Explora cómo Enzyme (MLN) potencia la creación y gestión de fondos descentralizados y tokenizados, revolucionando la inversión DeFi para todos los usuarios.

 (DeFi) existen desde 2015, cuando nació la 

  Durante la última década, DeFi ha sido una fuerza impulsora importante en la industria de las criptomonedas. Como suele suceder, las cosas que funcionaron perfectamente en los primeros años de la revolución DeFi ya no satisfacen adecuadamente las necesidades de los usuarios actuales.

Para seguir siendo competitivos y relevantes, los protocolos DeFi deben adaptarse a la naturaleza cambiante del sector. Las nuevas funciones que se están convirtiendo rápidamente en imprescindibles incluyen funcionalidad entre cadenas, modularidad arquitectónica, 

 (IA) y, lo que es más importante, empoderamiento de los usuarios. Este último punto es probablemente el más importante: las soluciones DeFi actuales deben admitir la gestión de protocolos descentralizada y permitir a sus usuarios finales ser la verdadera fuerza impulsora detrás de las actividades de generación de valor de las plataformas.

Enzyme Finance, anteriormente conocido como Melon Protocol, es una plataforma DeFi que permite a los usuarios crear y administrar fondos tokenizados y estrategias en las que otros usuarios pueden invertir. Enzyme tiene como objetivo empoderar a los usuarios de DeFi al permitir que cualquiera se convierta en administrador de inversiones o inversor de criptomonedas, o ambos. Los gestores de fondos enzimáticos generan valor para sí mismos, otros usuarios y el protocolo, mientras que los inversores de fondos apoyan la actividad de generación de valor con sus contribuciones de liquidez.

 (MLN) es un protocolo DeFi basado en Ethereum que permite a los usuarios crear productos de inversión tokenizados on-chain. 

Otros usuarios de la plataforma pueden invertir en estos fondos para obtener rendimientos. Estos productos tokenizados, creados como bóvedas, siguen varias estrategias de trading establecidas por el creador de bóvedas. Además, los creadores pueden asignar traders delegados a sus bóvedas que pueden optimizar las estrategias seguidas por la bóveda. Como tal, Enzyme actúa como una solución descentralizada sin custodia que satisface las necesidades de gestores de fondos cripto, traders e inversores ordinarios calificados que desean ver crecer sus inversiones.

El protocolo de Enzyme empodera a los diversos grupos de usuarios de DeFi y rompe las barreras de entrada a la gestión de inversiones, el trading activo y la inversión. En el mundo de la gestión de activos tradicional, crear y lanzar un producto de fondos de inversión es un procedimiento extremadamente costoso y lento. Podrían pasar meses, si no años, hasta que las entidades institucionales aspirantes aprueben sus vehículos de fondos, y los requisitos financieros para un producto de gestión de activos exitoso a menudo son asombrosamente altos, a veces se agotan en millones de dólares.

A diferencia de los onerosos requisitos de los fondos tradicionales, lanzar tu producto de fondos tokenizado en Enzyme Finance puede tardar entre minutos y unas pocas horas como máximo. Tampoco hay requisitos de capital significativos para un almacén, y los creadores de fondos pueden asignar una variedad de tarifas y reglas para unirse a su vehículo de inversión. Por lo tanto, es posible que los inversores deban cumplir ciertos requisitos, dependiendo de la configuración definida por el creador de la bóveda.

Enzyme Finance se encuentra entre los protocolos DeFi más antiguos del mercado. El proyecto fue conceptualizado y fundado inicialmente en 2017 con el nombre de Protocolo Melon por el matemático Rito Tinkler y el ex vicepresidente de Goldman Sachs, Mona El Isa, que también actuó como CEO de Melonport, la empresa privada que ahora está extinguida detrás del proyecto Protocolo Melon.

En 2019, Melon se lanzó en la Mainnet de Ethereum

 Al año siguiente, Melon cambió de marca a Enzyme. A lo largo de los años, la plataforma se sometió a múltiples actualizaciones de versión, lo que culminó en la última versión, Enzyme v5. La última versión del protocolo ha implementado (o aspira a implementar en 2025) varias innovaciones y mejoras, incluidas más opciones de productos entre cadenas, mejor modularidad arquitectónica, tarifas de protocolo simplificadas, 

, depósitos de múltiples activos y más.

Enzyme Finance utiliza un conjunto de contratos inteligentes de Ethereum 

 como capa de infraestructura para respaldar la creación de bóvedas, depósitos, ejecución de estrategias de trading, transferencias entre cadenas y otras funciones clave necesarias para la gestión e inversión de fondos tokenizados.

Los creadores de Vault cuentan con herramientas fáciles de usar para lanzar sus fondos de gestión de activos tokenizados y ejecutar operaciones de fondos, sin necesidad de habilidades de programación. Estas herramientas ayudan a los creadores a automatizar estrategias para hacer lo siguiente:

Los creadores también pueden asignar el rol de trader delegado a los usuarios que estén listos para ayudar a optimizar el rendimiento del almacén utilizando sus propias estrategias.

Otro grupo de usuarios clave son los depositantes, que invierten sus fondos en los depósitos para obtener rendimientos.

La plataforma también da la bienvenida a los constructores: desarrolladores que pueden contribuir con sus propias soluciones de terceros para mejorar el ecosistema de Enzimas. Las contribuciones típicas de los constructores incluyen la funcionalidad de unir las estrategias de bóveda enzimática con vehículos financieros fuera de la plataforma (y a menudo, fuera de la cadena). Los constructores también ayudan a desarrollar productos especializados para funciones adicionales en Enzyme, como una aplicación para atraer liquidez temprana, usuarios e inversores para proyectos en una etapa previa al lanzamiento.

Enzyme.Blue es una solución especializada para entidades institucionales. Actúa como una plataforma todo en uno para la gestión de activos tokenizados, el trading, el análisis y la valoración. Aunque cualquiera puede utilizar el protocolo principal de Enzyme, Enzyme.Blue proporciona todas las herramientas necesarias para la gestión compleja de fondos que aborda las necesidades de los usuarios empresariales más sofisticados.

Con Enzyme.Blue, los administradores de activos digitales institucionales pueden acceder a más de 30 protocolos DeFi para funciones como 

Enzyme.Onyx es otra solución de nivel empresarial y empaquetada ofrecida por Enzyme Finance. Onyx, que se lanzará en el verano de 2025, ofrece a los gestores de activos institucionales una capa de tokenización de billetera avanzada. Billeteras vinculadas a Enzyme.Onyx se puede utilizar para recopilar depósitos sin problemas de múltiples participantes y asignar los fondos a una variedad prácticamente ilimitada de protocolos y estrategias.

Onyx se concibe como una solución de tokenización y gestión de activos con más opciones en términos de activos y cadenas de bloques accesibles que Blue. Según el sitio web del proyecto, Onyx contará con compatibilidad de red con cualquier cadena de bloques, mientras que Enzyme.Blue es compatible con Ethereum, Base, Arbitrum (ARB) y Polygon (POL). A diferencia de Blue, Onyx contará con la máxima accesibilidad entre cadenas. El número de criptomonedas admitidas por Onyx será “ilimitado”, mientras que Blue ofrece compatibilidad con más de 200 criptoactivos.

Enzyme.Myso es una plataforma segura para crear, administrar y hacer trading con estrategias de opciones on-chain. Para los traders de opciones, Myso proporciona un amplio conjunto de funciones personalizables. También cuenta con un amplio soporte de tokens, una profunda liquidez y liquidación on-chain sin custodia.

Enzyme.Myso puede ser un producto ideal para estrategias basadas en opciones para una amplia variedad de 

  Un usuario típico de Myso podría ser una empresa de gestión de activos digitales, una ballena cripto o una 

¿Qué es el token cripto enzimático (MLN)?

MLN es la criptomoneda nativa de Enzyme Finance. Como activo ERC-20 en Ethereum, el token MLN tiene una serie de funciones clave dentro del protocolo. Para empezar, los usuarios pagan tarifas en Enzyme con MLN para utilizar los servicios ofrecidos por la plataforma, incluido el lanzamiento de bóvedas e invertir en ellas. El MLN que se recopila de las tarifas del protocolo se quema automáticamente 

 para mantener la escasez de suministro del activo.

La red Enzyme también se ha comprometido a acuñar 300,600 MLN cada año para financiar el desarrollo de su ecosistema. A continuación, el Consejo de Enzimas DAO puede asignar estos fondos de MLN como subvenciones a iniciativas prometedoras. Cualquier MLN no utilizado de estas asignaciones anuales se quema a finales de año.

Además, en el futuro, el token está previsto para utilizarse también para la gobernanza, por lo que los titulares de tokens MLN tendrán derecho a votar sobre la dirección/cambios en el protocolo.

MLN tiene una oferta total y en circulación de 3,001,195, sin límite de oferta especificado.

 en la Zona de Innovación de Bybit como contrato perpetuo basado en USDT. El contrato te permite hacer trading con un apalancamiento de hasta 50x.

Predicción de precios de las enzimas (MLN)

A 29 de abril de 2025, el token MLN cotizaba a 9,51 USD, un 96,3 % por debajo de su ATH de 258,26 USD el 4 de enero de 2018 y un 430,5 % por encima de su ATL de 1,79 USD el 13 de marzo de 2020.

Las previsiones de precios a largo plazo para MLN son principalmente alcistas. DigitalCoinPrice 

 de 32,15 USD en 2027 y 48,73 USD en 2030, respectivamente, mientras quePricePrediction 

 a 24,64 USD en 2027 y 77,84 USD en 2030.

Enzyme Finance ayuda a los gestores de fondos a descentralizar la gestión de activos tradicional y aplicar diversas estrategias de inversión. Su tecnología es una de las soluciones líderes para que las entidades institucionales lancen fondos de inversión propios y completamente personalizables en el área de la gestión de activos on-chain. Para los usuarios individuales, el protocolo también puede ser una gran fuente de inversiones rentables, gracias a la variedad de estrategias de bóveda que ofrece.

Además, los productos centrados en la empresa de la plataforma mejoran la experiencia del usuario al proporcionar un entorno de gestión de activos unificado con un amplio conjunto de herramientas para gestionar las estrategias más complejas. 

Gracias a Enzyme, la gestión de la cartera de criptomonedas nunca ha sido tan fácil, tanto para los gestores de fondos como para los inversores.

Intermedio

Enzima (MLN): La columna vertebral de las finanzas de tokenización

En este artículo, exploraremos la red social descentralizada de Zora, el lanzamiento del token ZORA y cómo los usuarios de Bybit pueden hacer trading con ZORA en Bybit.

Actualmente, el panorama de las redes sociales es defectuoso. Sus desafíos para los creadores van desde políticas de monetización opacas hasta plataformas que toman una gran parte de las ganancias de los creadores. Zora, un protocolo descentralizado de redes sociales, tiene como objetivo cambiar fundamentalmente este paradigma, dando a los creadores control sobre su contenido e introduciendo nuevas técnicas de monetización a través de la tokenización. 

En este artículo, exploraremos la red social descentralizada de Zora, sus funciones clave y el token ZORA, y aprenderemos cómo los usuarios de Bybit pueden participar en el evento de lanzamiento de Zora.

Zora es un nuevo protocolo de redes sociales descentralizado con un enfoque único de la monetización de contenidos. Permite a los creadores tokenizar cada publicación (texto, imagen o vídeo) al permitir que cada publicación se acuña como un 

 (denominado una “moneda de contenido”). Zora se basa en la 

 El 17 de abril de 2025, la cuenta oficial de Base X 

 el contenido “La base es para todos” acuñado en Zora. Después de esa publicación, la actividad del usuario en la plataforma aumentó.

Zora fue cofundada por Jacob Horne y Dee Goens. Horne, un antiguo gerente de productos en Coinbase, es reconocido por su apoyo a la infraestructura NFT de código abierto

, y Goens aporta su experiencia en el desarrollo comunitario.

El proyecto ha completado con éxito varias rondas de financiación. En 2020, Zora obtuvo 2 millones de dólares en financiación de semillas con la participación de empresas como Kindred Ventures y Coinbase Ventures. A esto le siguió un aumento de 10 millones de dólares en 2021. El crecimiento del proyecto continuó con una ronda de la Serie B el 5 de mayo de 2022, que se espera que recaude 50 millones de dólares a una valoración de 600 millones de dólares.

Zora lanzó su mercado de NFT basado en Ethereum, conocido como “Auction House”, en enero de 2021. Se diseñó como una plataforma descentralizada y sin permisos para permitir a los creadores acuñar, enumerar y subastar sus NFT. Una innovación clave introducida por Auction House fue el concepto del 

 para mejorar la liquidez de NFT. Con el tiempo, Zora se expandió más allá de Auction House y Ethereum, transformándose en una plataforma de redes sociales descentralizada integral. Utiliza el mismo estándar ERC-20z para crear una moneda negociable a partir de cada parte del contenido publicado.

Cada una de estas monedas tiene un suministro total de 1000 millones de unidades, con 10 millones asignados automáticamente al creador de cada moneda. Estos tokens se pueden operar al instante en 

 (DEX) como Uniswap a través de la red base, lo que proporciona liquidez y permite a los creadores monetizar su trabajo. Además, los creadores ganan una tarifa del 0.5% por cada transacción que implique sus tokens, ofreciendo una nueva vía para la monetización de contenidos.

Programa de desbloqueo de tokens y tokens de ZORA

Zora anunció el lanzamiento de la moneda comunitaria ZORA, junto con sus detalles de airdrop y tokenomics, el 21 de abril de 2025. La moneda se puso en marcha en la base dos días después (23 de abril). 

La oferta total de ZORA es de 10 mil millones, con asignación inicial de la siguiente manera:

Según los documentos oficiales del proyecto, el token ZORA se lanzó “solo por diversión”. Los titulares de tokens ZORA no tienen derechos de gobernanza ni una participación en el protocolo Zora.

Los tokens se desbloquearán linealmente de la siguiente manera:

 el 23 de abril de 2025. Los usuarios pueden hacer staking con ZORA, MNT o USDT para ganar una parte de un fondo de premios sustancial de 100,000,000 tokens ZORA.

El evento dura hasta la 1PM UTC del 30 de abril de 2025. Los requisitos de staking son los siguientes:

Si estás interesado en el token ZORA, ¡no pierdas esta oportunidad! Visita la 

 (FDV) de ZORA era de 187 millones de dólares. ZORA ganó un 11,3% durante la semana pasada, con un volumen de trading en 24 horas de 42,6 millones de dólares.

Bybit ha incluido recientemente el token ZORA en Bybit Spot 

Para hacer trading con ZORA en Bybit Spot, inicia sesión o crea una cuenta de Bybit 

 (UTA) con transferencias cripto o depósitos fiduciarios. A continuación, dirígete a la 

  Además, los usuarios de Bybit también pueden hacer trading con el 

 con un apalancamiento de hasta 25x con Bybit Futures.

Zora (ZORA): Red social on-chain centrada en los creadores

Bybit Lens es una herramienta de inteligencia comercial impulsada por IA que consolida datos en tiempo real, sentimiento del mercado y señales de trading en una interfaz optimizada.

En las criptomonedas, el tiempo lo es todo, además de saber dónde mirar. Cuando los mercados se mueven rápidamente y las narrativas cambian aún más rápido, profundizar en los gráficos, los hilos de Telegram y los plazos de X pueden parecer abrumadores. Además, cada segundo que dediques a buscar datos podría significar una oportunidad perdida. Ahí es donde entra en juego Bybit Lens. Más que una simple herramienta de investigación, Lens es tu asistente en tiempo real, todo en uno y basado en IA. Lens pone al alcance de tu mano información sobre el mercado, datos de proyectos y estrategias personalizadas para que puedas pasar de la búsqueda de tendencias a la ejecución de trading en un solo flujo.

 es una herramienta de inteligencia comercial impulsada por IA que consolida datos en tiempo real, sentimiento del mercado y señales de trading en una interfaz optimizada.

Desarrollado como parte del paquete TradeGPT, Lens es más que un panel de control: es tu analista de criptomonedas personal quien nunca duerme. Respaldado por fuentes de datos de alta calidad y creado para una claridad procesable, Lens ayuda a los traders a reducir el ruido y realizar llamadas mejores y más rápidas.

Detrás de escena, Bybit Lens se basa en una sólida combinación de flujos de datos y sistemas inteligentes. En primer lugar, aprovecha SoSoValue, un proveedor líder de métricas on-chain, lo que te brinda visibilidad de la actividad de la cartera, los flujos de tokens y la tracción del proyecto en las plataformas de 

 y DeFi. A continuación, incorpora información exclusiva del propio exchange centralizado de Bybit, desde movimientos de libro de órdenes hasta intereses abiertos y sentimientos de usuario que simplemente no puedes encontrar en ningún otro lugar.

Sin embargo, Lens no se limita a los datos sólidos. También rastrea informes que mueven el mercado de instituciones, así como el zumbido en tiempo real en las redes sociales de traders, KOL y cripto Twitter. Estas múltiples capas de datos se destilan a continuación a través de modelos basados en IA que identifican tendencias, extraen señales relevantes y generan un resumen claro de lo que está sucediendo y lo que puedes hacer al respecto.

La experiencia es intencionadamente sencilla. Aterrizarás en una interfaz limpia que muestra los activos más populares del día a través 

. A partir de ahí, haz clic en cualquier proyecto y te reuniremos con un análisis completo: antecedentes básicos, rendimiento de trading reciente, sentimiento de la comunidad y los medios de comunicación, además de una descripción general de la estrategia generada por IA. 

Es como tener un analista de investigación en tu bolsillo, menos la jerga.

Donde la mayoría de las herramientas se detienen en los datos, Lens va un paso más allá, ofreciendo ideas de trading sugeridas basadas en tu comportamiento, preferencias y lo que está de moda en el mercado. 

¿Qué diferencia a Lens de cualquier otra herramienta de mercado? No es solo la tecnología, es la forma en que todo se une en un solo lugar, diseñado para traders reales.

Con Lens, ya no hay que cambiar entre 10 pestañas para averiguar lo que está moviéndose. En su lugar, obtienes una única interfaz donde convergen las tendencias del mercado, el zumbido de la comunidad, las estrategias de trading y la ejecución. La plataforma no solo hace ruido superficial, sino que lo condensa en claridad. Incluso si eres nuevo en el trading, Lens desglosa las cosas de una manera que te parece intuitiva, no intimidante.

Otra ventaja clave es la naturaleza personalizada de sus conocimientos. Lens analiza tu comportamiento de trading y tus preferencias de cartera, y luego ofrece estrategias respaldadas por IA que se alinean con tu estilo. Es como tener una herramienta que no solo comprende el mercado, sino que también te comprende a ti.

Y como forma parte del ecosistema de Bybit, el salto de la información a la ejecución es sencillo. ¿Ves algo que te gusta? Con un solo clic, estarás en la página de trading de Bybit, sin necesidad de copiar/pegar ni cambiar. Esta experiencia fluida es especialmente poderosa durante los mercados en rápido movimiento cuando los segundos importan.

Ahora que comprendes completamente cómo funciona Bybit Lens, veamos cómo puedes empezar a usarlo. Necesitarás tener una cuenta de Bybit para poder continuar. Si aún no tienes uno, puedes consultar nuestra 

: Inicia sesión en tu cuenta de Bybit y pasa el cursor sobre la 

 junto con la información de antecedentes del proyecto y los datos de trading recientes. También podrás ver el sentimiento actual del mercado, las últimas noticias y publicaciones en redes sociales sobre el proyecto, así como las tendencias del mercado.

Si tienes un token o proyecto específico sobre el que te gustaría saber más, simplemente escribe su nombre en el campo de búsqueda en la parte superior de la página. 

: ¿Quieres aprovechar las tendencias actuales y dar un paso? Haz clic en 

Si alguna vez has deseado una forma más inteligente y rápida de tomar decisiones de trading, Bybit Lens lo es. No importa si estás navegando por la publicidad del mercado, no estás seguro de qué moneda operar a continuación o simplemente intentas mantenerte un paso por delante, Lens te ofrece las herramientas y los conocimientos que necesitas sin la sobrecarga. Más que una plataforma de investigación, es un motor de toma de decisiones. Con Lens, no solo te mantienes al día con el mercado, sino que lo estás superando.

Bybit Lens no es solo otro panel de análisis. Es tu copiloto estratégico en criptomonedas, una plataforma impulsada por IA que transforma el ruido en claridad, las ideas en acciones y la vacilación en trades seguros. Con todo lo que necesitas para analizar, decidir y ejecutar en un solo lugar, es hora de hacer trading de forma más inteligente con Bybit Lens.

Principiante

Lente Bybit: Tu portal con un solo clic para obtener información sobre criptomonedas y hacer trading

EIP-9698 de Ethereum propone aumentar el límite de gas de 36 millones a 3600 millones de unidades en cuatro años, lo que podría aumentar las transacciones por segundo (TPS) a 2000.

Rendimiento superior diario: protocolo virtual (VIRTUAL)

El lunes, el S&P 500 aumentó un 0,06 %, y los inversores ahora esperan más ganancias clave y datos económicos esta semana. El oro sigue siendo fuerte a largo plazo, pero parece haber comprado en exceso a corto plazo. Los traders están pendientes de un retroceso de unos 3200 USD antes de comprar. Los índices de Coindesk, que rastrean el mercado cripto en general, subieron un 0,51 %, con un aumento del Bitcoin del 0,39 % y un descenso del Ether del 0,28 %, en las últimas 24 horas. Haz trading en estos mercados y mucho más con un apalancamiento de hasta 500x en Bybit MT5 utilizando este 

El mejor rendimiento de hoy es VIRTUAL, que aumentó un 35,5 % tras el reembolso completo del protocolo virtual a los usuarios afectados por un intento de explotación.

Virtuals Protocol (VIRTUAL), lanzado en octubre de 2024, basado en la base, permite a los usuarios crear agentes de IA que interactúan en espacios 3D. Cuenta con agentes IP como Luna y agentes funcionales como G.A.M.E., con su token nativo VIRTUAL que impulsa la economía de la plataforma. 

, incluidos aquellos que enviaron VIRTUAL directamente a la billetera. Sin embargo, tres billeteras siguen bajo revisión para transferencias directas. El protocolo virtual condenó a P.L.A.Y Game AI por intentar explotar el lanzamiento, lo que provocó el fallo permanente del lanzamiento de P.L.A.Y Game AI. Se está implementando un plan de compensación para los usuarios afectados, y el protocolo aseguró a la comunidad que nunca pedirá fondos fuera de los canales oficiales.

Echa un vistazo a los últimos precios, gráficos y datos de 

EIP-9698 de Ethereum propone aumentar el límite de gas de 36 millones a 3600 millones de unidades en cuatro años, lo que podría aumentar las transacciones por segundo (TPS) a 2000. Este aumento gradual y predecible mejoraría la escalabilidad sin un tenedor duro, a partir del 1 de junio. Ethereum tiene como objetivo mejorar el rendimiento y seguir siendo competitivo con cadenas de bloques más rápidas y con tarifas más bajas. Si se aprueba, la propuesta automatizaría el crecimiento del límite de gas, optimizando la eficiencia de la red y los avances del hardware.

Ayer, los ETF spot de BTC vieron salidas netas totales de 379,7 millones de USD, con 42,7 millones de USD de GBTC y 337,0 millones de USD de otros ETF.

Ika, la primera red MPC de menos de un segundo de Sui, ofrece un 

. Los usuarios pueden unirse publicando sobre Ika en X (gratis, a través de GiveRep) o bloqueando tokens SUI a través de Spring Sui y completando tareas a través de la aplicación Ink Sack para ganar más recompensas. Bloquear iSUI gana "gotas de tinta", lo que aumenta el tamaño del airdrop. Ika está respaldada por fondos de más de 21 millones de USD y la Fundación Sui. Guía completa: 

La propuesta de Ethereum de aumentar el límite de gas podría aumentar las transacciones a 2000 TPS para 2029

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Inversiones

El APY es la tasa de rendimiento anualizada de una inversión, teniendo en cuenta el interés compuesto que se acumula o crece con el saldo por la norma. Sin embargo, el cálculo puede cambiar dependiendo de los exchanges. Más información.

 en Estados Unidos es del 0.06%. Con las tasas de ahorro tradicionales por los suelos, no es de extrañar que las cuentas de ahorro de criptomonedas, el 

, la agricultura de rendimientos y los préstamos de criptomonedas estén recibiendo una atención considerable. Después de todo, ¿quién no querría obtener ingresos pasivos?

El porcentaje de rendimiento anual (Annual percentage yield, APY) es un término común utilizado en las finanzas tradicionales, así como en las criptomonedas, para explicar cuánto puedes ganar con tus activos. La principal diferencia suele radicar en si tus rendimientos se acumulan, es decir, si los propios beneficios generan ganancias, y en qué período. Como inversor en criptomonedas, el APY es una métrica clave para ayudarte a comparar los rendimientos entre plataformas o activos. 

Este artículo explicará el concepto de APY, cómo funciona en las criptomonedas y las oportunidades de inversión en las que el APY es importante.

El APY es la tasa de rendimiento anualizada de una inversión, teniendo en cuenta el interés compuesto que se acumula o crece con el saldo. El interés compuesto incluye el interés obtenido desde el depósito inicial, más el interés obtenido sobre ese interés.

Aunque comúnmente se asocia con el ahorro tradicional, el APY es una métrica crucial para los programas de ahorro de criptomonedas y funciona de manera similar. Los inversores de criptomonedas pueden ganar APY en las criptomonedas haciendo staking con ellas, poniéndolas en cuentas de ahorro o proporcionando liquidez a los fondos de liquidez a través de la agricultura de rendimientos. 

Puedes empezar rápidamente a ganar APY en tu criptomoneda a través de plataformas de intercambio de criptomonedas, billeteras y protocolos de 

Normalmente, los inversores ganarán intereses en la misma criptomoneda en la que hayan depositado. Sin embargo, hay casos en los que se pueden pagar en la misma moneda o en otra diferente.

Tasa de interés simple frente al porcentaje de rendimiento anual

Mientras que el APY se refiere a la tasa proyectada de rendimiento anual obtenida en un depósito o mediante staking después de tener en cuenta el interés compuesto, una tasa de interés simple solo considera el interés obtenido sobre el staking original. Así pues, la principal diferencia es que el APY tiene en cuenta los efectos del interés compuesto si se aplica. 

La capitalización es una poderosa herramienta de inversión, ya que permite obtener ingresos adicionales a lo largo del tiempo. Los intereses compuestos se calculan a lo largo de un determinado período, y el valor añadido se suma al saldo. Con cada período adicional, los intereses pagados sobre el saldo global también aumentan.

Para que sea más fácil de entender, considera la posibilidad de hacer staking con $1,000 a un tipo de interés del 12% anual en enero de 2021. Al cabo de un año, en enero de 2022, teniendo en cuenta un cálculo de tasa de interés simple, recibirás un total de 1,000 × (1 + 12%) = $1,120.

Si se hace staking con esos mismos $1,000 al 12% anual, pero con una capitalización semestral de los intereses en los primeros seis meses, te darán 1,000 × (1 + 6%) = $1,060, es decir, el total después de seis meses.

Al cabo de un año, ganarás 1,060 × (1+ 6%) = $1,123.60. 

Esos $3.60 extra provienen del poder del interés compuesto. Por lo tanto, tu porcentaje de rendimiento anual es la rentabilidad que recibirás a lo largo del año: $1,123.6 ÷ $1,000 − 1, o 12.36%.

¿Cómo funciona el APY de 7 días en las criptomonedas? 

El APY a 7 días es un rendimiento anualizado que utiliza rendimientos a 7 días. Se calcula tomando la diferencia neta de precios entre 7 días antes y hoy y generando un porcentaje anual. 

La fórmula para calcular el APY a 7 días es la siguiente:

X = el precio al final de los períodos de 7 días

Y = el precio al inicio del período de 7 días 

Este importe calculado ayuda a los inversores a comprender el rendimiento o la rentabilidad semanal.

¿Representa el APY las ganancias finales?

El APY representa tu tasa de rendimiento o la cantidad de beneficios o ganancias que puedes obtener. Dependiendo del tiempo por el que elijas 

, tus ganancias finales serán diferentes. Los períodos de tenencia determinarán cuánto se gana realmente. 

Cómo calcular el APY en las criptomonedas

El APY mide la tasa de rendimiento obtenida anualmente como beneficio de cualquier suma de dinero o inversión después de tener en cuenta la capitalización. 

La fórmula para calcular el APY es la siguiente:

r = tasa de rendimiento periódica (o APR anual)

n = número de períodos de capitalización cada año

El cálculo del APY en las criptomonedas es el mismo que en las finanzas tradicionales, y el objetivo es igualmente obtener un porcentaje de rendimiento.

Sin embargo, existen otras formas de calcular el APY en función de las plataformas de intercambio. Por ejemplo, 

 que permite a los usuarios hacer stakings de tokens y deshacerlo en cualquier momento para cobrar los rendimientos que tienen garantizados sin el elemento del interés compuesto. El APY se calcula en un formato de interés simple en el que el rendimiento diario representa la tasa de interés que se depositará en tu billetera en función del número de tokens que hayas puesto en staking. 

Rendimiento diario = el número de tokens totales en staking × (el APY del token en staking ÷ 365)

Por ejemplo, si hiciste staking de 10,000 USDT por un APY garantizado del 9%, puedes cobrar al día siguiente un redondeo al número entero más cercano de 2.5 USDT. El cálculo se representa como 10,000 × (0.09 ÷ 365) = 2.4657 USDT.

Sin embargo, si has optado por retirar tus tokens después de cobrar los rendimientos diarios, no se abonará ningún rendimiento en tu cuenta. Básicamente, cualquier cambio en el activo inicial del staking afectará al rendimiento diario. 

¿Qué es la tasa de porcentaje anual (APR)? 

La APR, o tasa de porcentaje anual, es el interés que se obtiene de los activos invertidos en un año, expresado en porcentaje. Esta cifra puede incluir las tarifas que pagan los prestatarios. Es una herramienta útil para comparar diferentes productos de inversión, ya que proporciona una base coherente para presentar los datos de las tasas de interés anualizado. 

APY y APR suenan muy parecido. Sin embargo, a diferencia del APY, la APR no tiene en cuenta la capitalización.

Por ejemplo, si haces staking de 10,000 monedas a una APR del 10%, ganarás 1,000 monedas como interés al cabo de un año. Pero con APY, la situación cambia significativamente. 

Para calcular la APR, puedes utilizar la siguiente fórmula: 

APR = [(tarifas + intereses) ÷ principal] ÷ n × 365 × 100 

En las finanzas tradicionales, la APR se utiliza a menudo para hablar de las condiciones de los prestatarios, por ejemplo, el tipo de interés de las tarjetas de crédito que deben pagar. Este porcentaje de interés también puede referirse al porcentaje pagado a los inversores. En general, el APY de un préstamo es mayor que su APR correspondiente debido a los efectos de la capitalización.

Factores que influyen en el APY de criptomonedas

La inflación se refiere a la pérdida de valor de una moneda a lo largo del tiempo. En las criptomonedas, la inflación se refiere al proceso de añadir nuevos tokens a la red de blockchains, normalmente a un ritmo predeterminado. El atractivo de las criptomonedas como el Bitcoin es que están diseñadas para tener tasas de inflación predecibles y bajas. 

La tasa de inflación de una red concreta afecta a los rendimientos del staking. Si tu moneda experimenta tasas de inflación superiores a tu APY, entonces tus ganancias se están erosionando con la misma rapidez con la que las estás sumando.

Como en cualquier economía de mercado, la ley de la oferta y la demanda influye en los precios. El propietario de una criptomoneda puede prestar su criptomoneda para generar ingresos por intereses. Dado que los intereses se obtienen en función de la demanda de préstamos de esa criptomoneda, la dinámica del mercado puede determinar las tasas. 

La tasa de interés que se cobra por pedir dinero prestado tiende a ser más baja cuando hay mucha oferta, y más alta cuando escasea. Del mismo modo, el APY de las criptomonedas es variable y cambia según el nivel de demanda y la liquidez de cada moneda.

El cálculo del APY también está influenciado por la cantidad de capitalización aplicada, que puede variar. Recuerda que el APY aumenta si aumenta el número de períodos de capitalización. 

Veamos un ejemplo. Si depositas $100,000 capitalizados mensualmente al 5% anual, tu APY será del 5.116%. El cálculo utilizado es 100,000 × (1 + 0.05 ÷ 12)^(12). Tu saldo será de $105,116 dólares al final del año. 

Por otro lado, si la capitalización se realiza diariamente, su saldo final será de $105,127 con un APY del 5.126% al final del año. El cálculo utilizado es 100,000 × (1 + 0.05 ÷ 365)^(365).

Cuantas más oportunidades tenga tu interés de crecer, más podrá generar. 

Inversiones de criptomonedas que implican APY

Si eres de los defensores del HODL, no tienes que limitarte a guardar tu criptomoneda en una billetera y esperar a que se revalorice.

Hay formas de invertirla y aprovechar la magia del interés compuesto o APY para hacer crecer y multiplicar tus activos.

Si tu horizonte temporal en criptomonedas es a largo plazo, puedes sacar mucho más partido a tus tenencias con los préstamos de criptomonedas.

El préstamo de criptomonedas funciona prácticamente igual que los préstamos tradicionales, pero sin toda la burocracia y el papeleo. Además, estás prestando criptomoneda en lugar de papel moneda. Cuando pones a disposición tus criptomonedas en una plataforma descentralizada a los prestatarios, ganas intereses o criptodividendos. Dependiendo de la plataforma, las tasas de interés pueden oscilar entre el 3% y el 17%. 

Mientras que los préstamos de criptomonedas proporcionan a los inversores un flujo de ingresos pasivos, los prestatarios también se benefician de una liquidez adicional. 

Digamos que tienes 10 BTC, y necesitas algo de dinero urgentemente, pero no quieres vender ninguna de tus criptomonedas porque crees que el valor se volverá parabólico en el futuro. Temes que, si te deshaces tus Bitcoin, podrías acabar con menos criptomonedas cuando las vuelvas a comprar más adelante. 

Las plataformas de préstamos de criptomonedas te permitirán utilizar tus 10 BTC como garantía y recibir un préstamo. Pero ten en cuenta que es posible que tengas que "sobrecolateralizar", una forma elegante de decir que tendrás que bloquear muchas más criptomonedas que la cantidad que quieres tomar como préstamo. 

Cuando devuelvas el préstamo en su totalidad, se te devolverá el BTC colateralizado, y si el mercado te favorece, ese BTC puede haberse revalorizado.

Las plataformas de préstamo conectan a los prestamistas de criptomonedas con los prestatarios. El préstamo de criptomonedas funciona de la siguiente manera:

Un prestatario solicita un préstamo a una plataforma de préstamos. Una vez que la plataforma aprueba la solicitud, el prestatario debe hacer staking con algunas de sus criptomonedas como garantía del préstamo. El prestamista financia el préstamo y recibe periódicamente el pago de intereses según el APY acordado. Esto continúa hasta el final del plazo del préstamo.

El prestatario devuelve la totalidad del importe del préstamo, y solo entonces se devuelve la criptomoneda colateralizada.

Invertir en préstamo de criptomonedas es sencillo. En primer lugar, busca una buena plataforma de préstamos. Hay dos tipos: plataformas descentralizadas y centralizadas. Los 

 gestionan las plataformas de préstamo descentralizadas sin ninguna intermediación. En cambio, las plataformas centralizadas implican a un tercero que gestiona el proceso de préstamo. 

Antes de inscribirte en una plataforma de préstamos, haz la investigación necesaria y asegúrate de que tiene buena reputación. A continuación, confirma y compara el APY ofrecido para sacar el máximo partido a tus activos digitales.

 se refiere a prestar proactivamente tus criptomonedas para hacer más criptomonedas. Los que practican la yield farming mueven sus activos por diferentes mercados en busca del mayor rendimiento y tratan el enfoque como una estrategia de trading. Los más exitosos hacen un seguimiento constante del APY y aprovechan las oportunidades más lucrativas. Además, suelen obtener tasas de interés muy superiores a las que obtendrían ahorrando monedas fiduciarias en el banco.

El staking de criptomonedas es un método para ganar recompensas con tus criptomonedas mediante la confirmación de transacciones de criptomonedas en una red de blockchains. Esencialmente, puedes generar tus ingresos en las redes con prueba de participación (PoS) que reúnen a los interesados para verificar la red. No solo estás asegurando la red, sino que ganas criptomonedas en el proceso.

Cuantas más monedas aportes a la red, más probabilidades tendrás de ser elegido como validador para añadir bloques a la blockchain. A diferencia de la minería de criptomonedas, no necesitas ningún hardware especial para ganar recompensas. Al hacer staking, bloqueas tus criptomonedas y las retiras de circulación durante un período determinado. Esto limita efectivamente el suministro de la moneda, lo que también puede repercutir positivamente en su valor.

¿Qué se puede hacer con los intereses ganados? 

Los intereses ganados pasan a tu cartera como beneficios obtenidos con relativamente poco trabajo. Esta es la definición de un ingreso pasivo. Puedes seguir intentando ganar más intereses con esos ingresos, o puedes coger los intereses ganados y utilizarlos para hacer trading. El mercado de criptomonedas está lleno de oportunidades para operar con ellas en el mercado spot y derivados. 

 significa comprar y vender criptomonedas a los precios actuales del mercado en una plataforma de intercambio. También puedes operar con derivados, que son contratos financieros cuyo valor se basa en una criptomoneda subyacente. Los 

, como los futuros y las opciones, ofrecen formas adicionales de acceder a las criptomonedas y hacer trading con ellas.

Por supuesto, también puedes tomar esos intereses ganados y utilizarlos como reserva de valor. Como reserva de valor, se espera que esa criptomoneda mantenga su poder adquisitivo para su uso en una fecha posterior. Entre las reservas de valor más famosas se encuentra el oro, por lo que la criptomoneda más popular, el Bitcoin, suele denominarse "oro digital". En el trading de derivados, el valor se estima por un activo subyacente. El activo subyacente también puede ser una criptomoneda. 

Todo inversor necesita un método para comparar las oportunidades de inversión y calcular los beneficios que ha obtenido. El APY, o el porcentaje de rendimiento actual, es un cálculo estándar de la tasa de rendimiento que se utiliza tanto en las finanzas tradicionales como en las criptomonedas. Incluye los efectos del interés compuesto, que puede aumentar la cantidad ganada. Cuanto más alto sea el APY, más dinero ganan los inversores. Comparar las opciones de APY puede ayudarte a descubrir las oportunidades de inversión más atractivas.

¿Qué es el porcentaje de rendimiento anual (APY) en las criptomonedas?

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