7 реальных случаев мошенничества с криптовалютой

В последние годы децентрализованное финансирование (DeFi) переживало огромный рост, и криптовалюта стала важной частью многих инвестиционных портфелей.

Тем не менее, рост внедрения криптовалют также привлек нежелательное внимание со стороны вредоносной группы мошенников — мошенников. С 2020 по 2021 год убытки от мошенничества, связанного с криптовалютой, выросли на 79%, а в 2021 году мошенники украли $14 млрд в криптовалютах у пользователей со всего мира.

Такое мошенничество привело к тому, что инвесторы потеряли не только миллиарды долларов, но и доверие к отрасли. Кроме того, эти схемы вызвали сомнения и страх, что убедило потенциальных инвесторов сделать первые инвестиции в криптовалюту.

В этой статье объясняется, какие типы криптомошенничества существуют, и приведены примеры каждого из них, а также советы о том, как избежать мошенничества.

Что такое криптомошенничество?

Криптомошенничество — это попытка физических лиц или компаний получить доступ к личной информации пользователей, такой как их коды безопасности, или обмануть ничего не подозревающих людей с целью отправки их криптовалюты в скомпрометированный цифровой кошелёк. Они бывают разных форм, о которых мы расскажем ниже.

Типы криптомошенничества

Мошенничество с криптовалютой можно разделить на две основные категории:

• Цель — получить доступ к физическому оборудованию, цифровому кошельку или аутентификационным данным, таким как коды безопасности.

• Требование криптовалюты напрямую от жертвы через выдачу себя, мошеннические инвестиционные предложения, поддельные деловые возможности или другие вредоносные средства.

Несмотря на эту широкую категоризацию, существуют также определённые типы мошенничества, с которыми сталкивались пользователи криптовалют. Ниже перечислены основные типы мошенничества в криптоиндустрии.

Раскачивание рынка

Мошенничество «накачки и дампы» затрагивает группу инсайдеров, использующих приложения для обмена сообщениями или социальные сети, чтобы заставить слухи о том, что известный могул поддерживает цифровую валюту, о которой идет речь. Цель этой настройки заключается в том, чтобы заманить инвесторов к покупке криптовалюты, повышению цены и продаже их стейкинга, что приводит к падению стоимости валюты.

Когда инвесторы покупают всю криптовалюту (часто недавно выпущенную, с очень малой историей торговли), инсайдеры начинают продавать или «сбрасывать» криптовалюту по высоким ценам. Этот шаг приводит к резкой продаже и получению прибыли за счёт скопированных масс.

Фишинг

Фишинг — это распространенное мошенничество в криптовалюте. Как и в случае с «накачиванием и разгрузкой», фишинг не ограничивается цифровой валютой. В мире криптовалют фишинг означает обман жертв, чтобы они могли раскрыть конфиденциальные данные, такие как пароли и закрытые ключи к криптокошельку.

Мошенничество часто происходит по электронной почте, при этом мошенники выдают себя за авторитет и просят предоставить учетные данные пользователей. Эти мошеннические действия также широко распространены в различных социальных сетях.

Романтическое мошенничество (Pig Butchering)

Напоминаем, что последствия «собачьего мяса» очень серьёзны для жертв.

Мошенничество, связанное со стейкингом, обычно происходит на веб-сайтах свиданий. Мошенник создаёт привлекательную картину профиля, чтобы привлечь «свинью» (жертву), а затем «поднимает» их в течение некоторого времени через онлайн-сообщения. По мере приближения жертвы к обидчику она начинает доверять мошеннику.

В конечном итоге мошенник сообщает жертве о огромной прибыли, которую он предположительно получил на рынке криптовалют, и рекомендует жертве следить за некоторыми своими инвестициями. Изначально эти инвестиции окупаются на бумаге, но деньги исчезают сразу после отправки. Мошенник использует фальшивые сайты, заставляя жертву забрать большие суммы денег на поддельный аккаунт злоумышленника.

Когда жертва пытается вывести свои деньги, её усилия терпят неудачу. Будучи «свиньей», которая теперь отождествлена за убийство, они остаются пустыми.

Считается, что мошенничество с убийством свиней произошло в Китае и известно своей относительно продолжительностью.

Схемы Понци

Схемы Понци названы в честь знаменитого мошенника 1920-х годов Чарльза Понци. Основная идея мошенничества не изменилась уже более ста лет.

Как это работает: Крупный брокер предлагает гарантированные инвестиции с гарантированной высокой доходностью. Их поле может включать секретную стратегию или, в данном случае, криптовалюту.

Вначале идея выглядит законной — баланс вашего аккаунта продолжает расти, и вы можете вывести часть наличными. Однако на самом деле, крокодил хранит большую часть денег, ставит поддельные документы, чтобы скрыть обман, и использует наличные от первых инвесторов для небольшой оплаты новых.

По мере того, как всё больше инвесторов приходят на рынок, мошеннику становится всё труднее выдерживать эту страсть. К моменту краха схемы ваши деньги давно исчезли.

Поздно Берни Мэдофф собрал около $17 млрд у почти 5000 инвесторов до того, как в 2008 году его мошенничество распалось. Почти $3 млрд никогда не возвращались.

Ковровые тяги

Ковер-пул — это криптомошенничество, при котором промоутеры криптовалюты закачивают новую монету для повышения цены, после чего они исчезают за счет средств. Инвесторы получают бесценный токен без каких-либо фундаментальных принципов и будущего.

Зачастую ковровое тяговое движение не позволяет неинсайдерам продавать токены, поскольку они кодируются таким образом, что выходят только инсайдеры.

Эйрдропы

Мошенничество с эйрдропом заметно в децентрализованной финансах (DeFi). Они связаны с явлением в криптовалюте, которое называется эйрдропом токенов, и которое «сбрасывает» токены в ваш цифровой кошелёк в качестве награды за выполнение определенных действий на определённой криптоплатформе или программном обеспечении.

Хотя законная эйрдропинг токенов обычно выполняется для создания и развития широких сообществ, мошенничество с эйрдропом также происходит в раундах.

Как это работает: Юридическое лицо эйрдропает токен, который, по-видимому, имеет ценность для вашего кошелька. «Когда вы пытаетесь обменять этот эйрдроп на более известный токен, вы даёте протоколу больше разрешений, чем понимаете, что позволяет хакеру получить доступ ко всем активам вашего кошелька, — говорит Alan Eschweiler, COO в Stacked, стартапе по инвестициям в криптовалюту. — После этого ваш кошелёк, вероятно, будет чистым в течение нескольких минут или даже секунд.

Мошенничество с одобренными push-платежами (APP)

В сфере финансовых транзакций мошенничество с использованием санкционированных push-платежей (APP) является растущей проблемой. Этот вид мошенничества заключается в том, что жертва обманывается о намерении совершить платеж на аккаунт, контролируемый мошенником. Важно отметить, что жертва авторизовала или воспринимает транзакцию как санкционированную, что затрудняет возврат и возврат средств после совершения мошенничества.

Обманчивый характер мошенничества с использованием push-платежей заключается в использовании доверия и манипуляции информацией. Мошенники могут представлять собой законные организации, такие как банки, адвокаты или даже государственные органы, и убеждать жертв, что они совершают безопасный платеж по подлинной причине. Жертвы, считая, что они совершают стандартную транзакцию, разрешают платёж, но только позже узнают, что они были заброшены, а их деньги отправлены мошенникам.

Растущая распространенность мошенников, совершающих push-платежи, отражает сложность и адаптивность современных мошенников. По мере того как технологические достижения и финансовые транзакции становятся всё более цифровыми, эти мошеннические действия становятся все более сложными и сложными для обнаружения. Мы принимаем меры для снижения рисков, связанных с мошенничеством в приложениях, включая расширенные протоколы безопасности и обучение клиентов. Однако постоянно развивающаяся тактика, используемая мошенниками, требует постоянной бдительности и профилактических мер со стороны финансовых учреждений и потребителей. Несмотря на то, что мы продолжаем бороться с этими мошенническими действиями, крайне важно проявлять бдительность при разрешении любых платежей, особенно тех, которые совершаются в Интернете.

Подтверждения со стороны знаменитостей

Мошенники создают фиктивные аккаунты в Facebook, Twitter и Instagram, чтобы обмануть преданных фанатов. Затем эти мошенники обращаются к подписчикам звезды и запрашивают деньги под различными предлогами: 

• Эксклюзивные билеты на встречи и частные концерты

• Предполагаемые пожертвования в благотворительные организации (часто по причинам, связанным с фактической знаменитостью)

• Комиссии за обработку призового розыгрыша

• «Безопасные инвестиции» в форме «сделки с криптовалютой», якобы от известного бизнес-могула

Ещё одна популярная тактика мошенничества заключается в использовании поддельного эфира. В поддельном аккаунте мошенника есть видео, сделанное из реальной социальной сети звезды, с сообщением, обещающим огромный денежный приз первому, например, 500 или 1000 человеку, которые идентифицируют что-то скрытое в оптической иллюзии или комментируют с помощью конкретной фразы. Респонденты, ответившие на такие призовые предложения, получают прямое сообщение с запросом ключей от криптокошелька и других персональных данных для оплаты. Собранная информация позволяет мошеннику получить доступ к криптоактивам жертвы и украсть их.

Мошенническая торговля

Мошенническая торговля — это продажа, при которой трейдер продаёт актив, а затем выкупает его в момент продажи или примерно во время продажи с целью повлиять на цену или манипулировать торговой деятельностью на определённом активе.

Трейдеры или компании могут участвовать в фиктивной торговле по разным причинам:

• Стимулирование покупок и повышение цен

• Поощрение продаж и снижение цен

• Чтобы зафиксировать убыток капитала и купить актив по более низкой цене, необходимо получить налоговую скидку

Несмотря на множество возможных мотивов, основная цель фиктивной торговли заключается в том, чтобы ввести людей в заблуждение и улучшить восприятие цены и объёма актива, который торгуется.

Традиционный взлом и кража

Большинство пользователей считают блокчейн чрезвычайно безопасным, поскольку по своей природе неизменяемым. Поэтому многие назвали его «недоступным для взлома». К сожалению, недавние инциденты показали, что в некоторых ситуациях хакеры могут получить доступ к блокчейнам.

Во время проверки майнеры проверяют транзакции, чтобы убедиться, что они являются подлинными. Если один или несколько хакеров получат контроль над как минимум половиной процесса майнинга, последствия могут быть серьёзными. Например, мошенники могут создать дубликат блокчейна, который называется вилкой, где некоторые транзакции не отображаются. Затем майнеры могли создать совершенно другую коллекцию транзакций на форке и создать впечатление, что это правда версия блокчейна, несмотря на его мошеннический характер. Хакеры также могут дважды тратить криптовалюту с форка.

Иногда во время создания блокчейна также могут возникать ошибки или сбои в безопасности, особенно с большими или более сложными блокчейнами. В таких случаях хакеры могут выявлять уязвимости и легко планировать атаку. Поскольку мошенническая активность не отражается, хакеры могут украсть деньги у пользователей, не выявляя их. К сожалению, из-за неизменяемого характера транзакций в блокчейне единственный способ получить украденные деньги — это создать вилку, которая будет признана всеми пользователями как авторитетный блокчейн.

Если правила безопасности криптовалютной биржи слабые, хакеры могут украсть активы пользователей и даже совершить кражу KYC.

Почему криптомошенничество так распространено?

По данным платформы данных блокчейна Chainalysis, быстрый рост децентрализованных финансов (DeFi) является (иронно) основным фактором, лежащим в основе роста криптовалютного мошенничества.

DeFi предлагает удалить из финансового сектора всех традиционных посредников, включая банков и юристов. Кроме того, рекомендуется заменить их кодом, написанным на публичном блокчейне, который утверждает и регулирует все финансовые транзакции независимо.

Поскольку сектор DeFi всё ещё находится в зачатке, его инфраструктура неполная и ожидает дальнейшего развития. В настоящее время программное обеспечение DeFi является частью кода, который до сих пор обновляется, и в настоящее время является очень уязвимым для хакеров. 21% всех хакерских атак в 2021 году воспользовались петлями в DeFi-коде. Хотя отсутствие стороннего вмешательства часто воспринимается как преимущество DeFi, оно также может иметь недостатки, поскольку регуляторам сложнее остановить мошенничество в этой сфере.

7 случаев мошенничества с криптовалютой

1) FaZe Clan

Тип криптомошенничества: Раскачивание рынка

Год: 2021

Убыточная сумма: $30 000

В июне 2021 года инфлюенсеры с большими базами подписчиков, такими как RiceGum, Sommer Ray и другие члены FaZe Clan (успешная киберспортивная организация и инкубатор для инфлюенсеров), продемонстрировали поддержку в онлайн-режиме для новой криптовалюты под названием «Спаси детей» (KIDS).

На веб-сайте нового токена (который в настоящее время разорван) утверждается, что криптовалютное предприятие помогает построить лучший мир для детей, и обещает пожертвовать часть прибыли токена на благотворительность. 

Многие фанаты «впустили» деньги в эту благотворительную криптовалютную схему, полагая, что их инвестиции были защищены высококвалифицированными инфлюенсерами, которые её одобрили. Что в результате? Их деньги исчезли почти за ночь.

В условиях растущего числа онлайн-обвинений Фаце Клан уволил одного участника и приостановил работу трёх других участников, которые участвовали в мошенничестве.

Извлечённые уроки

• Независимо от того, кто утверждает новую криптовалюту, обязательно проведите собственное исследование перед инвестированием.

• Даже если это кажется хорошей причиной, всегда скептически относитесь к новым проектам, в отношении которых информация недоступна.

2) Сети Celsius

Тип криптомошенничества: Фишинг

Год: 2021

Убыточная сумма: Не определено

В первые часы 14 апреля 2021 года многие пользователи Celsius Network, заработанной наградой криптовалютной платформы, начали сообщать, что получили подозрительное электронное письмо.

Похоже, это письмо было подлинным письмом от Celsius. Он объявил о запуске долгожданного «веб-кошелька Celsius» с предложением $500 в CEL для пользователей, которые подписались на прилагаемую промоссылку.

Однако некоторые внимательные пользователи поняли, что эта ссылка привела к «celsiuswallet.network», а не «celsius.network», официальному домену компании, что указывает на то, что что что-то не так. Цельсий всегда давал понять, что у них нет другого официального домена.

К сожалению, поскольку страница назначения выглядела точно так же, как и страница законной компании, многие пользователи решили получить предложение и предоставить конфиденциальную информацию. Вскоре после этого поступили сообщения о пользователях, которые потеряли свой криптобаланс, и о многих других, которые сказали, что получили те же фишинговые электронные письма и SMS-сообщения, связанные с той же мошеннической страницей.

Извлечённые уроки

• Всегда будьте осторожны, когда получаете электронные письма и сообщения с криптоплатформ, поскольку они могут быть не от реальных владельцев платформы.

• Перед тем как принять решение о передаче какой-либо информации, проверьте информацию в электронном письме или сообщении на официальном сайте платформы.

• Даже если предложение интересно и кажется уникальной возможностью, сделайте шаг назад и изучите его с новой точки зрения — то, что вы ранее упустили, может пролить свет.

• Обратите внимание на детали и не продолжайте, если что-то кажется упущенным.

3) Романтическое мошенничество в Теннесси

Тип криптомошенничества: Раздача скребков

Год: 2021

Убыточная сумма: $390 000

Женщина из Теннесси сообщила о потере $390 000, которая принадлежала ей и ее отцу после падения в результате мошенничества с криптовалютными свиданиями.

24-летняя Николь Хатчинсон продала дом, который она унаследовала от матери, и разделила средства со своим отцом. Унаследованные $280 000 предназначены для построения жизни в Калифорнии и помощи семье.

В попытке завести новых друзей перед переходом в Калифорнию Николь начала использовать онлайн-сайт знакомств Hinge. Она познакомилась с человеком по имени «Хао», и вскоре они стали друзьями. Хао сказал ей, что он приехал из того же города в Китае, из которого она была принята, что привело к тесной связи. Он также сказал ей, что инвестирует в криптовалюту, и предложил ей также инвестировать. 

Хао предложила создать аккаунт на Crypto.com, легитимном сайте. Затем он отправил ей ссылку и попросил перевести деньги на новую ссылку, которая, как он утверждает, была платформой криптовалютной биржи.

Хотя она начала с небольших сумм, вскоре она начала инвестировать больше денег. Так как на аккаунте появилась «прибыль», она предложила отцу также начать инвестировать. 

К декабрю на их аккаунтах был совокупный баланс $1,2 млн, и Хатчинсон решил обналичить средства. В этот момент центр сказал ей, что ей нужно будет оплатить огромный «налоговый счет» в размере примерно $380 000, прежде чем она сможет вывести свои деньги. В это время она обнаружила, что все её инвестиции в криптовалюту не были реальными, и все средства, принадлежащие ей и её отцу, попали в карман мошенника.

Извлечённые уроки

• Всегда проверяйте данные всех пользователей, предоставляющих онлайн-консультации по инвестициям в криптовалюту.

• Не принимайте финансовые решения на основе эмоциональных связей, особенно через Интернет.

• Не инвестируйте все свои деньги в криптоактивы. Внесите в криптовалюту только 1% портфеля и 2–5% чистой стоимости. Инвестируйте только то, что готовы потерять, поскольку крипторынок очень волатильный, и вы не почувствуете себя жертвой мошенничества.

4) Одна монета

Тип криптомошенничества: Схема Понци

Год: 2014–2019 гг.

Убыточная сумма: $5,8 млрд

OneCoin известен как самая длительная в криптоиндустрии схема Понци. Он был основан болгарской мошенницей Руйей Игнатовой, также известной как криптоквин. В период с 2014 по 2019 год OneCoin заманил многих инвесторов, обманывая их на сумму $5,8 млрд, продвигая OneCoin как самую популярную инновацию в криптоиндустрии — «убийцу биткоина». 

Это «деловое предприятие» скрывало многоуровневую маркетинговую схему, которая компенсирула участников OneCoin и наличными за адаптацию новых инвесторов.

Проблема заключалась не в маркетинговой стратегии, а в том, что у Onecoin даже не было собственного блокчейна. Таким образом, когда инвесторы покупали или получали OneCoin, они в итоге получили бесполезную монету, которая не была обеспечена принятой технологией цифровых активов.

В конце концов, правительство США снизило деятельность компании и увеличило комиссии с её лидеров после многих лет предупреждения инвесторов о том, что они не могут инвестировать в Onecoin. Однако к тому времени сама Игнатова исчезла. В настоящее время её место нахождения неизвестно, в то время как соучредитель OneCoin Себастьян Гринвуд находится в тюрьме в США.

Извлеченные уроки

• Не инвестируйте, пока не прочитаете о проекте и его основателях и не прочитаете реальные отзывы инвесторов.

• Перед покупкой тщательно проверьте технические детали любой криптовалюты, например, блокчейн и смарт-контракты.

• Несмотря на то, что правительства не имеют регуляторного контроля над криптовалютами, следите за их предупреждениями, поскольку они могут быть основаны на сообщениях других, которые уже были мошенниками. Изучите все предупреждения, чтобы быть в безопасности.

5) Игра с кальмарами

Тип криптомошенничества: Раг пул

Год: 2021

Убыточная сумма: $3,38 млн

SQUID — это криптовалюта, вдохновленная южнокорейской серией Squid Game, которая в 2021 году перенесла шторм на Netflix. Считалось, что SQUID — это токен для игры в новую онлайн-игру, вдохновленную игрой Squid Game. 1 ноября 2021 года SQUID поднялась на вершину криптографических графиков с оценкой $2861 на монету.

Монета SQUID, продаваемая как «криптовалюта «играй и зарабатывай», начала торговать на PancakeSwap и увидела рост цены на тысячи процентов. Она быстро набирала популярность среди пользователей, которые полагали, что криптопроект связан с серией игр для сквидов.

По данным веб-сайта CoinMarketCap, SQUID упала до $0 после пикового значения в $2861. Это явление обычно называют «ковриком», при котором создатели криптовалют быстро выводят монеты за реальные деньги, тем самым выводя пул ликвидности из биржи. Технологический веб-сайт Gizmodo сообщает, что разработчики SQUID заработали примерно $3,38 млн.

SQUID продемонстрировал многочисленные признаки того, что его первоначальное предложение монет (ICO) было мошенничеством, включая (теперь исчез) веб-сайт с орфографическими ошибками. CoinMarketCap также продемонстрировал предупреждение «соблюдать особую осторожность» при покупке SQUID, предупреждая потенциальных инвесторов о том, что это, вероятно, было мошенничеством. Тем не менее, такие массовые новостные издания, как BBC, Business Insider, CNBC, Fortune и Yahoo News, продолжали публиковать заголовки о новой криптовалюте Squid Game, которая выросла на 83 000% всего за несколько дней.

Извлеченные уроки

• Цена монеты — это не единственный фактор, устанавливающий её доверие. Также необходимо проверить веб-сайт и обращать внимание на незначительные тревожные сигналы, такие как орфографические ошибки или альтернативные доменные имена.

• Криптовалютные активы по своей природе являются рискованными, поэтому важно тщательно оценить, какие риски стоит принять, а какие — нет.

• Выбирайте с осторожностью, если рассматриваете возможность инвестирования в новый криптоактив. Если вы обнаружите противоречивые советы о криптовалюте, лучше не инвестировать в нее.

6) Мошенничество с OmiseGo

Тип криптомошенничества: Эйрдроп

Год: 2017

Убыточная сумма: $56 781

Несмотря на то, что сумма мошенничества была небольшой по сравнению с другими мошенниками, мошенничество с OmiseGo происходило до того, как криптовалюта стала популярным словом среди общественности.

Руководство OmiseGo планировало эйрдроп своего токена (OMG) в сентябре 2017 года, но по какой-то причине отложило его. Однако к тому времени словесная кампания эйрдропа уже завоевала значительную популярность, интересуясь Twitter, Telegram и различными криптофорумами.

Мошенники решили воспользоваться популярностью эйрдропа OMG и создать поддельные маркеры и веб-сайты в Twitter, которые обманом заставят ничего не подозревающих пользователей сдать свои приватные ключи.

Это мошенничество было обнаружено после того, как около 300 токенов Ether стоимостью $56 781 уже были получены от участников.

Извлеченные уроки

• Независимо от того, насколько интересным может быть новый проект, не забудьте дождаться уведомлений и обновлений с официального сайта проекта и в социальных сетях.

• Не отправляйте свои приватные ключи на аккаунты в социальных сетях, которые не связаны напрямую с официальным веб-сайтом проекта.

7) Poly Network

Тип криптомошенничества: Взлом

Год: 2021

Убыточная сумма: $353 млн

В августе 2021 года хакеры украли 613 миллионов долларов в цифровых монетах с PolyNetwork, платформы обмена токенов. Однако хакеры решили вернуть токены на сумму $260 млн в течение 24 часов после получения от платформы ордера на это.

Для получения доступа к определённому приложению клиенты используют PolyNetwork для различных криптотранзакций, например, для перевода таких токенов, как биткоин и Ethereum, в смарт-цепь Binance.

По данным Chainalysis, злоумышленники, стоящие за этим хайк-кражем, тратят средства более чем в 12 криптовалютах, включая Ether и вариант биткоина.

Хакер твердо отказался передать украденные криптоактивы до тех пор, пока PolyNetwork не откашлёт $500 000 в качестве награды за выявление уязвимости системы и предложение ему работы. Позже PolyNetwork обнаружила, что так называемая «мистер Белая шляпа» предоставила им закрытый ключ для получения средств.

Извлеченные уроки

• Криптовалюты относительно безопасны, но программное обеспечение DeFi до сих пор не полностью разработано. Таким образом, инвесторы должны использовать только те биржи, которым они доверяют на 100%.

Что мне делать, если я был мошенником?

Если вы стали жертвой криптомошенничества, необходимо предпринять следующие шаги. Хотя нет гарантии, что вы вернёте свои деньги, своевременная отчетность перед властями может помочь предотвратить мошенничество большего числа людей.

Найдите ID транзакций (TXID)

ID транзакций помогают следователям «подписываться на деньги» и точно определять, где движутся ваши криптовалюты. Хотя расследования могут проводиться без ID транзакций, знание этих данных ускорит любое расследование и уменьшит возможные осложнения.

ID транзакции (TXID), как правило, представляет собой уникальную строку цифр и букв, которая представляет собой запись о движении криптовалюты с одного адреса на другой, также называемую хешем транзакции.

Хеш определяет дату и время, адрес отправки, адрес получения, суммы транзакций, комиссии и многое другое.

В зависимости от того, какой биржей или кошельком вы пользовались, вам может потребоваться более подробно изучить информацию о транзакции, чтобы найти ID транзакции.

Напишите описание

Подготовка чистого и лаконичного описания инцидента помогает получить реальную ценность и цвет, что подтверждает понимание следователем способа движения средств.

Вот несколько важных моментов, которые необходимо включить в описание:

• Все TXID

• Частный кошелёк и информация об аккаунте (обмен X и т. д.), откуда вы отправили криптовалюту

• Частный кошелёк преступника (арбитражный аккаунт в XYZ и т. д.), на который вы полагали, что отправляли средства

• Все известные вам сведения о мошенничестве или мошенничестве

Также правоохранительные органы обычно просят подтвердить право собственности на исходный источник средств. Необходимо убедиться, что у вас есть доступ к аккаунтам, которые вы изначально использовали для отправки денег мошенникам.

Связаться с исследователями

О мошенничестве и других подозрительных действиях в криптовалютном пространстве необходимо сообщать в следующие бюро:

• CFTC (комиссия по торговле фьючерсами на сырье)

• FTC (Федеральная комиссия по торговле)

• Комиссия по ценным бумагам и биржам США (Комиссия по ценным бумагам и биржам)

• Если мошенничество связано с шантажом или вымогательством, можно также обратиться в ФБР.

Если вы подозреваете или у вас есть доказательства того, что злоумышленники находятся в процессе, не забудьте также сообщить о мошенничестве на криптовалютную биржу.

Как распознать криптомошенничество (тревожные сигналы)

Вот несколько признаков криптомошенничества:

• обещает приумножить ваши деньги

• Обещания свободных денег

• Нечеткое описание движения денег

• Крупные криптосхемы в социальных сетях

• Контрактные обязательства, которые требуют заблокированного хранения криптовалюты без возможности продажи

• Очевидные орфографические ошибки в электронных письмах, публикациях в социальных сетях и других сообщениях

• поддельных инфлюенсеров или заявлений о том, что они являются (или получили одобрение) знаменитостью

• Психологические манипуляции, такие как вымогательство или шантаж

Защита от криптомошенничества

Самостоятельное исследование

Распространенной ошибкой является спешка в инвестицию только потому, что это делают все остальные. Даже если несколько сайтов предлагают инвестировать в определённый криптоактив, всегда рекомендуется проводить тщательное исследование (даже если это простой поиск Google), поскольку риски обычно высоки.

Не доверяйте никому вслепую

Инвестируя в криптовалюту, вы увидите официальные криптовалютные биржи и проекты, а также поддельные аккаунты и сайты. Когда речь заходит о знаменитостях и инфлюенсерах, легко заинтересовать и поверить в ЕУ (прямые сообщения), которые обещают хорошую прибыль от криптовалюты. Золотое правило заключается в том, чтобы всегда быть скептически настроенным по отношению ко всем и всем. В конце концов, если вы доверяете не тому человеку или компании, то на кону будут поставлены ваши заработанные средства.

Защитите криптокошелёк

Поскольку ваш кошелёк является основным блоком хранения всех ваших криптоактивов, важно защитить его с помощью двухфакторной аутентификации (2FA) и сложных паролей. Также важно хранить ключи безопасно и избегать их передачи кому-либо.

Проверить все URL-адреса

Не забывайте внимательно проверять URL-адрес при доступе к криптовалютным веб-сайтам и биржам, особенно если вы храните средства на этом сайте или планируете перевести средства через эту биржу. Даже если одна буква или номер не в наличии, остановитесь прямо на этом этапе!

Комиссии за отклонение

Если криптопредложение требует авансовой комиссии, немедленно отклоните его, особенно если «предложение» включает в себя плату в криптовалюте. Многие привлекательные инвестиционные возможности в криптопространстве являются мошенничеством. Прежде чем инвестировать в что-либо, обязательно зайдите на веб-сайт компании, чтобы понять, как они защищают своих клиентов. Вы также можете проверить отзывы других инвесторов, чтобы узнать более точное направление.

Заключение

Постоянное распространение криптовалюты сопряжено с проблемой бокового мошенничества и его разногласий. Несмотря на то, что на рынке есть несколько по-настоящему перспективных проектов, лучше всего придерживаться старого объяснения: «Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так». 

Если вы столкнулись с новым проектом, не торопитесь проводить собственное исследование, искать отзывы инвесторов, тщательно проверять наличие несоответствий или подозрительных деталей и обращать внимание на предупреждения авторитетных сайтов и правовых органов. Вы также должны принять необходимые меры для обеспечения безопасности вашего кошелька с помощью многоэтапной аутентификации и наличия надёжных ключей безопасности, которые хранятся в безопасном месте. Наконец, никогда не делитесь своим приватным ключом с ненадёжными сторонами.