8 najlepszych projektów kryptowalut DeFi, w które warto zainwestować w 2022 r.

W roku 2020 odnotowano fenomenalny wzrost dla całej branży kryptowalut. W tym wzroście segment branżowy DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, był jednym z najbardziej znaczących autorów.

Zdecentralizowane finanse to system wykorzystujący technologię blockchain, aby świat finansów był bardziej dostępny. Obejmuje różnorodne aplikacje finansowe mające na celu usunięcie pośredników bankowych lub scentralizowanych giełd z systemu finansowego.

Wiele aplikacji, platform i tokenów DeFi rewolucjonizuje świat kryptowalut i ogólnie finansów. W kolejnych akapitach szczegółowo je przeanalizujemy.

Czym jest DeFi i jego tokenika?

Gdy korzystasz ze starszych metod płatności cyfrowych, takich jak karty kredytowe, nadal istnieje bank, który wydał Ci kartę w celu autoryzacji transakcji między Tobą a sprzedawcą. W zdecentralizowanych finansach żaden taki scentralizowany organ ani pośrednik finansowy nie znajduje się pomiędzy płatnikiem a odbiorcą płatności. Z wyjątkiem zaangażowanych stron nikt nie ma prawa zatrzymać, wstrzymać lub zarejestrować transakcji w księdze prywatnej.

Większość aplikacji DeFi wykorzystuje blockchain Ethereum jako podstawę. Ethereum sprzyja bardziej niż jakikolwiek inny blockchain tworzeniu zdecentralizowanych aplikacji typu peer-to-peer. To, co daje tę wyraźną przewagę Ethereum, to samorealizacja inteligentnych kontraktów. Języki, takie jak solidność, są specjalnie zaprojektowane do tworzenia i wdrażania tych inteligentnych kontraktów.

Istnieje kilka typów aplikacji DeFi. Do najpopularniejszych należą zdecentralizowane giełdy, monety stabilne, platformy pożyczek, owinięte bitcoiny i rynki przewidywania. Nowo rozwijające się koncepcje DeFi, takie jak uprawa plonów, górnictwo płynności, kompozycjonowanie, legosy pieniężne i inne, wzbogacają te aplikacje.

Całkowita kapitalizacja rynkowa tokenów DeFi wynosi ponad 110 mld USD. Dzięki kapitalizacji rynkowej na poziomie ponad 18 mld USD, tokeny UNIUniswap znajdują się na szczycie wykresu, a następnie LINK (16,9 mld USD), WBTC (9 mld USD), LUNA (6,2 mld USD) i Aave (5,4 mld USD). Pozostałe protokoły, których tokeny zajmują resztę z pięciu miejsc na liście 10 najlepszych to Avalanche (AVAX), Dai (DAI), PancakeSwap (CAKE) i Maker (MKR).

Dlaczego wokół DeFi jest szaty?

Aplikacje DeFi poszerzyły zakres łańcucha bloków. Hodowla zysków, monety stabilne, platformy kredytowe i kilka podobnych aplikacji pochodnych DeFi pomogły blockchain stać się bardziej satysfakcjonujące i inkluzywne — i mniej zmienne. Inwestorzy dostrzegają wielki potencjał w DeFi, a miliarderowy przedsiębiorca Mark Cuban porównuje swój rozwój z rozwojem pierwszych dni Internetu. Kubański sam zainwestował w wiele protokołów DeFi, w tym AAVE i Sushiswap.

Obietnica, którą Kubański widzi w DeFi, odzwierciedla jej rozwój. Nawet w lutym 2020 r. całkowita wartość DeFi przekroczyła 1 miliard USD. Do końca 2020 roku TVL przekroczyła 13 miliardów dolarów, rejestrując prawie 2000% wzrostu w ciągu roku.

Lista trakcji zdobywania deFi w 2021 r.

Uniswap:Jest to zdecentralizowany protokół obrotu kryptowalutami o wolumenie ponad 205 mld USD. Protokół ma ponad 72 000 dostawców płynności i ponad 200 integracji DeFi. Do tej pory ułatwiła około 41 milionów transakcji. Dzięki takim funkcjom, jak swapy tokenów, programowalna płynność, swapy flash i wysoce zdecentralizowane, odporne na manipulacje cenowe oracle, programiści mogą integrować swoje projekty z tysiącami tokenów i miliardami płynności za pośrednictwem Uniswap. 

Tokenem natywnym Uniswap jest UNI, a 60% zapasów genezy UNI trafia do członków swojej społeczności. Po tym następuje 21,51% przydzielonych członkom zespołu, 17,80% inwestorom i 0,69% doradcom. Tokeny UNI mają maksymalny limit dostaw na poziomie 1 miliarda.

MakerDAO:DAO to skrót od zdecentralizowanej organizacji autonomicznej. MakerDAO działa poprzez wykorzystanie inteligentnych umów realizowanych na blockchain Ethereum. Platforma pomaga wygenerować Dai, stabilną monetę, z której każdy może korzystać w dowolnym miejscu i czasie. Cena Dai jest miękka w stosunku do dolara amerykańskiego i wykorzystuje połączenie innych kryptowalut jako zabezpieczenie. 

Mechanizm podaży i popytu monet Dai nie podlega kontroli protokołu. Dai nie jest produkowany przez górnictwo, takie jak Bitcoin czy Ethereum. Zgodnie z polityką emisji żadna prywatna firma mięta Dai nie monetuje. To, co sprawia, że Dai jest wyjątkowa i zdecentralizowana w najbardziej prawdziwym sensie tego terminu, to fakt, że każdy chętny użytkownik może ją wydobyć za pomocą protokołu Maker. Całkowita podaż tokenów Dai przekroczyła kres 3,4 miliarda.

Chainlink:Chainlink pomaga Ci zbudować uniwersalny, inteligentny kontrakt. Zdecentralizowana sieć oracle zapewnia niezawodne wejścia i wyjścia odporne na manipulacje dla złożonych inteligentnych kontraktów na każdym blockchain. Chainlink jest ceniony w całej branży za swoją zdolność do wzmacniania przyszłości inteligentnych kontraktów. Kilka wiodących protokołów DeFi, takich jak AAVE, Synthetix, Yearn.finance i Celsius, wykorzystuje usługi Chainlink. Umożliwia ona inteligentnym łańcuchom dostęp do rzeczywistych danych i obliczeń poza łańcuchem, przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa i niezawodności gwarantowanej przez technologię blockchain. Maksymalna podaż tokenów LINK wynosi 1 miliard, podczas gdy podaż cyrkulacyjna wynosi nieco ponad 419 milionów.

Polkadot:Polkadot posiada wiele przełomowych funkcji, które mają moc radykalnego zwiększenia przyszłości DeFi. Umożliwia przekazywanie różnych rodzajów danych lub aktywów finansowych w ramach łańcucha blokowego. Ponadto pomaga stworzyć niestandardowy łańcuch blokowy przy użyciu struktury substratów, tworząc tym samym fundamenty dla skalowalności ekonomicznej. Polkadot może się rozwijać bez twardych widelców. Jej nowy schemat dostępności i ważności danych zapewnia bezpieczeństwo wszystkim. Zarządzanie protokołem jest oparte na użytkowniku w prawdziwym sensie tego terminu. DoT, natywny token platformy, ma łączną podaż ponad 1 miliarda tokenów, przy czym podaż cyrkulacyjna wynosi prawie 930 milionów.

UMA:UMA to skrót od Universal Market Access. Pomaga tworzyć syntetyczne aktywa na Ethereum w szybki, elastyczny i bezpieczny sposób, aby użytkownicy DeFi mogli również uzyskać dostęp do tradycyjnych instrumentów rynkowych. Korzystając z UMA, możesz tworzyć tokeny, które śledzą cenę prawie wszystkiego. Jego ekonomiczne gwarancje gwarantują, że umowa nie podlega manipulacji. Minimalne transakcje UMA w łańcuchu pomagają również zwiększyć bezpieczeństwo i zmniejszyć koszty. Przy 11 projektach budujących swoje syntetyczne aktywa w UMA łączna wartość kontraktów UMA wynosi prawie 193 miliony USD. Waluta rodzima, tokeny UMA, ma łączną podaż nieco ponad 102 miliony. Cyrkulacja wynosi 60 milionów.

PancakeSwap:PancakeSwap pozycjonuje się jako główny zautomatyzowany producent rynku na BinanceDEX . Korzystając z usługi wymiany, możesz kupić lub sprzedać kryptowaluty. Farmy PancakeSwap pozwalają zarabiać, stacjonując tokeny basenu płynności. Dzięki swoim pulom możesz zdobyć natywny token platformy, CAKE i zdobywać nowe tokeny. Możesz je „wyjąć” w dowolnym momencie dzięki obliczeniom nagród dla każdego bloku. Protokół oferuje również szanse na wygranie loterii i handel kolekcjonerami. Obecnie cyrkulacja tokenów CAKE wynosi prawie 154,5 miliona.

AAVE:Aave to protokół typu open source DeFi, zbudowany z płynności nieadministracyjnej. Pomaga zarabiać odsetki od depozytów i pożyczonych aktywów. Korzystając z Aave, możesz deponować lub pożyczać wiele różnych aktywów. Obejmują one DAI, monetę USD, USDT, BUSD, WBTC i wiele innych. Aave zapewnia dostęp do rynku o wielkości przekraczającej 4,1 mld USD, co z każdym dniem rośnie. Aave, natywny token platformy, ma cyrkulacyjny zapas prawie 12,5 miliona. Jego maksymalny zapas wynosi 16 milionów.

Synthetix:Popular jako protokół płynności pochodnej, Synthetix jest szkieletem obrotu instrumentami pochodnymi w DeFi. Pomaga uzyskać ekspozycję na łańcuch dla szerokiej gamy aktywów z dowolnego miejsca. Całkowita wartość zablokowana w Synthetix przekroczyła już kres 2,4 mld USD. Użytkownicy mogą zdobywać nagrody, zapewniając zabezpieczenie protokołu. Wiele platform, w tym Kwenta, Drudge, ParaSwap oraz kilka projektów i interfejsów wykorzystuje płynność instrumentów pochodnych oferowanych przez Synthetix. SNX, natywny token Synthetix, ma całkowity zapas nieco ponad 215 milionów. Zasilanie cyrkulacyjne ma prawie 115 tokenów SNX.

Jak kupić monety DeFi

Aby kupić tokeny DeFi, najpierw musisz przejść na wybraną wymianę. Proces zakupu monet DeFi będzie się różnić w zależności od rodzaju wymiany: scentralizowanej lub zdecentralizowanej.

Scentralizowana wymiana:

Jeśli chcesz kupić tokeny DeFi ze scentralizowanej wymiany, musisz założyć konto, podając swoje imię i nazwisko oraz adres e-mail. Aby aktywować konto, musisz również przejść standardowy proces poznawania klienta (KYC). Aby zakończyć proces KYC, prześlij swoje dane osobowe, dane bankowe i wydany przez rząd dowód tożsamości.

Po zatwierdzeniu KYC przejdź do interfejsu transakcyjnego i wybierz token, który chcesz kupić. Jeśli chcesz dokonać zakupu w walutach fiat, zdeponuj środki na swoim koncie.

Wprowadź kwotę tokenu, który chcesz kupić, i kliknij przycisk potwierdzenia transakcji.

Po kliknięciu przycisku kup, kwota fiat odpowiadająca całkowitej wartości zakupionych monet DeFi zostanie potrącona z portfela fiat na giełdzie. 

Zdecentralizowana wymiana:

Nie ma rejestracji ani procesu KYC na zdecentralizowanej wymianie. Jedynymi rzeczami, które będą potrzebne do zakupu tokenów DeFi ze zdecentralizowanej wymiany, są portfel i wystarczająca liczba obsługiwanych funduszy kryptowalutowych do wymiany na token DeFi, który chcesz kupić. 

Jeśli masz wystarczające środki, połącz swój portfel i zaloguj się za pośrednictwem portfela, z którym chcesz handlować. Po zalogowaniu pojawi się interfejs transakcji giełdy. Wybierz token, który chcesz wymienić, lub wybierz token, który chcesz kupić. Wybierz je z odpowiedniego menu rozwijanego.

Teraz skonfiguruj swoje zamówienie, wybierając, ile chcesz wydać lub ile chcesz kupić, wprowadzając odpowiednią wartość w odpowiednim polu.

Na końcu menu zamówienia, wymiana pokaże, ile możesz oczekiwać.

Jeśli jesteś zadowolony z wyświetlanych liczb, dokończ zamówienie, klikając odpowiedni przycisk potwierdzenia transakcji.

Czy DeFi to lepsza inwestycja w porównaniu z innymi tokenami?

Chociaż nie można powiedzieć w kategoriach bezwzględnych, że wszystkie tokeny DeFi plasują się na tym samym poziomie pod względem użyteczności i wartości, niektóre tokeny i protokoły DeFi okazują się lepszymi inwestycjami w porównaniu z innymi. To wyróżnienie wynika z wszechstronności, jaką oferują protokoły DeFi. Przestrzeń DeFi zapewnia inwestorom detalicznym wiele możliwości generowania pasywnych dochodów. Posiadacze tokenów DeFi mogą na przykład deponować swoje środki w pulach płynności, aby zarobić więcej. 

Kilka protokołów korzysta na posiadaczach tokenów dzięki dodatkowym udogodnieniom, takim jak obniżone opłaty, lepsze wskaźniki kredytu do wartości i nagrody za staking. Im więcej narzędzi, tym większa wartość tokena.

Korzyści i ograniczenia DeFi

Korzyści 

DeFi zachęca do dostępności i integracji. Po usunięciu pośredników transakcje DeFi umożliwiają transakcje typu peer-to-peer, w przypadku których usługi bankowe są niedostatecznie rozwinięte lub niedostępne. Ponieważ nie ma pośrednika, który mógłby interweniować, nie pojawia się ryzyko zablokowanych transakcji lub cofniętych kont. Można pożyczać lub pożyczać od razu ze smartfona.

Zbudowane na warstwie Ethereum sieci DeFi mają węzły, które można weryfikować, dzięki czemu są one zabezpieczone przed manipulacją.

Aplikacje DeFi są innowacyjne i wszechstronne. Sprawiają one, że cały system finansowy jest bardzo elastyczny, gdzie można obracać aktywami dzielonymi.

Ograniczenia 

Jak każdy inny ewoluujący system, DeFi również ma swoje wady. Cała domena technologii blockchain przechodzi przez zmiany. Zmiany te często powodują niestabilność DeFi. Na przykład protokoły zmieniające swoje mechanizmy konsensusu stwarzają nieprzewidziane ryzyko dla projektów DeFi.

Łańcuch blokowy hosta może nie mieć wystarczającego potencjału skalowalności. Często powoduje to problemy dla protokołów DeFi. Realizacja transakcji zajmuje dużo czasu i staje się kosztowna w przypadku przeciążenia sieci.

Błędy w inteligentnych kodach kontraktów mogą prowadzić do utraty środków z protokołów. Protokoły DeFi stają przed wyzwaniami związanymi z niską płynnością i niską interoperacyjnością. Pojawia się jednak kilka nowych protokołów, które rozwiązują te problemy.

Czy cena DeFi będzie nadal rosnąć w 2021 roku?

Użytkownicy, którzy znajdą łatwy i pośredni dostęp do pożyczek, ubezpieczeń, transakcji na depozytach zabezpieczających, giełd i uprawy zysków, pomogą DeFi rozwijać się w 2021 roku. Kilka eWallets, szkielety transakcji blockchain, stawia czoła wyzwaniu, aby zapewnić bezpieczny, przejrzysty i łatwy dostęp do funduszy. Szeroki zakres funkcji użytkowych tych protokołów zachęca nowszych inwestorów do dołączenia do nich, a istniejące mocno inwestują. W rezultacie wzrost płynności i wolumenu obrotu pomoże DeFi w wzroście cen w 2021 r. 

Podgląd tego oczekiwanego wzrostu jest już widoczny. Porównajmy miesięczny wolumen obrotu niektórych zdecentralizowanych giełd. 1 kwietnia 2020 r. miesięczne wolumeny 0x Native, Synthetix, Curve, Uniswap i dYdX wyniosły, odpowiednio, około 121 mln USD, 34,5 mln USD, 38 mln USD, 170 mln USD i 123 mln USD. W ciągu roku te pięć DEX wzrosło do niemal 2,2 mld USD, 191 mln USD, 4,7 mld USD, odpowiednio 21 mld USD i 324 mln USD.

Wniosek

Aby osiągnąć maksymalny potencjał, wiodące protokoły DeFi musiałyby pracować bardziej nad interoperacyjnością. Musieliby postawić skoordynowany front, aby stać się wyzwaniem dla tradycyjnego systemu bankowego lub scentralizowanych giełd. Łatwy dostęp, zwiększona integracja, autonomia, przejrzystość — to jedne z najbardziej kuszących zalet DeFi. Jedyną rzeczą, jaką należy zrobić w tym momencie, jest prowadzenie wiodących wymian i protokołów w celu zwiększenia ich koordynacji.