Jak skutecznie zarządzać portfelem kryptowalut (5 prostych sposobów)

Wielu nowych traderów kryptowalut koncentruje się na zakupie tylko jednej monety. Jednak ich wydajność kryptograficzna jest przekazywana nastrojom, rozwojowi i społeczności stojącej za tym jednym projektem.

Budowanie zrównoważonego portfela kryptowalut może pomóc w ochronie przed nadmiernymi stratami, ponieważ niektóre projekty wyprzedzą inne. W ciągu najbliższych kilku minut omówimy, czym jest portfel kryptowalut, korzyści płynące z portfela kryptowalut oraz narzędzia, które pomogą Ci nim zarządzać.

Czym jest portfel kryptowalutowy?

Portfolio kryptowalut to koszyk zasobów cyfrowych składających się z kryptowalut. Inwestorzy kryptowalut mają na celu poprawę swoich stóp zwrotu skorygowanych o ryzyko poprzez mieszanie i dywersyfikację inwestycji w kryptowaluty i tokeny.

Dla wielu początkujących inwestycja w kryptowaluty oznacza zakup i utrzymanie Bitcoina. Czy wiesz, że dostępnych jest ponad 10 000 kryptowalut? Nie jest możliwe kupno wszystkich 10 000 dla Twojego portfela, ani nie chcesz. Pięć największych cenionych kryptowalut stanowi 76% wszystkich wartości kryptowalut.

Ogromna liczba dostępnych kryptowalut przemawia do przyszłego potencjału kryptowalut. Dlatego uwzględnienie kryptowalut jako części ogólnego portfela inwestycyjnego ma sens. 

Zanim zagłębimy się w metody budowania Twojego portfela kryptowalut, spróbujmy osiągnąć pewne korzyści, które może przynieść portfolio kryptowalutowe.

Cel posiadania zrównoważonego portfela

Większość początkujących inwestorów kryptowalutowych uważa, że kupowanie kryptowalut oznacza po prostu posiadanieBitcoin w nadziei, że jego wartość wzrośnie do 1 mln USD na monetę. Kupowanie Bitcoina to miejsce na początek. Nie możesz jednak biegać, dopóki najpierw nie nauczysz się chodzić.

Jak widzieliśmy w 2021 roku, zdarzają się sytuacje, w których inwestorzy faworyzują Bitcoina, a w innych czasach Bitcoin wypada na korzyść. Na początku 2021 r. Bitcoin przyspieszał wzrost cen za spekulacją o przyjęcie instytucjonalnego bilansu korporacyjnego. Ta korzystna perspektywa została szybko cofnięta kilka miesięcy później, gdy debaty na temat zużycia energii elektrycznej przez Bitcoina i wynikającego z tego śladu węglowego zaczęły rosnąć.

Inwestor, którego portfel składa się tylko z Bitcoina, doświadczy wahań rynkowych. 

Równowaga z dywersyfikacją

Pierwszą zaletą zrównoważonego portfela jest różnorodność. Trzymanie się tylko jednej monety sprawia, że stajesz się podatny na wzloty i upadki wiadomości, które wpływają wyłącznie na tę monetę. 

Innym przykładem tej dynamiki jest Ripple. Ostatnio amerykańskie organy rządowe skupiły się na tym, czy Ripple początkowo łamie swoje przepisy. Ripple sprzedał się w wiadomościach. Kryptowaluty są w dużej mierze nieregulowane, a przepisy wokół nich są nadal tworzone. Dlatego też inwestycja w tylko jedną monetę przybija zwrot z inwestycji w kryptowaluty do wyników tej jednej monety.

Lepszą szansę na wybór osoby osiągającej lepsze wyniki

Drugorzędną korzyścią z zrównoważonego portfela kryptowalut jest to, że kiedy rozszerzysz swoje inwestycje, masz lepsze ujęcie w wyborze monety, która osiąga lepsze wyniki. Rzeczywiście, powodem istnienia ponad 10 000 kryptowalut jest to, że każdy z nich próbuje poprawić jakiś rzeczywisty problem z kryptowalutą. 

Bitcoin to największa i najstarsza kryptowaluta, która przetrwała próbę czasu. Nie wiemy jednak, czy kiedyś będzie inna moneta warta więcej niż Bitcoin, jeśli ta nowsza moneta poprawi określoną podstawową jakość. Badając kryptowaluty, szukaj projektów, które mają potencjał do rozwiązywania rzeczywistych problemów. Na przykład rozwiązanie problemu z oraclami przez Chainlink może być potencjalną alternatywą, która zabierze się jednego dnia.

Dywersyfikacja w celu zrównoważenia

Wreszcie posiadanie zdywersyfikowanego portfela pozwala zrównoważyć portfel, aby nie stał się nadwagą w niektórych monetach.

Załóżmy na przykład, że zainwestowałeś w trzy monety: monetę A, monetę B i monetę C.

Decydujesz się przydzielić 50% do monety A, 25% do monety B i 25% do monety C. Postanawiasz zezwolić na odchylenie procentów o 10%. Wyższe rakiety monet A stanowią teraz 60% Twojego portfela kryptowalut. Dlatego decydujesz się sprzedać część monety A i kupić monety B i C, aby przywrócić równowagę do podziału 50-25-25. W ten sposób wykorzystujesz zyski ze swojej wyprzedzającej kryptowaluty, aby sfinansować resztę swojego portfela. 

5 sposobów na zarządzanie portfelem

Posiadanie zrównoważonego portfela kryptowalut oznacza, że jesteś w połowie drogi do stworzenia zrównoważonego portfela. Inwestowanie w aktywa cyfrowe jest stosunkowo nowe, z wieloma zastraszającymi terminologiami.

Poświęć czas na naukę i analizę fundamentalną przed zanurzeniem głowy w wodzie. Jeśli jesteś gotowy do budowania, oto pięć podstawowych filarów, które pomogą Ci dążyć do tej równowagi i zarządzać portfelem kryptowalut. 

Uśrednienie kosztów w dolarach

Wielu inwestorów może nie mieć dużej kwoty ryczałtowej, którą mogą przenieść z tradycyjnych inwestycji do portfela kryptowalutowego. Dlatego regularne dokonywanie niewielkich inwestycji w przepływy pieniężne z dochodów, niezależnie od cen kryptowalutowych, jest świetnym sposobem na zbudowanie portfela. W rezultacie uśrednianie kosztów w dolarach jest jedną z najlepszych strategii handlowych budowania portfela, który działa zarówno na rynkach rosnących, jak i malejących.

Uśrednianie kosztów w dolarach (DCA) to automatyczny system dokonywania inwestycji o stałej kwocie w dolarach, niezależnie od ceny tokena. Wprowadzając inwestycję w regularne przyrosty, wygładzasz niepokój wynikający z niedoskonałego czasu. Jeśli cena kryptowaluty wzrośnie, możesz dodać więcej akcji na silnym rynku byka. Jeśli cena kryptowaluty spadnie, będzie można dodać jeszcze więcej akcji, ponieważ kwota inwestycji w warunkach fiat pozostaje stała.

Użyj narzędzia Crypto Portfolio Tracker

Jedną z największych zalet gospodarki kryptowalutowej jest zdecentralizowana natura wielu monet. Budując swoje portfolio, być może będziesz musiał radzić sobie z kilkoma różnymi portfelami, giełdami i platformami, umożliwiając Ci korzystanie z promocji. W rezultacie zarządzanie portfelem kryptowalut w tych portfelach i próba zapamiętania, która kryptowaluta jest tam, gdzie jest.

Trackery portfela kryptowalut to sposób na rozwiązanie tego problemu. Śledzenie portfela kryptowalut to oprogramowanie, które odczytuje dane portfela i wyświetla zagregowane informacje na pulpicie nawigacyjnym. Monitory portfela ułatwiają śledzenie, ile zainwestowałeś w każdą kryptowalutę. Jeśli jedna kryptowaluta osiąga lepsze wyniki niż druga, zobaczysz, że zyskuje ona większy procent Twojego ogólnego portfela.

Ponadto większość monitorów portfela umożliwia handel wieloma giełdami kryptowalutowymi, w tym Bybit, z ich usług. Te trackery zapewniają dodatkową wygodę, ponieważ nie musisz logować się na każde konto wymiany, aby dokonać transakcji. Jednak ta wygoda zazwyczaj wiąże się z opłatą.

Kolejną ważną korzyścią, jaką zapewniają trackery portfela kryptowalut, jest planowanie i przygotowywanie podatków. Na przykład w Stanach Zjednoczonych aktywa kryptowalutowe są traktowane jako własność. W związku z tym zdarzenie podlegające opodatkowaniu jest uruchamiane na sprzedaży kryptowalut. Do dokładnej oceny implikacji podatkowej potrzebna jest podstawa kosztowa kryptowaluty. Nawet sytuacje, takie jak odsetki uzyskane podczas stakowania, zmieniają podstawę kosztów monety. W rezultacie aktywny inwestor kryptograficzny wygeneruje wiele transakcji, które wymagają analizy w celach podatkowych. Śledzenie portfela kryptowalutowego może pomóc w zorganizowaniu tych transakcji w celu prowadzenia dokumentacji.

Wybieranie śledzenia portfela kryptowalut

Urządzenia śledzące portfolio kryptowalut mają wiele funkcji, ale wybór jednego z nich nie musi być trudny. 

Krok 1:Określ, jaką wygodę zapewnia tracker i jakie problemy rozwiąże dla Ciebie. Nie zapomnij o czasie poświęconym na organizację transakcji w celu określenia zobowiązania podatkowego.

Krok 2:Popatrz na bezpieczeństwo aplikacji. Wiele trackerów portfela kryptowalut łączy się z giełdami kryptowalutowymi i niezwykle ważne jest, aby chronić swoje monety.

Krok 3:Praktyka jest doskonała. Wiele trackerów oferuje bezpłatne okresy próbne, dzięki czemu możesz przez jakiś czas się nimi bawić.

Krok 4:Poszukaj prostego, czystego i przejrzystego układu. Nie chcesz spędzać dużo czasu, próbując dowiedzieć się, jak korzystać z trackera portfolio. Intuicyjna konstrukcja ułatwi zarządzanie portfelem kryptowalut.

Teraz, gdy już wiesz, czego szukać, oto kilka trackerów portfolio, które mogą Cię zainteresować.

• Statystyki monet
• Poczwórność
• CoinTracker
• Kierownik rynku monet
• CoinMarketCap

Bądź racjonalny

Ceny kryptowalut mogą być bardzo zmienne, a dzikie wahania mogą być zarówno do góry, jak i do dołu. Ponadto technologia blockchain – która napędza kryptowaluty – jest stosunkowo nową technologią i naprawdę ekscytująca. Nie pozwól jednak, aby całe zamieszanie wprawiło Twoje emocje w zdumienie.

Strach przed pominięciem (FOMO) jest głównym powodem, dla którego inwestorzy nie radzą sobie z zarządzaniem portfelem. Emocje zwykle prowadzą do zakupu aktywów po wysokich cenach, aby zobaczyć, jak duża korekta zapanuje. Możemy również stać się niespokojni, gdy rynek spadnie o 30% — ponieważ nie jesteśmy pewni, czy ta korekta pogłębi się i stanie się korektą 70%.

Skuteczni inwestorzy lub inwestorzy kryptowalutowi zawsze są racjonalni co do swoich planów i celów. Nadal będą dobre możliwości inwestycyjne, aby zwiększyć całkowitą równowagę portfela. Wykorzystanie analizy technicznej eliminuje emocje i pomaga wspierać strategie handlu bardziej dyscyplinarnego. Wystarczy trzymać się planu.

Opracuj strategiczną strategię wyjścia

Każdy dobry plan musi zawierać strategię wyjścia. Nauka mówi nam, że za każdym razem, gdy nasze transakcje wygrywają, dopamina jest uwalniana z naszego mózgu, co sprawia, że jesteśmy zadowoleni z naszych decyzji. 

Brak planu wyjścia sprawi, że będziemy trzymać się pozycji, ponieważ rozpocznie się pętla informacji zwrotnych. Więcej zysków prowadzi do większej ilości dopaminy, a więcej dopaminy sprawia, że trzymamy się tej transakcji. Następnie, jeśli rynek się załamie, mamy nadzieję, że powróci. W najlepszym scenariuszu rynek kryptowalut ponownie zyskuje. Ale jest też najgorszy scenariusz: korekta idzie dalej.

Każdy świetny trend ostatecznie się kończy. Oczywiście silne trendy mogą utrzymywać się znacznie dłużej, niż się spodziewają. Ale ostatecznie trend staje się przesycony i zmienia się.

Dobry inwestor pomyśli o swoim planie wyjścia, zanim przystąpi do transakcji. W ten sposób jest jasne, po jakiej cenie zamkną transakcję dla zysku, a po jakiej cenie zamkną dla straty. Jeszcze raz: trzymaj się swojego planu.

Dywersyfikacja portfela

Dobra strategia zarządzania portfelem obejmuje dywersyfikację inwestycji. Słyszałeś powiedzenie o nieumieszczaniu wszystkich jajek w jednym koszyku. Jeśli kosz spadł, nie chcesz stracić wszystkich jajek.

Wiele szumów otacza szybko poruszające się, wysokowydajne kryptowaluty. Niektóre szumy są uzasadnione, ponieważ niektóre kryptowaluty mają obiecującą przyszłość i rozwiązują rzeczywiste problemy. Inne kryptowaluty również rozwiązują rzeczywiste problemy, ale nasz świat nadal jest zdominowany przez tradycyjne biznesy i finanse. 

Dwa wysoce zmienne i nieskorelowane aktywa kryptowalutowe mogą się wzajemnie wygładzić, zapewniając wyjątkowe zwroty skorygowane o ryzyko. Zła wiadomość jest taka, że wiele kryptowalut jest ze sobą skorelowanych. Dlatego, chociaż dywersyfikacja portfela kryptowalut może być wyzwaniem, nadal jest to możliwe.

Najpierw zaplanuj bazę dla swojego portfolio. Które kryptowaluty mają duże kapitalizacje rynkowe, co prowadzi do silnego potencjału przyszłości? Po drugie, rozważ zainwestowanie części swojego portfela w monety stabilne, które możesz pożyczyć za wysoką stopę procentową. Przyjęcie części portfela do działania jako wysokodochodowy rachunek oszczędnościowy oznacza, że część portfela zawsze będzie zyskiwać — nawet na rynku spadkowym.

Po trzecie, weź pod uwagę niewielkie kwoty zainwestowane w małe, szybko rozwijające się projekty. Projekty te mogą być nadal skorelowane z zyskami i stratami szerszego rynku kryptowalut, ale jeśli jeden z nich zacznie działać, dodatkowy wzrost może wyprzedzić ogólną wartość Twojego portfela.

Przeprowadź badania, czytając podstawy tokenu natywnego kryptowaluty. Czasami aktualna cena nie odzwierciedla prawdziwej wartości, jaką token wnosi do gospodarki kryptowalut.

Ile należy zainwestować w Bitcoina?

Jeśli zamierzasz zainwestować, ile to za dużo? Oto kilka sugestii od trenerów finansowych:

1.Dan Wagner:Zainwestuj mniej niż 10% swojego portfela w krypto.

Dan Wagner, założyciel działu Exponential Growth Financial, mówi, że „inwestorzy powinni mieć nie więcej niż 10% swojego ogólnego portfela zainwestowanego w kryptowalutę”.

Dan zauważa również, że nie możesz użyć kryptowaluty, aby wyciągnąć Cię z ogromnych długów. Jeśli przepływy pieniężne nie rozciągają się do końca miesiąca, kryptowaluta nie jest rozwiązaniem tego problemu.

2.Salah-Eddine Bouhmidi:1–5% jest przydatne w krypto.

Salah-Eddine Bouhmidi,Kierownik rynków w IG, mówi: „Klasycznie zorientowany inwestor powinien utrzymywać ryzyko wysoce spekulacyjnych aktywów na niskim poziomie. W zależności od profilu ryzyka 1–5% portfela jest przydatne do fizycznego narażenia na kryptowaluty”.

Salah-Eddine zauważa również, że ryzykowni inwestorzy mogą wykorzystać do 20%, ale ryzyko to staje się niezwykle duże, a portfel jest narażony na dużą zmienność.

3.Vrishin Subramaniam:2–5% wartości netto

Artykuł ArecentTime ujawnił Vrishin Subramaniam, założyciela i planistę finansowego w CapitalWe, dodaje: „Zazwyczaj to dwa do 3% jest to, co widzimy dla większości klientów, którzy nie śledzą rynków kryptowalut częściej niż raz w tygodniu”.

Subramaniam zaleca te konserwatywne liczby w ramach strategii oczekiwania i zobaczenia, dopóki nie dowiemy się więcej o długoterminowych wynikach kryptowalut.

Końcowe myśli

Budowanie portfela kryptowalut nie musi być skomplikowane. Wymaga to jednak planu i być może pomocy, takiej jak tracker portfela. Nawet jeśli nie masz nadwyżki gotówki, aby zainwestować teraz, możesz wykorzystać uśrednienie kosztów do zbudowania zrównoważonego portfela. Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, przed zakupem warto zbadać podstawy aktywów. Wartość Twojego portfela często wynika z tego, jak dobrze zarządzasz aktywami kryptowalutowymi.