Что такое правило контроля переводов и как оно работает?

Правило поездок было изначально введено Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в рамках правил перевода средств в соответствии с Законом США о банковской тайне 28 мая 1996 года. Финансовые организации должны были передавать определённую информацию следующему учреждению в определённых переводах средств с участием более чем одного учреждения.

В 2018 году в рамках рекомендаций FATF по управлению финансовой деятельностью с использованием виртуальных активов сторожевая группа по борьбе с отмыванием денег (ML) и финансированием терроризма (TF) внесла правило путешествия.

28 октября 2021 года FATF обновила свой руководящий документ, который был впервые принят в 2019 году для подхода, основанного на оценке рисков, для поставщиков виртуальных активов и услуг виртуальных активов. Таким образом, на компании, которые совершают транзакции, связанные с криптовалютой, теперь распространяется правило путешествий. 

Такое движение было неизбежным из-за растущего числа случаев мошенничества и обвинений в отмывании денег, связанных с такими криптовалютами, как биткоин и приватные монеты, такие как Monero.

В этом руководстве мы обсудим все, что вам нужно знать о правиле криптопутешествия, его принципе и его последствиях для криптовалютной отрасли.