Top 8 Dự Án Crypto Defi Để Đầu Tư Trong Năm 2022

Toàn bộ ngành công nghiệp crypto tăng trưởng phi thường trong năm 2020. Trong xu hướng tăng trưởng của phân khúc ngành DeFi hay còn gọi là tài chính phi tập trung, là một trong những mảng đóng góp nổi bật nhất.

Tài chính phi tập trung là một hệ thống tận dụng công nghệ chuỗi blockchain để làm thế giới tài chính dễ tiếp cận hơn. Nó có các ứng dụng tài chính đa dạng nhằm loại bỏ bên ngân hàng trung gian hoặc các sàn giao dịch tập trung khỏi hệ thống tài chính.

Một loạt các ứng dụng, nền tảng và token DeFi đang làm nên một cuộc cách mạng trong thế giới kinh tế crypto và tài chính nói chung. Dưới đây, chúng ta sẽ nghiên cứu chúng một cách chi tiết.

Defi Và Tokenomic Của Nó Là Gì?

Khi sử dụng các phương thức thanh toán kỹ thuật số cũ như thẻ tín dụng, vẫn có một ngân hàng phát hành thẻ để cấp phép cho giao dịch giữa bạn và người bán. Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung không có cơ quan trung ương hoặc bên trung gian tài chính tập trung nào nằm giữa người trả tiền và người nhận tiền. Ngoài các bên liên quan, không ai có quyền ngăn chặn, tạm dừng hay ghi lại giao dịch trong sổ cái riêng tư.

Hầu hết các ứng dụng DeFi sử dụng chuỗi blockchain Ethereum làm nền tảng. Khi xây dựng các ứng dụng phi tập trung ngang hàng, Ethereum tiện lợi hơn mọi chuỗi blockchain khác. Lợi thế khác biệt này của Ethereum đến từ các smart contract tự thực thi. Các ngôn ngữ như Solidity được thiết kế chuyên dụng cho việc tạo lập và triển khai các smart contract này.

Có nhiều loại ứng dụng DeFi. Phổ biến nhất là các sàn giao dịch phi tập trung, stablecoin, nền tảng cho vay, bitcoin bao bọc và thị trường dự đoán. Các ý tưởng DeFi mới xuất hiện như khai thác lợi suất, đào thanh khoản, khả năng kết hợp, tiền lego và nhiều ứng dụng bồi đắp cho các ý tưởng này.

Tổng vốn hóa thị trường của các token DeFi là hơn$110 tỷ. Với hơn $18 tỷ vốn hóa thị trường, token UNI của Uniswap đứng đầu bảng xếp hạng, sau đó là LINK ($16,9 tỷ), WBTC ($9 tỷ), LUNA ($6,2 tỷ) và Aave ($5,4 tỷ). Token của một số giao thức khác nắm giữ 5 vị trí còn lại trong danh sách top 10 bao gồm Avalanche (AVAX), Dai (DAI), PancakeSwap (CAKE) và Maker (MKR).

Tại Sao Defi Lại Bùng Nổ Tới Vậy?

Các ứng dụng DeFi đã mở rộng phạm vi của chuỗi blockchain. Khai thác lợi suất, stablecoin, nền tảng cho vay và một số ứng dụng phái sinh khác của DeFi đã giúp chuỗi blockchain trở nên hữu ích, toàn diện hơn cũng như ít biến động hơn. Các nhà đầu tư nhận thấy tiềm năng to lớn của DeFi, và tỷ phú doanh nhân Mark Cuban so sánh tốc độ tăng trưởng của nó với tốc độ phát triển của Internet trong giai đoạn đầu. Chính Cuban cũng đã đầu tư vào nhiều giao thức DeFi, trong đó có AAVE và Sushiswap.

Việc Cuban khẳng định tiềm năng của DeFi cho thấy sự phát triển của nó. Ngay vào tháng 2/2020, tổng lượng giá trị tài sản khóa trong DeFi đã dao động trên dưới $1 tỷ. Đến cuối năm 2020, TVL đã vượt mốc $13 tỷ, ghi nhận mức tăng trưởng gần 2.000% chỉ trong vòng hơn một năm.

Danh Sách Các Defi Tăng Trưởng Trong 2021

Uniswap: Một giao thức giao dịch crypto phi tập trung với khối lượng giao dịch hơn $205 tỷ. Giao thức có hơn72.000 nhà cung cấp thanh khoản và hơn 200 ứng dụng DeFi được tích hợp. Cho đến nay, khoảng 41 triệu giao dịch đã được tiến hành trên Uniswap. Với các tính năng như hoán đổi token, thanh khoản được lập trình, hoán đổi nhanh và dự đoán giá cả cực kỳ phi tập trung và không bị thao túng, việc các nhà phát triển kết hợp dự án của họ với hàng nghìn token và hàng tỷ USD thanh khoản thông qua Uniswap là điều rất đáng hoan nghênh.

Token gốc của Uniswap là UNI và 60% nguồn cung UNI genesis được sở hữu bởi các thành viên trong cộng đồng. Tiếp theo là 21,51% được phân bổ cho các thành viên trong nhóm, 17,80% cho các nhà đầu tư và 0,69% cho các cố vấn. Nguồn cung tối đa của token UNI giới hạn ở mức1 tỷ.

MakerDAO:DAO là viết tắt của Tổ Chức Tự Trị Phi Tập Trung. Cách hoạt động của MakerDAO là tận dụng các smart contract được thực hiện trên chuỗi blockchain Ethereum. Nền tảng này tạo ra Dai, một loại stablecoin mà ai cũng có thể sử dụng mọi lúc, mọi nơi. Tỷ giá của Dai với USD là chế độ tỷ giá mềm, và sử dụng kết hợp các loại tiền điện tử khác làm tài sản thế chấp.

Cơ chế cung - cầu của Dai coin không thuộc khuôn khổ của giao thức. Dai không được sản xuất bằng cách đào như Bitcoin hay Ethereum. Cũng không có công ty tư nhân nào đào Dai coin, vì chính sách phát hành của nó. Dai độc đáo và phi tập trung đúng nghĩa là do bất kỳ người dùng nào đều có thể sử dụng giao thức Maker nếu muốn. Tổng nguồn cung lưu thông của Dai tokens đã vượt mốc 3,4 tỷ.

Chainlink:Chainlink giúp bạn tạo ra smart contract được kết nối toàn cầu. Mạng dự đoán phi tập trung cung cấp đầu vào và đầu ra đáng tin cậy và chống giả mạo cho các smart contract phức tạp trên mọi chuỗi blockchain. Chainlink được coi trọng trong toàn ngành do nó có thể thúc đẩy tương lai của smart contract phát triển. Một số giao thức DeFi hàng đầu, chẳng hạn như AAVE, Synthetix, Yearn.finance và Celsius đều sử dụng dịch vụ của Chainlink. Nó cho phép các chuỗi thông minh truy cập vào dữ liệu thế giới thực và tính toán ngoài chuỗi, trong khi vẫn bảo đảm được tính bảo mật và độ tin cậy vốn có của công nghệ chuỗi blockchain. Nguồn cung token LINK tối đa là 1 tỷ, trong khi cung lưu thông dao động trên419 triệu một chút.

Polkadot:Polkadot có nhiều tính năng vượt trội với sức mạnh giúp DeFi tăng trưởng mạnh mẽ trong tương lai. Nó cho phép truyền chéo chuỗi blockchain của các loại dữ liệu hoặc tài sản tài chính khác nhau. Ngoài ra, Polkadot giúp tạo ra một chuỗi blockchain tùy chỉnh bằng mô hình Substrate, xây dựng nền tảng cho tăng trưởng kinh tế. Polkadot có thể nâng cấp mà không cần hard fork. Tính khả dụng và tính hợp lệ của nó đảm bảo an toàn cho mọi người. Vấn đề quản lý giao thức đúng nghĩa là do người dùng điều khiển. DOT, token gốc của nền tảng này, có tổng cung hơn 1 tỷ token, với cung lưu thông là gần930 triệu.

UMA: UMA là viết tắt của Tiếp cận Thị trường Toàn cầu. Nó giúp tạo tài sản tổng hợp trên Ethereum một cách nhanh chóng, linh hoạt và an toàn để người dùng DeFi cũng có thể tiếp cận các công cụ thị trường truyền thống. Với UMA, bạn có thể tạo token theo dõi giá của hầu như mọi thứ. Bảo lãnh về mặt kinh tế đảm bảo rằng hợp đồng của bạn không bị thao túng. Các giao dịch trong chuỗi rất nhỏ của UMA cũng giúp tăng cường bảo mật và giảm chi phí. Với 11 dự án xây dựng tài sản tổng hợp trên UMA, tổng lượng giá trị tài sản khóa trong các hợp đồng UMA lên đến gần $193 triệu. Đồng tiền gốc của nó là token UMA, có tổng nguồn cung hơn 102 triệu một chút. Nguồn cung lưu thông là 60 triệu.

PancakeSwap: PancakeSwap tự xưng là nhà tạo lập thị trường tự động số một trên DEX Binance. Với dịch vụ trao đổi tự động của nó, bạn có thể mua hoặc bán crypto. Các trang trại PancakeSwap giúp bạn kiếm tiền bằng cách stake token của nhóm thanh khoản. Với các nhóm, bạn có thể stake token gốc của nền tảng là CAKE và kiếm được token mới. Bạn có thể "hủy stake" bất kỳ lúc nào với phần thưởng được tính toán cho từng khối. Giao thức này cũng đem đến cho bạn cơ hội trúng xổ số và kinh doanh đồ sưu tầm. Hiện tại, nguồn cung lưu thông token CAKE là gần 154,5 triệu.

AAVE:Aave là một giao thức DeFi mã nguồn mở được xây dựng dựa trên tính thanh khoản không lưu ký. Nó giúp kiếm lãi từ tiền gửi và tài sản cho vay. Với Aave, bạn có thể gửi hoặc vay nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm DAI, USD coin, USDT, BUSD, WBTC và nhiều loại khác. Aave cho phép truy cập vào quy mô thị trường hơn$4,1 tỷ và tăng mỗi ngày. Aave, token gốc của nền tảng, có cung lưu thông gần 12,5 triệu và nguồn cung tối đa là 16 triệu.

Synthetix: Được coi là một giao thức thanh khoản phái sinh, Synthetix đóng vai trò như xương sống đối với giao dịch phái sinh trong DeFi. Nó giúp bạn tiếp cận trong chuỗi với nhiều loại tài sản từ mọi nơi. Tổng lượng giá trị tài sản khóa trong Synthetix đã vượt qua mốc $2,4 tỷ. Người dùng có thể kiếm phần thưởng thông qua việc cung cấp tài sản thế chấp cho giao thức. Nhiều nền tảng, bao gồm Kwenta, Drudge, ParaSwap, một số dự án và giao diện khác đã tận dụng tính thanh khoản của các công cụ phái sinh do Synthetix kích hoạt. SNX, token gốc của Synthetix, có tổng nguồn cung hơn 215 triệu. Nguồn cung lưu thông là gần115 token SNX.

Cách Mua Coin Defi 

Để mua token DeFi, đầu tiên bạn cần đến sàn giao dịch đã chọn. Quá trình mua coin DeFi sẽ khác nhau tùy theo sàn giao dịch: tập trung hay phi tập trung.

Sàn Giao Dịch Tập Trung:

Nếu muốn mua token DeFi qua sàn giao dịch tập trung, bạn sẽ phải cung cấp tên và địa chỉ email hợp pháp của mình để đăng ký tài khoản. Bạn cũng phải tuân theo quy trình nhận biết khách hàng (KYC) tiêu chuẩn để kích hoạt tài khoản. Để hoàn tất quy trình KYC, bạn cần gửi các thông tin chi tiết cá nhân, chi tiết ngân hàng và chứng minh thư do chính phủ cấp.

Sau khi được phê duyệt qua quá trình KYC, mở giao diện giao dịch và chọn token bạn muốn mua. Nếu muốn chi trả bằng tiền định danh, hãy gửi tiền vào tài khoản của bạn.

Nhập số lượng token bạn muốn mua và nhấp vào nút xác nhận giao dịch.

Sau khi nhấp nút mua, số tiền định danh tương đương với tổng giá trị của coin DeFi bạn đã mua sẽ được trừ trong ví dịnh danh của bạn trên sàn giao dịch.

Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung:

Không cần đăng ký hay thông qua quá trình KYC trên sàn giao dịch phi tập trung. Để mua token DeFi từ một sàn giao dịch phi tập trung, bạn chỉ cần một chiếc ví có đủ crypto được hỗ trợ để chi trả cho token DeFi mà bạn muốn mua.

Nếu bạn có đủ tiền, kết nối ví của bạn và đăng nhập thông qua ví mà bạn muốn giao dịch. Sau khi đăng nhập, giao diện giao dịch của sàn sẽ xuất hiện. Chọn token bạn muốn trao đổi hoặc muốn mua. Chọn chúng từ menu thả xuống.

Bây giờ, hãy thiết lập lệnh bằng cách chọn số tiền muốn chi trả, hoặc số lượng muốn mua, bằng cách nhập đúng số vào ô liên quan.

Ở cuối menu đặt lệnh, sàn giao dịch sẽ hiển thị cho bạn số lượng bạn có thể nhận được.

Nếu những số liệu hiển thị đã chính xác, hoàn tất đặt lệnh bằng cách nhấp vào nút xác nhận giao dịch.

Defi Có Phải Khoản Đầu Tư Tối Ưu Hơn So Với Các Loại Token Khác Không?

Dù không thể đánh giá tuyệt đối tất cả các token DeFi dựa trên tiện ích và giá trị, nhưng một số token và giao thức DeFi đã được chứng minh là các khoản đầu tư tối ưu hơn so với các token khác. Khoảng cách này bắt nguồn từ tính linh hoạt tuyệt đối mà giao thức DeFi mang lại. Không gian DeFi cung cấp vô số cơ hội cho các nhà đầu tư cá nhân để kiếm thu nhập thụ động. Ví dụ, người nắm giữ token DeFi có thể gửi tiền vào các nhóm thanh khoản để kiếm được nhiều tiền hơn.

Một số giao thức cho người nắm giữ token của họ thêm lợi ích thông qua các tiện ích thêm vào như giảm phí, cải thiện tỷ lệ cho vay trên giá trị và phần thưởng stake. Càng nhiều tiện ích, giá trị của token càng lớn.

Lợi Ích Và Hạn Chế Của Defi

Lợi Ích

DeFi thúc đẩy khả năng tiếp cận và hòa nhập. Nhờ loại bỏ các bên trung gian, DeFi cho phép thực hiện các giao dịch ngang hàng, lĩnh vực mà dịch vụ ngân hàng kém phát triển hoặc không thể truy cập được. Do không có bên trung gian can thiệp nên không phát sinh rủi ro giao dịch bị ngăn chặn hoặc tài khoản bị thu hồi. Mọi người có thể cho vay hoặc đi vay ngay lập tức bằng điện thoại thông minh.

Được xây dựng trên lớp Ethereum, mạng DeFi có các nút mạng có thể xác minh, khiến chúng không thể giả mạo.

Các ứng dụng DeFi rất sáng tạo và linh hoạt. Chúng giúp cho toàn bộ hệ thống tài chính có tính linh hoạt cao, bạn có thể chia nhỏ tài sản và giao dịch.

Giới Hạn

Giống mọi hệ thống đang phát triển khác, DeFi cũng có những hạn chế. Toàn bộ lĩnh vực công nghệ chuỗi blockchain đang trải qua nhiều thay đổi. Những thay đổi này thường làm DeFi trở nên bất ổn. Ví dụ, khi các giao thức thay đổi cơ chế đồng thuận, nhiều rủi ro không lường trước được nổ ra cho các dự án DeFi.

Máy chủ chuỗi blockchain có thể không đủ tiềm năng để mở rộng. Việc này gây ra vấn đề cho các giao thức DeFi. Việc hoàn thành giao dịch trở nên chậm chạp và đắt đỏ trong thời gian mạng bị tắc nghẽn.

Những sai sót trong khi tạo lập smart contract có thể dẫn đến mất tiền trong các giao thức. Các giao thức DeFi cũng phải đối mặt với vấn đề liên quan đến tính thanh khoản thấp và khả năng tương tác thấp. Tuy nhiên, một số giao thức mới sắp xuất hiện để giải quyết những vấn đề này.

Liệu Giá Defi Sẽ Tiếp Tục Tăng Trong 2021?

Người dùng có thể tiếp cận dễ dàng và miễn phí trung gian với các khoản vay, bảo hiểm, giao dịch ký quỹ, trao đổi và khai thác lợi suất sẽ giúp DeFi phát triển vào năm 2021. Một số eWallet, xương sống của các giao dịch chuỗi blockchain, đang đối mặt với thách thức để có thể truy cập an toàn, minh bạch và dễ dàng với tiền của người dùng. Một loạt các tính năng tiện ích của những giao thức này khuyến khích các nhà đầu tư mới tham gia thêm vào, cũng như thúc đẩy nhà đầu tư hiện tại đầu tư nhiều hơn. Do đó, thanh khoản và khối lượng giao dịch tăng mạnh sẽ giúp giá DeFi tăng vào năm 2021.

Sự tăng trưởng kỳ vọng này đã có những dấu hiệu rõ ràng. Hãy so sánh khối lượng giao dịch hàng tháng của một số sàn giao dịch phi tập trung. Vào ngày 1/4/2020, khối lượng giao dịch hàng tháng của 0x Native, Synthetix, Curve, Uniswap và dYdX lần lượt là khoảng $121 triệu, $34,5 triệu, $38 triệu, $170 triệu và $123 triệu. Chỉ trong một năm, khối lượng giao dịch hàng tháng trên 5 DEX này lần lượt tăng lên gần $2,2 tỷ, $191 triệu, $4,7 tỷ, $21 tỷ và $324 triệu.

Kết Luận

Để chạm tới tiềm năng tối ưu, các giao thức DeFi hàng đầu sẽ phải cải tiến khả năng tương tác nhiều hơn. Họ cần phối hợp để tạo dựng một tiền tuyến vững chắc nếu muốn thách thức hệ thống ngân hàng truyền thống hoặc các sàn giao dịch tập trung. Khả năng tiếp cận dễ dàng, khả năng hòa nhập được cải thiện, quyền tự chủ, tính minh bạch và đây là một số lợi thế hấp dẫn nhất của DeFi. Chỉ còn một việc còn thiếu sự tăng cường hợp tác của các sàn giao dịch và giao thức hàng đầu.