Finanțe: Randamente pasive de Cripto prin agricultură

Agregatori Randament, protocoale Descentralizat care investesc automat fonduri Cripto în numele tău și optimizează investiția într-o varietate de fonduri de lichiditate, reprezintă una dintre cele mai tari zone de creștere din industria Finanțe Descentralizat (DeFi). Au devenit populare în ultimii doi ani, în special odată cu creșterea liderului de categorie, Finanțe anuale. În 2020, un alt agregator de Randament, Finanțe, a ajuns pe prima pagină a ziarelor, acumulând peste 1 miliard de dolari în valoare totală blocată (TVL) în doar câteva săptămâni de la lansarea sa.

Să aruncăm o privire mai atentă asupra Finanțe recoltei de doi ani și să discutăm despre beneficiile și potențialul acesteia ca proiect Mai multe matur.

Ce este Finanțe?

Finanțe recoltei (FARM) este un protocol de Gestionarea activelor Cripto care optimizează fondurile tale prin depunerea acestora într-o varietate de fonduri de lichidități pe alte platforme DeFi. Un agregator clasic de Randament, Finanțe de finanțare a recoltei utilizează o varietate de strategii de investiții pentru a Depunere și gestiona automat fondurile, eliberându-te de necesitatea de a trece manual prin nenumărate protocoale și fonduri DeFi. Ca atare, platforma este un instrument excelent pentru a câștiga venituri pasive din Cripto. În plus, Finanțe recoltei le permite începătorilor să se alăture claselor de fermieri de Randament, fără a fi nevoie să se scufunde în Toate complexitățile industriei.

Finanțe recoltei alocă fondurile tale protocoalelor DeFi prin Ethereum, lanțul BNB, poligon și, cel mai recent, Arbitrum . Există Mai multe mult de 30 de protocoale utilizate de Finanțe. Acestea includ majoritatea platformelor DeFi populare – Finanțe curbei, Uniswap, Compus, SushiSwap, Lido și Mai multe.

Lansat pe 1 septembrie 2020, funcția de Finanțe recoltei a devenit un succes instantaneu pe piața Cripto, atingând un TVL de peste 1 miliard USD în câteva săptămâni până la sfârșitul lunii octombrie. Ascensiunea meteorică a platformei spre succes a fost oprită brusc de un atac de împrumut flash care a fost observat pentru prima dată pe 26 octombrie 2020. Autorul a folosit o schemă elaborată care a implicat mai multe fonduri pentru a fura 24 de milioane de dolari în monede stabile. Ca rezultat al exploatării, TVL-ul protocolului a scăzut la 290 de milioane de dolari până pe 28 octombrie.

Preț Finanțe colectare nu a reușit niciodată să se recupereze complet la nivelurile sale din octombrie 2020. Deși la un moment dat, la începutul anului 2021, TVL-ul său a crescut până la 869 milioane USD, protocolul a scăzut lent, parțial din cauza slăbiciunii generale a pieței din ultimii doi ani, devenind un jucător modest în categoria agregatelor de Randament. În prezent, este a 15-a cea mai mare platformă de agregare a Randament, cu un TVL neipotetic de 18,44 milioane USD.

Cum funcționează Finanțe recoltei

Utilizatorii de Finanțe a recoltei își Depunere fondurile în așa-numitele seifuri pentru a câștiga Dobândă din stadializarea grupată efectuată de Finanțe. Fiecare seif este un Contract inteligent de ferme de Randament, bazat pe Ethereum, care acționează ca un depozit pentru fondurile cumulate de la mulți utilizatori. Această cumulare ajută protocolul să reducă Comisioane totale pentru gaze și alte comisioane asociate cu transferul fondurilor către și de la protocoalele DeFi.

În timp ce deponenții seifului Primire 70% din profiturile generate de seifuri, APY-ul ridicat și Comisioane de rețea scăzute creează un Randament. Restul de 30% este utilizat pentru a Cumpără FARM, token-ul Finanțe colectare, de pe piață. Aceste tokenuri FARM sunt apoi distribuite ca recompense pentru stagiile din fondul de Participare la profit al platformei.

CASETE

Modul în care fiecare seif alocă fonduri pentru optimizarea Randament se bazează pe o strategie specifică concepută și preprogramată de dezvoltatorii protocolului. Atunci când Depunere fonduri într-un seif, ți se emit CASETE pentru a-ți reprezenta cota din investiția în seif.

FASSET-urile sunt Active cripto sintetice care servesc drept certificat de Depunere pentru a revendica ulterior recompense Cripto Finanțe de colectare. Fiecare CASETĂ corespunde unei criptomonede depuse. De exemplu, dacă investești USDC, ți se vor emite tokenuri fUSDC pentru a-ți reprezenta cota în seif.

Pe măsură ce seifurile câștigă Dobândă, valoarea caselor tale crește. Atunci când decizi să îți Retrage fondurile, îți vei arde casele și vei Primire fondurile originale împreună cu Dobândă corespunzătoare acumulată.

Dobândă

Fondurile tale depuse câștigă Dobândă compusă — adică Dobândă este măsurată utilizând Randament procentual anual (APY ), și nu Rată procentuală anuală simplă (APR ). Reține că o funcție de autocomuncare este integrată în Toate strategiile utilizate de Finanțe.

În loc să retragi Dobândă acumulată, Finanțe financiar al recoltei o adaugă în mod regulat la Sumă totală investită într-un fond. Suma Sumă totală este retrasă o singură dată, atunci când îți recuperezi Depunere.

Pe lângă faptul că te ajută să câștigi Dobândă compuse, componența automată reduce și costurile totale de tranzacție ale transferurilor de fonduri între departamentul Finanțe de colectare și platformele DeFi partenere.

Securitate

Securitatea fondurilor tale este protejată de o caracteristică de blocare a Oră implementată de platformă. Blocarea Oră este aplicată unui seif dacă a existat o schimbare în strategia de bază.

Dacă dezvoltatorii protocolului decid să modifice o strategie, modificările sunt anunțate pe platformă și rămân în stare de În așteptare timp de 12 ore. În acest Oră dacă nu îți place noua strategie, îți poți Retrage fondurile. Când perioada de așteptare de 12 ore expiră, noua strategie este implementată.

Oră de blocare îți permite să evaluezi modificările aduse strategiilor de seif într-o manieră transparentă și, cu o perioadă de notificare rezonabilă, beneficiile sunt aproape lipsite de multe alte platforme de optimizare a Randament.

Ce este tokenul FARM?

FARM este principala criptomonedă a recoltei. Este un token ERC-20 utilizat pentru a oferi diferite stimulente utilizatorilor platformei. O ofertă motivantă cheie include recompensele pentru a sta în Fondul de Participare la profit. Deponenții seifului câștigă, de asemenea, tokenuri FARM ca parte a recompenselor lor, pe lângă faptul că beneficiază de creșterea în casele investite.

FARM este, de asemenea, un Token de guvernanță De obicei, deținătorii FARM votează problemele cheie legate de platformă. Exemplele includ un vot privind rambursarea victimelor atacului de împrumut flash din octombrie 2020 și votarea modificărilor mecanismului de aprovizionare al tokenului.

FARM a fost inițial decalat pentru o limită de aprovizionare de 5 milioane. Cu toate acestea, la scurt timp după lansarea platformei, comunitatea sa de guvernanță a votat pentru a limita aprovizionarea la 690.420.

O caracteristică neobișnuită a tokenului este că furnizarea sa nu a fost pre-menținută la lansare. În schimb, FARM este alocat în mod regulat în fiecare săptămână, cu 70% din noua aprovizionare având în vedere nevoile de lichiditate ale platformei, 20% fiind alocat Trezoreriei sale operaționale și 10% fiind trimis echipei de dezvoltare.

Menta Săptămânal obișnuită și dependența sa de nevoile de lichiditate ale platformei au determinat probabil ca Ofertă totală a tokenului să depășească limita de 690.420. Conform indicatorilor tokenului de pe cele mai importante portaluri de date Cripto, Ofertă totală a FARM este acum de 701.936 (începând cu 13 noiembrie 2022). Plafonul de piață al tokenului este de aproximativ 19 milioane USD.

Predicție Preț Finanțe colectare

Tokenul FARM a început să fie tranzacționat la începutul lunii septembrie 2020 la un Preț inițial de peste 5.000 USD. În termen de două zile de pe piață, a scăzut la niveluri Mai multe sustenabile de sub 200 USD. Pe 26 octombrie 2020, chiar înainte de a fi observat infamul atac de împrumut flash, FARM tranzacționează la 234,05 USD. Ca urmare a atacului, multe persoane au decis să Vinde tokenuri Finanțe de colectare, iar FARM a scăzut la 86,31 $ până pe 29 octombrie.

Preț tokenului încet, dar constant s-a recuperat în următoarele luni, atingând valoarea maximă post-atac de 410,84 $ până la mijlocul lunii februarie 2021. Cu toate acestea, în următorii 1,5 ani, o Combinație de factori - turbulența și ciocnirile generale ale pieței Cripto, noile protocoale de agregare a Randament care intră pe piață și stabilirea fermă a Finanțe anuale ca lider de categorie dominantă - au dus la o scădere a valorii FARM.

Până la Oră redactării (13 noiembrie 2022), tokenul se tranzacționează la doar 28,45 USD, un strigăt departe față de primele sale zile de pe piață.

În ciuda declinului său în averi, FARM este un simbol cu un potențial semnificativ de creștere viitoare. Pe măsură ce piața Cripto se recuperează lent, iar Finanțe anual își pierde din ce în ce mai mult capacitatea de lider de categorie, se așteaptă ca FARM să Crește cu puterea. Proiecte DigitalCoinPrice care vor ajunge la 89,65 $ până în 2025 și 182,84 $ până în 2030. Portalul PricePrediction este și Mai multe bullish, așteptând ca FARM să atingă un maxim de 149,42 $ până în 2025 și 991,95 $ până în 2030.

Cripto Finanțe a recoltei este o investiție bună?

FARM ar putea fi o investiție excelentă dacă nu te deranjează alte monede pe partea mai Parte Principalele portaluri de prognoză se așteaptă ca acesta să atingă niveluri semnificativ mai ridicate pe termen mediu și lung, în comparație cu Preț actual. În același Oră, profiturile potențiale ridicate sunt însoțite de riscurile inerente în monedele de acest Tip

Printre profesioniștii FARM se numără:

• Potențial de creștere semnificativ prevăzut de portalurile de prognoză de vârf.
• Creșterea generală a complexității DeFi și a fermelor de Randament; această complexitate va aduce probabil beneficii agregatorilor de Randament automat, cum ar fi Finanțe.
• Dosarul de a putea să te recuperezi în urma unui atac de împrumut flash devastator și de a fi în continuare notabil, chiar dacă nu mai este un jucător de piață mare, ceea ce indică rezistența generală a platformei.

Riscurile/retragerile cheie ale BRAȚULUI includ:

• O echipă anonimă de dezvoltatori care se ocupă de strategiile seifului. Anonimitatea este mai mică decât cea iDEAL, deși nu este neapărat în detrimentul Performanță
• În general, natura volatilă a protocoalelor de agregare a Randament ca segment al industriei DeFi.

Viitorul Finanțe recoltei

Finanțe recoltei este un proiect atractiv, cu un potențial de creștere semnificativ. După ce a scăzut într-o poziție de jucător de dimensiuni medii printre agregatorii de Randament, se așteaptă ca platforma să recupereze într-un rol Mai multe proeminent în categorie, cel puțin judecând după previziunile de Preț.

Fragmentarea continuă a pieței de agregare a Randament reprezintă atât provocări, cât și oportunități pentru Finanțe. Performanță viitoare a platformei va depinde în totalitate de modul în care echipa proiectului reacționează la această dezvoltare a pieței.