Как инвестировать в биткоин (для начинающих)

К настоящему времени большинство людей, конечно, слышали о биткоине и о том, что это революция в мире денег. На протяжении многих лет биткоин был многократно испытан и проверен, благодаря чему вошёл в категорию «голубых фишек» на рынке криптовалют и останется с нами надолго.

В последнее время интерес к биткоину вырос, в том числе со стороны таких институциональных инвесторов, как взаимные фонды, крупные технологические компании и финансовые фирмы, которые включили эту революционную цифровую валюту в свои портфели.

Однако, несмотря на популярность биткоина, ориентироваться в торговле биткоинами и другими криптовалютами бывает достаточно сложно, особенно новичкам. В этой статье мы дадим полезные советы о том, как можно инвестировать в биткоин и где найти лучшие стратегии инвестирования.

Главное

• Постепенный рост биткоина после его появления на рынке в 2009 году делает его одной из самых ценных и стабильных цифровых валют, которые можно покупать и хранить.

• Можно инвестировать в биткоин, занимаясь его майнингом, приобретая его на криптовалютных биржах, инвестируя в биткоин-ETF и биткоин-трасты или с помощью приложений для денежных переводов, таких как PayPal.

• На платформе Bybit можно покупать биткоины, ​торговать ими на споте или деривативах, заниматься стейкингом или предоставлять займы в биткоинах.

Что такое биткоин?

Биткоин (BTC) — это самая популярная виртуальная валюта в мире. Будучи первой криптовалютой, которая так успешно вышла на рынок (в 2009 году), биткоин сразу же стал выделяться среди других активов, поскольку не находится под финансовым контролем.

Вместо этого для выполнения и отслеживания транзакций он использует распределённый и неизменяемый публичный реестр, основанный на технологии блокчейна. Биткоин используется для отправки быстрых и дешёвых одноранговых (P2P) платежей по всему миру. Он также стал ценным средством сохранения капитала, а инвесторы покупают этот актив для последующей продажи или хранения. 

Цена биткоина определяется предложением и спросом. При наличии подключения к интернету можно безопасно покупать и продавать биткоины из любой точки мира.

Что нужно для инвестирования в биткоин

Биткоин, как и все криптовалюты, является крайне волатильным активом — инвестицией с высоким риском и высокой прибылью. Его цена может изменяться в считанные минуты, что приводит как к большой прибыли, так и к огромным убыткам. 

Итак, какую сумму новичку следует инвестировать в биткоины?

Мы рекомендуем начинать с малого, чтобы инвестиции не превратились в минное поле. Начните с инвестирования от 5% до 30% инвестиционного капитала, причём 5% — самый безопасный вариант, а 30% — самый рискованный. Можно увеличивать этот инвестиционный диапазон по мере повышения уровня терпимости к рискам. Однако главное правило, как и в случае с любым другим активом, заключается в том, чтобы инвестировать только ту сумму, которую готовы потерять.

Советы по инвестированию в биткоин

Как мы уже сказали выше, инвестиции в биткоин могут быть сложными и рискованными. Дадим несколько советов по стратегическому инвестированию в биткоин.

1. Узнайте больше о биткоине — прежде чем в него инвестировать, важно понять основы этой криптовалюты. Например, поймите разницу между бычьим и медвежьим рынком и что это означает для вашего портфеля. Рынок криптовалют изменчив, и поэтому решающее значение для приумножения активов имеет правильное изменение тактики.

2. Диверсифицируйте портфель — криптовалютный рынок может разочаровать новичков, особенно если они продолжают нести непредвиденные потери. Именно поэтому мы не рекомендуем направлять весь капитал в биткоин. Диверсификация портфеля помогает снизить волатильность инвестиций в криптовалюту и стабилизировать прибыль. Хорошим началом будут инвестиции в другие «голубые фишки», такие как Ethereum (ETH) и Ripple (XRP), или проекты в различных отраслях или классах активов. 

3. Усреднение долларовой стоимости (DCA) — новички могут начать со стратегии усреднения долларовой стоимости. Используя этот подход, можно инвестировать фиксированные суммы через равные промежутки времени, а не всю сумму сразу. Стратегия DCA помогает снизить влияние колебаний цен и позволяет покупать больше, когда цены будут ниже, и меньше, когда цены вырастут.

4. Всегда храните часть инвестиций в биткоинах. Все инвесторы знают, что биткоин — это король криптоэкономики. По мере овладения навыками инвестиций в криптовалюты может возникнуть соблазн покинуть корабль, если рынок находится в стагнации. Может возникнуть ощущение, что лучше продать биткоин и переключиться на более прибыльную монету, но история торговли показывает нам, что биткоин в конечном счёте снова набирает обороты. Когда это снова произойдет, лучше быть владельцем биткоина, а не безрассудным покупателем.

Семь способов инвестирования в биткоин

Ниже приведены семь лучших способов инвестирования в биткоин.

Майнинг биткоинов

Майнинг биткоинов — это процесс создания новых биткоинов и получение вознаграждения за решение сложных математических задач и проверку блоков. Проще говоря, люди, называемые майнерами, соревнуются в решении чрезвычайно сложных математических задач, чтобы получить в качестве вознаграждения определённое количество биткоинов (сейчас это 6,25 BTC за блок).

Майнерам, работающим в одиночку, требуется дорогостоящее компьютерное оборудование, потребляющее большое количество электроэнергии. Необходимо преодолевать постоянно растущие сложности, связанные с майнингом, хешрейтом биткоина и низкими шансами — примерно 1 к 26 миллионам. 

Даже если преуспеть в майнинге биткоинов, нет никакой гарантии получения прибыли, если соотнести размер вознаграждения с понесёнными затратами. Это связано с тем, что вознаграждение за майнинг биткоинов сокращается вдвое примерно через каждые четыре года — это называется халвингом биткоина. В результате следующего халвинга биткоина, запланированного на апрель 2024 года, вознаграждение за добытый блок снизится до 3,125 BTC.

По этим причинам майнинг биткоинов становится всё менее прибыльным и, возможно, не является лучшей стратегией инвестирования в биткоин. Однако инвестирование в акции компании, занимающейся майнингом биткоина, является хорошим способом получения дохода от биткоина без прямого владения этим активом.

Криптовалютные биржи

Проще всего купить биткоин на криптовалютной бирже. Эти платформы популярны, потому что они экономичны и на них легко зарегистрироваться. Они не взимают скрытых комиссий и предлагают множество дополнительных функций безопасности, включая онлайн-кошельки для хранения криптовалюты.

Криптовалютные биржи бывают двух типов — централизованные и децентрализованные. 

Централизованная биржа (CEX) — наиболее распространённый тип биржи, на которой инвесторы покупают криптовалюту. Будучи сторонней платформой, она помогает совершать безопасные транзакции с биткоинами, используя строгие протоколы для защиты активов пользователей. Простой и удобный интерфейс CEX позволяет использовать для покупки биткоинов фиатную валюту, что делает её удобной и безопасной платформой для новичков.

Bybit — это одна из самых популярных и надёжных централизованных бирж для операций с биткоином. Эта платформа предлагает лучшие цены на рынке с трёхуровневой защитой активов и расширенной конфиденциальностью и защитой данных. 

Децентрализованные биржи (DEX) выполняют одноранговые транзакции и не используют посредников. На таких биржах пользователи пользуются анонимностью и большей автономией, на них меньше бюрократической волокиты и правил выполнения транзакций. Эти биржи менее популярны, главным образом, потому что они сложнее, чем CEX. Пользователям приходится запоминать данные учётной записи и привыкать к стилю работы платформы, иначе они рискуют навсегда потерять свои активы.

Трасты и биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Многие инвестиционные компании стремятся удовлетворить потребности клиентов в криптовалюте. Они создают биткоин-трасты, смысл которых заключается в том, что инвесторы получают доступ к биткоинам, не владея ими фактически. 

Те аккредитованные инвесторы, которые соответствуют требованиям к минимальному уровню доходов и опыта, могут купить ограниченное количество акций через брокерские или пенсионные счета, но без использования приватного ключа или преодоления других трудностей, связанных с хранением криптовалюты. Покупка посредством траста происходит через брокерскую компанию, которая будет заниматься покупками и управлением активов в биткоинах.

В настоящее время самый популярный инвестиционный траст — это Grayscale Bitcoin Trust. По состоянию на сентябрь 2023 года под его управлением находятся активы на сумму, превышающую $15 млрд. GBTC хранит фактические биткоины, отслеживает базовую цену и торгует своим розничным индексом на открытом или внебиржевом рынке.

Другой вариант, аналогичный трасту, — это биржевой инвестиционный фонд (Exchange Traded Fund, или ETF). Биткоин-ETF — это пул инвестиционных фондов, который отслеживает цену биткоина и может быть куплен или продан в течение дня. С его помощью новички могут просто и без больших затрат добавить биткоины в портфели.

ETF следуют за ценой биткоина, а значит при изменении стоимости BTC цена ETF изменяется соответствующим образом. Однако цены могут отличаться по разным причинам, таким как рыночный спрос, торговый объём и другие движущие факторы на рынке.

Некоторые популярные биткоин-ETF, инвестирующие во фьючерсы, — это ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) с активами более $1 миллиарда и Evolve Bitcoin ETF (EBIT), под управлением которого находится $76,17 миллиона.

Любой из этих вариантов будет более безопасным и удобным способом увеличения портфеля без особых усилий.

Приложения для денежных переводов

Для новичков, которые хотят с удобством покупать биткоины, отличными вариантами будут приложения для денежных переводов, такие как PayPal, MoneyGram и Cash App. Эти платформы позволяют покупать, продавать и хранить биткоины. Например, PayPal позволяет покупать биткоины с помощью банковского счета, дебетовой карты или баланса счета на  PayPal.

Одноранговые (P2P) биржи

Одноранговые платформы (или P2P) представляют собой площадки, на которых покупатели и продавцы могут размещать ордера на покупку и продажу. На многих таких платформах придётся создать и подтвердить учётную запись.

После выбора предложения и способа оплаты можно инициировать сделку. Продавец отправляет биткоин на эскроу-счет, а после получения фиатной валюты эскроу-счет разблокирует биткоин и отправляет его покупателю. Поскольку P2P-платформы напрямую связывают покупателей и продавцов, перед заключением сделки необходимо принять следующие меры предосторожности.

1. Изучите историю торговли пользователей и выберите надёжного продавца.

2. Совершайте сделки только на надёжном веб-сайте, на котором проводится проверка личности (во избежание мошенничества).

3. Переводите средства только после блокировки биткоина на эскроу-счете. 

Чтобы сделать торговлю биткоинами ещё более удобной, попробуйте Bybit P2P HotSwap, где можно найти ещё больше мейкеров, сторонних поставщиков ликвидности, привлекательные котировки, а также способы быстрой оплаты и отправки биткоинов.

Традиционные брокеры

Традиционные брокеры также рискнули войти в криптопространство и предлагают клиентам способы покупки и продажи биткоина. Они не взимают плату за торговлю биткоином, а прибыль получают только с потока ордеров. 

К наиболее популярным брокерам относятся:

• Robinhood Crypto

• TradeStation

• SoFi®

• Firstrade Securities

При выборе брокера помните, что он становится хранителем активов, ограничивая ваш контроль над инвестициями.

Биткоин-банкоматы (Bitcoin ATM)

Проживающим в регионах с ограниченным доступом к более традиционным методам покупки биткоинов, или тем, кто ищет простой способ совершить транзакцию, стоит обратить внимание на биткоин-банкоматы. Всё, что нужно сделать, это вставить наличные или кредитную или дебетовую карту и получить биткоины, которые будут загружены в криптокошелек. 

В большинстве биткоин-банкоматов можно только либо продать, либо купить биткоины, но в некоторых поддерживается двунаправленная функциональность и можно как покупать, так и продавать биткоины. В данном случае за покупку и конвертацию фиатной валюты взимается комиссия. Обязательно сравнивайте размеры комиссий в банкоматах, поскольку они могут быть выше или ниже в зависимости от местоположения. 

Важно отметить, что на биткоин не распространяется страхование Корпорации по защите прав инвесторов в ценные бумаги. Различные криптоплатформы могут защищать себя от хакерских атак и других финансовых потерь, но эта страховка не защищает клиентов от кражи или каких-либо других потерь. Как мы уже упоминали ранее, биткоин — это инвестиция с высоким риском и высокой прибылью.

Как инвестировать в биткоин за четыре шага

Как мы видим, существует множество способов покупки биткоина. Но новички всё же могут задаваться вопросом, с чего следует начать. Ниже приводится простое руководство, состоящее из четырёх шагов.

Выберите безопасный кошелёк

Перед покупкой нужно завести криптокошелёк для хранения цифровых активов. Для хранения биткоина можно использовать два типа кошельков — горячий и холодный. Они служат разным целям и имеют свои преимущества и недостатки. 

Горячие кошельки

Горячие кошельки — это онлайн-кошельки, которые генерируют приватные ключи на взаимосвязанных устройствах, при этом наиболее популярным является MetaMask. Многие биржи предлагают бесплатный горячий кошелёк, в котором биткоины будут автоматически сохраняться при покупке. Однако некоторые пользователи предпочитают передавать свои активы стороннему поставщику горячих кошельков. Эти варианты являются бесплатными и простыми в использовании.

Горячие кошельки не обеспечивают максимальную безопасность. Если биржа или сторонний поставщик будут взломаны, а такой риск существует, информация и активы пользователя также будут подвергнуты риску. Чтобы держать хакеров на расстоянии, необходимо использовать как минимум двухфакторную аутентификацию (2FA), надёжные пароли и технологии безопасного просмотра.

Тем не менее, горячие кошельки удобны для небольших транзакций и при необходимости получить доступ к активам на нескольких торговых платформах. 

Холодные кошельки

Холодный кошелёк обычно представляет собой небольшое портативное аппаратное устройство, которое позволяет хранить биткоины в режиме оффлайн. Он поставляется вместе с программным обеспечением, которое позволяет просматривать портфель после подключения устройства к компьютеру. (Бумажные кошельки также попадают в эту категорию.) Холодные кошельки считаются самым безопасным вариантом хранения, поскольку они не уязвимы для вредоносных программ или хакерских атак.

Аппаратный кошелёк — это USB-устройство, которое обеспечивает безопасность ключей в режиме оффлайн. Примерами аппаратных кошельков являются Ledger и Trezor. Бумажный кошелёк — это просто распечатка ключей. Этот вариант считается устаревшим, поскольку он может быть легко повреждён.

Итак, какой кошелёк выбрать, горячий или холодный?

Выбор зависит от ваших уникальных обстоятельств и активности в операциях с криптовалютами. Для новичков, которым нужен простой и удобный кошелёк, или активных трейдеров лучшим вариантом может быть горячий кошелёк. Однако тем, кто планирует стать долгосрочным инвестором в биткоин, для защиты активов могут потребоваться дополнительные функции безопасности холодного кошелька. 

Выберите криптовалютную биржу

Криптовалютная биржа — это площадка для онлайн-торговли, на которой можно покупать биткоины. Её интерфейс содержит столько торговых возможностей и данных, что их количество поначалу может показаться ошеломляющим. Но как только вы найдете биткоин, а это обычно первая криптовалюта в списке, процесс покупки сразу станет простым.

Bybit — это надёжная и удобная в использовании криптовалютная биржа с низкими комиссиями. Новичкам нужно найти биржу, на которой можно покупать биткоины за фиатную валюту. На платформе Bybit можно вносить депозиты в фиатной валюте с помощью банковского перевода или банковской карты, что делает её лучшим вариантом для начинающих инвесторов в биткоин. 

Создайте аккаунт

Выбрав криптовалютную биржу, создайте аккаунт на платформе. На многих биржах, включая Bybit, нужно будет пройти верификацию KYC и подтвердить личность. Для этого потребуется предоставить адрес электронной почты или номер мобильного телефона.

Следующим шагом будет внесение депозита в фиатной валюте с помощью банковской карты или банковского перевода. После внесения средств на аккаунт можно использовать фиатный баланс для покупки биткоина.

Купите биткоины

Как только средства будут зачислены на аккаунт финансирования, можно приобретать биткоины. Функция «Купить криптовалюту на Bybit» позволяет купить биткоины следующими способами.

Покупка в один клик

Наведите указатель мыши на «Купить криптовалюту» и нажмите на первый вариант: «Покупка в один клик». Существует два способа оплаты. Во-первых, можно привязать к аккаунту кредитную или дебетовую карту и использовать её для покупки биткоинов. В настоящее время Bybit поддерживает карты Mastercard и Visa. Для покупки биткоинов и зачисления криптовалюты на аккаунт можно использовать сторонний канал. В настоящее время партнерами Bybit по покупке в один клик являются Banxa, XanPool, MoonPay, Mercuryo и NeoFi.

Фиатный баланс

Чтобы приступить к покупке криптовалюты, необходимо пополнить аккаунт и внести средства в фиатной валюте. Выберите вариант «Депозит в фиатной валюте» и укажите валюту для выполнения перевода. В настоящее время Bybit поддерживает более 172 фиатных валют. 

P2P-платформа

На P2P-платформе можно найти предложения по продаже биткоинов и заключить сделку с выбранным продавцом. P2P HotSwap — это новая функция на P2P-платформе, которая расширяет возможности и предлагает ещё большее количество мейкеров и сторонних поставщиков ликвидности, с которыми можно заключать сделки.

Регулярные покупки

Эта функция создана специально для долгосрочных инвесторов, которые хотят стабильно наращивать инвестиции. Она полностью настраивается и предлагает широкий выбор гибких планов. Это разновидность стратегии DCA, которая снижает риски, поскольку не нужно вкладывать всю сумму сразу.

После покупки биткоина мы настоятельно рекомендуем перевести его в холодный кошелёк, чтобы обеспечить его сохранность. Холодный кошелёк также даёт контроль над активами, что может повысить чувство безопасности и укрепить уверенность новичков в операциях с биткоинами.

Управление инвестициями в биткоин

Теперь, когда у вас есть биткоин, что можно с ним делать? 

Существует два варианта.

• Держите биткоин. Можно купить и держать биткоин в течение длительного периода времени, независимо от цен на рынке. Вместо того, чтобы удерживать биткоин, новички пытаются рассчитать время для новых покупок и эти попытки часто приводят к неудачным сделкам. Вместо этого нужно просто удерживать биткоины и ждать, когда цена вырастет, чтобы можно было увеличить прибыль. 

• Торгуйте биткоинами. Можно активно торговать биткоинами на Bybit и получать прибыль.

Перечислим несколько способов получения дохода с помощью биткоинов на Bybit.

1. Спотовые пары — это активы, которые можно обменять на другие по текущей рыночной цене. Чтобы получать прибыль, можно использовать любые торговые пары. С помощью маржинальной торговли на споте можно увеличить прибыль в десятки раз, используя биткоины в качестве обеспечения.

2. Деривативы. При торговле деривативами заключается контракт на покупку или продажу биткоинов по определённой цене и в определённую дату, и прибыль формируется на разнице цен. Можно торговать биткоинами на Bybit, используя различные деривативы, такие как опционы, бессрочные USDT контракты и инверсные бессрочные контракты.

3. Пользуйтесь сервисом Bybit Накопления — используя биткоины в программе высокодоходного гибкого стейкинга, можно получать гарантированный пассивный доход.

4. Бивалютные инвестиции — используйте инструмент Бивалютные инвестиции, чтобы без лишних усилий наращивать криптоактивы, получая значительную прибыль во время изменения цен на рынке.

5. Майнинг ликвидности — Майнинг ликвидности на Bybit позволяет использовать биткоины для добавления ликвидности в пул ликвидности и получать суточную доходность.

6. Лендинг — Bybit Lending позволяет зарабатывать почасовые проценты, определяемые рыночными условиями, за счёт простого перевода неиспользуемых биткоинов в пулы активов на Bybit. Депонированные активы затем передаются в качестве займов и используются в таких продуктах, как токены с кредитным плечом и Единый торговый аккаунт (ЕТА).

Стоит ли инвестировать в биткоин?

Вопрос на миллион долларов: «Стоит ли инвестировать в биткоин?»

Наш ответ — да. Биткоин — крупнейшая в мире криптовалюта, которая была создана 15 лет назад и удерживает свои позиции с момента своего создания. По состоянию на 22 сентября 2023 года биткоин торговался примерно по цене $26 678 при рыночной капитализации в размере $520,03 миллиарда. Эксперты дают весьма оптимистичные прогнозы на ближайшие годы. По данным CoinCodex цена биткоина может вырасти до $177 384 в 2025 году и $273 987 к 2030 году.

Биткоин может принести большую прибыль. Однако помните, что это очень волатильная инвестиция и цена биткоина может очень быстро снижаться. В конечном итоге всё сводится к вашему отношению к риску и вашим финансовым целям. 

Хотите ли вы создать источник пассивного дохода или долгосрочный инвестиционный план, и может ли биткоин помочь в достижении этих целей? Ответив на эти вопросы, можно понять, является ли биткоин лучшим вариантом.

Заключение

Нет сомнений, что биткоин — это самая популярная криптовалюта в мире. Возможно, она переживает неспокойные времена, но если прогнозы экспертов сбудутся, биткоин ещё долгие годы будет доминировать на рынке как самая ценная криптовалюта. 

Покупка биткоина на этом этапе может оказаться одним из лучших инвестиционных решений. 

#Bybit #TheCryptoArk