11 лучших криптовалют с золотой поддержкой, обеспечивающих безопасность реальных активов в 2025 году

В начале 2025 года произойдёт множество изменений на финансовых рынках, в первую очередь вызванных новой президентской администрацией США Дональда Трампа. Радикальные сокращения государственных расходов США, угроза войн с тарифами и новая парадигма в отношениях между США и его торговыми партнёрами не ведут к развитию рынка и приводят к тому, что цены на акции и настроения инвесторов пострадают. По мере падения капитала крипторынок также замедлился, что отражает общий негативный прогноз, преобладающий среди инвесторов на разных рынках.

Основной в мире товар из драгоценного металла, золото, стремительно падает в атмосфере значительного снижения настроений инвесторов. Это вряд ли удивит всех, кто знаком с историей финансовых рынков. Желтый металл всегда хорошо справлялся с молотком и ростом активов. На момент написания этого письма 24 марта 2025 года цена золота за последние 10 дней оценила примерно на 5%. Это изменение может показаться незначительным для криптоинвесторов, которые привыкли к гораздо более волатильным колебаниям цены своих активов. Тем не менее, она представляет собой еженедельный скачок для золота — актива, известного своей стабильностью цены и низкой волатильностью.

По мере роста золота многие в мире криптоинвестиций обращают внимание на ранее непринятую категорию рынка — обеспеченные золотом криптовалюты. Хотя более широкий крипторынок довольно вялый, криптовалюты в этой категории публикуют еженедельные темпы роста, которые практически отражают рост цены золота. Если вы криптоинвестор ищете безопасную гавань в периоды неопределенности, золотые токены могут быть просто ответом. В этой статье мы рассмотрим 11 лучших криптовалют с золотой поддержкой по состоянию на 24 марта 2025 года, которые вместе составляют почти всю общую рыночную капитализацию этой небольшой категории.

Ключевые выводы:

• Криптовалюты с золотой поддержкой — это ончейн-активы, обеспеченные физическими золотыми резервами, которыми владеют их эмитенты или уполномоченные сторонние кастодианы.

• Tether Gold (XAUt) и Pax Gold (PAXG) являются ведущими криптовалютами в этой области, которые вместе составляют около трёх четвертей общей рыночной капитализации ниши.

Что такое криптовалюта с золотой поддержкой?

Золотая криптовалюта — это токенизированный цифровой актив, стоимость которого обычно поддерживается резервами, хранящимися в золоте. В некоторых случаях эмитент токена хранит золотые резервы, используемые для поддержки криптовалюты. В других случаях сторонний доверенный кастодиан сохраняет резервы базового физического золота от имени эмитента.

Самые первые известные криптовалюты с золотой поддержкой были запущены примерно в 2019–2020 годах. Среди них — Tether Gold (XAUt), представленный в 2020 году, и Pax Gold (PAXG), дебютировавшая в 2019 году. Ещё один известный игрок в этой сфере, Gold Token (PMGT) на платформе Perth Mint, работал в период с 2019 по 2023 год.

Криптовалюты с золотой поддержкой позволяют превратить золотое право собственности в более гибкую и ликвидную форму для использования в ончейне, например, в децентрализованных финансовых (DeFi) приложениях.

Помимо покупки золотых криптоактивов в качестве хеджирования на волатильном крипторынке, можно также торговать золотом и другими классами активов, такими как криптовалюта, форекс и рыночные индексы, через торговлю на Bybit Gold&FX. Этот продукт позволяет получать доступ к торговым возможностям с несколькими активами, а также к таким преимуществам, как высокое кредитное плечо до 500x, ограниченные спреды, конкурентоспособные комиссии и круглосуточная поддержка.

Как работают криптовалюты с золотой поддержкой?

Как отмечалось выше, криптовалюты с золотой поддержкой основаны на физических золотых резервах. Точная механика обслуживания резервов может отличаться. Некоторые проекты хранят золото самостоятельно, в то время как другие полагаются на внешних кастодиалов.

Эти криптовалюты привлекательны для инвесторов, которые хотят раскрыть криптовалюту, но предпочитают безопасность реальных активов. Gold служит отличной основой для цифрового актива, поскольку это хорошо зарекомендовавший себя и широко известный товар. Во время спада на рынке золото, как правило, растёт, что потенциально приводит к падению капитала и криптовалют.

Как и любой другой актив на рынке, токены с золотой поддержкой имеют уникальные плюсы и минусы. Одним из недостатков является то, что на быстрорастущем рынке они, как правило, предлагают более низкую прибыль по сравнению со стандартными криптовалютами или другими активами с высоким ростом. Ещё одним недостатком является отсутствие единых регуляторных механизмов, обеспечивающих фактическое существование золотых резервов, поддержание их на заявленном уровне и удержание у надёжной стороны. Достаточная ликвидность также может быть проблемой для небольших проектов.

На медвежьем рынке самым большим преимуществом этих активов является безопасность: поскольку финансовые рынки начинают идти на юг, криптовалюты с золотой поддержкой с большей вероятностью будут иметь свою стоимость, чем другие криптовалюты. Ещё одним ключевым профессионалом является владение токенами на основе реальных активов — отличный способ заглушить криптоскептиков, которые постоянно утверждают, что эти активы не имеют внутренней стоимости.

11 лучших криптовалют с золотой поддержкой

11 криптоактивов с золотой поддержкой, которые мы перечислим ниже, представляют почти всю рыночную нишу. По состоянию на середину марта 2025 года на портале CoinGecko в категории «Токенизированное золото» указано только 12 криптовалют с рыночными капитализациями, о которых необходимо сообщать.

Их цены, капитализация, темпы роста и другие соответствующие статистические данные действительны на момент написания этой статьи. Естественно, эти данные могут значительно измениться, учитывая волатильность крипторынка. Тем не менее, золото обычно обеспечивает несколько более высокую степень стабильности этих активов по сравнению с другими типами криптовалют (разумеется, стейблкоины Сана).

1. Tether Gold (XAUt)

Tether Gold (XAUt) — это самая доминирующая криптовалюта с золотой поддержкой на рынке, запущенная в 2020 году. Она была представлена компанией Tether Limited Inc., которая является одним из самых продаваемых криптоактивов в мире.

Каждый токен XAUt обеспечен одной трой-унцией золота, а физические золотые балки надежно хранятся в швейцарских хранилищах. Держатели могут получить свой XAUt за физическое золото в любое время. Однако для этого вам потребуется достаточно токенов XAUt для полной физической золотой бычьей балки по доставке в Лондоне (примерно 400 troy ounces/XAUt). Если у вас меньше XAUt, более практичным вариантом является обмен на другие активы, обычно USDT. Торговать токенами XAUt на Bybit Web3 DEX Pro можно децентрализованным способом через Ethereum (ETH).

За последние 10 дней стоимость XAUt выросла на 5%, что в точности соответствует цене золота, которую тесно отслеживает XAUt. XAUt, запущенный на Ethereum в качестве актива ERC-20, уже давно является лидером в категории токенизированного золота. С рыночной капитализацией около $744 млн XAUt в настоящее время торгует по цене $3023,24.

2. Pax Gold (PAXG)

Pax Gold (PAXG) — это уверенный пробежок этой ниши, который стоит за XAUt. Каждый из токенов обеспечен одной унцией золота, а фактическое золото хранится в лондонских хранилищах Brinks Security — международной компании по обработке наличных. Этот токен, запущенный в 2019 году нью-йоркской Paxos Trust Company, имеет рыночную капитализацию в $652 млн. PAXG и XAUt доминируют на рынке криптовалют с золотой поддержкой, вместе занимая около трёх четвертей общей рыночной капитализации в категории. Поскольку PAXG также отслеживает цену одной унции золота, за последние 10 дней PAXG оценила примерно на 5%.

PAXG можно торговать на Bybit в качестве бессрочного фьючерсного контракта на основе USDT.

3. Золото Quorium (QGOLD)

Quorium Gold (QGOLD) — это третья по величине криптовалюта с золотой капитализацией и рыночной капитализацией в $253 миллиона. Как и в XAUt и PAXG, QGOLD поддерживается и отслеживает цену одной трой-унции золота.

Проект был запущен в конце 2023 года на BNB Chain (BNB) компанией Quorium, которая стремится к устойчивому добыче. QGOLD в первую очередь обеспечен проверенными неиспользуемыми золотыми резервами, что подтверждается отчетами NI 43-101, которые контролируются Канадскими администраторами по ценным бумагам. Несмотря на то, что Quorium также занимается майнингом для увеличения своих резервов, основное внимание уделяется использованию существующего проверенного непатентованного золота.

4. Золото Kinesis (KAU)

Kinesis gold (KAU) — это криптовалюта с золотым финансированием, запущенная финансовой компанией Kinesis, расположенной на Каймановых островах. Токен KAU обеспечен одним граммом золота, а не унцией, и поэтому его цена единицы значительно отличается от цены криптовалюты, которую мы рассмотрели выше. В настоящее время торгуется по цене около $97, аналогично фактической цене золота, и имеет рыночную капитализацию в $139 миллионов.

Kinesis сотрудничает с ведущей золотой выделенной бычьей биржей (ABX) — международной институциональной биржей с обширной сетью хранения, включая Malca-Amit и Loomis International, а также другими партнёрами по хранению, такими как Brinks, для управления золотыми резервами, которые возвращают KAU.

5. VeraOne (VRO)

Подобно KAU, VeraOne (VRO) обеспечен одним граммом физического золота из отрасли переработки. Этот экологически чистый проект входит в число старых криптовалют с золотой поддержкой. Золото VeraOne, запущенное в мае 2020 года на Ethereum британской LinGOLD Ltd., не только соответствует требованиям Лондонской ассоциации бычьего рынка (LBMA), но и сделано с максимальной чистотой 999,9 (или чистотой 99,99%), и может быть конвертировано в физическую форму в рамках законного тендера, признанного правительством Гибралтара. VeraOne хранит свои золотые резервы в Geneva Freeport, ведущем безопасном складе в Швейцарии.

В настоящее время VRO имеет рыночную капитализацию почти $29 млн, что звучит скромно по стандартам всего крипторынка, но по-прежнему делает токен пятым по величине активом в категории токенизированного золота.

6. Золотой токен Novem (NNN)

Золотой токен Novem Gold Token (NNN) — это криптовалюта с золотой поддержкой, запущенная в 2022 году австрийской компанией Novem Gold Blockchain GmbH. Токен основан на BNB Chain и обеспечен золотыми резервами компании, хранящимися в Австрии, которые хранятся в безопасном внутреннем хранилище.

Токен NNN от Novem можно легко обменять на золотые бары у различных дилеров, аккредитованных LBMA. В настоящее время рыночная капитализация NNN составляет $23 млн.

7. Gold DAO (GLDT)

Gold DAO (GOLDAO) и Gold Token (GLDT) — это токенизированные золотые криптовалюты, запущенные в децентрализованном проекте Gold DAO на блокчейне Интернет-компьютера (ICP). GOLDAO служит основным токеном управления проектом для DAO, в то время как GLDT является основным коммунальным активом, который представляет собой токенизированное золото и обеспечивает гибкую и ликвидную кроссчейн-торговлю. Каждые 100 GLDT эквивалентны 1 грамму золота.

Физическое золото, подтверждающее токены проекта, хранится в Швейцарии, а хранилища регулярно проходят аудит со стороны третьих лиц, включая KPMG, одного из ведущих мировых аудиторов.

В настоящее время рыночная капитализация GOLDAO составляет $12 миллионов, в то время как капитализация GLDT составляет всего $610 000, что является самым низким показателем среди всех токенизированных золотых криптовалют с регистрируемыми капиталами.

8. Comtech Gold (CGO)

Comtech Gold (CGO) — это ещё один токен, стоимость и поддержка которого основаны на одном грамме золота с чистотой 999,9. Проект Shariah, запущенный в 2022 году на блокчейне XDC Network/XinFin дубайским ComTech Gold, ориентирован на удовлетворение потребностей в цифровых токенизированных золотых продуктах в регионе Ближнего Востока.

Физическое золото хранится и застраховано в Transguard Group, надёжной организации по обеспечению безопасности в ОАЭ. Его можно получить в любое время, при этом минимальная сумма погашения составляет всего 10 грамм. ComTech Gold регулируется Управлением свободной зоны аэропорта Дубая (DAFZA) и одобрена местным правительственным органом ОАЭ DMCC.

Рыночная капитализация CGO составляет $10,65 млн., а торговля — около $97, что похоже на большинство других криптовалют, отслеживающих цену одного грамма золота.

9. tGOLD (tXAU)

tGOLD (tXAU) был запущен в конце 2022 года Aurus, другой дубайской финтех-компанией. Токен tXAU основан на Ethereum и Polygon (POL). Каждый токен tXAU обеспечен золотом с сертификатом LBMA. Aurus утверждает на своем веб-сайте, что резервный резервный tXAU надежно хранится в хранилищах и регулярно проверяется, хотя подробности о расположении хранилища отсутствуют.

В настоящее время рыночная капитализация tGOLD составляет $7,92 млн. Обратите внимание, что хотя считается, что токен обеспечен одним граммом золота, его текущая цена составляет $84,84, что значительно ниже цены золота в $97. Это расхождение может быть связано с текущей динамикой предложения и спроса токена.

10. VNX Gold (VNXAU)

VNX Gold (VNXAU) — это мультичейн-токен с поддержкой золотого уровня LBMA, хранящийся в хранилищах в Лихтенштейне и зарегистрированный в Лихтенштейне Управления финансового рынка (FMA). Хотя эта крошечная европейская страна не является наиболее распространенным выбором для токенизированных золотопроектов, она отличается устойчивой экономикой и высокими нормативными стандартами в финансовом секторе. Среди основных сетей, в которых присутствует VNXAU, — Ethereum, Solana (SOL) и Polygon.

В настоящее время рыночная капитализация VNXAU составляет всего $2,55 млн.

11. Kinka (XNK)

Kinka (XNK) — это криптотокен ERC-20, который отслеживает цену одной тонкой трой-унции золота с чистотой 99,9%, который был запущен в марте 2024 года на Ethereum компанией Kinka (BVI) Ltd. В сентябре 2024 года проект также начал работу на Cardano (ADA).

Золотой бык, который используется, предоставляется материнской компанией Kinka, Daiichi Commodities Company Ltd., ведущей золотой компанией в Японии. Это золото соответствует стандартам, установленным LBMA, и хранится на высокобезопасных складах Loomis International по всему миру.

Помимо того, что XNK доступен на нескольких криптовалютных биржах, включая Uniswap (UNI), его можно купить непосредственно на веб-сайте эмитента. Этот внебиржевой (OTC) опцион требует минимального ордера 0,1 ETH.

Текущая рыночная капитализация XNK составляет около $1,5 млн.

Заключение

Золото, которое высоко ценится на протяжении всей истории цивилизации человека, остается одним из самых популярных активов на современных финансовых рынках. Первоклассный драгоценный металл в мире — это отличный способ хеджирования в условиях волатильности и медвежьего рынка, а владение токенизированным золотом также является отличным способом удержания актива с реальной поддержкой и дополнительными торговыми возможностями.

#LearnWithBybit