11 najlepszych projektów DeFi 2.0: Monety i tokeny, w które warto inwestować na następne lato defi

Ponieważ świat nadal jest świadkiem wzrostu kryptowalut, nie brakuje interesujących projektów, które zdecentralizują finanse. Każdy poważny inwestor powinien mieć oko na jedenaście przełomowych projektów, które są obecnie bardzo niedoceniane. Nagły wzrost cen kryptowalut prawdopodobnie popchnie te projekty w rekordowej odsłonie.

Oto, co ten artykuł będzie obejmował:

• Co sprawia, że projekty DeFi 2.0 są wyjątkowe

• Jak zidentyfikować najlepsze projekty DeFi 2.0

• 11 projektów DeFi 2.0 na następne lato DeFi

Czym jest DeFi 2.0?

Przejście z DeFi do DeFi 2.0

Ideą DeFi — zdecentralizowanego finansowania — jest oferowanie usług finansowych wszystkim osobom bez typowych ograniczeń nakładanych przez banki i powiązanych z nimi pośredników finansowych.

Znany również jako DeFi 1.0 ma na celu wspieranie działań finansowania podobnych do tradycyjnych banków, ale bez długich dokumentów i kontroli. Zamiast udać się do banku i przestrzegać surowych zasad kwalifikowalności, każdy może uzyskać dostęp do platformy DeFi 1.0, aby uzyskać pożyczkę, pożyczyć pieniądze i kupić ubezpieczenie na platformie P2P.

DeFi 1.0 ma jednak dość wiele wyzwań. Na przykład bardzo zmienny rynek kryptowalut stanowi ryzyko dla dostawców płynności. Podobnie funkcja samoregulacji kontraktu inteligentnego okazała się ryzykowna, ponieważ nie ma nic, co można zrobić w przypadku kradzieży funduszy. Wyższe opłaty gazowe z powodu problemów ze skalowalnością oznaczają, że dostawcy usług często oferują powolne i szerokie usługi.

DeFi 2.0 to odpowiedź na te niedociągnięcia. Dzisiejsze najlepsze projekty DeFi 2.0 radzą sobie z płynnością poprzez mosty łańcuchowe, które łączą łańcuchy blokowe, zapewniając odpowiednią płynność dla każdego zasobu. Podobnie społeczności open source nadzorują audyty inteligentnych kontraktów, aby inteligentne kontrakty były chronione przez ubezpieczenie. W przeszłości użytkownicy potrzebowali dużych zabezpieczeń, aby uzyskać pożyczki. Obecnie pożyczki są samospłacane, ponieważ uprawa plonów jest wykorzystywana do spłaty salda.

Oczywiście nie są to jedyne rozwiązania dostarczane przez DeFi 2.0. W ciągu ostatnich dwóch lat pojawiło się wiele nowych projektów DeFi 2.0. Każdy z tych projektów ma na celu rozwiązanie jednego lub więcej podstawowych problemów (problemów). Pomimo innowacji i technologii znalezienie najlepszych projektów DeFi 2.0 może być wyzwaniem.

Oto jak to zrobić.

Jak znaleźć warte zaoferowania w nadchodzących projektach DeFi 2.0

Istnieje wiele sposobów inwestowania w nadchodzący projekt DeFi 2.0. W dłuższej perspektywie zakup tokenów DeFi 2.0 jest prawdopodobnie najłatwiejszą metodą przechwytywania wartości. Niektórzy inwestorzy wolą również rolnictwo rentowności, górnictwo płynnościowe i staking, aby szybko uzyskać zwrot z inwestycji. Ponadto strony internetowe takie jak DefiLlama oferują krytyczny wgląd w wiele nadchodzących projektów Defi, dzięki czemu jest to najszybsza metoda wyłapywania złotych nuggetów z potencjalnie nieskończonej listy możliwości inwestycyjnych.

Pomimo niezliczonych możliwości w obszarze DeFi, nie każdy projekt DeFi jest zwycięzcą. Znalezienie najlepszego projektu DeFi 2.0 może być trudnym zadaniem — zwłaszcza jeśli nie wiesz, jak ocenić konkretną możliwość inwestycyjną.

Na szczęście, oto kilka znaczących wskaźników, które mogą pomóc inwestorom ujawnić takich zwycięzców. Decydując się na inwestowanie, pamiętaj o tych pięciu ważnych wskaźnikach, szukając najlepszych projektów DeFi 2.0.

Łatwa do zrozumienia dynamika rdzenia

Aby przyciągnąć inwestorów, najlepsze projekty DeFi 2.0 oferują usprawniony przegląd celów, użyteczności i poświadczeń projektu. Złożony interfejs użytkownika, żargon branżowy i brak informacji już nie spełniają celu. Dlatego też schludny interfejs i pomocna strona internetowa są niezbędne do pomyślnego rozgłosu.

Aktywna społeczność

Żaden projekt DeFi nie może odnieść sukcesu bez aktywnej społeczności. Społeczność jest siłą napędową całego ekosystemu. Pomaga utrzymać przejrzystość projektu poprzez nadzorowanie protokołów zarządzania, przyszłych możliwości i doświadczeń użytkowników.

Silne wsparcie instytucji

Przed zainwestowaniem poszukaj oznak instytucjonalnego wsparcia. Najlepsze projekty Defi 2.0 są wspierane przez fundusze klasy instytucjonalnej. Dostępność funduszy zapewnia, że programiści mogą wdrożyć swoje pomysły i wypróbować nowe protokoły. Finansowanie to pozwala również wszystkim na utrzymanie zainteresowania poprzez regularne zachęty i wdrożenia.

Audyty mające na celu zapobieganie włamaniom

Hakerzy regularnie kierują się inteligentnymi protokołami w celu destabilizacji projektu. Jeśli projekt DeFi nie rozwiąże problemów z oprogramowaniem, pozostaje w łasce hakerów. Dlatego uważnie przeczytaj wydruk dotyczący bezpieczeństwa. Dobry projekt DeFi przeprowadza testy bezpieczeństwa i przeprowadza audyt swoich inteligentnych kontraktów przed ich opublikowaniem.

Zdrowa tokenomika

Tokenomika oferuje przegląd wszystkich elementów, które sprawiają, że moneta lub token DeFi 2.0 jest atrakcyjna dla inwestorów. Statystyki te są miarą, która umożliwia inwestorom mierzenie stanu projektu DeFi i jego aktywów. Kluczowymi wskaźnikami zdrowego projektu DeFi 2.0 są mechanizmy użyteczności projektu, stabilności dostaw i cen, dystrybucji monet i zarządzania.

Najlepsze projekty DeFi 2.0 do inwestycji

Poniżej znajduje się lista najlepszych projektów DeFi 2.0, w które warto inwestować w nadchodzący sezon:

• Kapitał Rari: Dąży do tego, aby finansowanie DeFi było dostępne dla zwykłych ludzi bez doświadczenia technologicznego.

• Finanse wypukłe: Pomaga inwestorom i dostawcom płynności zdobywać wyższe nagrody w porównaniu z istniejącym rynkiem.

• Uquid: Zaprojektowany, aby oferować bezdotykowe płatności kryptowalutowe użytkownikom na całym świecie.

• Synapse: DEX, który oferuje płynność inwestorom i sieciom poszukującym dodatkowej płynności.

• Nieprawdopodobne: Protokół open source dla programistów umożliwiający łatwe tworzenie i reklamowanie NFT.

• Tokemak: Agregator, który daje użytkownikom możliwość zapewnienia płynności platformom DEX i DeFi przy jednoczesnym osiąganiu zysków.

• Protokół faksu: Stara się wprowadzić wysoce skalowalny i zdecentralizowany zasób, który może przezwyciężyć niedobory związane z zasobami cyfrowymi o stałym podaży, takimi jak BTC.

• Abracadabra: Umożliwia inwestorom pożyczanie MIM bez użycia tokenów oprocentowających.

• Algorand: Ma na celu rozwiązywanie problemów związanych z decentralizacją, szybkością i skalą.

• Wirówka: Sprawia, że kredyty stają się bardziej dostępne, wprowadzając niewykorzystaną gospodarkę rzeczywistych aktywów do łańcucha blokowego.

• Wykres: Zdecentralizowany protokół do zapytań i indeksowania danych z blockchains.

Kapitał Rari (RGT)

Korzystając z platformy, programiści mogą zautomatyzować swoją ofertę, tak aby mogli skupić się na opracowywaniu protokołów oprogramowania zamiast poświęcać bezużyteczny czas na reklamę.

W tej chwili token RGT DeFi 2.0 ma wartość około 14 USD i istnieją już spekulacje, że może on osiągnąć kamień milowy w wysokości 100 USD już w 2023 r.

Oferta Fuse grupy to tylko jeden z przykładów wielu innowacyjnych produktów, które powinny utrzymać piłkę w ruchu. Fuse to protokół otwartych stóp procentowych, który ułatwia bezprawne tworzenie puli pożyczek i pożyczek.

Ogólnie rzecz biorąc, tętniąca życiem społeczność, silne inwestycje i ciągłe innowacje sprawiają, że jest to wyróżniający się projekt inwestowania na długą metę.

Finanse wypukłe (CVX)

Zbudowany na szczycie Curve Finance, który jest najbardziej znany ze swoich wydajnych stabilnych stawek monet, Convex Finance cieszy się wysoką płynnością dzięki mechanizmowi motywacyjnemu, który udostępnia swoim interesariuszom i dostawcom płynności.

Niezależnie od liczby tokenów, intuicyjny model umożliwia wszystkim typom interesariuszy uzyskanie maksymalnego zwiększenia premii. Robi to, zachęcając wszystkich do łączenia swoich aktywów i przekształcając je w veCRV . Podobnie dostawcy płynności mogą uczestniczyć w różnych strumieniach dochodów, w tym oprocentowaniu bazowym, podziale opłaty transakcyjnej platformy Curve Finance, nagrodach CRV wzmocnionych wypukłością i wydobyciu płynności.

W chwili niniejszego opracowania Curve Finance jest jedną z największych na świecie zdecentralizowanych giełd. Siła wymiany wynika z jej prostoty: Koncentruje się tylko na tworzeniu nowych możliwości dla posiadaczy tokenów CRV i dostawców płynności krzywej.

Convex Finance stał się głównym graczem na scenie DeFi 2.0. Inwestowanie w monety CVX DeFi 2.0 ma duży potencjał, ponieważ prawie każdy analityk jest optymistycznie nastawiony do perspektywy.

Uquid (UQC)

UQC jest jedną z monet DeFi 2.0 zbudowanych na mechanizmie ERC-20. Jej głównym celem jest wspieranie rozwoju sieci UQUID, która została zaprojektowana, aby oferować bezdotykowe płatności kryptowalutowe użytkownikom na całym świecie. Podobnie jak najlepsze kryptokredytowe i debetowe karty na rynku, inicjatywa karty UQUID jest pierwszą kartą przedpłaconą, która obsługuje ponad 100 rodzajów kryptowalut.

Od czasu uruchomienia projektu otrzymuje wsparcie z niemal każdej głównej platformy kryptowalutowej. Jego użyteczność jest jeszcze bardziej udoskonalona, ponieważ karta może być używana w rzeczywistych warunkach. Posiadacze karty mogą z łatwością przeliczyć kryptowaluty na walutę papierową i pobrać je z kilku lokalizacji.

Karta jest już dostępna na wielu platformach kryptowalut. Możliwość konwersji walut wirtualnych na waluty papierowe jest dla programistów istotną zachętą. Ogólnie rzecz biorąc, UQC ma duży potencjał. Przyszła współpraca i innowacje prawdopodobnie zwiększą zarówno liczbę użytkowników, jak i rozpowszechnią „adopcję”.

Synapse (SYN)

Korzystanie z basenów płynności oferowanych przez Synapse to przełom dla wielu nowych startupów, które są utrudnione przez rynki niepłynności. Te baseny płynności są dostępne dla wszystkich. Zautomatyzowane modele marketmaker i struktura peer-to-contract zapewniają wystarczającą płynność, aby pomieścić nawet najmniejsze aktywa.

Synapse ma również kwitnący ekosystem DeFi. W przeciwieństwie do wielu innych platform Synapse wspiera łatwe wdrażanie. Ponieważ nie ma przepisów AML ani KYC, każdy może po prostu połączyć e-portfel i zacząć zarabiać na różnych możliwościach inwestycyjnych. Ta struktura otwartego rynku zachęca również uczestników do korzystania z usług finansowych bez przeprowadzania kontroli.

Zarządzanie Synapse aktywnie pracuje nad opracowaniem łańcucha blokowego dowodowego, który pomoże weryfikatorom zabezpieczyć sieć przez SYN. Solidna inwestycja poparta usługami ulepszającymi infrastrukturę i ponad 100 zorientowanymi na sukces rozwiązaniami sprawia, że Synapse jest DEX, na który należy zwracać uwagę w nadchodzącym roku.

Rarible (RARI)

Celem programu Rarible jest zaoferowanie protokołu open source, za pomocą którego programiści mogą łatwo tworzyć i reklamować NFT. Jedną z najbardziej znanych funkcji jest zawartość zablokowana. Za pomocą tej funkcji programiści mogą zaoferować kolektorom NFT bardzo wciągające doświadczenie. Odblokowanie umożliwia posiadaczom NFT otrzymywanie plików o wysokiej rozdzielczości, oglądanie filmów za kulisami, otrzymywanie ekskluzywnych ofert i uczestnictwo w wydarzeniach tylko dla członków.

Platforma Rarible to doskonałe miejsce, aby znaleźć rzadką sztukę NFT. Interfejs może sortować NFT w oparciu o cenę, funkcje, popularność, wartość i inne wskaźniki. Oprócz NFT inwestorzy mogą zdobywać nagrody za wydobycie płynności.

Kierownictwo aktywnie chce przydzielić więcej funduszy do projektów Web3 nowej generacji. Projekty te zostaną zbudowane na protokole Rarible, aby wspierać i rozszerzać istniejący ekosystem poza przestrzeń NFT.

Od czasu jego uruchomienia projekt pomógł tysiącom twórców wejść do przestrzeni NFT bez żadnego kodowania. Poza popularnym rynkiem NFT proponowane projekty prawdopodobnie zwiększą wartość tokenów RARI DeFi 2.0 w 2022 r.

Tokemak (TOKE)

Ramy te zostały opracowane, aby przezwyciężyć braki w systemach wytwarzania rynku. Tradycyjny model tworzenia rynku może być nieefektywny, nieprzewidywalny i kosztowny, co skutkuje wysokimi kosztami i poleganiem na dużych posiadaczach kryptowalut. Tokemak rozwiązuje problem płynności, wykorzystując kilka komponentów, zapewniając użytkownikom tańszą, bardziej wydajną i przejrzystą płynność.

Korzystając z Tokemak, użytkownicy mogą zdecydować, gdzie i jak zapewnić płynność. W zamian za swoje wysiłki są nagradzani za zachęcanie do stakowania. Obecnie podejmowane są działania mające na celu zintegrowanie tokenu TOKE ze strukturą zarządzania DAO. Rola TOKE będzie nadal się rozwijać w przyszłości.

Koncepcja outsourcingu płynności do strony trzeciej nie jest nowa, ale stanowi potężną zachętę dla uczestników w ewoluującym ekosystemie kryptowalut. Gdyby kierownictwo Tokemak dobrze odtwarzało swoje karty, projekt mógł szybko osiągnąć dojrzałość, umożliwiając przepływ wszystkich przepływów płynności przez jego platformę. Może to samo w sobie jest dla inwestorów silną zachętą do utrzymania Tokemaka na radarze.

Protokół faksu (FXS)

Aby osiągnąć swój cel, protokół zależy od pierwszego na świecie modelu frakcyjnego algorytmu, który utrzymuje jego wartość na poziomie 1 USD. Na przykład, jeśli stablecoin obraca się powyżej 1 USD, algorytm zmniejszy współczynnik zabezpieczenia i odwrotnie.

Przed FRAX, monety stabilne podzielono na trzy odrębne kategorie: Fiat zabezpieczony, przesadnie zabezpieczony kryptowalutą i algorytmiczny bez zabezpieczenia. Jednak wprowadzenie nowego modelu dało interesariuszom nowy paradygmat do przetestowania.

Przy możliwych wdrożeniach łańcucha krzyżowego w przyszłości nadszedł odpowiedni czas, aby pomyśleć o dodaniu go do portfela.

Abracadabra (SPELL)

Koncepcja ta pozwala inwestorom pożyczać MIM bez użycia ich tokenów oprocentowających. W wyniku tej wyjątkowej konfiguracji inwestorzy mogą uwolnić płynność za pomocą tokenów i MIM, aby zwiększyć swoje przychody.

Według jej założycieli Abracadabra jest bezpośrednim konkurentem z innymi monetami stabilnymi. Ponieważ monety DeFi 2.0, takie jak DAI, są wspierane przez scentralizowaną monetę stabilną, większość istniejących monet stabilnych straciła swój połysk. Abracadabra rozwiązuje ten paradygmat, deponując niepłynne tokeny oprocentowające, aby wydobyć płynny składnik aktywów, MIM. Poza MIM Abracadabra posiada token użyteczności i zarządzania SPELL.

Jednym z najbardziej innowacyjnych produktów tego projektu DeFi jest wielołańcuchowa platforma optymalizacji wydajności,

Plan na przyszłość jest jasny, ponieważ zespół stojący za Abracadabra stara się zautomatyzować likwidację poprzez stworzenie większej użyteczności dla MIM. Ponadto istnieją różne plany rozszerzenia projektu na więcej łańcuchów wspieranych przez silne społeczności. Inwestorzy mogą chcieć wskoczyć na bandwagon, zanim Abracadabra stanie się największą zdecentralizowaną stabilną monetą w przestrzeni kryptowalutowej.

Algorand (ALGO)

Od czasu wprowadzenia na rynek w 2019 r. Algorand pozostaje jedną z najatrakcyjniejszych opcji inwestycyjnych w świecie kryptowalut. Projekt próbuje rozwiązać problemy związane z decentralizacją, szybkością i skalą. Robi to, dostarczając infrastrukturę i narzędzia, które programiści mogą wykorzystać do tworzenia aplikacji i zasobów.

Teoretycznie Algorand pozwala wszystkim uczestniczyć w mechanizmie weryfikacji udziałów dzięki zastosowaniu konsensusu bizantyjskiego. Oznacza to również, że uczestnicy mogą wziąć udział, trzymając monety w portfelu. Projekt wymaga wskazówek znanego zespołu ekspertów. Jeden z członków zespołu niedawno zdobył Nagrodę Nobla za swój wkład w dziedzinę ekonomii.

Algorand to protokół kryptowalutowy blockchain z czystym dowodem zakupu, który pozwala na dokończenie transakcji w zaledwie pięć sekund. W związku z tym łatwo jest przeprowadzać transakcje, a opłata transakcyjna znajduje się wśród najniższych w branży.

Obecnie ponad 500 firm korzysta z technologii Algorand. Silny zespół, rosnąca społeczność, ugruntowane partnerstwa i rozwój systemu gamifikacji prawdopodobnie utrzymają inwestorów i analityków na palcach. Jest to solidny projekt, który może przynieść znaczne zyski w 2022 roku i później.

Wirówka (CFG)

Kredytorzy mogą zablokować stabilnekonsy, DAI, w basenach Tinlake, aby pozwolić firmom wykorzystać płynność. Ze względu na związane z tym ryzyko, Centrifuge oferuje znacznie wyższy zwrot dla kredytodawców w porównaniu z rynkiem. Inwestorzy mogą również wybrać tokeny DROP, które oferują niższe zwroty i ochronę od wartości domyślnych.

Jest wiele wsparcia dla tego projektu. Duże firmy, w tym Fenbushi, Moonwhale i FinTech Collective, odgrywają aktywną rolę we wspieraniu tej inicjatywy. Ponadto platforma otrzymała zobowiązania od głównych inwestorów i firm venture capital.

Użyteczność tokenu przejawia się w jego celu, jakim jest zaoferowanie globalnej sieci finansowej, która dystrybuuje pieniądze w sprawiedliwy i bezaufany sposób. Jeśli wszystko pozostaje nienaruszone, istnieją charakterystyczne oznaki znacznego ruchu w górę, wykraczające poza to, co przewidują analitycy.

Wykres (GRT)

Poprzednio indeksowała treści w Ethereum. Obecnie działa na różnych znanych łańcuchach blokowych, które nie są kompatybilne z Ethereum. Najbardziej użyteczną cechą wykresu jest możliwość uzyskania dostępu do użytecznych danych w celu bardziej wydajnego uruchamiania i obsługi DEX.

Dziś Graph stał się jednym z kluczowych komponentów infrastruktury DeFi 2.0. Dane można przekształcać, organizować i udostępniać w różnych aplikacjach. Od momentu wprowadzenia na rynek w 2020 roku wykres przekroczył już miliard zapytań.

Różne DApps już wdrożyły ponad 1700 podgrafów. Podgrupa może ostatecznie składać się z globalnego wykresu, który będzie zawierał wszystkie informacje publiczne na całym świecie. Jeśli przestrzeń kryptowaluty nadal zyskuje przyczepność, nie ma wątpliwości, że Graph będzie czołowym elementem projektów DeFi 2.0.

Konkluzja

Przyszłość kryptowalut będzie określona przez ulepszenia, które oferują najlepsze projekty DeFi 2.0. Nawet niewielkie ożywienie cen na rynkach kryptowalut może spowodować oszałamiający wzrost wartości tokenów bazowych. Z tego względu zignorowanie tych projektów może ominąć szansę na uzyskanie znacznych zysków w dającej się przewidzieć przyszłości.