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A stablecoin Binance USD (BUSD) é um produto da Binance, uma das principais exchanges de criptografia do mundo, e da Paxos Trust Company, uma plataforma de infraestrutura de blockchain e tokenização regulamentada. Ela se destaca de outras stablecoins como uma das poucas que cumpre as regulamentações estabelecidas pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).
No entanto, em fevereiro de 2023, após notificação da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) à Paxos de que o BUSD é um valor mobiliário não registrado, o NYDFS ordenou que a Paxos parasse de cunhar o BUSD. A Paxos cumpriu devidamente esta diretiva e cessou o processo de cunhagem logo depois, encerrando sua relação com a Binance. O fornecimento e a capitalização de mercado do Binance USD despencaram desde o anúncio, embora mantenha sua paridade com o dólar americano.
Para aqueles que se perguntam o que é BUSD e qual é o alvoroço, vamos contar tudo o que você precisa saber sobre esta stablecoin, desde o início até o que vem a seguir.
Principais Pontos:
A Paxos parou de cunhar BUSD sob uma ordem do NYDFS e anunciou que sua relação com a plataforma de criptomoedas Binance está encerrada.
Enquanto a Paxos oferece uma redenção de 1:1 do BUSD para o dólar americano, e conversão do BUSD para a própria stablecoin da Paxos, USDP, a Binance está incentivando seus usuários a mudar do BUSD para o FDUSD.
Outras alternativas de stablecoin para os investidores considerarem incluem USDT e USDC, as duas maiores stablecoins em termos de capitalização de mercado.
Como uma stablecoin de criptomoeda, o Binance USD (BUSD) está vinculado ao valor de uma moeda fiduciária. Especificamente, está atrelado ao dólar americano (USD), o que permite manter um preço estável. A taxa de resgate é de um BUSD por um USD. Com base na capitalização de mercado, o Binance USD é classificado como a terceira maior stablecoin após Tether (USDT) e USD Coin (USDC).
Binance USD foi emitido pela Paxos na cadeia Ethereum como um token ERC-20. A exchange de criptomoedas da Binance também apresenta o BUSD encapsulado, que o NYDFS não regula diretamente. Conhecido como Binance-Peg BUSD, este token encapsulado opera em outras grandes blockchains, como Polygon, Avalanche e BNB Chain. Os usuários podem trocar livremente entre o BUSD baseado em ERC-20 e o Binance-Peg BUSD entre blockchains suportadas.
A stablecoin BUSD suporta uma experiência de usuário sem interrupções na exchange Binance com uma diversificada variedade de produtos BUSD disponíveis. Também tem sido tradicionalmente uma opção desejada para usuários preocupados com a volatilidade do mercado de criptomoedas. Sendo o BUSD uma das maiores stablecoins, os usuários também podem negociar BUSD em muitas plataformas fora da Binance, e até mesmo usá-lo como forma de pagamento para diversos bens e serviços.
Sob a supervisão regulatória do NYDFS, a Paxos conduz auditorias mensais nas reservas do BUSD, juntamente com uma firma de contabilidade terceirizada, para garantir que elas sejam 100% apoiadas por dinheiro ou equivalentes a dinheiro, com o valor do BUSD suportado por ativos mantidos em reserva. A Paxos também tem a autoridade para emitir e queimar BUSD, assim como a capacidade de congelar ou confiscar ativos BUSD de usuários maliciosos.
A notável parceria entre Paxos e Binance e o lançamento do token BUSD foram anunciados em setembro de 2019. O BUSD imediatamente se tornou popular após seu lançamento, em parte devido a uma estratégia de marketing bem planejada. Em menos de dois anos, o valor de mercado do BUSD ultrapassou US$ 1 bilhão, com seu preço como stablecoin permanecendo relativamente estável desde então.
Como a entidade responsável por cunhar tokens BUSD, a Paxos também é a custodiante que garante que haja dólares suficientes em reserva para respaldar os tokens BUSD. A Binance, por outro lado, é responsável por fornecer suporte ao cliente e listar tokens BUSD em bolsas de valores.
Desde a série de colapsos no mercado de criptomoedas causada por recentes incidentes de grande porte, como o colapso da Terra/Luna e a insolvência da FTX, a repressão regulatória sobre as criptomoedas ganhou força. Agora a terceira maior stablecoin, BUSD também está sob escrutínio após a acusação da SEC contra o fundador da Terra/Luna por fraude.
Em 3 de fevereiro de 2023, a SEC emitiu um aviso para a Paxos alegando que BUSD não é um título registrado e delineando sua intenção de acusar a Paxos de violar as leis federais de títulos. Paxos divulgou uma declaração contestando a alegação da SEC, destacando que o BUSD não é categoricamente considerado um título. Apenas 10 dias depois, no entanto, o NYDFS ordenou que a Paxos parasse a emissão de tokens BUSD.
A partir de 21 de fevereiro de 2023, a Paxos parou de cunhar tokens Binance USD para cumprir a ordem. Em 11 de setembro de 2023, o valor de mercado do BUSD declinou para $2,58 bilhões, e continuará a declinar à medida que os usuários continuarem a resgatar BUSD. Em contraste, seu pico foi de mais de $23 bilhões em novembro de 2022. Até fevereiro de 2024, os tokens Binance USD continuarão a ser apoiados pela Paxos Trust Company, e os detentores podem resgatá-los por dólares americanos a uma taxa de 1:1 com a Paxos. Além disso, os clientes podem optar por converter seus tokens para USDP, outra stablecoin emitida pela Paxos.
Notavelmente, a Binance também declarou que não suportará mais tokens Binance USD após essa data. Recomendou-se que seus usuários convertam seu BUSD para First Digital USD (FDUSD), uma stablecoin que foi lançada em junho de 2023 e listada na Binance em julho. Não há taxa para esta conversão.
Como a capitalização de mercado e a circulação do BUSD caíram drasticamente devido a questões regulatórias recentes, a Binance tomou medidas para tranquilizar seus usuários de que seus ativos estão seguros.
Uma dessas medidas foi substituir o Binance USD mantido no fundo de seguro emergencial da Binance por TrueUSD (TUSD) e USDT. O objetivo do fundo de seguro emergencial é fornecer proteção financeira aos usuários da Binance em caso de problemas de segurança. O valor do fundo era de $1 bilhão em janeiro de 2022, compreendendo uma combinação de BTC, BUSD e BNB. Agora, o fundo possui BTC, BNB, USDT e TUSD.
Em março, a Binance também promoveu negociações sem taxas de TUSD e adicionou numerosos pares de negociação de TUSD em uma tentativa de fazer os usuários converterem suas posses de BUSD para TUSD, resultando no rápido crescimento do valor de mercado do TUSD para a quinta posição entre as stablecoins. No final de junho de 2023, no entanto, o TUSD desvinculou na Binance.US, negociando a até $0.80. Isso causou uma mudança na estratégia da Binance para uma stablecoin relativamente desconhecida, a FDUSD, que foi lançada recentemente na BNB Chain e Ethereum em 1 de junho de 2023. Os usuários da Binance foram incentivados a converter BUSD para FDUSD com ofertas como conversões 1:1 e negociações sem taxas.
Enquanto o valor de mercado da FDUSD subiu consideravelmente após a ação da Binance, ainda é relativamente pequeno em comparação com as duas maiores stablecoins do mercado, USDT e USDC. Além disso, a FDUSD ainda não ganhou tração no mercado, com a Binance sendo a única exchange oferecendo pares de negociação para esta stablecoin.
Por enquanto, USDT e USDC continuarão sendo as escolhas preferidas do mercado para stablecoins devido ao seu histórico de confiabilidade e ampla adoção nas exchanges. USDT continua a liderar com um valor de mercado de mais de 82 bilhões de dólares, enquanto o valor de mercado da USDC é superior a 26 bilhões de dólares (em 18 de setembro de 2023).
Agora que a Binance USD não está mais sendo emitida, muitos investidores estão optando por converter suas participações em BUSD para outros stablecoins, como USDT e USDC. Ambas as moedas estão disponíveis através do recurso One-Click Buy da Bybit, que é compatível com vários tipos de pagamentos e moedas. USDT pode ser negociada na Bybit como um par de Spot (USDT/EUR). USDC pode ser negociada como um par de Spot em USDT (USDC/USDT) ou EUR (USDC/EUR), e também está disponível como um contrato perpétuo (USDC/USDT).
A natureza tumultuosa do mercado de criptomoedas se estende aos stablecoins e resultou recentemente no declínio do token Binance USD. Uma vez que os tokens BUSD não estão mais sendo emitidos e as exchanges já estão limitando as negociações, os investidores que possuem BUSD podem considerar stablecoins alternativas para suas participações. Enquanto a Binance está defendendo a conversão para FDUSD, ainda não se sabe se o FDUSD ganhará adoção generalizada. Portanto, os investidores que possuem BUSD devem também considerar outras stablecoins, particularmente as duas maiores, USDT e USDC.
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