Wyjaśniono: Czym jest uśrednienie kosztów w dolarach?

Rynek kryptowalut odnotował w ciągu ostatnich kilku lat kilka gwałtownych szczytów i dołków. Wiele osób pospiesznie zainwestowało w Bitcoin (BTC) i inne kryptowaluty podczas byka w 2017 r., a w konsekwencji straciło znaczne kwoty na kolejnym rynku niedźwiedzia, po prostu ze względu na brak skutecznej strategii inwestycyjnej. 

Jeśli jesteś nowicjuszem w świecie kryptowalut, znalezienie strategii, która zagwarantuje sukces, może wydawać się wyzwaniem. Żadna strategia nie może zagwarantować sukcesu. Istnieje jednak opcja, która może zminimalizować ryzyko i zapewnić stałe zyski z perspektywy długoterminowej.

Celem tego artykułu jest odkrycie strategii znanej jako uśrednianie kosztów w dolarach i przekazanie kilku wskazówek, jak można ją wdrożyć.

Czym jest uśrednienie kosztów w dolarach?

Uśrednianie kosztów w dolarach, w skrócie DCA, to technika inwestowania, która pomaga inwestować pewną kwotę pieniędzy w małe przyrosty w regularnych odstępach czasu. Strategia wykorzystuje zmiany w cenie rynkowej w długim okresie.

Wybór właściwego momentu jest najtrudniejszym zadaniem dla początkujących inwestorów i inwestorów. Różnorodność sygnałów handlowych jest tak duża, że czasami trudno jest wybrać, kiedy inwestować. Nawet doświadczeni traderzy często popełniają błędy podczas czytania rynku. DCA pomaga zmniejszyć ryzyko.

Ponieważ DCA obejmuje regularny zakup określonego składnika aktywów za stałą wartość w dolarach, jego głównym celem jest zmniejszenie wpływu na zmienny rynek, co jest kluczowym wyzwaniem dla inwestorów kryptowalutowych. Ta metoda pomaga wygładzić średnią cenę podczas dokonywania zakupu, zamiast dokonywać inwestycji ryczałtowej.

DCA nie jest niczym nowym i cieszy się popularnością wśród inwestorów instytucjonalnych na długo przed wynalezieniem kryptowalut. Strategia ta została zatwierdzona przez Warrena Buffetta, dyrektora generalnego Berkshire Hathaway, który polecił ją tym, którzy nie mogą poświęcić zbyt wiele czasu na zbadanie rynku i opracowanie własnych strategii handlowych.

Choć żadna strategia nie jest w stanie całkowicie ograniczyć ryzyka, DCA nadal jest w stanie je w pewnym stopniu ograniczyć. Pamiętaj, że sama strategia nie może zapewnić skutecznej inwestycji, ponieważ należy wziąć pod uwagę wiele innych czynników.

Jak działa uśrednianie kosztów w dolarach

Aby zastosować strategię DCA, inwestor powinien najpierw zdecydować o kwocie inwestycji i docelowym aktywie. Ponieważ mówimy o inwestycjach kryptowalutowych, może to być Bitcoin lub inna altcoin . Po określeniu ceny docelowej powinien podzielić sumę inwestycji na równe części i regularnie je sprzedawać, gdy rynek zbliży się do określonego poziomu.

Transakcje DCA można obsługiwać ręcznie lub za pomocą określonych narzędzi automatyzacji. Na przykład boty uśredniające koszty w dolarach współpracujące z giełdami kryptowalutowymi mogą znacznie uprościć proces, ponieważ pomagają inwestorom zautomatyzować operacje. Boty te dokonują automatycznych zakupów bez uwzględnienia warunków rynkowych, takich jak ruch rynkowy lub cena aktywów. Proces ten jest zautomatyzowany w sposób typu set-and-forget. 

Przestrzeganie strategii DCA pomaga spłaszczyć średnią cenę zakupu i zmniejszyć wpływ nieefektywnych decyzji. Na przykład mógł Pan/mogła Pani nabyć aktywa, gdy ich cena gwałtownie wzrasta. Później, gdy się wycofa, możesz kupić więcej kryptowalut po niższej cenie w okresie wyprzedaży rynkowej, podczas gdy inni uczestnicy rynku sprzedają ogromny wolumen aktywów w krótkim czasie. Kupowanie, gdy rynek spada, stwarza możliwość wygładzenia średniej ceny i uzyskania zysku z inwestycji, co, miejmy nadzieję, będzie rosło w czasie. 

Efektywność strategii 

Wyniki mogą się różnić w przypadku korzystania z różnych aktywów. ServicedcaBTC,za pomocą kalkulatora inwestycyjnego Bitcoin, pomaga inwestorom badać różne parametry, aby mogli zobaczyć swoje wyniki podczas korzystania z DCA. Grafika wizualna pomaga sprawdzić, czy DCA jest właściwą strategią inwestycji. 

Aby ocenić wydajność inwestycji, określ dzień rozpoczęcia, zainwestowaną kwotę i częstotliwość ponownych zakupów. Narzędzie ułatwia zakupy cyklicznie w określonym okresie. Kalkulator wykorzystuje historyczną cenę Bitcoina do obliczenia zysku użytkownika. Domyślne parametry kalkulatora pokazują zysk, gdy – na przykład – inwestujesz 10 USD w Bitcoin co tydzień przez ostatnie trzy lata.

Korzystając z tego przykładu, inwestor wydałby 1570 USD na BTC. Kwota ta zostałaby przekształcona w 11 782 USD (+650%) w momencie pisania. Wykres nie tylko oblicza kwotę zysku, ale także porównuje wydajność strategii stosowanej do innych aktywów. Na przykład ta sama strategia nie działałaby tak dobrze ze złotem. Wróciłby tylko o +16%.

Uśrednianie kosztów w dolarach a inne opcje inwestycyjne

Zgodnie z dokumentacją historyczną rynki finansowe zazwyczaj rosną z czasem, co wyjaśnia zalety uśredniania kosztów w dolarach. Ta metoda inwestycyjna różni się od innych metod, ponieważ nie wymaga od inwestorów zgadywania, kiedy ceny rynkowe będą niskie, aby inwestować we właściwym czasie. Zamiast tego uśrednienie wartości dolara zapewnia, że inwestorzy kupują w regularnych odstępach czasu i mogą wykorzystać spadki rynkowe, automatycznie kupując więcej aktywów za taką samą kwotę pieniędzy. Uśrednienie wartości dolara usuwa część zgadywania z inwestycji i przekształca ją w bardziej przewidywalną rutynę.

Inwestorzy mogą również wybrać strategię „kup i zatrzymaj”, nie zamierzając sprzedawać aktywów przewidujących wzrost ich wartości. Celem tej strategii jest wejście na rynek i pozostanie tam pomimo wszystkich wahań. Czas rynku nie jest istotnym czynnikiem, gdy ta strategia jest stosowana. 

Chociaż strategia holdingu wydaje się łatwiejsza, DCA może być bardziej efektywną opcją. Ostatecznie inwestor postępujący zgodnie ze strategią DCA, kupujący w regularnych odstępach czasu, może mieć więcej bitcoinów niż ktoś, kto zainwestował taką samą kwotę w jedną kwotę ryczałtową. Obaj zaczęli inwestować jednocześnie, ale stosowali różne strategie.

Wiele firm inwestycyjnych oferuje rozwiązania ułatwiające wykorzystanie strategii DCA. Często umożliwiają inwestorom tworzenie automatycznych planów inwestycyjnych, w których inwestorzy mogą określić dolarową kwotę i częstotliwość inwestycji oraz konto bankowe do automatycznego wypłat funduszy. W związku z tym uśrednianie wartości w dolarach odbywa się automatycznie, zapewniając, że inwestor nie zapomni dokonać planowanego zakupu. Ułatwia również planowanie budżetu, ponieważ ta sama kwota w dolarach jest kupowana w regularnych odstępach czasu.

Zalety i wady uśredniania kosztów w dolarach

Strategia DCA jest jedną z najlepszych opcji dla rynków o wysokim poziomie zmienności. Strategia ta została zaprojektowana tak, aby zaspokoić potrzeby inwestorów na takich rynkach, zmniejszając ryzyko zakupu aktywów, gdy ich ceny rosną. Koncepcja podziału dużej kwoty inwestycji na wiele mniejszych zakupów jest doceniana przez inwestorów, którzy nie mogą sobie pozwolić na inwestycje w ryczałt. 

Krytycy argumentują jednak, że wykorzystanie tej strategii przynosi straty, gdy rynek osiąga dobre wyniki. Na przykład, gdy rynek znajduje się w trendzie byka, inwestorzy, którzy inwestują wcześniej, czerpią większe zyski. Strategia ma swoje zalety i wady, które omówimy w pełni poniżej. 

Profesjonaliści uśredniania kosztów w dolarach

Korzyści płynące ze stosowania strategii DCA obejmują:

Ograniczone ryzyko

Inwestor nie musi natychmiast inwestować znacznej kwoty w jedną kwotę ryczałtową. W konsekwencji strategia ta zmniejsza ryzyko inwestycji w najwyższej cenie. Zmniejsza to również obciążenie związane z próbami zmierzenia rynku. Na zmiennym rynku kryptowalut wartość aktywów może spadać wiele razy w stosunkowo krótkim okresie. 

Dobre rozwiązanie dla nowicjuszy

Jak wiemy, rynki kryptowalut mogą być bardzo trudne do przewidzenia. W rezultacie nawet bardzo doświadczeni traderzy napotykają problemy przy przewidywaniu ruchu wybranych aktywów, a nawet całego rynku. Ci, którzy są nowi w całym świecie inwestowania i handlu, często tracą znaczne sumy pieniędzy, ponieważ nie mają strategii. Mając to na uwadze, podejście DCA jest znacznie bezpieczniejszą strategią inwestycyjną, ponieważ pomaga zrównoważyć duże zaniki rynku i pracuje dla inwestorów z dowolnym poziomem wiedzy.

Możliwość inwestowania niewielkich kwot

Strategia DCA jest odpowiednia dla szerszej grupy inwestorów, ponieważ duża inwestycja z góry nie jest wymagana od razu. To sprawia, że jest to przystępne cenowo dla tych, którzy nie są w stanie wykuć ogromnej ilości kapitału na raz. Ponadto, ponieważ inwestorzy mogą mieć wątpliwości dotyczące aktywów i czuć się niekomfortowo, inwestując w nie swoje oszczędności, stają się psychologicznie łatwiejsze regularne inwestowanie małych fragmentów z wypłat. 

Więcej czasu na zbadanie zasobu

Ci, którzy szukają szybkich zysków, mogą zrezygnować z inwestycji i przestać inwestować, a wściekają się, gdy cena aktywów spada. Ważne jest, aby zrozumieć, że DCA nie jest schematem szybkiego wzbogacania. Ta strategia jest długoterminowa, ponieważ jej cel zakłada wykorzystanie spadków rynkowych bez ryzyka kapitału. Początkowi inwestorzy mogą być łatwo zniechęceni negatywnymi epizodami. Dlatego strategia DCA może być dla nich doskonałym rozwiązaniem. Daje im to czas na głębsze badania, jednocześnie inwestując małe kawałki stałej kwoty.

Możliwość zakupu aktywów ze zniżką

Jeśli nie zainwestujesz całej kwoty, którą masz pod ręką, możesz mieć jeszcze trochę gotówki, którą możesz wykorzystać, aby kupić więcej kryptowalut przy spadkach. Na przykład w listopadzie 2018 r. Bitcoin spadł do 3500 USD po tym, jak przez kilka miesięcy z rzędu był przedmiotem obrotu na poziomie 6500 USD. Takie okresy mogą być wykorzystane jako okazja do uzyskania średniej kosztów w dolarach. Biorąc pod uwagę paraboliczny rajd tuż po spadku cen, zwolennicy strategii DCA mogliby z tego skorzystać – zwłaszcza, gdy cena wzrosła do 14 000 USD trzy miesiące po awarii.

Mniejszy stres emocjonalny

Ten aspekt jest czasami zaniedbywany, choć jest niezwykle ważny dla zdrowia psychicznego uczestników rynku. Osoby korzystające ze strategii DCA nie martwią się tak bardzo wahaniami cen, co pomaga uniknąć ciągłego niepokoju. 

Wady uśredniania kosztów w dolarach

Wady uśredniania kosztów w dolarach są następujące:

Koszty handlowe

Handlowcy muszą uiszczać opłaty za dokonywanie transakcji. Realizacja strategii DCA zazwyczaj wiąże się z większymi kosztami transakcji. Biorąc jednak pod uwagę fakt, że jest to strategia długoterminowa, otrzymane od niej zyski powinny wykraczać poza pokrycie opłat, co, miejmy nadzieję, będzie nieistotne w porównaniu z zyskami uzyskanymi w przyszłości. 

Brak możliwości zakupu dokładnych spodni

Jedną z wad strategii DCA jest możliwość pominięcia znaczącego zysku, jaki można było uzyskać dzięki inwestycjom dużej sumy za jednym razem. Jednakże konieczne jest zastosowanie odpowiedniego czasu dla takich operacji, jeśli chcesz osiągnąć znaczny zysk z inwestycji.

Więcej czasu na żądaną ekspozycję

Aby strategia działała, potrzeba dużo czasu. W zależności od struktury DCA inwestora uzyskanie trwałych wyników może potrwać od trzech do dwunastu miesięcy.

Pogorszenie wyników na silnym rynku byków

Wybór strategii zależy od sytuacji na rynku. Strategia DCA nie zawsze jest najlepszym wyborem. Na przykład może to skutkować stratami na początku długoterminowego rynku niedźwiedzi, które mogą trwać kilka lat. Lepiej zainwestować znaczną sumę w kryptowaluty, jeśli masz pewność, że Bitcoin znajduje się na początku cyklu byka.

Konkluzja

Strategia DCA jest dobrym wyborem dla mniej doświadczonych inwestorów, którzy kierują się emocjami i dlatego mogą być podatni na dokonywanie nieprawidłowych wyborów. Jeśli szukasz długoterminowych zysków i jesteś gotowy poczekać na znaczny okres, zanim Twoje inwestycje się opłacią, ta strategia jest dokładnie dla Ciebie odpowiednia.