ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
إذا كنت تتابع الأخبار المالية، فقد تشعر غالبًا وكأنك تسمع قصة عن مليونير ناشئ من العملات الرقمية كل يوم. إلا أن المستثمرين الأذكياء يعرفون أن الواقع أكثر تعقيدًا بقليل. يأتي سوق العملات الرقمية بمكافآت عالية، لكنه ينطوي أيضًا على مخاطر كبيرة. لكي تكون ناجحًا، يجب أن تكون مستعدًا لإجراء الأبحاث واتخاذ قرارات حكيمة. سيتناول هذا الدليل أحد أبسط الأمور التي ستحتاج إلى اتخاذ قرار بشأنها قبل الخوض في عالم العملات الرقمية - كم يجب أن تستثمر في العملات الرقمية.
النقاط الرئيسية:
العملات الرقمية هي اختصار لـ العملة المشفرة، وهي نوع من الأصول الرقمية التي تُخزن في نظام لامركزي، مُشفر. معظم أنواع الرموز الرقمية ترتفع وتهبط في القيمة بناءً على طلب السوق، ولذلك فهي شكل شائع من الاستثمار.
تحديد مقدار الاستثمار في العملات الرقمية يمكن أن يكون أكثر أهمية من تحديد العملات المحددة التي ترغب في شرائها. لا يؤثر مقدار استثمارك في العملات الرقمية فقط على تمويلاتك الأخرى، ولكنه يحدد أيضًا الاستراتيجيات التي يمكنك تحمل استخدامها.
الإجابة البسيطة على مقدار ما يجب أن تستثمره في العملة الرقمية يعتمد على صافي ثروتك. شخص يملك ملايين الدولارات يمكنه بسهولة المخاطرة بأكثر بكثير من، على سبيل المثال، طالب جامعي ليس لديه أي مدخرات. تنص النصيحة التقليدية للاستثمار من قبل الخبير المالي دوجلاس فيلدمان على أن الأشخاص لا ينبغي لهم استثمار أكثر من 1% إلى 5% من إجمالي صافي ثروتهم في العملات الرقمية. ومع ذلك، فإن بعض محبي العملات الرقمية، مثل إريك فينمان، يقترحون أنه قد يكون من الحكمة استثمار ما يصل إلى 10% من دخلك في العملات الرقمية.
هناك الكثير من التباين في الإرشادات حول مقدار الاستثمار في العملات الرقمية. لإيجاد المبلغ المناسب للاستثمار حسب وضعك الخاص، ستحتاج إلى التوقف والنظر في هذه العوامل الأساسية.
أحد أهم العوامل في تحديد مقدار الاستثمار في العملات الرقمية هو مستوى المخاطرة التي أنت على استعداد لتحملها، أو شهيتك للمخاطرة. إذا كانت لديك قدرة تحمل عالية للمخاطر، يمكنك الاستثمار بمبلغ أكبر. التسامح مع المخاطرة هو جزئيًا مسألة تفضيل شخصي. بعض الأشخاص حذرون بطبيعتهم، بينما يشعر آخرون براحة أكبر في اتخاذ خطوات مخاطرة. ومع ذلك، من الحكمة أيضًا أن تضع في اعتبارك عمرك. يمكن أن يكون التسامح العالي مع المخاطر ناجحًا عندما تكون صغيرًا بسبب النمو التدريجي للسوق عبر السنين الذي سيساعد في موازنة الخسائر. ومع ذلك، إذا كنت أكبر سناً وأقرب إلى سن التقاعد، ينصح بتسامح أقل مع المخاطر.
عند التخطيط للاستثمار في العملات الرقمية، من الجيد أن تأخذ في الاعتبار أفضل السيناريوهات الممكنة وكذلك أسوأها. اسأل نفسك: ماذا سيحدث إذا ارتفعت قيمة أصولي المشفرة فجأة وحققت آلاف الدولارات بين عشية وضحاها؟ إذا كنت من النوع الذي سيضخ المزيد من الأموال أو يحتفظ بالعملات المشفرة حتى تنفجر الفقاعة، فقد يكون من الذكاء تقليل الجزء من أموالك الذي تستثمره في العملات المشفرة. الأرباح الجذابة المرتبطة بالعملات المشفرة يمكن أن تؤدي إلى قرارات عاطفية مفرطة قد تسبب مشاكل لأنواع معينة من مستثمري العملات المشفرة.
نظرًا لوجود تنوع كبير في العملات المشفرة، فإن أنواع العملات التي تحتفظ بها تحدث فرقاً كبيراً. ليست كل أنواع العملات المشفرة لديها نفس مستوى المخاطرة. إذا كنت تنوي الاستثمار في محفظة استثمارية تنطوي على مخاطر بحتة مع عملات ميم فقط، فإنه من المحتمل ألا تأخذ كل أصولك وتستثمرها في العملات المشفرة. ومع ذلك، إذا كنت تنوي الاستثمار في مجموعة واسعة من العملات الموثوقة، وخاصة العملات المشفرة الزرقاء القوية، فإن تخصيص المزيد من أصولك نحو العملات المشفرة هو اختيار معقول.
تتغير الأمور بسرعة في عالم العملات المشفرة، لذلك لا تعمل النصائح نفسها دائمًا في مختلف الأوضاع. في أي وقت تنوي فيه الاستثمار في العملات المشفرة، تحتاج إلى إلقاء نظرة على أوضاع سوق العملات المشفرة. في سوق العملات المشفرة المتموجة، تكون الأسعار مرتفعة باستمرار، لذلك قد ترغب في الاستثمار بشكل أقل. في الوقت نفسه، في سوق العملات المشفرة المغائرة، تكون الأسعار منخفضة، ويمكنك في كثير من الأحيان الحصول على عوائد كبيرة من خلال وضع المزيد في الاستثمار في العملات المشفرة.
يشير السيولة لديك إلى مقدار النقد السهل الوصول الذي تمتلكه بيدك. أسواق العملات المشفرة ذات سيولة جيدة، حيث يمكنك سحب أموالك في أي وقت. ومع ذلك، نظرًا لأن العملات المشفرة هي فئة أصول متقلبة، فإن محاولة سحب أموالك خلال السوق المنخفضة يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة. قبل وضع مبالغ كبيرة في استثمارات العملات المشفرة، فكر في الوقت الذي ستحتاج فيه إلى السيولة النقدية. على سبيل المثال، إذا كنت ستحتاج إلى مبلغ كبير لدفعة منزل أو عملية شراء كبيرة أخرى قريبًا، تحتاج إلى استثمار مبلغ أقل في العملات المشفرة.
تذكر أن الكثير من التوصيات للاستثمار بين 1% إلى 10% من أموالك في العملات المشفرة تعتمد على الدخل. ومع ذلك، الواقع هو أن الأشخاص المختلفين لديهم ميزانيات مختلفة. قد يحتاج البعض إلى كل دخلهم للأشياء الضرورية مثل الطعام والسكن، لذلك ليس من الذكاء أخذ كل أموالك والاستثمار في العملات المشفرة. ومع ذلك، يمكن للآخرين الذين لديهم دخل فائض بعد تلبية الاحتياجات الأخرى للاستثمار في العملات المشفرة بشكل أكبر.
يتبع سوق العملات المشفرة بشكل عام بعض الاتجاهات، لكن استثمارات العملات المشفرة تحقق أداءً أفضل إذا فهمت المشاريع جيدًا قبل الاستثمار. إنه قرار سيئ أن تضع جزءًا كبيرًا من أصولك في عملات مشفرة غير معروفة لا تعرف عنها شيئًا. يقوم المستثمرون الواعيون بوضع استثمارات كبيرة في عملات مشفرة معينة فقط إذا خصصوا الوقت للتحقق من المشروع، وفهم فائدته في العالم الواقعي، واستكشاف سجل أسعاره ورؤية أدائه الجيد في منصات تداول العملات المشفرة.
بمجرد أن تحدد مقدار المال الذي تريد استثماره في العملات المشفرة ككل، تحتاج إلى النظر في مقدار المال الذي يجب وضعه في كل عملة مشفرة محددة. من المهم أن يكون لديك محفظة متنوعة، حتى لا تؤدي مشكلة عملة واحدة إلى تخريب محفظة استثمارات العملات المشفرة بالكامل. هناك الكثير من الطرق المختلفة للاستثمار في العملات الرقمية.
أبسط نصيحة للاستثمار، كما اقترحها Techopedia، هي ببساطة تخصيص 60% من أموالك في بيتكوين و 40% في إيثريوم. هذا اختيار جيد إذا كنت لا تعرف شيئًا عن أصول العملات الرقمية ولكنك لا تزال ترغب في الاستثمار في العملات الرقمية. ومع ذلك، إذا كنت ترغب في البحث عن العملات الفردية واختيار المفضلة لديك، جرب توزيع الأصول التالي:
20% في العملات الرقمية الشهيرة التي تملك رسملة سوقية من 100 مليار الى 200 مليار دولار، مثل سولانا و XRP
10% في العملات الرقمية الجديدة والشائعة التي تملك رسملة سوقية أقل من مليار دولار
10% في stablecoins للتحوط ضد التقلب والاستفادة من فرص الربح من خلال التحصيص والإقراض
إذا كنت منفتحاً على بعض التعرض المضاربي، فكر في تخصيص نسبة صغيرة (2 - 3%) لقطاعات ناشئة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) و الأصول الواقعية (RWA).
بالمقارنة مع بعض الاستثمارات الأخرى، مثل السندات، تعتبر العملات الرقمية محفوفة بالمخاطر. الرسم البياني أدناه للفترة 2020 - 2024، الذي يوضح العوائد الأسبوعية للبيتكوين وS&P، يكشف عن القمم والقيعان الحادة للبيتكوين مقارنة بـ S&P 500. ومن الملحوظ أن البيتكوين سجل انخفاضًا أسبوعيًا يزيد عن 40% وزيادة تقارب 30% في عام 2020، رغم أن تقلبه قد انخفض على مر السنين. وعلى النقيض، فإن مكاسب وخسائر S&P 500 نادرًا ما تجاوزت 10% طوال الفترة بأكملها.
رغم انخفاض تقلب البيتكوين، لا يزال يُعتبر الاستثمار في العملات المشفرة مخاطرة نسبية بسبب التقلبات السعرية الكبيرة في السوق وانتشار العملات البديلة. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من الأمثلة لأشخاص يستثمرون في العملات المشفرة، ويتابعون الاتجاهات ويفقدون أموالهم عندما تنخفض الأسعار في بورصة العملات المشفرة. قصة أحد المعلمين تُظهر هذه المخاطر: أصبح مهتمًا بالعملات المشفرة أثناء الجائحة وسرعان ما أُدمِن بعد رؤية ارتفاع قيم محفظته. استثمر 50,000 دولار في العملات المشفرة، وبنى في النهاية محفظة رائعة بقيمة 300,000 دولار. وبعد الانهيار، بقي لديه فقط 5,000 دولار في حسابه.
علاوة على ذلك، لا تزال أسواق العملات الرقمية غير مفهومة بالكامل من قبل الجمهور، وهي أقل تنظيمًا من الاستثمارات التقليدية، مما يسهل على الفاعلين الخبيثين استغلال المستثمرين السذج. على سبيل المثال، وعدت شركة إقراض العملات الرقمية سيلسيوس بتخزين أصول العملاء، ولكن عندما أفلست الشركة، اكتشف العديد من المستخدمين أن الشركة رفضت إعادة أموالهم المستثمرة. نشأت مشكلة مماثلة عندما انهارت FTX، ولم يتمكن المستثمرون من سحب الأموال من حساباتهم.
على الرغم من مخاطره، تملأ العملات الرقمية مكانة ممتازة في العالم المالي. عندما تستثمر في العملات الرقمية، يمكن أن يضمن لك تنويع محفظتك وعزلك عن انهيارات سوق الأسهم وغيرها من المشكلات مع الاستثمارات التقليدية. اتخاذ القرار للاستثمار في العملات الرقمية هو أيضًا خيار صحيح عندما ترغب في العمل مع بعض الاستثمارات ذات المخاطر العالية. حتى المتداولين المبتدئين يمكن أن يجدوا أنه من المفيد تخصيص جزء صغير من أموالهم الاستثمارية في بعض العملات الرقمية الموثوقة.
علاوة على ذلك، تسمح العملات الرقمية للأشخاص ذوي الخبرة التقنية باتخاذ قرارات مستنيرة للغاية. العثور على مكانتك دائمًا استراتيجية استثمار مفيدة. قد يجد أولئك الذين لا يتابعون المصنعين وأسعار صرف العملات الأجنبية أنهم يمكنهم التخصص عن طريق اختيار الاستثمار في العملات الرقمية. إذا كنت تستمتع بتعلم أحدث أخبار التقنية ومتابعة الميمات عبر الإنترنت، يمكن أن يكون الاستثمار في العملات الرقمية طريقة رائعة لتحويل معرفتك إلى أرباح.
ومع ذلك، حتى إذا كانت الاستثمارات في العملات المشفرة غالبًا ما تعمل بشكل جيد، ما زلت بحاجة إلى ممارسة بعض الحذر قبل التعامل مع بورصات العملات المشفرة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في العملات المشفرة، فمن الضروري اتباع القاعدة الكلاسيكية "استثمر فقط المال الذي يمكنك تحمل خسارته". أولئك الذين يأخذون قروضًا لشراء يضعون أو يرمون حساب تقاعدهم الكامل في العملات المشفرة يمكن أن ينتهي بهم الأمر بخسارة كل شيء إذا ما تحولت الأسواق للأسوأ. مثل أي فئة أصول متقلبة أخرى، يجب التعامل مع العملات المشفرة ببعض الفهم السليم.
اتخاذ قرار حول مقدار المال الذي يجب استثماره في العملات المشفرة هو جزء أساسي من استراتيجيتك الاستثمارية. من خلال النظر في أشياء مثل تحمل المخاطر والسيولة، يمكنك إنشاء محفظة استثمارية تلبي احتياجاتك الفريدة. عندما يكون لديك المبلغ المناسب من المال المستثمَر في العملات المشفرة، لديك القدرة على تحقيق أرباح مثيرة دون المخاطرة بجميع مدخراتك.
LearnWithBybit#