Impozit pe Cripto - colectare de pierderi: Supraviețuirea prin Piață în scădere

În ultimele luni, Rezerva Federală a creat politici mai stricte, În creștere totodată ratele Dobândă cu o Sumă considerabilă în încercarea de a reduce inflația ridicată. Ca și în cazul a aproape Toate piețelor financiare, piața Cripto a fost afectată de ratele în creștere ale Dobândă, precum și de condițiile economice în creștere.

Recent, plafonul total de piață pentru criptomonede a scăzut sub 1 trilion USD, ceea ce marchează prima Oră când acest lucru s-a întâmplat din ianuarie 2021. Monedele precum Ethereum și Bitcoin sunt la cele mai mici prețuri din decembrie 2020. Acum că ne aflăm pe un teritoriu de Piață în scădere, este Oră să utilizăm o strategie precum recoltarea de Cripto în pierdere fiscală.

Ce este colectarea impozitului pe Cripto?

Recoltarea de Cripto în funcție de impozite este o strategie de investiții populară care implică vânzarea de Active în pierdere pentru a compensa în mod eficient câștigurile de capital din alte investiții. Persoanele care utilizează această strategie fiscală își pot reduce obligația fiscală totală.

Atunci când efectuezi colectarea de pierderi fiscale în Cripto, poți reduce Sumă impozitelor pe care le datorezi prin vânzarea de Active la un Preț mai mic decât cel pe care l-ai plătit pentru acestea, ceea ce poate fi util dacă ai câștiguri de capital pentru anul respectiv. Reține că câștigurile obținute pot fi impozitate. Vânzarea de Active în caz de pierdere îți permite să acumulezi pierderi de capital, ceea ce îți va compensa direct câștigurile de capital.

De obicei, investitorii în Cripto folosesc această strategie fiscală spre sfârșitul unui anumit an fiscal sau atunci când piața mai largă a scăzut cu o Sumă. Dacă utilizezi instrumentul sau software-ul potrivit, îți poți reduce impozitele prin colectarea de Cripto cu pierdere de impozitare.

Impozitul Cripto este legal?

Dacă îți faci griji cu privire la posibilitatea ca recoltarea de Cripto să fie ilegală, adevărul este că această strategie este complet legală și nu este considerată evaziune fiscală. Cu toate acestea, va trebui să respecți Reguli specifice de vânzare a spălării dacă dorești să utilizezi în mod adecvat recoltarea de Cripto pentru pierderea impozitului pentru a reduce impozitele pe venit pentru anul respectiv. Aceste Reguli pot diferi de la Țară la Țară

Există o limită pentru colectarea de pierderi fiscale de Cripto?

Atunci când analizăm legile fiscale din SUA, Regatul Unit, Canada și Australia, există limite diferite de pierdere de capital care se aplică în fiecare dintre aceste țări.

Limită de pierdere de capital din S.U.A. 

S.U.A. nu stabilește o limită a Sumă pierderilor de capital care pot fi utilizate pentru a compensa în mod eficient câștigurile de capital. Pe de altă parte, unele Reguli speciale se aplică dacă pierderile totale de capital pe care le acumulezi sunt mai mari decât câștigurile tale de capital. În această situație, ți se va permite să folosești doar pierderi de capital de 3.000 USD pentru a compensa câștigurile de capital. Orice pierderi rămase pot fi reportate în anii fiscali viitori.

Limită de pierdere de capital din Regatul Unit 

În Regatul Unit, pentru fiecare persoană este disponibilă o indemnizație de impozitare pentru câștiguri de capital în valoare de 12.300 GBP. Dacă Sumă câștigurilor de capital pe care le câștigi este mai mare decât Sumă indemnizației de impozitare, îți poți folosi pierderile de capital pentru a reduce câștigurile de capital până când acestea sunt sub indemnizație. În prezent, nu există o limită a Sumă pierderilor de capital pe care le poți utiliza pentru colectarea pierderilor fiscale din Cripto.

Limită de pierdere de capital în Australia 

Pierderile de capital pot fi utilizate pentru a compensa câștigurile de capital dacă locuiești în Australia. Nu există o limită pentru această opțiune. Cu toate acestea, pierderile tale de capital trebuie să fie utilizate înainte de a le putea transmite în anii fiscali viitori. Asta înseamnă că nu poți reporta pierderile de capital dacă câștigurile de capital rămân.

Limită de pierdere de capital Canada

Reguli privind pierderile de capital pentru Canada sunt oarecum unice prin faptul că este posibil să compensezi doar jumătate din pierderile totale de capital. Cu toate acestea, nu există o Sumă maximă care să poată fi compensată în raport cu câștigurile de capital. Dacă pierderile tale depășesc câștigurile tale pentru un an financiar, aceste pierderi pot fi reportate pe termen nedefinit.

Cum funcționează recuperarea Cripto fiscală în caz de pierdere?

Criptomonedele sunt considerate a fi un activ de capital, ceea ce înseamnă că funcționează ca acțiuni sau imobiliare. Câștigurile sau pierderile Cripto pot fi realizate numai după ce Valută este tranzacționată, vândută sau cheltuită. Să spunem că în prezent deții o criptomonedă care a pierdut 50% din valoarea sa de când ai achiziționat-o. Acest lucru nu este realizat ca o pierdere de Cripto până când nu Tranzacționează sau nu îți Vinde deținerile.

Recoltarea de Cripto în funcție de impozite este o strategie utilă care te poate ajuta să compensezi câștigurile de capital și să reduci Sumă impozitelor pe care le datorezi în declarația de venit anuală. Reține că recoltarea este în continuare posibilă chiar dacă nu ai câștiguri de capital pe an. Colectarea pentru pierderi suplimentare te poate ajuta, de asemenea, să reduci venitul impozabil sau să compensezi câștigurile pe care le-ai acumulat din acțiuni sau alte Tipuri de active.

De exemplu, să spunem că ai câștiguri de capital în valoare de 8.000 USD anul acesta, cu o anumită Sumă de ETH care este evaluată în prezent la 3.000 USD mai mică decât Sumă pe care ai plătit-o inițial pentru aceasta. În cazul în care decizi să deții Sumă de ETH pe care o ai în prezent, ți se va da sarcina de a plăti taxe pentru 8.000 USD din câștigurile tale de capital.

Cu toate acestea, poți alege să folosești strategia de colectare a pierderilor fiscale din Cripto pentru a colecta pierderile ETH pe care le-ai acumulat. Cu această strategie, ți-ai Vinde deținerile Actual ETH, ceea ce îți va permite să obții pierderi de capital de 3.000 USD. Ca atare, câștigurile tale de capital ar scădea la 5.000 USD, ceea ce ar trebui să reducă semnificativ Sumă impozitelor pe care le datorezi.

Beneficiile și riscurile colectării de Cripto prin impozitare - pierderi

La fel ca în cazul oricărei strategii fiscale, există beneficii și riscuri potențiale pe care trebuie să le cunoști înainte de a efectua recoltarea de Cripto cu pierdere fiscală.

Beneficiile recoltării de Cripto prin impozitare - pierderi

Beneficiul principal al strategiei de colectare a pierderilor fiscale în Cripto este că vei putea reduce impozitele pe câștigurile de capital. Cu toate acestea, sunt disponibile avantaje suplimentare, în funcție de Țară 

De exemplu, este posibil să compensezi unele dintre pierderile de capital în raport cu venitul tău, ceea ce te poate plasa într-un suport fiscal mai mic. Prin scăderea la un nivel de impozit mai mic, impozitele pe care le datorezi ar fi reduse cu o Sumă.

Reține, totuși, că recoltarea de Cripto pentru pierderea impozitului nu îți permite neapărat să eviți să plătești impozite pe o perioadă nedeterminată. Scopul acestei strategii este de a amâna aceste impozite. Amânând impozitele pe câștigurile de capital, vei avea mai Mai multe bani în fiecare an pe care să-i folosești în scopuri de investire în Cripto.

Riscurile recoltării de taxe de Cripto

Deși această strategie fiscală poate fi foarte benefică, există și mai multe riscuri potențiale. Atât timp cât adereți la instrucțiunile necesare de vânzare a spălării, nu vei Primire o vizită din partea funcționarilor fiscali.

Cu toate acestea, efectuarea a numeroase achiziții și vânzări de Cripto înseamnă că Comisioane tale de tranzacție se vor acumula. În funcție de Bursă pe care îl utilizezi, aceste Comisioane pot fi de până la 4% pentru fiecare tranzacție. Dacă vrei să te asiguri că economisești bani, este esențial să ții cont de aceste Comisioane atunci când calculezi cât de mult va reduce colectarea de Cripto în funcție de impozite.

După cum ai menționat anterior, recoltarea de Cripto în funcție de impozite nu elimină câștigurile tale de capital. Ți se va cere în continuare să plătești impozite pentru aceste câștiguri la o Data Când în cele din urmă Vinde Active cripto pe care le-ai cumpărat înapoi, va trebui să plătești taxe pentru câștigurile de capital.

În cazul în care Cumpără Cripto la un Preț mult mai mic din cauza scăderii recente, câștigurile tale de capital pot fi în cele din urmă mult mai mari decât s-a anticipat. În funcție de valoarea acestor câștiguri, acestea pot Anulare efectiv economiile tale fiscale inițiale din această strategie.

Cripto

Pentru a profita din plin de strategia de colectare a pierderilor fiscale în Cripto, va trebui să respecți o regulă de vânzare a spălărilor în Cripto, care poate diferi de la Țară la Țară Această regulă prevede că atunci când un contribuabil ajunge să colecteze pierderi de pe un titlu de valoare sau de pe acțiuni, dar decide să Cumpără același activ în termen de 30 de zile de la vânzare, IRS nu va permite ca aceste pierderi să fie deduse.

Această regulă a fost implementată direct pentru a descuraja contribuabilii să vândă Active exclusiv pentru a obține beneficiile fiscale ale acestui lucru. Să spunem că ai o Sumă mare de câștiguri de capital pentru anul respectiv. În acest caz, îți poți analiza deținerile și poți constata că ai și o Sumă mare de pierderi nerealizate.

În această situație, aceste criptomonede ar putea fi vândute pentru a obține o pierdere obținută. Apoi poți Cumpără înapoi Toate aceste monede la Preț redus înainte ca Cripto crească valoarea. Profitând de o vânzare de spălare, pierderile de capital pe care le-ai câștigat nu sunt de fapt pierderi, deoarece ai investit veniturile din vânzare în exact același activ. Aceste pierderi ar fi pierderi artificiale, dar ar putea fi utilizate în continuare pentru a-ți reduce factura fiscală.

Birourile fiscale înțeleg cât de ușor este să exploatezi recoltarea de Cripto în pierdere fiscală, de aceea mulți au implementat Reguli vânzare a spălării. Aceste Reguli pot împiedica un investitor să profite de o vânzare de spălare. 

Cum să Cripto fiscale

Să spunem că, la începutul anului, ai achiziționat 15.000 USD de Bitcoin. Opt luni mai târziu, deținerile tale pot valora doar 8.000 USD — datorită Piață în scădere, ceea ce înseamnă că ai posibilitatea de a folosi colectarea de pierderi fiscale în Cripto pentru pierderi nerealizate în valoare de 7.000 USD. Preț la care ai achiziționat Bitcoin ar fi considerat baza de cost. Preț actual este cunoscut ca valoarea corectă de piață. Orice diferență între aceste două prețuri este cunoscută sub numele de pierderi care pot fi recoltate.

Dacă vrei să-ți recuperezi pierderile, va trebui să-ți Vinde Bitcoin-ul înainte de încheierea anului fiscal Actual. În S.U.A., anul fiscal se încheie pe 31 decembrie. În Australia, anul fiscal se încheie pe 30 iunie. Unele dintre numeroasele instrumente care te pot ajuta să profiți mai ușor de recoltarea de Cripto cu pierderi fiscale includ Koinly, ZenLedger, Taxbit, TokenTax și CoinTracker.

Koinly

Pentru a începe să utilizezi Koinly, creează un cont gratuit, după care îți poți sincroniza portofelele Cripto cu platforma. Odată ce portofelele tale și orice schimburi pe care le utilizezi au fost adăugate, câștigurile tale de capital pe termen scurt și pe termen lung vor fi calculate. Același lucru este valabil și pentru venitul, pierderile de capital și cheltuielile Cripto. Toate aceste Detalii vor fi afișate pe pagina raportului fiscal.

De asemenea, poți utiliza instrumentul Koinly pentru a urmări orice pierderi și câștiguri nerealizate pe care le ai cu deținerile de Cripto. Koinly va implementa metoda specifică a bazei de cost care se aplică locației tale. Dacă locuiești în Marea Britanie, Koinly folosește tehnica de cumulare a acțiunilor. 

Reține că poți modifica metoda utilizată de instrument navigând la Setări . După ce ai Oră să îți depui impozitele, vei putea descărca raportul fiscal de pe pagina raportului fiscal. Pentru contribuabilii din S.U.A., acest raport va include Formularul 8949 și Anexa D.

ZenLedger

ZenLedger este un alt instrument popular care ajută investitorii să profite de strategia de colectare a Cripto de pierdere fiscală. Permite utilizatorilor să identifice cât de multă pierdere de capital nerealizată au cu fiecare token pe care îl dețin. Poți folosi aceste Detalii pentru a determina dacă dorești să realizezi această pierdere. Acest proces poate fi Completat în trei pași simpli. 

Mai întâi, lansează instrumentul, pe care îl poți face selectând zona de colectare a pierderilor fiscale de pe tabloul de bord ZenLedger.

Apoi, citește rezultatele din raportul de colectare (printr-o foaie de calcul Google). Fiecare filă din această foaie de calcul arată pierderile de capital și câștigurile cu metoda ta de contabilitate preferată.

Al treilea pas din acest proces implică decizia ce Acțiune doriți să întreprindeți după vizualizarea raportului. De exemplu, poți alege să arăți aceste date profesionistului tău fiscal Actual pentru a explora Toate Opțiuni. De asemenea, poți începe prin a-ți vinde deținerile Actual de Cripto. Reține că ZenLedger nu îți spune ce portofel sau Bursă să folosești atunci când îți vinzi Active

TaxBit

TaxBit facilitează pentru investitori utilizarea strategiei de colectare a pierderilor fiscale Cripto cu ajutorul instrumentului său de optimizare fiscală , care îți permite să identifici când valoarea unui activ scade sub Preț. De asemenea, îți poți seta metoda de contabilitate preferată. Atunci când utilizezi instrumentul de optimizare fiscală, îți poți vizualiza câștigurile de capital pe termen scurt și pe termen lung, poți înțelege ce Opțiuni de colectare a pierderilor fiscale ai și poți vedea Toate pierderile și câștigurile nerealizate.

Taxă Token

Instrumentul de urmărire a monedelor

CoinTracker simplifică relativ mult efectuarea de către utilizatori a recoltării de Cripto cu pierdere fiscală. Îți poți sincroniza profilul cu tabloul de bord CoinTracker pentru a vedea dintr-o privire deținerile tale. Acest lucru îți permite să identifici cu ușurință deținerile Actual de Cripto care pot fi recoltate pentru o pierdere. Apoi poți Vinde pierderi nerealizate pentru o monedă stabilă, Cripto sau Valută și Cumpără înapoi același activ cu aceeași Sumă După ce ai terminat, poți trimite Active înapoi în portofel.

Incercă Cripto impozitarea - pierderea în valoare?

Deși recoltarea de Cripto cu pierdere fiscală nu ar trebui exploatată în mod constant, cel mai bun Oră pentru a utiliza această strategie fiscală este atunci când condițiile de piață sunt într-o criză. Această strategie este o modalitate eficientă de a folosi pierderile nerealizate pentru a te asigura că câștigurile tale de capital nu sunt impozitate imediat. Atunci când piața este slabă, această strategie te poate ajuta să îți întreții Active

Deoarece vânzările de Cripto în S.U.A. nu sunt supuse instrucțiunilor de vânzare a spălării, nu există multe probleme cu implementarea acestei strategii. Când intenționezi să aplici această abordare, asigură-te că folosești unele dintre instrumentele menționate anterior pentru a evita să faci greșeli costisitoare.

Gânduri de încheiere

Recoltarea de Cripto de pierdere fiscală este o strategie fiscală foarte benefică care îți permite să amâni impozitele pe câștigurile de capital până la o Data Dacă vrei să te asiguri că treci prin Piață în scădere Cripto fără a pierde prea multe Active nu ar trebui să profiți de strategiile fiscale pe care le ai la dispoziție.