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Los inversores y traders amateurs a menudo buscan inspiración en los mejores de la profesión. Warren Buffet y Ray Dalio son muy reconocidos por beneficiarse consistentemente con sus inversiones a largo plazo. Los traders como George Soros y Paul Tudor Jones dependen más de las estrategias de compra y venta, lo que define al trading. Estos profesionales han logrado ganarse la vida a partir de los mercados de acciones tradicionales y han fijado un estándar que los inversores en nuevos mercados, como el de las criptomonedas, esperan emular o superar.
Invertir y hacer trading son técnicas fuertemente relacionadas que una misma persona puede usar al mismo tiempo. La diferencia se encuentra principalmente en el tipo de estrategia que utiliza cada método. La inversión y el trading de criptomonedas apuntan a incrementar el valor de la inversión, pero tratan de alcanzar el objetivo por dos caminos distintos.
En este artículo evaluaremos las principales diferencias entre la inversión y el trading de criptomonedas para ayudarte a decidir qué estrategia funciona mejor.
Invertir en criptomonedas es una estrategia para hacer dinero a partir de las criptomonedas, comprando y atesorando criptoactivos con la esperanza de que su valor se incrementará con el tiempo. También conocido como HODLing —un error de ortografía de la palabra en inglés "holding" (guardar) que ya forma parte del vocabulario cripto—, la inversión en criptomonedas involucra comprar y mantener posiciones durante largos periodos de tiempo, a menudo sin importar las variaciones en el precio y el mercado a corto plazo.
Los HODLers, como se conoce a quienes invierten en criptomonedas, compran criptos en las que creen y confían lo suficiente para guardarlas. Piensan que el valor de sus activos aumentará en el largo plazo y no se preocupan por seguir el pulso del mercado.
Esto significa comprar o vender un activo en función de una predicción del mejor punto de entrada o salida. Es como creer que tienes una bola de cristal que te indica en qué dirección se moverá el mercado. Con esa confianza, estarás menos dispuesto a esperar por niveles de entrada más bajos o de salida más altos para una inversión.
Seguir el pulso del mercado es difícil con cualquier tipo de activo, aún más en mercados tan volátiles como el cripto, en el que el precio oscila rápidamente. El peligro de seguir el pulso del mercado es que podrías perderte una oportunidad por completo. En general, los inversores a largo plazo no se preocupan por seguir el mercado o beneficiarse de las tendencias. La marea que levanta todos los botes es más importante que la pequeña ola que impulsa uno solo.
Como mencionamos, invertir y hacer trading están estrechamente relacionados, pero a veces los dos términos se usan indistintamente. Después de todo, un trader puede invertir, y un inversor puede abrir y cerrar posiciones para comprar y vender activos. La línea que separa inversión y trading puede ser muy delgada y sinuosa. Para decidir cuál es la mejor estrategia a adoptar, analizaremos las diferencias enfocándonos en algunos factores principales.
Inversión: una diferencia crítica entre el trading y la inversión en criptomonedas es el periodo de tiempo. La inversión en criptos típicamente es una estrategia a largo plazo. Los inversores o HODLers creen que sus monedas son viables a largo plazo. Minimizan el trading basado en los movimientos de precio a corto plazo de las criptomonedas. Un inversor común compra un criptoactivo en función de su potencial a largo plazo, con la esperanza de algún día venderlo por una buena ganancia después de un periodo que podría consistir en años.
Trading de criptomonedas: esta es una estrategia a corto plazo. El trading aprovecha la volatilidad a corto plazo en el precio de los criptoactivos para obtener una ganancia. El periodo de trading típico puede ser de minutos a días. Aunque las recompensas llegan más rápido, el trading de criptos requiere un esfuerzo mayúsculo. Para aquellos que hacen el esfuerzo (y quizás tienen un poco de suerte), el trading de criptomonedas puede ser muy rentable gracias a la volatilidad del mercado de criptos.
Estas son las estrategias de trading principales en los mercados de criptomonedas:
Trading intradiario (day trading): los traders intradiarios o day traders hacen trading durante el día y rara vez mantienen posiciones de un día para el otro. Vigilan el mercado constantemente para aprovechar los movimientos de precio en el lapso de unas horas. La duración de cada operación de trading varía de unos minutos a unas horas.
Reventa inmediata (scalping): esto involucra comprar y vender monedas después movimientos de precio mínimos. Estos traders son los más activos y ejecutan muchas operaciones de trading para lograr una pequeña ganancia en cada transacción, que pueden acumularse significativamente hacia el final del día. Las operaciones de reventa inmediata duran muy poco tiempo, apenas unos minutos o incluso segundos. Los revendedores pueden realizar muchas operaciones de trading y tratar de alcanzar una ganancia sin mantener sus posiciones por mucho tiempo.
Trading según el moméntum: los traders por moméntum hacen trading en función de las tendencias de precio recientes. Se suben a una tendencia, compran bajo durante una tendencia alcista y venden cuando se termina el moméntum, y viceversa. Buscan aprovechar tendencias alcistas y bajistas más amplias, esperando que la dirección del precio del activo mantenga su impulso. Los traders por moméntum necesitan tener un buen sentido de la oportunidad para leer el mercado. Una operación de trading según el moméntum puede durar desde horas hasta semanas.
Trading por oscilación (swing trading): esta técnica se aprovecha de las oscilaciones en el precio de una moneda a corto plazo. Así, un trader mantiene una posición por uno día o unas pocas semanas. Los traders por oscilación utilizan análisis técnico para predecir grandes movimientos de precio en una moneda en una dirección particular en un corto periodo. Sin embargo, estos periodos suelen ser un poco más largos que en el trading según el moméntum.
El análisis de trading es una herramienta que los traders utilizan para evaluar inversiones y reconocer oportunidades de trading rentables, a menudo considerando distintos factores y analizando tendencias históricas. Es esencial para lograr una decisión de inversión sensata y elegir los criptoactivos adecuados.
Hay dos tipos básicos de análisis de trading: análisis fundamental y análisis técnico.
Inversores de criptomonedas: estos inversores dependen del análisis fundamental, ya que se guían por la viabilidad a largo plazo de una moneda. El análisis fundamental se concentra en evaluar el potencial a largo plazo de una moneda asignando un valor intrínseco al activo. Se pueden utilizar varias métricas, como analizar el proyecto y el equipo a cargo o las tasas de uso y adopción de una moneda.
Traders de criptomonedas: los traders, por otro lado, buscan adivinar la dirección del precio y cómo posicionarse en el mercado. Como resultado, a menudo utilizan el análisis técnico. El análisis técnico involucra predecir los precios a futuro mediante análisis históricos de los datos de precio y utilizan indicadores de precio y herramientas gráficas.
Los movimientos a corto plazo en el mercado cripto pueden ser totalmente impredecibles. Por lo tanto, un trader debe tener un acabado conocimiento sobre el análisis técnico para seguir el pulso del mercado y beneficiarse de su volatilidad. Existe una diferencia fundamental con la inversión en criptomonedas y es la razón de que los traders más avanzados tienden a sentirse más cómodos con el trading frecuente. Los traders a menudo basan sus decisiones de compra y venta en análisis técnico, el cual puede ser una estrategia muy repetible.
Otra diferencia significativa entre la inversión y el trading de criptos es qué tan a menudo se hace trading. La frecuencia de trading se relaciona directamente con el periodo de una inversión. Mientras mayor sea el periodo de una inversión, menor será la frecuencia de trading.
Como imaginarás, los inversores en criptomonedas típicamente hacen trading con poca frecuencia, ya que tienden a guardar sus activos sin venderlos. Estos inversores tratan de alcanzar objetivos de inversión que podrían abarcar años.
Los traders de criptomonedas, por otro lado, hacen trading frecuentemente. Esto es porque están constantemente observando el movimiento del precio para descubrir oportunidades para obtener ganancias, sin importar qué tan pequeñas sean. La alta frecuencia de trading puede hacer que el trading sea más lucrativo, pero es más arriesgado y requiere un monitoreo constante del mercado.
Las criptomonedas son inherentemente volátiles y, por lo tanto, altamente riesgosas. Es necesario que entiendas el riesgo si quieres aventurarte a las inversiones en criptomonedas. La tolerancia al riesgo se refiere al grado de riesgo que estás dispuesto a tomar. Ten en cuenta que mientras mayor sea el riesgo, mayor podrían ser las recompensas.
Aunque las criptomonedas —ya sea que estés invirtiendo o haciendo trading— son notoriamente riesgosas debido a la alta volatilidad, los inversores y traders pueden diferenciarse por su apetito para el riesgo.
En general, los inversores de criptomonedas pueden tener menos tolerancia al riesgo porque se sienten más cómodos dejando sus inversiones de lado. La idea es que con el tiempo, las subidas y bajadas de precio se equilibrarán pero terminarán formando una tendencia alcista.
Los traders, sin embargo, tienden a sentirse a gusto con el riesgo porque el trading requiere arriesgarse frecuentemente. Los traders pueden ganar dinero explotando la alta volatilidad de los precios de las criptomonedas a corto plazo. Pero igualmente pueden perder dramáticamente si se equivocan con su apuesta.
El trading con margen, la práctica de tomar prestados fondos de otros para hacer trading, aumenta significativamente el riesgo para los traders, ya que pueden perder mucho más que los fondos originales. Así, la gestión de riesgos permanece siendo crucial, especialmente en el mercado cripto.
Los inversores pueden usar estrategias de inversión a largo plazo y de trading a corto plazo simultáneamente. Esto brinda diversificación a una estrategia de inversión y maneras adicionales de beneficiarse. Frecuentemente, un trader también podría tener un portafolio de inversiones a largo plazo, aunque los inversores podrían no tener tanto tiempo e interés para hacer trading.
Cuando hablamos de rendimiento, tanto los traders como los inversores pueden evaluarse en términos de retornos anuales o crecimiento de capital. El retorno anual mide cuánto crece una inversión por año.
Los traders deben considerar las tarifas de transacción por su alta frecuencia de trading, lo cual puede disminuir sus ganancias. Determinar sus retornos puede involucrar muchos más cálculos debido al alto número de operaciones de trading que realizan.
Los inversores que tienen menos cambios en sus portafolios a menudo pueden calcular sus retornos anuales excluyendo cálculos complejos. La diferencia real en el crecimiento de capital depende de las inversiones y operaciones elegidas.
El costo de hacer trading de monedas digitales puede clasificarse de manera general en tarifas del exchange y en tarifas de la red. Los exchanges de criptomonedas cobran tarifas por brindar servicios como trading, depósitos, retiros, liquidaciones y otras transacciones. Las tarifas de la red son para los mineros que aseguran las redes.
Las tarifas de criptomonedas pueden variar entre los distintos exchanges, pero, en promedio, la mayoría cobra entre el 0.1% al 1% por operación. Por ejemplo, la tarifa de maker de Bybit es del -0.025%, mientras que la tarifa de taker es del 0.075%.
En comparación con la inversión, en el trading de criptos deberás pagar más tarifas de transacción debido a la alta frecuencia de trading. Además, los traders deberían considerar impuestos sobre la ganancia de capital, los cuales debes pagar cuando vendes un activo y obtienes una ganancia. Las tasas de impuestos sobre las ganancias de capital a corto plazo suelen ser más altas que las tasas a largo plazo, las cuales afectan a los HODLers.
Los requisitos de capital tanto para el trading como la inversión todavía dependen en los tamaños de inversión deseados. Puedes comenzar a invertir o hacer trading con prácticamente cualquier monto.
Invertir y hacer trading no son las únicas formas de obtener dinero con las criptomonedas. Hay otras alternativas.
Minería: la minería de criptomonedas asegura las blockchains utilizando el mecanismo de consenso prueba de trabajo (PoW). Las actividades de minería resuelven complejos problemas matemáticos, que verifican transacciones para añadirlas la blockchain o registro público. La minería requiere conocimientos y una inversión considerable en equipos especializados. Los mineros obtienen recompensas por su trabajo con monedas recientemente acuñadas.
Minería en la nube: la minería en la nube es un método de minar criptomonedas utilizando poder computacional en la nube. No es necesario que poseas o instales el hardware y ejecutes el software correspondiente. Las empresas que ofrecen minería en la nube te permiten abrir una cuenta y minar criptos de manera remota por una tarifa. Puedes participar en un pool minero comprando una determinada cantidad de "poder de hash" y obtener un parte de las ganancias (proporcional a la cantidad de poder de hash que hayas comprado).
Staking: los inversores también pueden generar ingresos mediante el staking de criptos, que consiste en utilizar activos digitales para mantener segura una red de criptomonedas. Esto requiere mantener y bloquear monedas en una billetera para las redes con pruebas de participación (PoS) y obtener una compensación por utilizar sus monedas como nodos activos en la red.
Préstamos: los inversores pueden prestar sus monedas a otros usuarios mediante plataformas de préstamos y obtener intereses. Los préstamos cripto se realizan mediante aplicaciones DeFi (Finanzas Descentralizadas), plataformas de préstamos usuario-a-usuario (P2P) y plataformas de intercambio. Típicamente, estos préstamos están sobre garantizados, lo cual asegura la seguridad de los activos de los inversores.
Invertir y hacer trading son enfoques diferentes para obtener ganancias en el mercado de criptomonedas. Decidir cuál es mejor para ti depende de tu apetito para el riesgo y disponibilidad de tiempo.
Si te sientes cómodo arriesgándote frecuentemente y tienes la capacidad de vigilar los mercados constantemente, el trading podría ser la estrategia adecuada para ti. Si prefieres un enfoque más relajado, entonces deberías invertir a largo plazo. Recuerda que también puedes hacer un poco de ambas.
El mercado de criptomonedas es tan fascinante como volátil, así que sé cuidadoso. Busca entender las diferencias clave entre invertir y hacer trading antes de decidir qué enfoque es más apropiado para ti.
En última instancia, un inversor inteligente tiende a reconocer las diferentes partes de los ciclos del mercado para aprovechar las condiciones del mercado y mantener sus posiciones para beneficiarse de los aumentos de precio a largo plazo de un activo. Por otro lado, un trader tiende a beneficiarse con un mercado alcista o bajista por los movimientos de precio a corto plazo. De todos modos, tanto si decides convertirte en inversor o trader, necesitas tener en vigencia un sistema de gestión de riesgos o plan de emergencia para salir del mercado cuando el mercado vaya en una dirección opuesta a la esperada.
* Descargo de responsabilidad: este artículo está destinado a ser utilizado únicamente con fines de referencia. Ninguna información proporcionada a través de Bybit constituye un consejo o una recomendación de que cualquier inversión o estrategia de trading sea adecuada para una persona específica. Estas previsiones se basan en las tendencias del sector, las circunstancias de los clientes y otros factores, y conllevan riesgos, variables e incertidumbres. No existe ninguna garantía presentada o implícita en cuanto a la exactitud de las previsiones, proyecciones o declaraciones predictivas específicas en este documento. Los usuarios de este artículo aceptan que Bybit no se hace responsable de ninguna de sus decisiones de inversión. Busca asesoramiento profesional antes de realizar trading.
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