Cum să reechilibrezi eficient un Portofoliu de criptomonede

Un Portofoliu strategic de investiții este creat de obicei cu obiective țintă, cum ar fi alocarea predeterminată a investițiilor sau Raport. Pe măsură ce Tranzacționează orice Active schimbările de Preț duc inevitabil la diferențe între valoarea Actual a investiției și costul inițial. Dimensiunile investițiilor tale cresc sau se micșorează în mod natural în funcție de Valori Aceasta modifică Sold Portofoliu tău în termeni procentuali pentru fiecare investiție, modificând, de asemenea, nivelul de risc al fiecărei investiții. 

Reechilibrarea Portofoliu este un instrument strategic care protejează traderii împotriva supraexpunerii la riscuri neplanificate. Reechilibrarea implică cumpărarea sau vânzarea de Active pentru a reveni la o alocare presetată de active.

Îți vom arăta cum funcționează reechilibrarea Portofoliu, de ce este importantă reechilibrarea regulată și câteva dintre cele mai bune strategii de reechilibrare disponibile. Urmează împreună cu ghidul nostru pas cu pas pentru îndrumări specifice privind modul de reechilibrare a Portofoliu

Ce este reechilibrarea Portofoliu?

Reechilibrarea Portofoliu este realinierea ponderilor activelor în cadrul unui Portofoliu de investiții pentru a reechilibra riscurile. Reechilibrarea are loc periodic și implică cumpărarea sau vânzarea de criptomonede sau alte investiții deținute într-un Portofoliu pentru a atinge nivelul țintă de risc sau de alocare a activelor.

Comercianții pot implementa reechilibrarea Portofoliu alături de Strategii de tranzacționare existente ca tehnică de reducere a riscurilor. De asemenea, poți utiliza reechilibrarea Portofoliu ca strategie de investiții autonomă, adesea lăudată ca alternativă promițătoare la HODLing. 

De ce să reechilibrați un Portofoliu?

Beneficiul principal al reechilibrarii regulate a Portofoliu este revenirea la un nivel de risc determinat strategic pe care îl oferă. Totuși, acesta nu este singurul beneficiu. Reechilibrarea contracarează psihologia dorinței de a rămâne în posesia câștigătorilor - și le permite să rămână o parte supradimensionată a Portofoliu De asemenea, vei face o medie naturală a unui Preț mai bun la pierderea pozițiilor. Dacă nu lași psihologia mișcărilor pieței să îți afecteze strategia, elimini emoțiile din ecuație. Din acest punct de observație, este mult mai ușor să faci o evaluare rațională și logică a Toleranță la risc și să decizi asupra strategiei de tranzacționare necesare pentru Portofoliu Cripto.

Comercianții folosesc adesea monede de capitalizare a pieței mai mari, cum ar fi Bitcoin și Ether, pentru a limita volatilitatea și a minimiza riscul în timpul investirii. Cu Mai multe începi să te diversifici mai mult către Active cripto cu volatilitate ridicată și monede de capitalizare de la medie la scăzută, cu Mai multe mai frecvent va trebui să reechilibrezi Portofoliu Cripto. Valori activelor se pot tonifia sau pot exploda în câteva minute, schimbând astfel rapid dimensiunile investițiilor. Unii traderi cu experiență din lumea Cripto aflată în evoluție rapidă efectuează reechilibrarea Portofoliu la ora respectivă, în fiecare oră. 

Active digitale pot fi reechilibrate?

Active digitale sunt printre cele mai potrivite investiții pentru reechilibrarea regulată a Portofoliu. Piețele nu se închid niciodată, ceea ce înseamnă că poți Continuă să reechilibrezi în orice Oră al zilei. Evaluările periodice intenționate sunt esențiale pentru a fi la curent cu riscurile și a viza Sold prestabilit de Active 

Există multe instrumente disponibile care te ajută să urmărești și să reechilibrezi Portofoliu Cripto. Iată câteva dintre acestea:

CoinTracker — Conectează-te la peste 300 de schimburi sau portofele și urmărește peste 8.000 de criptomonede, permițând CoinTracker să păstreze o evidență a Toate Comisioane tale în timp ce sortează rapoartele fiscale, datorită interfeței intuitive și ușor de utilizat.

Kubera — Urmărește acțiuni sau criptomonede cu instrumentul de urmărire a Portofoliu Kubera extrem de funcțional (dar ușor de utilizat ca foaie de calcul pentru operare), oferind conexiune Bancă și de brokeraj pentru urmărirea și gestionarea totală a investițiilor.

Shrimpy — Shrimpy este un instrument de reechilibrare a Portofoliu de Cripto care oferă urmărirea Portofoliu, reechilibrare și tranzacționare automată a indexurilor și Tranzacționare prin copiere Automatizează-ți propriul sistem sau urmărește un alt trader.

Cele mai bune strategii de reechilibrare

Iată trei strategii comune de reechilibrare a Portofoliu de criptomonede. Cea mai bună strategie depinde de Portofoliu Toleranță la risc obiectivele de diversificare și de abordarea generală a tranzacționării. 

Poți testa aceste strategii pe propriul tău Portofoliu.

De exemplu, conceptul de reechilibrare se învârte în jurul dimensiunii alocate Active din Portofoliu. De obicei, acest lucru este luat în considerare în termeni procentuali. De exemplu, dacă ai un Portofoliu10.000 USD, cu 2.500 USD investiți în patru monede diferite, fiecare Monedă ar avea o alocare de 25% în Portofoliu

Procent de alocare = Sumă investită într-o Monedă / Sumă investită în Portofoliu total

Începi de obicei cu un procent de alocare dorit, iar apoi, pe măsură ce valoarea fiecărei criptomonede se modifică, ajungi la procentul de alocare efectiv. Reechilibrarea este practica de a readuce procentul tău real de alocare la același nivel cu procentul de alocare dorit.

Reechilibrare periodică

Reechilibrarea periodică a Portofoliu este o abordare simplă, bazată pe Oră, pentru redimensionarea investițiilor. Comerciantul decide o alocare inițială a investițiilor între diverse monede criptomonedare și tokenuri. 

După o perioadă de Oră fixă — care ar putea fi ore, zile sau săptămâni — Active din Portofoliu sunt cumpărate sau vândute în proporțiile necesare pentru a reveni la alocarea dorită a activelor. Chiar dacă Portofoliu este Sold procentual, reechilibrarea nu are loc dacă perioada de Oră nu a fost atinsă.

Exemplu: Poți alege să-ți împarti Portofoliu în mod egal între patru Active digitale diferite (BTC, ETH, SOL, DOGE). Fiecare Monedă va ocupa inițial 25% din Portofoliu tău. La intervalul de Oră ales de tine, să zicem o săptămână, ai verifica dacă procentul tău real de alocare, așa cum este determinat de valorile Actual ale Monedă, s-a modificat de la 25%. Valori Dacă da, atunci ai Cumpără și ai Vinde Active în consecință pentru a aduce fiecare procent de alocare înapoi la nivelul de 25% dorit.

Reechilibrarea procentuală a Portofoliu

Reechilibrarea procentuală a Portofoliu definește alocările absolute bazate pe procente la investiții și o bandă de deviație permisă. Dacă vreuna dintre monedele deținute crește sau scade peste Sumă țintă și coridorul tolerat, traderul reechilibrează întregul Portofoliu la alocările dorite.

Exemplu: Folosind exemplul anterior, procentul de alocare dorit este de 25% pe Monedă Apoi alegi o abatere absolută permisă de +/-5%. Aceasta înseamnă că procentul de alocare a unei Monedă poate scădea la 20% sau până la 30% din Portofoliu fără reechilibrare. Orice trecut de aceste benzi ar necesita reechilibrare.

Reechilibrare prag

Proprietarul Portofoliu stabilește alocările țintă inițiale și un procent de abatere față de aceste alocări, servind drept „prag”. Această metodă utilizează un calcul procentual al pragului și nu o diferență procentuală absolută.

De exemplu, făcând referire la exemplul anterior, procentul tău de alocare dorit este de 25% Monedă, iar pragul tău este o abatere de 10%. Abaterea admisibilă în termeni procentuali absoluți este de 10% x 25% = 2,5%. Așadar, procentul tău real de alocare poate scădea la doar 22,5% sau până la 27,5%. Orice dimensiuni care depășesc acest prag vor fi reechilibrate.

O altă strategie de reechilibrare a pragului bună include situația în care alocarea țintei este de 10% per investiție și pragul este de 10%, atunci reechilibrarea ar avea loc dacă alocarea se modifică Mai multe mult de 10% din obiectiv. În cele din urmă, ideea reechilibrarii pragului va fi declanșată în mod normal doar atunci când există o schimbare semnificativă în alocarea activului tău.

În general, există două tipuri majore de niveluri de prag care se potrivesc Toleranță la risc: 

Prag scăzut: 

• Reechilibrarea frecventă a Portofoliu
• Are loc pe o piață mai stabilă
• Retururi potențiale mai mici
• Portofoliu este mai aproape de țintă

Prag ridicat:

• Rată de reechilibrare mai mică
• Piețe cu volatilitate ridicată
• Retururi potențiale mai mari
• Active raport risc-Raport Risc ridicat

Atunci când Raport risc-recompensă este ridicat, acesta se traduce în mod natural la nivelul pragului ridicat. Dar asta înseamnă și că ai nevoie de un nivel decent de gestionare a riscurilor.

Cum se reechilibrează un Portofoliu

Urmează acest ghid pas cu pas pentru a afla cum să reechilibrezi Portofoliu de criptomonede și cum să gestionezi riscurile pe piața Cripto volatilă.

Pasul 1 - Decide ce Tip de echilibrare a Portofoliu se potrivește stilului tău de investiții/tranzacții

Strategia și stilul de investiții ale traderului determină în mare măsură Tip și Frecvență de reechilibrare a Portofoliu necesară. Investițiile cu risc mai ridicat — cum ar fi monedele volatile, tokenurile nou lansate și cele cu capitalizare de piață limitată — necesită de obicei o reechilibrare Mai multe frecventă decât un Portofoliu cu una sau două monede stabile și un singur token cu risc ridicat sau două. Decide care strategie de reechilibrare se potrivește abordării tale unice și Toleranță la risc înainte de a trece la alocarea inițială a investiției tale.

Pasul 2 — Alocă-ți alocarea inițială de active Cripto

Stabilește mixul inițial de investiții și Sold. Dacă ai început deja să tranzacționezi, împarte-ți Portofoliu existent în alocarea activelor Cripto pe care le-ai prefera în funcție de strategia ta de gestionare a riscului și de Active pe care le deții. De exemplu, un investitor poate deține 40% din valoarea Portofoliu său într-o criptomonedă de capitalizare a pieței mari, cum ar fi BTC, 20% în ETH, și poate investi restul de 40% în două ICO și două alte monede în mod egal la fiecare 10%.

Pasul 3 — Reechilibrează-ți Portofoliu de criptomonede

Dacă reechilibrezi pe baza unui program care folosește o strategie periodică, atunci cumpărarea și vânzarea monedelor sau tokenurilor necesare pentru a atinge alocarea investițiilor prestabilite este destul de simplă. Alternativ, poți utiliza reechilibrarea Portofoliu sau a pragului. Reechilibrarea pragului implică stabilirea unei abateri procentuale de la alocarea ta care nu dorești să fie încălcată. Reechilibrarea procentuală ajustează alocările pe baza modificărilor absolute ale alocării procentuale.

Pasul 4 — Fă tranzacțiile

Cumpără și Vinde Active cripto care vor duce alocarea activelor criptomonedare înapoi la obiectivele tale inițiale. Dacă reechilibrați manual fără ajutorul instrumentelor de reechilibrare a Portofoliu de Cripto, va trebui să încerci să executi tranzacții cât mai aproape posibil. De asemenea, va trebui să înregistrezi fiecare tranzacție pentru a compara Performanță investiției într-o etapă ulterioară cu exactitate și pentru a urmări câștigurile de capital în scopuri fiscale dacă te afli în S.U.A. 

Dacă trebuie sau nu să înregistrezi Toate tranzacțiile de reechilibrare depinde de legislația fiscală locală aplicabilă. Cu toate acestea, păstrarea unei evidențe a Toate activităților de tranzacționare este, în general, recomandată în scopuri de analiză. În scopuri fiscale, înregistrarea tranzacțiilor de reechilibrare este esențială pentru a menține conformitatea și a revendica pierderi sau câștiguri de capital.

Cât de des ar trebui să reechilibrați un Portofoliu?

Reechilibrarea unui Portofoliu divers te ajută să-ți iei profiturile și să-ți realiniezi nivelurile de risc. Cercetările privind reechilibrarea și diversificarea Portofoliu de criptomonede de laHacker Noon au arătat că portofoliile cu Mai multe monede criptomonedare și tokenuri au avut cel mai mare potențial de Performanță din reechilibrarea Portofoliu pe oră. Câștigurile raportate în creșterea Portofoliu la reechilibrarea orară, spre deosebire de HODLing, au crescut până la 234%.

Concluzii

Indiferent dacă alegi să efectuezi reechilibrarea Portofoliu tău de Cripto în Portofoliu fiecare oră, o dată pe zi sau anual, reechilibrarea regulată este o componentă fundamentală a lucrului în limitele Toleranță la risc și maximizând randamentul investițiilor tale. Decide astăzi asupra unei strategii de reechilibrare și ia în considerare să încerci câteva instrumente fiabile de reechilibrare a Portofoliu de Cripto. Fiecare va fi potrivit pentru un anumit stil de tranzacționare și poate face reechilibrarea unui Portofoliu infinit mai ușor de gestionat.