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Com o mercado cripto sendo notoriamente instável, muitos projetos buscam introduzir uma solução que permita aos usuários enviar e receber moedas com um valor estável. Enquanto a Tether e sua stablecoin, USDT, têm em certa medida dominado (e ainda dominam) este mercado, agora há uma variedade de outras opções disponíveis para usuários de criptomoedas. O projeto blockchain Terra apresentou uma solução dessas. Neste artigo, vamos examinar mais de perto a moeda LUNA, seus principais casos de uso, e tentar entender se ela pode ser considerada uma boa opção de investimento.
Terra (LUNA) é um blockchain protocolo criado para desenvolver criptomoedas estáveis e uma infraestrutura financeira transparente, focada em pagamentos e contratos inteligentes. Seu principal objetivo é substituir cadeias de pagamento que incluem bancos, gateways de pagamento e redes de cartões de crédito.
Uma das principais barreiras que impedem as criptomoedas de ganharem adoção em massa é a sua volatilidade de preço. No mercado cripto, uma moeda pode subir ou cair 20% ou mais em um único dia. A Terra está tentando resolver este problema criando tokens cripto com preços estáveis que são atrelados a moedas fiduciárias. Ela usa um algoritmo de estabilização de preços que muda a oferta monetária de um ativo para restaurar seu valor. Isso pode permitir taxas mais baixas, maior estabilidade e trocas transfronteiriças.
O ecossistema Terra inclui stablecoins, o protocolo Anchor, o token nativo da rede Terra (LUNA) e o protocolo Mirror. Vamos analisar cada um desses aspectos em detalhe.
A Terra cria stablecoins atreladas às principais moedas fiduciárias do mundo. Os usuários podem acessar stablecoins como TerraUSD (UST) vinculado ao dólar americano, TerraMNT ligado ao tugrik mongol, TerraKRW (KRT) atrelado ao won sul-coreano e TerraSDR (SDT) atrelado ao SDR do FMI. Para resolver o problema com as flutuações de preço, o protocolo utiliza um mecanismo de oferta monetária elástica. Se o preço da moeda se desvia de sua paridade, o sistema o normaliza diminuindo ou aumentando a oferta monetária. Novas moedas LUNA são cunhadas para estabilizar o preço das stablecoins Terra.
Anchor é um mercado monetário e protocolo de poupança construído na blockchain Terra. Sendo descentralizado, ele junta três primitivas financeiras: pagamentos, investimento e poupança. Permite que os detentores de stablecoins Terra ganhem um APY estável de 20%. Além disso, fornece depósitos e retiradas instantâneas, empréstimos de curto prazo e negociação de margem LUNA.
Os detentores de LUNA podem ganhar recompensas de staking sem bloquear LUNA, pois podem fazer staking ou unstake de LUNA a qualquer momento. Para se beneficiar do empréstimo, os clientes podem usar tokens apostados como colateral. Eles também podem tomar emprestado metade do valor de seu LUNA apostado.
Os tomadores de empréstimo devem bloquear colateral em uma proporção de 150–200%, dependendo do token. Eles recebem TerraUSD em troca. O primeiro derivado de staking líquido do Anchor é o bLUNA, uma versão apostada do LUNA. Ele permite que os usuários ganhem recompensas de staking enquanto mantêm controle total sobre suas moedas.
Mirror oferece negociação de ativos não digitais via Ativos Espelhados (mAssets), que são emitidos pelo protocolo e refletem seus preços de mercado. Para cunhar um mAsset, mais de 150% do valor do ativo real deve ser bloqueado em stablecoins Terra ou mAssets como garantia.
LUNA, o token da rede Terra, é a base do ecossistema Terra. Seu principal objetivo é trazer tecnologias blockchain para as massas com foco na utilidade em vez de negociação. LUNA é uma stablecoin que usa um algoritmo de autorregulação, cunhando ou queimando moedas com base na taxa de câmbio atual do Terra.
O fornecimento total de LUNA é de 1 bilhão de tokens, e a rede é projetada para queimar moedas se seu número ultrapassar 1 bilhão. As moedas são distribuídas da seguinte forma: 26% foram dadas a apoiadores por meio de vendas privadas, 20% são mantidas em reservas de estabilidade de preço, 20% foram destinadas à Aliança Terra, 20% foram dadas a funcionários e contribuintes do projeto, 10% foram reservadas para o Terraform Labs, e 4% foram dadas para cotações de Liquidez Gênesis nas exchanges.
LUNA serve como um token de staking que assegura toda a rede. Pode ser mantido, negociado e usado como garantia. Para manter LUNA, os clientes podem usar a carteira própria da Terra para armazenar ativos em seu computador, uma carteira de hardware ou uma carteira móvel. LUNA pode ser comprada ou negociada em várias exchanges de criptomoeda, incluindo Bitfinex, Binance, OKEx e Upbit.
A moeda LUNA é usada para diversos fins, alguns dos quais estão listados abaixo.
Staking. A principal função do LUNA é proteger a rede bloqueando valor através de um mecanismo de staking.
Recompensas. Usuários que confirmam transações e adicionam blocos à blockchain recebem recompensas em LUNA.
Governança. Terra é um protocolo governado pela comunidade. Os titulares de Luna têm o direito de apresentar propostas para uma votação sobre atualizações de software, modificações técnicas, alterações na estrutura de taxas e política monetária.
Colateralização. Os detentores de tokens LUNA podem apostar suas moedas como garantia para confirmar transações e receber recompensas de acordo com a quantidade de LUNA em staking.
As stablecoins da rede Terra não são colateralizadas por si mesmas. LUNA é usado como garantia para sustentar a estabilidade de preços delas. Para cunhar stablecoins, os mineradores precisam queimar o valor equivalente em dólares de LUNA. Por exemplo, quando LUNA é trocado por UST, uma certa porcentagem de LUNA é queimada, e o restante acumula-se no tesouro da Comunidade Terra. Ao mesmo tempo, um novo UST é impresso.
O pool da comunidade acumula fundos, que são reinvestidos para construir mais aplicativos que usam UST. Se a demanda por UST é baixa, então o algoritmo de Terra aumenta as taxas. Desta forma, os validadores são sempre recompensados com um fluxo constante de caixa em UST.
Para se tornar um validador e minerar blocos de transação, os usuários precisam stakear LUNA e estar entre os 100 maiores detentores de LUNA. Aqueles que não se qualificam podem delegar suas moedas stakadas para validadores, que podem então aprovar transações em seu nome e gerar renda passiva. Usuários que stakeiam LUNA recebem recompensas de staking que dependem do tamanho de sua participação. Essas recompensas vêm de três fontes:
O Terra foi criado por uma empresa de blockchain coreana, Terraform Labs, uma das 15 empresas de e-commerce na Terra Alliance, um conglomerado na Coreia e Sudeste Asiático. Os cofundadores — Daniel Shin e Do Kwon, que também é CEO da empresa — visavam criar um novo tipo de criptomoeda que pudesse refletir a natureza flexível da economia digital.
A Terraform Labs foi fundada em janeiro de 2018, e a história do protocolo Terra começou. Já passou por várias etapas importantes, que estão listadas abaixo.
A Terra formou várias parcerias, que estão impulsionando sua adoção em massa. Entre seus parceiros estão CHAI, uma das maiores carteiras de e-commerce da Coreia do Sul, impulsionada pela TerraKRW; Voyager Digital, uma corretora de criptoativos; e Bison Trails, uma empresa de infraestrutura de blockchain. A Terra também fez parceria com a Axelar para trazer interoperabilidade ao ecossistema Terra. Os outros parceiros de e-commerce da Terra são Bugs, um gigante coreano de streaming de música, e Sinsang Market, a maior plataforma de moda B2B na Coreia.
Os investidores por trás da Terra incluem Arrington XRP Capital, Binance Labs, Huobi Capital, HashKey Capital, LuneX Ventures e Ulysses Capital.
LUNA esteve disponível para compra pela primeira vez em uma venda privada de tokens. A venda pública terminou em fevereiro de 2019 com $0.80 por cada moeda. Em 26 de julho de 2019, o preço aumentou para $1.32, entrando subsequentemente em uma queda constante que terminou com uma baixa histórica de $0.12 em março de 2020, dando aos investidores um ROI negativo de cerca de -80%. Depois disso, o token recuperou força. O preço aumentou gradualmente até a corrida de alta de janeiro e fevereiro, quando disparou, atingindo seu recorde histórico de $21.76 em 21 de março de 2021. No momento da escrita, o preço atual de LUNA era em torno de $18, e era a 26ª maior moeda por capitalização de mercado.
Considerando a tendência atual de adoção de moeda digital, a recente corrida de alta da Terra, o fato de ter se tornado uma das maiores stablecoins por capitalização de mercado e sua popularidade entre os traders, nossa análise é que há uma boa possibilidade de que o valor da Luna aumente nos próximos anos.
Vamos olhar algumas previsões de preços para LUNA nos próximos anos, dando assim uma ideia se é um bom investimento a longo prazo.
De acordo com a análise do Walletinvestor, LUNA é um excelente investimento a longo prazo. Eles prevêem um aumento de preço a longo prazo até abril de 2026, quando atinge $202.
Digitalcoin espera que o preço de LUNA suba para $38.99 dentro de um ano. Em 2022 seu preço está projetado para ser $32.08, e em dezembro de 2026 o preço está previsto para ser $78.
Longforecast projeta que LUNA terá um aumento de preço a longo prazo e custará $44.67 até o final de 2021, seguido por um crescimento para $54 em setembro de 2022, caindo para $41.51 em janeiro de 2023.
Cryptocurrency Price Prediction vai ainda mais além. Ele prevê que o preço de LUNA será $331 em dezembro de 2022 e $836 até dezembro de 2025.
Podemos ver que os analistas parecem, em geral, prever que LUNA não vai cair, esperam que aumente de valor, e consideram adequado para um investimento a longo prazo.
Existem alguns fatores que podem afetar o preço do LUNA. Um deles é a crescente equipe de apoiadores. De acordo com o Terra Community Console, uma plataforma de dados on-chain, Terra está ganhando popularidade com mais de 1.800 novas contas criadas diariamente. Isso significa que mais entusiastas de criptomoedas estão mantendo e usando LUNA, criando transações e obtendo mais recompensas, tudo o que está aumentando a capitalização de mercado do token.
Outro fator é a oferta limitada de moedas LUNA, que evita a inflação — e as moedas tornam-se mais escassas a cada dia. A crescente demanda e uso das stablecoins da Terra através de aplicações de pagamento e protocolos de poupança também estão impulsionando o valor do token LUNA. Além disso, no momento da escrita, a Terra está classificada em terceiro lugar em termos de número de transações entre todas as blockchains.
LUNA representa uma solução viável para aqueles que buscam estabilidade ao usar criptomoedas. Embora LUNA não seja uma stablecoin por si só, é essencial na manutenção da estabilidade geral do protocolo. O crescente ecossistema do projeto está contribuindo para sua popularidade, com previsões de preços futuras parecendo otimistas.
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