11 найкращих проєктів DeFi 2.0: монети та токени, в які варто інвестувати наступного DeFi-літа

Оскільки світ продовжує бути свідком зростання криптовалюти, не існує нестачі цікавих проєктів, які визначатимуть майбутнє децентралізованого фінансування. Кожен серйозний інвестор повинен стежити за одинадцятьма революційними проєктами, які зараз значно недооцінюються. Раптовий стрибок цін на криптовалюту, швидше за все, спричинить ці проєкти на рекордному споті.

Ось що охоплює ця стаття:

• Що робить проєкти DeFi 2.0 особливими

• Як визначити найкращі проєкти DeFi 2.0

• 11 проєктів DeFi 2.0 для наступного літа DeFi

Що таке DeFi 2.0?

Перехід від DeFi до DeFi 2.0

Ідея DeFi — децентралізованого фінансування — це пропонувати фінансові послуги всім без типових обмежень, встановлених банками та пов’язаними з ними фінансовими посередниками.

Також відомий як DeFi 1.0, він має на меті підтримувати діяльність з фінансування, подібну до традиційного банку, але без тривалих документів і критики. Замість відвідування банку та дотримання суворих правил відповідності, кожен може отримати доступ до платформи DeFi 1.0, щоб отримати позику, позичити гроші та купити страхування на P2P-платформі.

Однак DeFi 1.0 має справедливу частку викликів. Наприклад, дуже мінливий ринок криптовалюти становить ризик для постачальників ліквідності. Так само функція саморегулювання смарт-контракту виявилася ризикованою, оскільки нічого не можна зробити, якщо кошти будуть викрадені. Вищі комісії за газ через проблеми з масштабованістю означають, що постачальники послуг часто пропонують повільні та просторі послуги.

DeFi 2.0 — це відповідь на ці недоліки. Найкращі на сьогодні проєкти DeFi 2.0 ведуть ліквідність через кросчейн-мости, які з’єднують блокчейни, забезпечуючи адекватну ліквідність для кожного активу. Аналогічно, спільноти з відкритим вихідним кодом контролюють аудит смарт-контрактів, щоб смарт-контракти були захищені страхуванням. Раніше користувачам було потрібно мати величезне забезпечення для отримання позик. Тепер позики самостійно погашаються, оскільки для погашення балансу використовується прибуткове фермерство.

Звичайно, це не єдині рішення, які надає DeFi 2.0. За останні два роки з’явилися багато нових проєктів DeFi 2.0. Кожен із цих проєктів має на меті вирішення однієї чи кількох базових проблем (проблем). Незважаючи на інновації та технології, знайти найкращі проєкти DeFi 2.0 може бути складно.

Ось як це зробити.

Як знайти найважчі майбутні проєкти DeFi 2.0

Є багато способів інвестувати в майбутній проєкт DeFi 2.0. У довгостроковій перспективі купівля токенів DeFi 2.0 — це, можливо, найпростіший спосіб зафіксувати вартість. Деякі інвестори також надають перевагу фермерству врожаю, майнінгу ліквідності та стейкінгу для швидкого обороту. Крім того, такі вебсайти, як DefiLlama, пропонують критично важливе розуміння багатьох майбутніх проєктів Defi, що робить його найшвидшим способом отримати золоті нюгети з потенційно нескінченного списку інвестиційних можливостей.

Незважаючи на безліч можливостей у просторі DeFi, не кожен проєкт DeFi є переможцем. Знайти найкращий проєкт DeFi 2.0 може бути складним завданням, особливо якщо ви не знаєте, як оцінити конкретну можливість інвестувати.

На щастя, ось кілька важливих показників, які можуть допомогти інвесторам повідомити про таких переможців. Вирішуючи, чи варто інвестувати, пам’ятайте про ці п’ять важливих показників, коли шукаєте найкращі проєкти DeFi 2.0.

Легко зрозуміти основні динаміки

Щоб привабити інвесторів, найкращі проєкти DeFi 2.0 пропонують спрощений огляд цілей, корисності та кваліфікації проєкту. Складний інтерфейс користувача, галузевий жаргон і брак інформації більше не слугують цілям. Тому для успішного оприлюднення важливо використовувати акуратний інтерфейс і корисну вебсторінку.

Активна спільнота

Жоден проєкт DeFi не може досягти успіху без активної спільноти. Спільнота — це рушійна сила всієї екосистеми. Він допомагає зберігати прозорість проєкту, контролюючи протоколи управління, майбутні можливості та досвід користувача.

Надійна підтримка установ

Перш ніж інвестувати, шукайте ознаки інституційної підтримки. Найкращі проєкти Defi 2.0 підтримуються інституційним фінансуванням. Наявність коштів гарантує, що розробники можуть реалізувати свої ідеї та спробувати нові протоколи. Фінансування також цікавить всіх за допомогою регулярних заохочень і розгортань.

Аудити для запобігання хакерським атакам

Хакери регулярно націлені на інтелектуальні протоколи, щоб дестабілізувати проєкт. Якщо проєкт DeFi не вирішує проблеми з програмним забезпеченням, він залишається стрімким для хакерів. Тому уважно прочитайте дрібний друк безпеки. Хороший проєкт DeFi проводить перевірку безпеки та проходить перевірку своїх смарт-контрактів, перш ніж розміщувати їх у списку.

Здорова токеноміка

Токеноміка пропонує огляд усіх елементів, які роблять монету DeFi 2.0 або токен привабливим для інвесторів. Ці статистичні дані дають інвесторам змогу оцінити стан проекту DeFi та його активів. Утиліта проєкту, механізми стабільності пропозиції та ціни, розподіл монет і управління є основними індикаторами здорового проєкту DeFi 2.0.

Найкращі проєкти DeFi 2.0 для інвестування

Нижче наведено перелік найкращих проєктів DeFi 2.0, у які можна інвестувати на наступний сезон:

• Капітал Rari: Намагається зробити фінанси DeFi доступними для звичайних людей без технічного досвіду.

• Конвексне фінансування: Допомагає інвесторам і провайдерам ліквідності отримувати вищі винагороди порівняно з наявним ринком.

• Uquid: Розроблено для безконтактних криптоплат користувачам у всьому світі.

• Синапс: DEX, який пропонує ліквідність трейдерам і мережам, які шукають додаткову ліквідність.

• Рідко: Протокол з відкритим вихідним кодом для розробників, які можуть легко створювати та рекламувати NFT.

• Токемак: Агрегатор, який дає користувачам можливість надавати ліквідність платформам DEX і DeFi, водночас заробляючи дохід.

• Протокол фраксу: Прагне представити дуже масштабований і децентралізований актив, який може подолати недоліки, пов’язані з цифровими активами з фіксованим поповненням, такими як BTC.

• Абракадабра: Дозволяє інвесторам позичати MIM без використання токенів, що містять відсотки.

• Алгоран: Намагається вирішити проблеми, пов’язані з децентралізацією, швидкістю та масштабом.

• Центрифуга: Ставить кредит доступнішим, вносячи в блокчейн незафіксовану економіку реальних активів.

• Графік: Децентралізований протокол для запитів і індексації даних блокчейнів.

Rari Capital (RGT)

За допомогою платформи розробники можуть автоматизувати свої пропозиції, щоб вони могли зосередитися на розробці протоколів програмного забезпечення замість того, щоб витрачати некорисний час на рекламу.

Наразі токен RGT DeFi 2.0 торгується приблизно на $14, і вже є припущення, що він може досягти етапу $100 вже в 2023 році.

Пропозиція «Фузи» для групи — це лише один із прикладів багатьох інноваційних продуктів, які мають підтримувати м’яч. Fuse — це протокол ставки відкритих відсотків, який полегшує бездозволене створення пулів позик і позик.

Загалом жвава спільнота, сильні інвестиції та постійні інновації роблять її видатним проєктом для інвестування в далекі ворота.

Convex Finance (CVX)

Convex Finance, заснований на кращому трейлері Curve Finance, який відомий своїми ефективними ставками стейблкоїнів, користується високою ліквідністю через механізм стимулювання, яким він поділяє зі своїми зацікавленими сторонами та постачальниками ліквідності.

Незалежно від кількості токенів інтуїтивно зрозуміла модель дає всім зацікавленим сторонам змогу отримати максимальний приріст винагороди. Це робить, заохочуючи всіх об’єднати свої активи та перетворюючи їх на veCRV. Аналогічно, провайдери ліквідності можуть брати участь у різних спотах доходу, зокрема базовій відсотковій ставці, шматку торгової комісії на платформі Curve Finance, винагородах CRV з конвексом і майнінгу ліквідності.

На момент написання цього листа «Крива Фінанс» є однією з найбільших децентралізованих бірж у світі. Сила біржі залежить від її простоти: Вона зосереджена лише на створенні нових можливостей для власників токенів CRV і провайдерів ліквідності кривої.

Convex Finance став основним гравцем на сцені DeFi 2.0. Інвестування в монети CVX DeFi 2.0 має величезний потенціал, оскільки майже кожен аналітик задоволений перспективою.

Uquid (UQC)

UQC входить до числа монет DeFi 2.0, побудованих на механізмі ERC-20. Його головна мета — підтримувати зростання мережі UQUID, яка призначена для безконтактних криптоплат користувачам у всьому світі. Так само, як і найкращі криптовалютні кредитні та дебетові картки на ринку, ініціатива UQUID-картки є першою передплаченою карткою, яка підтримує понад 100 видів криптовалют.

З моменту запуску проєкту він отримує підтримку майже від кожної основної криптовалютної платформи. Її корисність додатково покращується, оскільки картку можна використовувати в реальних налаштуваннях. Держателі карток можуть легко конвертувати криптовалюту в паперову валюту та вивести її з кількох місць.

Ця картка вже представлена на кількох платформах криптовалюти. Її здатність конвертувати віртуальні валюти в паперові валюти є основним стимулом для розробників. Загалом UQC має великий потенціал. Майбутня співпраця та інновації, швидше за все, збільшать як кількість користувачів, так і ширший «адопціон».

Синапс (SYN)

Використання пулів ліквідності, запропонованих Synapse, є змінником для багатьох нових стартапів, утруднених неліквідними ринками. Ці пули ліквідності відкриті для всіх. Автоматизовані моделі маркетмейкера та однорангова структура гарантують, що достатньо ліквідності для розміщення навіть найменших активів.

Synapse також має процвітаючу екосистему DeFi. На відміну від багатьох інших платформ, Synapse підтримує просту адаптацію. Оскільки регулювання щодо боротьби з відмиванням грошей або KYC не існує, будь-хто може просто під’єднати електронний гаманець і почати заробляти з різних інвестиційних можливостей. Ця відкрита ринкова структура також заохочує учасників отримувати фінансові послуги, не проводячи ретельної перевірки.

Керівництво Synapse активно працює над розробкою блокчейну Proof-of-Stake, який допоможе валідаторам здійснювати стейкінг SYN для захисту мережі. Суттєва інвестиція з послугами з покращення інфраструктури та понад 100 рішень, орієнтованих на успіх, робить Synapse DEX для спостереження в наступному році.

Рідкісні (RARI)

Мета Rarible — запропонувати протокол з відкритим вихідним кодом, за допомогою якого розробники можуть легко створювати та рекламувати NFT. Однією з найбільш помітних функцій є заблокований контент. За допомогою цієї функції розробники можуть запропонувати колекціонери NFT з дуже захоплюючим досвідом. Розблокування дає змогу власникам NFT отримувати файли з високою роздільною здатністю, переглядати відео з лаштунками, отримувати ексклюзивні пропозиції та брати участь у подіях лише для учасників.

Rarible — це чудове місце, де можна знайти рідкісне мистецтво NFT. Інтерфейс може сортувати NFT на основі ціни, функцій, популярності, вартості та інших показників. Крім NFT, інвестори можуть отримувати винагороди за допомогою майнінгу ліквідності.

Керівництво активно прагне розподілити більше коштів на проєкти Web3 нового покоління. Ці проєкти будуть побудовані на протоколі Rarible для підтримки та розширення наявної екосистеми за межами NFT.

З моменту запуску проєкт допоміг тисячам творців ввійти в NFT-простір без кодування. Окрім популярного ринку NFT, запропоновані проєкти, ймовірно, збільшать вартість токенів RARI DeFi 2.0 у 2022 році.

Токемак (TOKE)

Модель розроблена для подолання недоліків у системах виробництва ринку. Традиційна модель створення ринку може бути неефективною, непередбачуваною та дорогою, що призводить до високих витрат і довіри до великих власників криптовалюти. Токемак вирішує проблему ліквідності, використовуючи кілька компонентів, надаючи користувачам дешевшу, ефективнішу та прозору ліквідність.

Використовуючи Tokemak, користувачі можуть вирішити, де та як забезпечити ліквідність. Натомість їх винагороджують за стейкінг із стимулом. Наразі тривають спроби інтегрувати токен TOKE у структуру управління DAO. Роль TOKE продовжуватиме розширюватися в майбутньому.

Хоча концепція аутсорсингу ліквідності третій стороні не нова, це потужний стимул для учасників криптовалютної екосистеми, що розвивається. Якщо керівництво Токемака відтворює свої картки правильно, проєкт може швидко досягти строку погашення, дозволивши всім потокам ліквідності проходити через свою платформу. Можливо, це саме по собі є потужним стимулом для інвесторів, щоб Токемак залишався на своєму радарі.

Фрак-протокол (FXS)

Щоб досягти своєї мети, протокол залежить від першої у світі моделі фракційно-алгоритмічного аналізу, щоб його вартість залишалася приблизно $1. Наприклад, якщо стейблкоїн торгує понад $1, алгоритм зменшить коефіцієнт застави та навпаки.

До FRAX стейблкоїни було розділено на три різні категорії: Фіатна застава, надміру латеральна за криптовалютою та алгоритмічна, без застави. Однак впровадження нової моделі дало зацікавленим сторонам нову парадигму для тестування.

З можливими кросчейн-реалізаціями в майбутньому настав час подумати про його додавання до портфеля.

Абракадабра (SPELL)

Концепція дає інвесторам змогу позичати MIM без використання токенів, що містять відсотки. У результаті цієї унікальної установки інвестори можуть звільнити ліквідність за допомогою токенів і MIM, щоб збільшити дохід.

За словами своїх засновників, Abracadabra є прямим конкурентом інших стейблкоїнів. Оскільки монети DeFi 2.0, як-от DAI, забезпечені централізованими стейблкоїнами, більшість існуючих стейблкоїнів втратили свій лістер. Абракадабра вирішує цю парадигму шляхом внесення неліквідних відсоткових токенів для м’ятування ліквідного активу MIM. Крім MIM, Abracadabra має токен корисності та управління — SPELL.

Одним із найінноваційніших продуктів цього проєкту DeFi є багатоланцюгова платформа оптимізації доходу,

Дорожня карта майбутнього виглядає яскравою, оскільки команда, що стоїть за Abracadabra, прагне автоматизувати ліквідацію, створюючи більше корисності для MIM. Крім того, є різні плани розширити проєкт до більшої кількості мереж, які забезпечують сильні спільноти. Інвестори можуть захотіти перейти на бандагон, перш ніж Абракадабра стане найбільшим децентралізованим стейблкоїном у криптовалютному просторі.

Алгоран (ALGO)

З моменту запуску в 2019 році Algorand залишається одним із найпривабливіших інвестиційних опціонів у світі криптовалюти. Проєкт намагається вирішити проблеми, пов’язані з децентралізацією, швидкістю та масштабом. Він робить це, надаючи інфраструктуру та інструменти, які розробники можуть використовувати для створення програм та активів.

Теоретично Algorand дозволяє кожному брати участь у механізмі підтвердження стейкінгу завдяки використанню консенсусу Byzantine. Це також означає, що учасники можуть брати участь лише, тримаючи монети в гаманці. Проєкт отримує вказівки від відомої команди експертів. Один із членів команди нещодавно виграв Нобелівську премію за свій внесок у галузь економіки.

Algorand — це протокол криптовалюти блокчейну з підтвердженням стейкінгу, який дає змогу виконувати транзакції всього за п’ять секунд. Відповідно, транзакції легко здійснювати, а комісія за трансакцію є однією з найнижчих у галузі.

Наразі понад 500 компаній використовують технологію Algorand. Потужна команда, спільнота, що зростає, добре відомі партнерські відносини та розробка системи азартних операцій, швидше за все, триматимуть інвесторів і аналітиків на своїх пальцях ніг. Це надійний проєкт, який потенційно може забезпечити значні прибутки у 2022 році й надалі.

Центрифуга (CFG)

Кредитори можуть блокувати стейблкони DAI у пулах Tinlake, щоб дати компаніям змогу скористатися перевагами ліквідності. Через пов’язаний із цим ризик Центрифуга пропонує набагато вищий дохід для позикодавців порівняно з ринком. Інвестори також можуть вибрати токени DROP, які пропонують нижчі прибутки та захист від стандартних значень.

У цьому проєкті є багато підтримки. Основні компанії, зокрема Fenbushi, Moonwhale та FinTech Collective, відіграють активну роль у підтримці ініціативи. Крім того, платформа отримала зобов’язання від великих інвесторів і фірм венчурного капіталу.

Корисність токена проявляється в його меті — запропонувати глобальну фінансову мережу, яка розподіляє гроші чесним і безнадійним способом. Якщо все залишається неушкодженим, є ознаки значного зростання, що виходить за межі прогнозів аналітиків.

Графік (GRT)

Раніше він індексував контент на Ethereum. Однак зараз він працює на різних відомих блокчейнах, які несумісні з Ethereum. Найкориснішою функцією The Graph є його здатність отримувати доступ до корисних даних для ефективнішої роботи з DEX.

Сьогодні графік став одним із найважливіших компонентів інфраструктури DeFi 2.0. Дані можна трансформувати, організувати та поділитися в різних програмах. З моменту запуску в 2020 році графік уже перевищив мільярд запитів.

Різні DApp вже розмістили понад 1700 субграфів. У кінцевому підсумку підгрупа може складатися з глобального графіка, який буде містити всю загальнодоступну інформацію у світі. Якщо криптовалютний простір продовжує зростати, є сумніви, що графік буде в авангарді проєктів DeFi 2.0.

Підсумки

Майбутнє криптовалюти визначається покращеннями, які пропонують найкращі проєкти DeFi 2.0. Навіть незначне відновлення цін на ринках криптовалюти може призвести до ступінчастого зростання вартості базових токенів. Тому ігнорування цих проєктів може обійти можливість отримати значний прибуток у найближчому майбутньому.