Czym jest USDT? Poradnik dla początkujących (2024)
Pokaż więcej
Poznaj treść artykułu i oceń nastroje rynkowe w zaledwie 30 sekund!
Wyobraź sobie cyfrową walutę, która pozostaje stabilna pomimo dzikiej jazdy na rynku kryptowalutowym. Ta intrygująca koncepcja może zrewolucjonizować sposób, w jaki prowadzimy transakcje i inwestujemy w świat walut cyfrowych. Wprowadź Tether (USDT), stabilną monetę, która zdołała utrzymać stałą wycenę w warunkach turbulencji rynku kryptowalut. Ale czym dokładnie jest USDT? To token cyfrowy przykuty do wartości waluty fiat, zapewniający stabilność i łatwość użycia w zmiennym świecie kryptowalut.
Najważniejsze wnioski:
Tether (USDT) jest stabilną monetą kryptowalutową, zaprojektowaną w celu utrzymania stosunku 1:1 do dolara amerykańskiego, zapewniając bezpieczny obrót aktywami cyfrowymi i płynność.
USDT odgrywa ważną rolę na rynkach kryptowalut, zmniejszając zmienność cen i pozwalając użytkownikom na bezpieczne transakcje przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka.
Tether musiał stawić czoła znaczącym zagrożeniom i kontrowersjom, ale nadal stanowi kluczową część cyfrowego ekosystemu tokenów, oferując stabilność w porównaniu z innymi stabilnymi monetami, takimi jak USDC lub DAI.
Zrozumienie USDT: Objaśniono Tether
Tether (USDT) to stabilna moneta kryptowalutowa zaprojektowana w celu utrzymania stosunku 1:1 do dolara amerykańskiego, przy czym każdy token jest wspierany przez rezerwy Tether. Jako jeden z najpowszechniej przyjętych monet stabilnych, od czasu powstania USDT zyskał znaczącą kapitalizację rynkową, co czyni go popularnym wyborem dla tych, którzy chcą kupić Tether.
Oprócz USDT, Tether jest również dostępny w trzech innych walutach: euro (EUR), meksykański peso (MXN) i zagraniczny juan chiński (CNH). Te tokeny Tether są reprezentowane odpowiednio jako EURT, MXNT i CNHT.
Ale dlaczego stabilna waluta cyfrowa jest tak ważna? W dynamicznym świecie kryptowalut zmienność rynku może być zarówno ekscytująca, jak i wzbudzająca niepokój. Stabilny moneta, taka jak Tether, oferuje mniej zmienną opcję dla inwestorów i firm, zapewniając bezpieczne aktywa cyfrowe, które są mniej podatne na wahania innych walut cyfrowych.
Narodziny wiązania
Tether został założony przez Brocka Pierce’a, Reeve’a Collinsa i Craiga Sellarsa w 2014 roku, początkowo jako RealCoin, a następnie przeszedł na Tether jeszcze w tym roku. Założyciele zamierzali stworzyć stabilną monetę, która mogłaby zapewnić spójne ceny i przyjazne dla użytkownika transakcje na rynku kryptowalutowym. Od tego czasu Tether stał się integralną częścią ekosystemu tokenów cyfrowych, zapewniając:
Stabilność
Płynność
Stałe ceny
Transakcje przyjazne dla użytkownika
do różnych platform.
Mechanizm stabilności i wyrównywania
Podstawą stabilności USDT jest mechanizm wyrównywania, który utrzymuje stosunek 1:1 do dolara amerykańskiego, wspierany przez rezerwy Tether. Wpis tej waluty jest utrzymywany na stałym poziomie, zachowując tę samą wartość rezerw w USD, co łączna kwota cyrkulacji USDT. Rezerwy te pomagają utrzymać kołek tej waluty w stosunku do USD. Stabilność ta jest niezbędna dla inwestorów, którzy chcą zabezpieczyć się przed zmiennością rynku, ponieważ oferuje niezawodny magazyn wartości.
Ale jak Tether zapewnia tę stabilność? Poprzez integrację z różnymi sieciami kryptowalut, takimi jak:
Tether może przeprowadzać okresowe badania w celu zagwarantowania bezpieczeństwa i przestrzegania zaleceń, rozwiązując wszelkie ewentualne roszczenia.
Rola USDT na rynku kryptowalut
Tether odgrywa znaczącą rolę na rynku kryptowalut, oferując inwestorom stały składnik aktywów, aby zrównoważyć zmienność rynku i zapewnić płynność dla różnych platform. Jej zalety obejmują:
Zapewnienie niezawodnego źródła płynności
Wpływ na stabilność rynku
Zmniejszenie zmienności cen
Zezwalanie użytkownikom kryptowalut na pewne poruszanie się po cyfrowym krajobrazie
W rezultacie USDT jest cennym narzędziem dla użytkowników kryptowalut.
Główną zaletą USDT dla inwestorów jest jej stabilność. W przypadku wartości powiązanej z dolarami amerykańskimi USDT pozwala inwestorom obejść zmienność innych kryptowalut przy jednoczesnym utrzymaniu stabilnego magazynu wartości. To sprawia, że jest to popularny wybór dla różnych aplikacji i platform w ekosystemie tokenów cyfrowych. Korzystanie z USDT stale rośnie w przyspieszonym tempie, z ponad 330 milionami portfeli i rachunków zarejestrowanych na październik 2024 r.
Korzyści handlowe
W okresach turbulencji rynkowych Tether (USDT) zapewnia bezpieczną przystań dla inwestorów, którzy chcą chronić swoje inwestycje i minimalizować straty. Utrzymując stabilną wartość, inwestorzy mogą korzystać z korzyści płynących z walut cyfrowych bez nieodłącznego ryzyka związanego ze zmiennością cen.
Na przykład chińscy importerzy niedrogich towarów w Rosji korzystają codziennie z USDT, aby przenieść miliony domów, przykładowo do rzeczywistych zastosowań tej stabilnej monety.
Rezerwa na płynność
Ze względu na szeroki zakres akceptacji i znaczne rezerwy USDT służy jako niezawodne źródło płynności dla wielu platform i giełd. Zapewniając wyjątkową płynność na pierwszego poziomu, tokeny Tether oferują inwestorom możliwość korzystania z możliwości arbitrażu, bilansu aktywów i ekwiwalentów gotówki.
Płynność zapewniana przez USDT ma znaczący wpływ na stabilność rynku kryptowalut. Dostarczając stabilną i niezawodną wartość, USDT:
Zwiększa poziom płynności
Zmniejsza zmienność rynku
Kieruje trajektoriami rynku kryptowalut
Zmniejsza wpływ stresu płynnościowego i zniekształceń cenowych.
Integracja Blockchain Tether
Tether początkowo funkcjonował na protokole Omni Layer, platformie zbudowanej na blockchain Bitcoin, oferując stały zasób cyfrowy dla rynku kryptowalut. Następnie Tether rozszerzył swoją integrację na inne blockchains, w tym Ethereum, TRON i inne, zwiększając dostępność i użyteczność dla różnych aplikacji i platform.
Wraz ze wzrostem popularności wykorzystania USDT w innych sieciach, zwłaszcza Ethereum i TRON, Tether wycofał swoje wsparcie dla Omni w sierpniu 2024 r. ze względu na brak popularności wśród użytkowników. Tether określił jednak plany wystawienia USDT na nową, inteligentną warstwę kontraktów powyżej Bitcoin i uważa RGB za wiodącą opcję. Ponieważ możliwości zdecentralizowanego finansowania (DeFi) Bitcoin znacznie się rozwinęły wraz z wprowadzeniem Ordinals and Runes, powrót USDT jest gotowy na wykorzystanie tego wzrostu.
Łącząc tokeny tether z różnymi sieciami kryptowalutowymi, integracja Blockchain firmy Tether umożliwia bezpieczny i zgodny transfer i obrót tokenem Tether.
Protokół Omni Layer
Protokół Omni Layer to warstwa zbudowana na bazie blockchain Bitcoin, która ułatwia generowanie, przesyłanie, handel i wykorzystywanie tokenów cyfrowych. Ten protokół umożliwił firmie Tether wydanie tokenów USDT na blockchain Bitcoin, zapewniając bezpieczną i ugruntowaną platformę dla aktywów cyfrowych.
Wykorzystując protokół Omni Layer, Tether był w stanie zapewnić stabilną walutę cyfrową dla rynku kryptowalut, oferując użytkownikom bezpieczny i niezawodny magazyn wartości.
Ethereum, TRON i inne łańcuchy blokowe
Gdy Tether wykroczył poza protokół Omni Layer, został zintegrowany z blockchain Ethereum, wydając tokeny ERC20, aby umożliwić użytkownikom łatwe przenoszenie i wymianę Tether na blockchain Ethereum. Integracja ta zwiększyła dostępność i użyteczność Tether dla różnych aplikacji i platform, co czyni ją popularnym wyborem dla użytkowników w ekosystemie tokenów cyfrowych.
Oprócz Ethereum, Tether obsługuje teraz szereg innych łańcuchów blokowych, z najwyższym wykorzystaniem TRON, BNB Chain i Ethereum. 16 października 2024 r. Tether odnotował gwałtowny wzrost wykorzystania USDT w sieciach warstwy 2, takich jak Optimism, Arbitrum i Polygon w ciągu ostatniego roku. Ostatnie wydanie blockchain TON doprowadziło również do wzrostu o 3,3 miliona dodatkowych użytkowników w ciągu zaledwie sześciu miesięcy.
Ekosystem wiązania
Beyond USDT, Tether Limited wprowadziła również Tether Gold (XAUT), cyfrowy składnik aktywów wspierany złotem fizycznym, a także Alloy by Tether (aUSDT), stabilny składnik aktywów USD wspierany przez Tether Gold, pokazujący zaangażowanie firmy w dostarczanie różnorodnych opcji na rynek kryptowalut.
Tether Gold (XAUt)
Tether Gold (XAUt) to stabilna moneta ERC-20 zabezpieczona złotem w stosunku 1:1 z jedną drobną uncją złotego troy równoważną fizycznemu prętowi złota. Pozwala to posiadaczom czerpać korzyści z hedgingu inflacyjnego złota bez wad, takich jak wydatki na przechowywanie i ograniczona płynność. Posiadacze XAUt mogą w dowolnym momencie wymienić swoje stabilne monety na fizyczne złoto, które zostaną dostarczone w lokalizacji wybranej przez posiadacza w Szwajcarii, z umorzeniami ograniczonymi do posiadaczy posiadających co najmniej 430 tokenów XAUt. Posiadacze XAUt mogą również poprosić Tether Gold o pomoc w sprzedaży swojego złota na szwajcarskim rynku złota, a następnie otrzymać wpływy z transakcji.
Stop wg wiązania (aUSDT)
Stop by Tether (aUSDT) to rodzaj aktywów powiązanych z Tether Gold (XAUt). aUSDT można wydobyć, używając XAUt jako zabezpieczenia, co skutkuje syntetycznym, złotym dolarem, który można wykorzystać do wydatków, inwestycji lub oszczędności. Stabilność tokenu jest utrzymywana poprzez nadkorońizację, w której użytkownicy muszą zdeponować więcej zabezpieczenia niż wartość aUSDT, którą chcą miętować. Ta nadwyżka zabezpieczenia jest zarządzana przez likwidatorów, którzy mogą likwidować część zabezpieczenia XAUt, jeśli spadnie ono poniżej poziomu wymaganego do utrzymania aUSDT.
Pozyskiwanie i korzystanie z USDT
Proces pozyskiwania i wykorzystywania USDT jest prosty. Użytkownicy mogą kupować USDT na różnych giełdach przy użyciu walut fiat lub innych kryptowalut. Po przejęciu USDT można przechowywać w bezpiecznym portfelu cyfrowym w celu bezpiecznego przechowywania.
USDT może być zatrudniony w szeregu transakcji, w tym w handlu, pożyczaniu i kupowaniu towarów i usług, zarówno na blockchain, jak i poza nim.
Jak kupić USDT
USDT można kupić na różnych giełdach, takich jak Bybit, używając walut fiat, takich jak euro lub dolary amerykańskie. Opłaty transakcyjne związane z zakupem USDT na różnych giełdach kryptowalutowych mogą się różnić, w zakresie od 0,05% do 0,25%. Zaleca się sprawdzenie konkretnych opłat za każdą wymianę przed dokonaniem zakupu.
Pozyskując USDT, użytkownicy mogą wybierać spośród różnych kryptowalut, które obsługują transakcje walutowe lub kryptowalutowe, co sprawia, że proces uzyskiwania i obrotu USDT jest wygodny i prosty.
Jak przechowywać USDT
Przechowywanie USDT w bezpiecznym portfelu jest niezbędne do ochrony inwestycji i zapewnienia łatwego dostępu do funduszy. Dostępne są różne opcje portfela, w tym portfele sprzętowe, portfele programowe i wymiany.
Aby zwiększyć bezpieczeństwo, użytkownicy mogą zdecydować się na przechowywanie w niskiej temperaturze, metodę przechowywania kryptowalut offline w bezpiecznym cyfrowym portfelu, chroniąc USDT przed potencjalnymi cyberatakami i nieuprawnionym dostępem.
Używanie USDT do transakcji
USDT może być wykorzystywany do różnych transakcji, w tym handlu, pożyczania i zakupu towarów i usług, zarówno w blockchain, jak i poza blockchain. Oferując stabilny magazyn wartości, USDT umożliwia użytkownikom transakcje z aktywami opartymi na technologii blockchain, jednocześnie ograniczając ryzyko cenowe i ciesząc się zaletami przejrzystości, stabilności i niskich opłat związanych z tradycyjnymi walutami.
Przykłady towarów i usług, które można kupić za pomocą USDT:
Rezerwacja lotów i hoteli na Travala.com
Subskrypcja magazynu Time
Inwestowanie w pierwszą australijską kryptowalutową IPO w STAX.
Ryzyka i kontrowersje otaczające
Tether, ze swoją znaczną kapitalizacją rynkową, napotkał liczne kontrowersje i ryzyka, w tym obawy dotyczące przejrzystości związane z rezerwami Tether i konflikty prawne z organami regulacyjnymi. Wyzwania te doprowadziły do wątpliwości co do płynności i stabilności, co spowodowało przeprowadzenie dochodzeń przez Komisję Handlu Towarami Futures (CFTC) i Prokuratora Generalnego Nowego Jorku.
Pomimo tych zagrożeń i kontrowersji, Tether nadal pozostaje integralną częścią ekosystemu tokenów cyfrowych, zapewniając stabilność i płynność różnym platformom i giełdom.
Problemy z przejrzystością
Przejrzystość Tether dotycząca jej rezerw została zakwestionowana, co prowadzi do wątpliwości co do jej płynności i stabilności. Brak niezależnych audytów stron trzecich i niedostateczne raportowanie spowodowały obawy i wywołały krytykę ze strony organów regulacyjnych i społeczności kryptowalut.
Aby rozwiązać te problemy, Tether wdrożył kilka strategii, w tym opublikował kwartalny raport rezerw i zapewnił amortyzację płynności na poziomie 3,3 mld USD. Tether zmaga się jednak z trwającą krytyką za niepełną przejrzystość, ponieważ raport rezerwowy nigdy nie został przedłożony audytowi zewnętrznemu.
Bitwy i grzywny prawne
Firma Tether borykała się z bitwami prawnymi i grzywnami ze względu na swoje praktyki biznesowe, w tym grzywną w wysokości 18,5 mln USD z biura prokuratora generalnego Nowego Jorku za połączenie funduszy klientów i firm w lutym 2021 r. Ponadto, firma Tether została ukarana grzywną w wysokości 41 milionów USD w październiku 2021 r. przez amerykańską Komisję Handlu Towarami Futures za dostarczanie bezprawnych transakcji sprzedaży detalicznej finansowanych poza giełdą z podmiotami amerykańskimi, które nie były uprawnionymi uczestnikami kontraktu. W odpowiedzi na te grzywny Tether zawarł ugody, aby wzmocnić swoje relacje bankowe i strukturę prawną.
Ponadto dyrektor generalny Tether, Paolo Ardoino, podkreślił zaangażowanie firmy w zapobieganie przestępczemu nadużyciu jej waluty, podkreślając, że Tether aktywnie współpracował z organami ścigania od czasu jej wprowadzenia w 2014 r., aby odzyskać 108,8 mln USDT powiązane z nielegalnymi działaniami.
Jednak 26 października 2024 r. działalność Tether została po raz kolejny poddana dochodzeniu przez rząd Stanów Zjednoczonych w sprawie potencjalnego wykorzystania jej do prania pieniędzy i innych nielegalnych działań. Tether wydał oświadczenie w odpowiedzi na ten raport od The Wall Street Journal , krytykując go jako bezpodstawny i nieodpowiedzialny dziennikarz.
Porównywanie USDT z innymi monetami stabilnymi
USDT jest często porównywany z innymi stabilnymi monetami, takimi jak USDC i DAI, z których każda oferuje użytkownikom różne funkcje i zalety. Podczas gdy wszystkie trzy osoby utrzymują kołek 1:1 z dolarem amerykańskim, mechanizmy wsparcia i poziomy przejrzystości różnią się między nimi.
Zrozumienie różnic między tymi stabilnymi monetami może pomóc użytkownikom kryptowalut podejmować świadome decyzje dotyczące tego, która opcja najlepiej odpowiada ich potrzebom i preferencjom.
USDT a USDC
Zarówno USDT, jak i USDC utrzymują kołek 1:1 z dolarem amerykańskim, ale USDC jest wspierane przez depozyty walutowe fiat przechowywane w regulowanych bankach, podczas gdy wsparcie USDT jest mniej przejrzyste. USDC, wydawane przez członków konsorcjum CENTRE, jest ceniony za przejrzystość i w pełni zabezpieczony charakter, podczas gdy USDT jest częściej wykorzystywane do obrotu i płatności.
Chociaż obie monety stabilne są popularnymi wyborami dla różnych aplikacji i platform, ich unikalne funkcje i mechanizmy zabezpieczające sprawiają, że są one odpowiednie do różnych zastosowań.
USDT a DAI
USDT i DAI są stabilnymi monetami, ale DAI jest zdecentralizowaną monetą popartą zabezpieczonymi pozycjami zadłużenia, oferując bardziej przejrzystą i zdecentralizowaną alternatywę dla Tether. DAI jest generowane, wspierane i utrzymywane na stałym poziomie dzięki wykorzystaniu aktywów opartych na Ethereum zdeponowanych w zdecentralizowanej, autonomicznej organizacji (DAO) o nazwie MakerDAO.
Rozumiejąc różnice między USDT, USDC i DAI, użytkownicy kryptowalut mogą podejmować bardziej świadome decyzje dotyczące tego, który stablecoin najlepiej spełnia ich potrzeby i preferencje.
Podsumowanie
Tether (USDT) wywarł znaczący wpływ na rynek kryptowalut, zapewniając stabilne aktywa cyfrowe dla inwestorów i firm. Unikalny mechanizm wyrównywania, integracja z różnymi platformami blockchain i powszechna akceptacja sprawiają, że jest to cenne narzędzie w ekosystemie walut cyfrowych. Pomimo kontrowersji i ryzyka Tether nadal odgrywa kluczową rolę na rynku, oferując stabilność i płynność różnym platformom. Rozumiejąc różnice między USDT a innymi stabilnymi monetami, użytkownicy mogą podejmować świadome decyzje dotyczące tego, która opcja najlepiej odpowiada ich potrzebom, co ostatecznie prowadzi do bezpieczniejszego i bardziej wydajnego doświadczenia walut cyfrowych.
Często zadawane pytania
Czy USDT jest taki sam jak USD?
USD i USDT to dwie odrębne waluty; USD to waluta fizyczna emitowana i wspierana przez rząd USA, natomiast USDT to waluta cyfrowa poparta równowartością USD przetrzymywanej w rezerwie.
Do czego służy USDT?
USDT to cyfrowa waluta używana do zakupu towarów i usług lub może być przedmiotem obrotu na cyfrowych giełdach walutowych. Nadal jest przypięty do dolara amerykańskiego, co czyni ją bardziej stabilną opcją dla tych, którzy chcą handlować lub korzystać z walut cyfrowych.
Ile USDT znajduje się w dolarach amerykańskich?
Obecnie 1 dolar amerykański jest równoznaczny z 0,9995 Tether (USDT), a kurs wymiany walut pokazuje wzrost o 0,1% w ciągu ostatnich 24 godzin. Limit rynkowy USDT wynosi 120,34 mld USD.
Jakie są przykłady towarów i usług, które można kupić za pomocą USDT?
Towary i usługi, które można kupić za pomocą USDT, obejmują rezerwację lotów i hoteli na stronie Travala.com, subskrypcję magazynu Time i inwestowanie w pierwsze australijskie IPO przyjazne dla kryptowalut w STAX.
#LearnWithBybit
