Hệ sinh thái DeFi của Bitcoin, được gọi là BTCFi, được tạo thành từ nhiều dự án khác nhau như BitVM, Bitlayer, Bitcoin Ordinals và giao thức Runes.

Trong nhiều năm sau khi ra mắt vào năm 2009, 

 (BTC) vẫn là một môi trường được sử dụng độc quyền để chuyển và lưu trữ tài sản.

 (ETH) như một giải pháp thay thế cho các hệ thống tài chính truyền thống trong năm 2017–2018 dường như đã bỏ qua Bitcoin, blockchain lâu đời nhất thế giới và tiềm năng to lớn của nó. Nhiều người tại thời điểm đó cho rằng mức độ liên quan của Bitcoin trong ngành sẽ giảm, vì 

 (DApp) đã nâng cao trạng thái của Ethereum. Tuy nhiên, không mất nhiều thời gian để cộng đồng Bitcoin quay lại với các câu trả lời, một số sử dụng sidechain và các giải pháp Layer 2 khác

, và những giải pháp khác tận dụng cơ chế gốc của chính chuỗi.

Trong vài năm qua, hệ sinh thái của các ứng dụng và nền tảng phi tập trung cho phép DeFi tập trung vào Bitcoin – hay BTCFi – đã được biết đến – đã phát triển mạnh mẽ. BTCFi hiện là một thế giới đang phát triển, có các giải pháp thanh toán hiệu quả, sidechain hợp đồng thông minh, giao thức token có thể thay thế và thậm chí là công nghệ phát hành NFT dựa trên Bitcoin. 

Thế giới BTCFi thú vị vẫn thiếu sức mạnh tinh vi và khả năng lập trình của lĩnh vực DeFi của Ethereum, nhưng nó đang bắt kịp nhanh chóng. Trong bài đánh giá này, chúng ta sẽ xem xét kỹ hơn một số ứng dụng và nền tảng quan trọng hỗ trợ BTCFi, một lĩnh vực tận dụng tiềm năng của tài sản crypto lớn nhất thế giới, coin BTC. Chúng ta cũng sẽ thảo luận về những điểm khác biệt chính giữa hệ sinh thái BTCFi mới nổi và vũ trụ DeFi Ethereum đã được thiết lập.

Tìm Hiểu Tài Chính Phi Tập Trung (DeFi)

Việc ra mắt Ethereum vào năm 2015 thường được coi là điểm khởi đầu cho ngành công nghiệp DeFi. Lần đầu tiên, một blockchain có khả năng hỗ trợ hợp đồng thông minh phổ biến đã xuất hiện, mở ra cơ hội cho các giải pháp DeFi như sàn giao dịch 

 (DEX), giao thức cho vay và vay cũng như các hoạt động tài chính dựa trên crypto khác. Tuy nhiên, phải đến năm 2017–2018, lĩnh vực DeFi mới thực sự phát triển, với sự ra đời của các giao thức tiên phong như 

DApp này và các mô hình kinh doanh của chúng đã trở nên khả thi nhờ chức năng hợp đồng thông minh của Ethereum, cho phép khả năng thực hiện giao dịch và logic phức tạp trên blockchain thông qua công 

Trong khi các giao thức DeFi ban đầu đại diện cho nhiều lĩnh vực khác nhau, năm lĩnh vực nhanh chóng nổi lên như là phổ biến và thống trị nhất trong hệ sinh thái DeFi tổng thể:

Vài năm sau, một danh mục chính khác – 

 khoản – cũng đã trở thành một thị trường ngách nổi bật trong ngành DeFi.

Bitcoin đã bỏ lỡ cuộc cách mạng DeFi sớm, phần lớn là do không có khả năng hợp đồng thông minh gốc. Tuy nhiên, ngay từ năm 2018 và 2019, các giải pháp đầu tiên nhằm mục đích kích hoạt DeFi dựa trên Bitcoin, hay BTCFi, bắt đầu xuất hiện. Một số dự án này xoay quanh các sidechain Layer 2 có khả năng hỗ trợ hợp đồng thông minh được liên kết với mạng lưới Bitcoin. Những người khác ủng hộ ý tưởng về 

 (ví dụ: Bitcoin được gói hoặc WBTC) có thể được chuyển sang Ethereum và được sử dụng trong các giao thức hàng đầu của chuỗi này, chẳng hạn như AAVE, Curve Finance và Compound để cung cấp ký quỹ, hoán đổi và các giao dịch DeFi phổ biến khác.

Lĩnh vực BTCFi đã nhận được sự thúc đẩy lớn vào tháng 11/2021 với việc giới thiệu bản nâng cấp Taproot của Bitcoin

, giới thiệu chức năng tạo nhiều chữ ký kỹ thuật số theo lô để xử lý.

 Các chữ ký này được sử dụng trên Bitcoin để xác minh giao dịch. Những lợi thế thực tế của Taproot bao gồm cải thiện đáng kể quá trình xử lý giao dịch và giảm bớt sự bùng nổ trên mạng lưới. Do đó, các giao dịch phức tạp hơn có thể được xử lý trong thời gian ngắn hơn và với các yêu cầu về không gian khối khiêm tốn hơn. Đổi lại, khả năng xử lý nhiều giao dịch hơn theo cách phức tạp hơn dẫn đến một loạt hoạt động BTCFi và sự xuất hiện của các dự án mới trên mạng lưới.

Trong vài năm qua, các dự án BTCFi mới hơn – chẳng hạn như BitVM, Bitlayer, Bitcoin Ordinals và giao thức Runes – đã phát triển hơn nữa lĩnh vực này, đưa lĩnh vực này đến gần hơn với các khả năng DeFi vẫn thống trị của Ethereum.

So với hệ sinh thái DeFi khổng lồ của Ethereum, BTCFi vẫn là một thế giới nhỏ bé. Tuy nhiên, BTCFi đang bắt kịp một cách nhanh chóng, bất chấp khởi đầu hơi muộn. Sau đây là một số điểm chính giúp phân biệt DeFi Bitcoin với DeFi Ethereum:

Các Nền Tảng và Dự Án DeFi Bitcoin

Ra mắt vào tháng 7/2024 bởi đội ngũ Phòng thí nghiệm Ánh sáng, người đồng thời tạo ra Lightning Network (chúng tôi sẽ sớm đề cập), 

 là một giao thức được xây dựng trên bản nâng cấp Taproot cho phép phát hành và chuyển nhiều loại tài sản crypto trên blockchain Bitcoin. Các tài sản này được lưu trữ trong 

 (UTXO) và có thể dễ dàng được chuyển như một phần của các giao dịch Bitcoin tiêu chuẩn. Giao thức này lưu trữ siêu dữ liệu off-chain để giảm tải trên mạng Bitcoin.

Mặc dù Taproot Assets ban đầu được xây dựng để tạo điều kiện 

 trên Bitcoin, nhưng giờ đây người dùng có thể sử dụng nó để tạo tất cả các loại tài sản trên Bitcoin, bao gồm cả token có thể thay thế và 

 Các tài sản này có thể dễ dàng được chuyển như một phần của các giao dịch Bitcoin thông thường và cũng có thể được phát hành và chuyển trong Lightning Network để chuyển khoản chi phí thấp, có khả năng mở rộng cao, do đó ít có nguy cơ tắc nghẽn mạng lưới Bitcoin.

 không chỉ được sử dụng để chuyển Tài Sản Taproot mà còn cho nhiều giao dịch Bitcoin khác nhau. Ra mắt vào năm 2018 bởi Lightning Labs, giải pháp Layer 2 này cho phép người dùng giao dịch hiệu quả và tiết kiệm chi phí hơn nhiều so với chuyển Bitcoin gốc. Khi hai bên giao dịch sử dụng Lightning Network, nền tảng này thiết lập một kênh riêng để họ giao tiếp hiệu quả. Các bên cam kết kênh bằng cách liên kết một lượng BTC đầu tiên trên blockchain Bitcoin cơ sở để mở kênh. Sau đó, kênh được mở và có thể được sử dụng để giao dịch, với tất cả các giao dịch được xử lý 

Chế độ giao dịch off-chain cho phép Lightning Network nhanh chóng xử lý một lượng lớn chuyển khoản với chi phí thấp, do đó tránh được sự chậm trễ và phí cao thường liên quan đến mạng Bitcoin. Trên thực tế, một số ứng dụng phổ biến nhất cho giải pháp này là dành cho các khoản thanh toán vi mô và chuyển khoản khối lượng lớn.

Chức năng DApp của Ethereum đã được hỗ trợ bởi công cụ xử lý của blockchain – EVM. Trong nhiều năm, Bitcoin thiếu một công cụ xử lý sẽ hỗ trợ logic lập trình và các hợp đồng thông minh. Tất cả điều này đã thay đổi với việc ra mắt 

BitVM là một công cụ tính toán được thiết kế để kích hoạt logic lập trình Turing-complete trên Bitcoin. Điều này mở ra cơ hội trực tiếp tạo DApp với chức năng và logic nâng cao trên blockchain. Mặc dù BitVM hỗ trợ logic lập trình hơi phức tạp cho Bitcoin, nhưng nó có một hạn chế chính - công cụ này ban đầu chỉ hỗ trợ tính tương tác của hai bên.

Ở một mức độ nhất định, điều này giới hạn loại DApp có thể được sử dụng với BitVM. Bất kỳ giải pháp nào chỉ yêu cầu tương tác hai chiều (ví dụ: hệ thống thanh toán một-một) đều có thể hoạt động tốt với công cụ. Tuy nhiên, các DApp phức tạp hơn, thường yêu cầu khả năng giao dịch đa bên, không thể được BitVM hỗ trợ. Bất chấp hạn chế này, BitVM là một trong những đổi mới chính mở ra những cách tạo DApp chức năng trên Bitcoin.

 (STX) là giải pháp Layer 2 có khả năng lưu trữ đầy đủ chức năng hợp đồng thông minh và DApp trên Bitcoin, cũng như tận dụng Bitcoin để bảo mật và quyết toán. Điều này cho phép các DApp được lưu trữ trên Stack sử dụng chức năng thông minh của mạng lưới, đồng thời hưởng lợi từ tính bảo mật của mạng lưới PoW của Bitcoin.

Stack có mô hình xác thực khối riêng, được gọi là proof of transfer (PoX). Các khối của Stack được neo vào Bitcoin, trong đó block cuối cùng được sử dụng để xác thực giao dịch. Sử dụng neo của nó với Bitcoin, Stacks xử lý tất cả các giao dịch trên Bitcoin thông qua các đợt chuyển định kỳ.

Một lĩnh vực trong đó các hợp đồng thông minh đã được sử dụng rộng rãi trên Ethereum là dành cho NFT. Do Bitcoin thiếu chức năng thông minh gốc, môi trường của nó đã bị tước đoạt NFT cho đến đầu năm 2023. Đó là khi nhà phát triển Casey Rodarmor giới thiệu 

, một cách độc đáo để tạo các tài sản giống NFT trên Bitcoin mà không cần sử dụng hợp đồng thông minh.

 – đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin – trên mạng lưới có thể được xác định duy nhất từ vị thế của nó trong mỗi khối được đào. Giao thức Ordinals chỉ định một cách để gán các mẩu dữ liệu (ví dụ: văn bản hoặc hình ảnh) vào một satoshi có thể nhận dạng duy nhất, về cơ bản mở ra một lộ trình để tạo các ảnh giả kỹ thuật số riêng biệt dựa trên Bitcoin, chẳng hạn như NFT.

Kể từ giữa tháng 9/2024, giao thức Ordinals vẫn là cách chính để tạo NFT Bitcoin. Tổng 

 các hiện vật kỹ thuật số này trên mạng Bitcoin là khoảng 75 triệu.

 là một công nghệ sáng tạo khác do Casey Rodarmor giới thiệu cho hệ sinh thái Bitcoin. Trong phần Tài Sản Taproot ở trên, chúng tôi đã lưu ý cách giao thức đó tận dụng UTXO Bitcoin để tạo token. Giao thức Runes hoạt động tương tự ở cấp độ cơ bản và cũng tương thích với Lightning Network.

Rune thiết lập một cách để tạo ra tài sản crypto có thể thay thế trên Bitcoin bằng cách gắn các thuộc tính token quan trọng vào UTXO Bitcoin. Tuy nhiên, có sự khác biệt đáng kể giữa Tài Sản Taproot và Bùa. Không giống như Taproot Assets, nơi lưu trữ siêu dữ liệu token off-chain, Runes là một giải pháp on-chain hoàn toàn. Đây được ca ngợi là một cách nhẹ nhàng và an toàn để xử lý các tài sản crypto có thể thay thế trên chuỗi Bitcoin.

Tính đến giữa tháng 9/2024, đã có gần 100.000 token Rune, với token hàng đầu, 

 (DOG), tích lũy được vốn hóa thị trường khoảng $257 triệu. Phần lớn các token Runes phổ biến được phân loại là meme coin.

 là một nền tảng blockchain Layer 2 tận dụng công cụ BitVM được mô tả ở trên. Nó đại diện cho việc triển khai công nghệ BitVM được biết đến rộng rãi đầu tiên. Bitlayer hoạt động như một phương tiện xử lý xử lý các giao dịch và sau đó giải quyết chúng trên chuỗi Bitcoin cơ sở. Tuy nhiên, nền tảng này không chỉ là về BitVM – mà còn có mức độ tương thích cao với hệ sinh thái Ethereum. Sử dụng công nghệ Layered Virtual Machine (LVM), Bitlayer giúp dễ dàng chuyển các giải pháp dựa trên Ethereum sang hệ sinh thái Bitcoin.

Mã lập trình được viết bằng ngôn ngữ tương thích với EVM như Solidity hoặc Vyper dễ dàng biên soạn thành định dạng tuân thủ Bitlayer, giúp đơn giản hóa đáng kể việc chuyển và giao tiếp DApp giữa môi trường Ethereum và Bitlayer. Do đó, Bitlayer là một trong số ít nền tảng được hưởng cả khả năng tương thích EVM 100% và khả năng bảo mật được nhiều người biết đến của Bitcoin.

Rootstock (RSK) là giải pháp Layer 2 kết hợp khả năng tương thích EVM với khả năng bảo vệ bảo mật của Bitcoin. Với việc ra mắt mainnet từ tháng 1/2018, Rootstock là sidechain Layer 2 lâu đời nhất phục vụ Bitcoin. Nền tảng này có chức năng hợp đồng thông minh và là một trong những cách chính để các nhà phát triển khởi chạy và vận hành các DApp liên kết với Bitcoin.

Tài sản crypto chính của blockchain Rootstock, RBTC, được gắn với BTC với tỷ lệ 1:1. Người dùng có thể chuyển BTC sang Rootstock, sau đó chuyển đổi sang RBTC để sử dụng trong hệ sinh thái của nền tảng. Bất cứ lúc nào, người dùng cũng có thể nhận lại BTC và chuyển tiền trở lại Bitcoin. Bên cạnh chức năng hợp đồng thông minh, điều khiến Rootstock khác biệt với chuỗi Bitcoin gốc là khả năng mở rộng vượt trội và chi phí giao dịch thấp hơn. Ví dụ: mặc dù thời gian xác nhận khối tiêu chuẩn trên Bitcoin là khoảng 10 phút, nhưng chỉ là 30 giây trên Rootstock. 

Thời gian xác nhận giao dịch ngắn hơn và khả năng tương thích EVM đầy đủ của Rootstock khiến nó trở thành một môi trường tuyệt vời để DApp khai thác tiềm năng của hệ sinh thái BTC. Đồng thời, nền tảng này đã đặc biệt tập trung nỗ lực vào việc cho phép các ứng dụng DeFi và thu hút các dự án đối tác trong lĩnh vực giao dịch phi tập trung.

Giống như Rootstock, Liquid Network là một công cụ lâu năm khác trong số các nền tảng Layer 2 của Bitcoin. Bybit ra mắt mainnet vào tháng 9/2018 và đã chứng minh là một trong những giải pháp hàng đầu giúp giải quyết chi phí giao dịch cao và khả năng mở rộng kém của Bitcoin. Như với Rootstock, Liquid Network là một sidechain Bitcoin duy trì tài sản gắn với BTC, Bitcoin Thanh Khoản (L-BTC). Người dùng có thể hoán đổi BTC lấy L-BTC và sau đó sử dụng tiền trong hệ sinh thái của Liquid Network để chuyển tài sản nhanh hơn và đáng tin cậy hơn.

Tuy nhiên, điểm tương đồng giữa hai sidechain kết thúc ở đây. Không giống như Rootstock, Liquid Network không có chức năng hợp đồng thông minh gốc. Nền tảng này được thiết kế chủ yếu để cải thiện khả năng mở rộng và chi phí chuyển tài sản cũng như phát hành tài sản stablecoin. Giống như Lightning Network, nền tảng này tập trung vào thanh toán và chuyển khoản. Tuy nhiên, điểm khác biệt là Lightning Network được tối ưu hóa cho các giao dịch chuyển tiền nhỏ hoặc vi mô, trong khi Liquid Network phù hợp hơn cho các giao dịch chuyển tài sản vừa và lớn.

 (BADGER) là một nền tảng DeFi hàng đầu đã ủng hộ khái niệm liên kết thế giới Bitcoin và Ethereum. Ra mắt trên Ethereum, nền tảng chính của Badger tận dụng các tài sản Bitcoin được gói, chẳng hạn như 

, trên hệ sinh thái phong phú của các ứng dụng DeFi của Ethereum. Mặc dù không phải là giải pháp Bitcoin gốc, Badger đóng một vai trò quan trọng trong việc mở rộng tiện ích của BTC sang các hệ sinh thái bổ sung ngoài mạng lưới Bitcoin.

BTC (hay đúng hơn là các biến thể được gói) được sử dụng trên Badger như một hình thức ký quỹ cho các hoạt động DeFi. Badger cung cấp giải pháp bắc cầu chuyên dụng, Cầu Badger, để dễ dàng chuyển BTC sang nền tảng được gói dưới dạng một trong hai token được gói phổ biến – RenBTC hoặc WBTC. Sau đó, các token này có thể được sử dụng trong các ứng dụng DeFi khác nhau để kiếm lợi nhuận hoặc đóng vai trò là tài sản đảm bảo. Cả hai token Bitcoin được Badger hỗ trợ đều khá phổ biến, mặc dù RenBTC ít nổi bật hơn trong lĩnh vực này so với WBTC. Hiện là token được bọc có giới hạn cao thứ hai trong ngành, WBTC được yêu thích rộng rãi với vốn hóa thị trường là $8,6 tỷ.

Các ứng dụng DeFi Bitcoin mang lại một số lợi thế riêng biệt cho các nhà giao dịch, nhà phát triển và nhà điều hành dự án. Đầu tiên, có yếu tố bảo mật – Bitcoin được coi là một môi trường an toàn cao ngay cả theo các tiêu chuẩn nghiêm ngặt của ngành công nghiệp blockchain. Có thể cho rằng, Bitcoin có lợi thế trong lĩnh vực này, so với Ethereum và hầu hết các chuỗi hợp đồng thông minh khác. Thứ hai, vì BTCFi là một môi trường kém trưởng thành và quá đông đúc hơn DeFi Ethereum nên có những cơ hội duy nhất để các nhà giao dịch hưởng lợi từ các thị trường kém hiệu quả hơn. 

Lợi thế thứ ba có liên quan cụ thể đến những người đam mê NFT. Không giống như NFT Ethereum lưu trữ tác phẩm nghệ thuật hoặc các phương tiện off-chain khác trong khi siêu dữ liệu của token được lưu giữ trên Ethereum, NFT Bitcoin – được hỗ trợ bởi giao thức Ordinals – được lưu trữ đầy đủ trên chuỗi. Tất cả siêu dữ liệu và tệp phương tiện thực tế liên quan đến NFT đều được lưu giữ trên Bitcoin. Điều này mang lại lợi ích cả về bảo mật và bảo vệ quyền trí tuệ tốt hơn.

Cuối cùng, BTCFi mang đến cho các nhà phát triển và nhà vận hành một lợi ích độc đáo: Vì BTCFi là một khu vực mới nổi nên có cơ hội trình bày các giải pháp tiên tiến nhất cho hệ sinh thái – điều khó thực hiện hơn đáng kể trong thế giới Ethereum DeFi.

Bảo mật và rủi ro trong DeFi Bitcoin

Bất chấp khả năng bảo mật được đánh giá cao của Bitcoin, BTCFi vẫn có rủi ro. Một số giải pháp BTCFi phụ thuộc nhiều vào quá trình xử lý off-chain hoặc sử dụng sidechain. Các môi trường này có thể không có cùng hồ sơ bảo mật như chính Bitcoin. Thứ hai, mức thanh khoản thấp hơn có thể làm tăng tổn thất, do tỷ lệ trượt giá cao hơn 

 và sự thiếu hiệu quả khác của thị trường.

Thứ ba, hệ sinh thái DApp nhỏ hơn có thể hạn chế lựa chọn nền tảng giao dịch của bạn. Ngoài ra, việc sử dụng các token được gói về cơ bản sẽ chuyển tài sản BTC của bạn sang các hệ sinh thái blockchain khác, có thể không an toàn như chuỗi Bitcoin. Tất nhiên, cũng có chi phí giao dịch bổ sung do cần bọc và mở khóa token.

BTCFi tiếp tục phát triển và trưởng thành, với các dự án mới hơn như Ordinals và Runes đi đầu trong quá trình phát triển. Khi hệ sinh thái BTCFi của các ứng dụng và giải pháp phát triển, có thể sẽ có nhiều cơ hội hơn trong tương lai cho các giao dịch xuyên chuỗi và khả năng tương tác với các môi trường blockchain khác. 

Mặc dù có những giải pháp kết hợp thế giới Ethereum và Bitcoin, lĩnh vực BTCFi vẫn chưa mở rộng sang các hệ sinh thái nổi bật khác, chẳng hạn như hệ thống parachain Polkadot (DOT) và mạng lưới blockchain Cosmos (ATOM). Cuối năm 2024 và trong vài năm tới, chúng ta cũng có thể thấy sự xuất hiện của các giải pháp hệ sinh thái chéo như vậy.

BTCFi là một lĩnh vực phát triển nhanh chóng, với các giải pháp tận dụng sidechain hợp đồng thông minh, token trọn gói, giải pháp quản lý tài sản tính phí nâng cấp Taproot, NFT Bitcoin gốc và các công cụ bổ sung có khả năng tương thích với EVM. Các dự án chúng tôi đã đề cập ở trên là một số công ty BTCFi cơ bản nhất và là những người tiên phong thực sự của lĩnh vực này. 

Đương nhiên, BTCFi vẫn cần phát triển lớn hơn, mang lại nhiều sự đa dạng và tinh tế hơn cho các nhà giao dịch. Điều này đang diễn ra ngay trước mắt chúng ta. Mặc dù hệ sinh thái BTCFi hiện tại vẫn chưa thể cạnh tranh với DeFi của Ethereum, nhưng đừng quên một yếu tố chỉ ra tiềm năng to lớn của nó – số tiền khổng lồ được nắm giữ bằng BTC, vẫn chiếm hơn 50% tổng vốn hóa thị trường crypto.

Trung Cấp

DeFi Bitcoin Là Gì: Sự trỗi dậy của BTCFi

Bitcoin được kỳ vọng rộng rãi sẽ tiếp tục mang lại lợi nhuận cao. Chỉ đầu tư $100 BTC hôm nay được dự báo sẽ trị giá khoảng $3.400 trong mười năm tới.

 (BTC) đã tiến triển từ một trò tiêu khiển của các nhà đầu tư công nghệ hardcore sang một hoạt động được đam mê bởi bất kỳ phân khúc nhà đầu tư nào, từ các ngân hàng đầu tư có ảnh hưởng nhất đến các nhà đầu tư bán lẻ nhỏ. Tiền điện tử BTC hiện được coi là một phần có giá trị của bất kỳ danh mục đầu tư nào để tận dụng tỷ lệ lợi nhuận xuất sắc trong lịch sử, phòng ngừa rủi ro hoặc đa dạng hóa khỏi sự phụ thuộc quá mức vào thị trường chứng khoán.

Vì Bitcoin từ lâu đã củng cố vị thế của mình như một tài sản đầu tư phổ biến, nhiều người đang cân nhắc điều gì sẽ xảy ra nếu họ đầu tư một số tiền khiêm tốn tới $100 vào đó hôm nay. Tin tốt lành là một khoản đầu tư như vậy có tiềm năng lớn về tỷ lệ lợi nhuận đáng kể, ít nhất là đánh giá hiệu suất lịch sử của loại tiền điện tử hàng đầu thế giới và các dự đoán do đại đa số các nhà phân tích đưa ra. Tuy nhiên, để đưa ra quyết định và lựa chọn tối ưu, điều bắt buộc là các nhà đầu tư phải phát triển sự hiểu biết toàn diện về Bitcoin, đó là gì, làm gì, các động lực giá trị chính và lịch sử của nó như một tài sản tài chính cũng như như một sự đổi mới công nghệ. Trong bài viết này, chúng tôi đề cập đến tất cả - và thảo luận về những gì có thể xảy ra trong tương lai với khoản đầu tư $100 vào Bitcoin của bạn ngay hôm nay.

Bitcoin Là Gì Và Nó Hoạt Động Như Thế Nào?

Bitcoin là một mạng lưới phi tập trung được thiết kế để trao đổi và lưu trữ an toàn một tài sản kỹ thuật số – tiền điện tử BTC 

 Đây là mạng lưới phân tán đầu tiên trên thế giới dựa trên 

  Ra mắt vào tháng 1/2009 bởi người sáng lập vẫn ẩn danh, 

, mạng Bitcoin được hình dung là cho phép các cá nhân thực hiện các giao dịch tài chính an toàn và ẩn danh, dựa trên một tài sản kỹ thuật số độc lập với ảnh hưởng của các ngân hàng trung ương và các tổ chức tài chính truyền thống.

Tài sản kỹ thuật số của blockchain Bitcoin, được sử dụng để lưu trữ và giao dịch giá trị, là tiền điện tử BTC, còn được gọi là Bitcoin. Về mặt kỹ thuật, Bitcoin chỉ biểu thị tên của mạng lưới phân tán, trong khi tài sản crypto BTC được gọi là Bitcoin.

Các giao dịch trên blockchain Bitcoin được xác minh và xác nhận bằng cách sử dụng 

 liên quan đến công việc của cái gọi là các nút khai thác hoặc thợ đào, các tác nhân mạng chịu trách nhiệm chung về việc cho phép hoạt động của nền tảng. Hệ thống kiểm soát phi tập trung cao độ này được thiết kế để đảm bảo tính độc lập của Bitcoin khỏi một thực thể tập trung duy nhất hoặc một nhóm nhỏ, mạnh mẽ.

Các thợ đào xác thực các khối giao dịch trên mạng Bitcoin bằng cách sử dụng quy trình tính toán cạnh tranh được gọi là 

 (PoW). Trung bình, mười phút một thợ đào chiến thắng cuộc đua tính toán và có đặc quyền thêm một khối giao dịch mới vào sổ ghi chép bất biến và vĩnh viễn của mạng lưới. Để thưởng cho việc thực hiện công việc, thợ đào nhận được một số tiền nhất định bằng tiền điện tử BTC. Tính đến năm 2024, phần thưởng đào Bitcoin tiêu chuẩn là 3,125 BTC.

Bên cạnh việc được sử dụng trong blockchain Bitcoin như một phương tiện trao đổi và lưu trữ giá trị an toàn, BTC còn được sử dụng rộng rãi trên các sàn giao dịch tiền điện tử như một tài sản giao dịch phổ biến. Trong thời gian gần đây, các công ty đầu tư tài chính truyền thống (TradFi) cũng đã thêm BTC vào danh mục đầu tư của họ, cả dưới dạng nắm giữ trực tiếp trên blockchain và thông qua các sản phẩm như 

Điều Gì Khiến Bitcoin Có Giá Trị?

Một số yếu tố đã góp phần vào giá trị của Bitcoin như một tài sản tài chính và, như chúng ta sẽ đề cập sau, hiệu suất thị trường dài hạn vững chắc của nó. Một số yếu tố chính sau đây:

Bitcoin Hôm Nay Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt Không?

Bitcoin có thể là một cách tuyệt vời để đầu tư nhằm đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và quan trọng là tận dụng tỷ lệ lợi nhuận xuất sắc của loại tiền điện tử này. Mặc dù Bitcoin là một tài sản biến động và đã trải qua phần chia đều của các sự cố và suy thoái, nhưng từ góc độ nhiều năm, nó đã hoạt động cực kỳ tốt so với 

Tính đến thời điểm viết bài này (ngày 7/9/2024), BTC đã hoạt động tốt hơn nhiều cổ phiếu chính và thị trường chứng khoán nói chung, cả trong thời gian đầu tư ngắn hạn (một năm) và dài hạn (năm năm). Bên dưới là biểu đồ thể hiện tỷ lệ lợi nhuận của BTC trong những khoảng thời gian này, cùng với dữ liệu tương tự cho hai chỉ số thị trường chứng khoán hàng đầu, S&P 500 và Nasdaq-100 – cũng như cổ phiếu của hai công ty công nghệ lớn nhất theo vốn hóa thị trường, Apple và Microsoft, và hai tổ chức ngân hàng lớn nhất trên thị trường chứng khoán, JPMorgan Chase & Co và Bank of America.

Chúng tôi đã chọn những cổ phiếu công nghệ hàng đầu, vì trong những năm gần đây, Bitcoin có mối tương quan nhất với lĩnh vực công nghệ của thị trường chứng khoán. Nhiều nhà đầu tư Bitcoin cũng xem xét cổ phiếu của các công ty công nghệ hàng đầu trong quá trình ra quyết định. Ngược lại, các cổ phiếu ngân hàng hàng đầu được chọn để phân tích vì lĩnh vực này được biết là có tương quan tương đối thấp với Bitcoin và thường được các nhà đầu tư ưa thích tài sản ổn định hơn tiền điện tử hoặc cổ phiếu công nghệ sử dụng.

Như đã thấy từ biểu đồ trên, Bitcoin có vẻ đã đánh bại cả lĩnh vực công nghệ được cho là biến động hơn và lĩnh vực ngân hàng ổn định của thị trường chứng khoán trong cả hai giai đoạn phân tích. Nó cũng đã hoàn toàn nổi bật trên thị trường chứng khoán tổng thể, được đo bằng S&P 500 và phần tập trung vào công nghệ, được đo bằng Nasdaq-100.

Do đó, dữ liệu lịch sử rõ ràng: BTC là một tài sản rất đáng để đầu tư để gặt hái lợi nhuận lành mạnh, ít nhất là đánh giá dựa trên hiệu suất trong quá khứ.

Đối với nhiều nhà đầu tư có thể quen với các tài sản được quản lý, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu, đầu tư tiền điện tử từng là điều cấm kỵ, do không chắc chắn về bảo vệ quy định. Tuy nhiên, điều này đang thay đổi nhanh chóng với sự 

 của Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Hoa Kỳ (SEC) vào tháng 1/2024. Sau khi được phê duyệt, nhiều nhà đầu tư doanh nghiệp và bán lẻ, bao gồm các quỹ đầu tư hàng đầu, đã thêm ETF Bitcoin vào danh mục đầu tư của họ. Sự phát triển này thường được coi là một yếu tố tăng trưởng cho giá và triển vọng trong tương lai của Bitcoin.

Lợi Nhuận Tiềm Năng và Rủi Ro Khi Đầu Tư Vào Bitcoin

Với tỷ lệ tăng trưởng 107% hàng năm và 423% trong năm năm, Bitcoin đã trở thành một tài sản có khả năng mang lại lợi nhuận tuyệt vời, thường cao hơn nhiều so với những gì có sẵn trên thị trường chứng khoán. Đương nhiên, hiệu suất trong quá khứ có thể không phải lúc nào cũng là một yếu tố dự đoán quyết định về lợi nhuận trong tương lai. Tuy nhiên, loại tiền điện tử lớn nhất thế giới này được kỳ vọng sẽ tiếp tục phát triển trong dài hạn, với nhiều nhà phân tích dự đoán tỷ lệ lợi nhuận tuyệt vời trong tương lai.

Ví dụ: trong khi giá hiện tại của BTC (tính đến ngày 7/9/2024) là $54.309, cổng thông tin PricePrediction được đặt tên khéo léo 

 lên $90.486 (tăng trưởng 67%) vào năm 2025 và $552.658 (918%) vào năm 2030. Một nguồn dự đoán giá crypto phổ biến khác, DigitalCoinPrice, 

 $128.188 (136%) vào năm 2025 và $401.135 (639%) vào năm 2030.

Cùng với tiềm năng mang lại lợi nhuận đáng kinh ngạc này, tuy nhiên, đầu tư vào Bitcoin có những rủi ro nhất định liên quan đến nó. Điều này được kỳ vọng đối với bất kỳ tài sản tăng trưởng cao nào. Thị trường crypto và bản thân Bitcoin được biết đến với sự biến động của chúng và giá BTC có thể dao động đáng kể trong thời gian ngắn hơn. Trước đây, Bitcoin đã trải qua các giai đoạn giảm hoặc trì trệ kéo dài nhiều tháng, một số trong đó kéo dài hơn một năm, thường được gọi là 

Bên cạnh rủi ro biến động, cũng có những vấn đề pháp lý, với nhiều quốc gia vẫn đang trong quá trình quản lý việc sử dụng Bitcoin trên thị trường tài chính.

Bạn Có Thể Kiếm Tiền Từ Việc Đầu Tư $100 Bitcoin Không?

Dựa trên tỷ lệ lợi nhuận trước đây và dự báo giá trong tương lai, việc đầu tư $100 ngay hôm nay (tháng 9/2024) vào Bitcoin có thể – mặc dù không được đảm bảo tuyệt đối – dẫn đến sự tăng trưởng đáng kể của số tiền vốn gốc. Lợi nhuận lịch sử và nhiều dự đoán giá cho thấy tỷ lệ phần trăm tăng trưởng khoảng ba chữ số trong vài năm tới, dẫn đến lợi nhuận vài trăm đô la từ khoản đầu tư $100.

Nếu đầu tư $100 vào Bitcoin với giá hôm nay là $54.309, bạn sẽ nhận được 0,00184 BTC. Hãy xem số tiền này sẽ lấy được bao nhiêu vào năm 2025 và 2030. Mặc dù có nhiều dự báo giá BTC của các nhà phân tích, quỹ đầu tư, nhà nghiên cứu thị trường, chuyên gia, người có ảnh hưởng trên mạng xã hội về tài chính, cổng thông tin dự đoán, v.v., hầu hết trong số đó 

 hoặc ít nhất là phần lớn những người không theo đuổi các tiêu đề mang tính xúc giác hoặc trái ngược 

 đồng ý về lợi nhuận dự kiến rất lành mạnh cho BTC. Chúng tôi sẽ sử dụng tốc độ tăng trưởng dự báo từ hai cổng dự đoán giá phổ biến được đề cập ở trên để ước tính 

Theo ước tính của PricePrediction, 0,00184 BTC bạn đã mua hôm nay sẽ mang lại cho bạn khoảng $167 – tức là lợi nhuận $67 – vào năm 2025. Năm 2030, số BTC đó sẽ trị giá khoảng $1.017 theo kỳ vọng của cổng thông tin.

Nếu sử dụng dự báo của DigitalCoinPrice, BTC 0,00184 đã mua với giá $100 hôm nay sẽ trị giá khoảng $236 vào năm 2025 và $739 vào năm 2030.

Cách Đầu Tư Cho Người Mới Bắt Đầu Vào Bitcoin

Có nhiều cách khác nhau để người mới bắt đầu có thể đầu tư vào Bitcoin. Cách thận trọng nhất chỉ đơn giản là mua và nắm giữ Bitcoin trong một số năm, thường là ít nhất ba đến năm, để tận dụng lợi nhuận vững chắc trong nhiều năm đã được chứng minh từ trước đến nay của tài sản. Chiến lược này được gọi là 

 (hoặc “giữ vững suốt đời”).

chiến lược thận trọng khác là 

 (DCA). Sử dụng phương pháp này, bạn thực hiện các khoản đầu tư thường xuyên theo các khoảng thời gian đã định - ví dụ: hàng tuần, hai tuần hoặc hàng tháng - với cùng một số tiền mỗi lần. Cả HODL và DCA đều yêu cầu nhà đầu tư không thay đổi chiến lược của họ, bất kể biến động giá của Bitcoin.

Các nhà đầu tư giàu kinh nghiệm hơn cũng có thể chọn tích cực giao dịch Bitcoin trên sàn giao dịch tiền điện tử để tận dụng biến động giá BTC, với cả cơ hội lợi nhuận và rủi ro tuyệt vời nằm trong đó.

Mặc dù bạn có thể mua BTC ban đầu của mình trên một 

 (DEX), cách tối ưu và thân thiện nhất cho người mới bắt đầu để mua là thông qua một sàn giao dịch tập trung (CEX) có uy tín

  Đối với người mới sử dụng Bitcoin, CEX Bybit cung cấp một số cách dễ dàng và trực quan nhất để mua và giao dịch Bitcoin.

Đối với những người thích ở trong lĩnh vực thị trường được quản lý chặt chẽ, cũng có sẵn ETF Bitcoin để đầu tư.

Nếu tích cực giao dịch Bitcoin trên CEX, bạn thường sẽ lưu trữ tiền của mình trực tiếp trong tài khoản của sàn giao dịch tiền điện tử. Những người cần giải pháp lưu trữ dài hạn tránh xa các nền tảng tập trung có thể sử dụng ví blockchain, có hai loại chính 

Cả hai đều lưu trữ tiền của bạn trực tiếp trên blockchain cơ sở, tức là mạng Bitcoin. Tuy nhiên, có sự khác biệt trong chế độ lưu trữ. Ví crypto nóng là phần mềm lưu trữ private key của bạn 

 ở định dạng kỹ thuật số trực tuyến.

 Luôn trực tuyến, ví nóng cho phép bạn giao dịch thuận tiện bất cứ khi nào bạn cần. Ví nóng có dạng ứng dụng di động, ứng dụng máy tính để bàn, ứng dụng dựa trên web và tiện ích mở rộng trình duyệt. Một số ví nóng phổ biến bao gồm 

. Bybit cũng cung cấp ví web3 thân thiện với người dùng, 

, được tích hợp đầy đủ với chính sàn giao dịch.

Không giống như ví nóng, ví crypto lạnh lưu trữ private key ngoại tuyến trên thiết bị phần cứng hoặc được viết ở nơi an toàn. Ví cứng là loại ví lạnh được sử dụng phổ biến nhất. Các thiết bị điển hình để lưu trữ ví lạnh là dongle ví lạnh chuyên dụng, dongle USB, PC và thậm chí cả điện thoại thông minh không kết nối Internet. 

 là hai ví phần cứng phổ biến nhất đối với người dùng crypto.

Ví lạnh có thể được mô tả là môi trường trong đó bạn chỉ cần ký các giao dịch crypto bằng private key của mình trong khi ngoại tuyến. Điều này giúp giảm thiểu xác suất dữ liệu private key của bạn bị tấn công.

5 năm trước, Bitcoin trị giá bao nhiêu?

Giá mở cửa của Bitcoin năm năm trước (ngày 7/9/2019) là $10.353, theo báo cáo của Yahoo Finance. Hồi đó, $100 có thể mua 0,0097 BTC.

Hôm nay, với mức giá hiện tại là $54.309, 0,0097 BTC sẽ trị giá khoảng $525, với lợi nhuận $425.

$100 Bitcoin sẽ có giá bao nhiêu trong 10 năm?

Ước tính về Bitcoin – hoặc bất kỳ tài sản nào khác – trong khoảng thời gian 10 năm trong tương lai sẽ luôn ít chắc chắn hơn. Trong suốt một thập kỷ, một số lượng lớn các yếu tố trong các lĩnh vực đa dạng như các vấn đề kinh tế, chính trị, công nghệ, tài chính và xã hội, cũng như các lĩnh vực công nghệ cụ thể như 

 (AI), sẽ tác động đến thị trường tài chính và Bitcoin.

Các cổng dự đoán giá phổ biến nhất vẫn chưa đưa ra dự báo rõ ràng về BTC cho năm 2034, mười năm kể từ hôm nay. Dự báo giá dự đoán BTC sẽ đạt gần $1,7 triệu vào năm 2033 và khoảng $2,65 triệu vào năm 2040. Ngoại suy từ dữ liệu này, chúng ta có thể giả định rằng giá Bitcoin vào năm 2034 có thể là gần $1,85 triệu.

Dựa trên ước tính này, $100 Bitcoin hôm nay (0,00184 BTC) sẽ trị giá $3.406 trong mười năm tới. Không tệ chút nào chỉ với khoản đầu tư $100 ngay hôm nay!

Tôi nên đầu tư bao nhiêu vào Bitcoin để kiếm lợi nhuận?

Số tiền thực tế cần đầu tư sẽ luôn phụ thuộc vào hoàn cảnh cụ thể, tình hình tài chính, khả năng chịu rủi ro và kinh nghiệm giao dịch của bạn. Để kiểm nghiệm, các nhà đầu tư thận trọng nhất có thể bắt đầu với số tiền khiêm tốn – ví dụ: $100. Đương nhiên, những người tin vào tương lai tươi sáng của Bitcoin, có kinh nghiệm giao dịch vững chắc và không ngại một mức độ rủi ro nhất định liên quan đến crypto có thể muốn đầu tư với số tiền lớn hơn.

Tôi nên giữ Bitcoin của mình trong bao lâu để tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng?

Trong lịch sử, Bitcoin có xu hướng tạo ra lợi nhuận đáng kể trong nhiều năm. Bạn nắm giữ khoản đầu tư của mình càng lâu, lợi nhuận càng cao. Trong thời gian ngắn hơn, biến động của Bitcoin hoặc thị trường giá xuống kéo dài có thể ảnh hưởng tiêu cực đến lợi nhuận. Tuy nhiên, trong nhiều năm qua, BTC đã phục hồi trở lại để tạo ra tốc độ tăng trưởng khiến nhiều nhà đầu tư thị trường chứng khoán phải ghen tị.

Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi đầu tư $1.000 vào Bitcoin 10 năm trước?

Mười năm trước, vào đầu tháng 9/2014, Bitcoin được định giá là $391. Tại thời điểm đó, khoản đầu tư $1.000 sẽ đạt khoảng 2,56 BTC. Số Bitcoin này trị giá gần $139.000 hôm nay – một vận may đáng kể bắt đầu từ 10 năm trước với giá của một chiếc máy tính xách tay.

Tôi có thể chọn đầu tư $100 vào những loại tiền điện tử nào khác?

Tùy thuộc vào khả năng chịu rủi ro, phong cách giao dịch và sự quen thuộc của bạn với thị trường crypto, bạn có thể đầu tư $100 vào các tài sản crypto khác nhau. Những người thích tính ổn định và rủi ro tương đối thấp hơn có thể xem xét các loại tiền điện tử có vốn hóa cao khác, chẳng hạn như 

Mặt khác, nếu bạn không quan tâm đến các khoản đầu tư rủi ro cao, thì các coin có vốn hóa thấp hơn (với vốn hóa thị trường thường dưới $2 tỷ hoặc thậm chí $1 tỷ) có khả năng đại diện cho giá trị tuyệt vời. Mặc dù rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào các coin này có thể cao hơn các coin có vốn hóa cao, nhưng một số coin này luôn có khả năng tạo ra tỷ lệ lợi nhuận theo tầng và lợi nhuận đáng kể trong một khoảng thời gian rất ngắn.

Chìa khóa để đầu tư vào các tài sản có vốn hóa thấp, tăng trưởng cao như vậy là 

 các dự án crypto liên quan đến coin – chẳng hạn như sử dụng các tài nguyên do Bybit Learn cung cấp.

Trong 15 năm qua, các khoản đầu tư crypto vào thị trường Bitcoin đã tạo ra vô số câu chuyện thành công và tất nhiên, cả những thất bại. Vào năm 2024, ước tính có hơn 

, nhiều người trong số họ đã kiếm được vận may bằng cách đầu tư số tiền khiêm tốn vào một tài sản đã được xem xét một cách hoài nghi và được dự đoán là sẽ sụp đổ – nhưng vẫn còn tồn tại. Năm 2024, Bitcoin vẫn là một tài sản tăng trưởng cao với lịch sử thành công trên thị trường trong nhiều năm.

Đương nhiên, tốc độ tăng trưởng khổng lồ của năm qua không còn là một phần trong đặc điểm của tiền điện tử. Đồng thời, Bitcoin tiếp tục tạo ra lợi nhuận vượt trội so với hầu hết các kết quả của các loại tài sản khác. Nếu bạn có $100 để đầu tư hôm nay, thật khó để biện minh cho việc chọn một tài sản tốt hơn Bitcoin.

Giao Diện Thực Tế: Điều Gì Xảy Ra Nếu Tôi Đầu Tư $100 Bitcoin Ngay Hôm Nay?

Bitlayer là mạng Layer 2 hỗ trợ các hợp đồng thông minh và DApp trên Bitcoin, được hỗ trợ bởi công cụ tính toán BitVM sáng tạo.

, được gọi là BTCFi, đang phát triển bất chấp việc thiếu chức năng hợp 

  Nhiều công nghệ đang được sử dụng để khắc phục hạn chế này và đưa DeFi cũng như các giải pháp phi tập trung khác vào hệ sinh thái Bitcoin. Một trong những cách chính để kích hoạt chức năng này cho môi trường Bitcoin là thông qua việc sử dụng các công cụ tính toán hoặc máy ảo (VM), có khả năng thực hiện các hợp đồng thông minh. Ngoài ra, một số 

 cũng được sử dụng để hỗ trợ các 

Bitlayer là một nền tảng phi tập trung đã áp dụng cả hai cách tiếp cận này – sử dụng các máy ảo thông minh và xử lý Layer 2 có liên quan – để đưa chức năng DApp vào blockchain Bitcoin. Dựa trên công cụ BitVM hoàn chỉnh Turing cho Bitcoin và sử dụng quá trình xử lý giao dịch off-chain hiệu quả, Bitlayer là một động lực mới táo bạo để biến Bitcoin thành một cường quốc DApp. Hơn nữa, Bitlayer có hỗ trợ cho nhiều VM, bao gồm máy ảo Ethereum (EVM) cực kỳ phổ biến

Nhờ Bitlayer, các hợp đồng thông minh phức tạp và các ứng dụng BTCFi tinh vi không còn là điều kỳ lạ trong hệ sinh thái Bitcoin.

, một giải pháp hợp đồng thông minh Layer 2 cho Bitcoin, là một trong những nỗ lực đáng chú ý gần đây nhất nhằm đưa chức năng DApp vào blockchain lớn nhất thế giới. 

Cốt lõi của nền tảng này là công 

, chúng ta sẽ dành một phút để giới thiệu trước khi đi sâu vào chi tiết cụ thể của chính dự án Bitlayer.

BitVM được nhà phát triển Bitcoin Robin Linus đề xuất và giới thiệu vào cuối năm 2023. Đây là một công cụ xử lý bổ sung cho Bitcoin, có khả năng hỗ trợ các ngôn ngữ lập trình và tính toán Turing hoàn chỉnh. Các ngôn ngữ lập trình Turing hoàn chỉnh có thể xử lý các phép tính ở bất kỳ mức độ phức tạp nào miễn là nhiệm vụ tính toán về mặt lý thuyết có thể giải quyết được. Theo nghĩa thực tế, tính hoàn chỉnh của Turing cho phép phát triển logic lập trình phức tạp để hỗ trợ các DApp tinh vi.

BitVM là một trong những công nghệ VM tiên phong nhằm kích hoạt chức năng thông minh trên Bitcoin. Trong vài tháng sau khi Linus ra mắt, BitVM vẫn là một khái niệm lý thuyết trên giấy tờ, mà không có bất kỳ dự án quan trọng nào tận dụng nó. Tất cả điều này đã thay đổi vào tháng 4/2024, với sự ra mắt Mainnet của Bitlayer 

Bitlayer là dự án lớn đầu tiên triển khai công nghệ BitVM. Nền tảng Bitlayer hoạt động về mặt khái niệm tương tự như một mạng lưới rollup lạc quan, một giải pháp Layer 2 phổ biến

 BitVM là công cụ xử lý chính của Bitlayer, cho phép mạng lưới hỗ trợ các hợp đồng thông minh. Ngoài ra, nhờ tính hoàn chỉnh Turing, Bitlayer hỗ trợ nhiều máy ảo khác, bao gồm EVM, SolVM, Cairo VM và MoveVM.

Sự hỗ trợ cho EVM là rất quan trọng, do sự phổ biến của công cụ tính toán này trong ngành công nghiệp blockchain. Nhờ tính chất tương thích với EVM 100%, Bitlayer có thể tích hợp hiệu quả các giải pháp ban đầu được thiết kế cho Ethereum và mạng lưới DApp rộng lớn.

Là một giải pháp Layer 2 giống rollup, Bitlayer xử lý và xử lý các giao dịch off-chain, giảm tải trên chuỗi Layer 1 cơ sở của Bitcoin. Mạng lưới Bitlayer tự hào có khả năng mở rộng, tốc độ và chi phí giao dịch tuyệt vời so với chuyển khoản trực tiếp bằng mạng lưới Bitcoin cơ sở. Thời gian xác nhận khối trên Bitlayer chỉ là ba giây, trong khi phí gas trung bình tính đến ngày 25/8/2024 là khoảng 10 cent. Điều này trái ngược với thời gian xử lý khối 10 phút của riêng Bitcoin và phí gas gần đây là khoảng $0,50 đến $1.

Một trong những công nghệ sáng tạo nhất được Bitlayer triển khai là khung thực hiện hợp đồng log kín đáo (DLC). DLC cho phép hai bên giao dịch thiết kế các điều kiện đã thỏa thuận trước để thực hiện hợp đồng và sau đó yêu cầu một thực thể oracle blockchain trung gian 

 Sau đó, các bên có thể giao dịch (ví dụ: trao đổi thanh toán dựa trên chuỗi các điều kiện đã ký duyệt).

So với các cách tiêu chuẩn để trao đổi thanh toán trên Bitcoin thông qua các giải pháp Layer 2, chẳng hạn như sử dụng 

, DLC cung cấp khả năng thiết kế và mở rộng quy mô các thỏa thuận thanh toán phức tạp và riêng tư, đồng thời giảm nguy cơ gian lận đối tác.

Các giao dịch trên nền tảng Bitlayer được xử lý off-chain, sau đó được đối chiếu và tổ chức bởi nút Trình Sắp Xếp để xác minh thêm. Trình Sắp Xếp thường được sử dụng để đặt các lô giao dịch trong các giải pháp rollup. Bitlayer sử dụng Máy Ảo Layered (LVM) để xử lý các giao dịch tương thích với các VM khác nhau.

Sau đó, các giao dịch được đối chiếu bởi Trình Sắp Xếp sẽ được xác minh thông qua sự tương tác của hai thực thể chính - Prover và Challenger. Trước đó, chúng tôi nhận thấy rằng Bitlayer dựa trên công nghệ rollup lạc quan. Tuy nhiên, cũng có các yếu tố của

 (ZK) được sử dụng để xác minh các giao dịch trên nền tảng.

  Prover gửi các giao dịch từ Layer 2 sang Layer 1 và tạo bằng chứng ZK cho các giao dịch này nếu được thử thách liên quan đến bất kỳ giao dịch nào trong số đó. Vai trò của Người Thách Thức là theo dõi các giao dịch và đưa ra bằng chứng gian lận nếu phát hiện giao dịch độc hại hoặc không chính xác. Đây là khi bằng chứng ZK do Prover gửi được sử dụng để giải quyết thách thức và xác nhận tính hợp lệ của giao dịch.

Do đó, mặc dù các giao dịch thực tế được hỗ trợ bởi bằng chứng ZK, quá trình thử thách tính hợp lệ của chúng vốn đã lạc quan – nghĩa là, một giao dịch được coi là hợp lệ trừ khi Người thách thức bước vào và đặt câu hỏi về tính hợp lệ của nó. Có một hệ thống các hình phạt và phần thưởng bằng tiền để đảm bảo rằng Prover và Challenger thể hiện hành vi đúng đắn và công bằng trên mạng lưới. Ví dụ: Prover cần cam kết một lượng BTC nhất định để tham gia vào hoạt động xử lý. Nếu bằng chứng ZK của Prover được thử thách thành công, họ có nguy cơ mất tiền cam kết.

LVM của Bitlayer cung cấp hỗ trợ EVM để thực hiện các hợp đồng thông minh và tạo các trạng thái mới nhất cũng như bằng chứng zero-knowledge trong Bitlayer. Nó hoàn toàn tương thích với EVM và Solidity, ngôn ngữ lập trình mặc định cho Ethereum DApp. LVM là thành phần được thiết kế để đảm bảo rằng mã lập trình được tạo trong Solidity có thể được điều chỉnh và diễn giải bởi môi trường xử lý Bitlayer. Theo tài liệu của dự án tính đến cuối tháng 8/2024, LVM hỗ trợ Solidity lên đến phiên bản 0,8,25, được phát hành vào tháng 3/2024. Đội ngũ dự án đã thông báo rằng trong tương lai, Bitlayer hướng đến việc triển khai hỗ trợ cho các phiên bản sau này.

Nút Trình Sắp Xếp là tác nhân mạng chính trên Bitlayer và chủ yếu chịu trách nhiệm đối chiếu, tổ chức và gửi các giao dịch theo lô để Prover và Challenger xử lý thêm. Trình Sắp Xếp của Bitlayer đảm bảo rằng việc tạo lô giao dịch được tối ưu hóa để duy trì chặt chẽ thời gian block ấn tượng trong ba giây của nền tảng.

 là thành phần của nền tảng chịu trách nhiệm chuyển tài sản an toàn và hiệu quả giữa Layer 2, Bitlayer và Layer 1, Bitcoin. Cây 

 sử dụng mô hình hợp đồng DLC được mô tả trước đó để đảm bảo sự di chuyển mượt mà của tài sản crypto giữa các lớp của hệ sinh thái.

Khả Năng Hợp Đồng Thông Minh Layer 2

Bitlayer có khả năng thực hiện hợp đồng thông minh ở cấp Layer 2, nhờ BitVM và LVM, với hợp đồng thông minh có khả năng đáp ứng các tính toán tương thích với EVM. Khả năng xử lý mã hợp đồng thông minh trên Layer 2 làm giảm tải do các giao dịch trên layer Bitcoin cơ sở đặt ra. Bản chất hoàn chỉnh Turing của nền tảng và khả năng tương thích EVM đồng nghĩa với việc DApp hầu như bất kỳ độ phức tạp nào đều có thể được xử lý bởi mạng Layer 2. Nền tảng của Bitlayer đã hỗ trợ DApp trong các lĩnh vực như DeFi/BTCFi, Trò chơi, Cơ sở hạ tầng, v.v.

Có thể sử dụng Asset Bridge của Bitlayer cho các giao dịch xuyên chuỗi. Công nghệ bắc cầu này dựa trên công cụ BitVM và việc Bitlayer tự triển khai mô hình hợp đồng tự động DLC – Optimistic-DLC (OP-DLC). Trước đó, chúng tôi lưu ý rằng khuôn khổ DLC dựa trên các oracle để ký duyệt các giao dịch đã được thỏa thuận trước giữa các bên. Với OP-DLC, chức năng của oracle được thực hiện bởi các nút mạng của Liên đoàn BitVM – một mạng lưới nút mạng giám sát hoạt động giao dịch trên Layer 2.

Bitlayer tận hưởng các lợi ích bảo mật cơ sở và phi tập trung do Bitcoin cung cấp. Blockchain Bitcoin nằm trong số những blockchain an toàn nhất trong ngành công nghiệp crypto, với một số nhà quan sát coi đây là mạng phi tập trung an toàn nhất. Có thể cho rằng, mô hình xác thực khối của Bitcoin, 

 (PoW), thường được coi là an toàn hơn mô hình 

 (PoS) được Ethereum và phần lớn các blockchain hợp đồng thông minh khác sử dụng.

Bên cạnh phương pháp xác thực khối an toàn cao, Bitcoin cũng tự hào có một trong những mạng lưới nút mạng khai thác lớn nhất, khiến nó trở thành một môi trường phi tập trung cao. Tính đến ngày 20/7/2024, có hơn 1 triệu thợ đào Bitcoin trên mạng lưới này. Bản chất phi tập trung cao của Bitcoin cũng góp phần vào hồ sơ bảo mật mẫu mực của nó.

Do đó, Bitlayer được hưởng lợi từ sự kết hợp giữa khả năng xử lý các hợp đồng thông minh phức tạp và các tính năng bảo mật của nền tảng Layer 1 cơ sở – chuỗi Bitcoin.

Bạn có thể khám phá hệ sinh thái của Bitlayer DApp bằng 

, cho phép bạn duyệt các ứng dụng có sẵn theo các danh mục như DeFi, Launchpad, Gaming/NFT, Cơ sở hạ tầng, v.v.

  Có hơn 100 ứng dụng đã được nền tảng hỗ trợ, với Bảng Xếp Hạng của Bitlayer xếp hạng theo 

 (TVL), giao dịch và mức độ phổ biến.

Bitlayer điều hành một cuộc thi Bảng Xếp Hạng nhằm thưởng cho các dự án hệ sinh thái bằng Bitlayer Gems, các điểm ảo sẽ được chuyển đổi thành token gốc theo kế hoạch của nền tảng, BTR, sau sự kiện tạo token trong tương lai (TGE). Các dự án được thưởng Gem dựa trên mức độ thành tích của họ trong bốn lĩnh vực - số lượng giao dịch hiệu quả, địa chỉ người dùng hiệu quả trên mạng lưới, TVL và số phiếu bình chọn phổ biến trên Bảng Xếp Hạng.

Bitlayer đã hợp tác với Meson Bridge để tạo điều kiện dễ dàng chuyển ba tài sản phổ biến – USDT, USDC và ETH – từ Ethereum sang Bitlayer Mainnet. Giải pháp bắc cầu của Meson chuyên về chuyển khoản stablecoin. Sử dụng

 trên trang chủ của Bitlayer, bạn có thể truy cập cầu nối và nhanh chóng chuyển bất kỳ tài sản nào trong ba tài sản được hỗ trợ sang Bitlayer.

Mặc dù tương thích với EVM 100%, Bitlayer có một số điểm khác biệt đáng kể giúp phân biệt với Ethereum. Một số khác biệt này có thể thuyết phục người dùng, nhà phát triển và nhà khai thác crypto chọn nền tảng này thay vì chuỗi hợp đồng thông minh lớn nhất thế giới. Sau đây là những điểm khác biệt chính giữa hai môi trường blockchain:

Các dự án đầu tiên hướng đến việc mang lại chức năng hợp đồng thông minh cho Bitcoin đã được bắt đầu vào năm 2018. Tuy nhiên, cộng đồng Bitcoin vẫn đang chờ giải pháp đột phá giúp blockchain lớn nhất thế giới ngang hàng với Ethereum trong cuộc thi DApp. Với khả năng tương thích EVM, độ hoàn chỉnh Turing, thời gian khối ba giây và phí gas thấp hơn rất nhiều so với Ethereum, cuối cùng Bitlayer có thể trở thành sự đổi mới đột phá mà cộng đồng mong đợi. 

Sau khi ra mắt Mainnet vào tháng 4/2024, dự án Bitlayer vẫn đang ở giai đoạn đầu của hành trình. Các nguyên tắc cơ bản của nền tảng này có vẻ xuất sắc. Chỉ có thời gian mới biết liệu Bitlayer có phải là chất xúc tác để kích hoạt cuộc di cư của DApp từ Ethereum sang Bitcoin hay không.

Bitlayer Là Gì? Tăng Cường Bitcoin Với Sức Mạnh Của BitVM

Flash Protocol (FLASH) kết nối Bitcoin và DeFi với Taproot, cho phép phát hành, quản lý và ứng dụng thanh khoản nhanh chóng và hiệu quả về chi phí cho tài sản Bitcoin gốc.

 (BTC) đã trải qua một bản cập nhật quan trọng có tên 

. Là một trong những cập nhật đáng chú ý nhất trong lịch sử Bitcoin, Taproot giúp có thể gộp nhiều giao dịch và chữ ký Bitcoin lại với nhau, cải thiện đáng kể hiệu quả và tốc độ của quá trình xác thực on-chain. Nhờ kết hợp nhiều chữ ký, Taproot cũng biến Bitcoin trở thành một môi trường riêng tư hơn. Đổi lại, lợi ích về hiệu quả và quyền riêng tư đã mở ra cơ hội cho các ứng dụng mới trên mạng Bitcoin, bao gồm cả lĩnh vực 

Flash Protocol (FLASH), một trong những dự án hướng đến việc tận dụng các cơ hội do Bitcoin Taproot tạo ra, hỗ trợ các ứng dụng phát hành, quản lý và thanh khoản cho tài sản Bitcoin gốc. Đây là một trong những dự án sáng tạo nhất dành riêng cho Bitcoin DeFi, hay BTCFi, như thường được biết đến.

Giao thức phi tập trung của dự án cho phép bạn không chỉ phát hành và sở hữu tài sản Taproot gốc mà còn sử dụng chúng trong các ứng dụng thanh khoản tài sản khác nhau. Nhờ Flash, tài sản gốc Bitcoin không còn bị giới hạn ở chuyển khoản đơn giản và lưu trữ giá trị.

 (FLASH) là một nền tảng blockchain tạo điều kiện thuận lợi cho việc phát hành và quản lý tài sản Bitcoin gốc của cả các giống có thể thay thế và không thể thay thế với tốc độ giao dịch cao và chi phí thấp.

Blockchain

Crypto

Altcoins

DeFi

Giao dịch

Đầu tư

GameFi

Memes

Metaverse

NFT

Stablecoin

Staking

Chỉ số

Quyền Chọn

Chiến lược

Bitcoin

DeFi Bitcoin Là Gì: Sự trỗi dậy của BTCFi

Bitcoin

Giao Diện Thực Tế: Điều Gì Xảy Ra Nếu Tôi Đầu Tư $100 Bitcoin Ngay Hôm Nay?

Bitcoin

Bitlayer Là Gì? Tăng Cường Bitcoin Với Sức Mạnh Của BitVM

Bitcoin

Giao Thức Flash (FLASH): Kết Nối Bitcoin và DeFi Với Taproot

DeFi

ETF Solana: Đối Thủ Tiếp Theo Sau ETF BTC Giao Ngay và ETF ETH Giao Ngay

Crypto

BounceBit (BB): Tối Đa Hóa Lợi Nhuận Từ Tài Sản BTC Nhàn Lặn Của Bạn

Bitcoin

GAME•OF•BITCOIN: GameFi Chạy Token Đầu Tiên Trên Bitcoin

Web 3.0

Chuỗi Merlin (MERL): Bitcoin L2 Với Kiến Trúc Tiên Tiến

Blockchain

Dự Đoán Giá Bitcoin: Làm Thế Nào Để Giao Dịch BTC Sau Sự Kiện Bitcoin Halving

Bitcoin

Top Bitcoin Runes Meme Token Bạn Nên Biết

Web 3.0

Tối Đa Hóa Lợi Nhuận: Cách Chuẩn Bị Cho Sự Kiện Bitcoin Halving Theo Các Bước Đơn Giản Là Gì?

Bitcoin

Giao Thức Staking Phản Chiếu: Giải Pháp Staking Bitcoin An Toàn

Bitcoin