Cum să eviți înșelătoriile legate de Cripto în 2023

Criptomoneda a revoluționat modul în care percepem și interacționăm cu banii, dar cu o mare inovație vine și o mare responsabilitate. Peisajul digital este plin de escrocherii și fraudatorii dornici să fure investitorii nesuspectați. Protejarea Active digitale castigate cu greu necesita vigilență, cercetare si practici sigure. În această postare, vom explora diferitele tipuri de escrocherii cu Cripto, vom oferi Sfaturi esențiale despre cum să evitați escrocheriile cu Cripto și vom oferi îndrumări privind raportarea și recuperarea în urma escrocheriilor.

Concluzii cheie:

• Înșelătoriile legate de Cripto devin Mai multe ce în ce mai agresive datorită valorii lor profitabile, cu cel mai mare succes în criptomonede până Data în 2022 — hack-ul Rețelei Ronin.

• Unele dintre cele mai frecvente escrocherii cu Cripto includ schimburile de Cripto false, fraudele cu aplicații, phishing-ul, programele de tip „pompă și escrocherie”, înșelătoriile cu oportunități de afaceri și cele mai recente escrocherii, cum ar fi escrocheriile cu liste de locuri de muncă în Cripto.

• Una dintre cele mai simple modalități de a identifica și evita înșelătoriile legate de criptomonede este prin identificarea fundalului proiectului.

Recunoașterea escrocheriilor obișnuite cu Cripto

Înșelătoriile legate de Cripto vin în diferite forme, fiecare având un design meticulos pentru a vă despărți de Active dvs. digitale. Unele tipuri frecvente de escrocherii cu Cripto includ:

1. Criptomonede frauduloase

2. Schimburi de fini

3. Scheme de pompare și pompare

4. Înșelătorie comercială P2P

5. Aplicații false

6. Scheme Ponzi

7. Ieșire înșelătorii

8. Escrocherii DeFi

9. Escrocherii de phishing

10.  Fraudă plată push autorizată

11.  Escrocherii false de listare a Cripto

Tacticile folosite de escrocii de Cripto sunt la fel de diverse pe cât sunt de periculoase. Este important să rămâneți vigilenți și să vă educați cu privire la aceste escrocherii pentru a vă proteja Active

Înțelegerea modului în care funcționează aceste înșelătorii și recunoașterea semnalelor de alarmă sunt pași cheie pentru protejarea Active dvs.

Criptomonede frauduloase

O înșelătorie ușor de identificat este reprezentată de proiecte criptovalutare false. Aceste proiecte se identifică de obicei ca Opțiuni alternative la criptomonede Mai multe semnificative. De exemplu, o criptomonedă poate pretinde că este o Ramificare viitoare a unei criptomonede stabilite, cum ar fi Ethereum (ETH) sau pur și simplu o nouă criptomonedă de la compania mamă Ethereum. Te ademenesc să te intereseze, deoarece Cripto, cum ar fi Ethereum, sunt în plină expansiune, dar, în același Oră, poate fi puțin mai târziu să investești în ETH pentru profituri mari.

Mulți oameni nu știu cum funcționează criptomonedele. Dar sunt dispuși să investească din cauza „teamei de a pierde” (FOMO). Odată ce oamenii din spatele acestei criptomonede false simt că au luat suficienți bani, pot Transferă Toate investițiile în Cripto în conturile lor Bancă și pot închide rapid proiectul fraudulos, lăsând „investitorii” fără Active

Un exemplu relevant a fost My Big Monedă, o criptomonedă falsă care a fost furată de la investitori în valoare de 6 milioane USD, care credeau că este reală.

Schimburi de fini

O altă înșelătorie obișnuită legată de Cripto sunt schimburile false. Aceste schimburi false își construiesc o reputație în rândul comunităților de criptomonede, susținând că sunt adevărate, precum și oferind randamente și picături de aer aparent profitabile, comparativ cu schimburile legitime. La scurt timp după ce investitorii Cumpără, nu pot lua niciodată aceste monede. În schimb, aceste schimburi false adesea au dispărut și au rămas incontactabile.

De exemplu, BitKRX a convins mulți oameni că au fost unul dintre cele mai mari schimburi de criptomonede ale deceniului, ducând la furtul pe scară largă al banilor oamenilor. Escrocul Bursă a fost apoi mustrat de autoritățile guvernamentale locale din Coreea de Sud în 2017.

Scheme de pompare și pompare

Schemele Pump-and-Dump provin de la bursa de valori. Ideea principală din spatele unei pompe și al unui sistem de evacuare este că se preconizează că un activ va avea o Creștere viitoare a Preț, astfel încât oamenii să investească la un Preț. Acest lucru determină automat Creștere Preț produsului, deoarece cererea începe să depășească oferta. După ce persoana/grupul din spatele schemei de pompare și evacuare face suficienți bani, aceștia „trage” proiectul. 

Inspirat de criptomonede semnificative, cum ar fi Bitcoin (BTC), investitorii încearcă să se agite și să promoveze planuri false despre o criptomonede pentru a Cumpără Mai multe de la public. Ca urmare, oamenii încep să investească în acea criptomonedă, crezând că prețurile sale vor crește pe baza unor baze aparent puternice. Cu toate acestea, odată ce își dau seama că planurile „inovatoare” erau o înșelătorie, criptomoneda este aruncată, ceea ce duce la pierderi financiare substanțiale pentru toți cei implicați, cu excepția con artistului din spatele schemei.

Reprezentare vizuală a pompei și a conductei. Sursă: Jurnalul Wall Street

Înșelătorie comercială P2P

Atunci când tranzacționezi Cripto în schimburi care oferă servicii de tranzacționare peer-to-peer (P2P), reține că escrocheriile P2P pot apărea dacă vânzătorul încearcă să furișeze sistemul de escrow al Bursă prin efectuarea unei tranzacții externe cu cumpărătorul. După ce vânzătorul primește plata cumpărătorului, escrocul pretinde că tranzacția nu a fost finalizată și refuză să păstreze sfârșitul negocierii.

Află mai multe: Cum să evitați înșelătoriile comerciale P2P

Aplicații false

Frauda prin aplicații implică aplicații rău intenționate care fură fonduri sau informații personale de la utilizatori nesuspectați. Escrocii pot crea aplicații false de tranzacționare de Cripto sau pot exploata platforme populare pentru a înșela victimele. Aplicațiile false sunt adesea detectate și eliminate rapid din magazinele oficiale de aplicații; cu toate acestea, este posibil ca mii de persoane să fi căzut deja pradă schemelor lor.

Aceste aplicații se bazează, de obicei, pe aplicațiile existente și doar o literă poate diferi în denumire, astfel încât oamenii să fie păcăliți să creadă că sunt autentici. După descărcarea acestor aplicații, acestea pot introduce programe malware pe dispozitivul dvs. sau vă pot fura datele după ce introduceți informațiile dvs. private. Exercitarea precauției la descărcarea aplicațiilor, evaluarea recenziilor și verificarea legitimității dezvoltatorului aplicației vă poate ajuta să preveniți căderea victimei acestor escrocherii.

Scheme Ponzi

Ideea din spatele unei scheme Ponzi este că o strângere de fonduri găsește doi investitori și îi atrage să îi ofere bani astfel încât să își „dubleze” investiția. Pentru a face acest lucru, con artistul găsește alți patru investitori care, la rândul lor, oferă aceeași Sumă de bani, permițând escrocului să „facă bine” din promisiunea sa către primii doi investitori. Și pentru a returna banii Toate celor patru investitori, con-artistul escrocherie alți opt oameni, apoi încă șaisprezece și așa mai departe. 

Implicația este că persoana din spatele schemei Ponzi nu investește efectiv banii pe care i-a colectat de la investitori, ci îi fură folosind banii investitorilor ulteriori pentru a rambursa fiecare rundă de investitori. De exemplu, rețeaua BitClub a fost una dintre cele mai mari scheme Ponzi din lumea Cripto, în care trei persoane au reușit să Rulează o schemă valorând Mai multe 700 de milioane de dolari. Din fericire, bărbații implicați au fost prinși și arestați de oficiali guvernamentali. Cu toate acestea, investitorii implicați nu și-au primit niciodată investițiile.

Ieșire înșelătorii

Majoritatea criptomonedelor își strâng fondurile pentru dezvoltarea proiectelor lor printr-o ofertă inițială Monedă (ICO). ICO pot fi private sau publice, în funcție de echipa din spatele proiectului. Cu ICO, Preț tokenurilor sau al monedelor este mai mic decât cel anticipat odată ce este lansat pe piața Cripto. Prin urmare, investitorii folosesc această oportunitate pentru a Cumpără multe monede prin ICO, în timp ce fondurile pentru proiect sunt strânse.

Cu toate acestea, odată ce aceste ICO-uri au fost reținute, oamenii din spatele proiectului se pot închide și pot păstra banii pentru ei înșiși. Aceasta este cunoscută ca o înșelătorie la ieșire. Deoarece ideea principală a criptomonedelor este anonimatul, poate fi dificil de urmărit escrocii din spatele ICO. Acest lucru face escrocheriile la ieșire una dintre cele mai periculoase online.

Escrocherii DeFi

Departamentul Finanțe Descentralizat (DeFi) se bazează pe contracte inteligente pentru a face posibile aceste servicii. Utilizarea zilnică a DeFi înseamnă agricultură de Randament. La fel ca înjunghierea, agricultura de Randament vă permite să împrumutați unele dintre monedele pe care le dețineți pentru a câștiga Mai multe monede prin ratele Dobândă.

Cu toate acestea, deoarece oricine își poate lansa propriul proiect DeFi, pot fi create și escrocherii DeFi. Aceste proiecte par să vă ofere rate mai mari ale Dobândă dacă vă împrumutați banii — dar persoana din spatele proiectului nu vă returnează niciodată monedele. O altă escrocherie clasică în spațiul DeFi este tragerea cu covoare a unui creator de proiect pentru a retrage brusc Toate fondurile investite de utilizatori.

Toate aceste escrocherii sunt efectuate prin manipularea codului de Contract inteligent sau prin mecanismele ascunse care le permit să dreneze lichiditatea. Astfel, investitorii vor primi tokenuri inutile sau portofele complet goale.

Escrocherii de phishing

Phishing-ul înseamnă trimiterea de e-mailuri frauduloase către persoane pentru a le determina să furnizeze informații cu caracter personal, cum ar fi numere de telefon, numere de asigurări sociale și numere de cont pentru Cripto.

De exemplu, escrocii ar pretinde că provin de la compania legitimă care produce portofele Ledger și v-ar trimite un e-mail prin care pretinde că există unele probleme cu Active dvs., iar singura modalitate de a rezolva aceste probleme este să le comunicați acestor persoane Fraza dvs. de semințe și Parolă. În timp ce majoritatea oamenilor s-ar putea să nu cadă pentru aceste escrocherii, unii încă o fac, ceea ce duce la pierderi financiare semnificative pentru ei.

Escrocherii cu plată push autorizată

Escrocheriile de plată push autorizată (APP) au loc atunci când un infractor păcălește o victimă să inițieze o tranzacție de criptomonede către un cont controlat de infractor. Acest Tip de fraudă este în special prevalent în spațiul criptomonedelor din cauza anonimatului și ireversibilității tranzacțiilor criptomonedelor. 

De exemplu, escrocii ar putea promite să ofere oportunități de investiții care sunt prea bune pentru a fi adevărate, cu o propunere bine pregătită pentru a păcăli utilizatorii într-un parteneriat. De obicei, se realizează atunci când escrocii oferă servicii pe bază de Subscriere sau servicii de semnal comercial cu informații privilegiate dovedite pentru o mișcare a Preț Cripto sau o predicție a Preț pentru următoarele tranzacții taur. Apoi manipulează diagramele comerciale prin plasarea propriilor tranzacții pentru a fabrica rezultatele, creând o iluzie a unei predicții de succes.

Află mai multe: Evitarea înșelăciunilor autorizate cu privire la plățile push

Escrocherii de listare a locurilor de muncă cu Cripto false

Una dintre cele mai frecvente înșelătorii legate de Cripto din 2023 implică listări false ale locurilor de muncă în Cripto, chiar și pe site-uri web legitime, cum ar fi LinkedIn. Escrocii vizează persoanele care caută un loc de muncă în industria Cripto, profitând de dorința de a lucra în acest domeniu cu creștere rapidă. Își Vinde datele cu caracter personal, înșelându-le în plata Comisioane de agent și a acestora, prin furnizarea de promisiuni neîntemeiate.

Cum să detectezi înșelătoriile legate de Cripto și să le eviți

Să analizăm câteva semnale de alarmă care indică faptul că are loc o înșelătorie legată de Cripto.

Prea bun pentru a fi adevărat?

Dacă ceva sună prea bine pentru a fi adevărat, atunci probabil că așa este. De obicei, acest lucru este valabil în cazul înșelătoriilor cu pompă și șanț, dar fără a se limita la acestea. Proiectele DeFi vă pot oferi rate de Randament agricultură mult mai mari decât cele obișnuite. Ratele ridicate sunt de obicei semnale de alarmă, deoarece proiectul poate fi o înșelătorie, iar persoana din spatele proiectului încearcă pur și simplu să vă convingă să investiți Mai multe bani.

Un alt semnal de alarmă este un cuvânt ca „garantat”, deoarece nimic nu este garantat în ceea ce privește investițiile, în special investițiile volatile, cum ar fi criptomonedele. 

Legitimitatea proiectului

Există multe aspecte care conferă legitimitate unui proiect. Primul este fondatorul său. Dacă fondatorii sunt cunoscuți, este mai puțin probabil ca proiectul să fie fals. Desigur, Satoshi Nakamoto de la Bitcoin este o excepție (numai cu titlu), dar majoritatea criptovalutelor au o companie fondatoare sau o companie mamă cunoscută.

Al doilea lucru de reținut este dacă proiectul are un site web și o platformă de socializare legitime și securizate. Dacă răspunsul este da, ar trebui să verificați modul în care interacționează cu comunitatea lor și să căutați răspunsuri suspecte, neobișnuite.

În cele din urmă, ar fi cel mai bine dacă ați căuta obiectivul principal al proiectului. De obicei, noile proiecte bazate pe blockchain caută să adauge servicii noi sau mai bune pentru oameni. Dacă proiectul are un obiectiv real, autentic care poate fi atins (adică nu este prea bun pentru a fi adevărat), este mai puțin probabil ca proiectul să fie o înșelătorie.

Carte albă

O carte albă este unul dintre cele mai importante aspecte ale unei criptomonede. O carte albă sugerează că proiectul este legitim și, de asemenea, permite oamenilor să înțeleagă direct cum funcționează proiectul. Atunci când verificați legitimitatea cărții albe, analizați și principalele Caracteristici ale proiectului — cum ar fi Ofertă totală estimată, mecanismele de consens, algoritmii sau alte componente, pentru a vedea dacă proiectul poate funcționa așa cum s-a propus.

Rețineți că o carte albă nu dovedește neapărat că o criptomonedă este adevărată. Escrocii pot construi o hârtie albă simplă, cu aspect profesional, complet falsă, pentru a vă lua banii.

Vă solicită să trimiteți bani?

Ar trebui să se întâmple fără să se spună că solicitarea de bani de către o persoană este unul dintre cele mai mari semnale de alarmă care sugerează că se joacă o înșelătorie. Proiectele bazate pe Cripto nu cer niciodată bani în mod direct. Escrocii, pe de altă parte, sunt pricepuți să găsească modalități de a vă intimida să le oferiți bani sau acces la portofelul dvs. cu Cripto.

Numele este corect scris?

Când vine vorba de aplicații false sau schimburi care pretind că sunt alte aplicații Mai multe proeminente, trebuie să verificați întotdeauna modul în care este scris site-ul web (URL). De exemplu, „ledger.com” cu o minusculă „L” poate arăta la fel ca „Iedger.com” cu o majusculă „i” pentru multe persoane sau litera „O” poate fi tastată acolo unde ar trebui să fie un „0”.

Verificați întotdeauna cu atenție dacă aplicația sau site-ul web este securizat - URL-ul va începe cu „https://” — și dacă numele este identic cu site-ul web original pentru a nu deveni victima înșelătoriilor. Mai mult, verificați conturile lor de pe rețelele de socializare. Dacă nu există conturi sau doar conturi nou-nouțe pe rețelele de socializare, există șanse mari ca proiectul să fie o înșelătorie

În plus, deși nu trebuie să faceți niciodată clic pe reclame sau linkuri din surse necunoscute sau să descărcați atașamentele acestora, simpla apăsare pe „răspuns” la un e-mail care pare suspect vă va permite să vedeți Adresă de poștă electronică-mail, care este adesea ușor de recunoscut ca fiind falsă. Ștergeți imediat e-mailul.

Pot raporta escrocherii cu Cripto?

Raportarea înșelătoriilor este un pas important în combaterea activităților frauduloase din spațiul criptomonedelor. Există numeroase organizații axate pe combaterea fraudei și a înșelătoriilor în industria Cripto. De exemplu, Centrul de reclamații privind infracțiunile pe internet (IC3) este un punct de desfacere excelent pentru ca dvs. să raportați orice probleme legate de escrocherii cibernetice.

Cu toate acestea, victimele acestor escrocherii cu Cripto nu își pot recupera banii. De exemplu, odată ce trimiți accidental unei alte persoane Cripto tale, s-ar putea considera că acestea sunt pierdute pentru totdeauna, deoarece depinde de disponibilitatea persoanei de a returna Cripto. Prin urmare, este vital să identificați aceste semnale de alarmă înainte de a fi prea târziu.

Cum protejează Bybit fondurile Utilizator?

Protecția activelor în trei straturi și securitatea platformei

• Fondurile Utilizator sunt stocate offline în mod securizat, în portofele frigorifice.

• Le protejăm împotriva accesului online neautorizat printr-o Combinație de semnături multiple avansate, medii de executare de încredere (TEE) și scheme de semnături de prag (TSS).

• Efectuăm audituri regulate ale Dovezilor de Rezerve și le publicăm publicului cu transparență.

Protecția confidențialității

• Integrăm o filozofie privind confidențialitatea în Toate Produsele noastre.

• Suntem în avans cu privire la datele pe care le colectăm de la dvs., inclusiv modul în care le utilizăm și le partajăm.

Protecție avansată a datelor

• Datele sunt criptate atât în stocare, cât și în tranzit, folosind interfețe de interogare desensibilizate.

• Toate este supus unor controale stricte ale autorizării, pentru a ne asigura că numai dvs. vă puteți accesa informațiile personale și private.

Monitorizarea în Oră real

• Controalele de risc ale Bybit monitorizează și analizează comportamentul Utilizator în Oră

• Imediat ce este identificată o activitate suspectă, retragerile vor fi supuse unor măsuri de autentificare consolidate.

Securitate prin design

• Sistemul nostru este primul, proiectat cu un ciclu de viață sigur pentru dezvoltare, teste de securitate riguroase și programe continue de respingere a erorilor.

Rândul inferior

Lumea criptomonedelor este plină de oportunități și riscuri. În timp ce înșelătoriile legate de criptomonede și fraudatorii se pot aduna în fiecare colț, cu vigilență, cercetare și practici sigure, puteți naviga în acest peisaj în siguranță și vă puteți proteja Active Valută digitale. Rețineți, contul dvs. de Cripto, cheile private și accesul din interior la un proiect pot fi Toate periclitate dacă cădeți victima unei înșelătorii.

Rămânând la curent și luând măsurile de precauție necesare, vă puteți minimiza riscul și vă puteți bucura de numeroasele beneficii pe care le are de oferit criptomoneda.

#Bybit #TheCryptoArk