Биткоин заңды ма?

Орталықтандырылмаған төлемдер жүйесіне бағытталған революциялық компьютерлік хаттама -Bitcoin. Бұл революциялық валюта бірнеше жылдар бойы танымал болып келеді. Дегенмен, оның таңғажайып ерекшеліктеріне қарамастан, оның шынайы гүлденуіне шектеулер әкелген жанып тұрған мәселе бар.

Бұл пікірталас он жылдан астам уақыт бойы жалғасып келеді және бұл Bitcoin заңдылығы мәселесі.

Сондықтан хабардар болыңыз, өйткені біз сізді осы мәселе бойынша саяхатқа апарамыз.

Биткоинді түсіну

Биткоиннің заңдылығынтерең зерттемес бұрын, оның шын мәнінде не екенін тез қарастырайық. 

Биткоин– 2008 жылы алғаш рет шығарылған және сол жылы «Bitcoin.org» домендік атауын алған цифрлық валюта (криптовалюта). Оныбір топ адамдар немесе Сатоши Накамото деген жалған есімді пайдаланған бір ғана адамжасаған. Ол 2009 жылдың қаңтарында іске қосылды. 

Биткоин – бұл үшінші тараптың көмегінсіз«тең-теңімен» онлайн цифрлық валютасы, яғни пайдаланушы банктер сияқты делдалдарды қажет етпестен транзакцияларды басқа пайдаланушымен тікелей бөлісе алады. 2008 жылдың 31 қазанында НакамотоBitcoin ақ қағазыншығарды, онда ақшаның электрондық нысаны қазіргі қаржы нарықтары мен транзакция жүйелерін қалай төңкеріске әкелетіні туралы көзқарас бейнеленген.

Қағаз «блоктар» деп аталатын партиялардағы транзакциялардың орталықтандырылмаған кітабын пайдалануды ұсынды. Блоктар транзакция деректері тұрақты сақталатын файлдарға сілтеме жасайды. Сонымен қатар, Bitcoin транзакциясын өңдейтін негізгі желіблокчейндеп аталады. Мақсаты адамдарға қауіпсіз онлайн транзакцияларды ұсыну болды; демек транзакцияларкриптографиялық алгоритмдерменқамтамасыз етілді. 

Накамото2009 жылдың 3 қаңтарында«генезистік блок» деп аталатын нәрсе бойынша бірінші транзакцияны бастады - блокчейндегі бірінші блок, оның құрамында 50 биткоин бар. Дәл сол кезде биткоин әлемдегі алғашқы криптовалюта ретінде ресми түрде іске қосылды. 

Биткоинның бәсекелестік артықшылығы бірінші құрылған криптовалюта болуымен байланысты. Содан бері ол күнделікті күнделікті транзакцияларында биткоинді инвестициялау, саудалау және пайдалану арқылы ақшаларын Bitcoin-ге салатын миллиондаған адал ізбасарларының дүниежүзілік қауымдастығын тудырды. Криптографиялық ақша принципінің көтерілуі мыңдаған бәсекелес жобаларды алға жылжытуға шабыт берген есептелген идеяға негізделген. Бүкіл криптовалюта нарығы биткоинді құруға негізделген. 

Нарықтағы алғашқы мәртебесіне байланысты Bitcoin (BTC) енгізілгеннен кейін ұзақ уақыт бойы өте күшті криптовалюта нарығының шыңында қалады. Биткоин өзінің сөзсіз жалпы үстемдігін жоғалтқанына қарамастан, ол 2021 жылдың наурыз айындағы жағдай бойынша ең жақын бәсекелес Ethereum 4 еседен астамнарықтық капитализациясыбар ең үлкен криптовалюта болып табылады.

Биткоиннің нақты ағымдағы құныүнемі құбылып отырады - ол белгілі нәрсе.

Соған қарамастан, оның танымалдығына қарамастан, көптеген елдербиткоиннің заңдынемесе заңды еместігін әлі де талқылайды. Әсіресе, валютаны жаңадан бастағандар үшін көбі Bitcoin шын мәнінде олай емес деп ойлайды. Шынында да, кейбір елдерде бұл заңды емес. Кейбір басқа елдерде бұл толығымен заңды. Кейбір басқа елдерде бұл екеуінің де біразы (функцияға байланысты). Бұл бізді келесі мәселеге әкеледі: транзакциялық жүйелерде төңкеріс жасаудың үлкен әлеуеті бар мұндай өнертабыстың неге заңдық мәселелері бар? 

Неліктен биткоин заңды алаңдаушылық тудырады?

Біз әрбір фиат валютасын бір ұйым – орталық банктер енгізетінін, жасайтынын және реттейтінін білеміз. Бүкіл әлемде орталық банктер валюта ағынын жергілікті заңдарға сәйкес бақылайды, яғни бірде-бір қарапайым азамат үкіметтің ережелеріне бағынбай ақшамен сауда жасай алмайды. Басқаша әрекет ету қылмыс болып саналады. 

Биткоин енгізілген кезде, ол валютаны реттейтін заңды процестен ерекшелік болды. Биткоин әлемдегі алғашқы валюта болды - үкімет немесе орталық банктер басқармайды. Сонымен қатар, биткоиннің негізгі идеясы жеткілікті есептеу күші мен жақсы қаржылық қабілеті бар кез келген адам желінің белсенді бөлігі бола отырып, өз монеталарын жасай алады деп тұжырымдайды. 

Дегенмен, BTC танымалдылығы мен қабылдануы бүкіл әлем бойынша құқық қорғау және салық органдарына Биткоин түсінігін және оны қолданыстағы заңнамалық шеңберде қалай пайдалану керектігін түсінуге әкелді. Демек, биткоиннің заңдылығы бірнеше өлшемдерге байланысты - онымен не істейтініңіз, қайда орналасқаныңыз немесе жасыңыз нешеде.

Биткоиннің пайдаланылуына күмән келтіретін көптеген қастандық теорияларына қарамастан, оның орталықтандырылмаған табиғаты сізді оны пайдаланудан ешкім тоқтата алмайтынына кепілдік береді. Тиісінше, көптеген заң сарапшылары биткоиннің табиғатын түсінуге шақырады, бұл оны реттей алады, бұл өз кезегінде биткоинді заңнамалық және реттеуші тұрғыдан заңды түрде сипаттауды жеңілдетеді. 

Криптовалюталар туралы алаңдаушылық

Бірегей, орталықтандырылмаған және материалдық емес табиғатына байланысты бірнеше юрисдикцияларда биткоинді заңдастыру қиынға соғады. Бірақ дала өрті сияқты танымалдылыққа ие болған нәрсені бақылау қиынырақ. 

АҚШ-тағы трейдерлерді реттеушілер бақылайды және бақылайды, бірақ көптеген оффшорлық трейдерлер әлі де жасамайды, бұл реттеуші органдарға биткоинді заңсыз деп жіктеуге мүмкіндік береді. Мысалы, криптографиялық ақшаның тарихы алаяқтыққа толы. Трейдерлерді тонаған және цифрлық валюта алаяқтарының құрбаны болған жағдайлар, өкінішке орай, сирек емес.  

Реттеушілердің тарихи алаяқтықтарды ескере отырып, толығымен бақылауға болмайтын ақша жүйесіне алаңдауы қалыпты жағдай. Көбінесе билік адамдар мен бизнестің интернетке тәуелділігін ескере отырып, қауіп-қатер арқылы немесе дүниежүзілік Интернетке қол жеткізуді тоқтату арқылы жеке тұлғаларды биткоинді пайдаланудан бас тартуға тырысуы мүмкін. 

Міне, реттеуші органдарды Bitcoin заңдастыруға кедергі келтіретін бірнеше алаңдаушылықтар; 

• Ұрлық пен алаяқтық:Ең көп талқыланған жағдайлардың біріәйгілі Гокс тауы оқиғасыболды. 2014 жылдың басында, сол кездегі ең көрнекті биткоин биржаларының бірі технология мәселелеріне байланысты банкрот деп танылған кезде және пайдаланушылардың биткоиндерінен 744 000 ұрланған. Бұл сол кезде пайдалануға болатын 12,4 миллион биткоиннің шамамен алты пайызы болды. 
• Оның анонимді қолданылуы:Bitcoin-ге қатысты тағы бір алаңдаушылық - пайдаланушылар оны анонимді түрде пайдалана алады, яғни жазбада пайдаланушының жеке басы жоқ. Әрбір алмасу блокчейнде жазылғанымен, клиенттерге жасырын қалу оңай, өйткені бұл жазбалардаашық кілттермен аударылған қаражат саны ғана бар. Желінің анонимді сипаты алаяқтық әрекеттердің санын көбейтті, өйткені желі бүкіл әлемде танымал болды. 
• Darweb арқылы пайдалану:Бұл алаңдаушылықтардың көпшілігіЖібек жолы деп аталатын қараңғы желі нарығыжарыққа шығып, БАҚ назарын аударғаннан кейін пайда болды. Биткоиндар қараңғы желі арқылы қабылданатын жалғыз төлем көздерінің бірі болғандықтан, ол ФБР-дің де назарын аударды. Содан кейін нарық дереу жабылды, ал кейінірек нарықты реинкарнациялау әрекеттерін билік өте тез жауып тастады.

Дегенмен, құқық қорғау органдары биткоиннің заңсыз өнімдерді сататындар арасында танымал болуына алаңдаулы. Биткоинның құпиялылығы, анонимді транзакциялары және орталықтандырылмаған сипаты салықтан жалтару құрылымдарында және қара ақша нарығында (ақшаны жылыстату) теріс пайдаланылуы мүмкін деген күдік бар. 

Биткоин қайда заңды?

Алдымен Америка Құрама Штаттарына назар аударайық. Онда оның құқықтық жағдайы қандай?

Тауарлардың заңсыз саудасында оның қолданылуына қатысты барлық осы алаңдаушылықтарға қарамастан, АҚШ-тың Қаржы министрлігінің Қаржылық қылмысқа қарсы күрес жүйесі (FinCEN) биткоинді орталықтандырылмаған виртуалды валютағажатқызды. Олар виртуалды валютаны алып, оны заңды тауарларды сатып алу үшін пайдаланатындар заңды бұзбайтыны туралы нұсқаулық шығарды. OkCupid,OverstockжәнеShopifyсияқты бірнеше веб-сайттар төлем түрі ретінде криптовалютаны қабылдайды. Осы веб-сайттардан басқа, Америка Құрама Штаттарында биткоиндер валюта нысаны ретінде қабылданған саудагерлер саны артып келеді.

Сонымен қатар, билік биткоинді бірнеше жағдайларда заңды санаттарға жатқызады, тізім Bitcoin-тің танымал болуына ештеңе кедергі келтірмейтін сияқты. Бұл заттардың кейбірі: 

• Инвестициялау: Биткоинға инвестиция салу да заңды болып саналады. АҚШ-тағы биржалар реттеледі және әртүрлі заңдарға сәйкес келуі керек, сондықтан егер сіз Bitcoin сатып алуды жоспарласаңыз, жеке куәлігіңізді растау және АҚШ банкімен байланысу маңызды. 
• Майнинг:Дегенмен, Bitcoins бірліктерін жасайтын, оларды валютамен айырбастауға ниет білдірген пайдаланушылар ақша таратқыштары болып саналады және реттеуші органдарға хабарлануы мүмкін. 
• Биткоиндардағы бизнес төлемдері:FinCEN мәліметтері бойынша, заңды, жақсы сипаттағы және қауіпті емес тауарлардың орнына биткоиндерді қабылдайтын бизнес заңды болып табылады. Дегенмен, төлем нысаны ретінде Bitcoins қабылдайтын кез келген бизнес салық салуға жатады. Бұл жағдайда қолма-қол ақшаны, алтынды немесе кез келген сыйлықты қабылдаумен бірдей. 

Биткоиндер қолма-қол ақша немесе өтімді ақша емес, мүлік ретінде қарастырылады. Мысалы, егер сіз биткоинді пайдаланып сатып алсаңыз, сіз талап етілетін тауарға немесе қызметке қарсы активті саттыңыз. Биткоин құны сатып алу немесе сату кезіндегі нарықтық бағамға байланысты. Сондықтан кез келген пайда немесе шығын салық салуға және нарықтың импульсіне жатады.

2020 жылдың қаңтарында АҚШ-тың Өкілдер палатасына егер табыс 200 долларға дейін болса, Bitcoin транзакцияларына салық салудан босату туралызаң жобасыұсынылды. Заң жобасы әлі де дауысқа салынған жоқ.

Биткоин заңды болып табылатын елдер

Мұнда Bitcoin заңды деп танылған басқа елдердің таңдауы берілген.

• Австралия:австралиялықтар цифрлық валютаны сатып алған немесе жұмсаған кезде тауарлар мен қызмет салығына жауап береді. Клиенттер бұл салықты екі рет көтере алады: олар криптовалюта сатып алғанда және оны осы төлемге жататын тауарлар мен кәсіпорындардың орнына пайдаланған кезде.
• Болгария:Биткоинді алтын немесе сыйлық сияқты мүлік ретінде қарастырмай, ресми түрде валюта ретінде анықтаған Еуропалық Одақтың бірінші мүшесі. 
• Канада:Биткоин маңызды емес ресурс ретінде жіктеледі. Ол қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы заңдарға сәйкес реттеледі. Нәтижесінде кез келген криптовалюта дилері ақшаға қызмет көрсету бизнесі ретінде реттеледі. 
• Қытай:Қытай Халық банкі (PBOC) 2013 жылы барлық қаржы институттарын биткоинмен байланысты кез келген транзакциялардан дисквалификациялады. Қытайда биткоиндерді сатып алу және сату заңды. Алайда ол заңды төлем құралы ретінде танылмайды.
• Эстония:Эстонияның Қаржы министрлігі биткоинді және ақшаның басқа салыстырмалы цифрлық нысандарын бөліп төлеу әдісі ретінде пайдалануға заңды кедергілер жоқ деп қаулы етті. Іскерлік қарым-қатынасты құру кезінде немесе сатып алушы айына 1000 евродан астам қолма-қол ақша алса, дилерлер сатып алушыны ажыратуы керек. 
• Финляндия:Финляндияның салық әкімшілігі биткоин алмасуын салық салу мақсатындағы айырмашылықтар бойынша келісімшарттармен салыстырылатын жеке келісімдер ретінде қарастыруды таңдады. Егер сіз биткоиндермен өнімді сатып алсаңыз немесе жалпақ валютаға ауыстырсаңыз, шығындардың кез келген өсімі қолжетімді болады, ал бақытсыздықтар бағалаудан шегерілмейді. Өндірілетін биткоиндер алынған кіріс ретінде қарастырылады.
• Франция:2014 жылы Францияның Экономика және қаржы министрлігі қаржы институттары мен цифрлық валюталарды пайдаланушылар үшін нұсқауларды белгіледі. Нұсқаулар Bitcoin көтерме саудагерлерінен өз клиенттерін тану және растау арқылы жасырындық деңгейін шектеуді талап етті. Салық салынғанға дейін халыққа «Биткоинмен бизнесті дамытуға, инвестициялауға және дамытуға» мүмкіндік беру үшін маржа салығы бойынша 5 000 еуро шегі ұсынылды.
• Германия:Германия биткоинді жеке ақша ретінде таниды, яғни пайдаланушылар Биткоинді үкіметтің араласуынсыз пайдалана алады, ал билік компаниялар криптовалюта арқылы табысқа салық сала алады. 
• Израиль:2017 жылғы жағдай бойынша Израильдің салық органдары биткоинді валюта немесе қаржылық қамтамасыз ету емес, салық салынатын актив ретінде қарастырады. Осы келісім бойынша биткоин сатылған сайын сатушы 25% мөлшерінде құн салығын төлеуі керек. Кеншілер мен трейдерлер бизнес ретінде қарастырылады, бұл оларды корпоративтік табыс салығы мен 17% ҚҚС салынады.
• Италия: Италияда жеке тұлғалардың пайдалануына жол бермеу үшін ешқандай ережелер жоқ.
• Жапония:Жапония биткоинді төлемнің заңды нысаны ретінде таниды. 2017 жылы жапон қаржы органдары криптовалюта алмасу лицензияларын берді. 
• Мексика:Мексика парламенті биткоинді Fintech заңы арқылы заңды виртуалды актив ретінде таниды.
• Швеция:Швецияның қаржылық қадағалау органы биткоин сияқты цифрлық валюталарды төлемнің заңды нысаны деп жариялады.
• Ұлыбритания:Биткоин реттелмейді, бірақ Ұлыбританияда заңды. Биткоинді фиатқа немесе басқа криптовалютаға айырбастауды көздейтін кез келген тауарлар мен қызметтерді жеткізушілерге ҚҚС салынады. Сондай-ақ, криптовалюталарды инвестициялау және саудалау нәтижесінде алынған кез келген пайда немесе шығынға капитал өсіміне салық салынады.

Дегенмен, бүкіл әлемде биткоин белгілі бір дәрежеде заңсыз болып табылатын бірнеше елдер бар. Кейбіреулер басқаларға қарағанда көбірек аспектілерде.

Биткоин барлық пішінде және формада заңсыз болып табылатын бірнеше елдер ғана бар. Оларға Алжир, Боливия, Египет, Марокко және Непал кіреді.

Биткоин болашақта заңды бола ма?

туралы көптеген болжамдар бар Bitcoin болашағы.

Валютаның криптографиялық нысандарының кең танымал болуына кедергі келтіретін кейбір шектеулер - бұл адамның цифрлық валютадағы байлығы компьютердің бұзылуынан оңай жойылуы немесе виртуалды қойманың бағдарламашы тарапынан қорғалмаған болуы мүмкін. Бұл мәселелер технология дамыған сайын шешілуі мүмкін. Ақшаның цифрлық нысандарын қоршайтын маңызды оғаштықты жеңу қиынырақ болады - олар неғұрлым танымал болған сайын, олар соғұрлым көбірек нұсқаулар мен үкіметтік зерттеулерді тартады, бұл олардың өмір сүруінің негізгі себебін жояды. 

Криптовалюта дүниежүзілік қаржы жүйесінің бір бөлігі ретінде қолданылу аясы артуы мүмкін, бірақ ол әлі де заңды органдардың сеніміне ие болуы керек. Ол қауіпсіздікті қамтамасыз етуі және пайдаланушының анонимділігін сақтауы және сақтауы керек. Егер осы салалардың барлығы қанағаттандырылса, біз әлемдегі ең үлкен криптовалюта үшін жаңа жолдарды көре аламыз. Дегенмен, Bitcoin-тің қазіргі жағдайына қарап, Bitcoin-тің болашақтағы табысына күмәнданбайды. Бірақ оның қаншалықты табысты болуы оның әлемнің әртүрлі елдеріндегі құқықтық мәртебесіне байланысты болуы мүмкін.

Tүйіндеме

Биткоиннің экспоненциалды болып көрінетін өсуі шу тудырды және криптовалютаның болашағы туралы жаһандық көптеген пікірталастарды тудырды. Қай жағынан қарасаңыз да, әлемдік ауқымда биткоиннің танымалдылығы артып келеді. Алдағы жылдарда, ол негізгі ағымға көбірек қабылданғандықтан, оны заңды түрде көбірек елдер толығымен қабылдайды деп күтуге болмайды.

Криптовалютадағы жаңа біліммен неге Bybit-ке тіркелмеске?

Тегін сауда шотына тіркеліңіз