ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
لقد ارتقى الاستثمار في البيتكوين (BTC) من هواية من أصحاب الخبرات التقنية الصعبة إلى نشاط يُنخرط فيه أي شريحة مستثمرين تقريبًا، من بنوك الاستثمار الأكثر تأثيرًا إلى مستثمري التجزئة الصغار. تُعتبر العملة المشفرة لبورصة البحرين الآن جزءًا قيمًا من أي المحفظة للاستفادة من معدلات العائد الممتازة تاريخيًا أو التحوط ضد المخاطر أو التنويع بعيدًا عن الاعتماد المفرط على سوق الأسهم.
نظرًا لأن البيتكوين قد عزز مركزه منذ فترة طويلة كأصل استثماري شائع، يفكر العديد من الأشخاص في ما سيحدث إذا استثمروا المبلغ متواضعًا يصل إلى 100 دولار فيه اليوم. والخبر السار هو أن مثل هذا الاستثمار ينطوي على إمكانات كبيرة لمعدلات عائد كبيرة، على الأقل بالحكم على الأداء التاريخي للعملة المشفرة الرائدة في العالم والتوقعات التي قدمتها الغالبية العظمى من المحللين. ومع ذلك، من أجل اتخاذ القرار والاختيار الأمثل، من الضروري أن يطور المستثمرون فهمًا شاملاً للبيتكوين وماهيته وما يفعله ومحركات قيمته الرئيسية السجل كأصل مالي وابتكار تكنولوجي. في هذه المقالة، نغطي الجميع شيء - ونناقش ما يمكن أن يحدث في المستقبل لمبلغ 100 دولار مستثمر في البيتكوين اليوم.
النتائج الرئيسية:
البيتكوين (BTC) هي العملة المشفرة لأول وأكبر منصة في العالم للبلوكشين، وهي شبكة البيتكوين.
كأصل مالي، تفوق البيتكوين بشكل كبير على سوق الأسهم، حيث بلغت معدلات النمو لمدة عام وخمس سنوات 107% و423%، على التوالي.
ومن المتوقع على نطاق واسع أن استمرار البيتكوين في تحقيق عوائد عالية. من المتوقع أن تبلغ قيمة استثمار 100 دولار فقط في BTC اليوم حوالي الوقت 3,400 دولار في غضون عشر سنوات.
البيتكوين هي شبكة لامركزية مصممة منصة والتخزين الآمنين للأصول الرقمية - العملة الرقمية BTC . إنها أول شبكة موزعة في العالم تعتمد على تقنية البلوكشين. تم إطلاق شبكة البيتكوين في يناير 2009 من قبل مؤسسها الذي لا يزال مجهول الهوية، ساتوشي ناكاموتو، وتم تصورها للسماح للأفراد بإجراء معاملات مالية آمنة ومجهولة الهوية، بناءً على أصل رقمي مستقل عن تأثير البنوك المركزية ومؤسسات التمويل التقليدية. المالية
الأصل الرقمي لسلسلة البيتكوين، المستخدم لتخزين القيمة والمعاملات، هو العملة الرقمية BTC، والمعروفة أيضًا باسم البيتكوين. من الناحية الفنية، يشير البيتكوين إلى اسم الشبكة الموزعة فقط، بينما يُشار إلى أصل تشفير الخاص ببيتكوين باسم البيتكوين.
يتم التحقق من المعاملات على البيتكوين البلوكشين وتأكيدها باستخدام آلية التوافق تتضمن عمل ما يسمى بعُقد التعدين، أو عمال المناجم، أو ممثلي الشبكة الذين يتحملون المسؤولية بشكل جماعي عن تمكين عمليات المنصة. تم تصميم نظام التحكم لامركزية للغاية هذا لضمان استقلال البيتكوين إما عن كيان مركزي واحد أو مجموعة صغيرة وقوية.
يتحقق عمال المناجم من كتل المعاملات على شبكة البيتكوين باستخدام إجراء حسابي تنافسي يسمى إثبات العمل (PoW). كل عشر دقائق، في المتوسط، يفوز عامل منجم واحد في السباق الحسابي ويحصل على امتياز إضافة مجموعة جديدة من المعاملات إلى دفتر سجلات الشبكة الدائم وغير الثابت. كمكافأة على أداء العمل، يتلقى عامل المناجم المبلغ معينًا بالعملة المشفرة لـ BTC. اعتبارًا من عام 2024، تبلغ مكافأة تعدين البيتكوين القياسية 3.125 BTC.
بالإضافة إلى استخدامها داخل البيتكوين البلوكشين كوسيلة منصة القيمة والتخزين الآمن، تُستخدم BTC على نطاق واسع في بورصات العملات المشفرة كأصل تداول شائع. في الآونة المزيد الأخيرة، أضافت شركات الاستثمار في المالية التقليدي (TradFi) أيضًا BTC إلى محافظها، كحيازة مباشرة على البلوكشين ومن خلال منتجات مثل صناديق المؤشرات المتداولة للبيتكوين.
ساهمت العديد من العوامل في قيمة البيتكوين كأصل مالي، وكما سنتناول لاحقًا، الأداء السوق القوي طويل الأجل. فيما يلي بعض هذه العوامل الرئيسية:
البيتكوين لديه حد أقصى للإمداد، مما يضمن عدم وجود المزيد من 21 مليون بيتكوين BTC. اعتبارًا من أوائل سبتمبر 2024، هناك ما يقرب من 19.8 مليون BTC قيد التداول، مع ما يقرب من 1.2 مليون متبقية سيتم توليدها من خلال إجراء التعدين وفقًا لجدول زمني يصل إلى (وربما يتجاوز) عام 2140. يُقدّر العديد من المستثمرين حد العرض هذا بشكل كبير باعتباره عاملًا مهمًا لدعم السعر على المدى الطويل.
يخضع المعدل انبعاث BTC الجديد عبر إجراء PoW لقاعدة تخفيض مكافأة التعدين.الانقسام يتم تخفيض مكافآت التعدين إلى النصف كل أربع سنوات، مما يؤدي تدريجيًا إلى تباطؤ معدلات التضخم في العرض المستقبلي. من المتوقع أن يقع حدث الانقسام التالي، الذي سيقلل مكافأة التعدين من 3.125 إلى 1.5625، في أواخر مارس 2028 تقريبًا.
البيتكوين هو أصل آمن للغاية يسمح للمستثمرين بإجراء معاملات سرية. تضمن طبيعة البلوكشين لامركزية والمستقلة عدم قدرة الجهات الفاعلة القوية، مثل الحكومات والبنوك المركزية، على التحكم فيها والتأثير عليها دون مبرر.
على مدى السنوات القليلة الماضية، ظهرت BTC كأصل مالي قابل للتطبيق للمساعدة في تنويع الاستثمار بعيدًا عن الاعتماد المفرط على فئات أصول TradFi. نظرًا لأن BTC تعمل بطبيعتها بشكل مختلف عن طريقة عمل الأصول ومنتجات TradFi، فإنها غالبًا ما الميزات بارتباطات منخفضة أو سلبية معها، وهي خاصية يقدرها المستثمرون وتركز على تنويع المحفظة.
قد يكون البيتكوين طريقة رائعة للاستثمار من أجل تنويع المحفظة، والأهم من ذلك، الاستفادة من معدلات العائد الممتازة للعملة المشفرة. على الرغم من أن البيتكوين هو أصل متقلب وقد مر بحصته العادلة من الأعطال والانكماش، من منظور متعدد السنوات، إلا أنه يتم بشكل جيد بشكل لا يصدق مقارنة بسوق الأسهم.
اعتبارًا من الوقت هذا الكتابة (7 سبتمبر 2024)، تفوقت شركة البحرين للسياحة على العديد من الأسهم الرئيسية وسوق الأسهم بشكل عام، سواء على فترات استثمار أقصر أجلًا (سنة واحدة) أو طويلة الأجل (خمس سنوات). فيما يلي مخطط يوضح معدلات العائد لشركة BTC خلال هذه الفترات، بالإضافة إلى نفس البيانات لاثنين من المؤشرات الرائدة لسوق الأسهم، مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ومؤشر Nasdaq-100 - بالإضافة إلى أسهم أكبر شركتين تقنيتين حسب رسملة السوق، وهما Apple وMicrosoft، وأكبر منظمتين مصرفيتين في سوق الأسهم، وهما JPMorgan Chase & Co البنك أوف أمريكا.
لقد اخترنا أفضل أسهم التكنولوجيا، منذ السنوات الأخيرة، كان البيتكوين أكثر ارتباطًا بقطاع التكنولوجيا في سوق الأسهم. كما يفكر العديد من مستثمري البيتكوين أيضًا في أسهم شركات التكنولوجيا الرائدة في صنع القرار. وعلى النقيض من ذلك، تم اختيار أفضل الأسهم المصرفية للتحليل حيث من المعروف أن هذا القطاع يشترك في ارتباطات منخفضة نسبيًا مع البيتكوين وغالبًا ما يستخدمه المستثمرون الذين يفضلون الأصول ذات الاستقرار الأكبر من العملات المشفرة أو أسهم التكنولوجيا.
وكما يتضح من المخطط أعلاه، فقد هزم البيتكوين بشكل سليم كلًا من قطاع التكنولوجيا المزيد تقلبًا والذي يمكن القول بأنه أكثر استقرارًا والقطاع المصرفي لسوق الأسهم على مدار فترتي التحليل. كما أنها تراجعت تمامًا عن سوق الأوراق المالية الإجمالية، كما تم قياسها بـ S&P 500، وجزئها الذي يركز على التكنولوجيا، كما تم قياسها بـ Nasdaq-100.
وبالتالي، فإن البيانات التاريخية لا لبس فيها: BTC هي أصل يستحق الاستثمار فيه للحصول على عائدات صحية، على الأقل بالحكم على الأداء السابق.
بالنسبة للعديد من المستثمرين الذين قد يكونوا معتادين على الأصول المنظمة، مثل الأسهم والسندات، كان استثمار العملات المشفرة محظورًا، بسبب عدم اليقين بشأن الحماية التنظيمية. ومع ذلك، فإن هذا يتغير بسرعة مع اعتماد 11 صندوقًا من صناديق المؤشرات المتداولة للبيتكوين من قبل لجنة الأوراق المالية منصة الأمريكية (SEC) في يناير 2024. بعد الموافقة، أضاف العديد من المستثمرين الأفراد والمؤسسات، بما في ذلك صناديق الاستثمار الرائدة، صناديق المؤشرات المتداولة للبيتكوين إلى محافظهم. غالبًا ما يُشار إلى هذا التطور كعامل نمو واحد السعر البيتكوين وتوقعاته المستقبلية.
بفضل معدلات النمو السنوية بنسبة 107% ومعدل النمو الخمسية بنسبة 423%، اكتسب البيتكوين سمعته كأصل قادر على تحقيق عوائد ممتازة، وعادةً ما تكون أعلى بكثير من تلك المتاحة في سوق الأسهم. بطبيعة الحال، قد لا يكون الأداء السابق دائمًا مؤشرًا حاسمًا على العائدات المستقبلية. ومع ذلك، من المتوقع على نطاق واسع أن تستمر أكبر عملة مشفرة في العالم في النمو على المدى الطويل، حيث يتوقع العديد من المحللين معدلات عائد ممتازة في المستقبل أيضًا.
على سبيل المثال، في حين أن السعر الحالي لشركة BTC (اعتبارًا من 7 سبتمبر 2024) يصل إلى 54,309 دولارًا، فإن بوابة توقع الأسعار المسماة على نحو ملائم تشهد تصاعدًا في تشفير إلى 90,486 دولارًا (نمو بنسبة 67%) في عام 2025 و552,658 دولارًا (918%) في عام 2030. يتوقع مورد التنبؤ السعر تشفير الشهير الآخر، DigitalCoinPrice، أن يصل البيتكوين إلى 128,188 دولارًا (136%) في عام 2025 و401,135 دولارًا (639%) في عام 2030.
بالإضافة إلى إمكانية تحقيق هذه العائدات المذهلة، فإن الاستثمار في البيتكوين ينطوي على مخاطر معينة مرتبطة به. ومن المتوقع أن يكون ذلك لأي أصل مرتفع النمو. يُعرف سوق تشفير والبيتكوين نفسه بتقلبهما، ويمكن أن يتقلب السعر BTC بشكل كبير على مدى فترات أقصر. في الماضي، مرت البيتكوين بفترات متعددة الأشهر من الانخفاضات أو الركود، واستمر بعضها لأكثر من عام، وغالبًا ما يشار إليها باسم الشتاء العملات تشفير.
بالإضافة إلى مخاطر التقلب، هناك أيضًا قضايا تنظيمية، حيث لا تزال العديد من البلدان في عملية تنظيم استخدام البيتكوين في الأسواق المالية.
استنادًا إلى معدلات العائد السابقة وتوقعات السعر المستقبلية، من المرجح أن يؤدي استثمار 100 دولار اليوم (سبتمبر 2024) في البيتكوين - على الرغم من أنه غير مضمون تمامًا، بالطبع - إلى نمو كبير في المبلغ الرئيسي. تشير العوائد التاريخية والعديد من توقعات السعر إلى نسب نمو ثلاثية الأرقام تقريبًا على مدى السنوات العديدة القادمة، مما يؤدي إلى تحقيق أرباح من استثمار بقيمة 100 دولار.
إذا استثمرت 100 دولار في البيتكوين السعر اليوم البالغ 54,309 دولار، الاستلام 0.00184 BTC. لنرَ مقدار هذا المبلغ في عامي 2025 و2030. في حين أن هناك مجموعة متنوعة من توقعات السعر BTC من قبل المحللين وصناديق الاستثمار وباحثي السوق والنواقص والمؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي في المالية وبوابات التنبؤ المزيد، فإن معظمها - أو على الأقل غالبية أولئك الذين لا يلاحقون العناوين الرئيسية المثيرة أو المتناقضة - يوافقون على عوائد متوقعة صحية للغاية لشركة BTC. سنستخدم معدلات النمو المتوقعة من بوابتي توقع السعر الشائعتين المذكورتين أعلاه لتقديراتنا - توقع الأسعار وسعر DigitalCoin.
وفقًا لتقديرات توقع الأسعار، فإن 0.00184 BTC التي اشتريتها اليوم ستحقق لك ما يقرب من 167 دولارًا - أي 67 دولارًا كربح - في عام 2025. في عام 2030، سيبلغ هذا المبلغ من BTC حوالي 1,017 دولارًا وفقًا لتوقعات البوابة.
إذا كنت تستخدم توقعات DigitalCoinPrice، فإن BTC 0.00184 التي اشتريتها مقابل 100 دولار اليوم ستبلغ قيمتها حوالي 236 دولارًا في عام 2025 و739 دولارًا في عام 2030.
هناك طرق مختلفة يمكن للمبتدئين من خلالها الاستثمار في البيتكوين. الطريقة الأكثر تحفظًا هي ببساطة شراء البيتكوين والاحتفاظ به لعدد من السنوات، عادةً من ثلاث إلى خمس سنوات على الأقل، من أجل الاستفادة من الأرباح الثابتة المثبتة تاريخيًا متعددة السنوات للأصل. يُعرف هذا باسم استراتيجية HODL (أو "احتفظ بها لحياة عزيزة").
وهناك استراتيجية محافظة أخرى تتمثل في متوسط تكلفة الدولار (DCA). باستخدام هذه الطريقة، تقوم باستثمارات منتظمة على فترات زمنية محددة - على سبيل المثال، أسبوعي أو كل أسبوعين أو شهري - بنفس المبلغ بالدولار في كل الوقت. يتطلب كل من HODL وDCA ألا يغير المستثمر استراتيجيته، بغض النظر عن تحركات السعر البيتكوين.
قد يختار المستثمرون المزيد خبرة أيضًا تداول البيتكوين بنشاط في منصة العملات المشفرة للاستفادة من تقلبات السعر البيتكوين، مع وجود فرص عائد ومخاطر كبيرة.
بينما يمكنك شراء BTC الأولية من خلال المنصات اللامركزية (DEX)، فإن الطريقة المثلى والأكثر سهولة المستخدم للمبتدئين لشرائها هي من خلال تبادل مركزي قائم (CEX).منصة تداول مركزية بالنسبة للمبتدئين في البيتكوين، تقدم Bybit CEX بعض الطرق الأسهل والأكثر حدسية شراء البيتكوين تداول.
اشتراك في Bybit
بالنسبة لأولئك الذين يفضلون البقاء ضمن نطاق الأسواق الخاضعة للتنظيم الصارم، هناك أيضًا صناديق المؤشرات المتداولة للبيتكوين المتاحة للاستثمار.
إذا قمت تداول البيتكوين بنشاط على CEX، فستخزن أموالك عادةً مباشرةً في حساب منصة العملات المشفرة. يمكن لأولئك الذين يحتاجون إلى حل تخزين طويل الأجل بعيدًا عن المنصات مركزي استخدام محافظ البلوكشين، والتي تأتي في نوعين رئيسيين - المحافظ الساخنة والباردة.
يخزن كلاهما أموالك مباشرةً على البلوكشين الأساسي، أي شبكة البيتكوين. ومع ذلك، هناك اختلافات في وضع التخزين. محفظة تشفير الساخنة هي برنامج يخزن مفاتيحك الخاصة بتنسيق رقمي عبر الإنترنت. نظرًا لكونك متصلاً دائمًا بالإنترنت، تسمح لك المحافظ الساخنة بالتعامل بسهولة متى احتجت. تأتي المحافظ الساخنة في شكل تطبيقات للهاتف المحمول وتطبيقات سطح المكتب والتطبيقات المستندة إلى الويب وامتدادات المتصفح. تشمل بعض المحافظ الساخنة الشائعة MetaMask وTrust Wallet وExodus . توفر Bybit أيضًا محفظة Web3 المستخدم سهلة الاستخدام، Bybit Wallet، وهي متكاملة تمامًا مع منصة نفسه.
على عكس المحافظ الساخنة، تخزن محافظ تشفير المشفرة الباردة مفاتيحك الخاصة دون اتصال بالإنترنت على جهاز أو تُكتب في مكان آمن. محافظ الأجهزة هي النوع المحفظة الباردة شيوعًا. تتمثل الأجهزة النموذجية لتخزين المحفظة الباردة في دونجلات المحفظة الباردة المتخصصة، ودونجل USB، وأجهزة الكمبيوتر الشخصية، وحتى الهواتف الذكية غير المتصلة بالإنترنت. تعتبر محفظتا Ledger وTrezor أكثر محفظتي أجهزة شيوعًا بين مستخدمي تشفير.
يمكن وصف المحفظة الباردة على أنها بيئة تقوم فيها ببساطة بالتوقيع على معاملات تشفير باستخدام مفتاح سري مع البقاء دون اتصال بالإنترنت. يساعد ذلك على تقليل احتمالية اختراق بياناتك مفتاح سري.
كان السعر افتتاح البيتكوين منذ خمس سنوات (7 سبتمبر 2019) 10,353 دولارًا، كما ذكرت Yahoo المالية في ذلك الوقت، يمكن أن شراء 100 دولار 0.0097 BTC.
اليوم، السعر الحالي قدره 54,309 دولار، ستبلغ قيمة 0.0097 BTC حوالي 525 دولار، مقابل ربح قدره 425 دولار.
ستكون تقديرات البيتكوين - أو أي أصل آخر لهذه المسألة - لفترات طالما 10 سنوات في المستقبل أقل تأكيدًا دائمًا. على مدار عقد من الزمان، سيؤثر عدد كبير من العوامل في مجالات متنوعة مثل الاقتصاد والسياسة والتكنولوجيا المالية والقضايا الاجتماعية، بالإضافة إلى مجالات تقنية محددة مثل الذكاء الاصطناعي (AI)، على الأسواق المالية والبيتكوين.
لم تقدم بوابات التنبؤ السعر الأكثر شيوعًا حتى الآن توقعات صريحة لشركة البحرين للسياحة لعام 2034، بعد عشر سنوات من اليوم. ستصل توقعات توقع الأسعار إلى ما يقرب من 1.7 مليون دولار في عام 2033 وما يقرب من 2.65 مليون دولار بحلول عام 2040. واستقراءًا لهذه البيانات، يمكننا افتراض أن السعر البيتكوين في عام 2034 قد يقترب من 1.85 مليون دولار.
بناءً على هذا التقدير، ستبلغ قيمة البيتكوين اليوم (0.00184 BTC) 3,406 دولار في الوقت. ليس المبلغ سيئًا على الجميع مقابل استثمار بقيمة 100 دولار فقط اليوم!
سيعتمد المبلغ الفعلي الذي سيتم استثماره دائمًا على ظروفك المحددة ووضعك المالي ودرجة مستوى تحمل المخاطر وخبرتك في التداول. لاختبار المياه، قد يبدأ المستثمرون الأكثر تحفظًا بمبالغ متواضعة - على سبيل المثال، 100 دولار. وبطبيعة الحال، قد يرغب أولئك الذين يؤمنون بالمستقبل المشرق للبيتكوين في الاستثمار بمبالغ أكبر في التداول ولا يمانعون في مستوى معين من المخاطر المرتبطة تشفير.
تاريخيًا، تميل البيتكوين إلى تحقيق عوائد كبيرة على مدى عدة سنوات. كلما احتجزت استثمارك لفترة أطول، زادت العائدات التي يمكنك تحقيقها. على مدى فترات زمنية الوقتتقلب البيتكوين أو الأسواق طويلة الأجل على العائدات سلبًا. ومع ذلك، على مدى فترات متعددة السنوات، عادت BTC مرة أخرى لإنتاج معدلات النمو التي جعلت العديد من المستثمرين في سوق الأسهم يتطلعون إلى ذلك.
منذ عشر سنوات، في أوائل سبتمبر 2014، بلغت قيمة البيتكوين 391 دولارًا. في ذلك الوقت ، كان الاستثمار البالغ 1,000 دولار سيجني حوالي 2.56 BTC. تبلغ قيمة هذا المبلغ من البيتكوين حوالي 139,000 دولار اليوم - وهي ثروة كبيرة بدأت منذ 10 سنوات السعر الكمبيوتر المحمول.
اعتمادًا على مستوى تحمل المخاطر وأسلوب التداول والإلمام بسوق تشفير، قد تستثمر 100 دولار في أصول العملات المشفرة المختلفة. قد يفكر أولئك الذين يفضلون الاستقرار والمخاطر المنخفضة نسبيًا في العملات المشفرة الأخرى عالية القيمة، مثل الإيثريوم (ETH) أو سولانا (SOL) أو كاردانو (ADA) أو أفالانشي (AVAX).
ومن ناحية أخرى، إذا كنت لا تمانع الاستثمارات عالية المخاطر، فمن المحتمل أن تمثل العملات ذات رأس المال المنخفض (مع رؤوس الأموال السوقية عادةً أقل من 2 مليار دولار أو حتى 1 مليار دولار) قيمة ممتازة. في حين أن المخاطر المرتبطة بالاستثمار في هذه العملات المعدنية قد تكون أعلى من بدائلها عالية رأس المال، هناك دائمًا احتمالية أن تنتج بعض هذه العملات معدلات عائد متداولة وأرباح كبيرة في فترة قصيرة جدًا.
يكمن مفتاح الاستثمار في هذه الأصول منخفضة رأس المال وعالية النمو في البحث الشامل في مشاريع تشفير المشفرة المرتبطة بالعملات - مثل استخدام الموارد المقدمة من Bybit تعلم.
على مدى السنوات الـ 15 الماضية، أنتجت استثمارات تشفير في سوق البيتكوين قصص نجاح لا حصر لها، وبالطبع، حالات فشل أيضًا. في عام 2024، تشير التقديرات إلى أن هناك أكثر من 40,000 مليونير عملة البيتكوين، حقق العديد منهم ثرواتهم من خلال استثمار مبالغ متواضعة منذ سنوات في أصل تم النظر إليه بشكل متشكك ويتوقع أن يتعطل من الوجود - ولكنه لا يزال موجودًا هنا وينطلق. في عام 2024، ظل البيتكوين أصلًا مرتفع النمو له السجل من النجاح في السوق على مدى سنوات عديدة.
وبطبيعة الحال، لم تعد معدلات النمو الضخمة في الأمس جزءًا من خصائص العملة المشفرة. وفي الوقت نفسه، يستمر البيتكوين في إنتاج عائدات تتفوق بشكل كبير على نتائج معظم فئات الأصول الأخرى. إذا كان لديك 100 دولار لاستثمارها اليوم، فمن الصعب تبرير اختيار أصل أفضل من البيتكوين.
#LearnWithBybit