19 największych oszustw kryptograficznych w 2024 roku: Jak ich uniknąć (zaktualizowano)

Kryptowaluty zrewolucjonizowały sposób, w jaki postrzegamy i wchodzimy w interakcje z pieniędzmi, ale dzięki wspaniałym innowacjom przychodzi wielka odpowiedzialność. Krajobraz cyfrowy jest pełen oszustów i oszustów, którzy chcą żerować na nieświadomych inwestorach. Ochrona ciężko zarobionych zasobów cyfrowych wymaga czujności, badań i bezpiecznych praktyk. W tym wpisie omówimy różne rodzaje oszustw kryptograficznych, zaoferujemy podstawowe wskazówki dotyczące tego, jak unikać oszustw kryptograficznych i przekażemy wskazówki dotyczące raportowania i odzyskiwania sprawności po oszustwach.

Kluczowe wnioski:

• Oszustwa kryptowalutowe stają się coraz bardziej narastające ze względu na ich wartość lukratywną, z największym do tej pory kryptowalutą w 2022 r. – ataki hakerskie Ronin Network.

• Niektóre z najczęstszych oszustw kryptowalutowych obejmują fałszywe giełdy kryptowalutowe, oszustwa w aplikacjach, phishing, typu pump-and-dump, procedery Ponzi, oszustwa związane z możliwościami biznesowymi i najnowsze oszustwa, takie jak oszustwa związane z listą zadań kryptowalut.

• Jednym z najłatwiejszych sposobów wykrywania oszustw kryptowalutowych i unikania ich jest identyfikacja tła projektu.

Rozpoznawanie powszechnych oszustw kryptograficznych

Oszustwa kryptowalutowe przychodzą w różnych formach, z których każdy skrupulatnie zaprojektowany, aby oddzielić Cię od Twoich zasobów cyfrowych. Taktyki stosowane przez oszustów kryptowalut są tak różnorodne, jak i niebezpieczne. Ważne jest, aby zachować czujność i edukować się na temat tych oszustw, aby chronić swoje aktywa.

Zrozumienie, jak działają te oszustwa i nauka rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych to kluczowe kroki w kierunku ochrony aktywów.

Fałszywe kryptowaluty

Jednym z łatwych do zidentyfikowania oszustw są fałszywe projekty kryptowalutowe. Projekty te zazwyczaj identyfikują się jako alternatywne opcje dla bardziej znaczących kryptowalut. Na przykład kryptowaluta może twierdzić, że jest nadchodzącym widelcem ustalonej kryptowaluty, takiej jak Ethereum (ETH) lub po prostu nową kryptowalutą od spółki macierzystej Ethereum. Nakłaniają Cię do zainteresowania się tym, ponieważ krypto, takie jak Ethereum, kwitnie, ale jednocześnie może być trochę późno zainwestowanie w ETH dla dużych zysków.

Wiele osób nie wie, jak działają nawet kryptowaluty. Są jednak skłonni inwestować z powodu „strachu przed utratą” (FOMO). Gdy ludzie stojący za tą fałszywą kryptowalutą czują, że zabrali wystarczającą ilość pieniędzy, mogą przelać wszystkie inwestycje kryptowalutowe na swoje konta bankowe i szybko zamknąć nieuczciwy projekt, pozostawiając „inwestorów” bez ich aktywów.

Istotnym przykładem był My Big Coin , fałszywa kryptowaluta, w której 6 milionów dolarów zostało skradzionych od inwestorów, którzy wierzyli, że to prawda.

Wymiana fonii

Kolejnym powszechnym oszustwem kryptowalutowym są fałszywe giełdy. Te fałszywe giełdy budują reputację wśród społeczności kryptowalutowych, twierdząc, że są legalne, a także oferując pozornie lukratywne zyski i krople powietrza niż legalne giełdy. Wkrótce po tym, jak inwestorzy kupią, nigdy nie mogą zdobyć tych monet. Zamiast tego te fałszywe wymiany często zanikały i pozostawały bezkontaktowe.

Na przykład BitKRX przekonał wiele osób, że są jedną z największych giełd kryptowalutowych dekady, co spowodowało dużą kradzież pieniędzy ludzi. Oszuści giełdy zostali następnie nagannieni przez władze lokalne w Korei Południowej w 2017 r.

Schematy pomp i zrzutów

Schematy pomp i pomp wywodzących się z rynku akcji. Główną ideą pompowania i pozbywania się aktywów jest to, że przewiduje się wzrost cen w przyszłości, aby ludzie inwestowali po niższej cenie. To automatycznie zwiększa cenę produktu, gdy popyt zaczyna przekraczać podaż. Gdy osoba/grupa stojąca za programem pompowania i pozbywania się zarabia wystarczająco dużo pieniędzy, „zrzuca” projekt. 

Inspirowani istotnymi kryptowalutami, takimi jak Bitcoin (BTC), inwestorzy próbują nadrobić i promować fałszywe plany dotyczące kryptowaluty, aby zwiększyć wykup od społeczeństwa. W rezultacie ludzie zaczynają inwestować w tę kryptowalutę, wierząc, że jej ceny wzrosną w oparciu o pozornie silne fundamenty. Jednak gdy zdają sobie sprawę, że „innowacyjne” plany są „hoaxem”, kryptowaluta zostaje zrzucona, co powoduje znaczne straty finansowe dla wszystkich zaangażowanych osób – z wyjątkiem konstytutora stojącego za procederem.

Wizualna reprezentacja pompy i zrzutu. Źródło: Dziennik Wall Street

Oszustwa handlowe P2P

Podczas obrotu kryptowalutami na giełdach oferujących usługi handlowe peer-to-peer (P2P), należy pamiętać, że oszustwa P2P mogą wystąpić, jeśli sprzedawca spróbuje ominąć system depozytowy giełdy poprzez dokonanie transakcji zewnętrznej z kupującym. Po otrzymaniu przez sprzedawcę płatności przez nabywcę, oszust udaje, że transakcja nie została zrealizowana i odmawia dotrzymania okazji.

Dowiedz się więcej: Jak unikać oszustw handlowych P2P

Fałszywe aplikacje

Oszustwo związane z aplikacjami obejmuje złośliwe aplikacje, które wykradają środki finansowe lub dane osobowe nieświadomych użytkowników. Oszuści mogą tworzyć fałszywe aplikacje do handlu kryptowalutami lub wykorzystywać popularne platformy do oszukiwania ofiar. Fałszywe aplikacje są często szybko wykrywane i usuwane z oficjalnych sklepów z aplikacjami, jednak tysiące już padły ofiarą ich programów.

Te aplikacje są zazwyczaj oparte na istniejących aplikacjach i tylko litera może różnić się nazwą, aby ludzie dawali się zwieść, myśląc, że są autentyczni. Po pobraniu tych aplikacji mogą one wprowadzić złośliwe oprogramowanie do Twojego urządzenia lub ukraść Twoje dane po wprowadzeniu prywatnych informacji. Zachowanie ostrożności podczas pobierania aplikacji, oceny recenzji i weryfikacji legalności dewelopera aplikacji może pomóc zapobiec padnięciu ofiarą tych oszustw.

Schematy Ponzi

Ideą programu Ponzi jest to, że zbiórka pieniędzy znajduje dwóch inwestorów i zwabia ich, aby dać mu pieniądze, aby mogli „podwoić” swoją inwestycję. W tym celu artysta znajduje kolejnych czterech inwestorów, którzy z kolei dostarczają taką samą ilość pieniędzy, umożliwiając oszustowi „dobroć” swojej obietnicy wobec pierwszych dwóch inwestorów. Aby zwrócić pieniądze wszystkim czterem inwestorom, artysta oszukuje kolejne osiem osób, kolejne szesnaście itd. 

Implikacja polega na tym, że osoba stojąca za procederem Ponzi nie inwestuje w pieniądze, które otrzymał od inwestorów, ale je kradnie, wykorzystując pieniądze kolejnych inwestorów do spłaty każdej rundy inwestorów. Na przykład BitClub Network był jednym z największych programów Ponzi w świecie kryptowalut, w którym trzy osoby zdołały uruchomić program o wartości przekraczającej 700 milionów USD. Na szczęście zaangażowani mężczyźni zostali złapani i aresztowani przez urzędników państwowych. Jednak zaangażowani inwestorzy nigdy nie otrzymali swoich inwestycji.

Wyjdź z oszustw

Większość kryptowalut zbiera fundusze na rozwój swoich projektów poprzez początkową ofertę monet (ICO). ICO mogą być prywatne lub publiczne, w zależności od zespołu stojącego za projektem. W przypadku ICO cena tokenów lub monet jest niższa niż oczekiwano po wprowadzeniu ich na rynek kryptowalut. W związku z tym inwestorzy wykorzystują tę okazję do zakupu wielu monet przez ICO podczas zbierania funduszy na projekt.

Jednak po zatrzymaniu tych ICO osoby stojące za projektem mogą wyłączyć się i zachować pieniądze dla siebie. Jest to znane jako oszustwo wyjścia. Ponieważ główną ideą kryptowalut jest anonimowość, może być trudno prześledzić oszustów za ICO. To sprawia, że oszustwa ewakuacyjne są jednymi z najbardziej niebezpiecznych online.

Oszustwa defi

Decentralizowane finanse (DeFi) w dużym stopniu polegają na inteligentnych kontraktach, aby te usługi były możliwe. Codzienne korzystanie z DeFi to uprawa plonów. Podobnie jak w przypadku stakingu, uprawa plonów umożliwia pożyczenie niektórych posiadanych monet, aby zarobić więcej monet poprzez stopy procentowe.

Ponieważ jednak każdy może uruchomić własny projekt DeFi, można również tworzyć oszustwa DeFi. Wydaje się, że te projekty oferują wyższe stopy procentowe, jeśli pożyczasz pieniądze — ale osoba stojąca za projektem nigdy nie zwraca Twoich monet. Kolejnym klasycznym oszustwem w przestrzeni DeFi jest pociąganie za dywan, w którym twórca projektu nagle pobiera wszystkie fundusze zainwestowane przez użytkowników.

Wszystkie te oszustwa są przeprowadzane poprzez manipulację inteligentnym kodem kontraktu lub przez ukryte mechanizmy, które umożliwiają im opróżnianie płynności. Pozostawia to inwestorów bezwartościowymi tokenami lub całkowicie pustymi portfelami.

Oszustwa phishingowe

Phishing oznacza wysyłanie fałszywych wiadomości e-mail do ludzi w celu nakłonienia ich do podania danych osobowych, takich jak numery telefonów, numery ubezpieczenia społecznego i numery kont kryptowalut.

Na przykład oszuści twierdzą, że pochodzą z legalnej firmy produkującej portfele księgowe i wysyłają Ci wiadomość e-mail, twierdząc, że istnieją pewne problemy z Twoimi aktywami, a jedynym sposobem na rozwiązanie tych problemów jest poinformowanie tych osób o swoim frazie nasiennej i haśle. Chociaż większość ludzi może nie dać się ponieść tym oszustwom, niektóre nadal tak robią, co powoduje dla nich znaczne straty finansowe.

Autoryzowane oszustwa płatności push

Do autoryzowanych oszustw typu push payment (APP) dochodzi, gdy oszust nakłania ofiarę do zainicjowania transakcji kryptowalutowej na konto kontrolowane przez oszusta. Ten rodzaj oszustwa jest szczególnie powszechny w przestrzeni kryptowalut ze względu na anonimowość i nieodwracalność transakcji kryptowalutowych. 

Na przykład oszuści mogliby obiecać oferowanie możliwości inwestycyjnych, które są zbyt dobre, aby były prawdziwe dzięki dobrze przygotowanej propozycji, aby nakłonić użytkowników do partnerstwa. Jest on zwykle wykonywany, gdy oszuści oferują usługi oparte na subskrypcji lub usługi sygnałów handlowych ze sprawdzonymi informacjami wewnętrznymi w celu zmiany cen kryptowalutowych lub przewidywania cen dla kolejnych serii byka. Następnie manipulują wykresami handlowymi, umieszczając własne transakcje, aby wytworzyć wyniki, tworząc iluzję prognozy sukcesu.

Fałszywe oszustwa kryptowalutowe

Jednym z najczęstszych oszustw kryptowalutowych w 2023 r. jest fałszywe oferty pracy, nawet na legalnych stronach internetowych, takich jak LinkedIn. Oszuści kierują się do osób poszukujących pracy w branży kryptowalutowej, wykorzystując chęć osób poszukujących pracy do pracy w tej szybko rozwijającej się dziedzinie. Sprzedają swoje dane osobowe, oszukując ich w opłacaniu opłat za agentów i tym samym, wywiązując się z pustych obietnic.

Odbierz darmowe oszustwa kryptowalutowe

Wielu oszustów wykorzystuje zaufanie nieświadomych osób poprzez dystrybucję kluczy prywatnych do portfeli, które rzekomo zawierają cenne zasoby cyfrowe. Te klucze są często rozpowszechniane wśród różnych odbiorców za pośrednictwem różnych kanałów.

Oszuści zwabiają ofiary obietnicą darmowej kryptowaluty. Po uzyskaniu dostępu do portfela za pomocą klucza osoby fizyczne mogą zaobserwować znaczną równowagę. Zachęca to ich do próby przelewu środków na swoje portfele. Jednak złośliwe portfele nie posiadają niezbędnego „gazu” – opłaty za przetwarzanie transakcji w sieci blockchain. 

Wielu oszustów wykorzystuje zaufanie nieświadomych osób poprzez dystrybucję kluczy prywatnych do portfeli, które rzekomo zawierają cenne zasoby cyfrowe. Te klucze są często rozpowszechniane wśród różnych odbiorców za pośrednictwem różnych kanałów.

Oszustwo duplikacji

Oszustwa duplikacji są znane wśród graczy, którzy żerują na użytkownikach, którzy chcą szybkich i łatwych zwrotów. Proceder działa na prostym założeniu: oszuści obiecują podwoić Twoje aktywa kryptowalutowe, jeśli wyślesz im uzgodnioną kwotę. 

Mogą Cię zachęcić taką ofertą, jak „wyślij 1 ETH i odzyskaj 2 ETH!” Chociaż urok podwojenia Twojej inwestycji może być silny, jest to klasyczny przypadek oszustwa. 

Po wysłaniu kryptowaluty na adres oszusta nigdy więcej jej nie zobaczysz. Jest to prosty, ale skuteczny program, który rozwija się w nadziei ofiary na łatwe zyski, pozostawiając ją bez regresu w celu odzyskania utraconych środków.

Bezpłatne oszustwa Airdrop

Złośliwi aktorzy mogą próbować wykorzystać użytkowników z niezamówionymi kroplami powietrza pozornie cennych tokenów. Tokeny te są dystrybuowane do losowych adresów portfeli, aby zachęcić odbiorców do dalszego zaangażowania.

Zachowaj ostrożność, jeśli otrzymasz nieoczekiwane upuszczenie powietrza. Oszuści mogą wykorzystywać złośliwy kod w ramach inteligentnej umowy tokena lub zdecentralizowanej giełdy (DEX) wykorzystywanej do handlu. Ten kod może dać im nieautoryzowany dostęp do Twojego portfela i ukraść Twoje aktywa kryptowalutowe, jeśli spróbujesz zamienić tokeny upuszczone w powietrzu.

Bardzo ważne jest, aby zachować czujność za pomocą kropli powietrza. Korzystaj z tokenów tylko z renomowanych źródeł w ekosystemie kryptowalut i weryfikuj wszelkie roszczenia przed kontynuowaniem.

Oto przykład oszustwa:

Zawsze dobrze jest unikać interakcji z podejrzanymi traderami lub adresami portfeli. Traktuj nieoczekiwane krople powietrza sceptycznie, zwłaszcza jeśli nigdy nie słyszałeś o tokenach. Zawsze przeprowadzaj dokładne badania w celu określenia zasadności projektu i wartości tokenów. Korzystanie z renomowanego agregatora kryptowalut, takiego jak CoinGecko, może pomóc zweryfikować wycenę rynkową tokenu. 

Fałszywe poparcia celebrytów

Niedawny przykład obejmował utworzenie fałszywego konta Elon Musk wykorzystywanego do promowania złośliwego projektu kryptowalutowego. Poza tworzeniem fałszywych person oszuści mogą również celować w autentycznych klientów influencerów. Incydenty, takie jak wrzesień 2023 r. hak konta Vitalik Buterin na Twitterze, prominentna osoba w społeczności kryptowalut, podkreślają tę taktykę. Oszuści mogą rozpowszechniać złośliwe łącza i dalej utrwalać swoje oszustwa, rezygnując z legalnych profili.

Oszuści zwabiają ofiary obietnicą darmowej kryptowaluty. Po uzyskaniu dostępu do portfela za pomocą klucza osoby mogą zaobserwować znaczną równowagę. Zachęca to ich do próby przeniesienia środków na swoje portfele. Jednak złośliwe portfele nie posiadają niezbędnego „gazu” – opłaty za przetwarzanie transakcji w sieci blockchain. 

Jednym ze sposobów na uniknięcie wpadania w te pułapki jest oporność na strach przed utratą (FOMO) rzekomych możliwości inwestycyjnych. Unikaj podejmowania impulsywnych decyzji w oparciu o poparcia celebrytów lub szum mediów społecznościowych, a zamiast tego traktuj racjonalne podejmowanie decyzji oparte na dokładnych badaniach i analizie due diligence.

Oszustwa romansowe kryptowalut

Wyrafinowane przełamanie tradycyjnych oszustw romansowych to niepokojący rozwój, który pojawił się w kryptowalutach. Sprawcy nawiązują pozornie autentyczne więzi emocjonalne z ofiarami, wykorzystując ich zaufanie i uczucia. Po zbudowaniu relacji oszust manewruje ofiarą, aby przeniosła kryptowalutę pod fałszywymi pozorami. Te scenariusze mogą obejmować roszczenia o pilne potrzeby rodzinne lub lukratywne, aczkolwiek fikcyjne możliwości inwestycyjne.

Ponadto oszuści infiltrowali społeczności internetowe, takie jak serwery Discord i grupy Telegram, wykorzystując taktykę zwaną „oszustwem bromance kryptowalut”. Oszuści pozycjonują się tutaj jako entuzjaści kryptowalut, pielęgnując zaufanie ofiar, oferując pozornie pomocną poradę. Gdy ofiara czuje się komfortowo, oszust wykorzystuje to zaufanie, aby uzyskać klucze prywatne lub manipulować nimi w działania, które ostatecznie opróżniają jej portfele kryptowalutowe.

Oszustwa kryptowalutowe

Sprawcy oszustw górniczych kryptowalut często podszują się pod przedstawicieli dobrze uznanych podmiotów w branży, takich jak MetaMask (MEW) lub Enkrypt.  

Mogą oni również nawiązać kontakt, nawiązując przyjazny i godny zaufania kontakt, a osoby te następnie zachęcają nieświadome ofiary do obietnicy znaczącego pokolenia bogactwa poprzez rzekomo lukratywne programy kopania kryptowalut. Aby te możliwości były szczególnie atrakcyjne, oferują nierealistycznie wysokie roczne stopy procentowe (APR) jako zwrot z inwestycji. Gdy ofiary wpłacą środki na wyznaczoną stronę internetową, znikają one całkowicie, pozostawiając je bez regresu.

Niestety eksploatacja często tam nie kończy się. Oszuści mogą stosować różne taktyki, aby wydobyć jeszcze więcej pieniędzy z swoich celów. Wspólna praktyka polega na twierdzeniu, że zdeponowane środki są teraz zablokowane na platformie i wymagają dodatkowego depozytu kaucyjnego, aby być w pełni dostępnym. Gdy ofiary zastosują się do tej początkowej „opłaty za odblokowanie”, oszuści mogą wytworzyć wymówki, takie jak nadpłata lub rozbieżności w niedopłacie. Te problemy są następnie wykorzystywane do uzasadnienia żądań dalszych wpłat w celu naprawienia rzekomych błędów. Ten cykl może trwać bezterminowo, a oszuści wymyślają coraz bardziej złożone preteksty, aby wstrzymać obiecane zwroty.  

Przez cały ten czas potajemnie słyszą kryptowaluty bezpośrednio do własnych portfeli. Ponieważ transakcje te zazwyczaj odbywają się w ramach portfeli samopowierniczych, ofiary często nie zdają sobie sprawy z oszustwa, dopóki nie będzie za późno.  To opóźnienie pozwala oszustom na abscond z skradzionymi funduszami i unikanie wykrywania z powodu zdecentralizowanego charakteru transakcji kryptowalutowych.

Jeśli kiedykolwiek okaże się, że Twoje środki są nieoczekiwanie zablokowane w protokole, a kolejne wpłaty zostaną zwolnione, powstrzymaj się od dalszych inwestycji. Jest to sygnał ostrzegawczy sygnalizujący potencjalne oszustwo, a dodatkowe wpłaty prawdopodobnie zaostrzyą straty, a nie zwroty z rentowności.

Zatrucie adresu

Zatrucie kryptowalutowe wykorzystuje typowe zachowania użytkowników: kopiowanie i wklejanie adresów portfela. Ta taktyka wykorzystuje oprogramowanie do generowania adresów, które przypominają prawdziwe, celując w szybkie odniesienie ofiary, które polegają na ostatnich działaniach swojego portfela.

Oszuści często identyfikują używane adresy w historii transakcji użytkownika. Następnie wykorzystują oprogramowanie do tworzenia sfałszowanego adresu o wysokim stopniu podobieństwa do prawdziwego, często różniącego się tylko kilkoma znakami na początku lub końcu (obszary wyraźnie widoczne w większości portfeli). Aby jeszcze bardziej podstępować, na ten oszukańczy adres może zostać wysłana znikoma ilość kryptowaluty, co spowoduje, że pojawi się ona obok zamierzonego odbiorcy na liście ostatnich działań.

Kiedy więc użytkownik kopiuje i wkleja adres z ostatniej aktywności bez starannej weryfikacji całego ciągu, ryzykuje nieświadome wysłanie środków na adres oszusta. Ze względu na niemożliwy do odtworzenia charakter transakcji blockchain, te utracone środki są nieodzyskiwalne.

Podszywanie się pod konto

Trend dotyczący społeczności kryptowalutowych na platformach, takich jak Telegram i Discord, obejmuje zwodniczą taktykę podszywania się pod inne osoby. Złośliwi aktorzy tworzą nazwy użytkownika, które ściśle odzwierciedlają nazwy prawdziwych administratorów lub użytkowników. Podobieństwo to może utrudnić rozpoznanie autentycznych klientów od fałszywych.

Osoby te często inicjują kontakt z nieświadomymi osobami pod presją oferowania pomocy lub wskazówek, szczególnie w odpowiedzi na zapytania publicznie wyrażone. Ich prawdziwym celem jest jednak uzyskanie nieuprawnionego dostępu do kont użytkowników lub odprowadzenie ich od bezpiecznego środowiska platformy. Po przywłaszczeniu osoby te stają się podatne na ataki phishingowe lub inne oszustwa.

Oto kilka sposobów, w jakie możesz się chronić: 

1. Sprawdź nazwę użytkownika i informacje: Oszuści mogą używać prawdziwej nazwy użytkownika w sekcji „informacje” swojego profilu, aby wprowadzić w błąd użytkowników, podczas gdy nazwy użytkownika są unikatowe, jak pokazano na powyższym rysunku. Zwracaj szczególną uwagę na te informacje i porównaj je z innymi szczegółami, aby zweryfikować autentyczność konta.

2. Sprawdź błędy pisowni: Wyszukaj nazwę konta pod kątem błędów w pisowni lub subtelnie wymienianych liter, szczególnie w nazwach administratorów. Zachowaj ostrożność, jeśli nazwa użytkownika i nazwa ekranu nie zgadzają się, ponieważ może to wskazywać na próbę naśladowania legalnego konta.

3. Uważaj na wiadomości bezpośrednie: Zachowaj ostrożność, jeśli administrator lub użytkownik skontaktuje się z Tobą za pośrednictwem wiadomości bezpośredniej, zamiast publikować publicznie w grupie. Oszuści preferują wiadomości bezpośrednie, ponieważ utrudniają weryfikację tożsamości nadawcy.

4. Użyj narzędzia weryfikacyjnego Bybit: Na przykład ambasadorzy społeczności Bybit i administratorzy nigdy nie nawiążą kontaktu z klientami. Jeśli ktoś rzekomo reprezentujący Bybit inicjuje kontakt, zachowaj ostrożność i zweryfikuj swoją tożsamość przed dalszym zaangażowaniem. Zawsze możesz zweryfikować tożsamość pracownika Authentic Bybit za pomocą narzędzia weryfikacji Bybit .

Taktyki kryptowalutowe Twitter (X)

Oszuści często wykorzystują platformy mediów społecznościowych, takie jak Twitter (X), aby dotrzeć do użytkowników poprzez zwodniczą taktykę. Jeden wspólny program obejmuje komentarze oszustów na postach publikowanych przez popularnych kluczowych liderów opinii (KOL) lub influencerów. Komentarze te zazwyczaj obiecują lukratywne airdropy lub twierdzą, że oferują zautomatyzowane boty handlowe, które generują zyski bez ryzyka. Ponadto oszuści często wyłączają komentarze na swoich postach lub odpowiedziach, zapobiegając ostrzeganiu innych o oszustwie i dalszej izolacji potencjalnych ofiar. W rzeczywistości są to oszustwa mające na celu nakłonienie użytkowników do odwiedzania złośliwych stron internetowych lub łączenia swoich portfeli, co ostatecznie prowadzi do utraty funduszy.

Jak rozpoznać oszustwa kryptowalutowe

Przyjrzyjmy się niektórym sygnałom ostrzegawczym, które wskazują, że ma miejsce oszustwo kryptowalutowe.

Zbyt dobrze, aby być prawdziwym?

Jeśli coś brzmi zbyt dobrze, aby było prawdziwe, to prawdopodobnie tak jest. Zwykle dotyczy to oszustw typu pump-and-dump, ale nie wyłącznie. Projekty DeFi mogą oferować uzyskanie stawek rolniczych znacznie wyższych niż zwykle. Wysokie stawki są zwykle sygnałami ostrzegawczymi — ponieważ projekt może być oszustwem, a osoba stojąca za projektem po prostu stara się przekonać Cię do zainwestowania większej ilości pieniędzy.

Kolejnym sygnałem ostrzegawczym jest słowo „gwarantowane”, ponieważ nie ma gwarancji co do inwestycji, zwłaszcza niestabilnych inwestycji, takich jak kryptowaluty. 

Legalność projektu

Istnieje wiele aspektów, które nadają zasadności projektu. Pierwszym z nich jest jego założyciele. Jeśli założyciele są znani, projekt jest mniej podstępny. Oczywiście Satoshi Nakamoto z Bitcoina jest wyjątkiem (tylko z imienia i nazwiska), ale większość kryptowalut ma znaną firmę założycielską lub macierzystą.

Drugą rzeczą do zapamiętania jest to, czy projekt ma legalną, bezpieczną stronę internetową i platformę mediów społecznościowych. Jeśli odpowiedź brzmi „tak”, należy sprawdzić, w jaki sposób nawiązują kontakt ze swoją społecznością i poszukać podejrzanych, nietypowych odpowiedzi.

Na koniec najlepiej byłoby, gdybyś szukał głównego celu projektu. Zazwyczaj nowe projekty oparte na blockchain mają na celu dodanie nowych lub lepszych usług dla ludzi. Jeśli projekt ma realny, autentyczny cel, który jest osiągalny (tj. nie jest zbyt dobry, aby był prawdziwy), jest mniej prawdopodobne, że projekt jest oszustwem.

Biuletyn informacyjny

Biała księga jest jednym z najważniejszych aspektów kryptowaluty. Biała księga sugeruje, że projekt jest legalny i pozwala ludziom zrozumieć z pierwszej ręki, jak działa projekt. Sprawdzając zasadność białej księgi, przyjrzyj się również głównym cechom projektu – takim jak szacowana całkowita podaż, mechanizmy konsensusu, algorytmy lub inne komponenty, aby sprawdzić, czy projekt może działać zgodnie z propozycją.

Należy pamiętać, że biała księga niekoniecznie musi udowadniać, że kryptowaluta jest legalna. Oszuści mogą zbudować prostą, profesjonalnie wyglądającą, całkowicie błędną białą księgę, aby po prostu zabrać pieniądze.

Czy proszą Cię o wysłanie pieniędzy?

Nie powinno być wątpliwości, że proszenie osoby o pieniądze jest jednym z największych sygnałów ostrzegawczych, które sugerują, że w grę wchodzi oszustwo. Legalne projekty oparte na krypto nigdy nie proszą nikogo o pieniądze bezpośrednio. Z drugiej strony oszuści potrafią znaleźć sposoby na zastraszanie Cię, aby dać im pieniądze lub uzyskać dostęp do portfela kryptowalutowego.

Czy imię i nazwisko jest prawidłowo zapisane?

Jeśli chodzi o fałszywe aplikacje lub wymiany, które udają inne, bardziej widoczne aplikacje, zawsze należy sprawdzić, jak napisana jest strona internetowa (URL). Na przykład „ledger.com” z małą literą „L” może wyglądać tak samo jak „Iedger.com” z wielką literą „i” dla wielu osób lub można wpisać literę „O”, gdzie powinna być litera „0”.

Zawsze dokładnie sprawdzaj, czy aplikacja lub strona jest zabezpieczona – adres URL zaczyna się od „https://”” i czy nazwa jest taka sama jak oryginalna strona internetowa, aby nie stać się ofiarą oszustw. Ponadto sprawdź ich konta w mediach społecznościowych. Jeśli w sieciach społecznościowych nie ma kont lub są to tylko zupełnie nowe konta, istnieje duża szansa, że projekt będzie oszustwem.

Ponadto, chociaż nigdy nie należy klikać reklam ani linków z nieznanych źródeł ani pobierać ich załączników, wystarczy kliknąć „odpowiedz” na podejrzanie wyglądającą wiadomość e-mail, aby zobaczyć jej adres e-mail, który często można łatwo rozpoznać jako fałszywy. Natychmiast usuń wiadomość e-mail.

Czy mogę zgłaszać oszustwa kryptowalutowe?

Zgłaszanie oszustw jest ważnym krokiem w zwalczaniu nieuczciwych działań w przestrzeni kryptowalut. Istnieje wiele organizacji skoncentrowanych na zwalczaniu oszustw i oszustw w branży kryptowalut. Na przykład Internet Crime Complaint Center (IC3) to świetny punkt do zgłaszania wszelkich kwestii związanych z cyberprzestępczością.

Jednak ofiary tych oszustw kryptowalutowych zwykle nie mogą odzyskać swoich pieniędzy. Na przykład, gdy przypadkowo wyślesz innej osobie swoją kryptowalutę, można ją uznać za utraconą na zawsze, ponieważ zależy to od gotowości tej osoby do jej zwrotu. Dlatego ważne jest, aby zidentyfikować te sygnały ostrzegawcze, zanim będzie za późno.

W jaki sposób Bybit chroni fundusze użytkowników?

Trzywarstwowa ochrona aktywów i bezpieczeństwo platformy

• Środki użytkowników są bezpiecznie przechowywane offline w zimnych portfelach.

• Chronimy je przed nieautoryzowanym dostępem online za pomocą kombinacji zaawansowanych systemów wielopodpisowych, Trusted Execution Environment (TEE) i Threshold Signature Schemes (TSS).

• Regularnie przeprowadzamy audyty weryfikacji rezerw i publikujemy je publicznie w sposób przejrzysty.

Ochrona prywatności

• We wszystkich naszych produktach i usługach integrujemy filozofię prywatności.

• Mówimy otwarcie o danych, które zbieramy od użytkowników, w tym o tym, jak je wykorzystujemy i udostępniamy.

Zaawansowana ochrona danych

• Dane są szyfrowane zarówno w pamięci masowej, jak i w tranzycie za pomocą odczulonych interfejsów zapytań.

• Każdy dostęp podlega ścisłym kontrolom autoryzacji, aby zapewnić, że dostęp do danych osobowych i prywatnych będzie możliwy tylko dla Ciebie.

Monitorowanie w czasie rzeczywistym

• Kontrola ryzyka Bybit monitoruje i analizuje zachowanie użytkowników w czasie rzeczywistym.

• Gdy tylko podejrzana aktywność zostanie zidentyfikowana, wypłaty będą podlegać wzmocnionym środkom uwierzytelniania.

Bezpieczeństwo na etapie projektowania

• Nasz system jest na pierwszym miejscu pod względem bezpieczeństwa, został zaprojektowany z bezpiecznym cyklem życia oprogramowania, rygorystycznymi testami bezpieczeństwa i bieżącymi programami wykrywania błędów.

Konkluzja

Świat kryptowalut jest pełen zarówno możliwości, jak i ryzyka. Chociaż oszustwa kryptowalutowe i oszuści mogą czaić się w każdym zakątku, dzięki czujności, badaniom i bezpiecznym praktykom, możesz bezpiecznie poruszać się po tym krajobrazie i chronić swoje aktywa w walutach cyfrowych. Pamiętaj, że Twoje konto kryptowalutowe, klucze prywatne i dostęp osób z wewnątrz do projektu mogą być zagrożone, jeśli padniesz ofiarą oszustwa.

Bądź na bieżąco i podejmij niezbędne środki ostrożności, aby zminimalizować ryzyko i cieszyć się wieloma korzyściami, jakie oferuje kryptowaluta.

#Bybit #TheCryptoArk