Phần 1: Các Khái Niệm Cơ Bản Về Việc Kiếm Lãi Từ Crypto

Thị trường crypto nổi tiếng với sự biến động vốn có. Mặc dù điều này gây ra những rủi ro không nhỏ, nhưng nó cũng mở ra những cơ hội độc đáo để kiếm được lợi suất và lợi nhuận mà nhà đầu tư thị trường chứng khoán truyền thống thậm chí có thể không mơ tưởng tới.

Những cơ hội lợi nhuận đáng kể này đã phát triển lớn hơn và dễ tiếp cận hơn với sự phát triển của ngành 

 (DeFi). Yếu tố thay đổi cuộc chơi thực sự đã đến với sự bùng nổ của 

(DEX) crypto, cả hai loại này đều cố gắng cung cấp cho khách hàng các sản phẩm tài chính đa dạng.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách kiếm tiền lãi từ crypto và quan trọng hơn là cách chọn cơ hội đầu tư sẽ tối ưu hóa lợi nhuận của bạn.

Những Biệt Ngữ Cần Biết Để Giúp Bạn Kiếm Lãi Từ Crypto

Trước khi đi sâu vào những cơ hội tốt nhất để kiếm lãi từ crypto, hãy cùng tìm hiểu một số thuật ngữ quan trọng nhất được sử dụng trong ngành tài chính crypto.

Phần Trăm Lợi Nhuận Hàng Năm (APY)

 (APY) là lãi suất hàng năm tích lũy vào khoản đầu tư của bạn, có tính đến tác động của lãi kép.

 là thước đo giá trị thị trường của crypto, được tính bằng cách nhân giá thị trường hiện tại với nguồn cung lưu thông của crypto.

 (TVL) đề cập đến tổng giá trị thị trường của tất cả các quỹ crypto hiện đang bị khóa trong các 

 đề cập đến thị trường suy giảm đáng kể và thường kéo dài. Thị trường giá xuống được đặc trưng bởi sự thống trị của việc bán chứ không phải là mua giữa những người tham gia thị trường.

 là mạng lưới kỹ thuật số phi tập trung lưu trữ các giao dịch trong các chuỗi khối. Hoạt động giao dịch trên blockchain chịu sự kiểm soát chung của tất cả những người tham gia/người dùng của mạng. Hầu hết các hoạt động trên mạng blockchain — trao đổi tiền giữa người dùng, xác nhận giao dịch và hoạt động kinh doanh — liên quan đến việc sử dụng coin crypto.

 (PoS) là cơ chế đồng thuận được sử dụng trên một số mạng blockchain để xác thực các giao dịch khối. Trong blockchain PoS, người dùng mạng sẽ khóa một số lượng tài sản crypto nhất định trên nền tảng để có quyền xác thực giao dịch và nhận phần thưởng staking.

 đề cập đến việc khóa các quỹ crypto, cả trên các nền tảng tập trung và phi tập trung, để tạo ra thu nhập.

 là quá trình theo đó bạn nạp tài sản crypto của mình vào 

của DEX để nhận phần thưởng bằng token và phí.

 xảy ra khi giá của một tài sản được nạp vào một nhóm thanh khoản giảm từ thời điểm bạn nạp.

Các phương pháp chính mà thông qua đó bạn có thể kiếm được lãi từ crypto là staking và cho vay. Staking liên quan đến việc khóa tiền của bạn trên một blockchain để giúp xác thực các giao dịch, đổi lại bạn sẽ nhận được phần thưởng crypto từ nền tảng. Ngoài ra, một số nền tảng tập trung — chẳng hạn như CEX và các nhà cung cấp dịch vụ 

 — cũng cung cấp các cơ hội staking.

Tuy nhiên, staking đã vượt ra ngoài mục đích ban đầu và bây giờ thường đề cập đến rất nhiều sản phẩm đầu tư trên CEX và DEX, trong đó tiền không được sử dụng cụ thể để xác thực blockchain.

 đề cập đến nạp tiền của bạn vào các nhóm cho vay (và đôi khi vào các loại nhóm khác) với các giao thức cho vay và vay DeFi, cũng như với các nền tảng cho vay crypto tập trung.

Phân Biệt Cho Vay Crypto Với Staking

Khi xem xét cho vay và staking crypto, mối quan tâm chính đối với các nhà đầu tư là rủi ro bảo mật và đầu tư liên quan.

Staking thường được xem là một lựa chọn an toàn hơn cho vay. Xét cho cùng, staking là một quá trình cơ bản trên mạng blockchain và do đó được bảo vệ tốt bởi mô hình bảo mật blockchain tổng thể. Nếu staking thất bại trên một blockchain, toàn bộ blockchain sẽ thất bại, cùng với tất cả các 

 (DApp). Do tầm quan trọng của staking, sự an toàn của staking được đảm bảo để chống lại tất cả các vụ tấn công nghiêm trọng nhất.

Cho vay DeFi cũng diễn ra trên các DApp nằm trên blockchain cơ bản, điều này tạo ra một lớp lỗ hổng bảo mật bổ sung. Hơn nữa, cho vay DeFi có một số rủi ro bảo mật rất cụ thể, chẳng hạn như các 

Do đó, staking thường gây ra ít mối đe dọa bảo mật hơn so với cho vay. 

Phân Biệt Rủi Ro Với Lợi Nhuận

Tuy nhiên, rủi ro so với lợi nhuận giữa staking và cho vay có thể không rõ ràng. Nói chung, các giao thức cho vay uy tín như 

 cung cấp lãi suất thấp hơn cho các loại crypto phổ biến với giá trị vốn hóa lớn so với lãi suất staking tiêu chuẩn. Tuy nhiên, một số nền tảng cho vay nhỏ hơn có thể cung cấp lãi suất cực cao, thường là đối với các coin có giá trị vốn hóa nhỏ, biến động cao.

Như với mọi thứ trong thế giới tài chính, lãi suất càng cao thì khoản đầu tư càng có nhiều rủi ro. Rủi ro giảm giá của việc đầu tư vào các loại crypto “nhân tố bí ẩn”, rất mới có sẵn trên một số nền tảng cho vay có thể rất cao. Hơn nữa, khi sử dụng các giao thức cho vay DeFi, bạn cũng sẽ phải đối mặt với khả năng tổn thất vĩnh viễn do sự biến động của tài sản crypto. Tuy nhiên, các giao thức thường hỗ trợ giảm thiểu tổn thất bằng cách phân phối một phần phí giao dịch cho các nhà cung cấp thanh khoản.

Một yếu tố quan trọng khác trong việc so sánh staking so với cho vay là đảm bảo. Trên các nền tảng cho vay và vay, người vay trước tiên được yêu cầu cho giao thức vay tiền dưới dạng tài sản đảm bảo cho số tiền vay của họ. Trái lại, staking không liên quan đến tài sản đảm bảo.

Phân Biệt Staking Trên Các Sàn Giao Dịch So Với Staking Trên Các Blockchain

Nếu bạn quyết định stake số tiền crypto của mình, hai lựa chọn chính dành cho bạn sẽ là thông qua CEX và/hoặc tham gia vào một nền tảng blockchain, có thể được thực hiện trực tiếp bằng cách chạy một nút xác thực hoặc tham gia một nhóm staking.

Chạy một nút xác thực blockchain cho phép bạn kiếm được phần thưởng staking trực tiếp. Tuy nhiên, thiết lập kỹ thuật và các yêu cầu đầu tư tối thiểu thường rất quan trọng. Ví dụ: để chạy một nút xác thực 

 bạn sẽ cần tải xuống toàn bộ blockchain, luôn trực tuyến để tránh các hình phạt “cắt giảm” và chạy tất cả các phần mềm cần thiết.

Yêu cầu tài chính đối với các nút xác thực cũng không hề nhỏ. Ví dụ: người xác thực Ethereum phải stake ít nhất 32 ETH (khoảng $51.765 tính đến ngày 14/9/2023).

Để thay thế cho việc staking trực tiếp, bạn có thể tham gia một nhóm staking như 

 để staking ETH. Các giải pháp nhóm staking này cho phép người dùng stake vào các cam kết kỹ thuật và tài chính thấp hơn đáng kể. Nhiều nhóm staking ETH cũng cung cấp cho người stake một 

 đại diện cho ETH đã stake và các phần thưởng liên quan của nó, có thể được sử dụng cho các mục đích DeFi khác nhau. Tuy nhiên, không giống như staking blockchain trực tiếp, việc tham gia vào một nhóm staking khiến bạn phụ thuộc vào nhà điều hành của nhóm đó.

Thay vì staking trên một blockchain, cho dù là cá nhân hay thông qua một nhóm, bạn có thể cân nhắc staking thông qua CEX. Đối với nhiều nhà đầu tư và người dùng crypto, lộ trình CEX có giá cả phải chăng hơn, ít rủi ro hơn và ít phức tạp hơn về mặt kỹ thuật.

Điều này phần lớn là do hai yếu tố chính — sự an toàn cho tiền của bạn và hỗ trợ khách hàng. Các CEX chính là các sàn giao dịch crypto lớn nhất trong ngành. Thiết lập bảo mật và hỗ trợ khách hàng của chúng mang đến những lợi thế chính so với blockchain và DApp.

Bất kỳ cuộc tấn công tiềm ẩn nào của tin tặc vào một blockchain đều có thể dẫn đến khả năng mất tiền. Đồng thời, bạn có thể sử dụng ví lưu ký trên một CEX lớn để tiền của bạn có nguy cơ bị tấn công thấp hơn. Đương nhiên, CEX không tránh được các cuộc tấn công của tin tặc. Tuy nhiên, các công ty lớn hơn có tính năng an ninh mạng như một phần quan trọng trong mô hình kinh doanh của họ. Sau khi một trong những sàn giao dịch hàng đầu thế giới, 

, mất khả năng thanh toán, nhiều CEX lớn như Bybit cũng bao gồm 

 (PoR) để làm cho việc nắm giữ của họ hoàn toàn minh bạch với công chúng. Do đó, ví lưu ký trên các CEX này tương đối an toàn hơn so với ví blockchain không lưu ký.

Staking trên CEX cũng có thể giúp bạn tiếp cận các sản phẩm đầu tư với tỷ lệ và điều khoản ổn định và dễ dự đoán hơn. Đối với các nhà đầu tư mới, đó cũng có thể là một cách ít phức tạp hơn để bước vào thế giới staking crypto.

Ngoài ra, staking trên CEX cho phép bạn sử dụng các coin thường không “có thể stake” thông qua nền tảng blockchain. Staking trên blockchain chỉ hoạt động với crypto dựa trên mạng PoS. Ví dụ, loại crypto lớn nhất thế giới, 

 (BTC), không dựa trên mạng PoS, vì vậy không thể stake nó trên blockchain.

Coin Staking Crypto Tốt Nhất Với Tiền Lãi Cao Nhất

Sự biến động của thị trường crypto có nghĩa là có sự thay đổi năng động khi nói đến những loại crypto tốt nhất để kiếm lãi. Tuy nhiên, lãi suất tốt nhất trong cuộc chơi staking thường có sẵn thông qua staking trên CEX. Vì CEX cung cấp nhiều loại coin và sản phẩm nên thường có những ưu đãi tuyệt vời.

CEX cũng cung cấp staking cho các stablecoin phổ biến — chẳng hạn như USDT, USDC, DAI và nhiều hơn nữa — thường không thể stake trên blockchain. Ngoài ra, một số coin này có tỷ lệ ưu đãi tuyệt vời. Ví dụ, lãi suất hiện tại của Bybit khi staking USDT là 15%, một trong những lãi suất staking cao nhất nói chung.

Bảng dưới đây cho thấy năm coin hàng đầu có sẵn để staking trên Bybit.

Coin được liệt kê theo thứ tự lãi suất giảm dần. Dữ liệu lãi suất và vốn hóa thị trường có hiệu lực tính đến ngày 14/9/2023. (Nguồn dữ liệu — Bybit.com; Nguồn dữ liệu vốn hóa thị trường — Coingecko.com)

Cách Có Được Mức Lãi Suất Cao Hơn Từ Crypto 

Với sự biến động của ngành công nghiệp crypto, chìa khóa để có được lãi suất tốt nhất từ crypto là theo dõi thị trường và tìm kiếm các ưu đãi tốt nhất hiện có. 

Một cách để đối phó với sự biến động vốn có của thị trường crypto là đầu tư bằng cách sử dụng stablecoin. Các stablecoin hàng đầu — USDT, USDC và DAI — có sẵn để staking trên các sàn giao dịch, mặc dù không có sẵn trực tiếp trên blockchain.

Một số nhà đầu tư crypto, trong khi theo đuổi tỷ lệ tốt nhất có thể, chuyển tiền của họ vào và ra khỏi các cơ hội staking và cho vay tập trung và phi tập trung. Tuy nhiên, chiến lược này có thể phản tác dụng, đặc biệt là với số tiền đầu tư nhỏ hơn, do các khoản phí liên quan đến việc rút và nạp tiền của bạn trên một số nền tảng.

Do đó, để có lãi suất cao hơn trong dài hạn, tốt nhất là chọn một nền tảng đáng tin cậy để staking và nắm giữ crypto của bạn, thay vì di chuyển tài sản của bạn.

Phân Biệt Lãi Suất Đơn So Với Lãi Suất Kép

Một cân nhắc quan trọng khác để tối đa hóa lợi nhuận của bạn là loại lãi suất áp dụng cho một sản phẩm staking hoặc cho vay. Một vài sản phẩm trong số này trả lãi dựa trên APY trong khi những loại khác sử dụng phương pháp tính APR.

Điểm khác biệt chính là APR là một phép tính lãi suất đơn giản không tính đến lãi suất kép. Trái lại, APY dựa trên lãi suất kép. Tất cả những yếu tố khác đều như nhau, khoản 

Lãi Suất Crypto Có Thay Đổi Theo Thời Gian Không?

Lãi suất của các khoản đầu tư crypto thay đổi theo thời gian. Những thay đổi này có thể đột ngột và khá lớn. Điều này đặc biệt đúng đối với các khoản đầu tư cho vay DeFi trên các nền tảng như Compound, có lãi suất thuật toán có thể thay đổi trong vòng một ngày. Tuy nhiên, lãi suất staking tương đối ít biến động hơn.

Bạn Có Đủ Điều Kiện Để Nhận Tiền Lãi Từ Crypto Không? 

Trước khi thực hiện khoản đầu tư đầu tiên, hãy kiểm tra xem bạn có đủ điều kiện hay không vì các yêu cầu có thể khác nhau giữa các nền tảng. Đầu tiên, rõ ràng bạn cần có sẵn một số tiền crypto thực tế.

Trên hầu hết các nền tảng tập trung uy tín, bạn cũng cần đáp ứng các yêu cầu 

 (KYC) và cư trú. Yêu cầu cư trú đặc biệt có liên quan đối với người Mỹ vì một số CEX bên ngoài Hoa Kỳ không cung cấp dịch vụ cho cư dân Hoa Kỳ.

 (DYOR) để hiểu các rủi ro và kỹ thuật liên quan đến việc staking và cho vay crypto.

Phần 2: Cách Bắt Đầu Kiếm Lãi Từ Crypto Trên Bybit

Bybit là một trong những nền tảng đầu tư và giao dịch crypto hàng đầu trên thế giới, cung cấp một loạt các sản phẩm sinh lãi. Để bắt đầu đầu tư với Bybit, trước tiên bạn cần 

. Bạn có thể đăng ký tài khoản mới của mình với Bybit qua email và số điện thoại di động.

Có ba cách chính để mua crypto trên Bybit: Dịch vụ Peer-to-peer (P2P), dịch vụ nạp fiat và thanh toán số dư, và thẻ tín dụng/chuyển khoản ngân hàng.

Lựa chọn đầu tiên cho phép bạn mua crypto từ một người dùng Bybit khác thông qua 

 của Bybit. Miễn phí taker và phí maker cho các giao dịch này.

 thông qua dịch vụ Nạp Fiat và Thanh Toán Số Dư. Các loại tiền fiat có sẵn cho dịch vụ này là Euro (EUR), Real Brazil (BRL), Peso Argentina (ARS), Bảng Anh (GBP) và Rúp Nga (RUB).

Bắt Đầu

How_to_Earn_Interest_on_Crypto.png

Cách Kiếm Lãi Từ Crypto Với Lợi Nhuận Cao

Trong thế giới crypto không ngừng phát triển, staking thanh khoản đã nổi lên như một giải pháp mang tính cách mạng kết hợp lợi ích của staking với tính linh hoạt và thanh khoản của 

 (DeFi). Nhưng chính xác thì staking thanh khoản là gì và nó khác với các phương pháp staking truyền thống như thế nào? Trong bài đăng này, chúng tôi đi sâu vào thế giới của staking thanh khoản, cơ chế, lợi thế, rủi ro tiềm ẩn, các giao thức và trường hợp sử dụng phổ biến.

Staking thanh khoản thể hiện phương pháp để người dùng stake các token vào các blockchain 

, đồng thời duy trì tính thanh khoản và tính linh hoạt, thể hiện giải pháp thay thế vượt trội cho các kỹ thuật staking truyền thống. Với việc phát hành các sản phẩm phái sinh staking thanh khoản, chẳng hạn như Token Staking Thanh Khoản (LST), người dùng nhận được biên lai cho các token stake của họ, sau đó có thể được sử dụng trong các giao thức DeFi và các ứng dụng blockchain khác nhau, đại diện cho các token stake và cung cấp các lợi ích bổ sung cho người dùng.

Lợi thế đáng chú ý nhất của staking thanh khoản là tính thanh khoản cao mà nó cung cấp, cho phép người dùng tiếp cận ngay tiền của họ mà không cần phải chờ đến thời gian khóa kết thúc. Sự linh hoạt này cho phép người dùng tham gia vào các giao thức DeFi khác, có khả năng tối đa hóa phần thưởng và khiến tài sản của họ hoạt động hiệu quả hơn.

Phân Biệt Staking Truyền Thống Với Staking Thanh Khoản

 truyền thống, người dùng khóa tài sản trong một hợp đồng thông minh, bảo mật mạng blockchain và kiếm phần thưởng khi làm vậy. Tuy nhiên, phương pháp này có những hạn chế, vì các tài sản stake thường bị khóa trong một khoảng thời gian cố định, hạn chế các khả năng sau đây của người dùng:

Sự thiếu linh hoạt này có thể là rào cản đối với những người dùng muốn chủ động quản lý tài sản của họ và tham gia vào hệ sinh thái DeFi năng động.

Ngược lại, staking thanh khoản cung cấp các đại diện được token hóa của tài sản stake, cho phép người dùng sử dụng chúng trên một loạt các giao thức DeFi và vẫn tích lũy phần thưởng từ hoạt động staking. Tính thanh khoản và tính linh hoạt bổ sung này làm cho staking thanh khoản trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những người dùng muốn tối đa hóa tiềm năng đầu tư của họ và tận dụng tối đa các cơ hội mà DeFi cung cấp.

Cơ Chế Đằng Sau Staking Thanh Khoản

Staking thanh khoản có thể được chia thành ba giai đoạn: staking tài sản, phát hành Token Staking Thanh Khoản (LST) và ngưng staking tài sản. Quá trình này bắt đầu với việc người dùng nạp token của họ trên một nền tảng 

, xác minh và lưu trữ chúng một cách an toàn trong một hợp đồng thông minh. Tại thời điểm này, các tài sản stake bị khóa và được sử dụng để bảo mật mạng blockchain cơ sở, giống như trong staking truyền thống.

Giai đoạn thứ hai liên quan đến việc phát hành LST như một biên lai cho các tài sản stake. Các LST này có thể được giao dịch, hoán đổi hoặc sử dụng làm tài sản đảm bảo trong các giao thức DeFi, đại diện cho các token stake và cung cấp tính thanh khoản và linh hoạt cho người dùng.

Cuối cùng, khi người dùng chọn ngưng stake tài sản, họ sẽ hủy LST để lấy lại coin ngưng stake của mình.

Khi người dùng nạp token trên nền tảng staking thanh khoản, nền tảng thực hiện các bước sau:

Khi tài sản được stake, nền tảng staking thanh khoản phát hành 

 (LST) để đại diện cho tài sản stake. Các LST này có thể được giao dịch, hoán đổi hoặc sử dụng làm tài sản đảm bảo trong các giao thức DeFi, cung cấp tính thanh khoản và tính linh hoạt cho người dùng trong khi duy trì kết nối với các tài sản stake.

Điều này cho phép người dùng có khả năng tham gia vào các hoạt động DeFi đa dạng và có thể tăng lợi nhuận của họ, đồng thời kiếm phần thưởng staking từ 

LST cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động DeFi, như

 trong khi vẫn nhận được phần thưởng staking. Khả năng kết hợp của LST với các giao thức DeFi khác cho phép người dùng tối đa hóa tiềm năng đầu tư của họ, tận dụng tối đa bối cảnh DeFi thay đổi nhanh chóng và có khả năng thu được lợi nhuận cao hơn so với các phương pháp 

Một trong những lợi ích nổi bật của staking thanh khoản là tính thanh khoản tức thì mà nó mang lại. Không giống như staking truyền thống, nơi tài sản bị khóa trong một khoảng thời gian cố định, staking thanh khoản cho phép người dùng tiếp cận tài sản stake của họ bất cứ lúc nào thông qua việc sử dụng LST. Sự linh hoạt này cho phép người dùng tham gia vào các giao thức DeFi và cơ hội đầu tư khác, tối đa hóa tiềm năng đầu tư và khiến tài sản của họ hoạt động hiệu quả hơn.

Một lợi thế khác của staking thanh khoản là khả năng kết hợp với các giao thức DeFi. LST có thể được sử dụng làm tài sản đảm bảo trên cả sàn giao dịch tập trung và phi tập trung hoặc nhóm cho vay, cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động khai thác lợi nhuận và cho vay trong khi vẫn kiếm được phần thưởng staking. Khả năng kết hợp này cho phép người dùng tận dụng tối đa các cơ hội mà DeFi cung cấp, có khả năng tăng lợi nhuận của họ mà không cần đầu tư thêm.

Staking thanh khoản giúp sân chơi bình đẳng hơn trong quá trình staking, cải thiện khả năng tiếp cận cho người dùng có số lượng stake nhỏ hơn. Là một nhà cung cấp staking thanh khoản, staking truyền thống thường đòi hỏi lượng stake lớn hơn và có thể phức tạp hơn để thiết lập, trong khi staking thanh khoản phi tập trung cho phép người dùng stake ít hoặc nhiều như họ muốn và vẫn sử dụng các tài sản được token hóa trong các giao thức DeFi. Khả năng tiếp cận này giúp người dùng dễ dàng tham gia vào quá trình staking và hưởng lợi từ những phần thưởng mà nó mang lại, góp phần vào sự phát triển của thị trường staking thanh khoản. Kết quả là, các nền tảng staking thanh khoản đang ngày càng trở nên phổ biến trong số những người đam mê crypto, với nhiều người tìm kiếm các dịch vụ staking thanh khoản đáng tin cậy để làm cho việc staking thanh khoản của họ hoạt động hiệu quả.

Nhược Điểm và Rủi Ro của Staking Thanh Khoản

Bất kể lợi ích đa dạng của nó là gì, staking thanh khoản đi kèm những rủi ro và bất lợi có thể xảy ra, khiến staking thanh khoản có tính chất rủi ro đối với một số nhà đầu tư. Một rủi ro đáng kể là khả năng khai thác hợp đồng thông minh, có thể dẫn đến trộm cắp hoặc mất đi sự hỗ trợ của token staking thanh khoản. Đảm bảo tính bảo mật của hợp đồng thông minh là rất quan trọng đối với sự thành công của staking thanh khoản, nhưng vẫn có khả năng bị ảnh hưởng bởi lỗ hổng bảo mật.

Biến động giá của LST là một trở ngại tiềm ẩn khác của staking thanh khoản. Khi các LST được giao dịch trên thị trường mở, giá trị của chúng có thể dao động độc lập với tài sản stake cơ sở, có khả năng dẫn đến tổn thất cho người dùng nếu giá trị của LST giảm. Sự biến động giá này làm tăng thêm một yếu tố rủi ro thị trường cho quá trình staking thanh khoản mà người dùng nên biết và đưa vào quyết định đầu tư của họ.

Hơn nữa, staking thanh khoản thường áp dụng phí cao hơn so với các kỹ thuật staking khác, do quy trình ngày càng phức tạp và sự cần thiết phải duy trì nền tảng staking thanh khoản. Những khoản phí này có thể làm giảm thành các phần thưởng tiềm năng mà người dùng kiếm được, khiến cho staking thanh khoản trở thành một lựa chọn có khả năng kém hấp dẫn hơn đối với những người quan tâm đến phí hơn.

Các Giao Thức Staking Thanh Khoản Phổ Biến

Nhiều giao thức staking thanh khoản đã trở nên nổi bật trong lĩnh vực crypto, với mỗi giao thức cung cấp dịch vụ cho nhiều loại tài sản như ETH, MATIC và SOL. Trong số các giao thức này có Lido, Rocket Pool và Stakewise, đã được sử dụng rộng rãi cho các giao diện thân thiện với người dùng và các bộ tính năng mạnh mẽ.

 là giao thức staking thanh khoản được ra mắt vào năm 2020 và cung cấp 10% phí cho các dịch vụ của mình, hỗ trợ các hệ sinh thái như:

Nhờ đó cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn để staking tài sản của họ và kiếm phần thưởng.

Trường Hợp Sử Dụng và Ứng Dụng

Staking thanh khoản giữ một vai trò quan trọng trong hệ sinh thái DeFi, đặc biệt là liên quan đến các hoạt động khai thác lợi nhuận. Bằng cách sử dụng LST, người dùng có thể:

Một ví dụ đáng chú ý về giao thức staking thanh khoản cho phép người dùng tham gia khai thác lợi nhuận là Tempus Finance. Giao thức này cho phép người dùng có được thu nhập cố định trên các token trong khi hỗ trợ phần lớn các token trao thưởng trên các blockchain Ethereum và Fantom, chẳng hạn như:

Bằng cách sử dụng Tempus Finance, người dùng có thể tối đa hóa lợi nhuận bằng cách tận dụng các cơ hội DeFi khác nhau do nền tảng cung cấp.

Một cách sử dụng thực tế khác của staking thanh khoản là tiềm năng tận dụng tài sản crypto stake trên các nền tảng giống như Hubble Protocol. Người dùng có thể có được đòn bẩy lên đến 11 lần đối với tài sản đảm bảo, cho phép họ tận dụng tối đa tài sản crypto hiện có và có quyền tiếp cận các cơ hội đầu tư bổ sung hoặc trang trải các chi phí không lường trước được.

Staking thanh khoản đã nổi lên như một giải pháp thay đổi cuộc chơi trong lĩnh vực crypto và DeFi, kết hợp lợi ích của staking với tính linh hoạt và thanh khoản của các giao thức DeFi. Bằng cách sử dụng LST, người dùng có thể duy trì quyền tiếp cận tài sản stake trong khi kiếm phần thưởng và tham gia vào các chiến lược DeFi khác nhau, tối đa hóa tiềm năng đầu tư của họ và tận dụng tối đa tài sản của họ.

Tuy nhiên, staking thanh khoản không phải là không có rủi ro và hạn chế tiềm ẩn, chẳng hạn như lỗ hổng hợp đồng thông minh, biến động giá của LST và phí cao hơn so với các phương pháp staking truyền thống. Vì vậy, người dùng nên cân nhắc cẩn thận các yếu tố này khi quyết định có nên tham gia vào staking thanh khoản hay không và chọn một giao thức có uy tín phù hợp với chiến lược đầu tư và khả năng chịu rủi ro của họ. 

Những lợi ích của staking thanh khoản là gì?

Staking thanh khoản mang lại một số lợi thế, bao gồm khả năng kiếm được phần thưởng staking mà không phải hy sinh tính thanh khoản và tăng phần thưởng do khả năng sử dụng token cho các mục đích khác, chẳng hạn như tài sản đảm bảo cho các khoản vay hoặc giao dịch trên các nền tảng khác.

Staking thanh khoản có rủi ro không?

Staking thanh khoản có thể mang lại rủi ro, tùy thuộc vào nền tảng và hợp đồng thông minh được sử dụng. Điều quan trọng là phải chọn các nhà cung cấp thanh khoản có uy tín và kiểm tra chéo bất kỳ hợp đồng nào trước khi ký hợp đồng.

Staking thanh khoản cho người mới tham gia là gì?

Staking thanh khoản là một giải pháp phần mềm cho phép người dùng stake tài sản crypto vào mạng proof of stake (PoS), nhận token staking thanh khoản (LST) và truy cập thanh khoản trong khi kiếm phần thưởng. Với staking thanh khoản, người dùng có thể tiếp cận số tiền bị khóa cho các hoạt động dựa trên crypto khác.

Điểm khác biệt giữa staking truyền thống và staking thanh khoản là gì?

Staking truyền thống yêu cầu khóa tài sản trong thời gian dài, trong khi staking thanh khoản cung cấp cho người stake khả năng thanh khoản và hiệu quả sử dụng vốn cao hơn thông qua việc sử dụng token biên lai và khả năng mua/bán trên các sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung.

Staking Thanh Khoản có xứng đáng không?

Staking thanh khoản mang lại lợi ích của việc mở khóa tài sản trong khi cũng cung cấp phần thưởng tăng lên. Tuy nhiên, có rủi ro token giảm mức neo giá. Nhìn chung, staking thanh khoản có thể xứng đáng nếu bạn cảm thấy thoải mái với những rủi ro liên quan.

2301-T643_Liquid_Staking_Derivatives_3200x1800.png

Staking Thanh Khoản Là Gì và Cách Thức Hoạt Động?

 đã hoàn thành quá trình chuyển đổi từ cơ chế đồng thuận proof of work (

“, sự chuyển đổi của Ethereum từ layer đồng thuận PoW sang PoS là sự kiện được rất nhiều người mong đợi. Sự chuyển đổi đã ảnh hưởng tích cực đến giá của nhiều dự án Layer 2 trên Ethereum. Giá Polygon, một trong những giải pháp Layer 2 Ethereum phổ biến nhất, tăng 38%. Trong khi đó, Optimism đã ghi nhận mức tăng mạnh 140%. Các nhà đầu tư cũng đang chờ đợi những phát triển tiếp theo như 

 điều này có thể sẽ đẩy giá của các dự án Layer 2 lên hơn nữa.

Vậy, bạn nên cân nhắc đầu tư vào một số giải pháp Layer 2 hàng đầu nào của Ethereum sau The Merge? Hãy cùng tìm hiểu nào.

 Ethereum là các giải pháp được thiết kế để giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng liên quan đến blockchain cơ sở Ethereum chính. Layer 2 được gắn vào blockchain 

 Ethereum chính, cho phép giao thức này thực hiện các hoạt động blockchain và báo cáo chúng cho chuỗi chính.

Bạn có thể nghĩ các giải pháp Layer 2 Ethereum này như những con đường nhánh dẫn đến đường cao tốc Ethereum chính. Khi mạng Ethereum bị tắc nghẽn do lưu lượng truy cập cao, Layer 2 giúp giảm tải lưu lượng truy cập xuống các đường nhánh. Cuối cùng, tình trạng tắc nghẽn sẽ giảm đi.

Vì Ethereum đã đạt đến công suất một triệu giao dịch mỗi ngày, các giao thức Layer 2 khác nhau giúp Ethereum tăng tốc độ giao dịch mà không phải hy sinh cấu trúc phi tập trung hoặc tính bảo mật. Cùng với các lợi ích khác, chúng cũng góp phần giảm phí gas và cho phép các nhà phát triển tạo ra các ứng dụng mới với trải nghiệm người dùng được cải thiện.

Trong hai đến ba năm qua, nhiều giải pháp Layer 2 Ethereum đã xuất hiện. State channel, plasma và rollups là một số kỹ thuật nổi tiếng. Các giải pháp này đều có những ưu điểm và hạn chế riêng. Sau đây là tổng quan ngắn gọn về các giải pháp này:

 cho phép người dùng giao dịch với nhau bên ngoài blockchain, tạo điều kiện thực hiện các giao dịch Ethereum ngang hàng ngay lập tức. Mặc dù các state channel cung cấp thông lượng giao dịch cao, rút tức thì và phí thấp, nhưng chúng gặp khó khăn về khả năng tương tác giữa các chuỗi. Tuy nhiên, sự ra đời của 

 có thể giúp tăng tính linh hoạt.

 là giải pháp Layer 2 phổ biến khác sử dụng 

 để tạo ra các sidechains gần như không giới hạn. Vì giao dịch và tính toán diễn ra bên trong sidechains, nó giúp Ethereum xử lý các tập dữ liệu lớn hơn nhiều. Đáng tiếc là, thời gian rút tiền có thể dao động từ 7 đến 14 ngày.

Blockchain rollups tương tự như plasma; tuy nhiên, rollups giữ một số dữ liệu trên Ethereum. Cơ chế độc đáo giúp nâng cao tính bảo mật và giảm sự tập trung. Bạn thậm chí có thể chạy một 

 (EVM) bên trong rollups. Có hai loại rollups: 

. Về lâu dài, ZK-Rollups có thể chứng minh tính khả thi hơn do thời gian rút tiền ngắn hơn.

Đầu tư vào các dự án Layer 2 Ethereum có ý nghĩa vì Ethereum là loại crypto được nhiều người mong đợi nhất có khả năng tạo ra sự kiện 

 và vượt qua Bitcoin với tư cách là vua crypto. Các blockchain Layer 2 Ethereum giúp nhanh chóng giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng liên quan đến Ethereum, điều này có thể thúc đẩy quá trình Flippening. Việc tăng giá các token gốc gần đây sau Ethereum Merge liên quan đến một số dự án Layer 2 Ethereum là một minh chứng cho lý thuyết này.

Nếu bạn đang tìm kiếm cơ hội, hãy xem xét 11 dự án Layer 2 có uy tín và sắp ra mắt này:

 chính xác tính đến ngày phát hành.

Một trong những giải pháp mở rộng Layer 2 Ethereum lớn nhất trong lĩnh vực crypto, 

 là sidechains chạy song song với blockchain Ethereum. Giao dịch nhanh hơn và chi phí giao dịch thấp hơn nằm trong số các chức năng chính của Polygon. Bạn có thể “kết nối” một số crypto với Polygon, cho phép bạn tương tác với một loạt các ứng dụng phi tập trung (

Blockchain chính của Polygon là PoS sidechains, được sử dụng để xác thực các giao dịch và bỏ phiếu về việc nâng cấp mạng. Các nhà phát triển có thể dễ dàng xây dựng sidechains bổ sung bằng cách sử dụng bộ phát triển phần mềm Polygon (SDK). Tại thời điểm này, Polygon hỗ trợ phát triển sidechains bằng cách sử dụng các phương pháp mở rộng xây dựng plasma, optimistic rollups và ZK-Rollups.

Các cách đầu tư vào Polygon trên Bybit:

Giá Trị Vốn Hóa Thị Trường Của BitDAO: $672,14 triệu

 là giao thức Layer 2 mô-đun đầu tiên được xây dựng trên Ethereum do một 

 ươm tạo, Mantle mở rộng tiện ích token quản trị của BitDAO, BIT.

Cấu trúc mô-đun của Mantle xử lý các giao dịch và hành động khác nhau trong các layer riêng biệt được vận hành bởi những người tham gia mạng lưới ở các cấp độ khác nhau thông qua rollups Ethereum và một layer dữ liệu phi tập trung khả dụng. Điều này cho phép thông lượng cao với phí gas thấp hơn và bảo mật cấp độ Ethereum, được bắt nguồn từ cơ chế staking lại, cho bất kỳ ứng dụng nào được xây dựng trên Mantle.

Mantle cũng nhằm mục đích phân cấp trình sắp xếp, do đó cho phép nhiều nút Trình Sắp Xếp hoạt động và nhận phần thưởng BIT. Điều này làm giảm rủi ro bảo mật và hoạt động thường gặp phải trong các mô hình rollups hiện có.

 tìm cách giải quyết tình trạng tắc nghẽn trên Ethereum thông qua tốc độ giao dịch cao là 40.000 

 (TPS) với chi phí khoảng hai cent hoặc ít hơn.

Các hợp đồng thông minh trên Arbitrum được xác thực bằng cách sử dụng optimistic rollups. Tuy nhiên, Arbitrum nổi bật về khả năng tương thích EVM. Điều đó có nghĩa là các nhà phát triển DApp có thể xây dựng ứng dụng của họ trong mainnet Arbitrum mà không cần học một ngôn ngữ mã hóa mới. Ví dụ: nếu bạn đã biết ngôn ngữ mã hóa được sử dụng để phát triển các hợp đồng thông minh trên Ethereum, bạn không cần thêm kỹ năng nào khác.

Arbitrum không có token gốc. Cách trực tiếp nhất để đầu tư vào Layer 2 là đầu tư vào các dự án có nguồn gốc từ rollups cho đến khi một token gốc được giới thiệu.

Là dự án DeFi lớn nhất trên Arbitrum, 

 là ứng viên khả thi đáng để đầu tư.

 của sàn giao dịch GMX phi tập trung. Được triển khai trên Arbitrum, đây là sàn giao dịch phi tập trung (DEX) dành cho hợp đồng vĩnh viễn và giao ngay với mức phí thấp nổi bật và không trượt giá.

Vốn Hóa Thị Trường GMX: $563,76 triệu

Bạn có thể mua GMX dưới dạng cặp Giao Ngay (

Vốn Hóa Thị Trường: $489,13 triệu

 là đối thủ cạnh tranh chính của Arbitrum. Mặc dù có phần tương tự như Arbitrum, Optimism sử dụng optimistic rollups do Optimism Foundation giới thiệu. Những optimistic rollups này giả định rằng mọi giao dịch đều hợp lệ. Bất kỳ giao dịch gian lận nào cũng sẽ bị hủy bỏ sau khi người tham gia gửi 

Cả Optimism và Arbitrum đều tương tự nhau vì chúng chỉ triển khai khi các khối bị lỗi được xác định. Theo đó, các token trên các mạng này có thể lưu thông giữa Layer 1 và Layer 2. Cơ chế xác nhận một khối cũng giống hệt nhau.

Bên cạnh việc tăng cường khả năng mở rộng của hệ sinh thái Ethereum, Optimism giúp duy trì tính bảo mật của các giao dịch. Các nút mạng riêng lẻ trên mạng stake để đề xuất một khối mới và mỗi nút mạng có khả năng thách thức tính hợp lệ của giao dịch.

Optimism là một lựa chọn đầu tư hợp lý vì Arbitrum không có token gốc.

Vốn Hóa Thị Trường: $802,51 triệu

 là giải pháp mở rộng được sử dụng cho 

 (NFT) trên blockchain Ethereum. Layer 2 này cung cấp cho các nhà phát triển gaming 

 cách thức khởi chạy các dự án NFT một cách nhanh chóng với phí gas gần như bằng không và các tính năng có thể mở rộng.

Công nghệ này sử dụng ZK-Rollups. Thay vì chuyển tất cả dữ liệu giao dịch lên blockchain, hệ thống sẽ gộp hàng trăm giao dịch riêng biệt lại thành zero-knowledge proof duy nhất được gọi là ZK-STARK và xử lý các giao dịch off-chain.

Immutable X cũng là công nghệ ZK-Rollups đầu tiên chỉ tập trung vào các dự án NFT. Cơ chế duy nhất yêu cầu ít tài nguyên lưu trữ và tính toán hơn để xác thực toàn bộ khối giao dịch. Các dự án NFT nhận được lợi ích từ tốc độ vì mạng có thể chứa hơn 9.000 giao dịch NFT mỗi giây. Không áp dụng phí gas cho việc đào hoặc khởi chạy hệ sinh thái 

là ưu đãi bổ sung cho các nhà phát triển.

Bạn có thể giao dịch IMX dưới dạng USDT Vĩnh Viễn (

Vốn Hóa Thị Trường SHIB: $7,53 tỷ

Vốn Hóa Thị Trường BONE: $342,8 triệu

 là blockchain Layer 2 trên Ethereum sắp ra mắt sẽ thúc đẩy lợi ích của hệ sinh thái 

, đã đạt được thành công to lớn chủ yếu do khái niệm này được thổi phồng quá mức. Bất chấp sự tăng trưởng, cộng đồng luôn muốn có hệ sinh thái có thể duy trì sự tăng trưởng trong dài hạn. Sự ra mắt layer Shibarium L2 là câu trả lời cho những mối quan tâm như vậy.

Sidechains sẽ tiếp quản một phần lớn các giao dịch SHIB, vì vậy SHIB không phải dựa vào mạng Ethereum. Do đó, người dùng có thể sẽ trải nghiệm những cải tiến lớn về tốc độ giao dịch cùng với việc giảm phí gas.

Giá SHIB và các token Shiba Inu có liên quan đã tăng lên trước thời điểm ra mắt. Nếu bạn yêu thích Shiba Inu, bạn sẽ chẳng cần phải nghĩ nhiều khi cân nhắc SHIB và các token khác trong hệ sinh thái SHIBA. BONE, token quản trị của 

, DEX của Shiba Inu, là lựa chọn hợp lý khác để đầu tư vì dự kiến sẽ trở thành token tiện ích của Shibarium.

Các cách đầu tư vào SHIB trên Bybit:

Vốn Hóa Thị Trường: $506,68 triệu

 là giao thức mở rộng Layer 2 tạo điều kiện cho các giao thức thanh toán và DEX dựa trên sổ lệnh không lưu ký. Được triển khai vào tháng 12/2019 trên mainnet Ethereum, giao thức này được cho là có thể thực hiện hơn 2.000 TPS trong khi vẫn duy trì mức độ bảo mật tương tự như Ethereum. Nó sử dụng ZK-Rollups cho hệ thống thanh toán cho phép người dùng trao đổi tài sản kỹ thuật số như crypto.

Loopring có tiềm năng to lớn để phát triển hơn nữa khi DEX và các 

 được dự đoán sẽ phát triển mạnh vào năm 2023. Bạn có thể giao dịch LRC dưới dạng cặp Giao Ngay (

Vốn Hóa Thị Trường: $279,27 triệu

 là sidechains Layer 2 EVM layer thực thi để tạo điều kiện phát triển DApp và NFT. Giao thức này sử dụng 

 xDai để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch và thanh toán cho các hợp đồng thông minh và phí gas. Token gốc của hệ sinh thái Gnosis, GNO, được sử dụng để stake vào Gnosis Beacon Chain và để quản trị GnosisDAO. Gnosis Chain là một phần của Gnosis Beacon Chain.

Gnosis Chain là giải pháp sidechains Ethereum đầu tiên có stablecoin được gắn với đồng đô la Mỹ dưới dạng token giao dịch. Mục tiêu chính của Gnosis Chain là cung cấp các giao dịch ổn định, chi phí thấp và tối ưu hóa cho các dự án dựa trên Ethereum. Bằng cách tập trung vào các mục tiêu cụ thể, chuỗi có thể cung cấp cho các nhà phát triển 100% thời gian hoạt động, $0,0001 cho mỗi 100K gas và thời gian tạo khối 5 giây.

Theo trang web chính thức, blockchain Layer 2 được bảo mật bởi hơn 100K người xác thực mang lại lợi nhuận gần 16% tài sản stake. Chỉ mất $117 để xác thực với Gnosis Chain. Công nghệ tiên tiến, khái niệm đơn giản và quản trị mạnh mẽ khiến GNO trở thành một ứng viên khả thi cho sự phát triển trong tương lai.

Vốn Hóa Thị Trường: $226,7 triệu

 là mạng Layer 2 web3 có khả năng tương tác cao, cho phép các nhà phát triển tạo nhiều DApp trên các sidechains linh hoạt SKALE thay vì mainnet Ethereum. Đây là cơ sở hạ tầng có khả năng mở rộng cao, tạo ra môi trường phù hợp để triển khai nhiều giao thức, máy ảo và các biện pháp bảo mật nâng cao.

Đây có lẽ là mạng blockchain Layer 2 lớn nhất, có khả năng chạy số lượng không giới hạn các blockchain nhanh, theo yêu cầu, bảo mật theo nhóm với phí gas bằng không. Tại thời điểm viết bài (ngày 8/2/2023), vốn hóa thị trường của SKALE là $177,6 triệu. 

Blockchain

Crypto

Altcoins

DeFi

Giao dịch

Đầu tư

GameFi

Memes

Metaverse

NFT

Stablecoin

Staking

Chỉ số

Quyền Chọn

Chiến lược

Investing

Đầu Tư

Cách Kiếm Lãi Từ Crypto Với Lợi Nhuận Cao

Đầu Tư

Staking Thanh Khoản Là Gì và Cách Thức Hoạt Động?

Đầu Tư

Tìm Hiểu Về 11 Dự Án Crypto Layer 2 Tốt Nhất Sau The Merge (2023)

Giao Dịch

Bạn Giao Dịch Theo Kiểu Cá Tính Nào?

Bitcoin

Bitcoin Có Phải Là Một Khoản Đầu Tư Tốt Không? [Phiên Bản 2023]

Bitcoin

Cách Đầu Tư Vào Bitcoin (Dành Cho Người Mới Bắt Đầu)

Bitcoin

Bạn Có Nên Mua Bitcoin Ngay Bây Giờ Trong Khi Giá Vẫn Còn Dưới $30.000 Không?

Đầu Tư

Cách Sử Dụng TradingView, Cảnh Báo và Giao Dịch Theo Tín Hiệu Webhook trên Bybit

Đầu Tư

Chiến Thắng Trong Mọi Hoàn Cảnh: Cách Chuẩn Bị Cho Các Giai Đoạn Giá Lên Và Giá Xuống Trong Giao Dịch Crypto

Đầu Tư

23 Nghệ Sĩ NFT Đầy Hứa Hẹn Hàng Đầu Đáng Để Theo Dõi

Crypto

Tiền Điện Tử Là Gì? (Tiền Điện Tử Dành Cho Người Mới Bắt Đầu)

Đầu Tư

Token DYDX: Xác Định Tương Lai Của dYdX DEX