Kryptowaluta: 8 powodów, dla których tak się dzieje

Rynek kryptowalut zawsze był znany z dzikiej zmienności, a wzrosty i spadki cen były tak dramatyczne jak jazda kolejką. Ostatnie majowe topnienie to jedna z największych awarii kryptowalutowych od lat. To sprawiło, że wielu inwestorów kryptowalutowych było wysoko i suchych — zwłaszcza jeśli jesteś jednym z tych, którzy przelali swoje oszczędności na inwestycje kryptowalutowe. Złe wieści z tej ostatniej kropli mogą odwrócić Twoje życie do góry nogami; nie wiesz, co się stało lub dlaczego, ale panikuje i zastanawiasz się, czy powinieneś wszystko sprzedać.

Zatrzymaj się na tej myśli i zachowaj spokój. Zanim podejmiesz jakiekolwiek nieodwracalne decyzje, musisz najpierw dowiedzieć się więcej o możliwych powodach, dla których krypto ulega awarii.

Czym jest kryptowaluta?

Kryptowaluta to cyfrowa waluta, którą zabezpiecza kryptografia, co sprawia, że podrabianie lub podwójne wydatkowanie jest prawie niemożliwe. Kryptowaluty są zdecentralizowane, co oznacza, że nie podlegają kontroli rządów ani instytucji finansowych na całym świecie.

Popularność kryptowalut wzrosła w ostatnich latach, ze względu na ich potencjał do zysku inwestycyjnego, ich wykorzystanie jako zabezpieczenia w tradycyjnych walutach fiat oraz płatności online typu peer-to-peer. Niektórzy eksperci uważają, że kryptowaluty w końcu zastąpią walutę fiat, ale pozostaje to widoczne. W międzyczasie kryptowaluty pozostają zmiennymi, ale potencjalnie lukratywnymi inwestycjami.

8 powodów, dla których kryptowaluta

Teraz, gdy już wiesz, czym jest kryptowaluta, oto osiem najczęstszych powodów awarii kryptowalut.

1. Minimalne zastosowanie

Przyznane kryptowaluty, takie jak Bitcoin, mogą być wykorzystywane jako forma płatności w dowolnym miejscu na świecie. W końcu ostatnio zaobserwowaliśmy wzrost poziomu akceptacji w krajach takich jak Salvador, nawet ogłaszając, że Bitcoin zostanie przyjęty jako prawny przetarg. Jednak w większości przypadków kryptowaluty nie są powszechnie wykorzystywane jako sposób płatności, ale są przechowywane jako towary inwestycyjne.

Ta ograniczona użyteczność jest jednym z głównych powodów przytaczanych przez ekspertów w przypadku awarii kryptowalut. Jeśli nie ma rzeczywistego wykorzystania zasobów cyfrowych, to prawdopodobnie jego wartość ostatecznie się rozbije. W końcu istnieje tylko tyle spekulacji, które mogą zwiększyć walutę bez rzeczywistego użycia.

Ponadto badania pokazują, że tylko 28% małych firm akceptuje kryptowaluty jako płatność za towary i usługi. W porównaniu z innymi opcjami płatności, takimi jak karty kredytowe (80%) lub PayPal (61%), transakcje kryptowalut nadal należą do mniejszości.

2. Regulacja kryptowalut

Kolejnym głównym czynnikiem, który może spowodować awarię kryptowalut, są regulacje rządowe. Z biegiem lat wybrane jurysdykcje rozbiły się na krypcie, ale jego skutki były najbardziej odczuwalne w wyniku gwałtownego rozpadu Chin.

We wrześniu 2017 r. chiński rząd nałożył ogólnokrajowy zakaz ofert początkowych monet (ICO), które są formą crowdfundingu dla projektów kryptowalutowych, a także nakazał wszystkim giełdom zaprzestanie działalności handlowej. Spowodowało to spadek wartości Bitcoina o ponad 20% w ciągu zaledwie kilku dni. W czerwcu 2021 r. Chiny znów się tam pojawiły, odkładając się na wszystkie działania związane z kryptowalutami. Doprowadziło to do zamknięcia działalności przez wielu górników kryptowalut. Ponieważ górnicy z Chin wnoszą swój wkład w 65% działalności górniczej na całym świecie, nie dało się uniknąć konsekwencji. Po skorzystaniu z wysokości 65 000 USD w kwietniu ceny spadły poniżej 30 000 USD w czerwcu r.

Chociaż sieć Bitcoin od tamtej pory odzyskała swoją pozycję, nie wiadomo, jakie inne regulacje kryptowalutowe mogą zostać nałożone w przyszłości, co może potencjalnie prowadzić do kolejnej awarii kryptowalut.

W innych krajach, w których obowiązują rygorystyczne przepisy dotyczące kryptowalut, w 2018 r. wprowadzono kilka ograniczeń w handlu kryptowalutami. Egipt, Irak, Bangladesz i Algieria również wprowadziły surowe regulacje dotyczące działań związanych z kryptowalutami.

W większości przypadków, gdy organ regulacyjny ogłasza, że będzie łamać kryptowaluty, może to prowadzić do wyprzedaży, ponieważ inwestorzy martwią się o to, co nowe zasady będą oznaczać dla przyszłości rynku kryptowalut.

3. FUD (strach, niepewność i wątpliwości)

Innym powszechnym czynnikiem, który może prowadzić do awarii kryptowalut, jest FUD, który reprezentuje strach, niepewność i wątpliwości. Ponieważ niektóre kryptowaluty (takie jak monety meme) nie mają same w sobie dużej wartości, ich wartości są w dużym stopniu powiązane z nastrojami inwestorów. Jeśli pojawią się negatywne wiadomości na temat konkretnej kryptowaluty lub firmy, inwestorzy mogą sprzedawać, chcąc uniknąć potencjalnych strat. A ponieważ krypto jest ściśle powiązane z wydarzeniami makroekonomicznymi, załamanie rynku akcji, inflacja lub jakiekolwiek katastrofalne wydarzenie na świecie może spowodować zderzenie cen kryptowalut.

Okropna strata w wysokości 300 miliardów USD w katastrofie kryptowalutowej w maju 2022 r. jest idealnym przykładem FUD. Obecny ogólny rynek akcji niedźwiedzia i globalna gospodarka w naturalny sposób doprowadzą ludzi do zachowania większej ostrożności w swoich inwestycjach. A ponieważ kryptowaluta jest zmiennym zasobem, który jest wysoce podatny na większe wahania rynkowe, ludzie będą czuli FUD, jeśli chodzi o ryzykowne inwestycje. Co więcej, w ciągu zaledwie kilku dni ubiegłego miesiąca, algorytmiczna moneta stabilcoin TerraUSD i jej siostrzana waluta, Luna, całkowicie upadły. Stworzyło to chmurę strachu wśród inwestorów kryptowalut, powodując jeszcze większe zapadnięcie cen dla wszystkich innych kryptowalut.

Innym wartym uwagi przykładem było to, że Elon Musk, dyrektor generalny Tesla, ogłosił w maju 2021 r., że jego firma nie będzie już akceptować Bitcoina jako płatności za swoje pojazdy elektryczne. Spowodowało to spadek ceny Bitcoina o ponad 10% w ciągu kilku godzin.

Podobnie, jeśli pojawią się jakiekolwiek informacje na temat hakerów lub naruszeń bezpieczeństwa, może to również spowodować wyprzedaż, ponieważ inwestorzy tracą zaufanie do bezpieczeństwa swoich inwestycji.

4. Hakerzy giełdowi

Hakerzy wymiany kryptowalut mogą również przyczynić się do obniżenia cen kryptowalut. Jeśli dojdzie do ataku hakerskiego na dużą giełdę i inwestorzy tracą swoje fundusze, może to doprowadzić do wyprzedaży, ponieważ ludzie tracą zaufanie do bezpieczeństwa kryptowalut i szybko sprzedają swoje cyfrowe aktywa w celu uzyskania stabilnych walut fiat.

Na przykład niesławny atak Mt. Goxa w 2014 roku doprowadził do utraty 850 000 bitcoinów, wartych wówczas ponad 470 miliardów USD. To z kolei doprowadziło do 20% spadku cen bitcoinów. W końcu giełdy są tam, gdzie ludzie często kupują i sprzedają kryptowaluty, więc jeśli dojdzie do naruszenia bezpieczeństwa, może to prowadzić do znacznych strat i paniki na rynku kryptowalut.

5. Kaskadowe wyprzedaże spowodowane zadłużeniem kredytowym

Wraz ze wzrostem popularności kryptowalut rośnie również kwota pieniędzy, którą inwestorzy są skłonni przeznaczyć na aktywa cyfrowe. Chociaż może to zwiększyć rynek i prowadzić do zwiększonej aktywności handlowej, może również stwarzać ryzyko załamania rynku kryptowalut. Jednym ze sposobów na to jest zadłużenie depozytowe.

Zadłużenie na depozyt zabezpieczający jest zaciągane przez inwestora, który prowadzi obrót depozytem zabezpieczającym – to znaczy pożycza fundusze lub wykorzystuje się je od brokera lub giełdy do handlu. Gdy inwestorzy pożyczają pieniądze na zakup dodatkowych monet, zwiększają potencjalne zyski, ale także potencjalne straty. Im większa dźwignia, tym większy wpływ na spadek cen, gdy aktywa zostaną likwidowane, tworząc efekt kaskadowej wyprzedaży prowadzący do spadku cen kryptowalut.

6. Problemy techniczne

Czasami zderzenie kryptowaluty może być spowodowane problemami technicznymi. Na przykład problem z technologią leżącą u podstaw konkretnej kryptowaluty może prowadzić do wyprzedaży. Tak było w przypadku Ethereum w 2016 r., kiedy to haker doprowadził do utraty 3,6 mln Ether, o wartości 50 mln USD.

Podobnie, jeśli wystąpią jakiekolwiek problemy z popularnymi portfelami lub giełdami, może to również prowadzić do wyprzedaży, ponieważ inwestorzy tracą zaufanie do bezpieczeństwa swoich walut cyfrowych.

Mimo że Bitcoin słynie z pionierskiej rewolucji kryptowalutowej, a Ethereum ze względu na swoją inteligentną platformę kontraktową, te kryptowaluty pierwszej i drugiej generacji nadal obciążają nieodłączne problemy techniczne i brak skalowalności.

Przy ponad 17 000 walutach cyfrowych dostępnych obecnie, innowacyjne rozcieńczenie starszych kryptowalut jest nieuniknione. Ponieważ Bitcoin i Ethereum dyktują cały rynek, każda poważna awaria techniczna może prowadzić do efektu domina i gwałtownej wyprzedaży na całym rynku.

7. Oszustwa kryptowalutowe

Niestety, zawsze są ludzie, którzy chcą wykorzystać inwestorów na rynku kryptowalut. Entuzjaści kryptowalut padli ofiarą kilku prestiżowych oszustw w grze Squid Game w 2021 r., a raporty pokazały, że oszuści zniknęli z rynku o wartości ponad 14 mld USD.

Biorąc pod uwagę zaawansowany technologicznie charakter kryptowalut, oszuści mogą łatwo tworzyć fałszywe portfele, giełdy, a nawet waluty cyfrowe. Te oszustwa kryptowalutowe mogą często prowadzić do utraty przez inwestorów ciężko zarobionych pieniędzy, co może wywołać brak zaufania do ogólnych rynków kryptowalut i wszystkiego, co jest związane z blockchain.

Oszustwa w przestrzeni kryptowalut nie tylko prowadzą do utraty przez inwestorów milionów dolarów lub więcej, ale także przyczyniają się do ogólnego wzrostu sceptycyzmu i FUD wokół kryptowalut.

8. Manipulowanie rynkiem

Innym czynnikiem, który może spowodować awarię kryptowalut, jest manipulacja rynkiem. Ma to miejsce, gdy ktoś próbuje sztucznie manipulować rynkiem poprzez rozprzestrzenianie FUD lub kupno i sprzedaż dużych ilości określonej kryptowaluty. Często może to być wykonywane przez grupę osób lub podmiotów pracujących razem, zwanych wielorybami.

Wieloryby kryptowalutowe są inwestorami, którzy mają dużą ilość pieniędzy na wprowadzenie na rynek i mogą (celowo lub nie) często mieć znaczący wpływ na ceny. Jeśli na przykład wieloryb kupi dużą ilość bitcoinów jednocześnie, może to prowadzić do wzrostu ceny. Jeśli jednak sprzeda wszystkie swoje bitcoiny naraz, może to prowadzić do gwałtownego spadku ceny.

Chociaż manipulacja rynkiem może być trudna do zauważenia, ważne jest, aby mieć świadomość, że ma to miejsce w świecie kryptowalut.

Jak chronić swoje aktywa

Teraz, gdy znasz już kilka głównych powodów, dla których dochodzi do awarii kryptowalut, możesz zastanawiać się, co możesz zrobić, aby chronić swoje inwestycje w razie awarii.

Oto kilka wskazówek:

Zdywersyfikuj swoje portfolio: Jeśli zainwestujesz tylko w jeden składnik aktywów, Twoje ryzyko zostanie zwiększone. Aby zmniejszyć ryzyko, zdywersyfikuj swoje portfolio. Oznacza to inwestowanie w różne kryptowaluty, a także inne formy inwestycji, zamiast wkładać wszystkie jajka do jednego koszyka.

Nie inwestuj więcej, niż możesz sobie pozwolić na utratę : Ważne jest, aby pamiętać, że rynek kryptowalut jest nadal bardzo zmienny, a awarie mogą wystąpić w dowolnym momencie. W związku z tym nie inwestuj więcej pieniędzy niż możesz w odpowiedzialny sposób.

Uśrednianie kosztów w dolarach: Jest to strategia inwestycyjna, w ramach której każdego miesiąca regularnie inwestuje stałą kwotę pieniędzy w aktywa, rozkładając inwestycję w czasie. Niezależnie od wzlotów i spadków rynku, inwestycje są dokonywane w sposób ciągły, dzięki czemu obniżasz średni koszt zakupu w porównaniu do dokonywania zakupu ryczałtowego, gdy cena rynkowa jest wysoka.

HODL : Jednym z najpopularniejszych zwrotów kryptowalut jest „HODL”, początkowo typo, które oznacza „wstrzymaj się za życie”. To określenie jest często używane w okresach zmienności rynku, aby zachęcić inwestorów do trzymania się monet, zamiast sprzedawać je w panice. W końcu zmienność rynku oznacza, że gdy ceny kryptowalut spadają, ostatecznie ponownie wzrosną, co można udowodnić dramatycznymi ruchami Bitcoina na przestrzeni lat.

Chociaż nie ma gwarantowanego sposobu na pełną ochronę aktywów podczas kryzysu kryptowalutowego, przestrzeganie tych wskazówek może pomóc zminimalizować straty i upewnić się, że jesteś przygotowany na zmienność rynku.

Myśli zamykające

Kryptowaluty przyniosły wielu inwestorom zmieniające życie korzyści. Jednak z każdym dużym rajdem rynkowym wiąże się potencjał druzgocącego odejścia od rynku.

Dla większości obserwatorów te wahania rynku są powodem do niepokoju. Jednak dla tych, którzy przeprowadzili badania i są przygotowani na wzrosty i spadki rynku kryptowalut, te nagłe zmiany cen stwarzają możliwość zakupu aktywów po obniżonych cenach.

Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz pracę w świecie kryptowalut, czy inwestujesz od lat, ważne jest, aby zrozumieć różne czynniki, które mogą prowadzić do awarii kryptowalut. Świadomie tych zagrożeń możesz upewnić się, że jesteś przygotowany na zmienność rynku i gotowy na wykorzystanie wszelkich pojawiających się możliwości.