Finanse Alpaca (ALPACA): Maksymalizacja zysków kredytodawców i kredytobiorców

Hodowla rentowności jest kluczowym elementem zdecentralizowanych finansów (DeFi ), w którym inwestorzy mogą zablokować swoje tokeny i uzyskać pasywne dochody poprzez różne możliwości generowania rentowności.

Chociaż ekosystem DeFi może być nasycony szeroką gamą produktów rolniczych, Alpaca wyróżnia się jako pierwsza platforma oferująca inwestorom rolnictwo oparte na wykorzystaniu zysków za pośrednictwem łańcucha BNB, oferując im ogromne możliwości hodowli zwielokrotniającej. Platforma łączy pożyczkodawców i pożyczkobiorców z kredytami niedozabezpieczonymi, jeszcze bardziej maksymalizując zyski.

Początkowo Alpaca Finance skupiała się na hodowli zysków z wykorzystaniem dźwigni, ale od tego czasu dywersyfikowała się na więcej produktów, takich jak NFT, pożyczki, stała wymiana kontraktów futures i zautomatyzowane magazyny, aby objąć szerszą bazę użytkowników w przestrzeni kryptowalutowej.

Przyjrzyjmy się bliżej projektowi finansowemu Alpaca, aby zobaczyć, dlaczego powoduje on takie zamieszanie w świecie DeFi.

Kluczowe wnioski:

• Alpaca Finance, pierwszy protokół rolnictwa i pożyczek z wykorzystaniem uzysku, natywny dla BNB Chain, koncentruje się na wydajności kapitałowej użytkowników.

• Jej kluczowe produkty to m.in. hodowla zysków z wykorzystaniem dźwigni, pożyczki, zautomatyzowane magazyny, wymiana bezterminowych kontraktów terminowych futures i NFT, znane jako Alpies.

• ALPACA jest tokenem zarządzania i użyteczności w Alpaca Finance, z mechanizmem deflacji, który zapewnia uznanie wartości w czasie.

Czym jest finanse Alpaca?

Alpaca Finance to nowy protokół oparty na blockchain łańcucha BNB, który zapewnia inwestorom DeFi szeroką gamę produktów, takich jak możliwości hodowli zlewarowanych, kredyty, zautomatyzowane skarby, stała wymiana kontraktów futures i NFT poprzez wydajną kapitalnie strukturę, która maksymalizuje zyski.

Uruchomiona w 2021 r. pierwsza wersja Alpaca Finance, AF1.0, skupiała się na swoim podstawowym produkcie, wykorzystując hodowlę zysków, co pozwoliło pożyczkodawcom na uzyskanie stabilnych i bezpiecznych rentowności, podczas gdy kredytobiorcy mogli uzyskać dostęp do pożyczek pod zabezpieczeniem.

Jednak w 2023 r. firma Alpaca zmodernizowała swój protokół do AF2.0, rozszerzając swoją ofertę o kredyty bez zabezpieczenia, wielopoziomowe pożyczki aktywów, czerpanie z marży lewarowanych, rolnictwo wielotokenowe i inne wysoce elastyczne strategie nośne.

Zespół Alpaca zdecydował się uruchomić w BNB Chain ze względu na znaczne wzrosty kosztów w Ethereum i brak protokołu rolnictwa opartego na wykorzystaniu w łańcuchu w popularnym ekosystemie. Projekt ten zorganizował uczciwą premierę bez inwestorów, przed wydobyciem lub przed sprzedażą. Ci, którzy pomagają uruchomić jej ekosystem, są nagradzani za pomocą tokenu ekonomicznego i zarządzającego platformy ALPACA.

Kluczowe produkty finansowe Alpaca

W ramach wysiłków mających na celu wystawienie entuzjastów DeFi na liczne możliwości, Alpaca Finance oferuje szeroki pakiet produktów dostosowanych do zapewnienia prostych, rentownych i efektywnych kapitałowo inwestycji.

Platforma koncentrowała się na hodowli i pożyczaniu z wykorzystaniem dźwigni finansowej dla pierwszej wersji AF1.0. Jednak od tego czasu firma Alpaca zmodernizowała AF2.0, aby uwzględnić więcej produktów. Wraz z przejściem do AF2.0 dział finansowy Alpaca ogłosił, że zamierzy swojej monety stabilnej, Alpaca USD (AUSD), a użytkownicy będą musieli zamienić się na BUSD .

Poniżej przedstawiono podstawowe produkty Alpaca.

Wykorzystane uprawy plonów

Firma Alpaca Finance rozpoczęła działalność w DeFi, oferując unikalny produkt, którego brakuje w BNB Chain, a mianowicie w hodowli plonów. Ten produkt umożliwia użytkownikom wejście na pozycje upraw z wykorzystaniem plonów z APR do sześciu razy większymi niż ich kapitał. Trzy główne składniki produktu rolniczego Alpaca ze zwycięzcami to pożyczkodawcy, rolnicy i likwidatorzy.

Pożyczcy deponują swoje aktywa w skarbcach pożyczek Alpaca, aby stworzyć bezpieczne i stabilne zyski z opłat generowanych przez pozycje dźwigniowe. Hodowcy plonów mogą następnie pożyczyć z tych pożyczonych magazynów i wykorzystać pożyczone aktywa do otwarcia pozycji rolniczych z wykorzystaniem dźwigni, aby uzyskać nawet 6-krotność rentowności (mechanicy procesu są wspierani przez inteligentne kontrakty za kulisami firmy Alpaca).

Likwidator pomaga następnie monitorować stan wszystkich pozycji dźwigniowych w oparciu o wyznaczone parametry. Jeśli pozycja przekroczy te parametry, likwidator przejdzie do likwidacji pozycji i otrzyma nagrodę w wysokości 5%. W pełni 100% uzyskanych nagród trafia do wykupu i spalenia ALPACA, zapewniając, że posiadacze tokenów nadal zyskują z doceniającej wartości swoich tokenów ALPACA, nawet gdy ich pozycje są likwidowane.

Obecnie rolnictwo z wykorzystaniem plonów lewarowanych obsługuje BNB, ALPACA, CAKE, ETH, BUSD, USDT i USDC . Aby ułatwić ten produkt, firma Alpaca zintegrowała się z PancakeSwap i Biswap.

Pożyczki

Produkt Lend firmy Alpaca zapewnia kolejną strategię generowania zysków. Możesz pożyczyć swoje aktywa, aby w zrównoważony sposób zarabiać na high yield, ponieważ innowacyjna technologia Alpaca zapewnia pożyczkobiorcom niezwykłą wydajność kapitałową, umożliwiając im otwieranie pożyczek bez zabezpieczenia na rolnictwo z rentowności. Deponowane tokeny nie są zablokowane i nie są pobierane żadne opłaty za wpłatę i wypłatę, co daje kredytodawcom elastyczność i pewność.

Po udostępnieniu swoich aktywów kryptowalutowych pożyczkobiorcom otrzymasz ibTokens Alpaca (tokeny oprocentowające), które reprezentują i śledzą Twój udział w aktywach, które zdeponowałeś w pulach pożyczek. Po zdeponowaniu BNB w puli pożyczek Alpaca otrzymasz tokeny ibBNB, które z czasem zarobią na odsetkach. Im dłużej trzymasz swoje ibTokeny, tym bardziej stają się cenne.

Automatyczne magazyny

Automated Vaults (AV), innowacyjny produkt w Alpaca, realizuje złożone strategie inwestycyjne w Twoim imieniu. Pomyśl o AV jak o funduszu hedgingowym, który jest w łańcuchu. AV w Alpaca działają zgodnie z jednym z następujących planów:

• Strategia neutralna rynkowo — podejście AV wykorzystuje rolnictwo rentowności poprzez minimalizację narażenia na ryzyko rynkowe, przy jednoczesnym zapewnieniu wysokiego APY. W ten sposób można rolować pary o wysokim wskaźniku APY przy niskim ryzyku.

• Strategia skarbca oszczędności – AV wchodzi na pozycję 1x długą, wdrażając aktywa bazowe, takie jak BTC i BNB, w sposób, który generuje wysokie rentowności bez ryzyka likwidacji. Działa to podobnie do pożyczek i stakingu, ale z wyższym APY. W celu wyeliminowania ryzyka likwidacji AV pożycza i rebilansuje kilka aktywów przed wystawieniem ich na pozycję długą.

AV Alpaca przeszła dwie wersje i jest teraz na trzeciej, AVv3, która integruje skoncentrowaną płynność ze zdecentralizowanych giełd (DEX), w tym Uniswap . Niektóre z kluczowych cech AVv3 obejmują zmienne dźwignie, wyłącznie transakcje na łańcuchu, automatyczne hedgingi, automatyczne mieszanie, zero ryzyka likwidacji, projekt modułowy (w porównaniu z AVv2) i brak blokad.

Magazyn zarządzania

Governance Vault to model zaprojektowany w celu zachęcania użytkowników do blokowania tokenów ALPACA, gdzie otrzymują tokeny xALPACA, które kwalifikują ich do nagród i głosowania. Projekt modelu został rozwinięty ze struktury zarządzania CurveDAO. Możesz zablokować swoje tokeny na co najmniej siedem dni do maksymalnie jednego roku. Im dłużej je blokujesz, tym więcej tokenów xALPACA zdobędziesz. Nagrody są dystrybuowane co tydzień.

Bezterminowa wymiana kontraktów terminowych futures

Alpaca Perpetual Futures umożliwia inwestorom otwieranie pozycji handlowych bez daty wygaśnięcia. Zamiast stanowiska wygasającego, nadal uiszczasz opłaty, aby utrzymać je otwarte. Taka konstrukcja pozwala zaoszczędzić koszty i kłopoty związane z przetaczaniem się po pozycji po wygaśnięciu.

Zapewnia również responsywne zabezpieczenie, ponieważ możesz szybko dostosować pozycję w zależności od rynku. Kolejną znaczącą zaletą tej „bezterminowości” jest fakt, że agreguje ona głęboką płynność, co zapewnia wysoką dźwignię nawet w przypadku dużych pozycji handlowych.

Wymiana Perpetual Futures w Alpaca obejmuje traderów i dostawców płynności. Jako inwestor możesz otworzyć wysoką dźwignię nawet 50-krotnie w przypadku długich/krótkich pozycji bez poślizgu przy minimalnych kosztach i bez ryzyka centralizacji.

Z drugiej strony dostawcy płynności zapewniają płynność za pośrednictwem funduszu indeksowego składającego się z głównych kryptowalut, takich jak BNB i ETH, oraz stabilnych monet, takich jak USDT i USDC . W zamian otrzymasz zyski z różnych opłat, takich jak te pobrane z pożyczek, swapów i depozytu/wypłaty puli płynności. Spośród wygenerowanych 16% opłat 10% jest wykorzystywane do odkupu tokenów ALPACA i dystrybuowane jako nagrody dla użytkowników, którzy zainwestowali w magazyn zarządzania, podczas gdy 6% trafia do tygodniowych wykupów i spaleń.

Alpy

Alpies to kolekcja 10 000 NFT Alpaca dostępna w BNB Chain i Ethereum. Istnieją dwa rodzaje Alp: Dauntless (dla łańcucha BNB) i Dreamers (dla Ethereum). Te NFT można połączyć między dwoma łańcuchami i handlować na rynkach NFT, takich jak OpenSea .

Niektóre sposoby wykorzystania Alpie to zdjęcia profilowe lub gra, w której Alpaca gra zarabia. Dwadzieścia procent przychodów ze sprzedaży z Alpie jest przekazywanych posiadaczom ALPACA w celu ułatwienia wykupu i programu spalania tokena. Tymczasem 5% wpływów trafia do organizacji charytatywnych pracujących z rzeczywistymi alpakami.

Czym jest token ALPACA?

ALPACA jest natywnym tokenem platformy finansowej Alpaca. W 2021 r. weszła na rynek jako projekt sprawiedliwego wprowadzenia na rynek, z maksymalną podażą 188 milionów tokenów.

Spośród całkowitej podaży ALPACA 87% zostało rozdystrybuowanych wśród użytkowników Alpaca, 8,7% zostało nabytych przez zespół na dwa lata, a 4,3% zostało przydzielone na przyszłe wydatki strategiczne. ALPACA działa zarówno jako token zarządzania, aby przyznać posiadaczom prawa głosu, jak i jako token użyteczności dla opłat w celu ułatwienia programu wykupu i spalania platformy.

ALPACA posiada długoterminowy projekt deflacyjny, w którym liczba rozproszonych tokenów zmniejsza się wraz z upływem czasu, prowadząc do wzrostu wartości. Ponadto program wykupu i spalania ALPACA zwiększa również cenę tokenu w czasie, tworząc niedobór

Przewidywanie cen finansowania Alpaca

Na dzień 19 października 2023 r. cena ALPACA wyniosła 0,16 USD, co stanowi spadek o 98,21% w stosunku do wysokości wszechczasów (ATH) o 8,78 USD i wzrost o 23,97% w stosunku do ATL o 0,13 USD.

Eksperci ds. prognozowania cen są stosunkowo różnorodni w tokenie ALPACA. Według ekspertów PricePrediction, ALPACA może osiągnąć 0,51 USD do 2025 r. i zwiększyć się do maksymalnie 3,52 USD w 2030 r. Tymczasem DigitalCoinPrice ostrożnie optymistycznie podchodzi do ALPACA , prognozując, że token może osiągnąć wartość 0,57 USD w 2025 r. i zwiększyć się do 1,65 USD w 2030 r.

Czy finanse Alpaca to dobra inwestycja?

Alpaca Finance utworzyła już nazwę dla siebie w niszy obrotu zyskami dźwigniowymi w DeFi. Jako pionier w tym sektorze, Alpaca ma strategiczną przewagę dla inwestorów chcących zdywersyfikować swój portfel. Jej liczne produkty generujące zyski zapewniają szeroki zakres opcji inwestycyjnych zaprojektowanych z myślą o inwestycyjnym wdrożeniu.

Co więcej, modernizacja z AF1.0 do AF2.0 zwiększa możliwości inwestorów. Najnowsza wersja dywersyfikuje koszyki inwestycyjne, aby uwzględnić więcej produktów, takich jak Perpetual Futures Exchange i Governance Vault, a także wprowadza nadwyżkę zadłużenia, co przyczynia się do lepszego zarządzania ryzykiem. Ponadto Alpaca stale wprowadza innowacje i udoskonala swoje produkty, co jest świadkiem zmiany swoich zautomatyzowanych magazynów, aby przyciągnąć więcej użytkowników DeFi.

Tokenomika deflacyjna ALPACA, dzięki wykupowi i projektowi spalania, zapewni, że token pozostanie ograniczony. Może to z czasem jeszcze bardziej zwiększyć cenę.

W oparciu o te rozważania uważamy, że Alpaca Finance jest potencjalnie rentownym projektem i może okazać się dość cenny w przyszłości. Nie jest to jednak porada finansowa. Zdecydowanie zalecamy przeprowadzenie własnych badań przed zainwestowaniem w finanse Alpaca.

Gdzie kupić token ALPACA

Tokeny ALPACA można kupić na giełdzie Bybit jako kontrakt bezterminowy USDT (ALPACAUSDT ). Wystarczy zarejestrować się na platformie, zarejestrować się, uzyskać weryfikację i rozpocząć handel ALPACA, a także wieloma innymi kryptowalutami.

Myśli zamykające

Potrzeby entuzjastów DeFi są dynamiczne. Alpaca Finance zaprojektowała unikalny kąt, aby zaspokoić te potrzeby i dąży do bycia największym protokołem kredytowym w branży. Nawet w miarę ewolucji szybko rozwijającego się świata DeFi, Alpaca Finance nadąża za dywersyfikacją od hodowli i pożyczek z wykorzystaniem dźwigni do dostarczania szerokiej gamy produktów, które obejmują zautomatyzowane magazyny i wieczystą wymianę kontraktów terminowych futures.

Niezależnie od tego, czy jesteś hodowcą, pożyczkodawcą, czy dostawcą płynności, Alpaca Finance zapewnia bezpieczny i lukratywny sposób na wykorzystanie Twoich tokenów. 

#Bybit #TheCryptoArk