Tóm tắt AI
Hiển thị thêm
Nhanh chóng nắm bắt nội dung bài viết và đánh giá tâm lý thị trường chỉ trong 30 giây!
Một trong những phát triển quan trọng nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử là tài chính phi tập trung (DeFi), dựa trên cùng một công nghệ được sử dụng cho tiền điện tử. Là một sổ cái phân tán an toàn, tài chính phi tập trung chứa các giao dịch an toàn và minh bạch. Trong hai năm qua, ngành công nghiệp DeFi ngày càng trở nên phổ biến và không có dấu hiệu chậm lại.
Mặc dù DeFi dựa trên công nghệ blockchain an toàn, nhưng các vấn đề quan trọng nhất đã được xác định là phi tập trung, khả năng mở rộng và bảo mật. DeFiChain được thiết kế để khắc phục những vấn đề này và cải thiện chức năng DeFi. Sau đây là tổng quan toàn diện và chi tiết về DeFiChain và nhiều tính năng của DeFiChain.
DeFiChain là một nền tảng phần mềm phổ biến được thiết kế để hỗ trợ các dịch vụ tài chính phi tập trung, bao gồm mọi thứ từ vay đến đầu tư. Mục tiêu của DeFiChain là có thể truy cập và minh bạch, đồng thời cung cấp các giao dịch nhanh chóng.
Điểm khác biệt chính giữa mạng lưới ngân hàng tiêu chuẩn và DeFiChain là nền tảng DeFiChain hoàn toàn phi tập trung. Nhờ cách nền tảng này được thiết kế, bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào giao thức mạng bằng các thiết bị kỹ thuật số riêng của họ. Bất kỳ cá nhân nào chạy giao thức đều trực tiếp hỗ trợ toàn bộ mạng lưới, cho phép các cá nhân tham gia kiếm tiền DFI.
DeFiChain được tạo ra để cung cấp cho mọi người toàn quyền kiểm soát tài chính của chính họ, điều này đơn giản là không thể với ngân hàng truyền thống. Mục đích của nền tảng DeFiChain là cung cấp cho các cá nhân quyền truy cập đầy đủ vào các dịch vụ DeFi bằng cách đặt chức năng DeFi hoàn chỉnh vào Bitcoin.
Trở lại năm 2019, đội ngũ chính đằng sau DeFiChain đã tạo ra một tài liệu xác định những thách thức chính xảy ra khi cố gắng phát triển hệ sinh thái DeFi.
Những thách thức này bao gồm:
Nhu cầu về số lượng mã hóa phong phú
Các vấn đề mở rộng dẫn đến giá gas cao
DeFi chủ yếu được gắn vào một số nền tảng
Sự cần thiết phải triển khai một hệ thống quản trị on-chain
Những người đồng sáng lập DeFiChain là Tiến sĩ Julian Hosp và U-Zyn Chua. Nền tảng DeFiChain tin rằng người dùng crypto có thể dễ dàng hoàn thành các giao dịch tài chính theo cách nhanh chóng, an toàn và phi tập trung. DeFiChain cũng được phát triển để giúp giảm phí giao dịch khi sử dụng mạng Bitcoin và các mạng blockchain tương tự.
Các chức năng chính có sẵn thông qua DeFiChain mở rộng đến gói token, oracle định giá, khoản vay phi tập trung, giao dịch hợp đồng tương lai với hàng hóa và cổ phiếu, nợ không ký quỹ và nợ có thể chuyển nhượng.
DeFiChain được coi là một nền tảng blockchain phi tập trung với các sản phẩm và dịch vụ tài chính minh bạch. Đây là một blockchain an toàn tập trung vào việc đưa DeFi vào Bitcoin. Vì Bitcoin tiếp tục là dự án crypto có tính thanh khoản cao nhất nên việc đưa DeFi vào nền tảng của nó có thể mang lại lợi ích cao.
Hệ sinh thái này sử dụng cơ chế đồng thuận kết hợp proof of stake (PoS) với proof of work (PoW), khiến DeFiChain trở nên dễ tiếp cận đối với những người muốn đóng góp vào giao thức.
Một lợi ích khác của hệ sinh thái này là có thể tận dụng khả năng bảo mật ngày càng tăng mà nền tảng Bitcoin cung cấp. Nhờ cách DefiChain được thiết kế, người dùng được hưởng lợi từ hỗ trợ hợp đồng thông minh và tỷ lệ gas thấp.
Hệ sinh thái cụ thể này cung cấp hỗ trợ cho một loạt các token được gói, mở rộng sang các phiên bản token hóa của DOGE, USDT, LTC, BTC và ETH. Cho dù bạn sử dụng ví di động hay ví máy tính để bàn, token của bạn có thể được giao dịch thông qua các sàn giao dịch phi tập trung với việc bổ sung các ưu đãi khai thác thanh khoản. DeFiChain cũng được sử dụng để canh tác lợi nhuận.
Cơ sở hạ tầng mà hệ sinh thái này được xây dựng đã được tích hợp trực tiếp với nền tảng CakeDeFi, giúp bạn dễ dàng kiếm thu nhập thụ động với các khoản đầu tư crypto của mình. Token DeFiChain được gọi là DFI.
Lợi ích chính của hệ sinh thái DeFiChain là nó được xây dựng trực tiếp trên Bitcoin. Một thách thức chính với bất kỳ blockchain mới nào là đảm bảo blockchain vẫn không thay đổi sau khi thêm một số lượng lớn người dùng và khối vào blockchain đó.
DeFiChain đã thiết kế một blockchain an toàn bằng cách neo hệ sinh thái vào blockchain Bitcoin. Sau vài phút, DeFiChain tự động lưu cây Merkle mới nhất vào Bitcoin, tương tự như cách mà nền tảng hợp đồng thông minh Rootstock dự định kết nối với Bitcoin.
Bằng cách thực hiện kỹ thuật này, chuỗi mới nhất luôn không thể thay đổi và an toàn. Cơ chế neo cho phép hệ sinh thái hưởng lợi từ việc tăng cường khả năng phòng thủ chống lại các lỗ hổng bảo mật, chẳng hạn như các cuộc tấn công và tin tặc, tạo ra các vấn đề với các blockchain mới nổi.
Mặc dù DeFiChain được hưởng lợi từ việc gắn liền với Bitcoin, nhưng nó có bộ chức năng và cơ chế đồng thuận riêng – có nghĩa là Bitcoin có thể được hưởng lợi từ một số tính năng và đặc điểm nhất định chưa được thêm vào blockchain của mình.
Mặc dù DeFiChain vẫn có thể thêm chức năng, nhưng nó tập trung vào tính đơn giản, bảo mật và thông lượng nhanh chóng. Những lợi thế chính mà DeFiChain thu được từ việc ghép nối với Bitcoin bao gồm sức mạnh hash cao của Bitcoin và khả năng bảo mật phong phú. Hệ sinh thái DeFiChain có mức phí thấp hơn nhiều và cực kỳ nhanh chóng khi so sánh với các blockchain như blockchain Ethereum.
DeFiChain có nhiều tính năng để người dùng tận dụng. Chúng bao gồm mọi thứ từ token ký quỹ và các khoản vay phi tập trung đến một hệ thống quản trị mạnh mẽ.
DeFiChain sử dụng cơ chế đồng thuận phi tập trung hoàn toàn kết hợp PoW với PoS. Lợi ích của giải pháp này bao gồm:
Khả năng tạo DApp nhanh chóng
Đồng thuận dễ dàng mở rộng quy mô
Bảo mật mạnh mẽ và giao dịch nhanh chóng
Quản trị phi tập trung
Các khoản đầu tư thanh khoản không có khoản thanh toán tối thiểu bắt buộc
Độc lập với các công cụ và hệ thống tài chính khác
Hỗ trợ đa token
Đây không được coi là một blockchain có mục đích chung, có nghĩa là chỉ hỗ trợ các lệnh thuộc bộ chức năng chính. Bằng cách giảm số lượng lệnh có thể được thực hiện, tin tặc sẽ khó xâm phạm hệ sinh thái hơn. Bạn có thể tự tin rằng tài sản crypto của mình an toàn khi sử dụng DeFiChain.
Chức năng hợp đồng thông minh mà hệ sinh thái này bao gồm được biết đến là hiệu quả hơn vì chưa hoàn thành. Mặc dù DeFiChain không phải là dự án đầu tiên sử dụng loại bảo mật hợp đồng thông minh này, nhưng nó vẫn chưa được áp dụng rộng rãi bất chấp nhiều lợi ích mà nó mang lại. Nhờ khả năng này, tất cả các giao dịch DeFi được hoàn thành nhanh chóng và đi kèm với tỷ lệ gas giảm, cũng như rủi ro lỗi thấp hơn.
Tính bất biến có nghĩa là sổ cái của blockchain là lịch sử giao dịch không thể thay đổi và vĩnh viễn. Bằng cách đặt DeFiChain lên trên Bitcoin, một lớp bảo mật bổ sung được tạo ra, bên cạnh việc bổ sung tính bất biến. Như đã đề cập trước đây, chuỗi mới nhất là an toàn và không thể thay đổi. Cũng có thể kiểm tra chuỗi dựa trên hồ sơ có trên Bitcoin. Vì hệ sinh thái này gắn liền với Bitcoin nên nó đã có những ghi chép không thể thay đổi kể từ lần thứ hai được đưa lên mạng.
Mặc dù một số lượng nhỏ các blockchain mới đã có thể tăng chất lượng tính bất biến của chúng, nhưng chúng làm như vậy bằng cách giảm sự phi tập trung.
Ví dụ: blockchain chỉ có thể cho phép các staker được ủy quyền được những người sáng lập của chuỗi lựa chọn cá nhân, mâu thuẫn với bản chất phi tập trung của blockchain. DeFiChain tập trung vào việc neo một khối vào blockchain Bitcoin sau một số khối, làm tăng tính bất biến của nền tảng mà không làm giảm sự phi tập trung.
Cho đến nay, Ethereum là nền tảng chính được lựa chọn nhờ khả năng DeFi. Tuy nhiên, một số ứng dụng DeFi đã bị hack vì những kẻ tấn công có thể xác định được lỗi hoặc lỗ hổng trong các hợp đồng thông minh của nền tảng. Do cách các hợp đồng thông minh hoạt động trên DeFiChain, đây là một lựa chọn tốt hơn cho mục đích bảo mật.
Một lớp bảo mật bổ sung cũng được Bitcoin cung cấp. Mặc dù Bitcoin không có tốc độ giao dịch mà phần lớn các ứng dụng DeFi yêu cầu, nhưng đó là một blockchain an toàn hơn hầu hết các nền tảng khác và sẽ giữ an toàn cho tài sản và giao dịch crypto của bạn.
Hệ sinh thái này sẽ chụp nhanh trạng thái hiện tại của nền tảng, sau đó ảnh chụp nhanh được lưu trên Bitcoin, một quá trình được gọi là neo. Neo giúp tăng cường bảo mật. Bảo mật hơn nữa được tăng cường thông qua sức mạnh của cơ chế đồng thuận PoW/PoS kết hợp.
Việc có một hệ thống quản trị là cần thiết cho bất kỳ nền tảng nào muốn duy trì sự liên quan trong tương lai. Khi hệ thống này được triển khai, việc đáp ứng nhu cầu của người dùng sẽ trở nên dễ dàng hơn. Phần lớn các blockchain cũ hơn như Ethereum và Bitcoin có sự tham gia của cộng đồng nhiều, điều này giúp các hard fork có thể xảy ra khi có những thay đổi về cách blockchain hoạt động.
Khi Ethereum trải qua một hard fork, các nhà phát triển mạng đã đưa ra quyết định từ bỏ tập trung vào sự phi tập trung. Người dùng phản đối động thái này đã quyết định cam kết với hard fork, dẫn đến một loại tiền tệ mới, Ethereum Classic.
DeFiChain luôn ngăn cản các đợt hard fork bằng cách cung cấp cho các bên liên quan khả năng bình chọn cho các đề xuất và xác định lộ trình của nền tảng sẽ như thế nào trong những năm tới. Tuy nhiên, chỉ các nhà đầu tư có tối thiểu 500 DFI trong ví di động hoặc ví máy tính để bàn mới có thể gửi đề xuất.
Mỗi nút chính được coi là một phiếu bình chọn duy nhất. Các nút mạng chính nắm giữ tối thiểu 20.000 DFI. Việc bình chọn diễn ra trên GitHub và diễn ra bằng cách đặt chữ ký kỹ thuật số trên một tin nhắn. Chữ ký này hoàn toàn dành riêng cho mỗi nút chính. Do hệ thống quản trị này, mọi thay đổi đối với nền tảng sẽ diễn ra dựa trên việc bình chọn từ người dùng và các bên liên quan.
DeFiChain tập trung vào việc cung cấp cho các nhà phát triển khả năng phát triển nhanh chóng các ứng dụng phi tập trung (DApp). Ví dụ: các khoản vay phi tập trung xảy ra thông qua các hệ thống ký quỹ và token ký quỹ. Việc gói token cho phép các nhà phát triển làm việc với một loạt các tài sản crypto on-chain. Việc bao gồm các oracle định giá có nghĩa là dữ liệu có thể dễ dàng được thu thập từ các thị trường không phải crypto và các blockchain khác. Các tính năng bổ sung hỗ trợ sự phát triển nhanh chóng của DApp bao gồm:
Hỗ trợ trao đổi đầy đủ
Nợ không ký quỹ có các khoản vay phi tập trung dựa trên thông tin xác thực và uy tín
Token hóa tài sản cho phép token hóa bất động sản và vốn chủ sở hữu
Phân phối cổ tức, phù hợp với thanh toán tự động
Việc gói token phi tập trung cho phép DeFiChain sử dụng ERC-20, Ether, Bitcoin hoặc các tài sản crypto tương tự. Tính năng này cho phép tài sản kỹ thuật số được sử dụng trên các blockchain khác nhau. Hệ sinh thái DeFiChain cung cấp cơ chế đóng gói cho phép chủ sở hữu tài sản sử dụng cơ chế này mà không cần phải dựa vào bên thứ ba làm người bảo đảm. Sau đó, người dùng có thể trao đổi các token được gói với giá trị ban đầu. Tính năng này có sẵn như một ưu đãi để chủ sở hữu crypto tạo token trọn gói thông qua mạng DeFiChain.
Nếu không có gói, chủ sở hữu crypto sẽ phải chuyển đổi tài sản của họ sang loại tiền DeFi cụ thể để sử dụng các dịch vụ mà nền tảng cung cấp. Nếu bạn đã đặt tài sản crypto của mình vào Ethereum hoặc Bitcoin, bạn không nên buộc phải chuyển sang một token hoàn toàn khác chỉ để thực hiện giao dịch. Chức năng này cho phép bạn sử dụng lượng crypto nắm giữ hiện tại của mình khi đầu tư vào các phương tiện tài chính khác.
Giả sử bạn hiện đang nắm giữ Bitcoin, nhưng muốn cung cấp khoản vay cho một cá nhân muốn vay Ether. Với công nghệ bao bọc, về cơ bản bạn có thể chuyển đổi lượng nắm giữ của mình sang Ether để phù hợp với người dùng.
DeFiChain cung cấp các oracle định giá có thể lấy dữ liệu từ các blockchain khác, bao gồm định giá tài sản. Mặc dù các oracle hiện đang được các thành viên của DeFiChain Foundation chỉ định và kiểm soát, nhưng cuối cùng chúng sẽ được phi tập trung.
Các oracle sẽ gửi giá cập nhật 15 phút một lần và giá tổng hợp của một tài sản kỹ thuật số sẽ là mức trung bình có trọng số của tất cả các giá của các oracle đang hoạt động, có thể xem trên DeFiScan. Chức năng oracle tích hợp này giúp các hợp đồng thông minh dễ dàng xác định tổng số oracle, thông số phần thưởng và tỷ lệ phần trăm đồng thuận.
DeFiChain cung cấp chức năng trao đổi phi tập trung, có nghĩa là hoán đổi tiền điện tử có thể được thực hiện theo cách ngang hàng. Người dùng được tự động khớp cho các giao dịch, có nghĩa là không cần trao đổi để mua và bán tiền điện tử. Việc bao gồm tính năng này làm giảm rủi ro xảy ra một cách tự nhiên khi sử dụng sàn giao dịch. Dù sử dụng ví di động hay ví máy tính để bàn, bạn đều có thể tận dụng tính năng này.
Cho vay phi tập trung cung cấp cho các nhóm và cá nhân khả năng cho vay và vay mà không cần sự can thiệp của ngân hàng. Các khoản vay phi tập trung có thể được quản lý bằng cách sử dụng token ký quỹ. Chỉ tính riêng năm 2018, cho vay phi tập trung thông qua Ethereum đã liên quan đến các khoản vay hơn $250 triệu. Điều quan trọng nữa là phải hiểu rằng các hệ thống phi tập trung trước đây chỉ dựa trên Ethereum, có nghĩa là chỉ khoảng 15% tổng thị trường được đáp ứng.
Nền tảng cụ thể này đáp ứng toàn bộ thị trường bằng cách tập trung vào Bitcoin, đồng thời cung cấp quyền truy cập vào phần còn lại của thị trường thông qua gói và gộp chung. Lợi ích chính của cho vay phi tập trung là trung gian không còn cần thiết khi quản lý các khoản vay.
Cũng không có khả năng lãi suất tối thiểu hoặc âm. Với việc tăng khả năng tiếp cận cho vay, nền kinh tế crypto sẽ có thể phát triển. Ngoài ra, cho vay phi tập trung được ký quỹ hoàn toàn. Vì tiền điện tử vốn đã biến động nên phần lớn các nền tảng yêu cầu tối thiểu gấp đôi số tiền vay để ký quỹ.
Nền tảng DeFiChain hoạt động với các khoản phải thu và nợ có thể chuyển nhượng. Khi nhìn cụ thể vào tài chính tập trung, tất cả các khoản phải thu và nợ được quản lý bởi tổ chức tài chính cung cấp các khoản vay, có nghĩa là không có sự minh bạch để chuyển các khoản nợ.
Với DeFiChain, những người cho vay tiềm năng có thể xem các khoản phải thu và nợ có thể chuyển của người vay, thúc đẩy sự cạnh tranh trong thị trường cho vay. Nếu một người cho vay đưa ra đề nghị kém với lãi suất cao và không công bằng, một người cho vay khác có thể xem xét đánh giá chính xác về rủi ro của người vay để cung cấp khoản vay với lãi suất hợp lý hơn.
Thuật ngữ này đề cập đến việc đại diện cho một tài sản cụ thể như một token bất biến thông qua blockchain. Một tài sản như vậy có thể là vốn chủ sở hữu công ty hoặc bất động sản, đó là lý do tại sao nhiều nhà đầu tư thấy token hóa tài sản là không thể thiếu đối với tương lai của tiền điện tử. Phần lớn các nền tảng quảng cáo token hóa tài sản không thực sự cung cấp chức năng hoàn chỉnh.
Mặc dù các blockchain như Tezos cung cấp token hóa tài sản, nhưng chúng sử dụng các lệnh Turing hoàn chỉnh, dẫn đến các hợp đồng thông minh phức tạp và không cần thiết hơn nhiều. Do cách DeFiChain hoạt động, việc token hóa các tài sản như bất động sản và vốn chủ sở hữu của công ty rất đơn giản.
Tính năng DeFi Scan kết hợp DeFi với sức mạnh, tính bất biến và bảo mật ở cấp độ Bitcoin. DeFiChain tập trung vào việc cung cấp các giao dịch minh bạch, nhanh chóng và thông minh mà bất kỳ ai cũng có thể truy cập.
Khi tải xuống Ví DeFiChain, bạn có quyền truy cập vào ví nhẹ, không lưu ký với quyền truy cập vào một bộ tính năng có sẵn thông qua nền tảng. Ví này được thiết kế chú trọng đến tính bảo mật và tốc độ.
Chương trình bug bounty của DeFiChain cung cấp DFI lên tới $50.000 để xác định các lỗ hổng bảo mật trên nền tảng. Phần thưởng này chỉ khả dụng nếu đội ngũ hỗ trợ DeFiChain tin rằng lỗi này là đáng kể và nếu bạn có thể cung cấp thông tin về cách sao chép hoặc khắc phục sự cố.
Token gốc của DeFiChain, DFI, có giá hiện tại là $0,94 và vốn hóa thị trường là $482 triệu. Giá DFI phần lớn đã ổn định trong hai tháng qua với những giai đoạn tăng trưởng nhỏ. Nguồn cung tối đa là 1,2 tỷ token và nguồn cung lưu thông khoảng 510 triệu với chức năng burn tự động diễn ra để tính phí giao dịch. Cho đến nay, số lượng token DFI đã bị burn là gần 310 triệu.
DFI có thể được sử dụng để thanh toán phí cho các hợp đồng thông minh và giao dịch trên DeFiChain và bình chọn cho các đề xuất trong hệ thống quản trị. Bằng cách thanh toán 100 DFI, người dùng có thể tạo token mới. Sau khi đúc mỗi coin, người stake sẽ được thưởng phí giao dịch.
DeFiChain đã tạo ra một lộ trình toàn diện với các bản cập nhật gần như mỗi quý. Vào năm 2021, nó đã trở thành một blockchain trung hòa carbon 100% và giới thiệu tính năng DeFiScan vào tháng 9 năm đó. Năm 2022, nền tảng này đã bổ sung quản trị on-chain, một ứng dụng ví máy tính để bàn và các sản phẩm phái sinh. Các cập nhật trong tương lai cho phần còn lại của năm 2022 sẽ bao gồm hỗ trợ cho máy ảo Ethereum và NFT, cũng như hỗ trợ sổ cái cho ví máy tính để bàn.
Có thể dễ dàng mua DFI thông qua sàn giao dịch tập trung như Bybit, đối tác DFI như Cake DeFi hoặc sàn giao dịch phi tập trung DeFiChain.
Nếu bạn muốn mua DFI thông qua Bybit, hãy đảm bảo rằng bạn tạo tài khoản hoặc đăng nhập vào tài khoản hiện có của mình. Từ đây, nhập DFI vào thanh tìm kiếm ở đầu trang. Sau đó, bạn sẽ có thể tạo lệnh mua, nơi bạn có thể nhập số lượng DFI bạn muốn mua.
Mỗi nền tảng crypto đều có ưu và nhược điểm riêng. Tuy nhiên, DeFiChain là một giải pháp khó có bất kỳ nhược điểm nào. Nền tảng này gắn liền với Bitcoin, giúp tăng tính bảo mật và đảm bảo giao dịch nhanh chóng. Coin DFI vẫn ổn định trong sáu tháng qua và có thể được mua trên nhiều sàn giao dịch khác nhau.
Nếu bạn sử dụng hệ sinh thái này, bạn sẽ có quyền truy cập vào các tính năng tuyệt vời chưa được phổ biến rộng rãi với các dự án blockchain khác, bao gồm hệ thống PoS/PoW kết hợp, cơ chế quản trị và gói token phi tập trung.
Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư vào các dự án DeFi, DeFiChain có thể là lựa chọn phù hợp. Lộ trình dự án đầy tham vọng và dự định bổ sung hỗ trợ NFT vào cuối năm nay. Đối với token DFI, token này có tokenomics ổn định và có thể dễ dàng mua qua Bybit.
Không spam. Chỉ có nội dung hấp dẫn và cập nhật ngành trong không gian tiền điện tử