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Entre os desenvolvimentos mais importantes na indústria de criptomoedas está a finança descentralizada (DeFi), que é baseada na mesma tecnologia usada para criptomoedas. Como um livro-razão distribuído seguro, a finança descentralizada acomoda transações seguras e transparentes. Nos últimos dois anos, a indústria de DeFi tornou-se cada vez mais popular, e não mostra sinais de desaceleração.
Embora DeFi seja baseada na tecnologia segura de blockchain, os problemas mais importantes que foram identificados são descentralização, escalabilidade e segurança. DeFiChain foi projetada para resolver esses problemas e melhorar a funcionalidade de DeFi. Aqui está uma visão geral abrangente e detalhada do DeFiChain e suas muitas características.
DeFiChain é uma popular plataforma de software que foi projetada para suportar serviços financeiros descentralizados, que incluem tudo, desde empréstimos a investimentos. O objetivo da DeFiChain é ser acessível e transparente enquanto fornece transações rápidas.
A principal diferença entre uma rede bancária padrão e a DeFiChain é que a plataforma DeFiChain é totalmente descentralizada. Devido à forma como esta plataforma foi projetada, qualquer pessoa pode participar do protocolo da rede com seus dispositivos digitais privados. Qualquer indivíduo que opera o protocolo está diretamente apoiando toda a rede, o que permite que os indivíduos participantes ganhem a moeda DFI.
A DeFiChain foi criada para dar às pessoas o controle total sobre suas próprias finanças, o que simplesmente não é possível com o sistema bancário tradicional. O propósito da plataforma DeFiChain é fornecer aos indivíduos acesso total aos serviços DeFi, ao colocar a funcionalidade completa do DeFi em Bitcoin.
Em 2019, a equipe principal por trás da DeFiChain criou um documento que identificava os principais desafios que ocorrem ao tentar expandir o ecossistema DeFi.
Esses desafios incluíam:
A necessidade de grandes quantidades de codificação
Problemas de escalabilidade que resultam em altos preços de gasolina
O DeFi estar principalmente vinculado a algumas plataformas
A necessidade de implementar um sistema de governança em blockchain
Os co-fundadores da DeFiChain são Dr. Julian Hosp e U-Zyn Chua. A plataforma DeFiChain acredita que é possível para os usuários de criptomoeda realizarem transações financeiras de maneira rápida, segura e descentralizada. A DeFiChain também foi desenvolvida para ajudar a reduzir as taxas de transação ao usar a rede Bitcoin e redes blockchain similares.
As funções principais disponíveis através da DeFiChain abrangem encapsulamento de tokens, oráculos de preços, empréstimos descentralizados, negociação de futuros com commodities e ações, dívida não colateralizada e dívida transferível.
A DeFiChain é considerada uma plataforma blockchain descentralizada com produtos e serviços financeiros transparentes. É uma blockchain segura que se concentra em trazer DeFi para o Bitcoin. Como o Bitcoin continua a ser o projeto de cripto com mais liquidez, trazer DeFi para sua plataforma pode ser altamente benéfico.
Este ecossistema utiliza um mecanismo de consenso híbrido que combina prova de participação (PoS) com prova de trabalho (PoW), tornando a DeFiChain altamente acessível para pessoas que desejam contribuir para o protocolo.
Outro benefício deste ecossistema é que ele pode se beneficiar da segurança aumentada que a plataforma Bitcoin fornece. Devido ao design da DefiChain, os usuários se beneficiam do suporte a contratos inteligentes e das baixas taxas de gás.
Este ecossistema em particular oferece suporte para uma gama de tokens encapsulados, que se estendem a versões tokenizadas de DOGE, USDT, LTC, BTC e ETH. Quer você use uma carteira móvel ou de desktop, seus tokens podem ser negociados via exchanges descentralizadas com o acréscimo de incentivos de mineração de liquidez. O DeFiChain também é usado para yield farming.
A infraestrutura sobre a qual este ecossistema foi construído foi integrada diretamente à plataforma CakeDeFi, o que torna fácil ganhar renda passiva com seus investimentos em criptomoeda. O token do DeFiChain é conhecido como DFI.
Um benefício principal do ecossistema DeFiChain é que ele é construído diretamente sobre o Bitcoin. Um desafio chave com qualquer novo blockchain é garantir que ele permaneça inalterado após grandes quantidades de usuários e blocos serem adicionados a ele.
O DeFiChain projetou um blockchain seguro ao ancorar o ecossistema ao blockchain do Bitcoin. Após vários minutos, o DeFiChain salva automaticamente a última árvore de Merkle no Bitcoin, o que é similar à maneira como a plataforma de contratos inteligentes Rootstock pretende se conectar com o Bitcoin.
Ao implementar esta técnica, a última cadeia é sempre imutável e segura. O mecanismo de ancoragem permite que o ecossistema se beneficie de uma defesa aumentada contra vulnerabilidades, como ataques e hackers, que criam problemas com blockchains emergentes.
Embora o DeFiChain se beneficie de estar ancorado ao Bitcoin, ele possui seu próprio conjunto de funções e mecanismo de consenso — o que significa que o Bitcoin pode se beneficiar de certas características e funcionalidades que ainda não foram adicionadas à sua blockchain.
Embora o DeFiChain ainda possa adicionar funcionalidade, ele se concentra na simplicidade, segurança e alta velocidade de processamento. As principais vantagens que o DeFiChain ganha ao se emparelhar com o Bitcoin incluem o alto poder de hash e ampla segurança do Bitcoin. O ecossistema do DeFiChain tem taxas muito mais baixas e é extremamente rápido quando comparado a blockchains como a blockchain do Ethereum.
DeFiChain está repleto de características para os usuários aproveitarem. Elas incluem tudo, desde tokens de garantia e empréstimos descentralizados até um robusto sistema de governança.
DeFiChain utiliza um mecanismo de consenso totalmente descentralizado que combina PoW com PoS. Os benefícios desta solução incluem:
Capacidade de criar DApps rapidamente
Um consenso fácil de escalar
Forte segurança e transações rápidas
Governança descentralizada
Investimentos líquidos que não têm um pagamento mínimo obrigatório
Independência de outros instrumentos e sistemas financeiros
Suporte multi-token
Isso não é considerado uma blockchain de propósito geral, o que significa que apenas comandos que fazem parte do conjunto principal de funções são suportados. Ao reduzir o número de comandos que podem ser implementados, é mais difícil para hackers violarem o ecossistema. Você pode ter confiança de que seus criptoativos estão seguros ao usar o DeFiChain.
A funcionalidade de contrato inteligente que este ecossistema consiste é conhecida por ser mais eficaz, pois não é Turing-completo. Embora o DeFiChain não seja o primeiro projeto a usar este tipo de segurança de contrato inteligente, ainda precisa ser amplamente adotado, apesar dos muitos benefícios que fornece. Devido a essa capacidade, todas as transações DeFi são concluídas rapidamente e vêm com taxas de gás reduzidas, além de um menor risco de erro.
Imutabilidade significa que o livro-razão de uma blockchain é um histórico inalterável e permanente de transações. Colocando o DeFiChain em cima do Bitcoin, uma camada extra de segurança é criada, além de adicionar imutabilidade. Conforme mencionado anteriormente, a cadeia mais recente é segura e imutável. Também é possível verificar a cadeia contra um registro que está presente no Bitcoin. Como esse ecossistema está ancorado ao Bitcoin, teve registros imutáveis desde o segundo em que foi colocado online.
Embora um pequeno número de novas blockchains tenha conseguido aumentar a qualidade de sua imutabilidade, elas fazem isso reduzindo a descentralização.
Por exemplo, a blockchain pode permitir apenas participantes delegados que são pessoalmente escolhidos pelos fundadores da cadeia, o que contraria a natureza descentralizada da blockchain. DeFiChain concentra-se em ancorar um bloco na blockchain do Bitcoin após vários blocos, o que aumenta a imutabilidade da plataforma sem reduzir a descentralização.
Até agora, o Ethereum tem sido a principal plataforma escolhida devido às suas capacidades DeFi. No entanto, algumas aplicações DeFi passaram por ataques porque os invasores conseguiram identificar um bug ou brecha nos contratos inteligentes da plataforma. Devido à forma como os contratos inteligentes funcionam na DeFiChain, é uma melhor opção para fins de segurança.
Uma camada adicional de segurança também é fornecida pelo Bitcoin. Embora o Bitcoin não tenha as velocidades de transação que a maioria das aplicações DeFi requerem, é uma blockchain mais segura do que a maioria das outras plataformas e manterá seus ativos cripto e transações seguras.
Este ecossistema tirará um "instantâneo" do estado atual da plataforma, após o qual o instantâneo é salvo no Bitcoin, um processo conhecido como ancoragem. A ancoragem aumenta a segurança. Ainda mais segurança é adicionada através da força do mecanismo de consenso híbrido PoW/PoS.
Ter um sistema de governança é necessário para qualquer plataforma que queira manter relevância no futuro. Uma vez que este sistema está implementado, torna-se mais fácil atender às demandas dos usuários. A maioria das blockchains mais antigas como Ethereum e Bitcoin tem um alto nível de envolvimento da comunidade, o que possibilita que hard forks ocorram quando são feitas alterações em como a blockchain funciona.
Quando o Ethereum passou por um hard fork, os desenvolvedores da rede decidiram abdicar de um foco na descentralização. Usuários que foram contra essa mudança decidiram se comprometer com o hard fork, o que resultou em uma nova moeda, Ethereum Classic.
DeFiChain mantém hard forks à distância, proporcionando aos participantes a capacidade de votar em propostas e determinar como será o roteiro da plataforma nos próximos anos. No entanto, somente investidores que têm pelo menos 500 DFI em sua carteira móvel ou de desktop podem submeter uma proposta.
Cada núcleo mestre é considerado um único voto. Núcleos mestres mantêm pelo menos 20.000 DFI. A votação ocorre no GitHub e é realizada colocando uma assinatura digital em uma mensagem. Esta assinatura é completamente única para cada nó mestre. Por causa deste sistema de governança, quaisquer mudanças na plataforma ocorrerão com base na votação dos usuários e stakeholders.
O DeFiChain foca em fornecer aos desenvolvedores a capacidade de desenvolver rapidamente aplicações descentralizadas (DApps). Por exemplo, empréstimos descentralizados ocorrem através de sistemas colateralizados e tokens colateralizados. O encapsulamento de tokens permite que os desenvolvedores trabalhem com uma ampla gama de ativos cripto na cadeia. A inclusão de oráculos de preços significa que os dados podem ser facilmente coletados de mercados não-cripto e outras blockchains. Recursos adicionais que suportam o rápido desenvolvimento de DApps incluem:
Suporte completo a exchanges
Dívida não colateralizada com empréstimos descentralizados baseados em credenciais e reputações verificáveis
Tokenização de ativos que permite a tokenização de imóveis e ações
Distribuição de dividendos, que acomoda pagamentos automáticos
O encapsulamento descentralizado de tokens permite que o DeFiChain use ERC-20, Ether, Bitcoin ou ativos cripto semelhantes. Este recurso permite que ativos digitais sejam usados em diferentes blockchains. O ecossistema DeFiChain oferece um mecanismo de encapsulamento que permite ao proprietário do ativo utilizar o mecanismo sem precisar depender de um terceiro como garantidor. Os usuários podem então trocar tokens envolvidos em seu valor inicial. Este recurso está disponível como um incentivo para os detentores de criptomoedas criarem tokens envolvidos através da rede DeFiChain.
Se o envolvimento não estivesse disponível, os detentores de criptomoedas teriam que converter seus ativos para a moeda específica da DeFi para usar os serviços que a plataforma oferece. Se você colocou seus ativos de criptomoeda em Ethereum ou Bitcoin, você não deveria ser forçado a mudar para um token completamente diferente apenas para realizar transações. Esta funcionalidade permite que você use suas participações em criptomoedas atuais ao fazer um investimento em outros veículos financeiros.
Digamos que você atualmente possui Bitcoin, mas gostaria de fornecer um empréstimo a um indivíduo que deseja tomar emprestado Ether. Com a tecnologia de envolvimento, você pode essencialmente converter suas participações em Ether para acomodar o usuário.
A DeFiChain oferece oráculos de preços que podem obter dados de outras blockchains, o que inclui a precificação de ativos. Enquanto os oráculos são atualmente nomeados e controlados por membros da Fundação DeFiChain, eles estão destinados a serem descentralizados eventualmente.
Os oráculos enviarão preços atualizados a cada 15 minutos e o preço agregado de um ativo digital será a média ponderada dos preços de todos os oráculos ativos, que pode ser visualizado no DeFiScan. Essa funcionalidade de oráculo embutida torna fácil para contratos inteligentes identificar o número total de oráculos, parâmetros de recompensa e porcentagem de consenso.
DeFiChain oferece funcionalidade de câmbio descentralizado, o que significa que trocas de criptomoedas podem ser feitas de forma peer-to-peer. Os usuários são combinados automaticamente para negociações, o que significa que uma troca não é necessária para comprar e vender criptomoedas. A inclusão deste recurso reduz os riscos que ocorrem naturalmente ao usar uma troca. Quer você use uma carteira móvel ou de desktop, pode aproveitar essa funcionalidade.
Os empréstimos descentralizados fornecem a grupos e indivíduos a capacidade de emprestar e tomar emprestado sem intervenção bancária. Empréstimos descentralizados podem ser administrados com o uso de tokens como colateral. Somente em 2018, o empréstimo descentralizado via Ethereum envolveu mais de 250 milhões de dólares em empréstimos. Também é importante entender que os sistemas descentralizados anteriores eram baseados unicamente no Ethereum, o que significava que apenas cerca de 15% do mercado total era contemplado.
Esta plataforma específica acomoda todo o mercado ao se concentrar no Bitcoin enquanto também oferece acesso ao resto do mercado por meio de wrapping e pooling. O principal benefício dos empréstimos descentralizados é que um intermediário não é mais necessário ao administrar empréstimos.
Também não há possibilidade de uma taxa de juros mínima ou negativa. Com o acesso aumentado aos empréstimos, a economia cripto deve ser capaz de crescer. Além disso, os empréstimos descentralizados são completamente colateralizados. Como as criptomoedas são inerentemente voláteis, a maioria das plataformas exige pelo menos o dobro do valor do empréstimo como colateral.
A plataforma DeFiChain trabalha com recebíveis e dívidas transferíveis. Quando se olha especificamente para finanças centralizadas, todos os recebíveis e dívidas são geridos pela instituição financeira que fornece os empréstimos, o que significa que não há transparência para dívidas transferíveis.
Com a DeFiChain, potenciais credores podem visualizar os recebíveis e dívidas transferíveis de um mutuário, o que promove a concorrência no mercado de empréstimos. Se um credor faz uma oferta ruim com uma taxa de juros alta e injusta, outro credor pode analisar uma avaliação precisa do risco do mutuário para oferecer um empréstimo a taxas mais razoáveis.
Este termo refere-se a uma representação de um ativo específico como um token imutável via blockchain. Tal ativo pode ser participação de uma empresa ou imóveis, é por isso que muitos investidores consideram a tokenização de ativos fundamental para o futuro das criptomoedas. A maioria das plataformas que anunciam tokenização de ativos na verdade não oferece funcionalidade completa.
Embora blockchains como Tezos ofereçam tokenização de ativos, eles usam comandos Turing-completos, o que leva a contratos inteligentes muito mais complexos e desnecessários. Devido ao funcionamento do DeFiChain, tokenizar ativos como imóveis e participação em empresas é simples.
A funcionalidade DeFi Scan associa DeFi com a força, imutabilidade e segurança ao nível do Bitcoin. A DeFiChain concentra-se em acomodar transações transparentes, rápidas e inteligentes que qualquer pessoa pode acessar.
Quando você baixa a Carteira DeFiChain, você ganha acesso a carteiras não custodiais e leves com acesso a uma suíte de recursos disponíveis através da plataforma. Esta carteira é projetada com segurança e rapidez em mente.
O programa de bug bounty da DeFiChain oferece até $50,000 em DFI por identificar vulnerabilidades na plataforma. Essa recompensa só está disponível se a equipe por trás da DeFiChain acreditar que o bug é significativo, e se você puder fornecer informações sobre como reproduzir ou corrigir o problema.
O token nativo da DeFiChain, DFI, tem um preço atual de $0.94 e uma capitalização de mercado de $482 milhões. O preço do DFI tem sido amplamente consistente nos últimos dois meses, com pequenos períodos de crescimento. O fornecimento máximo é de 1.2 bilhões de tokens e o fornecimento circulante é de aproximadamente 510 milhões com uma função de queima que ocorre automaticamente para taxas de transação. Até esta data, o número de tokens DFI que foram queimados está próximo de 310 milhões.
O DFI pode ser usado para pagar taxas de contratos inteligentes e transações na DeFiChain, e para votar em propostas no sistema de governança. Pagando 100 DFI, os usuários podem criar novos tokens. Após todas as moedas terem sido cunhadas, os stakers serão recompensados com taxas de transação.
DeFiChain criou um mapa rodoviário abrangente com atualizações quase a cada trimestre. Em 2021, tornou-se uma blockchain 100% neutra em carbono e introduziu a funcionalidade DeFiScan em setembro daquele ano. Em 2022, a plataforma já adicionou governança on-chain, um aplicativo carteira de desktop e derivativos. As futuras atualizações para o restante de 2022 incluem suporte para a máquina virtual Ethereum e NFTs, e suporte para ledger na carteira de desktop.
DFI pode ser facilmente adquirido através de uma exchange centralizada como a Bybit, um parceiro DFI como a Cake DeFi, ou a exchange descentralizada DeFiChain.
Se você quiser comprar DFI através da Bybit, certifique-se de criar uma conta ou fazer login na sua conta existente. A partir daí, insira DFI na barra de pesquisa no topo da página. Você então poderá criar uma ordem de compra, onde pode inserir a quantidade de DFI que gostaria de adquirir.
Toda plataforma de criptomoeda tem seus prós e contras. No entanto, o DeFiChain é uma solução que tem pouco ou nenhum ponto negativo. A plataforma está ancorada ao Bitcoin, o que aumenta sua segurança e garante transações rápidas. A moeda DFI se manteve estável nos últimos seis meses e pode ser comprada em diversas exchanges diferentes.
Se você usar este ecossistema, terá acesso a recursos fantásticos que não estão amplamente disponíveis em outros projetos blockchain, incluindo um sistema híbrido PoS/PoW, um mecanismo de governança e a embalagem de token descentralizada.
Se você está interessado em fazer investimentos em projetos DeFi, o DeFiChain pode ser o caminho a seguir. O cronograma do projeto é ambicioso e pretende adicionar suporte para NFT até o final deste ano. Quanto ao token DFI, ele tem tokenomics estáveis e pode ser facilmente adquirido através da Bybit.
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