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在波動的加密貨幣市場中，尋找可靠的收益來源，同時避免資金面臨重大市場波動，這是許多投資者的主要目標。Mantle Vault 讓用戶能夠做到這一點。Mantle Vault 位於 Bybit 鏈上賺幣 套件內，是一款全新的低風險穩定幣收益產品，旨在簡化去中心化金融 （DeFi） 的複雜性。
Mantle Vault 支持用戶透過 USDT 和 USDC 持倉賺取收益，無需手動管理私鑰、礦工費或複雜的 DeFi 策略。 透過與專業資產管理機構合作，該產品將用戶與傳統上爲機構參與者保留的鏈上交易策略聯繫起來。
Mantle Vault 定位爲受保本 DeFi 收益產品，優先保本，同時瞄準具有競爭力的收益。該平台建立在結合 Mantle 網絡 和以太坊主網的強大基礎設施之上，主要利用 Aave 借貸協議產生收益。該產品的預計年化收益率 （年化收益率） 約爲 USDT 和 USDC 的 7% 至 12%，爲標準儲蓄產品提供了一種極具吸引力的替代方案。
主要收穫：
Mantle Vault 採用 Aave 協議中的 delta 中性策略，爲 USDT 和 USDC 持有者提供保本收益解決方案
該產品的預計年化收益率爲 7% 至 12%，可跨 USDe 策略和直接借貸動態分配資產
用戶可靈活使用資金，贖回期通常爲兩到三天
長期以來，加密貨幣市場一直面臨高風險交易與低收益儲蓄之間的差距。在加密貨幣用戶中，穩定幣（USDT 和 USDC）對穩定、可預測收益的需求很高 。 此類收益優於傳統儲蓄率，不會帶來與另類幣或定向交易相關的波動風險。
傳統的 DeFi 收益率往往會帶來重大進入壁壘。用戶面臨跨鏈橋接資產、去中心化交易所 （DEX） 代幣兌換和手動質押資產等複雜問題。 此外，DeFi 收益率可能波動較大，會根據市場行情大幅波動。也許最大的負擔是需要手動管理，因爲用戶必須持續監控保證金要求和抵押品價值比率，以避免強平，這一過程需要警惕和技術專業知識。
Mantle Vault 旨在解決這些問題。其願景是提供簡單的用戶體驗，透過 Bybit 一鍵訪問，無需管理錢包或礦工費。其目標是在 7% 至 12% 範圍內提供極具吸引力的年化收益率，遠高於標準中心化交易所 （CEX） 儲蓄產品。
金庫透過專業策略採用高級收益對沖，以降低下行風險。Mantle Vault 採用資產負債表外資金模式，將用戶直接與鏈上收益來源連接起來，確保收益與基於交易所的借貸不同，且源自透明的 DeFi 活動。
Mantle Vault 包含多項核心功能，旨在平衡用戶的安全性、收益和靈活性。
這是一種低風險、保本的產品。其基礎策略較爲保守，其重點是資本保值，而非激進增長。因此，對於希望增加穩定幣持有量的規避風險投資者而言，這是一個理想的選擇。
金庫提供極具競爭力的收益，預計目標年化收益率約爲 7% 至 12%。雖然這一利率是一個目標，而不是一個保證，但它代表了加密貨幣領域傳統被動收益期權的重大溢價。
該產品採用 delta 中性策略。這意味着，投資方式旨在不受標的抵押品價格波動的影響。無論市場走勢是上行還是下行，相對於穩定幣標準，投資組合的價值都保持穩定。
Mantle Vault 提供靈活提幣服務。雖然資金部署在鏈上，但用戶不會被鎖定在長期合約中。贖回時間通常爲 T+2 或 T+3，這意味着用戶可在兩到三天內獲得資金。
最後，金庫基於可信協議構建，特別是利用 Aave。作爲 DeFi 領域規模最大、經過最嚴格考驗的流動性協議之一，Aave 提供大規模收益產生所需的機構級基礎設施。
Mantle Vault 的運營流程旨在爲用戶提供無縫體驗，同時在後臺執行復雜的操作。
當用戶將 USDT 或 USDC 存入 Bybit 的金庫時，平台的鏈上賺幣 解決方案將彙總並部署這些資金。然後，資產將橋接或分配到 Mantle 網絡 和以太坊主網。
資金上鍊後，將透過 Aave 使用特定 delta 中性策略產生收益。最後，系統會收集已實現收益並將其發放回用戶的 Bybit 賬戶，從而創建遞歸被動收益流。
Mantle Vault 的業績核心在於其 delta 中性方案。簡而言之，delta 中立意味着策略會對沖所用資產的價格波動。即使策略中使用的資產價格波動，投資組合的總價值仍保持穩定。
金庫依賴於收益產生的三大支柱：
供應收益，即借方在 Aave 協議中支付的利息
質押激勵，通常在治理或獎勵代幣中支付
風險控制槓桿，通常稱爲循環槓桿，可增加收益潛力，而不會使本金面臨定向市場風險
由於 Aave 流動性高，安全性久經考驗，因此 Aave 被選爲這些策略的基礎。作爲藍籌 DeFi 協議，Aave 可以處理 Mantle Vault 等機構級產品所需的規模。
USDe 策略代表投資組合的高收益部分。該流程首先將用戶存入的 USDT 或 USDC 兌換爲 USDe，即 Ethena 的合成美元。USDe 隨後在以太坊上供應至 Aave V3 市場。
用戶可透過此策略中的兩個來源賺取收益：借方支付的 Aave 原生供應收益，以及 Ethena 獎勵，這些獎勵通常以積分或 Sats 的形式發放。
爲提高收益，該策略採用循環機制，這是一種遞歸流程，協議透過循環機制提供抵押品、借入抵押品並重新提供借入資金。這樣可以提高資金效率，並將基礎收益產生的年化收益率乘以。
該策略涉及特定流程：儲值穩定幣，將其兌換爲 USDe（透過質押或市場買入實現成本效益），並將資產供應給 Aave V3。該策略的預期年化收益率約爲 5% 至 11%。提幣時間最長爲兩到三天，容量約爲 6 億美元。
USDT/USDC 供應策略側重於流動性和保護。與上述第一種策略不同，這種方法涉及以太坊上直接向 Aave V3 提供 USDT 或 USDC。其他資產無需兌換，因此操作複雜性更低。
倉位構建簡單明瞭：金庫儲值 USDT 或 USDC，並直接提供給 Aave V3 的借貸資金池。雖然預期年化收益率較低，約爲 1.5% 至 3%，但產能大幅增加，預計約爲 50 億美元。該策略可確保大部分金庫保持高度流動性，方便用戶贖回。
Mantle Vault 不僅僅選擇一種策略，更選擇另一種策略。相反，它利用主動投資組合管理在兩種期權之間動態分配資金。目標是平衡 USDe 策略產生的更高收益與直接供應策略的深度流動性和較低風險。
透過維持這一餘額，金庫可提供極具吸引力的混合年化收益率，達到 7%-12% 的目標，同時確保您的資金安全。這種組合對運營效率也至關重要，無論市場行情如何，均可在規定的 T+2 或 T+3 時間段內處理提幣。
安全對於任何受主流保護的產品至關重要。Mantle Vault 依賴 Aave 這一借貸行業標準，並在安全的以太坊主網和 Mantle 網絡 上運行。全部智能合約均經過審計，確保代碼完整性。
然而，風險透明度至關重要。即使有主流保護，DeFi 生態系統也存在風險。智能合約風險仍然是一個因素，因爲理論上 Aave 或 Vault 代碼可能會發生錯誤。此外，DeFi 協議還存在風險，特別是 USDe 掛鉤或標的資產流動性方面的風險。
用戶還應該注意網絡擁堵；雖然目標兌換時間爲 2-3 天，但以太坊網絡上的極端堵塞可能會導致延遲。
最後，收益率可能會波動，因爲所述的年化收益率是根據市場行情估算的，並非固定的。
透過 Mantle Vault 賺取加密貨幣直觀易用。跟單以下步驟開始賺取收益：
2. 尋找符合條件的資產，特別是 USDT 或 USDC。找到立即質押按鈕，然後從可用產品選項中選擇 Mantle Vault。
3. 在質押頁面輸入所需申購金額。查看條款，點擊立即質押確認交易。質押
4. 交易確認後，您的資金將投入使用，您將開始賺取 7-12% 的目標年化收益率。
Mantle Vault 專爲多個加密貨幣受衆而設計。適合希望被動收益超過標準儲蓄率，但不想給本金帶來風險的穩定幣持有者。此外，它還吸引了對鏈上產品概念感到滿意的用戶，並更傾向於採用親身實踐的 DeFi 方式。
相反，它不適合需要即時流動性的用戶。 此外，日間交易者或可能需要資金立即進行追加保證金的用戶應避免在 Mantle Vault 中鎖定資金，因爲贖回期通常需要兩到三天。
Mantle Vault 在爲普通投資者提供高級 DeFi 策略方面邁出了一大步。Bybit 透過簡單的界面提供機構級 delta 中性策略，使用戶能夠最大限度地實現穩定幣增長，而無需手動執行。
Mantle Vault 透過主要保護機制實現安全平衡，目標收益率爲 7% 至 12%，彌合了低收益儲蓄與高風險交易之間的差距。
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