Cripto vs. acțiuni: Care este mai bun pentru investiții?

În ultimii ani, criptomonedele au devenit o clasă de active populară și tranzacționată în mod obișnuit. Deși piața de Cripto se află încă mult în spatele pieței de acțiuni în funcție de dimensiune și volumele Tranzacționează, aceasta a atins o creștere impresionantă în ultimii ani, mulți investitori apreciind din ce în ce mai mult beneficiile unice pe care această clasă de active tinere le poate oferi. Printre aceste beneficii se numără profiturile potențiale mai mari, Bitcoin (BTC) având acțiuni mult mai mari în ultimii ani; bariere scăzute la intrare; alegere diversă a Active; și independența de la o autoritate centrală de control.

În ciuda acestor beneficii, mulți investitori sunt preocupați de nivelurile de reglementare atât pentru criptomonede, cât și pentru Tranzacționează După ce s-au obișnuit cu piața de acțiuni strict reglementată, unii investitori consideră Cripto prea riscant pentru gustul lor. Cu toate acestea, în ultimii ani, nivelurile de control și supraveghere a reglementărilor aplicate criptomonedelor au crescut substanțial, estompând din ce în ce mai mult liniile dintre Cripto și acțiuni. 

În timp ce criptomonedele sunt încă mai puțin reglementate decât clasele tradiționale de active, cum ar fi acțiunile, obligațiunile, mărfurile și forexul, acestea funcționează acum în baza unui sistem de reglementare mult Mai multe definit și mai riguros, care permite mai Mai multe investitori - inclusiv celor care s-au blocat în mod tradițional pe piața de acțiuni - să profite de beneficiile unice ale Cripto.

Pe măsură ce Cripto devine din ce în ce mai acceptată ca formă viabilă de investiție, mulți investitori și traderi se întreabă acum dacă tranzacționarea criptomonedelor poate oferi un avantaj asupra acțiunilor de tranzacționare sau orice avantaje ca acompaniament la tranzacționarea acțiunilor. În acest articol, analizăm aceste două clase majore de active de Finanțe modernă - Cripto și acțiuni - pentru a te ajuta să răspunzi la aceste întrebări cu Mai multe claritate.

Noțiuni cheie:

• Criptomonedele și acțiunile sunt clase majore de active, fiecare oferind propriile beneficii unice investitorilor. Pentru a-ți diversifica Portofoliu în general este recomandabil să investești în ambele clase de active la proporții aliniate cu Toleranță la risc și cu stilul tău de tranzacționare.

• Printre avantajele Cripto se numără profiturile potențiale mai mari, barierele mai mici de intrare și piața Flexibil 24/7.

• Principalele avantaje ale acțiunilor includ volatilitatea mai scăzută, nivelurile mai ridicate de reglementare și familiaritatea pentru mulți investitori.

Ce este criptomoneda?

Criptomonedele sunt Active digitale emise, în general, circulate în lanțuri de blocuri — rețele ale căror operațiuni și securitate sunt puse în aplicare printr-un consens Descentralizat între multe (adesea mii) de noduri de rețea independente. În aceste rețele, criptomonedele sunt utilizate ca activ utilizat direct pentru a facilita consensul Descentralizat și securitatea On-Chain.

În plus, criptomonedele acționează ca monede digitale pentru Bursă de valoare și stocarea în cadrul lanțurilor de blocuri individuale. Pe lângă utilizările On-Chain, Cripto este utilizat și dincolo de rețelele blockchain ca monedă digitală Valută disponibilă pentru tranzacționare atât pe schimburi centralizate (CEX), cât și pe schimburi Descentralizat (DEX).Centralizat

De fapt, tranzacționarea Cripto prin CEX-uri a devenit o activitate majoră pentru mulți comercianți și investitori, datorită utilizării unui sistem de Registru de ordine care seamănă foarte mult cu cel al piețelor de acțiuni tradiționale. Această structură a creat o piață nouă și vibrantă în cadrul ecosistemului Finanțe general. La Oră redactării acestui document (21 octombrie 2024), capitalizarea totală de piață a Toate criptomonedelor se ridică la peste 2,48 trilioane USD, o cifră care face ca piața Cripto fie greu de ignorat.

Cele mai importante două: Bitcoin și Ethereum

Primul și încă cel mai mare activ de criptomonedă din lume - BTC, denumit Mai multe frecvent pur și simplu Bitcoin - a fost lansat la începutul anului 2009. În timp ce mii de criptomonede au fost introduse în anii care au urmat nașterii Bitcoin, niciunul nu a reușit să răstoarne pionierul lumii criptomonedelor. Bitcoin încă deține puțin peste jumătate (54%) din plafonul pieței de 2,48 trilioane de dolari care formează întreaga piață a Cripto. Nativ la blockchain-ul Bitcoin, BTC este utilizat pentru a securiza operațiunile rețelei, pentru a plăti Comisioane de tranzacție On-Chain și pentru a stoca și Transferă valoarea.

Cu aproape 13% din cota de capital totală de piață, Ethereum (ETH) este al doilea cel mai mare activ al pieței Cripto. ETH, denumit adesea Ether, îndeplinește exact aceleași funcții esențiale pe propriul lanț de blocuri, Ethereum, la fel ca BTC pe lanțul Bitcoin — securizând operațiunile rețelei, acționând ca mijloc de plată pentru Comisioane On-Chain și fiind utilizat pentru a stoca și Transferă valoare. Transferă Cu toate acestea, blockchain-ul Ethereum are o funcționalitate suplimentară căreia Bitcoin îi lipsește în mare parte - capacitatea de a accepta aplicații Descentralizat (DApps), aplicații bazate pe blockchain alimentate de logică programabilă complexă prin contracte inteligente. ETH, împreună cu numeroasele criptomonede care provin din aceste aplicații, pot fi utilizate în general pentru plata Comision de tranzacție în cadrul DApp-urilor.

Duo-ul Bitcoin și Ethereum domină clasamentul de acoperire a pieței criptomonedelor, deținând împreună aproape două treimi din capitalizarea întregii piețe a Cripto.

Ce sunt acțiunile?

Acțiunile sunt Active financiare reglementate care acordă titularilor dreptul la o acțiune din proprietatea publică a companiei. Acestea sunt tranzacționate la burse de valori extrem de reglementate, cum ar fi Bursă de Valori din New York (NYSE), Bursă de Valori din Londra (LSE) și Nasdaq-100 (NDX). În S.U.A., principalul organism de reglementare pentru bursele de valori este Comisia de valori mobiliare și Bursă (SEC).

Deținerea de acțiuni îți poate da dreptul de a Primire dividende distribuite de o companie, pentru care ești proprietar parțial. Cu toate acestea, plățile dividendelor nu reprezintă o obligație pentru o companie publică și, în multe cazuri, investitorii nu obțin acest beneficiu timp de mai mulți ani. Întreabă orice deținător de acțiuni al Tesla (TSLA), o afacere cunoscută că nu a plătit niciodată dividende.

Numeroși investitori la bursă nu se bazează pe și nici nu așteaptă dividende de la Active Proprietarul tipic de acțiuni se bazează pe aprecierea Preț acțiunilor sale pentru a obține un profit.

Deținerea de acțiuni poate acționa, de asemenea, ca o modalitate indirectă de a investi într-un anumit bun. De exemplu, unii investitori care doresc să includă Active legate de aur în portofoliile lor pot alege acțiuni ale companiilor miniere de aur, cum ar fi Newmont Corporation (NEM), Barrick Gold Corporation (GOLD), Gold Fields Limited (GFI) și Mai multe.

Cripto vs. acțiuni: Similarități și diferențe

Similarități

Tranzacții

Atât criptomonedele, cât și acțiunile sunt tranzacționate în principal pe platforme de Bursă dedicate bazate pe Registru de ordine - burse în cazul acțiunilor și CEX-uri în cazul Cripto. Un volum mic de Tranzacționează de acțiuni are loc în afara burselor, atât pe piețele private, cât și pe cele fără prescripție medicală (OTC). Cu toate acestea, cea mai mare parte a volumului Tranzacționează în acțiuni are loc la burse. De asemenea, o proporție modestă (de obicei în jur de 10 până la 15%) din Tranzacționează cu Cripto are loc pe DEX-uri bazate pe blockchain, restul Tranzacționează trecând prin platformele CEX.

Diversificare

Atât Cripto cât și acțiunile pot fi Active valoroase în scopul diversificării portofoliilor. De fapt, o strategie populară este de a combina aceste două clase de active pentru a forma o poziție de investiție bine diversificată. În plus, ambele piețe oferă o gamă largă de opțiuni pentru investitori. La mijlocul lunii octombrie 2024, există aproximativ 60.000 de acțiuni ale companiei tranzacționate public, cea mai mare Bursă din lume în funcție de plafonul pieței (NYSE) listându-se la aproape 2.300 dintre aceste companii. Între timp, numărul de criptomonede este departe de a fi banal – aproximativ 15.000, per date de la CoinGecko.

Escrocherii

Atât criptomonedele, cât și acțiunile pot implica escrocherii și tactici incorecte din partea companiilor și entităților din spatele lor. Pe piețele Cripto, tragerile de covoare sunt cea mai mediatizată formă de fraudă. Într-o tragere tipică de covor, emitentul criptomonedelor retrage rapid Toate lichiditate și sprijinul pentru activ, lăsând investitorii cu monede fără valoare. Pe piața de acțiuni, tranzacționarea bazată pe informații privilegiate — prin care anumiți investitori și grupuri Tranzacționează acțiunile folosind informații fără caracter public care le oferă un avantaj incorect față de alți participanți de pe piață — este o problemă frecventă.

Efectuarea propriilor cercetări înainte de a investi într-un act sau într-un token Cripto este imperativă pentru Toate investitorii care doresc să evite să cadă victime unor astfel de escrocherii.

Diferențe

Risc și volatilitate

În medie, criptomonedele au un nivel de volatilitate semnificativ mai mare decât acțiunile. În timp ce această realitate face ca Cripto fie un Tip active relativ mai riscant, înseamnă și profituri potențiale mai mari. Cu toate acestea, nu este neapărat cazul în Toate scenariile. De exemplu, pentru perioade lungi de Oră, anumite acțiuni - în special în sectorul tehnologic - pot prezenta o volatilitate mai mare decât criptomonedele Mai multe stabile, cum ar fi Bitcoin.

Reglementare

Bursa de valori este puternic reglementată, în timp ce criptomonedele funcționează în prezent într-un mediu cu o supraveghere de reglementare mult mai scăzută. Cu toate acestea, trebuie reținut că, în ultimii ani, nivelul de reglementare pe piețele Cripto a crescut treptat. Autoritățile de reglementare, cum ar fi U, S, SEC, atrag din ce în ce mai mult atenția asupra Cripto. 

În timp ce unor puriști de descentralizare din industria Cripto nu le place această dezvoltare, realitatea este că o reglementare sporită a permis criptomonedelor să intre în curentul financiar prin produse precum ETF-uri Bitcoin Spot și contracte Contracte la termen.

Active subiacente

Acțiunile conferă fiecăruia dintre deținătorii lor dreptul la o cotă din dreptul de proprietate al companiei. Compania, inclusiv Active este entitatea subiacentă deținută de acționar. În schimb, majoritatea criptomonedelor nu oferă dreptul de proprietate parțial asupra platformei sau aplicației blockchain din care este emis Cripto. Excepțiile de la această generalitate sunt tokenurile de securitate, care pot imita utilitatea acțiunilor prin furnizarea de drepturi de proprietate cu privire la proiectele lor Cripto native. Cu toate acestea, Stare de situație de reglementare completă a tokenurilor de securitate este încă o zonă gri la sfârșitul anului 2024.

Maturitatea pieței

Piețele de acțiuni sunt mult mai vechi și Mai multe mature decât piețele Cripto. Primele burse au apărut acum secole, cu cea mai veche Bursă — Bursă de Valori din Amsterdam (AEX, denumită în prezent Euronext Amsterdam) – înființată în 1602. Încă din secolul al XIX-lea, tranzacționarea acțiunilor a fost o componentă majoră a sistemului financiar global. În schimb, prima platformă (și acum defunctă) care a facilitat Tranzacționează cu Active cripto — Bitcoinmarket.com și Mt. Gox — a apărut doar în 2010, la aproximativ un an după lansarea Bitcoin.

Avantajele și dezavantajele investițiilor în Cripto vs. acțiuni

argumente pro și contra de a investi în Cripto

Avantajele cheie ale investițiilor în Cripto includ potențialul general mai mare de returnare, piețele Cripto din 24/7 și capacitatea de a se diversifica în afara supraîncrederii pe acțiuni. Ultimul punct este relevant în special pentru investitorii care tind să își concentreze alocările de active exclusiv pe acțiuni și obligațiuni, În creștere-le dependența de aceste piețe. Unii investitori în Cripto apreciază, de asemenea, foarte mult capacitatea de a deține și Tranzacționează Active independente de controlul unei autorități Centralizat.

Printre dezavantajele investiției în Cripto se numără nivelurile mai mari de risc/volatilitate, lipsa reglării complete și vulnerabilitatea potențială a unor lanțuri de blocuri la hackurile tehnologice. Din cauza volumelor lor de tranzacționare mai mici decât cele ale piețelor de acțiuni, piețele Cripto pot fi influențate și de balene - participanți pe piață care controlează acțiuni mari ale unui anumit activ Cripto, oferindu-le Mai multe Levier pentru a-și manipula prețurile. Influența balenelor este Mai multe o preocupare pentru monedele cu capac mai mic decât pentru Active precum Bitcoin, Ether sau alte cripto majore care prezintă volume de tranzacționare semnificative.

Avantajele și dezavantajele investirii în acțiuni

Investiția în acțiuni oferă avantaje precum volatilitate/risc mai scăzut, protecție Mai multe mare a reglementărilor, familiaritate (pentru mulți investitori) și o incidență mai scăzută a escrocheriilor directe. Bursa de valori este, de asemenea, solid stabilită, cu un lung Istoric de date. Acest lucru le permite investitorilor și traderilor să aplice Strategii de tranzacționare testate în Oră.

Principalele dezavantaje ale investirii în acțiuni includ potențialul lor mai mic de a obține randamente, programul lor de tranzacționare limitat și barierele mai mari de intrare pentru investitorii mai mici. Deși poți Începe tranzacționarea Cripto cu investiții minime (literal, câțiva dolari), tranzacționarea acțiunilor implică cerințe de investiții inițiale mai mari, adesea vine cu o multitudine de Comisioane de instalare și de brokeraj și poate avea cerințe de identificare și calificare Mai multe stricte, în special atunci când tranzacționezi acțiuni la nivel internațional.

Cripto vs. acțiuni: Ce investiție este mai bună pentru tine?

Motive pentru a Tranzacționează Cripto

Poți Tranzacționează Cripto pentru a beneficia de ratele de rentabilitate potențial ridicate, de barierele scăzute de intrare și de potențialul de a diversifica un Portofoliu. Pentru a începe tranzacționarea Cripto, este recomandat să deschizi un cont la o Bursă stabilită, cu volume de tranzacționare semnificative și o varietate suficientă de Active la ofertă. Fiind una dintre cele mai mari platforme CEX din lume, Bybit îți oferă diverse modalități de a Tranzacționează Active cripto, inclusiv comerțul spot și diverse produse Derivate, cum ar fi contracte futures standard, contracte futures perpetue și opțiuni . Tranzacționează Contracte la termen Perpetuu Contracte la termen Opțiuni

Motive pentru Tranzacționează acțiunilor

Poți Tranzacționează acțiuni dacă preferi protecțiile oferite de o piață strict reglementată și dorești să rămâi în limitele unui mediu familiar. Reține că majoritatea investitorilor care cred în puterea diversificării Portofoliu își alocă fondurile la diferite clase de active, inclusiv acțiuni, Cripto, mărfuri, forex, obligațiuni și Mai multe. Astfel, rareori este o alegere între o clasă de active și alta.

Pentru investitorii interesați să tranzacționeze diverse clase de active și să utilizeze un mediu unificat, Bybit oferă contul MT5, care îți permite să folosești moneda stabilă USDT pentru a investi în mărfuri precum aurul, forexul și diverse oportunități de pe piața de acțiuni, inclusiv acțiuni de minerit de aur și indici populari precum FTSE China A50, Dow Jones, Nasdaq-100 și Hang Seng. Investițiile USDT sub un cont MT5 sunt structurate sub formă de CFD-uri (contracte pentru diferență). MT5

Până la 8 noiembrie 2024, deschiderea unui cont MT5 și tranzacționarea a doar 100 USDT te vor califica pentru a participa la misiunile Bybit Gold&FX pentru o șansă de a câștiga peste 1.000 USDT.

Concluzii

Atât criptomonedele, cât și acțiunile sunt clase de active foarte populare, fiecare oferind propriile beneficii unice. Cel pe care îl alegi depinde în mare măsură de toleranța ta la Toleranță la risc, capitalul inițial, înțelegerea tehnologiei Cripto și blockchain, stilul de tranzacționare și disponibilitatea de a depăși mediile de investiții familiare. În același Oră pentru un investitor priceput este puțin probabil să fie alegerea unuia sau a celuilalt. Pentru a beneficia de acoperirea riscurilor oferite de diversificarea Portofoliu, este întotdeauna recomandabil să folosești atât clase de active, cât și poate chiar și Mai multe. La sfârșitul zilei, nu este vorba despre care dintre acestea să alegi, ci despre proporția de alocat fiecăruia.

#ÎnvațăCuBybit