Tóm tắt AI
Hiển thị thêm
Nhanh chóng nắm bắt nội dung bài viết và đánh giá tâm lý thị trường chỉ trong 30 giây!
Blockchain Bitcoin (BTC) bắt đầu như một mạng lưới không có chức năng hợp đồng thông minh, nhưng đã phát triển một số dạng hệ sinh thái ứng dụng phi tập trung (DApp) trong vài năm qua – nhờ các công nghệ Layer 2 như Bitlayer, Stacks (STX), Merlin Chain và Rootstock (RSK). Các giao thức Bitcoin gốc và các tiêu chuẩn token mới – Ordinals, BRC-20 và Runes – cũng như bản nâng cấp Taproot Bitcoin cũng đã góp phần phát triển các chức năng giống như hợp đồng thông minh (khiêm tốn) trên chuỗi. Nhờ những đổi mới này, một lĩnh vực hoàn toàn mới, tài chính phi tập trung (BTCFi) dựa trên Bitcoin đã xuất hiện.
Thật không may, thị trường ngách BTCFi vẫn kém phát triển so với hệ sinh thái DeFi phát triển mạnh mẽ của Ethereum (ETH) và các chuỗi hợp đồng thông minh khác. Một lý do chính cho sự thiếu hụt này là thiếu chức năng DeFi tinh vi trong hệ sinh thái Bitcoin, với một số giao thức có khả năng cung cấp các dịch vụ cho vay, vay và quản lý lợi nhuận toàn diện.
Một vấn đề khác là thanh khoản hạn chế do quán tính của các nhà giao dịch - đã đầu tư thời gian và tiền bạc vào Ethereum và các blockchain thông minh khác, nhiều người dùng DeFi không sẵn sàng khám phá các cơ hội dựa trên Bitcoin.
bitSmiley (SMILE) là một dự án BTCFi nhằm mục đích mở rộng các chức năng cho vay và stablecoin được BTC hỗ trợ sang các nền tảng khác nhau ngoài Bitcoin. Người dùng nền tảng này có thể tận dụng các dịch vụ cho vay và đúc stablecoin ký quỹ với BTC, với tài sản được phát hành có thể sử dụng trên nhiều ứng dụng DeFi trên nhiều chuỗi, bao gồm Ethereum. Bằng cách cung cấp các dịch vụ này, BitSmiley hy vọng sẽ mở rộng khả năng sử dụng của các quỹ BTC vượt ra ngoài môi trường DeFi còn non trẻ của Bitcoin.
Những Bài Học Quan Trọng:
bitSmiley (SMILE) là một nền tảng BTCFi cung cấp các chức năng cho vay và đúc stablecoin đa chuỗi, được hỗ trợ bởi tài sản ký quỹ BTC.
Tài sản tiện ích chính của nền tảng này, bitUSD, là một stablecoin được đúc trên Bitcoin và có thể chuyển sang Ethereum và các hệ sinh thái chuỗi hợp đồng thông minh khác để sử dụng trong các ứng dụng DeFi.
Token SMILE của bitSmiley được sử dụng để quản trị, cũng như để tiếp cận chiết khấu phí và đấu giá thanh lý chiết khấu.
bitSmiley (SMILE) là một nền tảng DeFi chuyên về các dịch vụ cho vay và đúc stablecoin đa chuỗi được Bitcoin hỗ trợ. Người dùng có thể cung cấp tài sản BTC làm tài sản đảm bảo để đúc stablecoin bitUSD, một tài sản được gắn mềm với đô la Mỹ. BitUSD có thể được sử dụng thêm trên nhiều giao thức DeFi (trên Ethereum và các chuỗi hợp đồng thông minh khác) để kiếm lợi nhuận, tương tự như cách các stablecoin Ethereum gốc được tận dụng trong DeFi. Giao thức này cũng cung cấp các dịch vụ cho vay xuyên chuỗi, theo đó người dùng có thể cho vay bằng bitUSD và các tài sản stablecoin khác, dựa trên tiêu chuẩn bitRC-20, để đổi lấy tài sản đảm bảo bằng BTC.
Tiêu chuẩn bitRC-20 được phát triển bởi đội ngũ dự án bitSmiley để cho phép phát hành các stablecoin Bitcoin gốc, có thể được sử dụng thêm trong các hệ sinh thái DeFi của các nền tảng khác. bitRC-20 tận dụng công nghệ khắc chữ của Bitcoin để cung cấp năng lượng cho việc phát hành và quản lý các stablecoin.
Ngoài ra, giao thức bitSmiley đã bổ sung chức năng này để đúc và cho vay bitUSD — và có thể là các stablecoin bitRC-20 khác trong tương lai — bằng cách sử dụng nhiều token staking thanh khoản dựa trên Bitcoin (LstBTC). Điều này cho phép người dùng kiếm được lợi nhuận từ các nền tảng staking trong khi sử dụng các quỹ cơ sở để đúc và cho vay bitUSD.
Ngoài các dịch vụ đúc và cho vay stablecoin, bitSmiley cũng đã phát triển một giao thức giao dịch phái sinh crypto, mặc dù dịch vụ này vẫn đang được phát triển kể từ đầu tháng 11/2024.
bitSmiley đã bắt đầu hoạt động vào tháng 5/2024 trên hai nền tảng Layer 2 liên kết với Bitcoin phổ biến – Bitlayer và Merlin Chain. Sau đó, vào tháng 9, dự án đã công bố quan hệ đối tác quan trọng với giao thức omnichain ZetaChain (ZETA), có thể giúp tối ưu hóa khả năng tiếp cận chuỗi chéo của tài sản ban đầu được phát hành trên bitSmiley. Giao thức của ZetaChain duy trì các hợp đồng thông minh để giao tiếp xuyên chuỗi trên nhiều nền tảng blockchain trong các hệ sinh thái Bitcoin, Ethereum và Cosmos (ATOM).
Dự án bitSmiley được thành lập vào năm 2023 và được hỗ trợ bởi hai nhà đầu tư mạo hiểm chính – OKX Ventures và ABCDE – cũng như một số nhà đầu tư và người ủng hộ nổi bật khác, bao gồm KuCoin Ventures, MH Ventures, Skyland Ventures, Cypher Capital và CMS Holdings.
Mặc dù người dùng có thể giữ tiền bitUSD của họ hoạt động cho họ trong hệ sinh thái BTCFi, nhưng có một vấn đề chính: thế giới DeFi BTC gốc thiếu mức thanh khoản, hoạt động giao dịch và sự tinh vi của sản phẩm mà Ethereum và các blockchain hợp đồng thông minh khác có thể cung cấp. Điều này khiến việc sử dụng bitUSD ngoài hệ sinh thái Bitcoin trở nên đặc biệt phù hợp với các nhà giao dịch.
Nhờ khả năng chuỗi chéo của bitSmiley, bitUSD có thể được chuyển sang Ethereum và các hệ sinh thái chuỗi hợp đồng thông minh lớn khác được sử dụng trong các giao thức DeFi trong những môi trường đó. Điều này giúp mở rộng đáng kể các lựa chọn thay thế sản phẩm, cũng như số lượng giao thức có thể sử dụng bitUSD.
BitSmiley sử dụng công nghệ khắc chữ gốc của Bitcoin, ví đa chữ ký và một nhóm các thành phần người nghe để cho phép chuyển bitUSD sang các blockchain khác. BitUSD ban đầu được phát hành trên Bitcoin dưới dạng khắc chữ và được gửi đến ví đa chữ ký. Một nhóm người nghe được nền tảng cấu hình phát hiện việc chuyển vào ví, kiểm tra giao dịch và gửi thông tin đến Cầu Tin Nhắn Chung, sau đó chịu trách nhiệm đúc bitUSD trên các chuỗi bên ngoài tương ứng.
Dịch vụ hàng đầu của bitSmiley là đúc stablecoin bitUSD. Người dùng có thể đúc tài sản, vốn có nguồn gốc từ Bitcoin và sử dụng tiêu chuẩn bitRC-20 do dự án phát triển, bằng cách cung cấp tài sản đảm bảo bằng BTC vào Kho bạc BitSmiley. BitSmiley thực hiện quá trình đại trà hóa để đảm bảo an toàn và ổn định tài chính của nền tảng. Nếu giá trị của tài sản đảm bảo giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, nó sẽ trở thành mục tiêu cho quá trình thanh lý. Bên bị thanh lý cũng bị tính phí như một khoản phạt thanh lý.
Tài sản đảm bảo bị thanh lý được đưa ra đấu giá. BitSmiley sử dụng mô hình đấu giá của Hà Lan, theo đó giá bắt đầu ở mức cao hơn và sau đó giảm dần cho đến khi một bên tự nguyện quyết định mua tài sản đảm bảo.
Số tiền kiếm được từ đấu giá được lưu trữ trong một tài khoản thặng dư, trong đó 10% được dành cho chi phí hoạt động và 90% được dành riêng làm chất đệm thanh lý (được sử dụng làm khoản đền bù trong thời gian doanh thu đấu giá không đủ để trả chi phí ngân quỹ). Ngoài ra, nếu tiền trong tài khoản thặng dư không đủ để trang trải các khoản nợ xấu, nền tảng sẽ tiến hành đấu giá nợ bằng cách sử dụng thu nhập trong tương lai làm tài sản đảm bảo. Đấu giá nợ sẽ theo mô hình đấu giá của Anh (có giá mở cửa đã đặt, được tăng cho đến khi chỉ còn một nhà thầu duy nhất) và những người tham gia bắt buộc phải đấu giá bằng BTC.
Khi bitUSD được phát hành cho người dùng, họ có tùy chọn chuyển tài sản sang các môi trường blockchain khác bằng cách sử dụng quy trình bắc cầu được mô tả ở trên. Với chốt mềm cho đồng đô la Mỹ, bitUSD có thể cung cấp tiện ích cho các nhà giao dịch DeFi trên các chuỗi hợp đồng thông minh khác nhau theo cách tương tự như stablecoin phổ biến, chẳng hạn như USDT và USDC.
Thành phần cho vay của bitSmiley, bitLending, được thiết kế để cho phép cho vay ngang hàng (P2P) đối với bitUSD – và trong tương lai, các tài sản khác dựa trên tiêu chuẩn bitRC-20 – để đổi lấy tài sản đảm bảo bằng token staking thanh khoản BTC và LstBTC. bitLending dựa trên các opcode Bitcoin tiêu chuẩn (các đoạn mã được đính kèm với mọi giao dịch Bitcoin với hướng dẫn xử lý) để kích hoạt các sàn giao dịch cho vay P2P. bitRC-20 P2P
Người dùng sẵn sàng cho vay bài đăng bitUSD trên bitLending, công bố số tiền được cung cấp và lãi suất được tìm kiếm. Nếu có người vay sẵn sàng nhận ưu đãi, các bên sẽ bắt đầu giao dịch, trong đó người vay cung cấp chứng khoán quá mức bằng BTC hoặc LstBTC. Tài sản đảm bảo cần được bitLending phê duyệt. Khi người vay đã hoàn trả khoản vay thành công, tài sản đảm bảo của họ sẽ được giải phóng. Nếu người vay không hoàn trả đúng hạn, tài sản đảm bảo sẽ được chuyển cho người cho vay.
SMILE là token quản trị của bitSmiley, ra mắt trên blockchain Ethereum vào ngày 6/11/2024. Token này sử dụng tiêu chuẩn ERC-20 của Ethereum.ERC-20 Quyết định ra mắt token trên Ethereum thay vì Bitcoin chủ yếu được thúc đẩy bởi chức năng hợp đồng thông minh tinh vi hơn nhiều của chuỗi cũ, cũng như mức độ phổ biến của người dùng DeFi.
SMILE cho phép người nắm giữ tham gia vào quá trình ra quyết định về các khía cạnh chính của giao thức bitSmiley, chẳng hạn như tỷ lệ ký quỹ tối thiểu, ngưỡng và quy tắc thanh lý, loại ký quỹ, v.v. Token này cũng cung cấp các lợi ích và đặc quyền bổ sung cho chủ sở hữu, bao gồm chiết khấu phí và quyền truy cập độc quyền vào các phiên đấu giá chiết khấu. Đội ngũ dự án cũng đã thông báo rằng SMILE có thể được sử dụng để stake trên bitUniverse – một nền tảng sẽ lưu trữ một loạt các ứng dụng DeFi tập trung vào bitUSD.
SMILE có tổng nguồn cung tối đa là 210 triệu. Trong số này, một phần trăm (2,1 triệu SMILE) được dành riêng cho những người dùng đủ điều kiện kiếm được điểm trong sự kiện airdrop Trước mùa vào tháng 5/2024.
Token SMILE có sẵn trên thị trường Giao Ngay của Bybit dưới dạng cặp hoán đổi với USDT. Bạn cũng có thể tận dụng sự kiện Bybit Token Splash (dành riêng cho token) để có cơ hội kiếm phần chia từ tổng thưởng 800.000 SMILE. Theo các điều khoản của sự kiện, người dùng mới cần nạp tối thiểu 200 SMILE – hoặc nạp tối thiểu 100 USDT và giao dịch SMILE trị giá 100 USDT trên giao dịch Giao Ngay đầu tiên – để đủ điều kiện nhận phần chia từ 400.000 token SMILE miễn phí. Bất kỳ người dùng nào cũng có thể giao dịch SMILE trị giá tối thiểu 500 USDT trên thị trường Giao Ngay để kiếm phần chia từ tổng thưởng 400.000 SMILE. Sự kiện này có hiệu lực đến 7:59 ngày 19/11/2024.
Thị trường ngách DeFi của Bitcoin đã phát triển mạnh mẽ trong vài năm qua, nhưng nhiều dự án dành riêng cho lĩnh vực này vẫn nằm trong giới hạn của hệ sinh thái BTCFi vẫn còn non trẻ. Nền tảng bitSmiley đã thực hiện một cách tiếp cận khác – thay vì cố gắng dựa vào tính thanh khoản vẫn còn hạn chế của Bitcoin, crypto bitUSD của dự án đóng vai trò cầu nối đến các hệ sinh thái DeFi lớn hơn như Ethereum.
#LearnWithBybit
Không spam. Chỉ có nội dung hấp dẫn và cập nhật ngành trong không gian tiền điện tử