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As instituições financeiras tradicionais foram a principal fonte de empréstimos no passado. Elas também forneceram uma pequena corrente de renda passiva para aqueles que armazenam dinheiro com elas. Agora, no entanto, o mundo cripto avançou para fornecer uma alternativa moderna às instituições de TradFi. Tectonic oferece tanto renda passiva quanto empréstimos rápidos aos seus usuários. Com o design inovador da plataforma e características principais, já se tornou uma opção popular no setor financeiro.
Tectonic é um protocolo de mercado financeiro com uma plataforma descentralizada, não custodial e algorítmica. Com o protocolo Tectonic, os usuários podem emprestar liquidez através de um processo rápido e desfrutar de rendimento passivo.
Tectonic opera em um mercado financeiro de cadeia cruzada que oferece aos usuários uma forma moderna de ganhar rendimento passivo e emprestar liquidez instantaneamente. Quando os usuários depositam seus ativos cripto na plataforma, podem beneficiar-se de um retorno sólido. Além disso, os detentores de tokens podem apostar seus tokens para ganhar recompensas. O rendimento é baseado nas condições de mercado e pode ser acessado imediatamente.
Os usuários do Tectonic também podem emprestar liquidez para obter um empréstimo instantâneo. O protocolo possui mecanismos de segurança avançados e um design de código aberto para se diferenciar de outras plataformas semelhantes. Para benefício dos usuários, os contratos inteligentes do Tectonic são auditados de forma independente por terceiros respeitados.
Gary Or, o cofundador e ex-diretor de tecnologia da Crypto.com, atua como o cérebro por trás da Particle B, que lançou o Tectonic em dezembro de 2021. Particle B é uma incubadora ou aceleradora baseada em blockchain, que apoia projetos de alto valor no mercado de criptomoedas. Tectonic opera na plataforma Cronos. Por causa disso, o token nativo do Tectonic, TONIC, é frequentemente referido como uma moeda TONIC coin. Na realidade, no entanto, ele foi desenvolvido como um token no mercado de criptomoedas.
Os desenvolvedores do Tectonic focaram em criar uma plataforma que coloca a governança nas mãos dos stakeholders e da comunidade de detentores do token TONIC. A equipe de desenvolvimento consultou a comunidade e os stakeholders para estabelecer todos os aspectos do protocolo Tectonic. Isso inclui a estrutura da taxa de juros, distribuição de tokens, relação de colateralização e outros aspectos relevantes do design e funcionalidade da plataforma.
O design e a arquitetura do protocolo Tectonic são baseados em Compound, um protocolo estabelecido que foi minuciosamente auditado e testado. O protocolo Tectonic visa atender a uma variedade de necessidades de seus usuários através de seu protocolo avançado, como fornecer-lhes empréstimos instantâneos e garantir-lhes um fluxo constante de renda passiva.
Os detentores de tokens Tectonic se beneficiam ao contribuir para o pool de liquidez através de um programa de incentivos robusto que inclui juros e recompensas. Os negociantes de TONIC podem tomar emprestada liquidez para vendas a descoberto e farming, e os detentores de TONIC podem acessar várias outras criptomoedas através da plataforma sem precisar liquidar suas participações em TONIC. As outras criptomoedas podem ser usadas para bonding, participar de ofertas iniciais de moedas e mais.
Em um nível mais detalhado, contratos inteligentes controlam o pool de liquidez do Tectonic, que é o acúmulo das contribuições dos usuários. Como esses ativos cripto são controlados por meio de contratos inteligentes, eles são ativos fungíveis. Esses contratos inteligentes então suportam retiradas rápidas. Os ativos no pool de liquidez do Tectonic também podem ser usados como garantia para empréstimos em várias criptomoedas diferentes.
O Tectonic tem vários mecanismos e características embutidos para beneficiar seus usuários. Por exemplo, ele mantém uma reserva de liquidez de 10%, e está atualmente desenvolvendo um fundo de seguro. O fundo protegerá o pool contra perdas de ativos cripto emprestados que não são devolvidos ao pool. Além disso, a plataforma mantém um APY ajustável com base nas condições do mercado. Isso suporta um retorno sólido para os detentores de TONIC.
Enquanto outras plataformas de mercado monetário cross-chain estão em uso hoje, o Tectonic se destaca bastante das outras. Não só foi projetado de forma experta com uma variedade de características que suportam o empréstimo e a geração de renda passiva, mas seus desenvolvedores continuam a fazer melhorias na plataforma. Sua comunidade e partes interessadas são necessárias para autorizar as melhorias para garantir que os usuários se beneficiem delas. Vamos analisar as características do Tectonic que apoiam sua funcionalidade e exclusividade.
Como mencionado, uma das maneiras para os detentores do TONIC lucrarem com seus tokens no futuro próximo é fazer staking. Embora ainda esteja em desenvolvimento, esse recurso permitirá que os detentores ganhem recompensas de rendimento passivas simplesmente depositando seus ativos de criptomoedas no módulo de staking de TONIC. As recompensas são geradas através das taxas de transação que os mutuários da plataforma pagam.
O staking também irá apoiar o fundo de seguro do TONIC e será usado para as ações de governança da plataforma. Assim que o staking estiver disponível, os usuários poderão acessá-lo através do menu de navegação no site. O processo fácil requer que os usuários insiram a quantidade de tokens TONIC que desejam fazer staking e enviem seu pedido. O processo de unstaking é igualmente fácil, mas um período de resfriamento de 10 dias impede que esses ativos fiquem imediatamente disponíveis para os usuários.
Os Maturity Lock Vaults na plataforma Tectonic suportam outra via para geração de rendimento passivo. Os detentores de tokens podem escolher entre um intervalo de períodos fixos para apoiar o crescimento a longo prazo, variando de seis a 48 meses. O rendimento aumenta substancialmente para tempos de retenção mais longos no Cofre de Bloqueio de Maturidade. As recompensas fornecidas a esses detentores serão pagas em tokens TONIC e virão de incentivos comunitários. Para contribuir com um Cofre de Bloqueio de Maturidade, é necessário que os detentores de tokens façam um stake de pelo menos 100 tokens. Uma vez que isso for realizado, o recurso do Cofre de Bloqueio de Maturidade é ativado.
Os detentores de TONIC podem contribuir para o pool de liquidez, o que permite que os usuários tomem emprestado do pool. Contratos inteligentes gerenciam o fornecimento de tokens. Este aspecto do design da plataforma torna o pool um recurso fungível. Usuários que fornecem seus ativos cripto para o pool recebem tTokens em troca. Isso permite que eles posteriormente recuperem seus tokens originais do pool. O valor do tToken é determinado pela taxa de juros para depósitos. Esta taxa de juros é baseada no princípio econômico de oferta e demanda.
Do pool de liquidez, os usuários podem emprestar ativos na forma de várias criptomoedas disponíveis. Os suportados (além de TONIC) incluem CRO, WETH, WBTC, USDC, USDT, DAI e TUSD. Isso permite que os usuários emprestem liquidez sem precisar vender suas participações de token TONIC. O Tectonic mantém um fator de colateral, que é uma proporção dos fundos disponíveis para empréstimo em relação aos ativos do usuário. Caso o valor dos ativos colateralizados diminua, alguns ativos serão liquidados e será aplicado um desconto de liquidação. Esse mecanismo de liquidação pode ser evitado se o usuário aumentar seu colateral ou pagar parte do saldo devedor do empréstimo. Os fundos emprestados estarão sujeitos a uma taxa de juros composta.
Atualmente em desenvolvimento, espera-se que o Fundo de Seguro do Tectonic seja lançado em breve. O saldo do fundo aumenta através da taxa de juros composta pela qual todos os mutuários são responsáveis. Dos juros coletados, 10% serão alocados para o fundo de seguro. O objetivo do fundo de seguro é criar uma reserva financeira que protege o grupo de perdas relacionadas a empréstimos não liquidados.
Quando o fator de garantia não é atendido em um empréstimo estabelecido, como por meio de uma diminuição no valor da garantia ou um aumento no valor emprestado, o mecanismo de liquidação é acionado. O objetivo da liquidação é manter a solvência do protocolo Tectonic. A interface do Tectonic tem uma Barra de Lava no painel do usuário. Uma vez que a Barra de Lava atinge a capacidade total, a liquidação pode ocorrer. À medida que a barra atinge o ponto máximo, os usuários podem reembolsar uma parte de seu empréstimo pendente ou aumentar sua garantia para evitar a liquidação.
O TectonicCore é a camada de gerenciamento de riscos do protocolo Tectonic. Ele mantém o fator colateral, que estabelece o mínimo de garantia exigido de um usuário e aciona o mecanismo de liquidação. Quando um usuário envia uma solicitação de transação, a aprovação ou negação é processada através do TectonicCore. Em um nível mais profundo, o TectonicCore pesa riscos contra os saldos dos usuários para determinar uma pontuação de risco.
Embora o Tectonic tenha sido lançado em dezembro de 2021, o desenvolvimento da plataforma continuou. Uma parte fundamental do desenvolvimento pós-lançamento ocorreu em fevereiro de 2022, quando notícias sobre o desenvolvimento de staking foram divulgadas. Tokens apostados qualificam os usuários para rendimentos passivos financiados através das taxas de empréstimo dos tomadores. Usuários iniciais que fizeram parte do instantâneo da carteira em janeiro de 2022 poderiam receber um airdrop de token, que poderia ser apostado conforme desejado. Uma alocação de 0,1% do fornecimento total de tokens foi para o airdrop.
Olhando para o futuro, o Tectonic estará reforçando seu processo de governança comunitária. Por exemplo, espera-se que aspectos do fator colateral sejam governados pela comunidade em um futuro próximo. Este e outros aspectos da governança dependem do crescimento contínuo da plataforma. Conforme mencionado anteriormente, o Tectonic também está trabalhando para estabelecer um fundo de seguro. Uma alocação de 10% dos encargos de juros de empréstimos será armazenada no fundo de seguro. Se um empréstimo não puder ser liquidado, o fundo de seguro reabastecerá o pool de liquidez para esses fundos. Isso apoiará a saúde financeira da plataforma no futuro.
A plataforma Tectonic é um sistema de finanças descentralizadas (DeFi) alimentado por Cronos. Seu token nativo é o TONIC. A Tectonic foi lançada com um suprimento de 500 trilhões de tokens TONIC. A equipe da Tectonic recebeu uma alocação de 23% dos tokens. A reserva do ecossistema se beneficiou de 13% dos tokens. Outros 13% apoiam a manutenção e segurança da rede. E, como já mencionado, 0,1% dos tokens foram usados no airdrop. Os 50,9% restantes estão disponíveis para recompensas e incentivos da comunidade.
Através do uso de tokens, as atividades de empréstimo e empréstimo são suportadas. Aqueles que fornecem tokens recebem uma renda passiva por suas contribuições, enquanto os tomadores de liquidez podem usar seus ativos de criptomoeda para venda a descoberto, ICOs, yield farming e staking.
O preço atual de um token TONIC é de aproximadamente $0,00000015. Quando o token foi lançado em dezembro de 2021, seu preço era de $0,0000004027. Seu preço máximo foi de $0,000001903. Como é o caso com todos os tokens de cripto, o valor flutua consideravelmente e está sujeito a alterações devido a uma variedade de fatores, como oferta e demanda, e atividade de baleias. A Cryptopolitan prevê que o preço do token TONIC será de $0,00000013 até o final do ano, também prevendo preços potenciais de $0,0000004 até 2025, $0,00000083 em 2027 e $0,000000365 em 2031.
A segurança é uma preocupação primordial para muitos usuários e investidores de criptomoeda. O protocolo Compound é devidamente reconhecido como um dos mais seguros em uso hoje, tendo sido auditado e testado de forma abrangente. O protocolo Tectonic é baseado no protocolo Compound, portanto, possui medidas de segurança extensivas em vigor. Além disso, o revisor de segurança do ecossistema blockchain SlowMist também auditou o Tectonic para confirmar a adequação de suas medidas de segurança.
Mesmo com essas medidas de segurança em vigor, entretanto, é importante notar que o protocolo Tectonic está em uso apenas desde dezembro de 2021. Tanto a plataforma quanto o token continuam a ser desenvolvidos ativamente. Além disso, apesar de serem usados tanto para geração de renda passiva quanto para empréstimos, a utilidade da plataforma ainda não foi totalmente comprovada e continua a evoluir à medida que a equipe avança em seu desenvolvimento. Embora o Tectonic seja uma plataforma legítima, os usuários devem prosseguir com cautela até que a plataforma esteja bem estabelecida.
O preço atual do token TONIC é notavelmente baixo, então investir em um grande número de tokens requer apenas um investimento nominal. Embora se espere que o preço aumente nos próximos anos, está sujeito a extrema volatilidade. No entanto, por causa do baixo custo de entrada, o risco para os investidores é relativamente pequeno.
Tectonic oferece benefícios financeiros para os detentores de TONIC. Por exemplo, as recompensas de staking podem gerar rendimentos passivos, e retornos adicionais são oferecidos através do bloqueio de tokens em cofres. Enquanto os tomadores de empréstimos serão responsáveis pelos encargos de juros sobre os fundos emprestados, eles também podem se beneficiar dos seus empréstimos. Por exemplo, sem descontar seus tokens TONIC, eles podem pegar empréstimos contra eles para potencialmente lucrativas atividades de farming, staking e mais.
Tectonic possui mecanismos e características embutidas para assegurar a integridade de seu pool de liquidez. Isso apoia o investimento daqueles que apostam tokens e contribuem para o pool. As medidas de proteção incluem o lançamento pendente de um fundo de seguro e um mecanismo de liquidez.
No geral, um investimento no token TONIC pode se mostrar financeiramente lucrativo. No entanto, com inúmeros fatores que podem influenciar o valor do token, há riscos a serem considerados. Além disso, mesmo com o Fundo de Seguro Tectonic e o mecanismo de liquidez, pode haver potencial de perda no pool de liquidez. Esse risco decorre da novidade da plataforma. Dados esses fatores, os usuários do token TONIC devem tomar decisões de investimento com uma dose de cautela.
Tectonic Crypto é uma plataforma bem projetada no mercado de criptomoedas, e seu design e funcionalidade continuaram a evoluir desde o seu desenvolvimento. Uma das atualizações planejadas para o Tectonic é a criação de um fundo de seguro que será financiado pelos juros que os mutuários pagam. Especificamente, 10% desses juros serão coletados e servirão como proteção financeira no caso de alguns dos empréstimos não serem liquidados adequadamente.
Além disso, os desenvolvedores estão atualmente trabalhando na criação e lançamento de um mecanismo de staking projetado para os detentores do token TONIC ganharem recompensas. Este aspecto do design da plataforma incentiva os usuários a manterem suas participações, o que por sua vez apoia um pool de liquidez maior. Estas são apenas algumas das muitas desenvolvimentos planejados para o Tectonic.
O fator de garantia para o empréstimo de liquidez do pool Tectonic também será atualizado em um futuro próximo. Especificamente, os parâmetros e proporções para o fator de garantia são atualmente geridos pela equipe da plataforma. No futuro, eles serão regulados por meio de processos de governança comunitária. Os desenvolvedores do Tectonic continuam a consultar seus stakeholders e a comunidade para identificar novas oportunidades de crescimento e melhoria.
Embora o Tectonic seja uma plataforma de criptomoeda relativamente nova, ela foi bem projetada com a segurança e utilidade em mente. Ela oferece aos usuários renda passiva e a capacidade de emprestar ativos de criptomoeda instantaneamente. Com seus muitos recursos atuais e desenvolvimentos planejados, é uma plataforma com um enorme potencial atual e futuro, bem como algum risco.
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