперирующие стороны могут воспользоваться более эффективным процессом кредитования, чем в режиме пула по умолчанию.

В январе 2024 года проект запустил Morpho Blue, который позже был переименован в Morpho. Это решение помогает пользователям создавать очень гибкие рынки кредитования с пользовательскими параметрами и опционами. Morpho выступает в качестве основы экосистемы Morpho, и команда проекта уделяет особое внимание продвижению и дальнейшему развитию этого продукта. В то же время Morpho Optimizers остаются неотъемлемой частью основного предложения платформы, хотя и в менее приоритетном состоянии, чем Morpho.

Протокол Morpho состоит из трех основных продуктов — Morpho, Morpho Vaults (на основе базового протокола) и устаревших Morpho Optimizers. Morpho позволяет пользователям создавать отдельные рынки кредитования, указывая предпочтительные варианты для следующих ключевых атрибутов:

Все эти параметры легко настраиваются, при этом механизм управления Morpho мешает им. Некоторые параметры должны соответствовать определённым требованиям, например, IRM и LLTV должны быть из списка, одобренного руководством протокола.

Высокий уровень настраиваемости Morpho — это значительное отклонение от типичной модели, используемой на децентрализованных платформах кредитования и займов. В большинстве других протоколов существуют фиксированные параметры, регулирующие процесс займа и займа. Например, разрешены только определённые активы обеспечения, активы займа или ставки LLTV. В отличие от этого, Morpho позволяет настраивать все эти варианты, предоставляя создателям рынка займов непревзойденную степень свободы. Протокол предлагает следующие основные преимущества для пользователей, разработчиков и рыночных операторов:

Хотя Morpho в настоящее время является флагманским продуктом платформы, устаревшие Morpho Optimizers остаются ключевым предложением в линейке продуктов платформы. Morpho Optimizers — это дополнительные уровни в пулах кредитования Aave и Compound. Их можно использовать для проведения однорангового совпадения между кредиторами и заёмщиками. Поскольку типичные кредитные пулы, в том числе на таких платформах, как Aave и Compound, часто сильно искажаются с большим количеством кредиторов, чем заёмщики, обе стороны в конечном итоге платят чрезмерные комиссии. Заёмщикам приходится сталкиваться с высокими расходами из-за необходимости обслуживания множества кредиторов в пуле. Кредиторы, в свою очередь, борются за мейджеры, оставшиеся от недостаточного количества заёмщиков.

Используя механизм P2P-сопоставления, Morpho Optimizers эффективно отводит кредитора и заёмщика от взаимодействия на основе пула и устанавливает прямую связь между ними. Это позволяет пользователям занимать активы по более низким ставкам, а кредиторам — повышать APY. Если какая-либо из сторон выходит из отношений прямого займа, обе стороны могут использовать стандартные кредитные пулы на Aave и Compound в качестве резерва.

Третий основной продукт платформы — Morpho Vaults (подробнее см. ниже) — использует базовый протокол и предоставляет возможность кредитования с помощью тщательно подобранных рыночных опционов с различными профилями риска. Кредиторы, которые менее опытны в использовании полностью настроенных рынков, но по-прежнему предпочитают пользоваться кредитными возможностями, предлагаемыми Morpho.

Чтобы создать собственный рынок кредитования на Morpho, необходимо иметь некоторый технический опыт и, предпочтительно, знания о Solidity — языке программирования, который протокол использует для своих смарт-контрактов. Как отмечалось ранее, разработчики могут создать собственный рынок, предоставив пять базовых параметров: актив обеспечения, актив, предлагаемый для займа, оракул, предпочтительный IRM и LLTV. Для первых четырех из них обычно требуется указать адрес смарт-контракта Ethereum. Это адреса для контрактов на токены для обеспечения и займа. Выбранный оракл также обычно устанавливается с помощью указателя на адрес смарт-контракта, хотя приемлемы цены обеспечения и займа без оракла. Morpho также поддерживает адреса Ethereum для каждого IRM, указанного в вайтлисте управления протоколом; разработчики могут использовать их при выборе предпочтительного IRM.

Последняя стоимость, LLTV, — это хард-кодированная цифра, которая определяет порог, по истечении которого заём становится нездоровым из-за плохого 

 и, следовательно, обусловлена 

. Ликвидаторы на Morpho — это протокольные игроки, которые поощряют покрытие ненадёжных долгов в обмен на обеспечение, аналогично тому, как используется на многих других платформах кредитования. Им разрешается ликвидировать до 100% долга. Взамен ликвидаторы получают обеспечение долга, а также дополнительный стимул для их работы.

Поскольку Morpho — это независимый от оракла протокол без встроенного оракла, у каждого рынка может быть свой собственный оракль, который обеспечивает цены на обеспечение и кредитные активы из внешних источников. Разработчики абсолютно свободны в этом отношении и даже могут использовать хардкодированные цены активов для рынка, если они вообще не хотят использовать ценовой оракл. Естественно, для поддержания актуальной и динамической информации о ценах предпочтительнее оракла.

Используемый IRM является единственным базовым параметром, с помощью которого разработчики в некоторой степени ограничены в выборе, поскольку на рынке разрешены только IRM из вайтлиста. По состоянию на середину ноября 2024 года создатели рынка могут указать только один IRM в вайтлисте — 

. Эта модель динамически корректирует процентные ставки, чтобы поддерживать долю заёмных средств в поставляемых средствах на уровне около 90%.

Morpho Vaults — это токенизированный продукт, который предлагает тщательно подобранные возможности кредитования с различными заранее запрограммированными параметрами риска. Каждое хранилище связано с одним заёмным активом и может распределять депозиты на нескольких рынках Morpho, тем самым используя общую ликвидность, доступную в протоколе Morpho. Morpho Vaults подходят кредиторам, которые предпочитают предсказуемое управление рисками неопределенности полностью настраиваемых рынков. Каждый кредитор может заработать ставки APY, соразмерные выбранному 

Количество открытых на Morpho хранилищ не ограничено. Таким образом, можно даже распределять средства в различные хранилища с значительно отличающимися уровнями риска для диверсификации своего риска.

Подборка Morpho Vault устраняет необходимость тратить время на изучение и оценку уровней риска и возможностей получения прибыли на отдельных рынках, поскольку риск активно управляется хранилищем.

Поскольку хранилища подключены к базовому протоколу и получают ликвидность, они динамически ребалансируются, что помогает оптимизировать доходность. Благодаря своему безразрешному и неизменному характеру хранилища также абсолютно прозрачны. Кроме того, они некастодиальные и предоставляют пользователям полный контроль над внесёнными активами, которые можно вывести в любое время.

Кредитор вносит актив в Morpho Vault и получает часть из хранилища в качестве подтверждения своих инвестиций. Сами хранилища представляют собой токенизированные продукты, использующие стандарт ERC-4626 Ethereum

, которые представляют собой токенизированные хранилища для получения прибыли.

 Каждое хранилище может принадлежать 

 (DAO), отдельному DeFi-эксперту или алгоритму, поддерживаемому DeFi-платформой. Хранилище может принадлежать только одной организации. Владелец может указать дополнительные роли/организации для управления хранилищем. Эти роли могут включать одного куратора, одного опекуна и нескольких распределяющих лиц.

Куратор — это сторона, которая устанавливает определённые лимиты, правила и границы для хранилища, такие как указание ограничений на поставку активов и включение/выключение определённых рынков. Кураторы играют важную роль в поддержании соответствующих уровней риска для своих активов. Активы, которые кредиторы блокируют в хранилище, поступают на базовые рынки протокола на основе вайтлистов кураторов. В каждом хранилище может быть только один куратор.

Роль опекуна — это ключевая позиция в хранилище. Охранник защищает целостность и безопасность хранилища. Опекун может отозвать любое действие владельца хранилища (или других организаций), если считает, что это противоречит интересам кредиторов. В каждом хранилище может быть только один опекун, обычно DAO состоит из депозиторов.

Распределители — это протокольные игроки, задача которых заключается в ребалансировке ликвидности, используемой в Morpho Vaults для оптимизации процентных ставок и доступности ликвидности. Задачей распределятеля является ребалансировка и оптимизация общей ликвидности вручную или с помощью ботов, чтобы наилучшим образом соответствовать потребностям заёмщиков Morpho.

Операции Morpho Vault не регулируются механизмом управления протоколом. Каждый владелец хранилища отвечает за модель управления своим хранилищем. Особые роли, такие как куратор и опекун, предназначены для создания прозрачных и безопасных процедур управления для хранилища.

Что такое криптотокен Morpho (MORPHO)?

Нативная криптовалюта платформы, MORPHO, представлена в качестве 

. Держатели MORPHO имеют право участвовать в принятии решений о будущем направлении платформы, общих правилах, развертывании смарт-контрактов и распределении средств из казначейства. Несмотря на то, что Morpho продвигает рынки займов и займов, которые работают с минимальным вмешательством со стороны руководства протокола, существует несколько общих руководств и правил, с помощью которых сообщество должно установить определенные стандарты, минимальные требования или вайтлисты. Держатели токенов MORPHO играют важную роль в этом процессе.

Первоначальный токен MORHPO был запущен на Ethereum в июне 2022 года с капитализацией предложения в 1 млрд. Однако в первоначальном токенном контракте были ограничения, которые негативно повлияли на его функциональность. В частности, токен не был разработан для эффективного ончейн-голосования. В связи с этими ограничениями проект решил перезапустить токен, который теперь находится в обновленном контракте. Новая реинкарнация MORPHO предоставит лучшие функциональные возможности, включая более эффективные процессы ончейн-управления. 

На момент написания документа 17 ноября 2024 года проектная команда ещё не развернула новый токен. Новый MORPHO также будет представлять собой криптовалюту с ограничением предложения и максимальной и общей поставкой в 1 млрд. Распределительные акции токена показаны на графике ниже.

 предлагает возможность 

 до запуска на рынок. Дорыночная торговля Bybit — это безбиржевая (OTC) торговая платформа, которая предоставляет доступ к перспективным новым криптовалютам до их листинга на спотовом рынке. Ключевое преимущество платформы — возможность получать доступ к криптовалютам по желаемым ставкам до того, как крипторынок в целом повлияет на их цены.

Тщательно разработанный процесс подбора криптоактивов Bybit гарантирует, что только криптоактивы с солидным потенциалом и фундаментальными принципами будут внесены в вайтлист дорыночного трейдинга. Это экономит время, необходимое для изучения каждой криптовалюты, и снижает риск инвестирования в мошеннические проекты. Естественно, вам также рекомендуется провести 

 криптоактивов, которые можно будет приобрести через дорыночную торговлю Bybit.

Morpho — это уникальный и потенциально высокоэффективный подход к кредитованию и займам DeFi. Платформа поддерживает изолированные и настраиваемые рынки кредитования, что даёт пользователям DeFi непревзойдённую свободу выбора и разнообразия. Кроме того, пользователи, предпочитающие стабильность тщательно подобранных и четко определённых профилей риска, могут воспользоваться преимуществами Morpho Vaults для получения более предсказуемой доходности. Использование общей ликвидности базового протокола вместе с такими организациями, как  Распределение, делает Morpho Vault особенно эффективными для оптимизации расходов на кредитование и займы.

В настоящее время ключевым приоритетом Morpho являются рынки пользовательского кредитования, но устаревшие Morpho Optimizers также продолжают приносить прибыль. P2P-сопоставление кредиторов и заёмщиков в качестве дополнения к стандартному механизму на основе пула — это функция, которую многие пользователи DeFi найдут полезной. Morpho Optimizers могут предложить кредиторам и заёмщикам, активным в Aave и Compound, альтернативный и высокоэффективный способ осуществления своих операций.

Благодаря этому арсеналу инновационных и уникальных продуктов протокол Morpho быстро становится ведущей платформой в сфере кредитования DeFi.

Продвинутый

Morpho (MORPHO): Ведущее эффективное криптокредитование без разрешений

Puff — это мем-коина с драконовой темой. В ней для распределения используется игровой механик, основанный на блокчейне Ethereum. Узнайте подробнее по ссылке.

 предназначены исключительно для развлечений, поэтому они могут иметь множество необычных и креативных особенностей. Одним из интересных способов применения мем-коинов является Puff. Эта забавная монета призвана привлечь пользователей, добавив в дизайн элементы истории и геймификации. Если вы хотите узнать больше о Puff и узнать, почему он так популярен, ознакомьтесь с этим руководством.

 — это мем-коина с драконовой темой. В ней используется игровой механик, основанный на блокчейне 

. Он побуждает пользователей участвовать в экосистеме, следя за историей Puff the Dragon.

mETHLab — это протокол кредитования и займа на основе Ethereum. Это фиксированный срок и ставка без принудительной

  Пользователи могут предоставлять токены PUFF или mETH и занимать mETH или USDe в этих токенах.

 для протокола mETH. Пользователи, которые держат mETH или участвуют в определённых частях экосистемы Puff the Dragon, могут получать очки, которые будут конвертированы в COOK. Также можно приобрести COOK, сжигая PUFF.

Puff стремится привлечь пользователей новым подходом к мем-коинам и кредитованию. Её экосистема использует популярные 

 в играх и истории и применяет их к своим продуктам. Например, вместо простого займа в протоколе mETHLab пользователям рекомендуется «приготовить с Puff the Dragon в mETHLab». Создатели надеются, что это добавит немного удовольствия и удовольствия, что сделает людей более заинтересованными в работе со своей системой.

Как объясняет история происхождения дракона, Puff также пытается объединить в экосистему две противоположные точки зрения. Puff the Dragon — это «черный и золотой дракон», который является частью хаоса и законного ордера. Аналогичным образом экосистема Puff пытается объединить регулирование 

 с экспериментальным характером доходности

 В отличие от других экосистем, которые либо «играют в безопасность», либо сосредоточены на экспериментах, Puff надеется объединить эти две концепции в одну систему.

Puff работает как сеть Ethereum 

. Все его функции выполняются через систему Ethereum, поэтому проект является надёжным и безопасным. Однако его вторичный уровень работает параллельно основной сети, поэтому он более масштабируем и имеет более низкие комиссии, чем Ethereum. Вся экосистема доступна на веб-сайте проекта. Этот полезный интерфейс помогает людям в стейкинге, займах и кредитовании цифровых активов Puff в увлекательной и игровой манере. В отличие от традиционных бирж, видео, мультфильмы и развлекательные изображения используются для создания игрового и фантазийного настроения.

Проект Puff the Dragon предлагает не только одну торгуемую мем-коин. После участия в экосистеме вы сможете получить доступ ко всем этим потрясающим функциям.

Пентхаус Puff — это место, где фанаты Puff the Dragon могут взаимодействовать со всей экосистемой. Пользователи могут вносить в стейкинг и сжигать токены PUFF или отправлять токены в mETHLab через этот интерфейс. В ней представлено множество привлекательных и интригующих 3D-артов, которые добавляют в историю Puff.

 в экосистеме Puff the Dragon. Каждый NFT имеет индивидуальное отображение дракона проекта. В настоящее время в рейтинге по редкости находится 8888 NFT. Самый редкий уровень — легендарные Puff Dragons — имеет 388 различных вариантов.

Мистические зелья — это ещё один набор NFT в экосистеме. Они выделяются красным, зеленым, синим и другими цветами и могут использоваться для создания Puff NFT. 888 мистических зелий, каждый из которых является 

. Только первоначальные пользователи экосистемы могут получить мистическое зелье, но при желании они могут конвертировать его в Puff NFT и продать его.

PUFF — это основной токен экосистемы Puff the Dragon. Помимо торговли как стандартной мем-коины, его также можно использовать для стейкинга и кредитования. PUFF имеет в общей сложности 888.888888 миллионов токенов, 

 заблокированы на неопределенный срок. Токены будут распределяться следующим образом:

С момента выпуска токен PUFF сильно колебался. Вскоре после запуска в апреле 2024 года монета выросла до 

. Однако по мере снижения процентных ставок цена упала до ATL $0,03 в сентябре 2024 года. Тем не менее, торговля токеном по-прежнему интересна. По состоянию на 18 ноября 2024 года его цена возвращается до $0,0947, и многие трейдеры являются бычьими.

Анализ рыночных условий DigitalCoinPrice предполагает несколько другую историю: небольшое снижение цены примерно на 2–5% в предстоящие недели, а затем рост стоимости по мере приближения 2025 года. По данным DigitalCoinPrice, к 2025 году Puff 

, а к 2030 году токен может стоить до $0,54.

Хотите торговать токенами Puff? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару PUFF/USDT. Чтобы начать, сначала необходимо создать аккаунт Bybit, затем профинансировать его криптовалютой и перейти на 

Является ли PUFF хорошей инвестицией?

PUFF — это захватывающий проект, который заинтересовал вас в последнее время. Благодаря своей очаровательной истории и сочетанию полезных функций PUFF проделала огромную работу по поддержанию взаимодействия с пользователями. Торговый объём монеты также довольно стабилен. Это токен, в который стоит инвестировать, если вам нравится искать недооцененные, но перспективные мем-коины.

Однако фанаты мем-монеты 

 дизайн Puff the Dragon. Некоторые считают, что токеномика и общая структура монеты не позволяют ей быть настоящей мем-коиномой. Вместо этого они предполагают, что монета работает больше, чем система Web3-повышения доходности, но использует метку мем-коина для устранения слабых требований и неточной дорожной карты. Это не обязательно означает, что монета обречена на провал, но это означает, что вы можете смотреть на нее более критически, чем на другие мем-коины. Поскольку волатильность неизбежна, перед покупкой PUFF важно использовать 

, такие как продажа портфеля.

Puff (PUFF) — это интригующая модель мем-монеты, которая использует функции помимо мемов для привлечения пользователей. Создавая игровой механизм стейкинга и кредитования, Puff надеется привлечь внимание пользователей и привлечь их к истории в драконе. Хотя этот проект по-прежнему должен доказать, что он может привлечь больше фанатов, он на пути к созданию значительного уровня интереса. 

Средний

Puff (PUFF): Волшебное царство Puff the Dragon

По мере доминирования биткоина растущая ясность в законодательстве может вызвать возрождение альткоинов, особенно для таких платформ, как Ethereum и Solana, которые, как ожидается, получат выгоду от прокриптосреды.

Президент по криптовалютам

: Избрание Дональда Трампа сигнализирует о поворотном изменении в криптовалютной политике, переходя от скептицизма к пропаганде, которая может изменить нормативный ландшафт.

: Результат избрания вызвал немедленные и значительные реакции на криптовалютных рынках, особенно очевидную в условиях резкого роста цены биткоина, что отражает повышенный оптимизм инвесторов.

: Конгресс, контролируемый республиканцами, может привести к созданию более чётких и благоприятных правил для цифровых активов, что способствует инновациям и инвестициям в этот сектор.

: По мере доминирования биткоина растущая ясность в законодательстве может вызвать возрождение альткоинов, особенно на таких платформах, как Ethereum и Solana, которые могут извлечь выгоду из прокриптосреды.

Читайте дальше, чтобы узнать больше.

Трамп: «Криптопрезидент»

Возникновение Дональда Трампа в качестве «президента криптовалюты» представляет собой кардинальное изменение в его отношениях с криптовалютным сектором. Когда-то в рамках кампании 2024 года он был голосовым критиком, и он позиционировал биткоин как центр своей экономической стратегии. Эта трансформация может быть связана с существенными финансовыми взносами от криптовалютных компаний, которые сыграли решающую роль в его кампании, подчёркивая растущее политическое влияние отрасли. Стремясь сделать Америку «криптовалютной капиталом планеты», Трамп не только обращается к растущей базе избирателей, инвестированных в цифровые активы, но и соответствует интересам сильных заинтересованных лиц в криптовалюте. Этот сдвиг может фундаментально изменить нормативно-правовую базу, управляющую криптовалютами, потенциально снимая ограничения и способствуя созданию среды, более благоприятной для инноваций.

Рыночная реакция на выборы

Непосредственный последующий эффект победы Трампа был охарактеризован значительной волатильностью на криптовалютных рынках, особенно с резкой ралли биткоина (BTC) от $70 000 до почти $90 000. Это движение было не просто спекулятивным, оно отражало более широкое соответствие рыночных настроений политическим результатам. Использование ончейн-рынков прогнозирования, таких как Polymarket, проиллюстрировало, как трейдеры изменяли свои позиции в режиме реального времени на основе событий, связанных с выборами. Поскольку вероятность победы Трампа выросла, корреляция BTC с этими рынками прогнозирования усилилась, что указывает на прямую связь между политическими событиями и оценками криптовалют. Такая отзывчивость подчеркивает растущее взаимодействие традиционных финансовых рынков с криптовалютой, поскольку инвесторы стремятся использовать политические идеи для формирования своих торговых стратегий.

Прогноз регулирования и влияние Конгресса

Поскольку большинство республиканцев находится в обеих палатах Конгресса США, потенциал значительных реформ в сфере криптовалют растёт. Исторический контекст показывает, что предыдущие усилия, такие как закон FIT21, направлены на разграничение регуляторного органа над цифровыми активами, хотя он столкнулся с проблемами в законодательном пассе. Однако текущая политическая обстановка в сочетании со значительной финансовой поддержкой со стороны удобных для криптовалют Супер-PACs закладывает основу для более благоприятной нормативной среды. Цикл выборов продемонстрировал эффективность целевых политических расходов в изменении законодательных приоритетов, особенно в ключевых гонках Сената. 

По мере того, как новые избранные официальные лица занимают позицию, их позиции в сфере криптовалют могут привести к ускоренным обсуждениям и потенциальному переходу к важным нормативным базам, тем самым уменьшая двусмысленность и способствуя более устойчивому инвестиционному климату.

Несмотря на то, что биткоин продолжает доминировать на рынке, потенциал альткоинов для получения тракции является значительным, особенно в свете поддерживающей нормативной среды. Исторические закономерности позволяют предположить, что доминирование биткоина часто достигает пика на бычьем рынке, после чего происходит вращение капитала в альткоины, поскольку инвесторы стремятся получить более высокую прибыль. Недавний рост цены биткоина переоценил альткоины, и тем не менее, позиция входящего управления в сфере прокрипто может привести к возобновлению интереса к таким платформам, как Ethereum и Solana. Эти сети, которые упрощают работу со смарт-контрактами и децентрализованными приложениями финансирования (DeFi), получают выгоду от увеличения инвестиций по мере появления ясности в законодательстве. Приток капитала на рынки альткоинов может быть ускорен ожидаемой законодательной ориентацией на развитие инноваций в криптовалютном секторе, что указывает на потенциальный сдвиг в динамике рынка, поскольку инвесторы диверсифицируют свои портфели за пределами биткоина.

В заключение следует отметить, что председательство Трампа объявляет о периоде трансформации криптовалютного ландшафта, который характеризуется потенциальной ясностью в законодательстве и повышенным участием на рынке. По мере сближения политических и финансовых сфер заинтересованные стороны в криптоэкосистеме должны оставаться привязанными к развивающемуся ландшафту и готовы адаптироваться к новым возможностям и проблемам, возникающим в этой динамичной среде.

Отчёт учреждения Bybit x Block Scholes: Выводы из выборов в США и на что обратить внимание

Nansen сотрудничает с TRON DAO и интегрирует сеть TRON в Nansen V2, усовершенствуя ончейн-аналитику экосистемы TRON. 

Самый популярный трейдер за день — протокол Virtuals Protocol (VIRTUAL)

S&P 500 выросла на 0,4%, что обусловлено почти 5%-ным ростом акций Nvidia до ожидаемого отчёта о прибыли, который поднял рыночные настроения, несмотря на текущие геополитические проблемы.  Индексы Coindesk, индекс, измеряющий более широкую эффективность рынка криптовалют, выросли на 0,15%, а биткоин вырос на 1,13%, а эфир упал на 1,62% за последние 24 часа.

Самый высокий результат на сегодняшний день — это VIRTUAL, который вырос на 5,2% после запуска Agentstarter, что даёт возможность основателям создавать успешных ИИ-агентов с помощью протокола Virtuals Protocol.

Протокол Virtuals Protocol (VIRTUAL), основанный в 2021 году, позволяет пользователям инвестировать и совместно владеть виртуальными активами на основе ИИ, такими как компаньоны и инфлюенсеры. Её модель способствует формированию сообщества, превращая ИИ-агентов в прибыльные активы на таких платформах, как Roblox и TikTok. Платформа привлекает участников из ИИ и игр для внедрения инноваций в виртуальной экономике. Virtuals Protocol представляет 

, платформу запуска ИИ-агентов, которая предлагает финансирование, поддержку в разработке и распределение для создателей контента. Он помогает основателям создавать успешных ИИ-агентов в процветающей экосистеме и долгосрочной структуре стимулирования.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными 

 бессрочных и спотовых 

 и интегрирует сеть TRON в Nansen V2, улучшая ончейн-аналитику экосистемы TRON. Это сотрудничество направлено на предоставление разработчикам, пользователям и проектам ценных данных для стимулирования роста и инноваций. Интеграция будет включать такие продвинутые функции, как режим бога токена, обработчик кошелька и смарт-оповещения, что поможет оптимизировать децентрализованные приложения (DApp) и повысить прозрачность сообщества. Высокоскоростная и недорогая блокчейн-инфраструктура TRON получит выгоду от этой расширенной аналитики, чтобы расширить экосистему.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных 

Потоки ETF на споте биткоина

Вчера общий приток в спотовые ETF BTC составил $600,3 миллиона, при этом $16,2 миллиона поступили из GBTC и $584,1 миллиона — из источников, не относящихся к GBTC.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных и спотовых 

 позволяет пользователям зарабатывать XP за транзакции, квесты, комиссии за газ и рефералов в кошельке. XP, будучи вне сети, привязан к адресам кошельков и используется для повышения уровня и получения эксклюзивных наград. Ключевые функции включают бесплатные транзакции в сети ZER, ежедневные квесты и ретроактивный XP для активных кошельков до середины октября. Награды улучшают взаимодействие с ончейном, но не могут быть переданы другим лицам. Программа поощряет переход активов на ZER и активное участие для максимального увеличения XP и наград.

Начинающий

Nansen сотрудничает с TRON DAO для улучшения анализа сети в экосистеме TRON

Bybit Learn

Биткоин

Инвестирование

Ожидается, что биткоин продолжит приносить высокую прибыль. Ожидается, что инвестиции в BTC составят всего $100 за десять лет.

2401-T16454_Skinny_Banner_for_Blog_and_Learn_Row_53_728x90.png

Skinny_Banner-1600x400.webp

 (BTC) перешли от хардкор-технических деривативов к активности, которой занимался практически любой сегмент инвесторов, от самых влиятельных инвестиционных банков до небольших розничных инвесторов. Криптовалюта BTC теперь считается ценной частью любого портфеля, чтобы извлечь выгоду из исторически высоких ставок доходности, хеджирования против рисков или диверсификации от чрезмерной зависимости на фондовом рынке.

Поскольку биткоин уже давно укрепляет свою позицию в качестве популярного инвестиционного актива, многие люди задумываются о том, что произойдет, если они вложат в него скромную сумму от $100. Хорошая новость заключается в том, что такие инвестиции имеют большой потенциал для значительных коэффициентов доходности, по крайней мере, судя по историческим показателям ведущей в мире криптовалюты и прогнозам, сделанным подавляющим большинством аналитиков. Однако для оптимального принятия решений и выбора необходимо, чтобы инвесторы глубже понимали биткоин, его деятельность, основные факторы стоимости и историю как финансового актива, так и технологических инноваций. В этой статье мы расскажем обо всём и обсудим, что может произойти в будущем с вашими $100, инвестированными в биткоин сегодня.

Что такое биткоин и как он работает?

Биткоин — это децентрализованная сеть, предназначенная для безопасного обмена и хранения цифрового актива — криптовалюты BTC

 Это первая в мире распределенная сеть на основе 

. Сеть биткоинов была запущена в январе 2009 года ее анонимным основателем Сатоши 

 и призвана позволить физическим лицам проводить безопасные и анонимные финансовые транзакции на основе цифровых активов, не зависящих от влияния центральных банков и традиционных финансовых учреждений.

Цифровой актив блокчейна биткоина, используемый для хранения стоимости и транзакций, — это криптовалюта BTC, также известная как биткоин. С технической точки зрения биткоин обозначает только название распределенной сети, в то время как криптоактив BTC называется биткоином.

Транзакции на блокчейне биткоина проверяются и подтверждаются с помощью 

, который включает работу так называемых майнинговых нод, или майнеров, сетевых игроков, которые совместно несут ответственность за обеспечение работы платформы. Эта высокодецентрализованная система управления разработана для обеспечения независимости биткоина от единой централизованной организации или небольшой, мощной группы.

Майнеры проверяют блоки транзакций в сети биткоина с помощью конкурентной вычислительной процедуры под названием 

 (PoW). В среднем каждые десять минут один майнер выигрывает вычислительную гонку и получает привилегию добавления нового блока транзакций в неизменный и постоянный реестр записей сети. В качестве награды за выполнение работы майнер получает определённую сумму в криптовалюте BTC. По состоянию на 2024 год стандартная награда за майнинг биткоина составляет 3,125 BTC.

Помимо использования в блокчейне биткоина в качестве средства безопасной торговли и хранения, BTC широко используется на криптовалютных биржах в качестве популярного торгового актива. В последнее время традиционные финансовые (TradFi) инвестиционные компании также добавили BTC в свои портфели как в качестве прямого держателя блокчейна, так и через такие продукты, как 

Что делает биткоин ценным?

В качестве финансового актива биткоин имеет несколько факторов, и позже мы рассмотрим его долгосрочные рыночные показатели. Вот некоторые из этих ключевых факторов:

Инвестиции в биткоин уже сегодня

Является ли биткоин хорошей инвестицией сегодня?

Биткоин может быть отличным способом инвестирования как для диверсификации портфеля, так и для получения прибыли от высоких коэффициентов доходности криптовалюты. Несмотря на то, что биткоин является волатильным активом и пережил справедливую долю обвалов и спадов, с многолетней точки зрения он был невероятно эффективным по сравнению с 

На момент написания этого документа (7 сентября 2024 года) BTC превзошел многие крупные акции и фондовый рынок в целом, как в течение краткосрочных (один год), так и долгосрочных (пять лет) инвестиционных периодов. Ниже представлен график, показывающий коэффициенты доходности BTC за эти периоды, а также те же данные по двум ведущим индексам фондового рынка — S&P 500 и Nasdaq-100, а также акции двух крупнейших технологических компаний по рыночной капитализации — Apple и Microsoft, и двух крупнейших банковских организаций на фондовом рынке — JPMorgan Chase & Co и Bank of America.

Мы выбрали лучшие технические акции, поскольку в последние годы биткоин больше всего коррелирует с технологическим сектором фондового рынка. Многие инвесторы Bitcoin также рассматривают возможность участия в принятии решений ведущих технических компаний. Напротив, для анализа были выбраны лучшие банковские акции, поскольку этот сектор имеет относительно низкую корреляцию с биткоином и часто используется инвесторами, которые предпочитают активы с большей стабильностью, чем криптовалюты или технологические акции.

Как видно из графика выше, биткоин значительно превзошел как, возможно, более волатильный технологический сектор, так и стабильный банковский сектор на фондовом рынке за оба периода анализа. Кроме того, она полностью объявила об общем фондовом рынке по данным S&P 500 и его технологической части по данным Nasdaq-100.

Таким образом, исторические данные однозначны: BTC — это актив, в который стоит инвестировать, чтобы получить здоровую прибыль, по крайней мере, судя по его прошлым результатам.

Для многих инвесторов, которые привыкли к регулируемым активам, таким как акции и облигации, инвестиции в криптовалюту раньше были табу из-за неопределенности в отношении защиты регулирующих органов. Однако в январе 

2024 года комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) 

  После одобрения многие розничные и институциональные инвесторы, включая ведущие инвестиционные фонды, добавили в свои портфели биткоины ETF. Это развитие часто упоминается как один из факторов роста для будущей цены и перспектив биткоина.

Потенциальная прибыль и риски, связанные с инвестициями в биткоин

Благодаря годовому росту на 107% и пятилетнему росту на 423% биткоин заработал репутацию актива, способного обеспечить высокую прибыль, как правило, намного выше, чем на рынке акций. Естественно, прошлые результаты не всегда могут быть решающим предиктором будущей прибыли. Однако ожидается, что крупнейшая в мире криптовалюта продолжит расти в долгосрочной перспективе, и многие аналитики также прогнозируют отличные коэффициенты доходности в будущем.

Например, в то время как текущая цена BTC (на 7 сентября 2024 года) составляет $54 309, в 2025 году криптовалюта под названием PricePrediction 

 до $90 486 (рост на 67%) и $552 658 (918%) в 2030 году. Еще один популярный ресурс прогнозирования цен на криптовалюту DigitalCoinPrice 

 $128 188 (136%) и $401 135 (639%) в 2030 году.

Однако инвестиции в биткоин не только могут принести такую невероятную прибыль, но и сопряжены с определенными рисками. Этого можно ожидать для любого актива с высоким ростом. Криптовалютный рынок и сам биткоин известны своей волатильностью, а цена BTC может значительно колебаться в течение более коротких периодов времени. В прошлом биткоин переживал многомесячные периоды спада или стагнации, некоторые из которых длились более года, часто называемые 

Помимо риска волатильности, существуют также нормативные вопросы, и многие страны всё ещё находятся в процессе регулирования использования биткоина на финансовых рынках.

Можно ли заработать на инвестировании $100 в биткоин?

Исходя из прошлых ставок доходности и будущих прогнозов цен, инвестиции в биткоин $100 сегодня (сентябрь 2024 года), вероятно, хотя и не гарантируется абсолютно, приведут к значительному росту основной суммы. Историческая доходность и многие прогнозы цен указывают на приблизительно трёхзначный процент роста в течение следующих нескольких лет, что приводит к получению прибыли от инвестиций в $100 на несколько сотен долларов.

Если вы инвестируете $100 в биткоин по сегодняшней цене $54 309, вы получите 0,00184 BTC. Давайте посмотрим, насколько эта сумма будет получена в 2025 и 2030 годах. Несмотря на то, что аналитики, инвестиционные фонды, рыночные исследователи, фонды, инфлюенсеры в социальных сетях в финансах, порталах прогнозирования и многом другом, большинство из них 

 или по крайней мере большинство тех, кто не следит за сенсационными или противоречивыми заголовками 

 согласны с очень здоровой ожидаемой прибылью для BTC. Мы будем использовать прогнозы темпов роста на двух популярных порталах прогнозирования цен, упомянутых выше, для оценки 

По оценкам PricePrediction, в 2025 году ваш купленный сегодня 0,00184 BTC принесёт вам примерно $167, т. е. $67 прибыли. В 2030 году эта сумма BTC составит около $1017 в соответствии с ожиданиями портала.

При использовании прогноза DigitalCoinPrice ваш 0,00184 BTC, купленный за $100 сегодня, будет стоить около $236 в 2025 году и $739 в 2030 году.

Начало работы с инвестициями в биткоин

Как новичок может инвестировать в биткоин?

Существуют различные способы инвестирования в биткоин. Самый консервативный способ — просто купить биткоин и хранить его в течение нескольких лет, обычно от трёх до пяти, чтобы воспользоваться исторически доказанной устойчивой многолетней прибылью актива. Это называется стратегией 

 (или «задержитесь на дорогой жизни»).

Ещё одной консервативной стратегией является 

 (DCA). Используя этот метод, вы регулярно инвестируете в один и тот же доллар каждый раз через определенные промежутки времени, например еженедельно, раз в две недели или раз в месяц. И HODL, и DCA требуют, чтобы инвестор не изменял свою стратегию, независимо от движения цены биткоина.

Более опытные инвесторы также могут активно торговать биткоином на криптовалютной бирже, чтобы воспользоваться колебаниями цен BTC, при этом в них находятся как большие возможности для получения прибыли, так и риски.

Хотя вы можете купить свой первоначальный BTC на 

 (DEX), оптимальным и наиболее удобным способом покупки для новичков является покупка через установленную 

 (CEX). Для новичков в биткоинах CEX Bybit предлагает одни из самых простых и интуитивных способов покупки и торговли биткоином.

Для тех, кто предпочитает оставаться в сфере жестко регулируемых рынков, также доступны биткоины ETF для инвестиций.

Если вы активно торгуете биткоином на CEX, средства обычно хранятся непосредственно на аккаунте криптовалютной биржи. Те, кому требуется долгосрочное хранение вне централизованных платформ, могут использовать блокчейн-кошельки, которые доступны в двух основных вариантах 

В обоих случаях ваши средства хранятся непосредственно в базовом блокчейне, т. е. в сети биткоинов. Однако режим хранения отличается. Горячий криптокошелёк — это программное обеспечение, которое хранит ваши 

 в цифровом формате онлайн. Горячие кошельки позволяют совершать транзакции в любое время. Горячие кошельки доступны в виде мобильных приложений, десктопов, веб-приложений и браузерных расширений. Некоторые популярные горячие кошельки включают 

. Bybit также предлагает удобный Web3-кошелёк Bybit 

, который полностью интегрирован с самой биржей.

В отличие от горячих кошельков, холодные криптокошельки хранят ваши приватные ключи в автономном режиме на аппаратном устройстве или написаны в безопасном месте. Аппаратные кошельки — это наиболее часто используемый тип холодного кошелька. Типичными устройствами для хранения холодных кошельков являются специализированные аппаратные ключи для холодных кошельков, USB, ПК и даже смартфоны, которые не подключены к Интернету. 

 — два самых популярных аппаратных кошелька среди криптопользователей.

Холодный кошелёк можно описать как среду, в которой вы просто подписываете криптотранзакции с помощью приватного ключа, оставаясь в автономном режиме. Это помогает свести к минимуму вероятность взлома данных приватного ключа.

Часто задаваемые вопросы

Сколько $100 в биткоинах 5 лет назад?

По данным Yahoo Finance, цена открытия биткоина пять лет назад (7 сентября 2019 года) составила $10 353. Тогда $100 мог купить 0,0097 BTC.

Сегодня по текущей цене $54 309 0,0097 BTC будет стоить около $525, а прибыль — $425.

Сколько $100 в биткоинах будет стоить 10 лет?

Расчёты на биткоин или любой другой актив в этом вопросе в течение 10 лет в будущем всегда будут менее точными. В течение десятилетия на финансовые рынки и биткоин будет влиять большое количество факторов, таких как экономика, политика, технологии, финансы и социальные проблемы, а также определённые технологические области, такие как 

Самые популярные порталы для прогнозирования цен пока не дали однозначных прогнозов для BTC на 2034 год, десять лет с сегодняшнего дня. По прогнозам PricePrediction BTC достигнет почти $1,7 млн в 2033 году и около $2,65 млн к 2040 году. Исходя из этих данных, можно предположить, что цена биткоина в 2034 году может быть близка к $1,85 млн.

Исходя из этой оценки, сегодня $100 в биткоинах (0,00184 BTC) будет стоить $3406 через десять лет. Неплохая сумма всего за $100!

Какую сумму необходимо инвестировать в биткоин для получения прибыли?

Фактическая сумма инвестиций всегда будет зависеть от конкретных обстоятельств, финансового состояния, допустимых рисков и опыта торговли. Для тестирования вод самые консервативные инвесторы могут начать с скромных сумм, например $100. Естественно, те, кто верит в светлое будущее биткоина, имеют хороший торговый опыт и не возражают против определённого уровня риска, связанного с криптовалютой, могут захотеть инвестировать в большие суммы.

Как долго следует хранить биткоин, чтобы увеличить потенциальную прибыль?

Исторически сложилось так, что биткоин в течение нескольких лет приносил значительную прибыль. Чем дольше вы держите инвестиции, тем выше прибыль. В течение более коротких периодов времени волатильность биткоина или длительные медвежьи рынки могут негативно повлиять на прибыль. Однако за многолетние периоды BTC возобновил темпы роста, которые заставили многих инвесторов фондового рынка завидовать.

Что делать, если 10 лет назад я инвестировал в биткоин $1000?

Реалистичный взгляд: Что произойдет, если я инвестирую $100 в биткоин сегодня?

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге