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À medida que o mundo continua a testemunhar o surgimento das criptomoedas, não faltam projetos atraentes que definirão o futuro das finanças descentralizadas. Todo investidor sério deve ficar de olho em onze projetos inovadores que estão extremamente subvalorizados no momento. Um aumento repentino nos preços das criptomoedas provavelmente impulsionará esses projetos em uma onda de recordes.
Aqui está o que este artigo cobrirá:
O que torna os projetos DeFi 2.0 especiais
Como identificar os melhores projetos DeFi 2.0
11 projetos DeFi 2.0 para o próximo verão DeFi
A ideia por trás do DeFi — finanças descentralizadas — é oferecer serviços financeiros a todos sem as restrições típicas impostas por bancos e intermediários financeiros relacionados.
Também conhecido como DeFi 1.0, visa apoiar atividades de financiamento semelhantes às de um banco tradicional, mas sem a papelada demorada e a fiscalização rigorosa. Em vez de ir ao banco e seguir regras de elegibilidade estritas, qualquer pessoa pode acessar uma plataforma DeFi 1.0 para obter um empréstimo, emprestar dinheiro e comprar seguro de uma plataforma P2P.
No entanto, o DeFi 1.0 teve sua cota de desafios. Por exemplo, o mercado de criptomoedas altamente volátil representa um risco para os provedores de liquidez. Da mesma forma, a função autorreguladora do contrato inteligente provou ser arriscada porque não há nada que se possa fazer se os fundos forem roubados. Taxas de gás mais altas devido a problemas de escalabilidade significam que os provedores de serviços muitas vezes oferecem serviços lentos e caros.
O DeFi 2.0 é a resposta para essas deficiências. Os melhores projetos DeFi 2.0 de hoje abordam a liquidez através de pontes entre cadeias que conectam blockchains, garantindo liquidez adequada para cada ativo. Da mesma forma, comunidades de código aberto supervisionam auditorias de contratos inteligentes para que os contratos inteligentes sejam protegidos por seguro. No passado, os usuários precisavam de garantias pesadas para obter empréstimos. Agora, os empréstimos são auto-pagáveis à medida que a agricultura de rendimento é usada para quitar o saldo.
Claro, estas não são as únicas soluções fornecidas pelo DeFi 2.0. Nos últimos dois anos, muitos novos projetos DeFi 2.0 surgiram. Cada um desses projetos visa resolver um ou mais problema(s) subjacentes. Apesar da inovação e da tecnologia, pode ser um desafio encontrar os melhores projetos DeFi 2.0 para investir.
Aqui está como fazer isso.
Existem muitas maneiras de investir em um projeto DeFi 2.0 promissor. A longo prazo, comprar tokens DeFi 2.0 é talvez o método mais fácil para capturar o valor. Alguns investidores também preferem yield farming, mineração de liquidez e staking para um retorno rápido. Além disso, websites como DefiLlama oferecem insights críticos sobre muitos projetos DeFi promissores, tornando-se o método mais rápido para colher pepitas de ouro de uma lista potencialmente interminável de oportunidades de investimento.
Apesar de uma infinidade de oportunidades no espaço DeFi, nem todo projeto DeFi é um vencedor. Encontrar o melhor projeto DeFi 2.0 pode ser uma tarefa difícil — especialmente se você não souber como avaliar uma oportunidade de investimento específica.
Felizmente, aqui estão alguns indicadores significativos que podem ajudar os investidores a revelar esses vencedores. Ao decidir se deve investir, mantenha esses cinco importantes indicadores em mente ao procurar os melhores projetos DeFi 2.0.
Para atrair investidores, os melhores projetos DeFi 2.0 oferecem uma visão geral simplificada dos objetivos, utilidade e credenciais de um projeto. Uma interface de usuário complexa, jargão da indústria e falta de informação não servem mais ao propósito. Portanto, uma interface limpa e uma página web útil são essenciais para uma publicidade bem-sucedida.
Nenhum projeto DeFi pode ter sucesso sem uma comunidade ativa. A comunidade é a força motriz por trás de todo o ecossistema. Ela ajuda a manter o projeto transparente ao supervisionar protocolos de governança, futuras oportunidades e experiência do usuário.
Antes de investir, procure por sinais de apoio institucional. Os melhores projetos DeFi 2.0 são apoiados por financiamento de nível institucional. A disponibilidade de fundos garante que os desenvolvedores possam implementar suas ideias e testar novos protocolos. O financiamento também mantém o interesse de todos por meio de incentivos regulares e lançamentos.
Hackers regularmente visam protocolos inteligentes para desestabilizar um projeto. Se um projeto DeFi não conseguir resolver problemas de software, permanece à mercê de hackers. Portanto, leia atentamente as minúcias de segurança. Um bom projeto DeFi faz testes de segurança e completa uma auditoria de seus contratos inteligentes antes de listá-los.
Tokenomics oferecem uma visão geral de todos os elementos que tornam uma moeda ou token DeFi 2.0 atraente para investidores. Essas estatísticas são uma métrica que permite aos investidores avaliar a saúde de um projeto DeFi e seus ativos. Os mecanismos de utilidade, fornecimento & estabilidade de preço do projeto, a distribuição de moedas e a governança são os principais indicadores de um projeto DeFi 2.0 saudável.
A seguir está uma lista de alguns dos melhores projetos DeFi 2.0 para investir na próxima temporada:
Rari Capital: Visa tornar as finanças DeFi acessíveis às pessoas comuns sem um histórico tecnológico.
Convex Finance: Ajuda investidores e provedores de liquidez a obter recompensas mais altas em comparação com o mercado existente.
Uquid: Projetado para oferecer pagamentos cripto sem contato a usuários em todo o mundo.
Synapse: Um DEX que oferece liquidez para traders e redes que buscam liquidez adicional.
Rarible: Um protocolo de código aberto para desenvolvedores criarem e anunciarem com facilidade NFTs.
Tokemak: Um agregador que oferece aos usuários a capacidade de fornecer liquidez para DEX e plataformas DeFi, enquanto obtêm rendimentos.
Frax Protocol: Busca introduzir um ativo altamente escalável e descentralizado que possa superar deficiências relacionadas a ativos digitais de oferta fixa como o BTC.
Abracadabra: Permite que investidores tomem emprestado MIM sem usar seus tokens que geram juros.
Algorand: Visa resolver problemas associados à descentralização, velocidade e escala.
Centrifuge: Torna o crédito mais acessível ao trazer a economia inexplorada de ativos do mundo real para a blockchain.
The Graph: Um protocolo descentralizado para consulta e indexação de dados de blockchains.
Usando a plataforma, desenvolvedores podem automatizar suas ofertas para que possam se concentrar no desenvolvimento de protocolos de software, em vez de gastar tempo inútil em publicidade.
No momento, o token DeFi 2.0 RGT está sendo negociado por volta de $14, e já há especulações de que possa atingir o marco de $100 tão cedo quanto em 2023.
A oferta Fuse do grupo é apenas um exemplo dos muitos produtos inovadores que devem manter o projeto avançando. Fuse é um protocolo de taxa de juros aberto que facilita a criação sem permissão de pools de empréstimos e financiamentos.
No geral, uma comunidade vibrante, forte investimento e inovação contínua fazem dele um projeto de destaque para investir a longo prazo.
Construído sobre o Curve Finance, conhecido por suas eficientes taxas de stablecoin, o Convex Finance desfruta de alta liquidez devido ao mecanismo de incentivo que compartilha com seus acionistas e provedores de liquidez.
Independentemente do número de tokens, o modelo intuitivo permite que todos os tipos de acionistas recebam o máximo aumento de recompensa. Isso é feito incentivando todos a combinarem seus ativos e transformá-los em veCRV. Da mesma forma, os provedores de liquidez podem participar de várias fontes de renda, incluindo a taxa de juros base, uma parcela da taxa de negociação da plataforma Curve Finance, recompensas CRV aumentadas pela Convex e mineração de liquidez.
Até o momento desta redação, Curve Finance é uma das maiores exchanges descentralizadas do mundo. O poder da exchange advém de sua simplicidade: Ela se concentra apenas em criar novas oportunidades para detentores de tokens CRV e provedores de liquidez Curve.
Convex Finance se tornou um importante participante na cena DeFi 2.0. Investir em moedas CVX DeFi 2.0 tem um grande potencial de valorização, pois quase todos os analistas estão otimistas quanto à perspectiva.
UQC está entre as moedas DeFi 2.0 construídas no mecanismo ERC-20. Seu principal objetivo é apoiar o crescimento da rede UQUID, que foi projetada para oferecer pagamentos criptográficos sem contato para usuários ao redor do mundo. Muito parecido com os melhores cartões de crédito e débito cripto do mercado, a iniciativa do cartão UQUID propõe-se a ser o primeiro cartão pré-pago que suporta mais de 100 tipos de criptomoedas.
Desde o lançamento do projeto, ele recebeu apoio de quase todas as principais plataformas de criptomoedas. Sua utilidade é ainda mais aprimorada porque o cartão pode ser usado em situações da vida real. Os portadores do cartão podem facilmente converter cripto em moeda fiduciária e retirá-la de vários locais.
O cartão já está presente em várias plataformas de criptomoedas. Sua capacidade de converter moedas virtuais em moedas fiduciárias é um grande incentivo para os desenvolvedores. No geral, UQC tem grande potencial. Colaborações e inovações futuras provavelmente aumentarão tanto o número de usuários quanto uma adoção mais ampla.
O uso de pools de liquidez oferecidos pela Synapse é um divisor de águas para muitas startups novas prejudicadas por mercados ilíquidos. Esses pools de liquidez estão abertos para todos. Os modelos de formador de mercado automatizado e uma estrutura de peer-to-contract garantem que haja liquidez suficiente para acomodar até os menores ativos.
Synapse também possui um ecossistema DeFi próspero. Ao contrário de muitas outras plataformas, a Synapse suporta um processo de integração fácil. Como não há regulamentação AML ou KYC, qualquer pessoa pode simplesmente conectar uma carteira eletrônica e começar a ganhar com várias oportunidades de investimento. Essa estrutura de mercado aberto também incentiva os participantes a obterem serviços financeiros sem passar por escrutínio.
A gestão da Synapse está trabalhando ativamente no desenvolvimento de uma blockchain de prova de participação, que ajudará os validadores a fazer staking de SYN para proteger a rede. Um investimento sólido, apoiado por serviços que melhoram a infraestrutura e mais de 100 soluções orientadas para o sucesso, faz da Synapse uma DEX para se observar no próximo ano.
O objetivo do Rarible é oferecer um protocolo de código aberto com o qual os desenvolvedores possam facilmente criar e anunciar NFTs. Entre as características mais notáveis está o conteúdo bloqueado. Usando esse recurso, os desenvolvedores podem oferecer uma experiência altamente imersiva aos colecionadores de NFT. Desbloquear permite que os detentores de NFT recebam arquivos de alta resolução, assistam a vídeos dos bastidores, obtenham ofertas exclusivas e participem de eventos apenas para membros.
A plataforma Rarible é um ótimo lugar para encontrar arte NFT rara. A interface pode classificar NFTs com base no preço, características, popularidade, valor e outras métricas. Além dos NFTs, os investidores podem ganhar recompensas usando mineração de liquidez.
A administração está ativamente buscando alocar mais fundos para projetos Web3 de próxima geração. Esses projetos serão construídos no protocolo Rarible para apoiar e expandir o ecossistema existente além do espaço NFT.
Desde o seu lançamento, o projeto ajudou milhares de criadores a entrar no espaço NFT sem qualquer codificação. Além do popular mercado de NFTs, os projetos propostos provavelmente aumentarão o valor dos tokens RARI DeFi 2.0 em 2022.
O framework foi desenvolvido para superar deficiências nos sistemas de criação de mercado. O modelo tradicional de criação de mercado pode ser ineficiente, imprevisível e caro, resultando em custos elevados e dependência de grandes detentores de cripto. O Tokemak resolve o problema de liquidez aproveitando vários componentes, fornecendo aos usuários uma liquidez mais barata, eficiente e transparente.
Usando Tokemak, os usuários podem decidir onde e como fornecer liquidez. Em troca, eles são recompensados com rendimentos de staking incentivados por seus esforços. Atualmente, estão em andamento esforços para integrar o token TOKE na estrutura de governança DAO. O papel do TOKE continuará a expandir-se no futuro.
Embora o conceito de terceirizar liquidez para uma terceira parte não seja novo, é um forte incentivo para os participantes de um ecossistema cripto em evolução. Se a gestão do Tokemak jogar bem suas cartas, o projeto pode rapidamente atingir a maturidade permitindo que todos os fluxos de liquidez passem por sua plataforma. Talvez isso sozinho seja um poderoso incentivo para os investidores manterem Tokemak em seu radar.
Para atingir sua meta, o protocolo depende do primeiro modelo fracionário-algoritmico do mundo para manter seu valor atrelado próximo a $1. Por exemplo, se a stablecoin estiver sendo negociada acima de $1, o algoritmo diminuirá a proporção de garantia, e vice-versa.
Antes do FRAX, as stablecoins eram divididas em três categorias distintas: Colateralizadas pelo Fiat, super-colateralizadas com criptomoedas, e algorítmicas sem colateral. No entanto, a introdução do novo modelo deu aos stakeholders um novo paradigma para testar.
Com possíveis implementações cross-chain no futuro, é o momento certo para pensar em adicioná-lo ao portfólio.
O conceito permite que os investidores peçam emprestado MIM sem usar seus tokens que geram juros. Como resultado deste arranjo único, os investidores podem liberar a liquidez usando tokens e MIM para aumentar suas receitas.
De acordo com seus fundadores, Abracadabra é um concorrente direto de outras stablecoins. Já que as moedas DeFi 2.0, como DAI, são colateralizadas por uma stablecoin centralizada, a maioria das stablecoins existentes perdeu seu brilho. Abracadabra resolve este paradigma depositando tokens ilíquidos que geram juros para cunhar um ativo líquido, MIM. Além do MIM, Abracadabra possui um token de utilidade e governança, SPELL.
Um dos produtos mais inovadores deste projeto DeFi é uma plataforma de otimização de rendimento multi-chain,
O roteiro para o futuro parece promissor, já que a equipe por trás do Abracadabra busca automatizar liquidações criando mais utilidade para o MIM. Além disso, há vários planos para expandir o projeto para mais cadeias apoiadas por comunidades fortes. Os investidores podem querer entrar na onda antes que o Abracadabra se torne a maior stablecoin descentralizada no espaço cripto.
Desde seu lançamento em 2019, Algorand tem permanecido uma das opções de investimento mais atraentes no mundo cripto. O projeto está tentando resolver problemas associados à descentralização, velocidade e escala. Ele faz isso fornecendo infraestrutura e ferramentas que os desenvolvedores podem usar para criar aplicativos e ativos.
Teoricamente, Algorand permite que todos participem do mecanismo de prova de participação graças ao seu uso do consenso bizantino. Isso também significa que os participantes podem participar apenas mantendo moedas em suas carteiras. O projeto recebe orientação de uma equipe renomada de especialistas. Um dos membros da equipe recentemente ganhou um Prêmio Nobel por sua contribuição ao campo da economia.
Algorand é um protocolo de criptomoeda de blockchain de pura prova de participação, o que lhe permite completar transações em apenas cinco segundos. Assim, é fácil realizar transações e a taxa de transação está entre as mais baixas do setor.
Atualmente, mais de 500 empresas estão usando a tecnologia Algorand. Uma equipe forte, uma comunidade em crescimento, parcerias bem estabelecidas, e o desenvolvimento de um sistema de gamificação provavelmente manterão investidores e analistas atentos. É um projeto sólido que tem o potencial de proporcionar retornos significativos em 2022 e além.
Os credores podem bloquear stablecoins, DAI, em pools Tinlake para permitir que as empresas aproveitem a liquidez. Devido ao risco envolvido, o Centrifuge oferece um retorno muito mais alto para os credores em comparação com o mercado. Os investidores também podem escolher tokens DROP, que oferecem retornos mais baixos e proteção contra inadimplência.
Há muito apoio para este projeto. Grandes empresas, incluindo Fenbushi, Moonwhale e FinTech Collective, estão desempenhando um papel ativo no apoio à iniciativa. Além disso, a plataforma recebeu compromissos de grandes investidores e empresas de capital de risco.
A utilidade do token se manifesta em seu objetivo de oferecer uma rede financeira global que distribua dinheiro de forma justa e sem confiança. Se tudo continuar intacto, há sinais evidentes de um movimento substancial para cima além do previsto pelos analistas.
Anteriormente, indexava conteúdo no Ethereum. No entanto, agora está funcionando em vários blockchains conhecidos que não são compatíveis com o Ethereum. A característica mais útil do The Graph é sua capacidade de acessar dados úteis para executar e operar DEXs de forma mais eficiente.
Hoje, o The Graph se estabeleceu como um dos componentes críticos da infraestrutura DeFi 2.0. Os dados podem ser transformados, organizados e compartilhados entre aplicações. Desde seu lançamento em 2020, o The Graph já ultrapassou um bilhão de consultas.
Vários DApps já implantaram mais de 1.700 subgrafos. O subgrupo pode eventualmente ser composto por um gráfico global que conterá todas as informações públicas do mundo. Se o espaço das criptomoedas continuar a ganhar força, não há dúvidas de que The Graph estará na vanguarda dos projetos DeFi 2.0.
O futuro das criptomoedas será definido pelas melhorias que os melhores projetos DeFi 2.0 oferecem. Mesmo uma pequena recuperação de preços nos mercados de criptomoedas pode resultar em um aumento surpreendente no valor dos tokens subjacentes. Portanto, ignorar esses projetos pode ser deixar passar uma oportunidade de lucros substanciais no futuro previsível.
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