ما هي قاعدة السفر للعملات تشفير وكيف تعمل؟

تم تطبيق قاعدة السفر في البداية من قبل شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) كجزء من قواعد تحويل الأموال بموجب قانون السرية المصرفية الأمريكي في 28 مايو 1996. حول القواعد البنك وقد تطلب من المؤسسات المالية نقل معلومات محددة إلى المؤسسة التالية في عمليات نقل أموال معينة تتضمن المزيد من مؤسسة واحدة.

في عام 2018، قامت فرقة العمل إجراء المالية (FATF)، وهي مراقب عالمي عالمي دولي لغسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF)، بتضمين قاعدة السفر كجزء من توصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية لتنظيم الأنشطة المالية التي تنطوي على الأصول افتراضية.

في 28 أكتوبر 2021، قامت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية بتحديث وثيقة التوجيه الخاصة بها، والتي تم اعتمادها لأول مرة في عام 2019 لنهج قائم على المخاطر، إلى مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والأصول الافتراضية. وعلى هذا النحو، تخضع الشركات التي تجري المعاملات المتعلقة تشفير الآن لقاعدة السفر. 

كانت هذه الخطوة حتمية، بسبب زيادة حالات الاحتيال واتهامات غسل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة مثل البيتكوين وعملات الخصوصية مثل مونيرو.

في هذا الدليل، سنناقش كل ما تحتاج إلى معرفته حول قاعدة السفر للعملات تشفير وكيفية عملها وآثارها على صناعة العملات المشفرة.